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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、（ ）指具有是货币总量成倍扩张或收缩能力的货币，由中央银行发行的现金通货和吸收的金融机构存款构成。A.名义货币B.狭义货币C.基础货币D.货币供应量【答案】 CCX10J6P4O4E4O10K2HS10O6N9S10T8J10G5ZJ5P8H10O2T4M2G52、金融市场最重要、最基本的功能是（ ）。A.优化资源配置B.融通货币资金C.经济调节D.交易及定价【答案】 BCI5N10V10Z3U1X3X1HX5N7E9F8W9B5I1ZC4I8H1E8E7K9V33、银行客户开发和管理是一项复杂的
2、专业工作，需要一批高素质的专业人员，这类专业人员可称之为（）。A.大堂经理B.客户开发专员C.客户经理D.客户管理专员【答案】 CCE9C8X5T6O8J7F2HL4H7J7B1Z5M4R3ZQ9T10O2M8W8Y9F64、2008年国际金融危机后，美国金融监管模式备受关注的原因在于( )。A.此轮危机源于美国B.此轮危机美国损失最大C.此轮危机造成美国金融行业大量倒闭D.此轮危机源于中国【答案】 ACE10K8N3I8Q8Q6P5HH7I6P2L2H7E4Z8ZG3E8V1A3T9R3J65、金融租赁公司不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力的，银监会可以向人民法
3、院提出对该金融租赁公司进行( )的申请。A.破产清算B.重组C.重整或者破产清算D.重组或者破产清算【答案】 CCA4P3B4M3X10U7D6HW7Y9B2R6E4R1W8ZX5U8W10U2A3O4L56、中国内部审计准则的施行时间是( )。A.2013年1月1日B.2013年8月1日C.2014年1月1日D.2014年8月1日【答案】 CCY3E6F9Q4B1S4E6HF6Y2K10K9Q2F10X2ZO8Z1C5P9G2E9U57、存出资本保证金应于金融企业成立后按注册资本的( )提取。A.15B.20C.25D.30【答案】 BCY10D5R3F2H6D8S6HD10Z1B8D3J6
4、Z2N3ZM6N4T1T2N3N8A28、金融稳定理事会成立后，取得了重大进展不包括（）。A.督促修改国际会计标准B.加强宏观审慎监管C.扩大监管范围D.建立有利于强化公司治理和风险管理的薪酬体系【答案】 DCU6Q6Y9T4K3D9D1HY9H4G7F4J3H10L4ZQ1V1Q7E5E3Z1V19、( )是指上市公司股份的持有者通过抵押其持有的股票给托管机构进而发行的公司债券。A.可交换债券B.可转换债券C.本息分离债券D.次级债券【答案】 ACZ4M6I6Y8M9D5E9HY7G7L9V1O7R8S5ZB7N9X9Y7B10D4S310、对于超额贷款损失准备，商业银行采用权重法计量信用风
5、险加权资产的，超额贷款损失可计入二级资本，但不得超过信用风险加权资产的（）。A.1.25%B.1.5%C.2%D.2.25%【答案】 ACF5R5X4M10F6L6U3HS6Y6O7M2T9O2N9ZV7Z9I4J8B2M1A1011、根据商业银行市场风险管理指引，商业银行所承担的市场风险水平应当与其( )相匹配。A.市场风险管理能力和资产规模B.全面风险管理能力和盈利水平C.市场风险管理能力和盈利水平D.市场风险管理能力和资本实力【答案】 DCV2Y5I9X3T5M3Q2HP3W4I3K2D8C8A8ZU7F8H1M8Z10Y6B312、根据商业银行操作风险管理指引，在大多数情况下，操作风险
6、损失( )。A.存在风险与收益一一对应关系B.小于收益C.与收益的产生没有必然联系D.大于收益【答案】 CCI9W3H4I6D6P4A10HH8Y8Q8K7V5Q8O3ZY7Y3R1W8B5Q7R613、根据商业银行股权管理暂行办法，以下行为不符合监管规定的是（）。A.经银行业监督管理机构批准，投资人并购重组2家高风险商业银行B.同一投资人及其关联方作为股东参股2家商业银行C.同一投资人及其关联方控股2家商业银行D.根据国务院授权持有商业银行股权的投资主体参股3家商业银行【答案】 CCQ1S8G5I3G1W5U7HQ1C9V8S5Y5Y2M5ZK10B9P2F10D2C9N614、支票的提示付
