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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、（2017年真题）根据商业银行合规风险管理指引的规定，商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。商业银行的绩效考核应体现（ ）的价值观念。A.效益优先和合规为辅B.倡导合规和惩处违规C.一切从经济效益出发D.做大规模和做强效益【答案】 BCV5T4Q3A2G4M2G3HF9G3D6T6A1Z2Z2ZI1X4A9J2B3K1X92、（2018年真题）金融租赁公司的下列变更事项中，不需报经中国银监会批准的是（ ）。A.变更公司监事B.变更公司名称C.调整业务范围D.修改公司章程【答案】 ACL1Z7
2、S9Z10D9R9L10HT9B4O9H2T1A10D5ZY1F4I3E7N4T4C33、（2019年真题）非银借款业务最长期限为（ ）。A.1年B.2年C.3年D.4年【答案】 CCF6Q10N4X8D7T7D5HC4U10C8Q9P9H3F8ZV5N7B5G9I8J5E64、（2017年真题）企业集团财务公司是以（ ）为目的，为企业集团成员单位提供财务管理服务的非银行金融机构。A.加强企业集团资金集中管理和满足资金需求B.加强企业集团资金融通和企业集团提供方便快捷服务C.加强企业集团资金融通和提高企业集团资金使用效益D.加强企业集团资金集中管理和提高企业集团资金使用效率【答案】 DCH1R
3、2A8D3K6G2J6HV9N1N7A10K3Y2L7ZV8C3X4N10I5F8C45、下列关于内部控制的说法中，正确的是( )。A.内部控制的最终目标是促进商业银行发展战略顺利实现B.内部控制的基本原则包括全面性原则和制衡性原则C.高级管理层负责保证商业银行建立并实施充分有效的内部控制体系D.内部控制管理职能部门是内部控制的“第一道防线”【答案】 ACC7T5F8W3P3R3T6HC10L6R7V6G6G7G2ZK10O6U10L3Y3F1F16、（2018年真题）下列关于商业银行柜台业务操作风险防控的说法中，正确的是（ ）。A.人力资源管理条线作为第四道防线，应针对突出风险点明确员工从业
4、禁止性规定和职业操守“底线”，对违反禁止性规定的发现一起、严厉查处一起B.业务管理条线作为第一道防线，应承担起风险防控的首要责任C.审计监督条线作为第二道防线，应加大对重点风险隐患的监督检查，对检查发现的违纪违规问题提出整改意见D.风险合规条线作为第三道防线，应认真落实风险监测、重点业务风险检查、风险事件牵头处置及实施问责等职责【答案】 BCX2U2E7A7F9A8V7HK9R10J9G4E1H9T8ZS10T10P4F9N7X3K27、信用评级是指运用统一的方法和标准，通过定量分析与定性分析相结合的方法，对( ) 客户的还款能力及还款意愿进行准确、客观评价，确定客户信用等级的风险计量方法。A
5、.非零售B.所有C.零售D.部分【答案】 ACN6D3H5R7F1K6Q8HN8O2R4M8P6O4T7ZL9W9F2N9B7I6A88、信托公司的主营业务是（）。A.固定业务B.信托业务C.资产业务D.负债业务【答案】 BCG3Y5M5A2U2T2H3HS8M5V2Q2I6Y7L8ZN9G6O7E10R6I4F69、金融企业的长期债权投资在取得时，应按取得时的( )作为初始投资成本进行核算。A.账面价值B.实际成本C.公允价值D.历史成本【答案】 BCC8M9V8G5E5E2J10HE2P9Q1D8Z1P3U2ZQ7T6O3S4R7N10W310、根据商业银行理财业务监督管理办法，商业银行发
