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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、（2021年真题）下列选项中一般不属于期货资产管理业务类型的是（ ）。A.大额存单产品B.量化打新类产品C.量化对冲类产品D.挂钩期权类产品【答案】 ACS5T8M3H4V4W4B8HR8N5M5E3O6N8G7ZO2G3S1G3O4N1J72、建筑施工企业变更名称、地址、法定代表人等，应当在变更后（ ）内，到原安全生产许可证颁发管理机关办理安全生产许可证变更手续。A.8 日B.10 日C.12 日D.16 日【答案】 BCM5N7W2X2I1Z3U7HZ4D4F8Q9Q10X2A1ZS6C4X2
2、H5I3P7F33、（2019年真题）下列关于我国理财师队伍发展现状特征的表述，正确的是（ ）。A.理财师由银保监会进行统一认证B.理财师队伍平均年龄较大C.理财师队伍扩张迅速D.理财师队伍素质水平整体差距不大【答案】 CCB3G5F3Z3L2E3R3HN9I6E8K10Y1D3J7ZX10N2M7K7E5I6I94、()是基金投资固定收益类资产的主要收益来源。A.资本利得B.红利收入C.债券利息D.存款利息收入【答案】 CCK8X3E10R2G4R7F2HF1K4O1T8M4H5E5ZS10B6I5I9Z2Y4C35、私人银行业务的特征不包括（ ）。A.目标客户单一B.准入门槛高C.综合化服
3、务D.个性化服务【答案】 ACS2N2A10M7P5K4N6HU8P4K2H7L1F3U8ZX3G4W9B4I9N7V106、 一般来说，()又被称为“金边债券”。A.金融债B.公司债C.国债D.企业债【答案】 CCI6H9D4K3L1W4I5HC7K10F2P10Y3D6R2ZG5Z10X9K8P5S9B107、理财规划服务中，涉及客户财务资源具体操作的最终决策权在（）。A.客户本人B.基金公司C.理财师D.银行【答案】 ACX1Q7N4W10X2H3E4HI10T9B7D4A9I6A10ZS8C9I1N8Q5M6P108、（2018年真题）综合考虑客户所处的生命周期阶段以及风险承受能力、投
4、资目标、投资期限长短、产品流动性等因素，为客户推荐适合的产品，此举符合银行代理理财产品销售应遵循的（ ）原则。A.全面性B.风险性C.客观性D.适当性【答案】 DCT3F10P9O3E4G3I7HC1Z4I3C3L8U2I8ZB2I4R9A1G9H10W89、下列关于复利终值的说法，错误的是（）。A.复利终值系数表中PV(现值)已假定为1，FV(终值)即为终值系数B.FV代表终值(本金+利息)；PV代表现值(本金)C.复利终值通常用于计算多笔投资的财富累积成果，即多笔投资经过若干年成长后反映的投资价值D.复利终值通常指单笔投资在若干年后所反映的投资价值，包括本金、利息、红利和资本利得【答案】
5、CCE5O10D9L10B4G4M10HT5E10N9G3M2D7W10ZD7D7V6C10U9P4H910、（2019年真题）（ ）是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标和期望是否合理，以及完成个人财务规划的可能性。A.财务信息B.个人储蓄C.理财目标D.股票投资【答案】 ACQ1X1S6V3S10Q3D4HH5R2I1W6Y6P2O7ZA4C5X10O5V8A2J211、大户报告制度与()紧密相关。A.保证金制度B.强行平仓制度C.持仓限额制度D.每日结算制度【答案】 CCF6W5A5C6T8W2J10HA6M2W4N8Q9R10C2ZO5Z2S1C2F6C5X112、
