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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、（2018年真题）商业银行信用风险管理实践中，设定贷款集中度限额的做法属于（ ）策略。A.风险补偿B.风险对冲C.风险转移D.风险分散【答案】 DCP8L3E7I8M4B7R5HX10V6R7L3E1Z9P8ZF2N8G8Y5U8N8W52、根据商业银行资本管理办法(试行)，核心一级资本充足率不得低于( )。A.3B.4C.5D.6【答案】 CCK2L5Y7W1Z4R7L10HQ1E6E4C2D10J6K3ZY2T5Q1U8R7I10Z23、负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的机构是（）
2、。A.中国银行业协会B.中国人民银行C.中国证监会D.银行业监督管理机构【答案】 DCW3Q10R4J6J3W1M8HA3B2K4R6A2A10R5ZW6L10P4Z1N4Z2M84、根据商业银行合规风险管理指引，( )应监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况。A.内部审计部门B.股东大会C.监事会D.外部审计部门【答案】 CCF1D5J9N4T6V4C5HD4J5Q1K9O8S6L10ZR4C7P3A10C8X5F15、商业银行董事会在声誉风险管理过程中应履行的主要职责不包括（）。A.审批及检查高级管理层有关声誉风险管理的职责、权限和报告路径，确保其采取必要措施，持续、有效监测、控制和
3、报告声誉风险，及时应对声誉事件B.授权专门部门或团队负责全行声誉风险管理，配备与本行业务性质、规模和复杂程度相适应的声誉风险管理资源C.确保本行制定相应培训计划，使全行员工接受相关领域知识培训，知悉声誉风险管理的重要性，主动维护银行的良好声誉D.设立专户核算代理资金，完善代理资金的拨付、回收、核对等手续，防止代理资金被挤占挪用，确保专款专用【答案】 DCI3B5F3F4R1L7J2HH9F8F5D7G1J3K7ZZ6X5Q1X5U7Y10O36、商业银行理财业务的特点有()。A.不占用银行资本B.是一项金融知识技术密集型业务C.银行是业务风险的主要承担者D.运作的是银行自有资金【答案】 BCW
4、9Y5X6Q4F2U2C6HR4W9X6T1V8X7G1ZG5J3B9Z2J4C1I107、（2021年真题）盗窃银行业金融机构现金50万元的案件列为（ ）突发事件。A.公共卫生事件类B.自然灾害类C.社会安全事件类D.事故灾难类【答案】 CCR6W2T8V1T4G2Z4HO9F9L3I6Z7C6Y7ZT8G3Y8G6S4J4L78、商业银行向中央银行缴存法定存款准备金的比例通常由( )决定。A.商业银行B.财政部C.全国人大D.中央银行【答案】 DCY1E6D8H1G2J10H1HH9W3Y4Q1X3A6I4ZR9X5T5C2G2K5M79、以原有某信贷产品为模式，并结合本行以及目标市场的实
5、际情况和条件，实行必要的调整、修改、补充，从而开发出新的公司信贷产品的方法是（）。A.仿效法B.单一法C.创新法D.交叉组合法【答案】 ACW3T8Q3U5E6J4K4HS1J4W5B6D4U5Y10ZJ2P2W6V4G1S10H110、根据关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知，银行业金融机构应加强印章凭证管理，下列错误的是（ ）。A.事先审批登记B.双人入库保管C.定期更换印章D.双人监督领用【答案】 CCC7B1I5B6G8R5I4HB7K3H3H6S9P1A1ZP7N9O5B1B2P10Q411、财务公司的外部结算业务不包括( )。A.委托收款B.代理收付款C.信
