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1、中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、近代中央银行鼻祖是()。A.美联储B.英格兰银行C.瑞典银行D.法兰西银行【答案】 BCR10S7N3N7P6B4Q3HC2M5Q7C8M3F9H4ZZ2I2S7C3D4V6D82、下列不属于中央银行的业务范围的是（）。A.收取并保管银行存款准备金B.为财政部开设财政收支账户C.为大型国有企业提供贷款D.在债券市场上购进国债【答案】 CCW8Y2K7R3P2R4Z3HP6S2K3R3P3T4N10ZB2A8I1J3P3B9Q83、假设一只无红利支付的股票当前股价为20元，无风险连续复利为005，则该股票
2、1年期的远期价格是（ ）元。A.20B.21.03C.10.05D.20.05【答案】 BCF2F2L5H4Q7S7R8HL7K7R10N5L3N3F9ZK8G8S3B10K9Y7N104、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资100000元,王先生目前可用流动资金为50000元，因而拟向银行申请贷款50000元，贷款期限为5年。他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询，三家银行给出的贷款年利率均为5%，且均为到期还本付息。利息计算方式分别为:A银行采用单利计息，B银行按年计算复利,C银行按半年计算复利。A.64004.23B.65017.23C.65090.23D.62335.23【答案】
3、 ACU3B8O1N4E10H7Z8HE10N5R9X3W3R5B2ZJ5R5U7T4F9J8D25、（ ）是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付、投资和信息中介服务的新型金融业务模式。A.电子银行B.移动银行C.互联网金融D.自助银行【答案】 CCR9O8S1N2Q2K1K5HL2G1A1U2L2H1Q6ZM8P10H7X3H8B9R86、在金融衍生工具中，远期合约的最大功能是（）。A.增加收益B.增加交易量C.方便交易D.转嫁风险【答案】 DCY5T5R7E2E6J9Z8HZ2V9N5R8C6I7K2ZI6H4J3E1I10S5P87、假设某银行体系：(1
4、)原始存款总额为100万元；(2)法定存款准备金额为8%；(3)现金漏损率为10%；(4)超额准备金率2%；(5)定期存款准备金率为4%；(6)定期存款总额为20万元。根据以上材料，回答下列问题：在考虑上述所有条件时，存款乘数公式为()，其中K为存款乘数，r为法定准备金率，h为现金漏损率，e为超额准备金率，t为定期存款准备金率，s表示定期存款占活期存款的比率。A.K=1/(r+h)B.K=1/(r+h+e)C.K=1/(r+h+e+t*s)D.K=1/(r+h+e*t+s)【答案】 CCN7C2T7Q9C6V5E1HZ3I3H9J4H3B3S10ZN8R4X7X8L8I8T58、贷款五级分类方
5、法被用于管理()。A.信用风险B.汇率风险C.利率风险D.流动性风险【答案】 ACE3U9N9Y6X3Y3F5HR10F6L1C6Q9J9N4ZE10P9Q7V7X8S8L109、在分析货币给中，弗里德曼等人认为，高能货币的一个典型特征是能随时转化为()。A.基础货币B.强力货币C.原始存款D.存款准备金【答案】 DCM5P5P2A10E7J8F8HU3P2S8S3P6Q5E7ZY3J3G9Z4M5F2G510、如果我国在巴黎发行一笔美元债券，则该笔交易属于（ ）市场的范畴。A.欧洲债券B.外国债券C.扬基债券D.武士债券【答案】 ACU7F10C1L1B3K5Z3HU4M10J3F7C5V7
6、M5ZU6N2V8U5B3L5O911、国债的发行价格低于面值，叫做（ ）发行。A.折价B.平价C.溢价D.竞价【答案】 ACL1V10G6C2Z1A6K8HN7P1J8Y2E2P7N6ZZ8B1N2D4D4D2G612、在通货膨胀时期，中央银行可以采取的办法是（）。A.降低再贴现率B.降低法定存款准备金率C.提高法定存款准备金率D.降低利率【答案】 CCE7O6S9N3S1M3O4HN10V1U8G2R10M8Y5ZH7S6P9V10X10P6C813、设某地区某时流通中的通货为1500亿元，中央银行的法定存款准备金率为7，商业银行的存款准备金为500亿元，存款货币总量为4000亿元。根据以