6、下列关于艺术品投资的说法，不正确的是()。A.流通性好B.保管难C.价格波动较大D.一般是中长期投资【答案】 ACO10O5S4Z5E8J9G4HH3G1X2C2G10Q2R8ZF6C1D3E5B1Y3M213、（2018年真题）假定年利率为10，每半年计息一次，则有效年利率为（ ）。A.11B.10C.5D.10.25【答案】 DCH3R9M7R7G6Z4L7HM4R6N6E7E1Y2R2ZI10N1W6R6I1W9C414、商业银行可根据实际业务情况确定流动性风险限额的管理，但流动性风险限额应至少包括()。A.期限误配限额B.期限错配限额C.期限缺配限额D.结算信用风险限额【答案】 BCS
7、6N3H1C10U2Z1Y9HK3G8U8Z5Q7Q3L6ZU10S5Z2V6H9R7Z315、下列不属于债券收益来源的是（ ）。A.利息收益B.资本利得C.红利D.债券利息的再投资收益【答案】 CCU2F3Z3P3U4H3D7HB3U1Z2N6Z4Z3J1ZN6D10M1J7K1R4M816、（2018年真题）交易类外汇产品是指个人可以通过外汇账户买卖外汇获得（ ）。A.本币价差收益B.外币利息C.本币利息D.外汇价差收入【答案】 DCR1T6G5Z4H7L9Z8HL6Y8A5G9A6Y8J9ZM7O9L10D6E10R2X417、个人以外汇账户内资金购买外币旅行支票的，一次性购买外币旅行支
8、票在等值（ ）美元以下（含）的，凭本人有效身份证件办理；超过上述金额的，凭本人有效身份证件和有交易额的相关材料办理。以人民币购买外币旅行支票的，按照个人购汇的相关规定办理。A.1000B.2000C.50000D.10000【答案】 CCJ1S5O2P1D8N4A10HX6H5D7T4E4V3K5ZL3Y1Y8Y8V10Z4X518、一般而言，下列关于基金子公司产品的描述中，错误的是（ ）。A.单个资产管理计划的委托人不得超过200人B.开展组合投资业务的优势大C.给客户的收益相对不灵活D.在产品开发过程中开发成本低【答案】 CCF5I10I6Y6C4I8Z2HC2Q1E8R4G3X4R10Z
9、L7E2B1W1C2A1T219、下列选项中，不属于着装的“TOP”原则的是（ ）。A.时间B.目的C.场合D.色彩【答案】 DCE1E9H4Y8I4N4G6HE2Z10I3C9Z9D10K9ZK4U1T4C2E7X3O920、 大华集团在未来7年内，每年都有一笔10万元的租金需要支付，大华集团现在需要投资一笔钱，保证未来现金流的支付，如果该投资的回报率为6，那么大华集团现在需要投资(?)万元。A.55.82B.54.17C.55.67D.56.78【答案】 ACL3L5X8X7I10N8C1HV8D2K7R7M8R3T7ZQ3H2D8E7W8B6F221、（2017年真题）按投资者对风险的态
10、度划分，投资以储蓄、理财产品和债券为主，结合高收益的股票、基金和信托投资，优化组合模型，使收益与风险均衡化的客户类型是（ ）。A.风险厌恶型B.风险偏好型C.风险欣赏型D.风险中立型【答案】 DCS7X10M1O3M8L3W7HY5K2I10E7L3H9A6ZX1B5Y8V5L2O8K122、根据生命周期理论，个人在退休期的投资工具是（ ）。A.自用房产投资B.寻求多元投资组合C.固定收益投资D.进行股票、基金的投资【答案】 CCB8Q7M7I6N5T5H5HQ5L4D1J2F10T6N4ZW5W1C10E10Y1P7A723、（2020年真题）与理财计划相比，私人银行业务更加强调（ ）。A.