6、用证结算D.托收承付结算【答案】 ACV9K4Y6Q6P2Q7A6HL2H6O9R6X3H3Z7ZL1A10V5L7C7O6H112、根据市场功能不同可以将金融市场分为（ ）。A.货币市场和资本市场B.一级市场和二级市场C.公开市场和协议市场D.期货市场和现货市场【答案】 BCD2A6E5C4T3T10J10HQ10Z7X9P8X10O8X9ZQ2S1M4H9Q6M5F113、（）是出票人签发的、委托办理支票存款业务的银行在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。A.汇票B.本票C.支票D.现金支票【答案】 CCI3B3A6J7M9W5R3HI6A1W10M5L7Q1T6ZL1Q3
7、C1S1K6W5T414、消费金融公司向个人发放消费贷款不应超过客户风险承受能力且借款人贷款余额最高不得超过人民币（ ）元。A.30万B.15万C.20万D.10万【答案】 CCY8R10O1G3B4G8J1HX8G3K6R1Y7A8E6ZU4E5Z7S9K5W8R815、根据商业银行理财业务监督管理办法，商业银行理财产品（）。A.可以直接投资于信贷资产B.可以投资于其他银行业金融机构发行的次级信贷资产支持证券C.可以间接投资于本行信贷资产D.可以投资于其他银行业金融机构发行的理财产品【答案】 BCX2V4A7C8E7T2D9HV5L7M9V5O7L1G3ZF8J2O10A9W10I4N516
8、、( )是指因市场价格的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险。A.操作风险B.合规风险C.市场风险D.信用风险【答案】 CCV9Q9U3F10X2I1C9HP5X5V6A2W7F7J4ZD8A2Y4X9K6E10S717、下列行为中，商业银行没有尽到依法保护存款人合法权益的义务的是（ ）。A.商业银行因资金周转困难，延期支付存款人存款利息B.商业银行依法按照公安机关的合法要求冻结存款人的存款C.商业银行向最高人民法院提供其依法查询的存款人存款状况D.商业银行拒绝向客户透露同类存款客户的存款信息【答案】 ACD1Q1F2X5B9F2K7HD2V4M7X4B10I5F9ZY7J10M8Z1
9、Y9I2K418、下列关于国别风险的表述中，正确的是（ ）。A.国别风险是指经济主体在与非本国居民进行国际经贸与金融往来时，由于别国政治、经济和社会等方面的变化而遭受损失的风险B.国别风险是由债权人所在国家的行为引起的，已超出了债务人的控制范围C.国别风险可分为政策风险、经济风险和社会风险三大类D.政策风险包括政权风险、政局风险、政治风险和对外关系风险【答案】 ACX5M6A9U3V10W6T1HV7O3B8A5V7V10P5ZG7S8S6M2U9X9X219、（2018年真题）当前我国普惠金融重点服务对象不包括（ ）。A.农民B.城市白领C.小微企业D.贫困人群和残疾人【答案】 BCS4M4
10、J9P10U1Z4R5HL2S10S6N10G2K10D9ZA7G10L9N4R4Q7K120、根据商业银行实施统一授信制度指引(试行)，商业银行应确定统一授信的审批程序，审批程序应规范、透明，不包括( )，A.信息收集、核实B.授信审核C.审批的全过程D.审后监督【答案】 DCP9H8T8Q5Q7J10D9HS3X9S3Z6K2N1N8ZI1H4L3B10I9A10A221、在商业银行的经营管理过程中，( )决定其风险承担能力。A.资产规模和商业银行的盈利水平B.资产规模和商业银行的风险管理水平C.资本金规模和商业银行的风险管理水平D.资本金规模和商业银行的盈利水平【答案】 CCP4E3O8
11、S2R2R7H7HJ5M7P7L10C1X1C4ZN4M8R9T2M8U3G822、商业银行任命合规负责人，应按有关规定报告银行业监督管理机构。商业银行在合规负责人离任后（ ），应向银行业监督管理机构报告离任原因等有关情况。A.5个工作日B.1个月C.10个工作日D.15个工作日【答案】 CCY4R2F7H3U6Z5M9HN1I6T7T2L3C6K9ZO7K10Z6J8R5U6M923、外币存款业务与人民币存款业务的区别是（ ）。A.管理方式B.存款期限C.客户类型D.资金运用方式【答案】 ACZ4K4I5C8J4C5Y2HL1B8S10X6X4E6H8ZF8A1B5B6O2A4Z1024、银
