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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、商业银行在银行操作风险与控制自我评估时，针对经营管理过程中的操作风险，实施了旨在改变风险可能性和影响强度的管理控制活动后，仍然保留的那部分风险是（ ）。A.非系统性风险B.固有风险C.剩余风险D.系统性风险【答案】 CCT9I1S8R5B3F1W1HV3H8B4S10H4Z8X9ZX8M7W3W3G1O4B82、下列关于操作风险评估的说法错误的是（）。A.商业银行一般采用定性法和定量法相结合的方法评估操作风险B.定量分析主要基于对内部操作风险损失数据和外部数据的分析进行C.定性分析则需要依靠风险管
2、理部门对操作风险的发生频率和影响程度作出评估D.操作风险损失数据的收集要遵循客观性、全面性、动态性、标准化的原则【答案】 CCV6T4Z6B5B7U1X5HZ2C1W7R7Q2I8G7ZC8H4G7Z8I2Z10I103、情景分析的原则不包括（）。A.满足全面性B.满足及时性C.体现客观性D.具有动态性【答案】 BCS1R10P7J7Y8Z10R6HO10K4E2J1P4N1Z3ZA4R6F5Z4O1B7G104、下列关于违约概率的说法，错误的是()。A.违约概率是指借款人在未来一定时期内发生违约的可能性B.巴塞尔新资本协议中，违约概率被具体定义为借款人内部评级l年期违约概率与3个基点中的较高
3、者C.计算违约概率的l年期限与财务报表周期以及内部评级的最长时间完全一致D.违约概率与违约频率不是同一个概念【答案】 CCZ4Y1I10U7E7S7R10HN10V7X8C6Q3F3J5ZG6Y8Q6N9K9J1I35、商业银行应按季计提一般准备，一般准备年末余额应不低于年末贷款余额的（）。A.1B.2.5C.1.5D.2【答案】 ACQ10W8S4X10Z9A6Y10HN4R4M3N3X2L3P10ZM7A10O4O6I1X1R106、作为市场风险的重要计量和分析方法，缺口分析通常用来衡量商业银行当期收益对利率变动的敏感性，侧重于分析（ ）。A.期权风险B.重新定价风险C.收益率曲线风险D.
4、基准风险【答案】 BCX6W5S1K5N10B8O7HH2C1D6B5N3V7R4ZV8A2A4N1F6W8Z57、风险事件：为增强交易对手信用风险资本监管的有效性，推动商业银行提升衍生工具风险管理能力，银监会于2016年11月28日对外公布衍生工具交易对手违约风险资产计量规则(征求意见稿)，要求商业银行将交易对手信用风险管理纳入全面风险管理框架。A.在标准法下，每一笔交易的风险暴露将映射至其含有的风险因素中B.较常用的计量交易对手信用风险暴露的方法有现期风险暴露法、标准法和内部模型法C.现期风险暴露法和标准法均适用于场外衍生工具交易违约风险暴露的计量D.对于不满足利用标准法，但希望提高风险敏
5、感度(相对现期风险暴露法)的银行，可以采用内部模型法【答案】 DCD5B1H3M8R3H1Q9HF10M7A4G6L2O4C7ZF10Q4U2D10V7Q4F48、（）是指借款人或债务人由于本国外汇储备不足或外汇管制等原因，无法获得所需外汇以偿还其境外债务的风险。A.间接国别风险B.宏观经济风险C.主权风险D.转移风险【答案】 DCT10C7G1G8P3K5B9HF9I8N2T5L9S9Z3ZJ6Q5D4A6V10B9O29、压力测试主要采用敏感性分析和()。A.制作数据清单B.情景分析方法C.失误树分析法D.专家调查分析法【答案】 BCQ4R8F2O5M4F3Y5HZ2I1Q5M4W4K3N