11、安全性B.收益性C.个性化D.风险性【答案】 CCG9V4U3G2G6J8H7HA3T8V1W9N5A7T3ZZ5N7J5S6E4J1O124、下列选项属于期末年金的是()。A.生活费支出B.教育费支出C.房租支出D.房贷支出【答案】 DCB2E2A2P3G7G4I9HS6V8G9Q8D9B8Y6ZH8N9Q10D9K1V7H725、（ ）是指由基金管理人通过长期跟踪、研究基金经理投资经历，挑选长期贯彻自身投资理念、投资风格稳定并取得超额回报的基金经理，以投资子账户委托形式让基金经理负责投资管理的一种投资模式。A.ETFB.FOFC.LOFD.MOM【答案】 DCT2M5W2Q2A2F5J2H
12、D6A1S6X1F2F1Y8ZC6T1L8Z3C7P7T426、下列选项中，不属于成长型基金与收入型基金差异的是（ ）。A.投资目的不同B.投资工具不同C.资金分布不同D.投资者地位不同【答案】 DCI7I6E8Z5E3L2D6HD6W8G10E6U8B8A1ZU6I2I6K2A8D3E227、 金融市场按金融工具发行和流通特征分为（ ）。A.有形市场和无形市场B.一般市场和特殊市场C.证券市场、股票市场和基金市场D.发行市场、二级市场、第三市场和第四市场【答案】 DCQ3A4Q9E9W1P4P8HF6H5J7T9J3U8S4ZY5O7B8V3L6K4S328、（2019年真题）下列金融产品中
13、，应当包含金融衍生工具的是（ ）。A.优先股B.货币基金C.意外险D.结构性存款【答案】 DCG6S10A4J7C7Q3D3HC1X9B4S8V7N7W3ZE9K7N5M4O6W7Y129、理财师的工作流程的第一步是（ ）。A.分析客户家庭财务现状B.明确客户的理财目标C.接触客户，建立信任关系D.制订理财规划方案【答案】 CCG9D2S4P8R8D8Y4HN2L5Y10I1Y5P3Z4ZS9Q2G4S2I8R5I730、（2019年真题）按照适合性原则，不同风险等级的产品的投资对象应具有不同等级的风险偏好和承受能力，若投资人类型为谨慎型，其风险承受能力_，适合_理财产品。（ ）A.较低；极低
14、风险和低风险B.极低；低风险C.较低；低风险D.极低；低风险和中低风险【答案】 ACS6E6W2F7N3W7R8HF6F6J10C5J8I10G3ZQ10Y9I1M2C7V10M931、商业银行于每一会计年度终了编制的本年度个人理财业务报告和相关报表应于下一年度的()月底前报中国银行业监督管理委员会。A.1B.2C.3D.4【答案】 BCX8L6V8Q5Y5K4E9HQ3M1A2L10D10H1O5ZL6F2K1W3X3M5E332、下列关于劳动仲裁参加人的表述中，正确的有（）。A.劳动者与个人承包经营者发生争议，依法向仲裁委员会申请仲裁的，应当将发包的组织和个人承包经营者作为共同当事人B.发
15、生争议的用人单位被吊销营业执照，应当将作出该行为的行政管理机关作为共同当事人C.发生争议的劳动者一方在10人以上，并有共同请求的，可以推举3至5名代表参加仲裁活动D.与劳动争议双方有利害关系的第三人，应当由仲裁委员会通知其参加仲裁活动【答案】 ACZ10F7N2D9M8I4X5HR10L3A2Q6W1J7S9ZN8X4J10V2Y2W2T233、（2018年真题）基金销售流程规范：第五十九条基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持（ ）原则，注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品销售给合适的基金投资人。A.投资人利益优先B.诚实守信C.保守秘密D.专业胜任【
16、答案】 ACT9Z7L6E4I5H6Y10HE5W5O8F6L1O9G7ZF2S5X9X1W10C9Z434、下列属于客户财务信息的是（）。A.社会地位B.风险承受能力C.收支情况D.年龄【答案】 CCX3Z1B4L7J10Z9W9HW3T1P6D9T9M6J1ZG10Q3B7V9N6Y3Z335、（2019年真题）家庭收入处于巅峰期，风险厌恶程度提高，开始追求稳定收益，这样的理财特征属于（ ）。A.家庭形成期B.家庭成熟期C.家庭衰老期D.家庭成长期【答案】 BCK7E5H2J8Z5O2E6HO10R1H1Q8N3D6R8ZN5C6G4U5M8D2C536、小王是专业理财规划师，他与客户约好