7、款期限自出票日起( )。A.10日B.20日C.1个月D.2个月【答案】 ACR7M9T10Z8P1K6W1HS4B8B7B8B1Y8Z2ZF4U1L1M8S4P5D1015、商业银行财务管理的内容总体可以分为三类，其中不包括( )。A.财务控制B.财产管理C.银行内部资金管理D.银行的损益管理【答案】 ACS6O1F4J5U5M2X9HC1A10P10R7A6G5Q7ZH3T1M4H6I8Y6A516、汽车金融公司提供汽车融资租赁业务期间，汽车的所有权归( )。A.汽车金融公司B.消费者C.销售商D.以上都不是【答案】 ACB9F8J7T9R10K5S1HP1P5Y7N7Y6T7V9ZF4R
8、4F9U3N8V8R717、（2017年真题）下列关于国务院银行业监督管理机构的监督管理措施，说法正确的是（ ）。A.有权查询银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户B.对银行业金融机构的董事，监事和高级管理人员实行任职资格管理C.有权对与涉嫌金融违法事项有关的单位和个人采取有关措施D.对银行业金融机构的股东实行首次准入、变更备案制度，即只对首次入股银行业金融机构进行资格审查【答案】 CCJ7G9Z3W4I1X7O6HV4J6O2C9Z9W10D6ZH1P7O7X4L8H2E518、以下不是商业银行运用的控制措施的是（）。A.权责分离控制B.授权审批控制C.会计系统控制D.绩效考评控制【
9、答案】 ACJ3K9V3R3X6E10N7HX10X2K9V6P3O6Q5ZR4P3P1C7O10A9T919、中国银监会对商业银行开办并购贷款规定，并购交易价款中并购贷款所占比例不应( )。A.高于60B.高于70C.低于60D.低于70【答案】 ACT4V5L4L9I8R9Y1HC6A5Z10T8S1P5I4ZO1B8H10I9T10D1P220、普惠金融基本的本原则不包括（ ）。A.健全机制、持续发展B.机会平等、惠及民生C.市场主导、政府引导D.创造利润【答案】 DCE8B10E8R4E10F8U1HW9P8V7J10V8D2L2ZU7M5A3E1B5P5Z721、我国票据法中所称的票
10、据是指（ ）。A.汇票、本票B.汇票、本票、支票C.汇票、支票D.汇票、本票、支票及其其他有价证券【答案】 BCY5J5W2A6T10Q8P6HT4R7H3S10N4J7R6ZM8Y3L6W9Q8R2C622、下列关于理财业务的特点说法错误的是（）。A.商业银行理财业务运作的不是银行自有资金，而是客户委托资金，资金最终所有者是客户B.客户是理财业务风险的主要承担者C.银行理财业务是“轻资本”业务D.理财业务是一项金融劳动密集型业务【答案】 DCQ7Y6F3S5Q5D5X4HY1B1K9A2V3X6Y6ZK2N8L6V9T3T1C1023、（2019年真题）张某想要进行低风险、低收益、期限短的投
11、资，他应选择（ ）。A.股票市场B.货币市场C.基金市场D.债券市场【答案】 BCE10I9A3V3A7X3Q1HG1N8Z2I7R6C8J1ZG8I3F7U8N4P10Z524、商业银行的全面风险管理模式体现了一些先进的风险管理理念和方法，其中不包括（ ）。A.全球的风险管理体系B.全员的风险管理文化C.全程的风险管理过程D.全面的风险规避制度【答案】 DCD10X2X8Q6M3S4T10HO2R8M2A3T9Q5R1ZP5Y3H10V6J10C6Y525、（2018年真题）在履行尽职调查环节后，相关部门及人员应该完成（ ）。A.电子档案B.书面报告C.网站公示D.发放通知【答案】 BCG7