6、9ZP4T1W3M7R9R5K610、下列有关流动性监管核心指标的计算公式，正确的是（）。A.流动性比例=流动性负债余额流动性资产余额100B.人民币超额准备金率=在中国人民银行超额准备金存款人民币各项存款期末余额100C.核心负债比率=核心负债期末余额核心资产期末余额 100D.流动性缺口率=(流动性缺口+未使用不可撤销承诺)到期流动性资产100【答案】 DCO1R1T1E1R10H1T10HG5N9O8Z3A9R2N3ZA1E2Q4A10H4C2C1011、金融稳定（ ）在有效风险偏好框架制定原则中特别强调了限额在传导风险偏好方面的作用，要求应将总体风险偏好分解到业务条线、法律实体、具体风
7、险种类的限额。A.董事会B.监事会C.理事会D.股东大会【答案】 CCI8X5T9K7Z9M8Q4HD6P8O5Z7O4S10X8ZV7X2X6Q2P3F9C912、商业银行某部门当期税后净利润5000万元，当期经济资本1亿元，资本预期收益率为20，则该部门的经济增加值为（）万元。A.1000B.3000C.2000D.7000【答案】 BCV1S7N3J4W2Z6F8HJ3K8P5W6P6S6I4ZC10G5A2E7N2Y6P913、关于市值重估，下列说法正确的是（）。A.商业银行应当对交易账户头寸按市值每月至少重估一次价值B.商业银行必须尽可能按照模型确定的价值计值C.商业银行进行市值重估
8、的方法有盯市和盯模D.盯市是指以某一个市场变量作为计值基础，推算出或计算出交易头寸的价值【答案】 CCS2U10J4P6N10N1H6HJ9Z4X3Q7Q5F9G5ZN10F2J7S3N9X2T914、对于一家生产汽车配件的中小企业，下列哪项因素对该企业偿债能力影响最小（）。A.自由资金匮乏B.产业层次较低C.产品结构单一D.宏观经济变化?【答案】 DCP7J7S7C6U2R5C4HM4B7V9I2U4M5Z5ZT4Q3T4N7Q1U6M915、关于商业银行的业务外包的论述，不正确的是（）。A.商业银行经营管理中的诸多操作或服务都可以外包B.通过业务外包，商业银行也把相应的风险转移给了外包商，
9、商业银行从此不必对外包业务负任何直接或间接的责任C.虽然业务可以外包，但对外包业务可能产生的不良后果，商业银行仍然承担责任D.过多的外包业务可能产生额外的操作风险或其他隐患【答案】 BCZ2T3G6V8V2Y5H7HM5J1V4J2I6I2P8ZV1M6V5Q5K9N2U116、下列选项中，不属于市场风险内部模型法框架下利率风险的是()。A.无风险利率B.一信用利差风险C.特定风险D.股票风险【答案】 DCZ9R7A2M4S1R3E1HC3H6J8Z9H10N9T10ZS6D6E8I5M8J2Z1017、按照巴塞尔委员会的分类，下列属于流动性最差的资产的是（）。A.在中央银行的市场操作中可用于
10、抵押的政府债券B.无法出售的贷款C.可以出售，但在不利情况下可能会丧失流动性的证券D.商业银行可出售的贷款组合【答案】 BCS7M6O3R7P10O7A2HE5D7A8N4N4Y7M5ZR3H4C6D5A8H7G418、下列（）不属于信用风险管理领域相关制度指引。A.贷款通则B.商业银行不良资产监测和考核暂行办法C.商业银行银行账户利率风险管理的指引D.银团贷款业务指导【答案】 CCY1E8A6J3A7R5G1HL4O8E9U3D6H10G7ZK8O5E10I2X3D3Z119、根据巴塞尔委员会对市场风险内部模型的技术要求，在市场风险计量中，持有期为（）个营业日。A.10B.20C.5D.17
11、【答案】 ACI7V8C1I10K10O5X9HY10P4Q10A5Q10G9F7ZL10E1E10O9O3O8P320、按照操作风险损失事件类型，下列选项中，引发操作风险损失的事件包括（ ）。A.信息科技系统事件、内部欺诈事件、外部欺诈事件B.流程、人员、经营活动C.信息科技系统、经营活动、人员D.信息科技系统、人员、环境【答案】 ACT1M4E2O6K3D5F3HT1S7E6A4X5B6C9ZW6Q8D2V7L5O7T921、在选择数据中心的地理位置时，不属于环境威胁的是（）。A.是否接近自然灾害多发区B.危险或有害设施C.繁忙或主要公路D.繁华的商务中心区【答案】 DCW2G2D1I8A