7、上材料回答下列问题。若中央银行将法定准备金率上调为8，则该地区当时的货币供应量将()。A.减少B.不变C.不确定D.增加【答案】 ACF4Q7O4V8P1A4B9HZ2V1T9E5C4S9Y9ZQ10H3Y2R7S3Y2T814、关于分级理财产品的说法，错误的是( )A.承担不同风险的投资者可以获得不同的收益B.根据投资者不同的风险偏好对理财产品收益权进行分层配置C.按照分层配置中的优先与劣后安排进行分层配置D.为增加投资收益，分级理财产品可以投资非标准化债权资产【答案】 DCN2E4V1R1F7C4B3HE5U5N5V8P9A5T8ZK3J8U7F5W1B4G915、在金融宏观调控中，货币政
8、策的传导和调控过程要经历金融领域和实物领域。此处的金融领域是指()。A.企业的股票发行与流通B.居民的金融投资C.政府的国债发行与流通D.货币的供给与需求【答案】 DCX3U10F9D3Q4Z7S7HD5F6S6G2N1W8E5ZK3P8I2D10E6Z10Q116、强制性的国民收入再分配是通货膨胀对社会再生产的负面影响之一，其表现在债权债务关系中，就是由于通货膨胀()。A.降低了实际利率，债务人受益B.提高了实际利率，债务人受益C.降低了实际利率，债权人受益D.提高了实际利率，债权人受益【答案】 ACV8I10P9U3P8C10E2HP1V5F1V5H3O4R4ZK8R9I2A9L4F3U9
9、17、材料题A.作用猛烈，缺乏弹性B.央行没有控制权C.对货币供应量作用缓慢D.对松紧信用不公平【答案】 ACV3X5S9H4V4Q8R8HA4Z10R8C7N4I4U4ZK7X5B9S2A2L5K918、常用于银行间外汇市场上的外汇交易形式是()交易。A.即期外汇B.远期外汇C.掉期D.回购【答案】 CCS4K9R10O9V8S4K5HC2B6G6G3C5S3M2ZD3U5J3Q4Z8C5W119、（）反映银行实际拥有的资本水平，是银行资本金的静态反映，而不是应该拥有的资本水平。A.账面资本B.监管资本C.经济资本D.实际资本【答案】 ACG2U3C10X10R4B8D8HG8W10Y1J1
10、0F4Y7C4ZT2I5G6L2N10O1T120、2012年上半年我国货币政策操作如下：A.320B.3980C.4300D.8280【答案】 CCG10Y7U6B7K7T5L7HT6V4V10R3K5X1C6ZQ2X8G8A2J8D1Z921、如果从事衍生品交易是为了减少未来的不确定性，降低甚至消除风险，则该交易主体属于()。A.套期保值者B.套利者C.投机者D.经纪人【答案】 ACK8P10L3L8G1K2R3HY6X8Z1Z1T10K6J8ZW5E2O1S9M5J5F1022、根据国家外汇管理局公布的2010年中国国际收支报告，2010年我国货物贸易顺差2542亿美元，服务贸易逆差22
11、1亿美元，收入项目顺差304亿美元，经常转移项目顺差429亿美元，资本项目顺差46亿美元，直接投资顺差1249亿美元，证券投资顺差240亿关元，其他投资顺差724亿美元，净错误与遗漏一597亿美元。A.5313B.4884C.2457D.4716【答案】 DCL1P6Y9E1T10L5M5HB8K3T5E4W6H2B1ZI4R6S9J3N2Y9H423、2007年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活运用货币政策工具：第一，运用公开市场操作，2007年累计发行央行票据4.07万亿，其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿；第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金
12、率10次；第三，年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。A.上升B.下降C.波动增大D.不变【答案】 BCR9A10Q5D5Y2S10S4HB8H2E2T5R5T4E4ZM8Q8Q10W3Z10X1D424、根据商业银行风险监管核心指标，XXXXXXX，不良资产率是指不良信用资产与（ ）的比率。A.贷款总额B.资本净额C.全部关联授信额D.信用资产总额【答案】 DCO10O6D9S3G4Z5H8HH2Q10B5D5R2M4A1ZH6O2A2C9B2T3V125、在我国货币层次划分中，M0通常是指（）。A.企业单位的活期存款B.流通中的现金C.居民储蓄存款D.银行全部存款【答案】 BCL8W5