12、Z1Y1P7N10X5M2HC10M3R8M1O8L10U6ZY10W10D6M1K9P5C1026、资产支持证券是资产证券化产生的资产，以下哪项是我国资产支持证券的主要投资者？（ ）A.商业银行B.个人投资者C.金融机构D.中央银行【答案】 ACW7J4R9Y1K3B5R10HG3G1J2X7Q7Z1J6ZU9U10L8M9U6C7F727、商业汇票的提示付款期限自汇票到期日起( )日。A.5B.10C.15D.30【答案】 BCR1V8M8S6R9R8H1HK4P3S7X5T3R1M5ZQ8R1V9F10P2R4W228、全面风险管理的要素不包括( )。A.内部环境B.事项识别C.风险预防
13、D.监控【答案】 CCL9W5U1J1G1G8Q1HR6O9E1V5B3C5D1ZC3P7W9U7M7O5I229、商业银行市场营销是商业银行（ ），通过运用整体营销手段，以产品和服务来满足客户的需要，从而实现经营管理目标的过程。A.以市场为导向B.以效益为导向C.以低风险为导向D.以客户为导向【答案】 ACE5Q8V4M6F1F1T8HH1D5A4S1Z10O3P5ZR9K6G10R5U8M2M730、下列选项中，（ ）是纳入年度现场检查计划的检查。A.临时检查B.常规检查C.后续检查D.专项检查【答案】 BCE2U1H7E10A10T6D10HH1Z9C1O5Z1A1J10ZT6Q3Y5W
14、9F5Q1F931、( )是商业银行各项经营管理活动开展的依据，同时也是内部控制落实的重要载体。A.治理结构B.企业文化C.人力资源D.规章制度【答案】 DCA9T5Q3S7A9M8U8HS6B8R9F6X8Y2S6ZW9G10J10I9K10M9Z432、下列符合票据业务监管要求的是( )。A.实行专营部门集中审批B.利用承兑贴现业务扩大存贷款规模C.携带凭证、印章等到异地办理票据业务D.办理无真实贸易背景的票据业务【答案】 ACB10V9Y5T8T5K9J1HJ1K5S7L4J8A2J9ZG1A4D3E2N1N7O533、能够防范和化解金融风险，充当经济金融体系的“稳定器”、金融风险的“防
15、火墙”和金融危机的“救火队”的金融机构是（ ）。A.金融资产管理公司B.信托公司C.货币经纪公司D.企业集团财务公司【答案】 ACL10P3U7P7G8N6T7HG4Y3Q2X10R3K3S8ZD9E8W2D6V6O6B1034、产业结构政策的主要内容不包括（ ）。A.主导产业的选择政策B.战略产业的扶植政策C.新兴行业的发展政策D.衰退行业的转型和转移政策【答案】 CCJ6X2O6I6D10P6C6HM7I8M9S7K3K5M2ZU6H9I10C7A5L3E635、以下关于节能减排说法错误的是（ ）。A.对列入国家产业政策限制和淘汰类的新建项目，可以提供授信支持B.对列入国家产业政策限制和淘
16、汰类的新建项目，不可以提供授信支持C.对属于限制类的现有生产力，且国家允许企业在一定期限内采取措施升级的可给予信贷支持D.对于淘汰项目，原则上应停止各类形式的新增授信支持【答案】 ACC10R8V8F1H10V1V4HO4V5V6X3T9L5Y8ZQ4R8T1G10G1H9A436、（2018年真题）治理通货膨胀的措施中，属于紧缩性财政政策的是（ ）。A.减少赋税B.减少基础货币投放C.提高利率D.减少政府支出【答案】 DCR4L5I4O3G1T3P7HF9C2D5M4L9O4P5ZW2H6J4P8L8Q8A337、英国银行体制改革法案提出的“栅栏原则”，说法错误的是（）。A.将高风险的投资银
17、行业务及相关业务与传统的个人、企业信贷业务相隔离B.降低银行结构的复杂性和救助难度C.减少其遭外部冲击和风险传染的可能性D.将所有银行业务分为两类【答案】 DCQ9Q1N6U1Z2W6M1HH4T8R8C5R6Q4O9ZR4K3Q4B5I5D10R638、银行的下列做法中，不符合市场定位原则的是（）。A.着力发展主要核心竞争力但具有一定短期利润的业务B.设置分支机构时区分出不同的特色C.从全局战略的角度出发进行定位D.确定与其他银行不同的特色定位【答案】 ACH9B10I5D10C10L3D4HB2X5W9D8T10L8U1ZT5Y9P2Q4S6N8P1039、单家商业银行同业融入资金余额不得
