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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、（ ）就是以风险作为银行监管的重点，围绕信用、市场、操作等风险的识别、计量、监测和控制，促使银行体系稳健经营。A.管法人B.管风险C.管内控D.提高透明度【答案】 BCM10L7L10O2A6M2O3HM3Z5W9I3N3L4M2ZO6C10U4D3X1P8F72、(?)监管主要是针对银行集团的公司治理、内部控制、防火墙建设和风险管理等因素进行审查和评价。A.定量B.定性C.定额D.定值【答案】 BCM1D7F3R4J5L3S9HC6G2S9V9X8A10I4ZO1J3K2V2J3Y8G43、行政
2、处罚委员会以审理报告为基础对案件进行审议，按照有关程序发表独立、客观、公正的审议意见。作出行政处罚决定的，应当获得行政处罚委员会全体委员（ ）以上同意。A.半数B.三分之二C.三分之一D.四分之三【答案】 ACU2Y2I10D8A8K5Q9HV8Y2D3F10I9R6B4ZW8I9I6W5F4W3K44、未来我国商业银行综合化经营模式里，大银行或将偏向于采用（ ）的经营模式。A.金融控股公司B.银行母公司C.全能银行D.总分行制【答案】 BCE6U3L6L2A10X2C9HT5T10B3C10N1F8G2ZN6Y5D2V7Q4G2I75、产品生产进度安排取决于企业的生产类型和( )。A.产品的
3、生产设备B.工作人员技术熟练程度C.产品的生产技术特点D.流水线的节拍【答案】 CCA4U5S10F10G2F10A8HD9V6C8Z5W9X10E1ZX5K7U9F10O7G4J106、银行业金融机构全面风险管理指引要求，银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。这体现了全面风险管理的（ ）A.独立性原则B.匹配性原则C.全覆盖原则D.有效性原则【答案】 ACY9Q9J5Z9Q4Q9R3HI10N2O9L8Q8E7X10ZA7T2N2B9V1I1O97、全面风险管理要
4、确保政策和程序的( )。A.有效性B.一致性C.独立性D.成本可控【答案】 BCY8F5A3R1U2C5Q10HY1K8E3V1G1J4K3ZX9G8U7K1V10P4W48、行政机关处理涉及与自己有利害关系的事务或裁决与自己有利害关系的争议时，应实行回避制度，不得在事先未通知和未听取相对人申辩意见的情况下作出对行政相对人不利的行政处罚行为，上述要求都属于行政处罚公正原则中的（）。A.实体公正B.权资统一C.程序合法D.合理行政【答案】 CCJ7B3B4B7G2P3W7HU1O4X8Y7C8L8Q3ZD2T2U8H3S1T2S109、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.
5、授信控制C.外包管理D.员工行为管理【答案】 BCR2I7I6I8L5O3I5HQ7S8Q10P2X7T2Q4ZW10I1G5E4S3H8T410、（ ）是一种单位类客户通过与商业银行签订合同的形式约定合同期限、确定结算账户需要保留的基本存款额度，对超过基本存款额度的存款按人民银行规定的协定存款利率计付利息、对基本存款额度按活期存款利率付息的存款类型。A.单位活期存款B.单位定期存款C.单位通知存款D.单位协定存款【答案】 DCS8G9B2G5Q4Y10M3HN4Y5H4H6J6M1B4ZT5X10A4T4Y6G6K211、根据商业银行公司治理指引，商业银行出现以下（ ）情形，应当严格限定高级
6、管理人员绩效考核结果及其薪酬。A.资产质量出现波动B.资本充足率未达到监管要求C.公司治理整体评价下降D.盈利水平低于同业【答案】 BCF3Y6R9H10G10H4G4HB5K8X3N1R5Y1H8ZA7K6R2M6S1E1X512、下列选项中，不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是( )。A.财务状况良好，最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币B.最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币，净资产不低于资产总额的30C.现金流量稳定并具有较大规模D.母公司最近1个会计年度末