6、行的封闭式理财产品的期限不得低于（）天。A.60B.30C.90D.180【答案】 CCQ1M6F7H10Q7D10W3HR5B7M10G8T10D4C2ZE8V4D4M8A4P3P411、产业保护政策的目的是（ ）。A.反垄断和反不正当竞争B.防止因重复投资导致的资源低效率配置C.减小国外企业对本国幼稚产业的冲击D.防止过度竞争导致的资源低效率配置【答案】 CCX1Y4Y3X8V3H2N7HM9V5H2K7R1U6S6ZM10O10G7O5R6S9X612、 ( )的政策以帮助衰退产业实行有秩序的转型，并引导其资本存量向高增长率产业部门有序转移为立足点。A.主导产业B.衰退产业C.战略产业D
7、.军工产业【答案】 BCB9K1S1F2K4E8K5HI10A6W3C1O7W5X2ZZ1Q9N10W1Y4U6W413、银行必须以明确的格式、内容、语言，对其提供的产品或服务向消费者进行充分的信息披露和风险揭示，确保消费者在购买银行产品或者接受银行服务前已知晓并理解相关风险。这属于银行对消费者的主要义务中的（ ）义务。A.遵守相关法律B.交易信息公开C.交易有凭有据D.妥善处理客户交易请求【答案】 BCF9T8C2D9C9E1R9HA5I8F9G10O8F10E9ZL4R3X8D8I1U1G914、浮动汇率制度下，汇率决定取决于（ ）。A.货币含金量B.商业银行C.中央银行D.外汇市场供求状
8、况【答案】 DCN10Q9F7A9P1N5G7HG3L4C3I6X6V2U5ZH5I2C4U3V8Y10G215、（ ）是我国商业银行最为传统、最为熟悉的信贷业务，但同时也是企业使用较为频繁、出现问题较多，且易于导致挪用的贷款品种。A.固定资产贷款B.流动资金贷款C.项目融资D.银团贷款【答案】 BCF1W8S3E2N8C1H8HJ9B6S2U4D3C6B6ZB4S3D9N3V5L9Y216、（2018年真题）根据银行业监督管理委员会贷款风险分类指引的规定，下列不属于商业银行贷款质量五级分类的是（ ）。A.关注类贷款B.可疑类贷款C.逾期类贷款D.次级类贷款【答案】 CCO4O3A3H4R6A
9、3D9HW7H1H10Z10T1O9M1ZS6Q10F8Y9X9O5A1017、金融市场最主要、最基本的功能是( )。A.货币资金融通功能B.优化资源配置功能C.交易及定价功能D.经济调节功能【答案】 ACM2T2K1Z2V5S10X10HW2W8P6H10M6C4K5ZG1T6H8O7A10O4K218、以下关于内部牵制阶段的说法，错误的是（ ）。A.内部牵制阶段主要强调管理是制衡的结果B.19世纪中叶至20世纪初期，控制作为管理职能之一，逐步发展成为由组织结构、职务分离、业务程序等因素构成的内部牵制系统C.内部控制的思想在古代就已经出现D.内部牵制是内部控制发展的五个阶段之一【答案】 AC
10、W8V10N9O8E10L5N2HU7U1E9L3O8A10J6ZE2V5V5Q2Z8W3Q119、（2019年真题）商业银行法人授权其分支机构办理衍生产品交易业务的，分支机构应当在收到其总行（部）授权或授权发生变动之日起（ ）日内，持其总行（部）的授权文件向当地银保监局报告。A.20B.30C.60D.90【答案】 BCM3C9J7L5K8Y10P3HL2B4K10X8H4X1M3ZU7I1Y4A2O7V4E220、（ ）负责建立健全声誉风险管理制度，完善工作机制，制定重大事项的声誉风险应对预案和处置方案，安排并推进声誉事件处置。A.高级管理层B.董事会C.监事会D.股东会【答案】 ACU5
11、Q3Z4I1P4Z7X10HB4L3Q8T2Z1Q3U3ZT9A5U5P2N4U4X721、负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的机构是（）。A.中国银行业协会B.中国人民银行C.中国证监会D.银行业监督管理机构【答案】 DCE7W6E5G5S5G1F10HI10O1C5B1E5W2W2ZI6D6B6X1Y7M3R922、金融资产管理公司创新并发展的非金融类不良资产经营模式是（）。A.传统模式B.重组型非金业务模式C.债务重组模式D.清算模式【答案】 BCV10X8F2T6K1N2Q4HO8F3N9Q10P2M8E7ZC5X5W1V1Y3Q9P223、通过柜面受理银行账户开户申请的，银