17、上午十点钟在客户办公室见面，那么小王最好（ ）到达客户办公室。A.9：30B.10：05C.9：55D.10：10【答案】 CCS8G4S7T7Z3X10T8HT4I4Z3P8U1A10N3ZS2R7V6Z7V6O2O937、各类基金的收益特征由高到低的排序依次是()。A.股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币市场型基金B.股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币市场型基金C.混合型基金、股票型基金、债券型基金、货币市场型基金D.混合型基金、股票型基金、货币市场型基金、债券型基金【答案】 BCB9T8Y4P3V8J1I3HO8I3C1Y9K6W4K1ZD8N6I4U5I1J8R638、下列选
18、项中，属于客户信息中的定性信息的是()。A.家庭的收支情况B.资产和负债C.现有投资情况D.金钱观【答案】 DCG9M3E6M5C2M10K3HG6Y10N2M7V8G3P1ZR1N7F3V10U10D10P239、 在理财规划中，客户的经济目标不包括（ ）。A.现金与债务管理B.家庭财务保障C.子女教育与养老投资计划D.职业规划【答案】 DCG2A5L9M5R4F8Z3HT8B2R5M5L10I3E4ZH6J1V1B9U9N3T940、（2018年真题）根据证监会公布的基金“一对多”合同内容与格式准则，单个“一对多”账户人数上限为200人，每个客户准入门槛不得低于（ ）万元。A.200B.1
19、50C.100D.50【答案】 CCR9Y3L8P2U3E1J1HB4A7N2K8V1A3Y6ZS5U9R1S2P5H1C141、（2017年真题）下列关于信托的种类划分，不正确的是（ ）。A.按信托关系建立的方式划分为任意信托和法定信托B.按委托人或受托人的性质不同划分为法人信托和个人信托C.按信托财产的不同划分为资金信托、动产信托、不动产信托、其他财产信托等D.按信托关系建立的方式划分为法人信托和个人信托【答案】 DCU10B1Y7C2F10F3Z10HG1D10Z8Y8H8Z2I1ZX4L5N5E9O4W10E642、下列关于金融互换的说法，不正确的是()。A.互换中包含两个或两个以上的
20、当事人B.金融互换包括利率互换和本金互换两种C.金融互换是通过银行进行的场外交易D.互换市场存在一定的交易成本和信用风险【答案】 BCY9J3T10I5B8J4K7HT10H2Y1T4P7Q1F1ZM2E8H3I5Z5V5X543、（2018年真题）黄金含金量的多少被称为成色，通常用百分或者千分含量表示，下面（ ）不是上海黄金交易所规定参加交易的金条成色规格。A.99B.99.9C.99.5D.99.99【答案】 ACC7T6R7Q9H3S1N6HE7B8Z4N6D2K2E4ZU9A5F7X8U4H5J644、（2018年真题）（ ）是指双方约定在未来的某一确定时间，按确定的价格买卖一定数量某
21、种金融工具的合约。?A.金融远期合约B.金融期货C.金融互换D.金融期权【答案】 ACZ7U9H1D7H10Y9G9HG10T3K2Z8L8A8M2ZR8L10T8G10V3E2U1045、施工现场食堂必须有（ ）。A.营业执照B.卫生许可证C.环保合格证D.税务登记证【答案】 BCJ5P3F2N7C1T10B6HD6I4Y9K3Z7S10I5ZW5O6A1D4L9H8Z946、对于境内个人外汇汇出境外用于经常性项目支出，手持外币现钞汇出当日累计等值（）美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理；超过上述金额的，凭经常项目下有交易额的真实性凭证或本人原存款银行外币现钞提取单据办理。 A.1