12、7Y10F2HK6X4B10F4K5V8M1ZA5I3K4Y9C1S8Y222、某商业银行信用卡业务(无担保循环的)个人类表内透支余额是50亿元，表外未使用的信用卡授信额度是200亿元。假设对应的表内风险权重是75，表外风险转换系数是20。则该商业银行计量的信用卡风险加权资产量最可能的是（ ）亿元。A.40B.90C.30D.67.5【答案】 DCV10P2V2L5L10Y6J2HQ6N7O5H8T6D7T3ZU10Y8D10F3D1E7C423、内部控制体系和（）是操作风险管理的基础。A.公司治理B.外部控制C.合规文化D.信息系统【答案】 CCT4S5Z8G9J7F3R7HD10Y8O10
13、T4P2U8W8ZE9L4I8X3L5D2W624、管理层素质属于（?）指标。A.品质类指标B.技术类指标C.实力类指标D.环境类指标?【答案】 ACD2I10I9M8H4G2L4HO7U4I10Y3K3S10S2ZX9M6M1R1B8K10Z125、 张某向商业银行申请个人住房抵押贷款，期限15年。该行在张某尚未来得及办理他项权证的情况下，便向其发放贷款。不久张某出车祸身亡，造成该笔贷款处于高风险状态。此情况应归类为（）引起的操作风险。A.贷款流程执行不严B.未授权交易C.信贷人员技能匮乏D.内部欺诈【答案】 ACZ10J5Y4Y2X6W6D4HO9U3M10E3F10U1D7ZF5V8U1
14、0S5N1P4C826、银行监管与外部审计各有侧重，通常情况下，银行监管侧重于（）。A.会计资料规范性B.银行机构风险和合规性的分析、评价C.财务报表检查D.关注财务数据完整性、准确性和可靠性【答案】 BCL3X6J6A3C10N4T2HE3X4L7X8J9M5Z8ZC8L2Y5W4W3N4A827、下列选项中，不属于市场风险内部模型法框架下利率风险的是()。A.无风险利率B.一信用利差风险C.特定风险D.股票风险【答案】 DCO6V8M7D7T4V3M3HA8K9K4F8C1G7X4ZL10W4L2M8Z9V6U828、银行监管是由（）主导实施的对银行业金融机构的监督管理行为，监管部门通过制
15、定法律、制度和规则，实施监督检查，促进金融体系的安全和稳定，有效保护存款人利益。A.银监会B.中国人民银行C.政府D.银行业协会【答案】 CCE7B1R8H10B10V1J2HD6A10Q2L10A3F6H6ZS9A9N10L7H5U5Y129、风险报告是商业银行实施全面风险管理的媒介，从报告的使用者来看，可以分为内部报告和外部报告，以下不属于内部报告的是（ ）。A.提供监管数据B.配合内部审计检查C.识别当期风险特征D.评价整体风险状况【答案】 ACH8F7Z4E6S1C6I5HX4O10I8J3Z4A2M3ZX7E7X2F9P7A8C930、根据监管机构的要求，商业银行可以使用三种操作风险
16、资本计量方法，其中（ ）风险敏感度最高。A.基本指标法B.标准法C.内部评级法D.高级计量法【答案】 DCE5B3L1M7D4G1O2HD9S7Y7P1J8G5B4ZJ3X6C10X6P4Q9E331、从商业银行()看，流动性可分为资产流动性、负债流动性和表外流动性。A.流动性风险来源B.流动性资金来源C.流动性来源D.流动性风险类型【答案】 CCI7P3R4H10K3A1W4HD3A4D1R4B2P4B4ZI1S3C2A5U4I2U532、商业银行在市场交易过程中的财务会计错误属于（）。A.战略风险B.操作风险C.信用风险D.市场风险【答案】 BCG8C3R1E4M2X10P1HV1O2P8
17、C6Y4C4X1ZO9U9D5P5O8J4F933、下列对债券凸性描述正确的是（）A.在债券收益率交个下降时，凸性引起的修正为负B.凸性对债券价格对债券收益率的二阶导致C.凸性越大，债券曲线弯曲程度越小D.修正交期一般情况下，债券的凸性越小【答案】 BCC7N2F5I10E6G5P8HA8L10V2Q4W9Q3M6ZZ1D4Q5M1C7R4D834、()对商业银行的信用和利率水平不是很敏感，往往被看做是核心存款的重要组成部分。A.零售客户B.公司存款C.机构存款D.大额存款【答案】 ACW9N8A8R7N2Z6G4HU8O3F8O10J5E3X2ZB1U2Z7D1Y8O3B735、下列关于商业