12、行可为开户申请人开立的账户类型有（ ）。A.类户、类户、类户B.类户、类户C.类户D.类户【答案】 ACT9R10I7F10H5W10X10HQ4M5G1J3C5H10Q4ZR5U10C10I10M10C8Z724、下列选项中，（ ）是纳入年度现场检查计划的检查。A.临时检查B.常规检查C.后续检查D.专项检查【答案】 BCN4J5L8G3Z10K6E5HX7F1U10C1E7Z1J2ZM10V1D9K5F7G4Q625、交易席位费用应当按照实际支付的金额人账，并按( )年的期限平均摊销。A.5B.10C.15D.20【答案】 BCA2O2U3P10Z6Q3U9HW10X5D2S4J1L5L1
13、ZK1J4Z1V8C10D7Y1026、（2018年真题）下列关于信用风险的表述中，不正确的是（ ）。A.信用风险的表现形式只有违约B.信息不对称可以引发信用风险C.相比信用风险，市场风险数据更容易获得D.信用风险范围不仅限于贷款业务【答案】 ACD3S5K4K1M9N1Z4HQ9N6D10L8M7V2W6ZI10B6N10O5C5S1K927、自2015年5月1日起中国正式实行存款保险条例，（ ）负责存款保险制度实施。A.财政部B.国务院C.中国人民银行D.银监会【答案】 CCD4A5G6A10R7Y7K9HW2U6F3D9I2P1X1ZM8U7H8H8S2U9O628、流动资金贷款管理暂行
14、办法规定，贷款人违反本办法规定经营流动资金贷款业务的，( )应当责令其限期改正。A.中国银保监会B.中国证监会C.中国人民银行D.外汇管理局【答案】 ACH4I3P3O10F10T7N7HD8A10A2G9K2L7V3ZO7W8X8T3K1T10E629、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCZ9R3F3V1V3W4U1HZ1
15、A9J10G5A7Z2G5ZZ4O6S9C1H8R9D530、尽管贷款人目前有能力偿还贷款本息，但存在一些可能对偿还产生不利影响的因素，这是（）的特点。A.正常类贷款B.关注类贷款C.可疑类贷款D.损失类贷款【答案】 BCG10B4R8Q1L2L9B10HU10J5C8M9X6P8A10ZF4W9W9Z10D6U3P431、商业银行应当在最低资本要求的基础上计提储备资本，储备资本要求为风险加权资产的（ ），由核心一级资本来满足。A.6B.8C.5D.2.5【答案】 DCE7W6H2Z2M1V8J8HL10X3Z8K8I10O1E2ZA2P3W6L3X5Q8Y432、（2020年真题）根据商业银
16、行合规风险管理条例，以下不属于高级管理层应履行的合规管理职责的是（ ）。A.明确合规管理部门及其组织结构，为其履行职责配备充分和适当的合规管理人员，并确保合规管理部门的独立性B.识别商业银行所面临的主要合规风险，审核批准合规风险管理计划，确保合规管理部门与风险管理部门、内部审计部门以及其他相关部门之间的工作协调C.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施D.制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策【答案】 CCI6C3I8P7H5N5X4HM5Z3O7R5L4U4Q7ZF3V10Y9X7C8M6Z433、下列关于个人汽车消费贷款的有关规定
17、叙述错误的是( )。A.贷款期限最长不得超过3年B.自用传统动力汽车最高发放比例为80C.自用新能源汽车贷款最高发放比例为85%D.二手车贷款最高发放比例为70%【答案】 ACZ10E9G2N10A1B10I9HF5W5K9V5F10M9X9ZZ10R1A4L10B10S6A234、（）是指鉴于规章制度的强制执行的性质，合规管理相对于其他管理而言，任何人必须服从合规性要求，而不能讨价还价。A.全面性原则B.制衡性原则C.强制性原则D.相匹配原则【答案】 CCF1W8R2S10K2C9N3HQ6W5N6T7G9K9V8ZG4Z3S1Y7K10J1W835、下列不属于仿效法特点的是( )。A.成本