7、的实收资本不低于5亿元人民币【答案】 DCM1O2H2C9Y2W1P2HG3I1M4W3J2I8I8ZH9J7H10N1J3H4O213、在商业银行公司治理中，对董事会负责，同时接受监事会监督的是（）。A.股东大会B.董事C.高级管理层D.理事会【答案】 CCN9M6Q4I1Z7O3N10HE2R8F7I9V9N5N7ZQ1R5R3C5A9D1A914、 ()是个人事先约定偿还期的存款，其利率视期限长短而定A.外币存款B.定期存款C.活期存款D.单位存款【答案】 BCV3V1M10E2O2Q3V10HJ1H6M7Q6C5W10P5ZF3M3V1N10O5L9B315、经济资本反映了为抵补银行资
8、产或投资组合面临的（ ）所需要的资本。A.预期损失B.非预期损失C.系统风险D.非系统风险【答案】 BCO10M4S4W7T6P7U9HX1N6V10M8G10B5C9ZB2K1T2Y2X8I7Q716、（）年国际金融危机以来，加强金融消费者保护成为全球热点话题。A.2006B.2007C.2008D.2009【答案】 CCW1N3L1Q2X10W9F10HB7E6E10A1K6H1G5ZM5L4I8N9G4T5O1017、目前同业业务的利率价格基本上属于（），市场供求敏感性较高，市场化程度较其他业务开放，因此会承受一定程度的市场风险。A.国家法定B.随行就市C.集中定价D.集中竞价【答案】
9、BCM8O7H5O10V2U7U5HR8I9Y9F7R2D7F8ZF7Q10F8Q10N10Y1M218、（）业务，是银行利用自身的结算便利，接受客户的委托代为办理指定款项的收付事宜的业务，例如代理各项公用事业收费、代理行政事业性收费和财政性收费、代理财政性补贴发放、代发工资、代扣住房按揭消费贷款还款等。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 BCT1Q4Z1A9X9G2O2HZ6O4H4Z5U3Q8Q8ZL9A2H8H10W2Y8N819、银行绩效考评体系的基本要素不包括( )。A.评价方法B.评价指标C.评价对象D.评价报告【答案】 ACF4P7R5Y9K4P10K4HG
10、2O10I9V5B1T6H6ZS5I8L9N6C3X9B720、根据商业银行公司治理指引，关于独立董事提名及选择，下列说法错误的是（ ）。A.董事会提名委员会可以向董事会提出独立董事候选人B.已经提名董事的股东可以再提名独立董事C.独立董事的选聘应当主要遵循市场原则D.被提名的独立董事候选人应当由董事会报名委员会进行资质审查，审查重点包括独立性、专业知识、经验和能力等【答案】 BCU4J6N5C7N2G6Y2HH7E1R8B8W8L7R6ZV3P4Z9L2R2B3K721、商业银行绩效考评体系的基本要素不包括( )。A.评价方法B.评价指标C.评价对象D.评价报告【答案】 ACE9U5B6K5
11、F5E3Z6HF2N5E6P5I10Z1X6ZQ5O4G5V1V10R7Y422、行政机关处理涉及与自己有利害关系的事务或裁决与自己有利害关系的争议时，应实行回避制度，不得在事先未通知和未听取相对人申辩意见的情况下作出对行政相对人不利的行政处罚行为，上述要求都属于行政处罚公正原则中的（）。A.实体公正B.权资统一C.程序合法D.合理行政【答案】 CCI9D10O2P9K9D10B10HE9G8W9U7Y2B5D4ZB9J4J9M3H2I4O223、行政处罚原则中的公平原则最初来源于（ ）。A.民法领域B.商法领域C.刑法领域D.行政法领域【答案】 ACP3X5F3V10S8V1X4HU8F1G
12、2I9Q10R10I5ZV10O3K7P5Z3Z5U724、净稳定资金比例应持续性地不低于100%，从（）开始实施。A.2015年1月1日B.2016年1月1日C.2017年1月1日D.2018年1月1日【答案】 DCL7L2M5B3V7Z1G8HB6T4Y9W8H3C6U5ZE1F5D6F3G3V1I725、下列选项中，不属于对银行业金融机构措施的内容的是( )。A.限制资产转让B.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务、停止增设分支机构申请的审查批准C.限制分配红利和其他收入D.限制部分股东的权利【答案】 DCS5G1H10P2J9L9H2HM1M3M7H5D10D3K2ZC6A3T9P5N
13、2Z8Z326、银行要稳健、审慎经营，其持有的账面资本应（ ）经济资本。A.不小于B.不大于C.小于D.大于【答案】 DCL5O1D9J3N8S3O4HB7V5A1S10Z1Q5P1ZE7S1B4J1V6M1R827、消费者向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（ ）美元以下(含)的，可以在银行直接办理。A.3000B.4000C.5000D.6000【答案】 CCH1Y2R6E5I9N6B10HT8W6B9T6R4M1S10ZF6F3C6H6B3X6C128、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，这