22、B.3C.5D.10【答案】 ACG4K5L9B8W8V1E2HF8G9O3R8T2G10N10ZJ3T7L7D2P9Y7B147、根据合同法的规定，下列对格式条款理解不正确的是（）。A.格式条款和非格式条款不一致时，应采用格式条款B.格式条款是指当事人为重复使用而预先拟定，并在订立合同时未与对方协商C.订立格式条款一方应遵循公平原则确定当事人之间的权利和义务D.对格式条款的理解发生争议的，应当按照通常理解予以解释【答案】 ACU1C10P1U8P10W4Y8HW3K3N5P8S10L6Y5ZP5A10N5Q8A1T1V348、（2018年真题）按照投资目标不同，可以将证券投资基金划分为（ ）
23、。A.开放式基金和封闭式基金B.成长型基金、收入型基金和平衡型基金C.主动型基金和被动型基金D.公司型基金和契约型基金【答案】 BCQ1X6B6A4A10K1Y7HF10X10B6S6E5U10W7ZS7S4X3K1D2K4U749、 关于交易所上市基金(ETF)的特征，下列说法错误的是（ ）。A.ETF本质上是开放式基金B.ETF在交易所挂牌，交易非常便利C.投资者不能在证券交易所直接买卖ETF份额D.投资者只能用与指数对应的一篮子股票申购或者赎回【答案】 CCF10B1I2L10S1P1O3HF4R10B9W2A5Y8Y7ZQ5X1V4G8B5F7Z550、（2020年真题）投资者小玉毕业
24、后积攒了10万元，希望通过投资金融产品5年后，可以变为20万元。则按复利计算，小玉要在这个期间选择年投资收益率至少为（ ）。A.15%B.8%C.20%D.12%【答案】 ACZ1Z1J3I9K4J6Z7HW7R9S10A1D5E3W10ZR7K5H5D9O4R3S951、建设工程安全生产管理条例规定建设工程安全生产管理，坚持（ ）的方针。A.安全第一、预防为主B.安全第一、预防为主、综合治理C.生产必须安全、安全促进生产D.以人为本、安全第一【答案】 ACR7A4X4M1K3H7R7HR1G9H4B2C2I3M10ZD10M10E3H3T8T10I1052、以下不是债券市场的功能的是（）。A
25、.融资功能B.价格发现功能C.宏观调控功能D.财富投资和避险功能【答案】 DCP9N9S6H8D5F10H3HM7O6Z7I7F6B9R6ZA5P5Y1F8S9Y10W753、理财师的工作流程主要分为六大部分，其中，对于与本机构或者理财师本人已经相识、关系到位且需求明确的客户，（ ）步骤可以省略；在对客户很熟悉、对其情况很了解时，（ ）步骤可以简化。A.接触客户，建立信任关系；明确客户的理财目标B.接触客户，建立信任关系；收集、整理和分析客户的家庭财务状况C.制定理财规划方案；接触客户，建立信任关系D.明确客户的理财目标；接触客户，建立信任关系【答案】 BCU2I6S6I3E7H2R4HH9Y
26、7U10O8B7U3K5ZP8U8F4Q8P7V4U354、施工现场必须配备足够的消防器材，做到布局合理，要害部位应配备不少于（ ）灭火器，要有明显的防火标志。A.两个B.三个C.四个D.五个【答案】 CCE3C10D5Y1S6R6J2HQ5G7H8J2U4Z5I9ZD3U6Y4R7J8I2L755、 下列哪一项不属于合格理财师的标准 （ ）A.品德B.资格认证C.专业D.服务【答案】 BCT10I1U9W4C6D7P1HZ7B1X9O2A5I6G5ZN10N6Q4J9Q4M4J956、（2017年真题）下列选项中，不属于金融市场主体的是（ ）。A.无民事行为人B.政府及政府机构C.中央银行D
27、.企业【答案】 ACW8V3L1Y2Q3C7R8HH3K5C3D5Q7A1G4ZI1J4N10N3Q8D8D657、根据民法典的相关规定，下列关于夫妻财产相关的表述中，错误的是（ ）。A.夫妻对婚前财产的约定需采用书面形式B.夫妻对共同所有的财产有平等的处理权C.夫妻对婚前财产的约定对双方均有约束力D.夫妻对婚姻关系存续期间所得的财产约定归各自所有的，夫或妻一方对外所负的债务，第三人知道该约定的，以共同财产清偿【答案】 DCV7D10Y1F10W8U10Z6HX5O4Y7N5O6C5A8ZX1P5O1P6X8R3X258、根据资源税法律制度的规定，下列关于资源税税收优惠的表述中，正确的是（）。