12、行汇票的出票银行即为银行汇票的（ ）。A.付款人B.收款人C.担保人D.背书人【答案】 ACS4T3S10Q3Z8E7I4HV2C9V8U9P2H3I1ZT10Q10O6G5E9L10J525、（2018年真题）关于非银行金融机构，下列表述错误的是（ ）。A.消费金融公司指经中国银监会批准设立，为中国境内居民个人提供以消费为目的的贷款的非银行金融机构B.金融租赁公司指经中国银监会批准设立，以经营融资租赁业务为主的非银行金融机构C.信托公司指经中国银监会批准设立，以营业和收取报酬为目的，以受益人身份承诺信托和处理信托事务的非银行金融机构D.汽车金融公司指经中国银监会批准设立，为中国境内的汽车购买
13、者及销售者提供金融服务的非银行金融机构【答案】 CCD6H2P10Q9P6S1N8HF6N4J5T5J4B10U1ZB10J9O9Y2V4W9Y126、各证券公司总部以法人为单位与证券登记结算公司之间发生的资金往来业务是（）。A.代理证券资金清算业务B.一级清算业务C.二级清算业务D.代销开放式基金【答案】 BCW1P4L1Z2D5X7Z7HG1H1U6T2U5E4Q4ZL5G6P9Z6V9W6F827、下列选项中，关于风险的说法不正确的是( )。A.风险是未来结果的不确定性B.风险是损失的可能性C.风险本质是一种不确定性，也是一种损失D.风险是未来结果对期望的偏离【答案】 CCJ5J7G4U
14、5G8N10N6HL4A1J1U4F7S10T5ZE10E2Y5K5Q1K5A328、下列不属于中国人民银行反洗钱职责的是( )。A.监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况B.在职责范围内调查可疑交易活动C.制定金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法D.对金融机构的反洗钱内控合规情况进行监管【答案】 DCE8Y10A9X5J3F7G7HM6L5H2H2C3L8R6ZY5U5R10D6G5W8Z1029、( )是指商业银行设计并确定自身形象，决定向客户提供何种产品的行为过程。A.目标市场B.市场细分C.市场定位D.银行形象定位【答案】 CCK10L1G8K7C2Y3Z1HU4H1S1H10L6
15、N7A9ZV8L4D10K5H9E3M630、下列选项中，关于风险的说法不正确的是( )。A.风险是未来结果的不确定性B.风险是损失的可能性C.风险本质是一种不确定性，也是一种损失D.风险是未来结果对期望的偏离【答案】 CCE10U9S6I1A10N2G3HI7M4B8O5F6A4B1ZZ2B10D10X3F3U2E431、（）是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险的策略性选择。A.风险转移B.风险补偿C.风险规避D.风险对冲【答案】 CCP2X3S7M4Z8W4A6HR8O8T7I2V4Z4L4ZN3K4M6P9R1O2Y932、下列不属于货币经纪公司外汇市场交易经
16、纪业务产品范围的是（）。A.汇率期货交易B.外汇即期交易C.外汇掉期交易D.外汇期权交易【答案】 ACL1W7U2R2L2T1Q6HY9N5R8T10P7A6P8ZX8C8L1Z6A5S9F133、（ ）以来，全球经济一体化进程加快，金融技术日新月异，银行的经营规模越来越大、业务日趋复杂。A.20世纪80年代B.20世纪50年代C.20世纪60年代D.20世纪90年代【答案】 DCW4Q8U4Y8N6C2E1HP2M5F9W3X7Z8R9ZA8K5B10L9I1G1W334、以下不属于我国商业银行内部控制的目标的是（）。A.保证国家有关法律及规章的贯彻执行B.保证商业银行发展战略和经营目标的实