13、R4U1R9W5A1HS9W4N5O4M10N7C1ZZ6G5C8W6T8D4N826、（）是指外国银行在美国发行的可转让定期存单。A.可变利率定期存单B.牛市定期存单C.扬基定期存单D.欧洲或亚洲美元存单【答案】 CCD4R7P10D3U6P7Y4HA2Z3Z3F4L5W3Z8ZI1V6M9Y9P7A3S927、关于经济发展与金融深化关系的说法，正确的是()。A.金融深化会导致金融危机，破坏经济发展B.金融深化必然促进经济发展C.经济发展离不开金融深化，失控的金融深化会导致经济倒退D.金融深化与经济发展同时出现是一种偶然巧合【答案】 CCC9T10X3Q10S1B10S8HQ6J6O7J1V
14、3M5O1ZP2P9W10E2Y9V5B828、下面关于金融工具和金融市场的叙述，错误的是（）。A.贷款属于间接融资工具，其所在市场属于间接融资市场B.股票属于直接融资工具，其发行、交易的市场属于直接融资市场C.银行间同业拆借市场属于货币市场，同业拆借是其中的一种短期金融工具D.银行间债券市场属于资本市场，债券回购是其中的一种长期金融工具【答案】 DCX5W10S10J4A2Q10U4HS5Y2U1S4B2F6Q9ZJ10U10U1A1I9H9R129、材料题A.作用猛烈，缺乏弹性B.央行没有控制权C.对货币供应量作用缓慢D.对松紧信用不公平【答案】 ACU7Y10C2J8M8N6O5HC3P
15、7A10Z7K7P9E5ZF6F1O3J7U10P7S230、外汇储备对货币供应量的影响主要取决于（）。A.信贷收支状况B.国际收支状况C.进口与出口状况D.财政收支状况【答案】 BCO6M8K5S8S10J4M4HH7S1P2G6Z10Q5I3ZH5F3U5O7N1Z10O631、与传统的外汇储备管理模式相比，积极的外汇储备管理更突出资产的( )。A.安全性B.盈利性C.公平性D.流动性【答案】 BCD9O2K3K4T1K3W10HF1E3C9J5P1I8G10ZS4H8M2N1G6I10E832、商业银行的存款准备金与非银行公众所持有的通货这两者之和是（）。A.货币供给量B.货币需求量C.
16、不兑现信用货币D.基础货币【答案】 DCO3D3L3S6J5A4Q5HB4Y9K8P3G10E5I5ZV3U6N9W4I3G1N333、凯恩斯主义认为货币政策传导变量为（ ）。A.货币供应量B.利率C.超额存款准备金D.基础货币【答案】 BCN8Z2Z6G7E8C1U6HR2V10G7P9M2P3U3ZD4R7G5F4R7K3X734、为构建积极的外汇储备管理模式和机制，我国成立了具有()性质的中国投资公司，将部分外汇储备由其运作和管理。A.国务院国有资产监督管理委员会B.开放式基金C.主权财富基金D.封闭式基金【答案】 CCJ3I10W2D7D8V9J4HU4Q7K10R2E9K4D10ZB
17、1O4K1E3O3A4Z635、投资者欲买入一份6*12的远期利率协议，该协议表示的是（）A.6个月之后开始的期限为12个月贷款的远期利率B.自生效日开始的以6个月后李老板为交割额的12个月贷款的远期利率C.6个月之后开始的期限为6个月贷款的远期利率D.自生效日开始的以6个月后利率为交割额的6个月贷款的远期利率【答案】 CCI6V8L1O2E6R5Y3HJ6V4H4I5Q9N10Y10ZF2H6C6B9V10G1Q336、凯恩斯把货币供给量的增加并未带来利率的相应降低，而只是引起人们手持现金增加的现象叫（）。A.资产泡沫B.货币紧缩C.流动性陷阱D.货币膨胀【答案】 CCA8J4N4V6J9C
18、6N8HY1P1E7L7N9C5X10ZY4D3W9A4I2I2Z537、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股,约占本次发行数量的40%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发
19、行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。A.做市商B.承销商C.交易商D.经纪商【答案】 BCT10G5D9I5Y9B7Q8HT6W4X5A1S7H5L4ZM9P8M9B8D9K10Z938、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。
