《反洗钱工作总结范文多篇.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《反洗钱工作总结范文多篇.docx（19页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、反洗钱工作总结范文多篇 反洗钱对维护金融体系的稳健运行，维护社会公正和市场竞争，打击腐败等经济犯罪具有重大的意义。下面就是我给大家带来的银行反洗钱工作总结范文，希望能帮助到大家! 反洗钱工作总结 从10月底到2022年11月起先,曲靖的反洗钱工作业务部门亲密关注的需求和重点市政公司的反洗钱工作,细致探讨和实施反洗钱法律,充分相识到反洗钱工作的重要性,并根据反洗钱法律的中华人民共和国,金融机构的反洗钱规定,报告管理大笔交易和金融机构可疑交易的措施,管理方法客户识别和客户身份资料和交易记录的金融机构和其他有关法律、法规以及公司的规章制度,同时结合宣扬和培训,接着提高员工反洗钱工作意识，进一步完善工
2、作机制，加强对各业务的监督，努力提高反洗钱识别水平。本次反洗钱宣扬活动的工作总结如下: 1、主要工作完成状况及反洗钱效果 (一)实行多种形式宣扬实施反洗钱法 1. 反洗钱培训:宣扬和执行反洗钱法。利用晨会时间，有针对性、有弹性地开展每月两次的反洗钱培训。培训主要侧重于反洗钱法律细则的实施反洗钱措施和补充规定,细则实施反洗钱工作的业务管理和有关补充规定等培训的主要目的是进一步推广反洗钱的基本学问,主要从应尽的反洗钱义务和未按要求履行反洗钱义务的法律责任等方面进行分析。简洁介绍了反洗钱的学问。通过培训，我们大大提高了对反洗钱的相识。 仔细开展反洗钱月度宣扬活动。依据公司的通知货运公司的通知执行反洗
3、钱宣扬活动和有关市政公司文件精神,2022年10月,我们部门开展反洗钱特殊宣扬和教化活动的主题;依法履行反洗钱义务,预防和打击洗钱犯罪;。多渠道、多渠道宣扬活动。活动内容针对性强，宣扬效果良好。 2. 举办反洗钱学问考试。为了促进反洗钱法等法律法规的学习和宣扬，使员工了解和驾驭反洗钱法律法规，更好地履行反洗钱义务，曲靖市营业部依据曲靖市人民银行中心支行对本次反洗钱活动的要求，结合我们营业部的详细状况，进行了反洗钱学问的考核。极大地提高了反洗钱从业人员的理论学问水平和业务素养，有效地促进了反洗钱工作的发展。 3.依据公司反洗钱工作的要求，刚好登记、识别、审查和检查可疑交易，保存和保管客户信息;每
4、月按时上报反洗钱报表，并依据实际状况撰写季度反洗钱总结。 在销售过程中，通过定期提取可疑交易数据，手动识别可疑交易，并逐个保留可疑交易识别轨迹。加强对大额交易的审计。依据公司的反洗钱工作要求,我们的业务部门应当使大量交易相关信息登记,刚好报告反洗钱小组的审查和鉴定,并严格实施管理方法的规定报告大量事务和金融机构可疑交易; 根据规定向市政公司和当地人民银行报送可疑交易报告和场外监管信息。 反洗钱工作总结 20-年，我行在人行的正确领导下，站在2022年累积的珍贵阅历上，持续完善反洗钱工作，脚踏实地、勤奋进取，确保全员树立应有的反洗钱意识，驾驭必要的反洗钱技能，增加反洗钱工作的紧迫感、主动性;严格
5、履行反洗钱义务，切实打击洗钱活动。现将全年反洗钱工作汇报如下： 一、注意领导，完善组织领导体系。 一是行领导高度重视，成立了以总行行长为组长，各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全行的反洗钱工作。同时，各支行也成立了相应的领导机构，配备了专职人员负责反洗钱工作。二是结合我行实际，会计结算部特增设反洗钱主管一名，构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。 二、注意学习，提高反洗钱工作相识。 一是邀请人行领导现场指导。3月召开了;-银行20-年反洗钱工作会议;，特邀-市人民银行支付结算科-科长、-副科长莅临指导。会议传达了全市金融机构反洗钱会议精神、回顾2022年我行反