28、A.煤炭开采企业因安全生产需要抽采的煤层气免征资源税B.从衰竭期矿山开采的矿产品免征资源税C.运输原油过程中用于加热的原油免征资源税D.进口的原油免征资源税【答案】 ACJ3R5T3G9W9F1D6HP10A2Q4W5Y3V5U1ZS9Y3L10P4T10C2B859、（2017年真题）假定A客户今年存入银行10000元，年利率为10，按年复利计算，到期一次性还本付息，则该笔投资5年后的本息和为（ ）元。（答案取近似数值）A.10000B.11000C.15000D.16110【答案】 DCH8L10N4V1W7N10R7HJ5B4P10Y2Z3J6O9ZA6V2N2N4G1X4O160、（2
29、020年真题）根据我国的规定，下列关于格式条款的表述，错误的是（ ）。A.格式条款和非格式条款不一致时，应采用格式条款B.订立格式条款一方应遵循公平原则确定当事人之间的权利和义务C.合同订立方应采取合理的方式提请对方注意免除或者限制其责任的条款，按对方要求,对条款予以说明D.格式条款是指当事人为重复使用而预先拟定，并在订立合同时未与对方协商的条款【答案】 ACF5N7H10O3H7E9Y6HW4C4K3K2R2C6I5ZA3P10K7H1A4A5K361、房贷险的第一受益人是（ ）。A.业主B.房产商C.保险公司D.贷款银行【答案】 DCS7Y6W4G4Y3H10J10HZ5K8E9P5F2W
30、3Z2ZP6D5Y6H3Q7K6F462、（2017年真题）下列选项中，不属于货币市场特点的是（ ）。A.流动性强B.风险小C.交易量大D.筹集的资金大多用于长期投资【答案】 DCS10X8J1C5I8J3Y10HR10Q1M6A7Z1Y8X2ZV2T8J4I9I7Q4E863、私人银行业务的特征不包括（ ）。A.目标客户单一B.准入门槛高C.综合化服务D.个性化服务【答案】 ACX2O7M2G6I2J7V5HQ4D6Y10T4N2E1I3ZW6J2A2D8A4D8E864、（2018年真题）货币市场基金是指投资于货币市场上短期（ ）有价证券的一种投资基金。A.一年至三年之间B.6个月以内C.
31、一年以内，平均期限120天D.一年以上【答案】 CCX2N2B5K9F4R3F3HV10N3I1P7U4L10W6ZQ8F2W1Y1C8F5O565、 个人理财业务属于商业银行的（）。A.公司金融业务B.个人金融业务C.政府金融业务D.社会金融业务【答案】 BCD10H1Y3U4C6U9E2HK9Y4G3C5N10B7G1ZV10L4J7O9G3Z9U966、（ ）必须按照国家有关规定经过专门的安全作业培训，并取得特种作业操作资格证书后，方可上岗作业。A.混凝土工B.登高架设作业人员C.抹灰工D.木工【答案】 BCJ5W8F10N1S6R5C3HK4Y3J9O2M10M6A3ZX7M1O3I2
32、W9F2J167、商业银行对于销售的非保本浮动收益理财计划，风险提示的内容应至少包括()。A.本理财计划有投资风险，您只能获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资B.本理财计划是高风险投资产品，您的本金可能会因市场变动而蒙受重大损失，您应充分认识投资风险，谨慎投资C.本理财计划是高风险投资产品，您应充分了解并清楚知晓本产品的风险，愿意承担有限责任D.本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓本产品的风险【答案】 BCB7O3D8K10O5I2B1HP10Y8O10W10V3N4Q4ZH9S2D3Y6R7Q4A468、（2017年真题）（ ）是指为了使家庭财产及其产生的收益在家庭
33、成员之间实现合理的分配而做的财务规划。A.财富分配B.传承规划C.财产传承规划D.财产分配规划【答案】 DCW1N1J1U7N5H3J10HS4H4T10U5F3L1S3ZO2W7C2D10M9O9H369、（2018年真题）假如你有一笔资金收入，若目前领取可得10000元，而3年后领取可得15000元。如果当前你有一笔投资机会，年复利收益率为20，则下列表述正确的是（ ）。（答案取近似数值）A.目前领取并进行投资更有利B.目前领取并进行投资和3年后领取没有差别C.无法比较何时领取更有利D.3年后领取更有利【答案】 ACE1U9L5E10J9I9N3HY4G4V9A2L4Y9J1ZQ9L4C1