14、体现合规风险的( )。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】 BCT1P4K8Y9K7X4U7HU5S4O5B7I8L3I8ZB2W3Y4N1R6G2K829、下列指标中不属于商业银行盈利状况评价体系定量指标的是（ ）。A.资产利润率B.资本利润率C.成本收入比率D.财务管理的有效性【答案】 DCC9S9B6X1C10P1L7HA2K5N7T10Q4U3C7ZX7F6P6F10E6M2A230、下列关于商业银行负债业务的说法中，错误的是（ ）。A.商业银行的负债业务主要由存款和借款构成B.按资金来源分类，可分为存款负债、借入负债和结算性负债三种C.按业务品种分类，可分为对公存款、储蓄存款、同
15、业存放、同业拆入、向人民银行借款、债券融资、应付款项以及或有负债等D.按资金来源分类，可分为存款负债、借入负债两种【答案】 DCQ2W10T1X10B9B4T4HO10D7V6U10N4D8M7ZE2R5M2I4A1N7M831、“许可的业务范围”指的是有效银行监管的核心原则中的（ ）。A.原则B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 ACT7A5D10C2P4B7N3HG10C2Y3H6L6Z7Y7ZO5Y8I2W9Y7H1P432、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，正确的是（ ）。A.商业银行出具的可撤销贷款承诺已纳入到该银行对相关客户的整体授信管理体系B.银行应制定规章制度以明确出具贷款
16、承诺的审批权限或审批程序C.银行对申请人的资信情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况、信用是否满足银行授信要求D.如果是个人贷款承诺，则审查建设项目的依法合规性【答案】 CCB7K9F7K4R10I6D7HU8X6M7C3A4F3S8ZM6S6Y8Z7X6B1K933、 按照收益表现方式的不同，商业银行理财产品可以分为()。A.结构性理财产品和非结构性理财产品B.保本型理财产品和非保本型理财产品C.净值型理财产品、预期收益型理财产品和其他收益表现方式理财产品D.封闭式理财产品和开放式理财产品【答案】 CCM2H8U9D9R7P1C4HR3N9J8S3R5P8J10ZE9O3I7
17、P8P4D3Z1034、从生产技术准备开始到产成品入库为止的全部生产活动都与生产进度有关。生产进度控制的目标是( )。A.准时生产B.缩短生产周期C.降低成本D.最大化生产负荷【答案】 ACN8Q5V4P1H9P1R1HC10J6S1N5F9B3Q4ZW8Z6A5V3L8U6I935、备用信用证的实质是银行对借款人的一种（ ）。A.承诺行为B.代理行为C.担保行为D.理财行为【答案】 CCV7O2M10N1W6Z2I7HV10N6J4O4S7G9T5ZU1R9X2O7C7V4S336、“许可的业务范围”指的是有效银行监管的核心原则中的（）。A.原则4B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 AC
18、R3J7Q3R10Z7F4L5HY7Z10Y5W5W10K5Q5ZV10F5U7O8Q6D9G537、金融消费者保护十项基本原则中的“法律、管理和监督框架”原则界定的管理范围不包括（ ）。A.金融产品的性质、种类B.金融机构的内部控制机制C.消费者的权利和义务D.新产品的设计、技术和传导机制【答案】 BCV5S10O2B6L8U10T5HV7W7J6Z6V7J8Z7ZA2J10S4F7F3O7Q938、商业银行负债业务管理应遵循的原则不包括（）。A.依法筹资原则B.成本控制原则C.量力而行原则D.利益可观原则【答案】 DCR10O4P1M2D9K1T3HO10W9R4L8N7E6Z4ZW10H
19、8N10W10Z7Y4S639、单一客户融资集中度是指金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额占金融租赁公司资本净额的比例。金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 ACZ4N10B2G9E5U7Y10HG6O2X9B9X5C1P1ZO10U7B9R9F2J6X140、以下哪一项不是阶段性股权投资的类型？（）A.对拟上市公司的阶段性股权投资B.对上市公司的阶段性股权投资C.对注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资D.对拟注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资【答案】 CCZ1B4N5O7Y6R3N4HJ4M10V10H4X4