6、洗钱工作、支配布署我行20-年反洗钱工作。反洗钱领导小组成员(总行领导班子成员、总行高管、各经营单位负责人)、营业室经理、市场营销部经理共-人次参与了会议。 二是夯实理论基矗我行统一征订了金融机构反洗钱好用手册、金融机构如何识别、分析和报告重点可疑交易典型平安解析、中国洗钱犯罪案例剖析、反洗钱调查好用手册等书，并对;一法四规;进行了汇编印刷，全行员工人手一册。 三是学习形式多样，总行集中培训和支行分散培训相结合。要求总行按季、支行按月至少进行了一次学习培训。支行常常利用晨会时间向全体员工灌输反洗钱学问，力图使每位员工都能够深刻地领悟反洗钱的精神和意义 三、注意执行，完善反洗钱内限制度建设 一是
7、制度先行，出台了-银行反洗钱客户风险等级划分实施细则(试行)、-反洗钱工作考核方法(试行)、关于规范核验客户身份证件的通知、转发关于加强金融机构客户身份识别制度执行有关问题的通知的通知。 二是执行至上。如仔细落实人行-号文件，重新印制了。个人开户申请书与个人客户基本信息修改申请书，加了职业、身份证有效期、国籍等要素，并对必填项作了星花标注;不断进行客户身份持续识别与客户信息补录工作;账户年检工作中对账户资料过期的账户，限制其账户运用;对公账户开户时，对法人或负责人的身份证进行联网核查后，并将核查结果打印在身份证复印的背面;仔细做好大额交易及可疑交易数据报送工作，人工甄别后，可疑上报数量较同期明
8、显削减;仔细做好反洗钱非现场监管报表的报送工作等。 三是检查落实。5月份及12月份会计结算部组织进行了两次反洗钱专项检查;20-年5月12日到20-年6月18日内控稽核部对四家支行反洗钱相关制度的建设和执行状况等进行了一次反洗钱工作专项审计 四、注意宣扬，增加民众的反洗钱意识 一是定点宣扬。20-年我行分别在夷陵广场与步行街等地进行了7次大的反洗钱宣扬，其中-支行在解放路时代广场开展的打击洗钱宣扬活动，刊登在了20-年8月13日-日报周末版上，对提高社会的反洗钱相识起到了肯定的作用。 二是全面宣扬。各营业网点通过悬挂横幅，张贴标语、宣扬图片，摆放宣扬资料等形式，全面开展反洗钱法宣扬。据统计，宣
9、扬活动共发放反洗钱法学问宣扬资料7500多份，各网点门前悬挂反洗钱法宣扬横幅25幅，营造了浩大的反洗钱宣扬声势，在肯定程度上增加了市民对反洗钱相识。 三是联合学校开展反洗钱宣扬。我行针对小学生流淌性强、分布广，接受学问快的特点，与学校共同组织学生开展有关反洗钱的课外活动。并深化-小学开展广播讲座，动员学生将在校学会的反洗钱学问传授给家庭成员。 反洗钱工作总结 根据金融机构反洗钱监督管理方法(试行)要求，现将我单位(含所辖分支机构)20-年度反洗钱工作状况总结如下： 一、反洗钱工作整体状况及机构概况 20-年，我们在县人民银行的正确领导下，持续完善反洗钱工作，脚踏实地，勤奋进取，确保全员树立应有