20、Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场，Y证券公司买入500万股M公司股票。A.尽力推销B.直销C.余额包销D.包销【答案】 DCP3X7L3F2P10I10C9HY5N7G1H8Q6R5L2ZK7C3Q8J10L10M8I339、进行完全套期保值时必须要考虑到（ ）。A.基差风险B.流动性C.交割数量D.协议价格【答案】 ACI6R6E10R8O5H1Y7HO1W3P10S5R4O6B4ZT5A3O7K5P2T1U440、一家工商企业拟在金融市场上筹集长期资金，其可以选择的市场是()。A.股票公司B.同
21、业拆借市场C.商业票据市场D.回购协议市场【答案】 ACK1B7D8K3I4L1D3HJ8T8Q2R4W6C10J9ZO8S1P3K8F2K6G141、国外商业银行实行的高级经理层年薪制、经理人员股票期权等属于（）。A.科学的工资制度B.长期激励机制C.各种福利计划D.科学的奖金制度【答案】 BCZ1Y8C5K1A4G4B4HY3H2J3S4W6X1S7ZC8M1Q8P7O1I8C642、2007年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活连用货币政策工具：第一，运用公开市场操作，2007年蔡计发行央行票据4.07W亿，其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿；第二，适时运用存款准备
22、金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；第三，年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。A.促进货币信贷和投资的增长B.抑制货币信贷和投资的增长C.促进外贸出D.抑制外贸出【答案】 BCN4H7F3R7K8S2P1HJ5X6I7P7U2Z4W1ZF5P7K3Y10K3F4X943、在政府对商品价格和货币工资进行严格控制的情况下，隐蔽型通货膨胀可以表现为()。A.市场商品供过于求B.商品过度需求通过物价上涨吸收C.居民实际消费水平提高D.商品黑市、排队和凭证购买等【答案】 DCX5I5U1S1W4R10Q4HW2E6R7F6D9S8V5ZR5V9G3J1T10Y9G544、A企业计划发行面
23、额为100元、期限为5年的债券10亿元，该债券的票面利息为每年10元，于每年年末支付，到期还本付息，当年通胀率为3。A.7B.10C.13D.5【答案】 BCV7G10J2B1A6Z5K4HY5Y6G1B7H2U8U8ZC8Q7P7Q10P6A9Q945、以下关于Shibor的说法错误的是（ ）。A.Shibor的全称是上海银行间同业拆放利率B.2007年1月4日，Shibor开始正式运行C.Shibor由信用等级最高的一家银行单独进行报价D.Shibor是单利、无担保、批发性利率【答案】 CCI4T2X7V9L9J7Q4HK7C4Z2R3C5W2D1ZP10K10Z10S9D6E5A946、
24、（）是指以追求稳定的经常性收人为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。A.收入型基金B.增长型基金C.开放式基金D.平衡型基金【答案】 ACG7I10B5M3I7H10W1HW1U5M8N7A3I2D7ZO5V8H7D8S3Z6W1047、形成通货膨胀的直接原因是（）。A.进口过多B.出口过多C.货币供给太少D.货币供给太多【答案】 DCY8S6X3L3U9E2Y3HD2Q5N6E9Y10T2F10ZZ2B2R3H2N10H4S748、根据资产定价理论，会引起非系统性风险的因素是（）A.宏观经济形势变动B.控制改革C.政治因素D.公司经营风险【答案】 DC
25、Y2U3I4J6C2L2T5HP2X3J1B9W1E3P4ZL4S9N9E4W5J3Y1049、在分析货币给中，弗里德曼等人认为，高能货币的一个典型特征是能随时转化为()。A.基础货币B.强力货币C.原始存款D.存款准备金【答案】 DCW10L9Y1D10Q4G2G10HQ10Y3S8Y10C3L4F4ZG9F9C6U5B7E9I750、在金本位制下,汇率的决定标准是（）A.铸币平价B.黄金平价C.利率平价D.购买力平价【答案】 ACE10W10L8Y4G1H6Y10HK5S8V9J6N1D9Z6ZK2B5A7R4T10K8R851、下列商业银行组织机构制度中，加速银行的集中和垄断的是（ ）。