18、银行评级验证的表述，最恰当的是（ ）。A.各家银行所采用的验证方法应当统一B.验证本质上是证明银行内部评级体系的必要性C.验证主要由监管当局负责D.验证应随着风险管理手段的改进而调整【答案】 DCM7U10H4M6I5R1D9HS7F9K1D8U1B4M9ZE6I2A7S4Q3X5Q436、全面风险管理模式体现了很多先进的风险管理理念和方法，下列选项没有体现的是（）。A.全球的风险管理体系B.全面的风险管理范围C.全程的风险管理过程D.完全的风险规避制度【答案】 DCF9J9A5Q8J2G6U4HA5R4S5R9B1N4K4ZR5S5C8X2P1Y4V1037、下列关于零售客户的说法，错误的是
19、（）。A.对商业银行的风险状况和利率水平缺乏敏感度B.从商业银行融资流动性的角度来看，零售存款相对稳定C.可以便利地通过多种渠道了解商业银行的经营状况D.被看做是核心存款的重要组成部分【答案】 CCX1Q7U5F8L6E5T9HF6Q3C8R7L9U7N2ZL9M5I6E7B2W6R238、根据关于规范金融机构资产管理业务的指导意见，商业银行发行公募理财产品的，单一投资者销售起点金额不得低于人民币（）。A.10万元B.1万元C.5千元D.5千万【答案】 BCK5H9Z3S2U3V10Q5HU3Q9O6C1J5I6M10ZA9P6F2L6S6Z8W739、近年来，行为风险管理问题引起了全球主要经
20、济体的日益重视，下列不属于行为风险事件的是（）A.会计处理差值B.不公平交易C.泄露客户个人信息D.误导性广告【答案】 ACR1T4V5J8H7C2B8HQ7L7I2S9S8G6B7ZD3V3A6D7S6M2X140、在操作风险计量的标准法中，商业银行的“代理服务业务”产品线的届值为（）。A.8B.12C.18D.15【答案】 DCT3G1P4E7Z6G8R7HS3Z7I8S1D3D4W9ZO8A10A9U10H9N2K741、风险限额管理不包括（ ）环节。A.风险限额设定B.风险限额监测C.超限额处理D.风险限额识别【答案】 DCA1A7N4D9X4S8P9HN1V5O9A2N4Z3S3ZD
21、1F7O1V1M7P8J1042、 按照我国银行业的监管要求，银行机构的市场准入包括三个方面，即机构准入、业务准入和（）。A.注册资本准入B.高级管理人员准入C.金融产品准入D.区域准入【答案】 BCG5N4X9R5C9R3A2HE9Y10A9A1I10B3K10ZL10D3K6T4A5V2F843、 在操作风险资本计量的方法中，（）是将商业银行的所有业务划分为九类产品线，对每一类产品线规定不同的操作风险资本要求系数，并分别示出对应的资本，然后加总九类产品线的资本即可得到商业银行总体操作风险的资本要求。A.标准法B.高级计量法C.基本指标法D.内部评级法【答案】 ACK7E3U7Y6C9O6N
22、7HB5N1S7H6U5I5H5ZS4E2D5Q3V5I4R244、某商业银行当期的一笔贷款利息收入为500万元，其相关费用合计60万元，该笔贷款的预期损失为40万元，为该笔贷款配置的经济资本为8000万元，则该笔贷款的经风险调整的收益率（RAROC）为（）。A.5.5B.5C.5.75D.6.25【答案】 BCE7K6E5X3M7S6U7HN6L8Q10A7V10I9J7ZR5U9V7L8K9A1H545、电脑“千年虫”的风险，使世界各地的商业银行为此支付了巨额费用。这一风险属于（）引发的风险。A.外部事件B.人员因素C.系统缺陷D.内部流程【答案】 CCO4L8Z9N3H10O5I4HA4
23、F10V9W4S1J8H3ZB6H3G8S1F3F10P246、我国系统重要性银行的资本充足率不得低于（）。A.2.5B.10.5C.11.5D.5.5【答案】 CCF4N10G10H4Y5N10Z7HE4T5E5J6M2O3V8ZO7L6Y3S2A8X5C1047、银行监管的首要环节是（）。A.非现场监管B.市场准入C.现场检查D.信息披露【答案】 BCX10C8T8Y7D8V5G8HD3S4C3W7W2B5Q8ZQ8P7U6R10Z1X7H448、下列不属于基本面指标的是()。A.品质类指标B.实力类指标C.环境类指标D.盈利能力指标【答案】 DCT3R4G6B1K8L2S10HJ7U4G