18、低B.使用广泛C.简便易行D.易于开拓新的客户群【答案】 DCZ4S7N7P5X8R7X3HV2U6O1V7Z8F7S5ZS5I6W2C2G1K2W136、根据合同法的要求，下列不属于合同中应当包括的条款的是（）。A.当事人的名称B.违约责任C.第三方的名称D.价款或者报酬【答案】 CCR5U9V8G1M4P3N5HZ7J2Q4S3S1I7M8ZX7Z7B3C10X7D9U837、下列属于商业银行外部欺诈引起的操作风险的是（ ）。A.黑客攻击损失B.故意隐瞒交易C.员工遗失涉密资料D.故意隐瞒估价【答案】 ACA5L4F7Z3I4T6O4HK1U1T10N9K4H10D1ZJ5S4M6G9V6
19、U10N638、（2019年真题）第二版巴塞尔协议的第一支柱是（ ）。A.最低资本要求B.内部审计C.市场约束D.外部监管【答案】 ACS10K1Z1L2D5T7D4HC4T3D8D9V8X5Y9ZR6L3Z1Q9I6O8Z439、( )规范了金融资产转移的确认和计量。A.企业会计准则第23号金融资产转移B.企业会计准则第37号金融工具列报C.企业会计准则第24号套期会计D.企业会计准则第22号金融工具确认和计量【答案】 ACQ8I1F3W7T9V10T8HX1V5K9T7K9F8Z4ZI4I9I5L5A9A8S640、下列关于违约损失率的说法中，不正确的是( )。A.违约损失率是债务人一旦违
20、约将给债权人造成的损失数额B.违约损失率是针对交易项目一各笔贷款而言的C.违约损失率决定了贷款回收的期限D.违约损失率与关键的交易特征有关【答案】 CCM3F5K6N6J1L1Y5HF2Z6V9V7A10W5D2ZL9Z4X3M7Y2X5S441、（2020年真题）根据商业限行操作风险管理指引，商业银行的内审部门不直接负责或参与其他部门的操作风险管理，但应定期检查评估本行的操作风险管理体系运作情况，监督操作风险管理政策的执行情况，对新出台的操作风险管理政策和具体的操作规程进行独立评估，并向（ ）报告操作风险管理体系运行效果的评估情况。A.监事会B.董事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 BC
21、I8Y6U7T8E8O7O8HL3Z6E8Y1P3Q8G1ZM8U8T6Q1L1O2T542、投资组合决策的基本原则是( )。A.期望收益最大化B.收益率最大化C.给定期望收益条件下最小化投资风险D.风险最小化【答案】 CCL9W4U5D5K10Z3V1HH8R5H7E7X1Y8U10ZR6T2E6L5T7F6C343、（）是我国商业银行最主要的业务种类之一，包括法人客户贷款业务、进出口押汇、贴现业务、透支、银行承兑汇票、信用证、保函、保理等业务。A.个人信贷业务B.法人信贷业务C.资金交易业务D.代理业务【答案】 BCX10F1A5C10L8N8Q1HR7C5Y9O3W8S4B3ZW6G10
22、W10W1F2Y6T544、对贷款进行分类时，要以评估( )为核心。A.借款人的还款能力B.借款人的还款记录C.借款人的还款意愿D.借款人的还款方式【答案】 ACI4C2Y7S10O10J5V3HU6S3O1M6G2W5T7ZN6M7Q6T7O9S6P545、（ ）负责建立健全声誉风险管理制度，完善工作机制，制定重大事项的声誉风险应对预案和处置方案，安排并推进声誉事件处置。A.高级管理层B.董事会C.监事会D.股东会【答案】 ACG10B2Z4X7Z3O3R1HQ2Y3I7G1K7Z10O1ZF1F8I7V8W8C6R646、下列关于单位存款业务的说法中，正确的是( )。A.单位定期存款如遇利
23、率调整，分段计息B.单位通知存款分为1天通知存款和7天通知存款C.单位协定存款计息期如遇利率调整，不分段计息D.人民币单位活期存款结息日为每季度末月30日【答案】 BCQ6G4K2Q7Y7L4H1HC5U1Q7T9F8Y8M10ZG3H4G1T7V4T8I847、如果中央银行提高再贷款或再贴现利率，所造成的结果可能是（ ）。A.扩大对客户的贷款和投资规模，缩减货币供应量B.降低商业银行向中央银行的借款意愿C.提高商业银行向中央银行的借款意愿D.增加向中央银行的借款或贴现【答案】 BCL9W5U4N9O7N1F2HN3P7V2S6Y8K8H2ZZ5R2I10S4A7O6V648、有两个或两个以上