10、的反洗钱意识，驾驭必要的反洗钱技能，增加反洗钱工作的急迫感、主动性;严格履行反洗钱义务，切实打击反洗钱活动。为了做好反洗钱工作，我行成立了以行长为组长、分管行长为副组长、各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，并在财会部门设立反洗钱工作办公室。 二、反洗钱工作机制建立状况 (一)内限制度建立和修订状况。依据上级分行和人民银行工作要求，结合全行实际状况，我行反洗钱领导小组制定了反洗钱内限制度，出台了中国银行资溪分行反洗钱客户风险等级划分实施细则(试行)、中国银行资溪分行反洗钱工作考核方法(试行)、关于规范核验客户身份证件的通知、转发关于加强金融机构客户身份识别制度执行有关问题的通知的通知。 (二
11、)机制设置状况。一是我行成立了以行长为组长、分管行长为副组长、各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，并在财会部门设立反洗钱工作办公室，详细负责反洗钱工作的各项日常事务。二是结合我行实际，会计结算部特增设反洗钱主管一名，同时配备了兼职人员负责反洗钱信息的采集和报告工作，形成了较为完善的反洗钱组织体系。 (三)技术保障状况。通过支付清算系统对接的交易监测系统，对大额和可疑交易进行自动、刚好的监测和记录。同时系统能自动进行全方位、多角度的检索、汇总等操作。出现异样交易，该程序能马上进入自动关注状态，并进行提示，使数据甄别分析智能化。随着我行CBUS系统的上线，反洗钱系统进行升级和完善，不仅增加了风
12、险等级划分模块，而且建立可疑交易主动分析识别报送机制，加强人工判别，对人工判定为可疑交易但系统未能识别的，运用反洗钱系统进行新增上报，这不仅提高了反洗钱可疑交易上报的精确率，更为做好反洗钱系统建设打下坚实的基础。 (四)人员配备与资质状况。报告本机构反洗钱工作岗位的人员配备，以及反洗钱岗位人员业务实力或业务资质状况。 三、反洗钱法定义务履行状况 (一)客户身份识别。在单位开立结算账户时，严格把关，仔细审查五证(营业执照、法人身份证、企业代码证、国(地)税税务许可证、开户许可证)及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并具体询问了解客户有关状况，依据其经营范围开立相对应的科目账户;在为单位客户办
13、理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其供应有效证明文件和资料，进行核对并登记。对于开立个人代码信息，严格按实名制的有关规定审查有关资料，要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进行核对，并登记其身份证件的姓名和号码进行业务操作，对于未能依法供应相关证明材料的个人账户一概不予办理。对客户的身份信息变更时，严格要求重新识别客户。 (二)对高风险客户的特殊措施。坚持进行对客户身份初次识别、持续识别和重新识别工作，根据要求进行客户风险等级划分，对初次划分了风险的客户实行了持续管理和调整措施，同时确保了半年一次对风险等级进行了调整。对高风险客户实行了强化的尽职调查措施，并加强对其资金交
14、易的监测。 (三)客户资料和交易记录保存。我行严格根据规定的要求，对客户身份资料自业务关系结束或者一次性教化记账当年计起至少保存5年。对于交易记录，自交易记账计起至少保存5年。 (四)大额和可疑交易报告。在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不赐予现金支付。我行坚持每天对每笔超过5万元(含)的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求单位提前一天预约提现金额;单位结算账户100万元以上的单笔转账交易、单位结算账户发生与个人结算账户之间单笔20万元以上的大额转账交易都换人复核支付手续的完备性;全部资金支付均由客户经理审核资金支付项目的真实性并签字确认。我行对有意要套现或公款私存的帐