24、6B3R8C2O8ZH1W10X5A6M9B10F649、缺口分析作为市场风险的重要计量和分析方法通常用来衡量商业银行当期收益对利率变动的敏感性，侧重点是分析（）。A.重新定价风险B.期权风险C.收益率曲线风险D.基准风险【答案】 ACN8K9U1A9G5O3P6HE10H3P8Q5O7Z7D4ZO5U7C5U4J10L2K250、证券的（）越大，利率的变化对该证券价格的影响也越大，因此风险也越大。A.久期B.到期期限C.现值D.终值【答案】 ACS2N4X6T7A10B5U5HG7J6S8U7J5F6K9ZS3C5B10O3M6N4T251、 下列关于商业银行压力测试的说法中最不恰当的一项是
25、（）。A.银行应合理设计轻度、中度、重度等不同严重程度的压力情景B.压力测试适宜选择多因素压力变量，构建综合性的情景假设C.银行所选择的压力测试应确保所设计情景能有效传导至各类实质风险D.银行应根据内外部经济形势变化，建立定期评估、更新压力测试方法的机制【答案】 BCO4F10C3G9X6F10P2HD10J8P1A3R7F6I7ZL7P3C2F4U1F3I952、借款人向银行申请1年期贷款100万，经测算其违约概率为2.5%，违约回收率为40%，该笔贷款的信用VaR为10万，则该笔贷款的非预期损失为（ ）万。A.9B.1.5C.60D.8.5【答案】 DCQ10Y4O9I7H6M9R2HD6
26、F5R9U2I7N4Z7ZO6Z2X7J6N1P2A853、某商业银行信用卡业务（无担保循环的）个人类表内透支余额是50亿，表外未使用的信用卡授信额度是200亿。假设对应的表内风险权重是75%，表外风险转换系数是20%。则该商业银行计量的信用卡风险加权资产最可能的是（）。A.67.5亿B.90亿C.30亿D.40亿【答案】 ACJ9D1G2J4F3G10N9HE2G10B4W4G6O3K8ZI3E1V5W4J9E7X354、（）是银行所有风险中最具破坏力风险。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.声誉风险【答案】 CCG6P5Z5S8C7R3E4HR2R10U1T10W4X9I8ZC3N9
27、M1G7V9L5L155、在风险管理实践中，通常将（ ）作为刻画风险的重要指标。A.方差B.标准差C.未来收益率D.预期收益率【答案】 BCA9Y9D1E2Q6U8L4HD10V4R3R1Z9D7H9ZA4I10T8R7H7E10B256、关于风险监管方法，下列表述不正确的是（）。A.风险监管的方法一般分为非现场监管与现场检查两类B.非现场监管是非现场监管人员按照风险为本的监管理念，全面持续地收集、检测和分析被监管机构的风险信息C.非现场监管是指认可机构必须定期向银行业监督管理机构报送资料，这些资料主要包括：统计资料申报表、内部管理账目、其他管理资料和已公布的财务资料D.非现场监管工作对现场检
28、查发现的问题和风险进行持续跟踪监测，督促被监管机构的整改进度和情况【答案】 CCO6B1N5T5K9T6K8HY7G1T1X7C8R6D6ZB2L6N3A7F10X6C457、巴塞尔协议为不同类型风险因子设置了不同的流动性期限，其中不包括（ ）。A.10天B.20天C.30天D.40天【答案】 CCB7D7S7Z7X1K10F3HJ5Z8O9V8K5R2W9ZH2E4N10U9D3X1E258、商业银行在计量操作风险监管资本时，可以将保险理赔收入作为操作风险的缓释因素，但保险的缓释程度最高不超过操作风险监管资本要求的（）。A.8B.50C.20D.25【答案】 CCI2X5B4B8N6D5Z8