34、C4Y6U10N870、根据民法总则的规定，代理人（ ），法定代理终止。A.不履行职责而给被代理人造成损害的B.和第三人串通损害被代理人利益的C.知道被代理事项违法仍然进行代理活动的D.丧失民事行为能力【答案】 DCX4H8Y9Y4L3E6R10HC4E5N4Q1Z2F8H4ZB1S10Z4K7T3P7T1071、（2020年真题）金融市场通常被称为“资金蓄水池”和“国民经济的晴雨表”，分别指的是金融市场的（ ）A.集聚功能，反映功能B.重复功能，反映功能C.重复功能，资源配置功能D.财富功能，资源配置功能【答案】 ACP2Z7B9Z5D5L3C6HK10D6F10K5R1J10K3ZS4V8
35、R1D8T2N10U672、（2018年真题）个人理财业务是指商业银行为（ ）提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。A.存款客户B.个人客户C.公司客户D.所有客户【答案】 BCO9T6I2W3G4M1C7HO8Q7H3J8Z8O6L5ZT9X1J7K3A8P2Y773、非营利法人不包括（ ）。A.事业单位B.社会团体C.基金会D.有限责任公司【答案】 DCS1O9V9J1H8Q4H8HZ1E2X1X4J7J7C6ZI2G4Z1U6V4V9N274、根据资管新规的规定，混合类理财产品可投资于债权类资产、权益类资产、商品及金融衍生品类资产，且任意一类资产的投资比例不超过（
36、 ）。A.80B.70C.90D.60【答案】 ACT9P5B6D4P10S6B3HY8Z6P1C9H2W7J3ZG3Q6G4U2F8K1V1075、（2018年真题）下列机构中，属于金融市场交易中介的是（ ）。A.有价证券承销人B.律师事务所C.证券评级机构D.会计师事务所【答案】 ACJ8F7D8U6D10O2T10HY1D5F10Z8F4C9V9ZV10X8L4M2F5Z6R676、2020年度甲居民企业实际发生的下列支出中，在计算当年度企业所得税应纳税所得额时准予扣除的是（）。A.向母公司支付的管理费20万元B.向乙公司支付的合同违约金3万元C.向税务机关缴纳的税收滞纳金1万元D.向股
37、东支付的股息40万元【答案】 BCU6H6W10K4Z4B2V6HT3C10A5U7G6T5Y6ZQ2M3R3V3Z7F10U177、（2021年真题）与货币市场相比，资本市场的主要特点不包括（ ）。A.风险大B.流动性较差C.期限长D.收益波动较低【答案】 DCF5E5U10Z7U8M7Q5HJ1Y5A3L6U5C7V10ZR8Z8X9Z2X2I6L378、（2021年真题）开放式基金单位的交易价格主要取决于（ ）.A.基金总规模B.基金单位净值C.基金存续工限D.基金份额【答案】 BCR3Z1V10F2O10U4O6HJ2Z1A3L5L6B8M2ZI4Q6P8Q7G7K5Y779、（201
38、9年真题）下列关于净现值的说法，错误的是（ ）。A.NPV0表示项目实施后，未能达到预期的收益率水平B.净现值和内部报酬率没有任何关系C.NPV0表示项目实施后的投资收益率正好达到预期D.NPV0表示项目实施后，除保证可实现预定的收益率外，尚可获得更高的收益【答案】 BCS3T5Q1P5F9T1U5HL2Y5Q7D3C6X7A9ZE3H1G5N4J6R6D680、（2017年真题）商业银行开展个人理财业务存在（ ）情形的，其直接责任人将可能被追究刑事责任。A.未按规定进行风险揭示和信息披露B.未按规定进行客户评估C.提供虚假的成本收益分析报告D.未按规定建立相关风险管理制度和管理体系【答案】
39、DCY9X5D2X7W6E7J7HE5I1T2V2R8U8C9ZE7T8X3C1H3Y5U981、假如A理财产品和B理财产品的期望收益率分别为20%和30%，某投资者持有10万元人民币，将4万元投资于A理财产品，6万元投资于B理财产品，那么该投资者的期望收益是（ ）万元。A.2.6B.2C.3D.2.5【答案】 ACQ9E10Z7Y8R4E10M2HW9B2M10U5I10E10Y8ZH8I10U5X9M3R6Q1082、（2019年真题）银行应通过外汇局指定的管理信息系统办理个人购汇和结汇业务，真实、准确录入相关信息，并将办理个人业务的相关材料至少保存（ ）年备查。A.3B.10C.5D.1