15、户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保结算帐户帐户都能合规性地运用。 (五)对高风险业务的针对性措施。非临柜型业务：一是加强柜台客户尽职调查的力度;二是加强对网上银行、ATM等非面对面支付工具交易的管理措施;三是加强客户持续的身份识别措施;四是加强反洗钱内部限制体系建设;五是加强保密管理，提高保密意识。 (六)开展反洗钱宣扬状况。一是参加宣扬。我行多次参与了由县人民银行组织在政府广场或大型超市门前等地实行大的反洗钱宣扬;二是自主宣扬。通过在我行门前悬挂横幅，张贴标语、宣扬图片，摆放宣扬资料等形式，全面开展反洗钱法宣扬，营造了浩大的反洗钱宣扬声势，在肯定程度上增加了市民对反洗钱相
16、识。 (七)组织反洗钱培训状况。一是召开了由部门主管、客户经理和反洗钱工作兼职人员参与的反洗钱动员会，学习了中华人民共和国反洗钱法及人民银行有关文件精神，提高了对反洗钱工作的相识。二是强化了临柜人员反洗钱方面学问的培训。为确保切实将反洗钱工作落到实处，我们实行了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作。三是加强对开户企业财会人员的反洗钱学问培训和宣扬，让他们了解当前国内外反洗钱形势，主动协作我们开展反洗钱工作。四是参与了多次由市行与县人民银行组织的反洗钱业务工作培训班。 (八)自主管理、检查与审计。5月份吧和12月份市行对我行反洗钱内限制度执行状况进行检查，同时我行4月和11月都开展
17、了反洗钱内部审计，同时将检查和自查后的审计报告及反洗钱工作相关内容报送了县人民银行。 四、反洗钱工作协作与成效状况 (一)帮助行政调查状况。20-年度我行仔细履行反洗钱义务，实时开展各项甄别，主动协作县人民银行和市分行开展反洗钱行政调查工作，并将调查资料及调查状况照实的按要求上报到县人民银行。 (二)接受现场检查及被惩罚状况。20-年度我行多次接受县人民银行和市行的反洗钱现场检查，每一发生任何异样状况。 (三)工作报告及接受日常监管状况。定期向县人民银行报送反洗钱工作报告;仔细落实县人民银行有关文件，不断进行客户身份持续识别与客户信息补录工作;仔细做好大额交易及可疑交易数据报送工作;仔细做好反
18、洗钱非现场监管报表的报送工作等。 (四)担当其他重点任务状况。担当人民银行或其分支机构反洗钱有关工作任务或调研任务状况，协作其他工作的状况。 (五)洗钱风险防控成果。本机构取得的反洗钱案件、风险防控的主动成果。 (六)有无重大违规事项。20-年度我行没有发生一起重大违规事项。 五、其他反洗钱工作状况或问题以及工作改进建议 一是柜台经办人员严格执行客户身份登记制度，审查在本机构办理存款、结算等业务的客户的身份。严格执行存款实名制的规定，不得开立匿名和假名账户。严格执行现金管理制度，不得为身份不明的客户供应存款、结算等服务;在为个人客户开立存款账户、办理结算时，应当要求其出示本人身份证件进行核对，
19、并登记其身份证件上的姓名和号码。代理他人在银行机构开立存款账户的，应要求其出示被代理人和代理人的身份证件，进行核对并予以登记;开立单位结算账户时，应审查其提交的开户资料，包括单位结算账户存款人的名称、法定代表人或负责人姓名及有效身份证件的名称号码、开户证明文件、组织机构代码、居处、注册资金、经营范围、主要资金往来对象、账户的日平均收付发生额等。 二是事中监督岗位核查客户开户资料真实性、完整性;对发生过可疑资金交易的账户进行跟踪，收集账户交易资料，帮助柜台人员进行分析;督促并复查柜员反洗钱系统信息录入状况。 三是事后监督岗位集中审核管理账户资料，确保账户资料的合规性、完整性;负责对新开立账户资料
