《2022年全国初级银行从业资格(初级银行业法律法规与综合能力)考试题库自测模拟300题含解析答案(青海省专用).docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年全国初级银行从业资格(初级银行业法律法规与综合能力)考试题库自测模拟300题含解析答案(青海省专用).docx（84页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、我国商业银行法规定商业银行不得向关系人发放信用贷款，这里所说的“关系人”不包括()A.商业银行信贷人员的近亲属B.与该银行有结算业务的客户C.商业银行董事D.商业银行管理人员所投资的公司【答案】 BCK10C4C1N5J6Q9Y5HE2I7M8V2C5G1S10ZO9H2I2B1G2F4G62、 （ ）是指商业银行在追求短期商业目的和长期发展目标的系统化管理过程中，不适当的发展规划和战略决策可能威胁商业银行未来发展的潜在风险。A.市场风险B.战略风险C.操作风险D.经营风险【答案】 BCV2R8T
2、8I4P6Y10F10HA1E9T2P3N3O2G2ZX5Z1B8Y8U5L6C23、银行业从业人员的下列行为中，没有做到“公平对待客户”的是（）。A.因产品设计的差异而导致费率和服务便捷程度上的差别B.在为反复提出小额服务需求的老年客户办理业务时，显露出了不耐烦的神态C.为身体有残障的客户提供便利D.耐心公平地对待不熟悉业务流程的客户【答案】 BCW2S9I5J6D9Q2H3HL3U3Y5J1B7R3C4ZS8M1J7C3B5K4F94、金融机构协助有权机关查询的资料不包括()A.被查询单位或个人开户情况B.被查询单位或个人存款情况C.被查询单位或个人与存款有关的资料D.被查询单位或个人的贷
3、款情况【答案】 DCJ8O5E5T5L10H5C7HT7N4Z6O2W2N4W2ZM5W6I2M8G6D6F25、理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括（）个等级。A.3B.6C.4D.5【答案】 DCR10X5R5O7N2U6A2HJ3Q5D10I3E3Z5X5ZV1O3F4F7P8L9B56、金融市场的主体是（ ）。A.各类融资活动的参与者B.金融交易对象C.货币资金D.金融工具【答案】 ACN10X5B3C10E2U9P10HK5H8R9Y2N10G1J5ZI2H9U6G7I10O4L67、下列关于公司治理的说法中，错误的是()。A.银行股东需要符合监管当局规定的向银行
4、投资入股的条件B.为保证董事会的独立性，董事会中应有一定数目的非执行董事C.高级管理层成员的任职资格需要符合银行业监督管理机构的规定D.监事会中，外部监事的人数不得少于3人【答案】 DCK9K3H5R9B3F7Q7HR6A1T8B9T9G7Y2ZN4P4A1Q2P2M6B28、下列不属于大额可转让定期存单的特点的是( )。A.不记名且可转让B.一般面额固定且较大C.不可提前支取D.不能在二级市场转让【答案】 DCU5I5H1X5X9X3Q3HQ5T4P4J10H9W9N9ZH6J4Z5H4F5H4P79、下列用大写金额表示“￥160045”，正确的是( )。A.人民币壹仟陆佰圆零肆角伍分B.人
5、民币壹千陆佰元肆角五分C.人民币壹仟陆百圆零肆角伍分D.人民币：壹仟陆佰圆零肆角伍分【答案】 ACT5T3N1H3M6P8I5HY2J5M2R6N10M4U7ZJ7F1A1F3H9X6O1010、对于商业银行而言，传统资产负债管理的对象为（）。A.资产负债表B.利润表C.收入表D.银行资产【答案】 ACP5Y7S4I10D7N2O6HV1E4N9I6Q2C8A4ZQ8J7C9K4N9O8F911、小明在2012年7月8日存入一笔10000元1年期整存整取定期存款，假设年利率为2.5%，1年到期后将全部本息以同样利率又存为1年期整存整取定期存款，到期后这笔存款能取回()元。A.10504.00B
6、.10408.26C.10510.35D.10506.25【答案】 DCP2D4W6T3M6X4C5HN5Q4N8K1Z7K3D6ZW2J9R3J5Z5B2R1012、同时在A股和H股上市的中国的银行而言，计算以A股为基准的市值公式是（）。A.以A股为基准的市值（美元）=（A股股价A股股数+H股股价H股股数/港元对人民币汇率）/人民币对美元汇率B.以A股为基准的市值（美元）=（A股股价/A股股数+H股股价/H股股数/港元对人民币汇率）/人民币对美元汇率C.以A股为基准的市值（美元）=（A股股价每股收益+H股股价每股收益/港元对人民币汇率）/人民币对美元汇率D.以A股为基准的市值（美元）=（A股