20、L9N10ZJ3H2K4D10Y1G8L1041、依法在中华人民共和国境内设立的金融机构法人在境内外债券市场发行的、按约定还本付息的有价证券是（ ）。A.金融债券B.同业拆借C.债券回购D.向中央银行借款【答案】 ACQ2G7T4Y4A5H10K5HU3U7Z6K6Y8D6M5ZZ8S5P9S5K10D2R142、银行绩效考评体系的基本要素不包括( )。A.评价方法B.评价指标C.评价对象D.评价报告【答案】 ACK4T2G1D4F3A3L1HR5H4W7Y7F2N3L2ZA7N9Y3O9T4Q3X943、下列不属于金融创新应坚持的原则是（ ）。A.公平竞争原则B.成本可算原则C.维护大股东利
21、益原则D.加强知识产权保护原则【答案】 CCI9I8G8B8Z4H9O7HP5P3L7G3F9O6R5ZW1P2F7Y4Z3G1Q444、（ ）不属于合规管理的基本机制。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.诚信举报机制D.合规培训与教育制度【答案】 BCD9V5X3N8R5D6N10HB2I8B1O6W6X6V8ZO1L9Z8K3C1D6N845、商业银行应对计划开展的金融创新活动进行严格的合规性审查，准确界定其所包含的各种法律关系，明确可能涉及的法律、政策，研究制定相应的解决办法，切实防范（ ）。A.操作风险B.合规风险C.法律风险D.政策风险【答案】 BCV3J7Y7U7
22、O2Q1E4HH1J8F4G6X1F7W9ZJ5Q2J6T6K2Z3D746、（ ）是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。A.信托B.基金C.债券D.信贷【答案】 ACN6T4C3G5J8X1Y6HZ5M10X9C1X8F9T7ZC8C3E2X3O2O4P847、个人住房贷款的主要风险点不包括（ ）。A.虚假按揭风险B.虚假权证风险C.虚假抵押担保风险D.借款人信用风险【答案】 CCO8R3H8C10L7D5I3HK4L1L4X5L8E8N9ZN9T5X4E10U9K4D548、资产负债管理
23、的“三性”原则中，（ ）原则是商业银行稳健经营的基础。A.安全性B.流动性C.盈利性D.合法性【答案】 ACK5N3O1R8E10D8L7HV6U9E2U2S8G9U10ZI9Z10W1K2X7B9A549、（）是衡量一家金融机构经营状况的最重要的依据。A.资产质量B.流动性C.盈利能力D.资本充足性【答案】 ACO3T6T8B9O3N8A8HZ8S4Y6E2P4K7P3ZD9C3N4P1B10G3Q650、在投资期限上，金融资产管理公司应制定明确的退出计划，在（ ）年内实现退出。A.1至3B.3至5C.5至7D.7至9【答案】 BCW3J10Y4B4Y10J2X1HM5V9E4U5U5F6T
24、6ZB6T3F6D5R2Z3P1051、（ ）年4月发布了中国银行业监督管理委员会关于中国银行业实施新监管标准的指导意见，明确了中国版巴塞尔资本协议的总体框架。A.2011B.2012C.2010D.2009【答案】 ACZ5W7I10J7D4Z8T2HP2D2K6V5T2P2U6ZF6N10A2B8W6W6D752、银行要稳健、审慎经营，其持有的账面资本应（ ）经济资本。A.不小于B.不大于C.小于D.大于【答案】 DCV10Z9W10Y5D7F2C4HT10U7A6E2X10C6W10ZM7I7N9X9N9V2H953、 （ ）指在理财产品运作过程中，因未能遵循法律、规则和准则的要求，而可
25、能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失的风险。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.合规风险【答案】 DCX8Y2X3W10L6W3Q2HK8E3Z6X7S9K4X8ZP8J5G3Z3R9F2H954、巴塞尔协议进一步提高了监管资本的最低要求，一级资本充足率提高至（ ）。A.4.5%B.2.5%C.8%D.6%【答案】 DCH10S8B4B9E7O7B10HT2U2K7P10C6S4I1ZR7F3F2K8N2S1S855、流动性办法要求管理信息系统应实现的功能不包括（）。A.及时计算流动性风险监管和监测指标B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.支持对融资抵（质）押品信息的监测D.