20、的监督检查，对开户资料不全的账户进行通报并落实整改;敦促各行对单位结算账户进行年检，刚好补充、完善、更新账户资料，对违规开立的账户刚好予以撤销。 四是内控合规员是本机构反洗钱工作第一责任人。负责组织本机构反洗钱工作的开展;负责反洗钱业务的检查、督办与整改落实，对存在问题的整改负第一责任。 几点建议：一是设立特地的反洗钱岗位，独立担当反洗钱职责，将具有较高素养和较强分析实力的人员充溢到反洗钱岗位，干脆对柜面人员供应的信息进行分析和识别，实施监督每一笔支付交易，切实构筑反洗钱的;第一道防线;。 二是建立金融机构联席会议制度。各金融机构通过相互检查、相互学习、相互沟通等方式，取长补短，确保反洗钱各项
21、工作职能在金融机构的有效履行。 三是通过高科技来探讨开发反洗钱软件和系统。这个软件可以依据须要，自动进行全方位、多角度的检索、汇总等操作，使得反洗钱工作逐步规范化、科学化、数据化和网络化，并将金融认证中心体系与之对接，发觉有异样交易，反洗钱程序则马上进入自动关注、自动分析、自动认证状态，并提示反洗钱部门马上介入。同时，人民银行应充分利用账户管理系统，力争通过此系统与组织机构代码管理、工商、公安、税务等部门的联网，帮助商业银行确定客户的身份，并利用账户系统采集账户资料，为异样交易的识别供应基础信息。把日常工作中事后监督变为实时的、无间断的监控，提高网上银行反洗钱的敏锐度、时效性和精确性。 四是采
22、纳科技手段加强对洗钱行为的监测。现阶段网上银行洗钱犯罪活动往往采纳高科技手段进行，传统的反洗钱手段已慢慢不能满意监控要求，迫切须要不断开发先进的反洗钱监控软件，建立与支付清算系统对接的交易监测系统，对大额和可疑交易进行自动、刚好的监测和记录，使数据甄别分析智能化，使反洗钱工作逐步规范化、科学化，为异样交易的识别供应基础信息，提高网上银行洗钱活动的敏锐度、时效性和精确性，为打击网上银行洗钱犯罪供应有力的技术支持。 反洗钱工作总结 中国农业银行的规章制度还是比较全面的，它详细规定职员的操作规范及行为守则，在今日日益激烈的同行业竞争中，农行深知只有优质的服务才能赢得市场，所以它要求他的员工每天要有晨
23、会及晚会，加上必要的例会，让员工能够在一起提高业务水平，大家互帮互学，共同面对工作中的问题。同时他要求员工要礼貌待客，微笑服务，并设立了强大的监控网络，时刻监督自己的员工要遵守农行规定，按章办事。 其次给我留下比较深的印象的是现代银行在人民的日常生活中扮演的角色，现代银行已不仅仅局限于储蓄及放贷，恰恰相反，现代银行的服务触角触及人民生活的方方面面，交保险，充话费，交罚单，买基金，炒股票，外汇，理财。夸大一点就是;只有你想不到的，没有银行办不到的;。 现在谈谈我在农行的工作经验，起先几天主要是跟师傅后面看，看师傅详细怎么操作，也许看来有3天，了解了银行柜面服务的全套流程，由于农行有规定：非工作人
24、员不得操作，所以我一般是指导客户填单子，教客户运用自助设备，有点类似于大堂经理的任务。后来，我又跟随客户经理了解了一下农行的信贷系统，由于市场过于激烈，各大银行纷纷降低贷款门槛，为了在市场中求生存，农行加大了对当地企业的扶持力度，规定了对企业的合理信贷以及个人客户的质押贷款要随到随办，尽量简化手续，充分扶持，支持当地经济发展， 后来，由于中国基金市场红火异样，一大批新基民涌入市场，我起先在柜面对客户说明我所了解的基金的基本学问，并提示客户基金有风险，入市要谨慎。随后我起先向客户推销农行托卖的基金，取得了不小的业绩。共卖出基金42万元。在这过程中，我对基金也有了更深层次的了解。什么是基金，买基金