17、现C.保证商业银行风险管理的有效性D.保证商业银行经营效率和效果【答案】 DCD10H2J2X9R4H5G1HQ1V2A10H2B2Z1T7ZU5A1C10E2Q1W2U835、下列不属于境内商业银行开办信用卡发卡业务应当符合的条件的是( )。A.注册资本为实缴资本B.具备办理零售业务的良好基础C.具备办理信用卡业务的专业系统D.最近5年个人存贷款业务规模和业务结构稳定【答案】 DCY6N8O6Z2P10A1J7HM3U5S6R8M8D4V10ZA3Z5J1B10Z4C7Q536、基本建设投资的综合范围为总投资（ ）万元（含）以上的基本建设项目。A.30B.50C.100D.150【答案】 B
18、CF5P10N4A3R3K10P7HE1C8W8F1S8A1R3ZP9P9G9Q5U2V6Y1037、以下不属于风险应对策略的是（）。A.风险规避B.风险转移C.风险降低D.风险分担【答案】 BCM1P1M3R6Z4F2C9HJ5F10V9Y6B5H7T5ZS10Q8Q4S8G10C9W138、下列关于商业银行同业业务治理的说法中，错误的是（ ）。A.开展同业业务实行专营部门制B.对表内外同业业务进行集中统一授信C.由法人总部对同业业务进行统一管理D.分支机构经营同业业务需经总行授权【答案】 DCM1A7H10Y3M8S9C9HS8Z2T1A3A7G1Q8ZC8K1C10N3G4Y10K939
19、、（2019年真题）（ ）是指债务人一旦违约将给债权人造成的损失数额，即损失的严重程度。A.违约概率B.违约损失率C.大额风险暴露D.损失准备【答案】 BCO9D2F5M4O5O4C3HL3C10H9R6T5E1O4ZJ7Q3C8Y3D7T10G440、委托人以他人或与他人一起为受益人而设立的信托是( )。A.公益信托B.自益信托C.他益信托D.民事信托【答案】 CCF6O6S7S10B9L3O8HQ9E4Q10E10X2X1I8ZA1J9V2U1Q9P5N241、按存款的（ ）不同，对公存款可分为活期存款、定期存款、通知存款等。A.业务品种B.期限C.支取方式D.流动性【答案】 CCI5T8
20、X1A1H1F4W7HW8M5I5R7Q8Z2A8ZP6N2S2C3W3B8U842、下列属于股权工具是( )。A.优先股B.企业债C.国库券D.银行债券【答案】 ACQ4H9W10H4Y2P7G5HY3Q4T1A8L10F3W1ZS5C1B8J2F7U8R543、合规文化的核心是（）。A.法规意识B.价值取向C.合规D.法律意识【答案】 DCQ7D10F1H10L7Y10E5HL8W6P9I4J10U7Y9ZF3Y3F3V7F2N2W1044、（2018年真题）下列选项中，不属于支票类型的是（ ）。A.现金支票B.电子支票C.转账支票D.普通支票【答案】 BCZ5Q5A9Z10S3D1C8H
21、Q7N7W2D6M3D7X10ZN4Y9N7O1P9G4U945、基于现代信息处理手段和传递方式迅速发展起来的一种审计监督方式是( )。A.现场审计B.非现场审计C.现场走访D.自行查核【答案】 BCA1H5D5W3C5R8J7HE9R8N9U1K6J7U4ZM7E2L8T1G6J7F1046、绩效考评应当以( )为主要依据，设定明确、可行的目标值。A.评价标准B.年度经营计划C.绩效指标D.月度经营计划【答案】 BCJ6U5Z4T8S8X5W2HU1W6I9D6M9X9V9ZG5H1N9H6O1W2F647、根据行政复议法的规定，下列关于行政复议的说法不正确的是( )。A.公民、法人或者其他
22、组织认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益的，可以依法申请行政复议B.认为行政机关的具体行政行为所依据的规定不合法，在对具体行政行为申请行政复议时，可以一并向行政复议机关提出对该规定的审查申请C.复议可附带审查的规定包括国务院部、委员会规章和地方人民政府规章D.行政复议不受理不服行政机关对民事纠纷作出的调解或者其他处理等事项【答案】 CCP4X10G4Q8N5C10J1HV2G9P2V8E8H8O9ZK3J3R5R3S8F7T148、强化公司治理和( )是降低操作风险的有效手段。A.自我约束B.外部监督C.内部控制D.市场监管【答案】 CCO2P8C5U2O2K5B8HM1S2W10P1S1
