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1、2022年证券投资顾问试题一 , 单选题 (共20题,每题1分,选项中,只有一个符合题意)1. 【问题】 信用评分模型是分析借款人信用风险的主要方法之一.下列各模型不属于信用评分模型的是( )。A.死亡率模型B.Logit模型C.线性概率模型D.线性辨别模型【答案】 A2. 【问题】 税务规划的原则包括( )。A.B.C.D.【答案】 C3. 【问题】 套利组台,是局A足()三个条件的证券组台。A.B.C.D.【答案】 A4. 【问题】 已知某国债期货合约在某交易曰的发票价格为119.014元,对应标的物的现券价格(全价)为115.679元,交易曰距离交割日刚好3个月,且在此期间无付息,则该可
2、交割国债的隐含回购利率(IRR)是()。A.7.654%B.3.75%C.11.53%D.-3.61%【答案】 C5. 【问题】 考察和分析企业的().主要从管理层风险,行业风险.生产与经营风险。宏观经济、社会及自然环境等方面进行分析和判断。A.基本信息B.财务状况C.经营状况D.非财务因素【答案】 D6. 【问题】 流动性风险控制指标主要有()。A.资产负债率B.净资产利润率C.流动性比率D.净稳定资金率【答案】 D7. 【问题】 关于VaR值的计是方法,下列论述正确的是( )。A.方差一协方差法能预测突发事件的风险B.方差一协方差法易高估实际的风险值C.历史模拟法可计是非线性金融工具的风险
3、D.蒙特卡洛模拟法需依赖历史数据【答案】 C8. 【问题】 美国“9.11”事件导致航空业出现衰退迹象,这种衰退属于( )A.绝对衰退B.相对衰退C.偶然衰退D.自然衰退【答案】 C9. 【问题】 客户的个人理财行为影响到其个人资产负债表,下列表述正确的有( )。A.B.C.D.【答案】 B10. 【问题】 ()即指一种或一系列的金融资产经历连续上涨后,市场价格大于实际价格的经济现象。A.金融泡沬B.虚假繁荣C.过度繁荣D.金融假象【答案】 A11. 【问题】 下列关于流动性覆盖率计算公司正确的是( )。A.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流入量100%B.流动性覆盖率=优质流动
4、性资产/未来30天现金净流出量100%C.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来15天现金净流出量100%D.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来15天现金净流入量100%【答案】 B12. 【问题】 宏观经济分析主要包括()A.B.C.D.【答案】 C13. 【问题】 在组合风险限额管理中,确定资本分配的权重时,不需要考虑的因素是()。A.经济前景B.收益率C.组合在战略层面的重要性D.过去的组合集中倩况【答案】 D14. 【问题】 证券市场的供给主体包括()。A.B.C.D.【答案】 A15. 【问题】 现行印花税的税率采用( )形式。A.、B.、C.、D.、【答案】 C16. 【问题】 人生意
5、外伤害保险按照保险风险分类可分为()。A.B.C.D.【答案】 A17. 【问题】 反向市场是构建()的套利行为。A.B.C.D.【答案】 B18. 【问题】 在投资规划中,对客户个人风险的防范主要有()。A.B.C.D.【答案】 D19. 【问题】 人们越不喜欢现在。时间偏好就()。A.越低B.越高C.不确定D.不变【答案】 A20. 【问题】 下列关于债务管理的说法,正确的有( )。A.、B.、C.、D.、【答案】 B二 , 多选题 (共20题,每题2分,选项中,至少两个符合题意)20. 【问题】 下列关于信用借款还款方式的说法,正确的是( )。A.、B.、C.、D.、【答案】 C21.
6、【问题】 对上市公司经济区位分析的目的是()。A.B.C.D.【答案】 B22. 【问题】 在进行投资规划时,对投资对象的分析包括()。A.B.C.D.【答案】 B23. 【问题】 下列关于战术性资产配置策略的说法,正确的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】 D24. 【问题】 ( )是指人们在现在消费与未来消费之间的偏好,就是人们对现在的满意程度与对将来的满意程度的比值。A.时间偏好B.损失厌恶C.过度自信D.心理账户【答案】 A25. 【问题】 假定年利率为10,每半年复利计息一次,则有效年利率为( )。A.11B.10C.5D.10.25【答案】 D26. 【问题】 财政政策的手段包
7、括( )。A.、B.、C.、D.、【答案】 A27. 【问题】 证券投资顾问向客户提供投资建议,应当具有的合理依据包括()。A.B.C.D.【答案】 B28. 【问题】 按照理财规划需要对客户信息进行分类,可分为()A.I、IIB.I、II、IIIC.I、II、IVD.I、II、III、IV【答案】 B29. 【问题】 下列关于公司偿债能力分析的说法,正确的有( )。A.B.C.D.【答案】 B30. 【问题】 下列关于实际风险承受能力,说法正确的是()。A.B.C.D.【答案】 D31. 【问题】 股票类证券产品的组成包括( )。A.B.C.D.【答案】 C32. 【问题】 下列关于趋势线和
8、轨道线关系的说法中,正确的有()。A.B.C.D.【答案】 C33. 【问题】 预期效用理论建立在决策主体偏好理性的一系列严格的公理化假定体系基础上,这些公理化的价值衡量标准假定主要包括()。A.B.C.D.【答案】 B34. 【问题】 投资顾问在制定客户理财目标过程中,如果计划对已确定的投资目标进行改动,则需()。A.对客户说明B.对客户说明并征得客户同意C.不能修改D.自行修改【答案】 B35. 【问题】 在理财规划中,()管理的目标是让客户有足够的资金去应付日常生活的开支、建立紧急应变基金去应付突发事件、减少不良资产及増加储蓄的能力,从而建造一个财务健康、安全的生活体系。A.B.C.D.【答案】 B36. 【问题】 根据风险矩阵对于高能力高态度、低能力低态度两类投资者的描述,理论上最适合这两类投资者的投资配比分别为()。A.、B.、C.、D.、【答案】 C37. 【问题】 ()指投资者想等到信息发布后再进行决策的倾向。A.确定性效应B.反射效应C.隔离效应D.框定效应【答案】 C38. 【问题】 根据资本资产定价模型,下列关于系数的说法中,正确的有( )A.B.C.D.【答案】 A39. 【问题】 股息增长模型有( )。A.B.C.D.【答案】 B