7、股价/每股收益+H股股价/每股收益/港元对人民币汇率）/人民币对美元汇率【答案】 ACZ8L1R4F10M6K5R1HX9J3J9N7N10K7R3ZG4J4K7H5F4E9J513、理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括（ ）等级，并可以根据实际情况进一步细分。A.三个B.四个C.五个D.六个【答案】 CCI10E2Z8U7G7H3E7HA9K10L2O2U2Y10A9ZB8M4E4Y6N1E5B314、 若甲持有一张本票，出票日期为2016年1月1日，则持票人对出票人的权利消灭日期为( )。A.2018年1月1日B.2017年1月1日C.2015年4月1日D.2015年7
8、月1日【答案】 ACM9H5D9S1U5B7W4HL5B5Q8X2I7Q8A4ZR4X9T5F8E5E4A215、贷后管理的主要内容不包括（）。A.监督借款人的贷款使用情况B.跟踪掌握企业财务状况及其清偿能力C.检查贷款抵押品和担保权益的完整性D.督促借款人按合同约定用途合理使用贷款【答案】 DCJ10V10I6C8E3S2T8HE7R7L2O3J2J3J9ZG2D10R2P5U10Y6X716、商业银行办理个人储蓄存款业务应当遵循的原则是（）。A.存款自愿，取款审查，存款有息，为存款人保密B.存款自愿，取款自由，存款有息，存入指定银行C.存款自愿，取款自由，存款有息，为存款人保密D.存款自愿
9、，取款审查，存款有息，存入指定银行【答案】 CCH3B10X9F10D6S10R7HZ3E5Q9A1H3A9R2ZY6B9G7B8D2P10F117、下列不属于商业银行的终止原因的是（）。A.因解散而终止B.因被撤销而终止C.因被宣告破产而终止D.因被兼并而终止【答案】 DCO10K2W4J7O4E1V5HT8L5S9B2P9A2B3ZH1K7U8P8D2Z10V118、实践中，最常见的利率违规行为是（）。A.银行以高于法定利率吸收存款的行为B.银行以低于法定利率吸收存款的行为C.银行以高于法定利率发放贷款的行为D.银行擅自或变相以高利率发行债券的行为【答案】 ACK1U4J10F10V9N8
10、P5HR8T4A9S3R3K9B10ZY10F3A2R4A4A2U119、下列关于合同法律效力的表述，正确的是（ ）。A.已成立的合同即具有法律效力B.合同部分无效，会影响其他部分效力C.无效的合同自始没有法律效力D.合同部分无效，则整个合同失去法律效力【答案】 CCP6H1M10W3S4R4D5HV9C5C3O1E9O8B1ZU1Z10Z5T5U8Z9Y720、（）是指金融净资产达到600万元人民币及以上的银行客户。A.一般个人客户B.高资产净值客户C.私人银行客户D.企业法人【答案】 CCY2E4T5Z10G7R9U4HI6W1Y8M4I6E1R8ZM7B1K5F8A10T7L821、下列
11、属于商业银行承诺业务的是（ ）。A.开立信贷证明B.备用信用证C.授信额度保函D.理财计划【答案】 ACE2H3Y7T2E2T1D8HQ2D6W6L2K7C8P1ZJ3T5S7P4Y1A2A1022、 （ ）是指商业银行在追求短期商业目的和长期发展目标的系统化管理过程中，不适当的发展规划和战略决策可能威胁商业银行未来发展的潜在风险。A.市场风险B.战略风险C.操作风险D.经营风险【答案】 BCR6E5I5O1A5B9H3HQ5S1W7Q8I7I10W1ZD2H1O7P5C1B6C923、保证合同约定保证人承担保证责任直至主债务本息还清时为止等类似内容的，视为约定不明，保证期间为主债务履行期届满
12、之日起（ ）。A.6个月B.1年C.2年D.5年【答案】 CCI4E4K7D10M10Y4S7HK6U9U8N6K2G6N4ZO9T4N7B3A8B2Y324、 最后贷款人制度的主要目标是防范（ ），属于全局性目标，提供的是一种紧急资金援助或者支持，这种援助或支持不是政府为银行危机买单，而是体现为政府作为行政力量在市场经济中的一种宏观调控作用，而作用方式则具有救助性。A.信用风险B.市场风险C.系统性金融风险D.非系统风险【答案】 CCM6M3R5J9W4H3G4HE2Y2X8G10U10X10B3ZP6N1N8C9N2V4B325、下列关于国家风险的说法，正确的是（ ）。A.通常在债权人的控
13、制范围之内B.在同一国家范围内不存在国家风险C.个人不会遭受国家风险带来的损失D.国家风险由债权人所在国家的行为引起【答案】 BCM1T6Q3W6R1N5D8HU4B8G6T7N10C6A5ZL4C5S3Y1W2G5U226、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCU10D2D8L6T10Y5O1HF3F2N2S8X2V2P4Z
14、M10H10E6V5A4X2Q227、在我国银行监管的层次中，（ ）是通过内部治理、内部控制与内部审计实现。A.商业银行行业自律B.商业银行外部监管C.商业银行自我监管D.商业银行市场约束【答案】 CCM9R4Y6P8R3C6D1HA6N9I10D8I3T4M6ZE4L9M4L7V1B10M328、擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动的，由国务院银行业监督管理机构( )。A.予以撤销B.予以取缔C.予以取消D.予以审查【答案】 BCW4B1O2X1E4K10N6HB6V2X9P6F1H2D4ZG5U2K6P5R7C10E729、商业银行在不影响日常经营或财务状况的情况下，