23、0Y1E6ZD5A1N7T9O10I6A749、（2017年真题）在金融创新过程中，（ ）负责制定恰当的风险管理程序和风险控制措施。A.风险管理部门B.高级管理层C.董事会下设的风险管理委员会D.董事会【答案】 CCV3A3X7I10W7L9K5HU1C10S6H6R6I5D6ZW1M6H7T4J10L9C250、在市场上占有极大份额，同时能够不断保持主导地位的商业银行，可以采用的定位方式是( )。A.指挥式B.主导式C.追随式D.补缺式【答案】 BCE4Y3K3V2P6C5A4HW1W8M6B2K3K10Y3ZY10D9K4H9H9X5I151、再贴现是中央银行对金融机构持有的（）予以贴现的
24、行为。A.未到期已贴现银行本票B.未到期已贴现商业汇票C.已到期未贴现银行本票D.已到期未贴现商业汇票【答案】 BCI10K1B8U2D10O4Q8HN5Y3W8T2R5U5S6ZP6W2V2P9K7S5R1052、自（）起中国正式实行存款保险条例，中国人民银行负责存款保险制度实施。A.2004年5月1日B.2005年4月1日C.2004年4月1日D.2015年5月1日【答案】 DCL3N9C8B4L4R2A3HQ8A5K6G2N1Q10Q1ZC6T1L10S4X4G8Y753、回购交易属于( )交易的一种特殊方式。A.互换B.即期C.期货D.远期【答案】 DCU10O1Q8G8C8Y10A9
25、HZ8M1X9M6V4F6W6ZQ10B8Q5E7Z3V5S954、发行市场和流通市场的主要区别是（）。A.金融工具交割日期不同B.融资方式不同C.市场功能不同D.交易工具类型不同【答案】 CCC6P1B6N10D5Q5C8HA1F10N10B6J5R9H1ZG2W6X10J6G6W1Y655、下列关于企业集团财务公司同业负债业务的内容，说法错误的是（ ）。A.同业负债业务主要包括同业拆入和卖出回购B.财务公司拆入资金的最长期限为7天C.财务公司拆入资金余额不得超过实收资本的120%D.卖出回购业务项下的金融资产应当为银行承兑汇票、债券、央票等在银行间市场、证券交易所市场交易的具有合理公允价值
26、的较高流动性的金融资产【答案】 CCH8B10F4I3V9X9Z4HE8H4O7J5S5B8I9ZL7J6Q7T4G6K3N1056、（2017年真题）国有商业银行、股份制商业银行申请开办现行法规未明确规定的业务和品种的，由（ ）受理、审查并决定。A.中央银行B.机构所在地银监局C.银行业监督管理委员会D.财政部【答案】 CCC10P5K8W9X8Y5L6HL10K6P10M7B4P1S5ZL4L9N10V7Z7C2I957、下列关于合规管理的说法中.正确的是( )。A.内部审计部门应按时将合规性审计结果告知合规负责人B.商业银行应明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和数量C.商业
27、银行应定期为合规管理人员提供系统的专业技能培训，尤其是在正确把握法律、规则和准则的最新发展及其对商业银行经营的影响等方面的技能培训D.商业银行应确保任何合规管理部门工作的外包安排都受到合规负责人的适当监督，不妨碍中国银行的有效监管【答案】 CCD5C5D10D6I6P10W1HM5W9K4A9Y4I6L5ZD7V2J9J4Y7M5P1058、银行面临的最复杂、最主要的风险是（ ）。A.操作风险B.流动性风险C.战略风险D.信用风险【答案】 DCI7R6Y1W8D9N10S9HU9S7B8G7E4D4D7ZO10G6V8Z6L3G8A359、内部控制的基本原则不包括（ ）。A.全覆盖原则B.保密