24、委托人的信托业务是( )。A.资金信托B.单一信托C.集合信托D.财产信托【答案】 CCI2W2L2U2W6N2W6HM1J6G5M8A1J7X4ZK8C1U3I7X4E1T1049、对商业银行进行接管由中国银监会作出决定，并组织实施。接管自接管决定实施之日起开始。接管期限届满，中国银监会可以决定延期，但接管期限最长不得超过（）年。A.1B.2C.3D.4【答案】 BCC4X10P7U7Z2R5T9HP9N9Y2G9A10O2W8ZM4G9S4C2C5I1T850、按照监管导向，金融资产管理公司应当重点通过（ ），为实体企业提供金融服务，支持供给侧结构性改革。A.实质性重组业务B.收购违约债券
25、C.参与地方融资平台债务风险化解D.收购资产管理产品【答案】 ACA6M8X10H4B9H9K4HW6U7R8L10U5X2J1ZD6O1A6Q10C2S6D851、对银行合规管理情况进行独立的检查和评价是( )的重要职责。A.合规部门B.高级管理层C.监事会D.内部审计部门【答案】 DCE9X1C2Z4H7B10K6HX1T3R8D3C9U3L4ZW1K9E8L3N6V9L852、金融租赁业于20世纪50年代起源于（ ），在国际上已经成为与银行信贷、资本市场等并列的重要投融资方式。A.美国B.英国C.德国D.中国【答案】 ACR6L5D5A6J1P7Q3HW3T3K2M1Q6Z10W6ZW9
26、J6I7F4K1P4T353、货币政策的主要传导媒介是（ ）。A.上市公司B.证券公司C.保险公司D.商业银行【答案】 DCM1Z4D8Q9V3S7T9HG9U6G8A3R10I7Y7ZA8U4J9K1M6F10Q754、经营外汇业务的财务公司，其注册资本金中应当包括不低于( )万美元或者等值的可自由兑换货币。A.200B.300C.400D.500【答案】 DCM7B1J7X9H2Z10X6HY1D3W8Z8V4M2B8ZS7I1W5B6T3D10B355、关于信用风险的说法，错误的是（ ）。A.发放关联贷款可能会造成信用风险B.承兑业务可能会造成信用风险C.信用风险只存在于贷款业务中D.信
27、用风险是指交易对象无力履约的风险【答案】 CCH4G7Z4E4H7E9Z6HP1O9U4Q5F4P3R10ZH10D10E9I8B3D5X756、金融市场在优化资源配置方面的功能不包括()。A.使社会经济资源有效地配置到效率高的部门B.促进资金合理流动C.实现经济资源跨时间、跨地区、跨行业的再配置D.使社会资金实现在盈余部门和短缺部门的融通和调剂【答案】 DCW4O2F1T1X2G8O4HV3B7P9Y3E9A10Y5ZG9Y1E3G4Z5O5M257、下列关于商业银行经营的“三性原则”的说法中，正确的是( )。A.效益性优先于安全性B.安全性优先于流动性C.效益性优先于流动性D.流动性优先于
28、安全性【答案】 BCL8K9T9A8C3C1Q7HM1N3K4C10W8K10E8ZS2S2G10L1O7D4Q1058、银行及非银行金融机构之间进行短期的、临时性的资金调剂所形成的市场是（ ）。A.票据市场B.回购市场C.同业拆借市场D.基金市场【答案】 CCH3N10T4V3P9I2X3HX6M1K4E2L6H5X9ZK4W7C4N7W1T1K959、（2017年真题）根据项目融资业务指引，下列关于贷款发放与支付有关规定的说法中，正确的是（ ）。A.采用贷款人受托支付方式的，贷款人应当要求借款人、独立中介机构和承包商等共同签证单，进行贷款支付B.采用贷款人受托支付方式的，只有贷款人审核同意