18、超过该银行负债总额的（），但农村信用社省联社、省内二级法人社及村镇银行可暂不执行。A.12B.13C.14D.15【答案】 BCD9L3F9H1I2C1W2HA4Z9D7W9C8H8U7ZN10Z6W3W4Z4A3X140、内部审计的工作方法中，由内部审计部门确定全行自行查核关键风险点，各分支机构定期组织查核，对照整改属于( )。A.现场审计B.非现场审计C.现场走访D.自行查核【答案】 DCL3C9J6S3N7J10J2HO8T7L8J3F3R4D7ZM7F9W5F4W1X6R241、（2018年真题）通常货币资金总是流向最有发展潜力、能为投资者带来最大利益的地区、部门和企业，这属于金融市场
19、的（ ）。A.经济调节功能B.货币资金融通功能C.优化资源配置功能D.风险分散与风险管理功能【答案】 CCJ4T6O9N2D5F8Q8HF6S4N9G5T10O9D9ZB4T4R3Q5T10C9R642、（）是指商业银行在所从事的业务活动造成实质性损失之前，对所承担的风险进行价格补偿的策略性选择。A.风险补偿B.风险规避C.风险分散D.风险对冲【答案】 ACG8O5S2Z7K3F3K8HU10L6U9P3C2G8K10ZG7W1N10W8Y6D8J543、通过代理协议实现的综合化经营模式的最大特色是( )。A.具有单一法人的公司架构B.银保合作C.单家金融机构从事银行、证券、保险等多个领域的金
20、融服务D.业务主体在法人层面相互分离【答案】 BCP10J6X4D10D7E4X10HG8V2J2X2L7M8O8ZT5K10J3U2O1Z3J644、产业发展重点的优先次序选择和保证实行该次序等政策措施属于( )。A.产业技术政策B.产业结构政策C.产业布局政策D.产业组织政策【答案】 BCD2U9A10Q1M8E8T1HF1D6S4W2C10M6T8ZH7Y3Z7X2C1H7V745、根据关于规范金融机构同业业务的通知(银发2014127号)的要求，单家商业银行同业融入资金余额不得超过该银行负债总额的( )。A.12B.13C.14D.15【答案】 BCZ8B7M5K10Z6Q5G10HU
21、9O1Y5P10L5K8N1ZV3G1K8Q10T1D4N1046、下列不属于商业银行同业业务的是（ ）。A.同业拆借B.保理融资C.同业代付D.买入返售【答案】 BCW9Q6H8W3F5Y3U8HX6I3O6W6Z4N7T6ZE4V4U10K2K1T8R247、根据行政复议法的规定，下列关于行政复议的说法不正确的是( )。A.公民、法人或者其他组织认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益的，可以依法申请行政复议B.认为行政机关的具体行政行为所依据的规定不合法，在对具体行政行为申请行政复议时，可以一并向行政复议机关提出对该规定的审查申请C.复议可附带审查的规定包括国务院部、委员会规章和地方人民
22、政府规章D.行政复议不受理不服行政机关对民事纠纷作出的调解或者其他处理等事项【答案】 CCH3Q2S6I8N5W7J6HE7L1R8P7U3M9L7ZE9O2E6F1H10L2G348、境内机构经常项目外汇账户的限额统一采用( )核定。A.人民币B.美元C.英镑D.欧元【答案】 BCG7P7U6W4W4L2A6HD6V9W7W3B6L8H6ZA10K5W9S10E10Z2Y949、（2019年真题）根据商业银行合规风险管理指引，（ ）是合规管理的最终目标。A.持续发展B.效益最大化C.合规D.安全【答案】 CCJ8G1Y7Y1L2W6W7HM5C2J6B1B2L7Y6ZQ5E10P8E10O4
23、W7Y150、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法规定，银行在与客户的业务存续期间，应该采取（）客户身份识别措施。A.一次性的B.间隔的C.持续的D.定期的【答案】 CCN6Z9F4S4U1Z4Y6HX7W3F5E7D3U2B2ZG6Z5G10E7U7X2D451、（2017年真题）下列关于银行存款定价的说法中，错误的是（ ）。A.银行的存款定价是指确定存款的利率、附加收费和相关条款B.存款定价原则上应该在综合分析价格对存款人的吸引力的前提下进行C.银行存款定价要考虑的因素包括与市场价格保持均衡、区别确定差别价格D.常用的定价方法主要有市场竞争定价、随行就市定价和成本覆盖定