26、A.持股公司制度B.单一银行制度C.连锁银行制度D.分支银行制度【答案】 DCQ8Y5F3F6S5G1O2HX3F3E3H4V5E5U6ZW4K1D9G9Z10M2O452、材料题A.5440万元B.5000万元C.4500万元D.5500万元【答案】 BCP4R3A6B10Y10J9T10HO6K9A1M9I2D4N9ZE8I7N5Q10J5S10F353、关于融资租赁合同主要特征的说法，错误的是（）。A.融资租赁合同是不可单方解除的合同B.融资租赁合同是投资租赁一体化合同C.融资租赁合同是一种双务、有偿合同D.融资租赁合同是一种诺成、要式合同【答案】 BCY1K4L1B6M6L4K3HT2
27、P9P8T1R3H2Q9ZW7P5E3K10K9H10J454、下列关于金融宏观调控机制中第二阶段的说法中，正确的是（ ）。A.调控主体为中央银行B.货币政策工具为再贴现率等C.变换中介为商业银行D.调控客体为企业与居民【答案】 CCE6Z4W9Y2C4T10O7HJ4N6X7I1I5Q6N2ZC7V6U2J5O8C5S855、根据商业银行风险监管核心指标，不良资产率是我国衡量商业银行资产安全性的指标，它是指()。A.不良信用资产与信用资产总额之比B.不良资产与风险加权资产总额之比C.不良贷款与资产总额之比D.不良贷款与风险资产总额之比【答案】 ACK10P10M6I3L8Z3H3HX7A8P
28、4M2L1K10G10ZY8Q2S5C1L10H8W856、我国证券交易过程中，证券交易所撮合主机对接受的委托进行合法性检验依照的原则是（）。A.“集合竞价、连续竞价”原则B.“自愿、平等、公平、诚实”原则C.“损失最小化、收益最大化”原则D.“价格优先、时间优先”原则【答案】 DCT9J8O4Z4F8G9J7HB5W7F2F1Y2G8X10ZX10H6U2X1C1L7X657、根据“成本推进”型通货膨胀理论，导致“利润推进型通货膨胀”的因素是()。A.经济结构失衡B.汇率变动使进口原材料成本上升C.工会对工资成本的操纵D.垄断性大公司对价格的操纵【答案】 DCH9A4N10E7C9L2J7H
29、A6U1F8G8N6K10V8ZF5B2M6B9C8B6Z658、凯恩斯认为，由交易动机和预防动机引起的货币需求主要取决于（）。A.利率B.汇率C.收入D.物价【答案】 CCI2Q7K6S2J10X7A4HC2F7Y10J9L3T6J4ZQ10U3S10Q1L4P4P359、关于契约型基金与公司型基金比较的说法，正确的是（）A.契约型基金与公司型基金都具有法人资格B.契约型基金与公司型基金都依据公司章程营运C.契约型基金与公司型基金的区别主要表现在法律形式不同D.契约型基金与公司型基金投资者地位相同【答案】 CCY7S4J10Y3V4D2B6HJ3E9U10H10J10N8D4ZK8R7D10
30、Y7U6I10X360、A股份有限公司首次公开发行人民币普通股(A股)的申请获中国证券监督管理委员会核准许可。本次新股发行规模为16亿股，发行的保荐机构为甲子证券股份有限公司和乙丑证券股份有限公司。本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行。参加本次网下初步询价的机构投资者共70家，其中68家提供了有效报价。最终股票发行价定为540元股。A.1B.3C.4D.6【答案】 CCS4T9P8V7Y3N10B3HK7C8W10E6W8P2K5ZN3H6G10E4S3Q10T861、诺斯等学者认为，金融创新就是（ ）。A.规避管制B.制度变革C.降低交易
31、成本D.寻求利润的最大化【答案】 BCQ6P7Y2L1V9Z1B8HH4A10W3H8A2A7M8ZF8I2W7O6Y10F9V762、中央银行的组织形式不包括（ ）。A.准中央银行制度B.二元式中央银行制度C.分支中央银行制度D.一元式中央银行制度【答案】 CCX8F8X4J3J1V4K2HZ10Q4L1K10V2L3V8ZN3F9T4E7H3C7W263、如果某债券面值为100元，本期获得的利息（票面收益）为8元，当前市场交易价格为80元，则该债券的名义收益率为()。A.4%B.5%C.8%D.10%【答案】 CCJ9L6U3Z10Z5L1T9HY10G6H2I8P10H1J2ZB4N3V
32、9W9F10K5Z464、石油危机、资源枯竭等造成原材料、能源价格上升，从而导致一般物价水平上升，这种通货膨胀类型属于（）。A.需求拉上型B.成本推进型C.结构型D.隐蔽型【答案】 BCV7Y3A8I10P10V1C8HO3D6G6X4C8H3A4ZH4V2O3B10W1O3R165、商业银行通过购买某种金融产品或采取其他合法的经济措施将风险转移给其他经济主体，这种策略选择是指（ ）。A.风险预防B.风险分散C.风险转移D.风险抑制【答案】 CCV6D8E2D1X2W3E7HJ6U10G8S1H7U3M4ZV1S4L2G7J5P6J266、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开