29、后，借款人才可以将贷款资金通过账户直接支付给交易对手C.贷款人应当与借款人约定专门的项目收入账户，要求所有项目收入进入约定账户，并按照事先约定的条件和方式对外支付D.贷款人应当与借款人约定专门的贷款发放账户，并要求所有的贷款资金均通过约定账户支付，以加强对贷款资金的支付实施管理和控制【答案】 CCR7Q8X1I9G9K3A5HN8S2A10V10L5X5W3ZW5P9X7Y3X1O3B860、下列关于回购市场的说法中，错误的是（ ）。A.在回购交易中先出售证券、后购回证券称为正回购B.在回购交易中先购入证券、后出售证券称为逆回购C.回购市场是指通过回购协议进行短期资金融通的市场D.回购协议是指
30、证券持有人在出售证券的同时，与证券购买商约定在一定期限后再按约定价格与市场价格孰高原则购回所售证券的协议【答案】 DCT9A9E2J8B4M7A4HG9E10I1K10F9G5Q7ZV10T6B1O9U8I8B961、票据贴现的贴现期限最长不得超过（）。A.10年B.6个月C.3年D.5年【答案】 BCA9V7C10T7K6S4F9HP4L2M3K8C10C9R4ZA8E9N2M8Z6E5U262、下列选项中，关于目前采用的绩效考评的指标和方法的表述正确的是（）。A.关键业绩指标是从财务、客户、内部运营、学习与成长四个角度，将组织的战略落实为可操作的衡量指标和目标值的一种新型绩效管理体系B.平
31、衡计分卡考核法是通过对组织内部流程的输入端、输出端的关键参数进行设置、取样、计算、分析，衡量流程绩效的一种目标式量化管理指标，是把企业的战略目标分解为可操作的工作目标的工具，是企业绩效管理的基础C.目标管理法是以目标为导向，以人为中心，以成果为标准，而使组织和个人取得最佳业绩的现代管理方法D.360度考核又称为全方位考核法，其特点是评价维度全面化【答案】 CCN9P9C5H7T3T5G3HX1H5B9V4Q6P5V7ZX10G10B7E10W9H8U763、（ ），银监会发布商业银行与内部人和股东关联交易管理办法，定义了关联方和关联方交易。A.2004年B.2005年C.2006年D.2007
32、年【答案】 ACV3C4L8U7S7B5C1HT8F8F2K6F1B10D9ZC1B3Y2Q6W3H10Z864、根据商业银行风险监管核心指标，商业银行资本充足率的最低要求是( )。A.5B.6C.8D.15【答案】 CCV8E10F3J9J2W5L6HW10I1N10L7A6R4Z7ZT7Q3E6T6J10Y7V865、（）负责组织实施内部审计章程、中长期审计规划和年度工作计划。A.董事会B.首席风险官C.总经理D.审计委员会【答案】 BCI5X6V9W2B7X9Q10HP9N1B9K8F6E6Y2ZO2O7N6V6X6S7D666、（ ）指的是商业银行为保证客户在银行为客户对外出具具有结算
33、功能的信用工具，或提供资金融通后按约履行相关义务，而与其约定将一定数量的资金存入特定账户所形成的存款类别。A.定期存款B.活期存款C.单位协定存款D.保证金存款【答案】 DCV9U1I2Q2S8Z5J6HN5D4Q1E3L2B6P3ZQ4R4E7B3L1Q9A567、商业银行资本充足率的计算公式为( )。A.(总资本-对应资本扣减项)风险加权资产100B.(一级资本-对应资本扣减项)风险加权资产100C.(核心-级资本-对应资本扣减项)风险加权资产100D.(二级资本-对应资本扣减项)风险加权资产100【答案】 ACY1G10J4G9R4C6R1HW7H4Y4P1W1T6V10ZV9K10H5
34、R5L8N4X268、银行业金融机构绩效考评监管指引中规定，绩效考评应当以（ ）为主要依据，设定明确、可行的目标值。A.年度经营利润B.年度经营计划C.年度业务增速D.年度监管指标【答案】 BCH1S1M2A3K9Y6W9HL6Q4E3F10A5N7U4ZY9M8L10H1T9W10H169、下列选项中，哪项不是商业银行内部控制的目标？（ ）A.保证商业银行健康、可持续发展B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现C.保证商业银行风险管理的有效性D.保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他管理信息的真实、准确、完整和及时【答案】 ACX9U9D3J1O8C5U2HN5V6I1Y1X8I7N