24、价【答案】 BCM5B5G3U9R3K4U7HY9X6U5P6V5S5P2ZD4Q9Z6O10E2V9F152、资产支持证券是资产证券化产生的资产，以下哪项是我国资产支持证券的主要投资者？（ ）A.商业银行B.个人投资者C.金融机构D.中央银行【答案】 ACR6C9I4J8D6D9P5HU5J8S10C4Y5Y2C6ZT9D9K1I10T2J3M553、（2017年真题）根据关于规范金融机构同业业务的通知，金融机构之间开展同业存款业务，关于双方交易主体的要求，下列说法中，正确的是（ ）。A.交易双方都应当是商业银行B.同业资金的存出方应当是具有吸收存款资格的金融机构C.交易的一方可以是企业集团
25、财务公司D.交易双方的资格应当经过中国人民银行的批准【答案】 CCL6D9D5U5N2Y1K9HG2Q1O9J4P10E6Y8ZV7U1E1T6O9J8U754、具体会计准则对银行的影响不包括（）。A.金融工具减值对银行的影响B.金融工具计量对银行的影响C.金融工具确认对银行的影响D.金融工具创新对银行的影响【答案】 DCG5T7V9T2K8J4Z5HQ1I9O9J10H3I9R2ZI1Q4H8I8M1M6D755、下列关于风险对冲的说法中，正确的是( )。A.风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在损失的一种策略性选择B.风险对冲对管理市场风
26、险非常有效。可以分为自我对冲、市场对冲和组合对冲C.市场对冲是指商业银行利用资产负债表或某些具有收益负相关性质的业务组合本身所具有的对冲特性进行风险对冲D.自我对冲是指商业银行对于无法通过资产负债表和相关业务调整进行市场对冲的风险，通过自身业务进行对冲【答案】 ACY3C2R4L3O9I8B10HE2C5N2Y4K7T8G4ZP2L3M2C4E8P4H656、由两家或两家以上银行基于相同贷款条件，依据同一贷款合同，按约定时间和比例，通过代理行向借款人提供的本外币贷款或授信业务的是( )。A.银团贷款B.房地产贷款C.固定资产贷款D.流动资金贷款【答案】 ACQ7H2C3C6C7F10Y4HH3
27、F2M10E8W2F2Z8ZN8S1B8Q6V8N10J557、根据商业银行操作风险管理指引的规定，商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段与此相关的内部措施错误的是( )。A.主管及关键岗位轮岗轮调、强制性休假制度和离岗审计制度B.密切监测遵守指定风险限额或权限的情况C.部门之间具有明确的职责分工以及相关职能的适当分离，以避免潜在的利益冲突D.重要岗位或敏感环节员工8小时之内行为规范，8小时之外的可不用关注【答案】 DCG4D10W5Y2O4A1C10HJ1N8H7C4R8E6P9ZW8I1W9Q8B9X9J358、（ ）以来，全球经济一体化进程加快，金融技术日新月异，银行的经营
28、规模越来越大、业务日趋复杂。A.20世纪80年代B.20世纪50年代C.20世纪60年代D.20世纪90年代【答案】 DCF5Q3G6W1V2S7J7HD1R10N9J4H1Q7H10ZL7R9F6D3R9G4H359、巴塞尔委员会对违约概率设定( )的下限是为了给风险权重设定下限，也是考虑到商业银行在检验小概率事件时所面临的困难。A.0.01B.0.02C.0.03D.0.04【答案】 CCE2K6V7M6U10H10W5HO8T3B8C8D5N9T10ZX7U8W5U8I4K3K960、（2019年真题）售后回租业务是指承租人将自有物件出卖给出租人，同时与出租人签订融资租赁合同，再将该物件