26、支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】 DCI9G7J1X7R3P1E2HJ5U6A6Q2T2U10N1ZR2D8N6D7U7O3M656、 2015年12月，银监会发布商业银行流动性覆盖率信息披露办法，针对我国资产规模超过（ ）人民币、适用流动性覆盖率监管要求的商业银行，提出了流动性覆盖率披露的频率、内容等方面的要求。A.1000亿元B.2000亿元C.3000亿元D.5000亿元【答案】 BCE10B7A10D1M10K7H3HQ7Y3Q7Q8F7E5Z4ZO9Q8O9D1G8H4V357、下列关于违约概率（PD）的说法，正确的是（ ）。A.借款人完成贷款协议规定的所有义务所需要的最长剩
27、余时间B.债务人违约时预期表内和表外项目的风险暴露总额C.债务人在未来一段时间内(一般是一年)发生违约的可能性D.某一债项违约导致的损失金额占该违约债项风险暴露的比例【答案】 CCZ9S6R1Q3Y9D8E2HO7G7X8C9V6O5Q6ZK1U10H8Z3U3J1J458、商业银行内部控制评价，应该至少（ ）开展一次。A.每月B.每季度C.每半年D.每年【答案】 DCV3C8E5Y9X4N6P6HS1U8M7G4W5S8L3ZG4H5M8S5M10Q8N559、反映银行的资金头寸情况，可以衡量单个银行的流动性和清偿能力的指标是（ ）。A.存贷比B.核心负债比例C.超额备付金率D.流动性缺口率
28、【答案】 CCR10V3H10O2V4K8D6HY7W3J2F2T9K9P5ZN7Z3R10N7B3C9D460、 由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（ ）。A.商品风险B.汇率风险C.股票风险D.货币风险【答案】 BCO5Z8I6G6Z6A6V6HE1D10B4V9C2G10K4ZK6N7T3S5I8I8H461、办理支付结算业务时，因工作差错发生延误，影响消费者资金使用的，应当按照中国人民银行（ ）的有关规定计付赔偿金。A.支付结算办法B.支付结算管理办法C.支付结算法律制度D.支付结算法【答案】 ACE6R5M9S5Y3O2P10HT4M3Z5N8S2Z8D8ZD
29、8H8F8I9J8F7H962、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职责及权限，形成
30、规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】 CCZ5I5R6L8H5Z2F7HG2X2O4B7Z8R1L6ZA10L6A3C9U5M6P1063、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，正确的是（）。A.检查商业银行出具的可撤销贷款承诺是否已纳入到该银行对相关客户的整体授信管理体系B.检查商业银行是否制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.检查商业银行对申请人的资信情况是否进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况，信用评价满足该银行授信要求D.如果是个人贷款承诺，则审查建设项目的依法合规性【答案】 CCW1W9O9M1Z5L3E9HA2Z6T7X9Q2S1B7ZS6
31、T5P7R3D2Y6W264、巴塞尔协议中的第（ ）支柱要求银行通过建立一套披露机制，通过市场力量驱动银行不断强化自身管理。A.一B.二C.三D.四【答案】 CCF4G5T4P6G10V6Q10HH10E10S2O8H3H2I4ZK3Q3I2I5F1E2S465、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的( )。A.15B.20C.30D.50【答案】 BCJ1I4U10E10T5G2R2HH10T6D5W4Q4G2Q9ZX5V4Z7W10H1G9X366、（）年国际金融危机以来，加强金融消费者保护成为全球热点话题。A.2006B.2007C.2008D.2009【答案】 CCB1C2E3V1
32、Q1T2L2HP3X6A3T2B2U4Y6ZZ1P2L7M7E2W5K967、证券投资的基本目标是在一定风险水平下（）。A.实现客户利益最大化B.追求利润最大化C.使投资收益最大化D.追求高收益【答案】 CCI8Q6N8F4Z8R2Z3HD5F1F9Z4D3I1A5ZL5B9C2M10J5F8C1068、根据金融资产管理公司监管办法，金融资产管理公司母公司的资本充足率不得低于（ ）。A.9%B.10.5%C.12.5%D.10%【答案】 CCL10M10L5C10E1I7B5HH9C9L8Q2B9L9W6ZI2W1M1V1V9W1M269、（ ）应坚持开发性金融定位，贯彻落实国家经济金融方针政