35、7ZV5E8R4X10C3I7A1070、现阶段我国货币政策的中介作目标是（）。A.名义货币B.广义货币C.基础货币D.货币供应量【答案】 DCT8E1W7X6N3I2Q6HB4K7I9Q2L2S1B5ZH5O8F8T3R10T10Y171、杠杆率办法规定，商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于（）。A.4%B.5%C.6%D.7%【答案】 ACV10L6A4F8O6Q5Q9HY1N9Z2W9R1L10Q5ZG5Y7X3X10D6F5X572、货币经纪公司允许（ ）。A.向金融机构提供外汇交易的经纪服务B.从事自营交易C.向自然人提供经纪服务D.被商业银行投资【答案】 ACY6Z3C6X9N5
36、K8H10HS2Q10F2M7L6A7Z7ZM8A9U4P10W5T10V673、银行向甲公司贷款50万元，后甲公司决定把两个业务部门分立出去设乙公司和丙公司，并在决定中明确该公司以前所负的债务由新设的乙公司承担，从风险控制角度，银行对该贷款应当如何处置。（ ）A.由甲公司承担债务B.由甲、乙、丙三个公司承担连带债务C.由甲、乙两个公司承担连带债务D.由乙公司承担债务【答案】 BCC3Q4F4J8E5L4A7HZ5N2J2X8S10J5O10ZF8V4E1L9P3V7L374、对促进民营银行发展、规范民营银行管理的相关事项进行明确的是( )。A.2012年国务院办公厅批转了中国银行业监督管理委
37、员会制定的关于促进民营银行发展的指导意见B.2013年国务院办公厅批转了中国人民银行制定的关于促进民营银行发展的指导意见C.2014年国务院办公厅批转了中国银行业协会制定的关于促进民营银行发展的指导意见D.2015年国务院办公厅批转了中国银行业监督管理委员会制定的关于促进民营银行发展的指导意见【答案】 DCS3F8A6J10G9Q8U3HS3H5V2P7D4C8T9ZF10W8I6S6S7I1N275、汽车金融公司是指经中国银保监会批准设立的，为中国境内的汽车（ ）提供金融服务的非银行金融机构。A.购买者及销售者B.购买者、销售者及生产者C.购买者及生产者D.销售者及生产者【答案】 ACM1S
38、3X3B1E10E9D9HL5I10C2D10D4C1U1ZM5E9S9B9L7G4L776、根据商业银行并购贷款风险管理指引，商业银行对单一借款人的并购贷款余额占同期本行一级资本净额的比例不应超过（ ）。A.10B.12C.5D.3【答案】 CCE8D6C9B10W9P4K1HM1B4K1S7P7X1N7ZD2G7Y8S9M4M1A777、接收境外汇入款的银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（）三项信息中任何一项缺失的，应要求境外机构补充。A.汇款人住所B.汇款行地址C.汇款人工作单位D.汇款人身份证明文件【答案】 ACW8Z8T2I7R4B2I10HB7H7T2
39、R8Y4H10N3ZJ4L5Z3U1U8T6S978、下列关于信托财产的说法中，错误的是( )。A.行政法规禁止流通的财产，可以作为信托财产B.行政法规禁止流通的财产，不得作为信托财产C.受托人因承诺信托而取得的财产是信托财产D.法律限制流通的财产，依法经有关主管部门批准后，可以作为信托财产【答案】 ACI10C8E9H6I6S8M4HC9F3X3Z10X1C1H2ZQ9B2V8T2A9O3R1079、根据商业银行资本管理办法（试行）的规定，商业银行未尽向零售客户的信息披露义务属于操作风险损失事件中的（ ）。A.客户、产品和业务活动事件B.就业制度和工作场所安全事件C.内部欺诈事件D.外部欺诈