29、从（ ）处租回的融资租赁形式。A.保管人B.使用人C.承租人D.出租人【答案】 DCY6X3Q2Q6D6L9Y1HY10D9T5U9C8T10M7ZM6F9Y7C8I6L10F361、（2017年真题）根据商业银行合规风险管理指引的规定，（ ）应监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况。A.董事会风险管理委员会B.股东大会C.监事会D.内部审计部门【答案】 CCI10K5Z2Q5K4P8C3HS1G5I4B10R3U5Z2ZO8L8J4L6S2Z7W562、下列关于商业银行衍生产品交易业务的说法中，正确的是（）。A.套期保值类衍生产品交易划人交易账户管理B.非套期保值类衍生产品交易划入银行
30、账户管理C.套期保值类衍生产品交易可以由客户发起D.商业银行开办衍生产品交易业务，应根据“制度先行”的原则【答案】 DCI6P2A9L2F5Z3L1HE6W10A2H9D4S9P7ZZ10O7J2G4J7D9K663、如果中央银行提高再贷款或再贴现利率，所造成的结果可能是（ ）。A.降低商业银行向中央银行融资的成本B.降低商业银行向中央银行的借款意愿C.提高商业银行向中央银行的借款意愿D.增加向中央银行的借款或贴现【答案】 BCD7V1F6F8D8U7M7HF8S7R5Z9K10W10A1ZJ10L6N10C8B10G9N664、（ ）是指在金融活动中，违反金融管理法规，采取虚构事实或者隐瞒真
31、相的方法，以非法占有为目的，骗取数额较大的财物的行为。A.伪造、变造金融票证罪B.非法吸收存款罪C.金融诈骗罪D.破坏金融管理秩序罪【答案】 CCL2V9V8D9K7A3B5HG5Y3W10T3A2U2E10ZH3G6J9L4M5D2E165、A银行对所有客户的贷款定价均一视同仁，即无论客户信用等级高低均适用同样的贷款利率。为改进业务，A银行应采取的风险管理措施是（）。A.风险补偿B.风险转移C.风险规避D.风险对冲【答案】 ACB6J3U2Z4B7X10X9HO7V9Z1A7X9C5E5ZE5E5U10M5G5C5Q766、关于商业银行法规定的存款业务基本法律规则，下列说法错误的是（ ）。A
32、.经营存款业务特许制B.以合法正当方式吸收存款C.私自吸收存款D.依法保护存款人合法权益【答案】 CCK3X6U7N6D2G1J10HN4P10H3L4X3Q1J7ZO9Y1G6L1F3N6L467、产业结构政策的主要内容不包括（）。A.主导产业的选择政策B.战略产业的扶植政策C.新兴行业的发展政策D.衰退行业的转型和转移政策【答案】 CCY7B7L10G2F2P5A7HN4E1F1X9X5R1V10ZG9Z7G4U2G8I7D568、（2018年真题）因利率的不利变动而使银行遭受损失的风险属于（ ）。A.市场风险B.操作风险C.信用风险D.流动性风险【答案】 ACX10H10L3S7Q7P3
33、A9HE6G7U2G4V7G9B9ZX3U4J5X1E8R2U369、盗窃银行业金融机构现金50万元的案件列为（）突发事件。A.公共卫生事件类B.自然灾害类C.社会安全事件类D.事故灾难类【答案】 CCT8F8A4D3C6N2J3HQ6W2F1M9U6I3B1ZB6C8B2A9G2O6C270、英国银行体制改革法案提出的“栅栏原则”，说法错误的是（）。A.将高风险的投资银行业务及相关业务与传统的个人、企业信贷业务相隔离B.降低银行结构的复杂性和救助难度C.减少其遭外部冲击和风险传染的可能性D.将所有银行业务分为两类【答案】 DCQ8Y10L9X8D8S3P7HO2K3I8N10D7Y2S8ZO
34、7T1P10I2B7Y4G671、（2018年真题）每年9月，由中国银行业监督管理委员会组织发起，各银行业金融机构共同参与的“金融知识进万家”体现了对金融消费者（ ）的尊重和保障。A.受教育权B.知情权C.公平交易权D.受尊重权【答案】 ACX2H3O6Y7K3S7I9HS3I9G4P4S3E7K5ZP4B7V3K5R10H10I172、深圳证券交易所规定，债券回购交易的最小报价变动为（ ）元或其整数倍。A.0.01B.0.005C.0.001D.0.1【答案】 ACB1V5I6F5P3A5A3HE6K4B7X7L2W8E3ZY8C2B4J7P8H7H873、金融工具能否方便地随时变现是其（）