33、策，充分运用服务国家战略、依托信用支持、市场运作、保本微利的开发性金融功能，发挥中长期投融资作用，加大对经济社会重点领域和薄弱环节的支持力度，促进经济社会持续健康发展。A.国家开发银行B.中国农业发展银行C.中国进出口银行D.商业银行【答案】 ACI9Q5E9K3U7D6S5HE5C7O10P9U2Z7A1ZU1F2A3Q9L3I2P970、汽车金融公司自用传统动力汽车贷款最高发放比例为_，二手车贷款最高发放比例为_。（ ）A.70%；60%B.70%；50%C.80%；70%D.80%；50%【答案】 CCP2J4O7S6M7S2G3HW1E8M10D4S5Z8X6ZO1D6B4O8E7B3
34、I171、流动性办法要求管理信息系统应实现的功能不包括（）。A.及时计算流动性风险监管和监测指标B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.支持对融资抵（质）押品信息的监测D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】 DCZ7I10S4G2E8L4G3HD8Y4P4N3L1K8K5ZV5S4M6E1D2G7R172、监控租赁物件运营维护状况属于租赁物管理的（ ）。A.租前管理B.租中管理C.租后管理D.权属转移管理【答案】 CCJ9T10X7N2N4Z9I2HN9A3A8F2G1N8B5ZW7Q1S8Q1I8I7G273、商业银行在境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运
35、资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的（ ）。A.50%B.55%C.60%D.70%【答案】 CCP7P9M6S10L7D2O5HQ5M7S1E3V4R4A6ZT2I8M3A7F9D8B1074、2009年，我国首批消费金融公司试点城市不包括（ ）。A.北京B.天津C.成都D.南京【答案】 DCX8Y3C7H4I8T5E9HA2B3P1W2T8Z7Y3ZN1I8P10C3L5Y2Q675、下列不属于资产负债监测表一般应包括的内容的是（）。A.信用风险管理情况B.利率管理情况C.流动性管理情况D.本外币存贷款数据【答案】 ACG7Z9W9D6C6G2U7HF1O4C6
36、J10O2E6V9ZK2W6S9I7Z1O9P876、在信用风险、市场风险、流动性风险和操作风险中，（ ）的形成原因更加复杂，涉及范围更加广泛。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCY4U9E8N9K10Q8Y3HV7O7Y7D4U9L8F10ZS3L1S6R10G3F8H577、信托制度长盛不衰的根本法宝是（ ）。A.专业化B.综合化C.差异化D.多样化【答案】 ACP3E5Y8N4C10B10Q3HD8R7M8Q7Z3I2J1ZQ10B1A6A6C10A6M178、 财务公司应培育良好的风险文化，实施合理的风险管理政策，设计完善的风险管理架构，建立包括风险识别、计
37、量、分析、评估、报告、控制等内容的风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化（ ）三道防线，保障公司经营稳健与中央企业资金安全。A.制度、检查、业务B.人员、制度、评价C.业务、职能、审计D.职能、人员、评价【答案】 CCC4V10I4B6F8B9W9HR1Y9L8X6G4A2P9ZV6C4N4P6G10C10C579、按照我国合同法的规定，运输合同分为( )。A.公路运输合同B.多式联运合同C.单式运输合同D.客运合同E.货运合同【答案】 BCD5Y5L9C3T7V5P6HO6O4L4K1U9D10Z4ZU6L5N5J5P6E4N480、商业银行的负债分类方法较多，下列不属于按资金来源分类的
38、是（ ）。A.结算性负债B.或有负债C.借入负债D.存款负债【答案】 BCQ9E4L5L2A4N3I9HM2E8R7I5B4U7D6ZF8U5L8E7E1P4W381、现代商业银行的核心是（ ）。A.扩大经营规模B.提高市场份额C.实现利润最大化D.经营和管理风险【答案】 DCO2P6Q3O7M7V3M9HY5U1M9P3C7W1D4ZX6U6B7D3M8X8V982、根据银行业监督管法，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）。A.责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、停止
39、批准开办新业务【答案】 CCI7Q7N9Z4O7G1J8HW10T3L9Y2V6N3J4ZN2N6Q2Q6O10Q4T783、根据商业银行股权管理暂行办法，下列关于股东责任的说法正确的是（ ）。A.商业银行的主要股东应当逐层说明其股权结构直至实际控制人、最终受益人以及其与其他股东的关联关系或者一致行动关系B.金融产品不得持有上市商业银行股份C.同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东控制商业银行的数量不得超过2家D.商业银行主要股东自取得股权之日起三年内不得转让所持有的股权【答案】 ACJ3C8F6P10X4A2J1HV5A8Y1E4X5J4A6ZV9V8R5H10Z9R7J1084、20