29、HC10Z2A8W5D4H7D2ZZ10X6R2R2A3E1X759、使用Della-plus方法计算期权产品市场风险资本时，不包含下列（ ）的资本要求A.Delta风险B.Gamma风险C.Theta风险D.Vega风险【答案】 CCF1I6E5V10J8H2K4HC9X9W5H4A6Q1I6ZS4Q10L5S4M8Q5A160、在总结和借鉴国内外银行监管经验的基础上，国务院银行监督管理机构提出的监管理念是（?）。A.管法人、管流程、管内控、提高透明度B.管机构、管风险、管制度、提高透明度C.管法人、管风险、管制度、提高透明度D.管法人、管风险、管内控、提高透明度【答案】 DCV1W9W8E
30、5L6G4T4HB1L4M7H3D9C4G10ZR5X2Y1O5S2I7V361、商业银行资金交易部门采用风险价值（VaR）计量某交易头寸，第一种方案是选取置信水平95%，持有期5天，第二种方案是选取置信水平99%，持有期10天，则（）。A.条件不足，无法判断B.第二种方案计算出来的风险价值更大C.第一种方案计算出来的风险价值更大D.两种方案计算出来的风险价值相同【答案】 BCP10D9K5O9E4B7Y8HO3A9I1C5U9R6K5ZP2R7G3K10E3Y10T662、下列关于商业银行资本规划的表述，错误的是（）。A.银行应当通过严格和前瞻性的压力测试，测算不同压力条件下的资本需求和资本
31、可获得性B.资本规划应充分考虑对银行资本水平可能产生重大负面影响的因素C.对于轻度压力测试结果，银行应当在应急预案中明确相应的资本补充政策安排和应对措施D.资本规划应至少设定内部资本充足率3年目标【答案】 CCV4X2X10I1G4G7G4HU9Z10S8T1Q2M7G1ZO3T3O4S8U3B9O463、（）指交易双方约定在将来某一时期内互相交换具有相同经济价值的现金流的合约。A.期权B.互换C.期货D.远期【答案】 BCC9T6L1Q7U6B7W10HB7A5Y1V10T2B9L2ZO7Y9T9A5R4Y10O564、 在短期内，如果一家商业银行预计最好状况下的流动性余额为5000万元，出
32、现概率为25，正常情况下的流动性余额为3000万元，出现概率为50，最坏情况下的流动性缺口为2000万元，出现概率为25，则该商业银行预期在短期内的流动性余缺情况是（）。A.余额3250万元B.余额1000万元C.缺口1000万元D.余额2250万元【答案】 DCZ1L5W8W9Z4Q9G5HO4B3A3I9Z2O7L9ZM5Z1P3D4B3Z8W665、在资本供给方面，一般情况下应以（）合格标准为准，适当考虑可以使用的资本工具等确定。A.账面资本B.监管资本C.经济资本D.实收资本【答案】 BCF4P7U1I3N9V5O1HT2N8M10D10W3Y5T6ZF10X4U9Y10Q6N3Y86
33、6、期货市场所具有的两个最基本的经济功能是（）。A.套期保值和转移风险B.价值发现和套利C.转移风险和套利D.对冲风险和价值发现【答案】 DCG5T6J9Y9C10A10Y3HX3C3U8N3G5H9C1ZU6L9H2W5P8R6N967、商业银行高级管理层在外包管理中的职责不包括（）。A.制定外包战略发展规划B.制定外包风险管理的操作流程C.制定外包风险管理的内控制度D.定期安排内部审计【答案】 DCD4C1N5R5U4K1Q8HR8E9U7Q6N8A8L2ZY5K1G9O4T3I7R1068、当市场利率呈逐步上升趋势时，对商业银行最有利的资产负债结构是（ ）。A.保持资产负债结构不变B.以
34、短期负债为长期资产融资C.以长期负债为长期资产融资D.以长期负债为短期资产融资【答案】 DCR1S4I2Y4T3Y7F5HV3G4G9B5G7R2E9ZZ4M7V10Q10D10O4G569、下列不属于柜面业务的是（）。A.存取款B.会计核算C.银行承兑汇票D.票据凭证审核【答案】 CCT3Y3D10D9Y7S10Q8HY5Z9L10C2Z10N5B10ZA9S7P1N8R2X7X270、阿根廷2001-2002年发生了严重的金融危机，大量富人和中产阶级基于对阿根廷前途的担忧纷纷将资产转移至国外或将资产转换为美元，这导致了2001年12月1日阿根廷政府不得不宣布严格的资本冻结措施，包括冻结银行