33、发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各
34、地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。从公告中可知，我国目前对企业首次公开发行股票所采取的监管制度是()。A.审批制中的指标管理B.核准制中的保荐制C.注册制D.备案制【答案】 BCE2P4L5O6W9E8N3HJ7Z9V7B4K1K3V8ZO10G1T10V2X3Z8C367、根据中国XX银行关键岗位人员岗位轮换和强制休假管理办法（试行），该银行对高管人员的正职在同一单位、同一岗位任职满6年的应当进行岗位轮休，这种举措旨在控制（）。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 D
35、CN6F8G5U3X6V2C4HA7O8B6C2U9T4P9ZQ10N6O5E8U10X1V768、设某地区某个时间流通中的通货为1500亿元，中央银行的法定存款准备金率为7%，商业银行的存款准备金为500亿元，存款货币总量为4000亿元。根据以上材料，回答下列问题：该地区当时的货币供应量为()亿元。A.3000B.4500C.5500D.6000【答案】 CCF8R9H8S7Z4S10Y10HM2R7W2R5Q8F8O10ZT10R10W4U6I9P3N469、巴西的金融监管体制是典型的“牵头式”监管体制，由国家货币委员会牵头，负责协调对不同金融行业监管机构的监管活动。这属于（）的监管体制。
36、A.集中统一B.分业监管C.不完全集中统一D.完全不集中统一【答案】 CCY1Y1Y9D6I5I9I10HN6T1Y3H4W8X7V4ZZ4H5D6Z10U6F5X570、A股份有限公司首次公开发行人民币普通股(A股)的申请获中国证券监督管理委员会核准许可。本次新股发行规模为16亿股，发行的保荐机构为甲子证券股份有限公司和乙丑证券股份有限公司。本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行。参加本次网下初步询价的机构投资者共70家，其中68家提供了有效报价。最终股票发行价定为540元股。A.8.0亿股B.9.6亿股C.11.2亿股D.12.8亿股以下
37、【答案】 CCD8L4R7V2Y5W7I6HI4G1R4G3I6M9C9ZK6Z1G10R2S6O3U271、2016年底，A银行资产规模为600亿元，负债规模为700亿元，房地产贷款是该银行业务重要组成部分。资产平均到期日为300天，负债平均到期日为360天。A.减少B.先减后增C.增加D.先增后减【答案】 CCY1R8U7C3R2C10P9HH7L5B3Y8J9Q1H1ZH5Z2Z8L9Z6R6Y172、金融深化的一个最基本衡量方法是()。A.金融相关比率B.流动性比率C.资本充足率D.货币化程度【答案】 DCT7T8H10C8E7V4U2HV1B1B5A7B3R2C8ZX10N9Q4D3
38、E10A3Z1073、2004年1月某企业发行一种票面利率为6，每年付息一次，期限3年，面值100元的债券。假设2004年1月至今的市场利率是4。2007年1月，该企业决定永久延续该债券期限，即实际上实施了债转股，假设此时该企业的每股税后盈利是0.20元，该企业债转股后的股票市价是10元。请根据以上资料回答下列问题：按照2007年1月的市场状况，该股票的市盈率是()倍。A.10B.24C.30D.50【答案】 DCC3X5Q10I3R1E2V5HL1W2X3V2L8P5Y5ZO4S1X8T3R5T10L174、2007年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活连用货币政策工具：第一，运用公
39、开市场操作，2007年蔡计发行央行票据4.07W亿，其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿；第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；第三，年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。A.上升B.下降C.波动增大D.不变【答案】 BCC6B7I8B5K1P3U3HW4T5H1W6Q6Y7B1ZK7C6Z6Y8A3M8L275、在证券投资基金运作中，开放式基金的买卖价格以（ ）为基础。A.投资基金规模B.二级市场供求关系C.投资时问长短D.基金份额净值【答案】 DCL4P9X7R7J2T6H4HM10V9U6R6E8O10N1ZV3C8I10S2H8J6K776