28、性原则C.制衡性原则D.审慎性原则【答案】 BCI9V5R6L10M5L6R4HW2I8T7M2M1A1F8ZZ5Q10Z1B9Y7V7X460、中国银监会的监管组织架构中.按监管职责内容命名各机构监管部.其中合作金融机构监管部为( )。A.大型商业银行监管部B.全国股份制商业银行监管部C.政策性银行监管部D.农村中小金融机构监管部【答案】 DCV8V3X3I3U1C5B5HK4K6R8E1W9E9T8ZT6Q5H4P8H7Z4E361、（ ）是指国务院批准并对贷款可能造成的损失采取相应补救措施后责成银行发放的贷款。A.自营贷款B.委托贷款C.特定贷款D.信用贷款【答案】 CCX1A6B9C9
29、V9B5J6HO1L4V1S3E9O10X6ZD4F7N5Y7Q9U2B262、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCY10L3Y10Y2W8Y3B1HD4B2M1H2I10U3Z5ZP4W9C4R8H6R9M663、（2018年真题）以风险为本的合规管理计划的内容不包括（ ）。A.合规风险评估B.合规风险框架C.特定政策和程
30、序的实施与评价D.合规性测试【答案】 BCY1E5V5Y4A10U8U1HM1Y4C4P6F5Q1E10ZZ1S2F1L8Y2Z1T264、流动资金贷款管理暂行办法规定，贷款人违反本办法规定经营流动资金贷款业务的，( )应当责令其限期改正。A.中国银保监会B.中国证监会C.中国人民银行D.外汇管理局【答案】 ACT3P7V7B10U10Q10X7HR5W5X6X3G5L1P10ZZ9I7Q2B4C9R3S165、商业银行的财务管理总体可以分为财产管理、银行内部资金管理和( )三部分。A.银行的经营管理B.银行的损益管理C.银行的投资管理D.银行的投入与产出管理【答案】 BCO1R4C5Y6A8
31、F1N8HX6F6I4Y1Q4N2B9ZH6M1V4M10M6H8W966、产业结构政策的核心是（）。A.协调生产者之间的关系及组织结构B.促进资源的有效分配C.促进产业结构的合理化D.实现产业组织的高效化【答案】 CCX8V9T7J7X5K7S4HK8M3T1M7B8R1X3ZK2O5O8B7U10Y5N567、银行母子公司是以（）为母公司。A.证券公司B.银行C.保险公司D.信托公司【答案】 BCE6V8O9O8I10Z10F3HH5E1S6C10J3P7K2ZS9L7F7N4M9J1T368、（）是指由政府部门、企事业单位及个人等委托人提供资金，由银行（受托人）根据委托人确定的贷款对象、
32、用途、金额、期限、利率等代为发放、监督使用并协助收回的贷款A.自营贷款B.委托贷款C.特定贷款D.信用贷款【答案】 BCR2G1G5P4W5F7U8HB7S10I6L3A6V3P5ZZ7K6Q1E2W3Q9R269、（）的初始作用是保证存款的支付和清算，之后才逐渐演变为货币政策工具。A.存款保险制度B.存款准备金制度C.公开市场业务D.利率政策【答案】 BCK7S7M4P4U4O6W2HS7B2F10Y5X1P6R6ZV8S5S7K4Q5T5A370、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料
33、消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCL7P9X8Q8A7L5H5HC7I8C7Z6B5N7N1ZY6F3N4W6G5V9S871、( )风险是产生银行其他风险的重要诱因，特别是导致银行操作风险产生的主要和直接的诱因。A.法律B.信用C.政治D.合规【答案】 DCC7Z8Q10S3Q3I7D4HB9Y5C4J3L4Z1S10ZX1E4S2K3C7V8L172、押品处置是指抵(质)押权人对由( )为担保银行债权实现而抵押或质押给银行的财产或权利进行处置，以收回全部或部分
34、不良债权的经营管理活动。A.借款人或第三人B.投资人C.担保人或保证人D.债务人【答案】 ACF2R1A1L5O1Z8Y6HU3V2U3Q3E7V8C2ZC6V2H10D7W5O4H773、（2017年真题）当一家银行的实力范围狭窄、资源有限，或是面对强大的竞争对手的时候，它的可行性营销策略是（ ）。A.产品差异策略B.大众营销策略C.专业化策略D.情感营销策略【答案】 CCX1V2A3E9L4W9N8HK8B4P9Z5Q9F7Y10ZZ9L7F4A7D5T3A1074、（ ）不属于商业银行合规管理的基本机制。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.诚信举报机制C.公平竞争机制D.合规培训与教育