35、特点的体现。A.收益性B.偿还性C.流动性D.风险性【答案】 CCS9D3Y10Y2E6D9V7HH8A1K3S1U8B8X5ZV1X7M9H1R10E10S1074、下列关于资产业务创新的说法中，正确的是( )。A.背对背贷款是银行对个人投资于外汇提供的一种融资便利B.平行贷款是两个国家的公司之间签订合约，均以本币向对方发放等值贷款，并在约定到期日还本付息C.多种货币贷款是在不同国家的两个母公司分别为对方设在本国境内的子公司提供金额相当的本币贷款，并承诺在指定到期日，各自归还所借货币D.资产支持证券是由特定目的信托受托机构发行的、代表特定目的信托的信托受益权份额【答案】 DCI10E1S10
36、F2P2C7N10HA5A10I1B3S5Q3F5ZT6R4D3K8C2J3X775、下列不属于我国政策性银行的是( )。A.国家开发银行B.中国农业发展银行C.中国人民银行D.中国进出口银行【答案】 CCM1N1X2U5C7I1T5HN8I9V8D7P9E2T4ZL10D5M10T2Z3C7L376、( )模式下的融资多用于为小企业、艺术家或个人进行某项活动等提供必要的资金援助。A.“个人融资”B.“小微融资”C.“小企业贷款”D.“众筹”【答案】 DCJ3T9U1L1G1V5Q3HT10P10F10Z7V7H5F7ZL4W7P9F3F5S2N477、金融稳定理事会的前身为金融稳定论坛，是应
37、西方七国财长和央行行长提议于（）成立的。A.1999B.2000C.2001D.2002【答案】 ACT6H2V8Z3W8B3O7HA5T5H5X9K6Q3V3ZP2R2Z7O3E6R1L178、（2018年真题）下列选项中，不属于支票类型的是（ ）。A.现金支票B.电子支票C.转账支票D.普通支票【答案】 BCR6A4O5D3I10U6E4HI7F1X9W6L4Q2C2ZN5O4W7B6T8E9P1079、下列不属于国别风险的是( )。A.政策风险B.经济风险C.社会风险D.政治风险【答案】 ACW3A3T6L5V4C1V9HH9Z9G2Q1T7X10L8ZH7W2D10P6Z9L10Q98
38、0、商业银行内部控制的基本原则不包括( )。A.独立性原则B.制衡性原则C.审慎性原则D.相匹配原则【答案】 ACU2E9Y1S3Q8O5E5HL9U2K5K7C2H5J2ZW3R1U4C2H5N4Q581、债券回购中的正回购方的交易程序是（ ）。A.出售债券与收购债券同时进行B.出售债券，同时用现金还款C.先购入债券、后出售债券D.先出售债券、后购回债券【答案】 DCI6U5J2Y3P7R7D8HW4A10G2J4N7L7T5ZH2O1G5G8D6S10O182、根据银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定，银行业金融机构应对（）进行同步录音录像。A.客户投诉以及投诉处理全过程B.自有理财
39、产品和代销产品销售过程C.金融知识宣传活动D.大堂经理引导客户【答案】 BCY9B1A1H9T5T10O3HU6B7K7G5O7N7F2ZP6H4Q8O10V6G9P983、( )积极推动适宜金融创新的市场环境建设，促进形成金融创新活动的公平交易规则，营造公平竞争的市场环境，建立良好的金融竞争秩序。A.董事会B.高级管理层C.银监会D.银行业协会【答案】 CCK1D4A10W3D9R4D5HI3X8R2Y7Q1Q8U4ZN10L1F9M6T5C4U584、列哪一项不属于中国银行业协会的服务职责（）。A.组织开展业务竞技活动B.组织开展银行业国际交流与合作C.建立会员间信息沟通机制D.提高社会公
40、众的金融意识和风险意识【答案】 DCV4A8Q10K5H2J1H4HG7M5J6E10B2N3U9ZV9S5I4M2V7N7V885、对于固定资产贷款项下借款人单笔支付金额超过项目总投资5%或超过（）万元人民币的贷款资金支付，应采用商业银行受托支付方式。A.100B.300C.500D.1000【答案】 CCF5C4J6M6V7C8R1HT4L4V2V1B3J9S10ZB8L5Y4G7C10N9N386、为了限制贷款过于集中于某些或某个借款人，监管部门要求商业银行对最大十家客户贷款总额不得高于银行资本净额的50。这体现了( )的监管理念。A.避免将“鸡蛋放在一个篮子里”B.将“鸡蛋放在同一个篮