40、、某发展中国家近年来经济快速增长，但是受到全球性金融危机的影响，经济出现了许多新问题，其中之一就是物价问题，近年来的物价指数分别是992、986、1004、1007和992。A.恶性通货膨胀B.正常的物价波动C.通货紧缩D.经济危机【答案】 CCB1W8S1J1X5C1M10HZ1P3Z2Z6V1X8F7ZG7F3J8S8A10T1I277、商业银行经营的核心目标是（）。A.安全性B.流动性C.稳健性D.盈利性【答案】 DCI8X10F10D7S6E1M8HG3V2L10K3O3I1O6ZP8P4G6Y5O1N5R678、我国外汇储备总量在2011年3月底就已经突破3万亿美元。主流观点认为我国
41、外汇储备总量已经过多。为遏制外汇储备过快增长，我国可以采取的措施是()。A.实行外汇储备货币多元化B.实行持有的国外债券多元化C.实行外汇储备资产结构的优化D.鼓励民间持有外汇【答案】 DCZ8E6A2W2Q4V4U8HE1W6F9P7E9G4Q8ZR7G10N4D9O10P8P779、下列关于股票和债券的说法中，错误的是（ ）。A.无论是国家、地方公共团体还是企业都可以发行债券，而股票只有股份制企业才可以发行B.债券一般都有期限，而股票则没有到期日C.债券反映的是债权，股票反映的是所有权D.债券的风险大，股票的风险小【答案】 DCQ9T8G3T5Y2G8E6HQ8U4C5N3V4V7U2ZK
42、6U4Z10K5F9T9R780、金融创新是指()。A.在金融领域内金融机构数量增加B.在金融市场上金融资产规模扩大C.在金融领域内投资者数量增加D.在金融领域内各种要素之间实行新的组合【答案】 DCQ1F4L4U6O2V10S8HL1A10N7D9I3T8Z2ZF3G10K6S3K10I8B881、如果首次公开发行股票定价采用累计订单定价方式，则该新股发行价格决定于（ ）。A.承销商事先确定B.累计申购量达到新股发行量的价位C.根据需求量和需求价格信息建立的需求曲线D.投资者的议价能力【答案】 CCE10C9S5Z6B3H7X2HO5D9T9T6M3Y8E2ZA4P6F4T1I4B8H682
43、、根据“成本推进”型通货膨胀理论，导致“利润推进型通货膨胀”的因素是()。A.经济结构失衡B.汇率变动使进口原材料成本上升C.工会对工资成本的操纵D.垄断性大公司对价格的操纵【答案】 DCV9Z2B7I1D5S1L6HH8L3J9R3I10G7A8ZV6P8H2L7Y2R3N383、一笔为期三年的投资，在三年内分别支付本金和利息，其中第一年末投资450元，第二年末投资600元，第三年末投资650元，市场利率为10，则该笔投资的期值为（）元。A.1654.5B.1754.5C.1854.5D.1954.5【答案】 CCK9F2V10S1U5V8U8HF7N10U1R7J1F9E9ZV10W1U4
44、L9H8M4H684、以下指标中，通常用来衡量一只股票基金面临的市场风险的大小的是（ ）。A.标准差B.贝塔值C.持股集中度D.行业投资集中度【答案】 BCB8W5T5C3F1S6S3HV7D10U1J6L5W2K2ZI9R10V1C8A8A8Y1085、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确
45、定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场，Y证券公司买入500万股M公司股票。A.期限中介角色B.自营商角色C.经纪商角色D.做市商角色【答案】 DCU3B7B9Y1Y6P10P6HM3Q9D8Z9R3Z3T9ZM9H2T6W8R6V8X286、如果首次公开发行股票定价采用累计订单定价方式，则该新股发行价格决定于（ ）。A.承销商事先确定B.累计申购量达到新股发行量的价位C.根据需求量和需求价格信息建立的需求曲线D.投资者的议价能力【答案】 CCS1E7X6K9D7Z2R1HC4M2Z5O6D6B7Y3ZY5X1I9C6O3Y6Q187、允许以公开或非公开方式发行债转股专项债券。非公开发行时认购的机构投资者不超过（ ）人，单笔认购不少于（ ）万元人民币，且不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式。A.100；500B.100；1000C.200；500D.200；1000【答案】 CCM8T7D