35、制度【答案】 CCF6T2F9R6U6M6I8HY2F9Y6O5B2U3F4ZI5K10F9O5S4Z6S675、（ ）是指经中国银监会批准设立的，为中国境内的汽车购买者及销售者提供金融服务的非银行金融机构。A.企业财务公司B.汽车金融公司C.金融租赁公司D.信托公司【答案】 BCM5H9H5Z9S3A3D3HQ2S3J6F10A9L8G8ZQ7F4N3Q6D8S5N1076、股份有限公司发行的具有收益分配和剩余财产分配优先权的股票称为（ ）。A.法人股B.优先股C.流通股D.普通股【答案】 BCW4U10Y9A8J9H3H2HT6A4J7H9F4Z2R7ZA3P2Y2U7T5Z2Q777、信
36、用风险缓释工具与债务人风险之间不应具有实质的( )相关性。A.正B.负C.零D.以上都不是【答案】 ACE9T1I2B10Q7G4T4HH5C2M5X5J1C9A4ZJ1A3A1B9H6T4U378、根据民法典的规定，当事人在保证合同中对保证方式没有约定或者约定不明确的，按照（ ）承担保证责任。A.连带责任保证B.一般保证C.特殊保证D.有限责任保证【答案】 BCK2Y3J7B10X3J3Q6HL7J6W7T8L6K6Y3ZT7U9L1J10F3B6D179、( )是指银行以合法方式筹集的资金自主发放的贷款。 A.委托贷款B.特定贷款C.自营贷款D.表内贷款【答案】 CCP8A10H4N9V9
37、L5Z3HV6V1V9J10Q8D4J5ZJ8K5C1S3L3Q2O880、按照（ ）不同，商业银行贷款可分为自营贷款、委托贷款和特定贷款。A.贷款资金来源和经营模式B.贷款期限C.贷款币种D.贷款偿还方式【答案】 ACL7W8Z7O3N2Y6Q6HF6C2F1J1J2H1X10ZQ5U2U9X5T2M10W781、非金融类不良资产的经营模式是( )。A.按原值打折收购并择机进行处置以回收现金B.资产置换C.资产证券化D.重组型非金业务【答案】 DCJ2P8F2I10P2D9L9HE10K10J4M8T3P3P9ZP10V8M2U2K9Q6N482、自2015年5月1日起中国正式实行存款保险条
38、例，中国人民银行负责存款保险制度实施。存款保险条例规定，存款保险实行限额偿付，最高偿付限额为人民币( )万元。A.50B.60C.70D.40【答案】 ACK2D10Z8K6A2C8C4HA5J1F6C10E5I8X6ZW5T6X7J10K4Z5P883、根据商业银行市场风险管理指引，商业银行所承担的市场风险水平应当与其( )相匹配。A.市场风险管理能力和资产规模B.全面风险管理能力和盈利水平C.市场风险管理能力和盈利水平D.市场风险管理能力和资本实力【答案】 DCD4F8U2V9C9H7K1HK9Y9A3S5A5N8G1ZI4C8A1C6N4O9U784、抵押权人与抵押人协议以抵押财产所得的
39、价款优先受偿，协议损害其他债权人利益的其他债权人可以在知道或者应当知道撤销事由之日起( )请求人民法院撤销该协议。A.3个月内B.6个月内C.1年内D.2年内【答案】 CCS8D9C10G7F3J2Y1HU4M8S3U9K7V1J2ZP1U2Y5N4P3X5X785、商业银行应全面、及时地识别、计量、监测、控制创新活动面临的各种风险，使金融创新活动限制在可控的风险范围内，避免银行在创新活动中遭受重大损失，这一要求属于商业银行业务创新原则中的（）。A.“认识你的业务”（know Your Business）B.“认识你的交易对手”（know You Counterparty）C.“认识你的客户”