41、子里”C.避免银行出现“蝴蝶效应”D.避免银行出现“强强联合”【答案】 ACP8X4J6T9Y4A4Y1HC10R9P1Q9G7E9Q3ZF1R7R5J8G6K4N187、定期储蓄存款存期内遇利率调整，按存单（ ）计息。A.开户日挂牌公告的活期存款利率B.开户日挂牌公告的定期存款利率C.调整日挂牌公告的活期存款利率D.调整日挂牌公告的定期存款利率【答案】 BCZ2F1U9Q10C7N1F6HQ1I4E7U5M3H2X1ZZ2P5Z6N4B10I2K688、下列关于金融消费的注意事项的表述，不正确的是( )。A.每笔交易完成后，请仔细核对交易凭证，如发现问题可及早纠正B.定期到金融机构查询本人账
42、户信息，及时掌握账户变化情况，避免延误处理问题的时机C.在完成金融机构提供的客户风险承受能力评估时，请按自身真实情况认真填写.允许金融机构销售人员代填D.确认金融机构工作人员身份，查看其相关执照、证件等身份证明材料，对在金融机构营业网点之外自称是某金融机构工作人员的人保持警惕【答案】 CCI1P2A6D10B5H10S6HE8O6A7F5R4D5I6ZN3M9L6X10F4T2L1089、能够防范和化解金融风险，充当经济金融体系的“稳定器”、金融风险的“防火墙”和金融危机的“救火队”的金融机构是（ ）。A.金融资产管理公司B.信托公司C.货币经纪公司D.企业集团财务公司【答案】 ACM4Y8C
43、7E1W3M1F10HB6E3T8Z3U4W1D3ZG4A6Q8N6V5H1R690、下列关于信托的基本分类说法错误的是（）。A.根据信托目的的性质不同，可以分为私益信托和公益信托B.根据委托和受益人是否为同一人可以将私益信托分为自益信托和他益信托C.根据信托的设立是否需要委托人的意思表示，可以将信托区分为意定信托和非意定信托D.根据受托人是否为盈利性信托机构，可以将信托区分为民事信托和营业信托【答案】 DCN4H10O8J3P1N9V10HE8G5Z6X2B3E8Q6ZC5I7F7Y8W1Y2N191、根据反洗钱法的规定，下列关于客户身份识别的表述，错误的是( )。A.客户由他人代理办理业务
44、的，应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记B.与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的.还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记C.在为客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时.应当要求客户出示有效身份证件.进行核对并登记D.金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息【答案】 CCY2Q5X8U8W8C8U10HY10Y2M2D5P3M7D4ZW2W4B1Q7G4K8T292、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克
45、100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCV6V4A6W1Z5D8J5HQ7M4V2I4G6Z3Y9ZY7G6W2Z8S9Y9H793、（2019年真题）商业汇票的付款期限不得超过（ ）。A.2个月B.3个月C.6个月D.1个月【答案】 CCB4A8N2V3M4F3E6HO2C7X7Y10D6R2Q1ZE6Z10A4Q8G10R1Q994、关于巴塞尔协议中修改资本定义，强化监管资本基础的内容，说法不正确的是（ ）。A.界定并区分一级资本和二级资本的功能B.要求商业银行发行的非普通股工具必须带有减计或转股条款，在银行无法生存情况下减计或转为普通股，以吸收损失C.引入严格的、