35、存款。限制提取现金及限制兑换美元。这加剧了阿根廷社会的动荡。这说明（）的变动引发了国别风险。A.主权违约B.银行业危机C.转移事件D.政治动荡【答案】 CCY3V1V3B4Z2A3L8HW7P7U7M7F9G2C4ZJ1O1R8A5V5M4G1071、风险限额管理不包括（ ）环节。A.风险限额设定B.风险限额监测C.超限额处理D.风险限额识别【答案】 DCY2O8Z6O1O7N9K4HK5U9E3H7A5X3A10ZJ9U10F5O3R9H3Y372、下列指标不属于商业银行风险偏好收益类指标的是（）。A.经风险调整后收益B.收益波动率C.每股收益增长率D.资本充足率【答案】 DCD8U5L3J
36、6B8R8Y6HG9L2B10O8U5E7R6ZN2Z7T7F3D4V10Q273、 商业银行管理操作风险，最主要的途径应当是（）。A.加强内部控制体系的建设B.购买商业保险C.设立应急预案和连续营业计划D.业务外包【答案】 ACC8X2R8T5O10C10Y7HZ5H2I2H2W10C6S4ZL2Q6M2Y10T10D5H774、假定某公司2014年的销售成本为50万元，销售收入为200万元，年初资产总额为150万元，年底资产总额为220万元，则其总资产周转率约为()。A.54B.108C.120D.150【答案】 BCX8R6H8L6Q2L4S3HQ8J2S4F3W1O8X1ZV2X9B1
37、0N5C5V8S575、假设购买某种彩票中奖概率为0.5%,若中奖，奖金为10000元，若不中奖，奖金为0，不考虑购买彩票成本的条件下，则购买该彩票收益的期望值为（ ）A.5000元B.500元C.5元D.50元【答案】 DCY6H7C7O4T1D3O6HB7P7G7X3G2R10F2ZE8F4Z4T6P7U10N176、（ ）应承担监控操作风险管理有效性的最终责任。A.董事会B.高级管理层C.操作风险部门D.合规部门【答案】 ACD3L2K7F8H5L6R2HT1X1R1C7H6A10Z4ZS9R3E10V4O1V9L277、由于某债务人因某种原因无法按原有合同履约，商业银行决定对其原有贷款
38、予以展期处理，商业银行的这种操作属于（）。A.贷款重组B.贷款转让C.贷款审批D.资产证券化【答案】 ACG1F4E2F8X4T1N2HH7G7G10E3Q4E6D2ZF10R4S10G6V6G2P878、商业银行资本管理办法（试行）加强了对商业银行（）信息披露要求。A.财务会计报告B.年度重大事项C.资本计量和管理D.公司治理情况【答案】 CCE7F2E6Z1V4Y2G3HQ10F6U4F8B1G7J5ZP4D4S9K2M6O3D679、下列选项中，（ ）揭示了在一定条件下资产的风险溢价、系统性风险和非系统性风险的定量关系，为现代风险管理提供了重要的理论基础。A.欧式期权定价模型B.投资组合
39、原理C.资本资产定价模型D.套利定价模型【答案】 CCZ8W1Z4Q2L10L5K3HM2O5L6V5S6X8U10ZK2M9N7X9B10K1I380、根据商业银行资本管理办法(试行)的规定交易账户中的金融工具和商品头寸原则上还应满足的条件不包括()。A.在交易方面不受任何限制，可以随时平盘B.不能够完全对冲以规避风险C.能够准确估值D.能够进行积极的管理【答案】 BCT8E7B3P3D6O6B9HG3G5L3W10N10N9L1ZS10C2N6R1V8K9I681、下列关于商业银行内部控制的描述，正确的是（）。A.商业银行的经营管理应当体现“效益优先”的要求B.内部控制的建设、执行部门同时