40、（Know Your Customer）D.”认识你的风险”（Know You Risk）【答案】 DCU2F10I7D10W3Y10U4HC1V9C4H3W5J10O3ZN10F1J5W10S7A3Y486、（ ）是企业集团财务公司的行业自律性组织，是全国性、非营利性的社会团体法人。A.中国银行业协会B.银保监会C.中国信托业协会D.中国财务公司协会【答案】 DCJ9L8O7C6B1L3I10HQ3V6T5A4Z9H8D5ZS5H1Z4X7X4M8I987、下列关于合同债权转让的叙述中，有误的一项是( )。A.债权转让，是指债权人将合同的权利全部或者部分转让给第三人的法律制度B.其中债权人是
41、转让人，第三人是受让人C.债权人转让权利的，须经债务人同意D.债权人转让权利的通知不得撤销，但经受让人同意的除外【答案】 CCA7V6V2U7F3Z5S8HC2P4M10D6T10H4B1ZS3Q8F4A4E9F1Q888、（2018年真题）根据金融企业不良资产批量转让管理办法，下列不属于金融企业批量转让不良资产卖方尽职调查方式的是（ ）。A.确定样本资产，并对样本资产进行调查B.审阅不良资产档案C.召开听证会D.记录尽职调查过程【答案】 CCT4M7X1Z6B5W1Y1HK4B3F3F5B10L6H6ZV9A5K3P7A9J6I289、下列关于汽车金融公司购车贷款的表述，说法正确的是（ ）。
42、A.自用传统动力汽车贷款最高发放比例为70B.商用新能源汽车贷款最高发放比例为80%C.自用新能源汽车贷款最高发放比例为80%D.二手车贷款最高发放比例为70【答案】 DCF7Z8G10A9T7F1W6HJ4V1V8A5H1A4M4ZJ7R6O10X7K7B1F390、（2017年真题）商业银行无法提供更细致、高效的金融产品与国际大银行竞争，因而在竞争中处于劣势，这种情况下商业银行所面临的风险属于（ ）。A.声誉风险B.战略风险C.市场风险D.国别风险【答案】 BCB2R6F9W4N9W2A6HZ6X4X6E7Z8B8B5ZT10J9J6Q1X6L7I191、（2017年真题）当一家银行的实力
43、范围狭窄、资源有限，或是面对强大的竞争对手的时候，它的可行性营销策略是（ ）。A.产品差异策略B.大众营销策略C.专业化策略D.情感营销策略【答案】 CCI5H8O1L4I1N3H1HQ8Y8M1Q1U6M1U2ZL7M7T7Q8S8M6Q392、绩效考评的基本要素中不包括( )。A.评价目标B.评价指标C.评价手段D.评价报告【答案】 CCL5E6Q8S5I4E5Z3HV9W9D8C8J2W8V7ZK5J6I5U7A9L6E793、（ ）不属于银行绩效考评的基本要素。A.评价对象B.评价盈利C.评价标准D.评价目标【答案】 BCR7Z10M3H4X4E8V2HG2O4I10A6X4G6Y8Z
44、D4N7P4E7R7P10S994、( )规则是法律、行政法规和中国银监会对银行业金融机构提出的核心经营目标。A.忠于职守B.公正廉洁C.审慎经营D.依法合规【答案】 CCI1S1D8W3O8J5U2HE3B7H5O3L4E5H6ZV9J6F4J7K6Q10E295、银行业务中不存在信用风险的业务是（ ）。A.信用担保B.贷款承诺C.代理收费D.贸易融资【答案】 CCV6K4J5J9H6Q2X3HP3O5B5C1H9K9F9ZJ4I7V6I6J9D8E896、2009年4月2日，金融稳定理事会扩大成员和职能的目的在于( )。A.增强金融稳定理事会的机构代表性B.增强金融稳定理事会的机构合理性C
45、.应对金融体系创新性D.制定和实施严格的监管政策【答案】 ACZ9X7M2I2N5W4J4HM6K10P3F10A9J10I4ZI2V1B5F5W8X5W297、 下列选项中，不属于商业银行合规管理机制的是( )。A.合规问责机制B.合规绩效考核机制C.诚信举报机制D.公平竞争机制【答案】 DCP2W7H3M8I3O3F2HD10H3X8W2A1F1B4ZL4I7G8P2T7J6R398、根据商业银行资本管理办法(试行)，核心一级资本充足率不得低于( )。A.3B.4C.5D.6【答案】 CCV2R6H4S9K3I9X5HB3M1W7V2S6S4Q2ZS2E5R2F9G10W5Z299、浮动汇率制度下，汇率决定取决于（ ）。