25、有什么好处呢?通俗地说，证券投资基金是通过汇合众多投资者资金，交给银行保管，由专业的基金管理公司负责投资于股票和债券等证券，以实现保值增值目的的一种投资工具。买基金最大的好处是借专家才智参加股票和债券市场投资，降低了个人干脆投资股票和债券风险，达到使个人资产增值的目的，最终实现您关于退休、子女教化等理财目标。简洁地说，基金就是帮人买卖股票、债券等的一种投资品种，风险和收益介于股票和债券之间。假如私下里运作的，就叫私募基金;假如公开在社会上募集资金，由正规的基金公司来管理的就是公募基金。这里面又分为两种，一种是封闭式基金，募集完钱后规模不变，你可以把它想象成股票，一般可以根据基金净值打折买卖;另
26、一种就是开放式基金，这是基金中的主流，你可以根据基金净值在银行等机构随时买卖。根据收益和风险从高到低排列，大体可以分为股票基金、债券基金和货币基金等。股票基金主要投资股票，它又可以细分为成长型基金、指数型基金和收益型基金等，三者的收益和风险水平也是从高到低排列。债券基金投资债券，收益很稳定，但不高;而货币基金投资于到期日不超过一年的债券和央行票据等，收益更为稳定，可比定期存款略微高些，但几乎不存在亏钱的可能性。 其间，我还阅读了大量农行内部文件，知道了现在金融犯罪很严峻，银行担负起越来越重的反洗钱重任，银行要重视防范假的汇票等等，既不能得罪客户又要确保不被欺瞒蒙蔽。要防止客户利用常见的大额资金
27、往来达到洗黑钱的目的，也要防止客户造假。我还了解到转账电话，对公结算，银鉴比对，电汇等等一系列银行业务。 在农行的一个月我学到了许多在书本上学不到的东西，我对中国的银行系统有了一个粗略的了解，也发觉了其中的一些弊端。 1. 人情大于制度。可能是受中国两千年封建制度的影响，虽然银行业的制度是比较完善的，但真正能做到的却很少，从我看到的文件,我知道这始终是农行的一个软肋。今年新疆某支行内勤主任，利用其职权，屡次指示自己的下属职员便利其挪用资金，盗窃高达1000多万的资金购买彩票，最终锒铛入狱，其下属也因渎职包庇纵容罪，判刑的判刑，下岗的下岗。其实这件事完全可以避开，就是他的下属职员不情愿去揭发他，
28、不敢违逆他的指示，捱不过面子，最终导致了这起案件。 2. 监管不力。虽然农行在每个营业部都安装了大量监控摄像头，并说会每天派人查看，但真正做到的分行很少。农行规定在柜员每天接送现金箱时必需携带防卫武器，可就我所见到的和从农行抽查的结果来看，能做到的极少。另外，农行规定在给柜员机加装现金时必需关好联动门，并打开自动报警系统。可我在农行的一个月，每天都帮忙加装不少于三十万的现金，也没见一次有人按章执行，而且我敢确定这绝不是个例。今年4月14日，河北邯郸市农业银行金库发生一起特大盗窃案，被盗现金人民币近5100万元。经调查发觉，系该行现金管理中心管库员任晓峰、马向景所为。分析此案，一是盗窃现金数额巨大。把五千多万元的现金卷走，无异于搬走银行的一个金库。二是盗窃犯罪手段简洁。犯罪嫌疑人几乎没有受到任何限制，更不用说实行什么高科技手段，便将大量现金盗走，足以见得，农行的管理还是比较松散的。 本文来源：网络收集与整理，如有侵权，请联系作者删除，谢谢！第19页 共19页第 19 页 共 19 页第 19 页 共 19 页第 19 页 共 19 页第 19 页 共 19 页第 19 页 共 19 页第 19 页 共 19 页第 19 页 共 19 页第 19 页 共 19 页第 19 页 共 19 页第 19 页 共 19 页