40、负责内部控制的监督、评价C.内部控制的监督、评价部门应当有直接向董事会、监事会和高级管理层报告的渠道D.内部控制须有高度的权威性，除董事会和高层管理外，任何人不得拥有不受内部控制的权力【答案】 CCB2X5Q1B6N4X2D2HL10J10V9L6Y1H2J1ZR1S10E7M7P8C10F982、商业银行的内部评级应具有彼此独立、特点鲜明的两个维度，第一维度(客户评级)必须针对客户的违约风险，第二维度（）必须反映交易本身特定的风险要素。A.债务人评级B.债项评级C.不良贷款评级D.贷款评级【答案】 BCI2A2S2V6J10P3C5HL1T3Q8C6X3W3Q5ZA7Z4N5N5G6W2F5
41、83、（ ）是指商业银行能够以合理的成本通过各种负债工具及时获得零售或批发资金的能力。A.资产流动性B.负债流动性C.资本流动性D.表外流动性【答案】 BCX3U10Q8X7I3Y4U8HB6Q2J10C4J9Y4D2ZO4O7F4T5Z3N1M884、（）属于商业银行所面临的市场风险。A.商业银行无力为负债的减少或资产的增加提供融资而造成损失或破产的风险B.金融资产价格和商品价格的波动给商业银行表内、表外头寸造成损失的风险C.交易双方在结算过程中，一方支付了合同资金但另一方发生违约的风险D.由于人为错误、流程缺失给商业银行造成损失的风险【答案】 BCE7M4S4L7K9J7G8HM6I6T2
42、E4Y3J2R2ZM3X3W8S7Y7A1C285、系统失灵导致业务中断造成巨额损失，此种情景属于（ ）压力情景。A.信用风险B.流动性风险C.操作风险D.市场风险【答案】 CCA5R4G2B5Q8U8S10HU8G5F5T8Q4E5M3ZM4M9T6K6U1Q3E886、按照操作风险损失事件类型，下列选项中，引发操作风险损失的事件包括（ ）。A.信息科技系统事件、内部欺诈事件、外部欺诈事件B.流程、人员、经营活动C.信息科技系统、经营活动、人员D.信息科技系统、人员、环境【答案】 ACM10Q7W9O1Q7C4V6HM7K3L8U10M1O7S4ZH7Q6M10B4A3F1T187、下列不属
43、于商业银行流动性应急机制中预警信号的是（ ）A.资产规模急剧扩张B.银行股票价格大幅上涨C.银行评级下调D.资产质量恶化【答案】 BCR8W6O3I3O9W4A10HP10L9H10R5D8A7B7ZK3V6V9I8A6P2V688、商业银行资金交易部门交易债券和外汇两大类金融产品，当期各自计量的VaR值分别为300万元及400万元，则资金交易部门当期的整体VaR值为（ ）。A.100万元B.700万元C.多于700万元D.小于700万元【答案】 DCD3Q8X3G6H9K4T1HJ5S2C7O4P7E7V3ZW1F9M10V1B8S2R289、在商业银行风险管理中，黄金价格的波动一被纳入()
44、进行管理。A.汇率风险B.商品价格风险C.信用风险D.操作风险【答案】 ACJ9Q7A1V4R5Q3I3HW5B9A6M4H1A10G2ZU1S2L2A7S6P5P790、下列关于商业银行内部资本充足评估报告的表述，错误的是（）。A.监管机构认为银行的内部资本充足评估程序符合监管要求时，可基于银行自行评估的内部资本水平来确定监管资本要求B.报告应评估银行实际持有的资本是否足以抵御主要风险C.报告作为银行的自我评估过程和结论的书面报告，可以作为内部完善风险管理体系和控制机制的重要参考文件D.监管机构在银行提交评估报告后，不需要再对银行内部资本充足评估程序进行检查【答案】 DCB2H9A6S8D1
45、X10J6HP1V8Y9M3K5M9Q4ZL2K3K6E8F8K8H191、()不是真正的银行资本，它是“算”出来的，在数额上与非预期损失相等。A.监管资本B.经济资本C.会计资本D.账面资本【答案】 BCV9R6I8T2A9T10U10HR9D1H9R8X4E9V8ZU2E9Z1W8X1R7S592、下列不属于战略风险识别的层面的是( )。A.技术层面B.宏观战略层面C.中观管理层面D.微观执行层面【答案】 ACS1P8Z2G6P2F5G9HL6J3R2M9T1S3J9ZF3Y5Z3A3U9I5I993、国务院银行业监督管理机构在总结和借鉴国内外银行监管经验的基础上提出的理念是（ ）。A.管法人、管风险、管内控、提高透明度B