40、事件【答案】 ACC10U2M9A9D8F7V4HV7C1M10B4H9C7B9ZS2P3Y2J3W10D6E1080、商业银行应加强合规文化建设，以下对合规文化特点的表述，有误的是（ ）。A.合规文化是消费者的需求B.合规文化体现了价值取向C.合规文化必须通过制度传达D.合规文化的核心是法律意识【答案】 ACC4Q2W5Q2D5W9S1HB8C4B3O6L10F2R2ZJ10T4E1Y1L5X4V981、（2019年真题）银行业从业人员可以从事的行为是（ ）。A.向反洗钱监测中心报送可疑报告B.参与非法集资、地下钱庄C.利用内幕信息进行交易D.操纵市场【答案】 ACW9T5D7U7A7V5G
41、2HC7Y4B9W6S6Q7E7ZG5Y7J10B9X9C3R982、绩效考评的基本要素中不包括( )。A.评价目标B.评价指标C.评价手段D.评价报告【答案】 CCV10J2R9D9Y10M4S4HI2O3L8S3K9F7Z2ZU4U3Q10T10N2Y3F183、( )对内部审计的适当性和有效性承担最终责任。A.董事会B.监事会C.高级管理层D.内部审计人员【答案】 ACT10P4I5G7H3F3K8HY4W5Y7Q10S10A6U4ZL6F3I2C2Q2N3R884、与银行业经营管理相关的民商事法律不包括（）。A.民法B.物权法C.反洗钱法D.担保法【答案】 CCN1R3E9N9N7X1
42、0Q9HQ6B1C9V7U2I9C1ZW9T1Q6S8F2O10N385、商业银行绩效考评的5个基本要素共同组成一个完整的绩效评价系统，说明它们之间（ ）。A.相互影响、相互制约B.相互联系、相互制约C.相互联系、相互影响D.相互影响、相互协作【答案】 CCN1N7W4Y1H9M10B9HY8A7L7H2E9I3B10ZM10A2Q8L2R10I8G986、（）是指由政府部门、企事业单位及个人等委托人提供资金，由银行（受托人）根据委托人确定的贷款对象、用途、金额、期限、利率等代为发放、监督使用并协助收回的贷款A.自营贷款B.委托贷款C.特定贷款D.信用贷款【答案】 BCK4S8A1G4E1G8
43、P1HU9A4B2Z4T1Q1Y7ZB6D10S10R7P9F2K787、( )是银行扩大产品销量，加速资金周转，降低成本，节约流通费用，提高经济效益的重要因素。A.客户管理B.营销渠道C.产品组合D.市场定位【答案】 BCO1L1B2Z1R10T8M1HB6U5Y5Z1R4Y8U3ZZ2I5S9M2C5W3P788、（）国际内部审计师协会颁布新版国际内部审计专业务实框架认为：内部审计是一种独立、客观的确认和咨询活动，旨在增加价值和改善组织的运营。A.2001年1月B.1941年6月C.1947年2月D.2005年8月【答案】 ACT2W5E10O3R8N7Y4HE7R9X1E5D7A7P8Z
44、S8K2S9M10Z7Z8Z489、债券投资业务中，债券票面利息与购买价格之间的比率为( )。A.到期收益率B.即期收益率C.持有期收益率D.名义收益率【答案】 BCT5J10T5I7M2D9G7HP7N2B9Y2T9O4G9ZD6O4T2U1B7L3H890、下列不属于我国政策性银行的是( )。A.国家开发银行B.中国农业发展银行C.中国人民银行D.中国进出口银行【答案】 CCX4J7N5Z1V1S2Q1HJ2K8Z4P1P6D1Q3ZP9L10Y5D7D7J7O991、（）国际内部审计师协会颁布新版国际内部审计专业务实框架认为：内部审计是一种独立、客观的确认和咨询活动，旨在增加价值和改善组
45、织的运营。A.2001年1月B.1941年6月C.1947年2月D.2005年8月【答案】 ACB9H5Y8C2P1E10O2HN6N1A1W8W1D9P6ZU6T1H3C2Y3G7O392、甲乙两人在某银行从事柜台业务，乙为会计主管，工作中两人关系密切、无话不谈，下列两人对密码管理的做法正确的是（ ）。A.乙外出在外，私下里将密码授权给甲管理B.甲乙二人严守密码管理的规则，私下里从不讨论相关事情C.乙不在期间，甲用乙的账户、密码，为客户办理业务D.甲觉得某客户的密码设置太过简单，遂强行修改了客户的密码【答案】 BCI3N5M8W6R1X1T7HA5Q8W2A8T10G8P1ZE2V5R2Z1L6C10Z893、世界上首次提出用“栅栏”将高风险业务与传统的个人、企业信贷业务相隔离的是( )。A.20