40、09年至2010年，原银监会相继发布了“三个办法一个指引”，具体是指（ ）。A.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、贷款通则B.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、商业银行集团客户授信业务风险管理指引C.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引D.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、授信工作尽职指引【答案】 CCT1C4E4E7I10R10F7HX6U7C7H8M1I9D5ZK10W4N2B8R10M5K485、Apgar评分是一种
41、简易的临床上评价新生儿窒息程度的方法，其内容包括（）A.心率B.呼吸C.肌肉张力D.皮肤颜色【答案】 ACO6K3A6E8R4U8J7HJ5T7Q6H3K9K8B10ZI5H9T1T9O8F10L786、“许可的业务范围”指的是有效银行监管的核心原则中的（）。A.原则4B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 ACO3P10B5M2J3R3Y6HX5L8E6L5P6O1M4ZZ1D2V3M8Q9R7X187、有效银行监管的核心原则对银行业监管当局的要求不包括( )。A.有足够的监管能力实施充分、有效的审查B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.具有与履行监管职责相适应的充分法律授权D.有符
42、合规定的资本充足率【答案】 DCF3Y7G1T9W7Y4Y10HM1S5O9J5J5I10R3ZT2P6Q2B6M9L5C988、（）指的是分析某一业务领域的数量，并进行相关比较与联系，量化地判断被检查机构某一业务或某一领域的发展程度、趋势或风险状况。A.定性分析法B.定量分析法C.比率分析法D.结构分析法【答案】 BCD3D10I2Y10H7P9B7HY5B9D8C2Q1S7T4ZP1L2A6W2J7O8E589、下列选项中，关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是( )。A.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告B.有效管理商业银行的合规风险C.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规
43、政策的实施D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCD9E3N4V4Y7A10N8HM10Z5M9B2L6S5C5ZI2P7O9J8M6U9L790、根据商业银行公司治理指引，关于独立董事提名及选择，下列说法错误的是（ ）。A.董事会提名委员会可以向董事会提出独立董事候选人B.已经提名董事的股东可以再提名独立董事C.独立董事的选聘应当主要遵循市场原则D.被提名的独立董事候选人应当由董事会报名委员会进行资质审查，审查重点包括独立性、专业知识、经验和能力等【答案】 BCR5L9O9O8E6W7F4HD4Q6J9Q5U5T7I7ZK2Y10P3P1S1K8N1
44、91、资本监管的三大支柱不包括（ ）。A.最低资本要求B.监管当局的监督检查C.监管当局的市场约束D.现场检查【答案】 DCR7L1N5J8J2B1Y9HH3U1H1U4Z9E10E3ZV4G6F7S5A9B1I492、消费者向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（ ）美元以下(含)的，可以在银行直接办理。A.3000B.4000C.5000D.6000【答案】 CCZ1U10M5M5E10H4M4HL3J6V4R10P2G3Z9ZH4M1R3S7R7J6I993、根据企业集团财务公司管理办法，财务公司可以开展投资业务，下列业务中不属于财务公司投资业务的是（ ）。A.投资设立融资租赁公司B.
45、投资长期债券C.投资股票D.中央银行债券及票据、国债、企业债等【答案】 ACG8P2P1V6C8N10A10HQ3O5W4G9W8F9G3ZS4N1V5C4J7R8D694、个人住房贷款的主要风险点不包括（ ）。A.虚假按揭风险B.虚假权证风险C.虚假抵押担保风险D.借款人信用风险【答案】 CCB4U8I6P8I5I2Q6HK2L7X6J10T9G4A7ZZ6N2K2F5S7N6X995、银保监会及其派出机构决定组织听证的，应自收到听证申请之日起( )日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。A.10B.15C.20D.30【答案】 DCE3Z10Z3S9G6Z6O6HD2C7F2P7P7O4L3ZC4K6