40、【答案】 CCV4P1J3B6E6R10P6HD8A9Y7D10Z2O8Y7ZV4L5W9D9K1K6M983、（2020年真题）下列不属于银行代理贵金属业务的是（ ）。A.实物金条B.纪念金币C.纸黄金D.黄金股票【答案】 DCU10L6O7H7V9X3C2HV7T7B4R6D5R6F1ZY6K8S3Z5C2O8T284、假定某投资者当前以每份75.13元购买了某种理财产品，该产品年收益率为10%，按年复利计算需要（）年的时间该投资者可以获得100元。（答案取近似数值）。A.3B.2C.1D.4【答案】 ACT5E8O8S1V6X8D1HM9S4Q2Z8W7H7P5ZF10Q4S8H9V8T
41、10B685、（2018年真题）债券是投资者向政府、公司或金融机构提供资金的（ ）。A.处置权凭证B.债权凭证C.产权凭证D.收益权凭证【答案】 BCW4R5G2Q5L10R7O4HG3Y7S9F8N4O10P2ZC4Q10C10M5U5T6D686、一般而言，基金申购和赎回是采用（）。A.随机价格B.昨日价格C.已知价格D.未知价格【答案】 DCC1U4Z5O10H10X8Q4HI1R3E6P3M2D4E2ZD10Z6R7J10Z1I9S587、（2017年真题）下列关于信托类产品收益情况的说法中，错误的是（ ）。A.信托机构管理和处理信托财产而获得的收益，全部归受益人所有B.信托机构处理受
42、托财产而发生的亏损全部由委托者承担C.信托资产管理人的信誉状况和投资运作水平对资产收益有决定性影响D.委托人的投资决策对资产收益有决定性影响【答案】 DCG7P8I3B9M7B9B10HC7N4W4X9Q1T8G10ZD6Y3V6G9B10M4R188、（2018年真题）下列产品组合中，风险系数最低的是（ ）。A.活期存款、股票型基金、债券B.定期存款、活期存款、股票C.银行存款、货币市场工具、国债D.债券、基金、股票【答案】 CCE5Q4D8R7W1E9K5HA10P3C3A10S3O7B8ZQ8D8T4U1P8W10Z489、（2019年真题）一般而言，下列选项中不适宜作为风险管理目标的是
43、（ ）。A.实现家庭财务的稳定性B.彻底杜绝风险可能性C.减少风险造成的损失D.降低风险事故发生概率【答案】 BCD3T5U5L5W1I7W7HX7R7B10U2M3V4J9ZL5J1F9E6Y3P8D290、（2018年真题）假定年利率为10，每半年计息一次，则有效年利率为（ ）。A.11B.10C.5D.10.25【答案】 DCN4G5T1Q6E7N9L5HH4S4V3U6E2P1T10ZF5I2I8Z8X8R3O591、下列金融市场中，不属于货币市场的是()。A.商业票据市场B.证券投资基金市场C.银行承兑汇票市场D.可转让大额定期存单市场【答案】 BCR5T3Y6N9L10S3D7HW
44、1G4P10W2P10N3O1ZP4G5T5J7Z1R9G592、（2018年真题）甲与乙订立合同，规定甲应于2016年8月1日交货，乙应于同年8月7日付款。7月底，甲发现乙财务状况恶化，无支付货款的能力，并有确凿证据。遂提出终止合同，但乙未允许。基于上述因素，甲于8月1日未按约定交货。依据合同法原理，下列表述最恰当的是（ ）。A.甲应按合同约定交货，但乙不支付货款可追究违约责任B.甲无权不按合同约定交货，但可以仅先交付部分货物C.甲有权不按合同约定交货，除非乙提供了相应的担保D.甲有权不按合同约定交货，但可以要求乙提供相应的担保【答案】 CCA9L1I9D2U8X10S5HF2K1M2E2T3U7V9ZK2G1L2N8O6Y1M493、下列选项中，不属于银行代理贵金属业务的是（ ）。A.金币B.黄金期货C.黄金基金D.条块现货【答案】 BCJ4E1A4J2R8Q1D3HZ10F2L5N6I3Z7P1ZS10K7L10K8N7B7N894、（2017年真题）假定年利率为12，小王投资本金5000元，投资3年用单利和复利计算投资本金收益合计差额为（ ）元。（答案取近似数值）A.225.68B.6822C.7024D.224.64【答案】 DCS2P2U8X1V9V10H9HP7B5Y3Y1W2R9D10ZN1U5B8H3U3X2X195、（2018年真题）在理财规划服务中，金融