15、无法及时有效满足资金需求的风险称为（ ）。A.财务风险B.融资流动性风险C.市场流动性风险D.经营风险【答案】 BCJ3W8S8L3J4T4M6HS3H7Z5L8K9L9K9ZQ10K8K9A8G10B8G930、下列不属于商业银行的终止原因的是（）。A.因解散而终止B.因被撤销而终止C.因被宣告破产而终止D.因被兼并而终止【答案】 DCE1V7E1R7X7L5F7HB6A4D6K1A6Y5V10ZD8Z6N9A2Y4B9Y431、从监管操作角度看，市场约束的具体表现形式之一就是（）。A.维护金融市场正常运行B.建立完善的法律体系C.建立良好的公司治理机制D.强化信息的披露【答案】 DCX10
16、Y1T10X2J9U10F9HE5D2A2W10Q7L3Y8ZA2S5U3Z2D10R2S432、下列选项中，不属于商业银行市场风险限额管理的是（）。A.客户限额B.止损限额C.风险价值限额D.交易限额【答案】 ACG8F9T9V3U9Y9F9HY4N5W8C9A7O4U5ZD4V7S3Q3S1D3X533、银行面临客户的未预期的大额款项支取，不得不折价售出相应金额的债券换取现金， 从而银行承担了（ ）。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCS10Y3F2W8P9A1S4HU1B4K2P9Y9A8M5ZE6E9G3K8M4N4F634、在银行风险管理流程中，风险控制是
17、对经过识别和计量的风险采取()等措施，进行有效管理和控制的过程。A.监测、分散、转移、规避和补偿B.监测、对冲、转移、规避和补充C.计量、担保、抵押、定价和缓释D.分散、对冲、转移、规避和补偿【答案】 DCS10T3G6G1G8H5Z10HB1J9G2H6G8V3Z10ZV5K5G5J9Y4T7U835、( )具有追溯力，适用于一日、一周或一个月内等一段时间内的累计损失。A.总头寸限额B.止损限额C.交易限额D.风险限额【答案】 BCQ2H2P4B4H8Y4C10HQ3R6E8O9I4F3G10ZO7J6D5M6B10P6Z236、随着商业银行综合化经营范围的拓宽和国际化业务的推进，商业银行资
18、产负债管理的对象和内涵不断扩充，呈现出（ ）的趋势。A.稳增长，促发展B.“表内外、本外币、集团化”C.向资本节约型成长模式迈进D.国际化步伐加快【答案】 BCO9U8G7Q8R9G5F3HY8N7X10U9R3F9C10ZM10C1E9K8N2B8P637、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCD9C9H8S9Q5Y6C2H
19、L3F10P4I4S9P6A10ZY10C5A1K7G3R4D938、钱先生在2016年2月1日存入一笔1000元的活期存款，3月1日取出全部本金，如果按照积数计息法计算，假设年利率为072，暂免征收利息税，他能取回的全部金额是（ ）元。A.1000.53B.1000.60C.1000.58D.1000.48【答案】 CCP6U2S9F8A4N9T8HE5O8L2X7A8I7G7ZV4K6P6Z3Q8H10G839、市场约束是资本监管的三大支柱之一，其运作机制主要是依靠（）的利益驱动。A.监管机构B.利益相关者C.高级管理层D.风险管理部门【答案】 BCM3H7D8H4M10H7M5HS9Q7
20、I5U8F2Y9F2ZF1W5I2F1I5I5U940、（）指基于投保人的利益，为投保人与保险人订立保险合同提供中介服务，并依法收取佣金的机构。A.保险代理人B.保险代理机构C.保险经纪人D.保荐代表人【答案】 CCY8G4Y3Q2I6M6E1HH9L10J7F10N8B7X3ZS9X3Y3E4L6P6K341、在我国，公司债的监督管理主体是（ ）。A.中国银行监督管理委员会B.国家发展与改革委员会C.中国证券监督管理委员会D.中国人民银行【答案】 CCZ3R2Y6S1C1V10C4HO9Z8T5M10W5K3H3ZM10V10I8A1J6A7Z342、以下不属于货币政策“三大法宝”的是（ ）
21、。A.再贴现B.利率政策C.存款准备金D.公开市场业务【答案】 BCO8B10X4G2H7U1L1HN1W8R9U7E9S1Y5ZS2L8P10C7S7N10G743、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCU10A5G5J7O6A6P10HT8W2R10C10V5Y8H10ZS2B10C6S8S3W8M644、在无权代理中，相
22、对人可以催告被代理人在（ ）内予以追认。 A.10天B.1个月C.3个月D.6个月【答案】 BCJ5I7B1H5R9H1T3HH7K1B10G5M3R1Z4ZY9V8G1V10C8U10C145、股份有限公司解散时，可以先于普通股股东得到分配的剩余资产的股票是( )。A.个人股B.法人股C.流通股D.优先股【答案】 DCJ9B10G3L9E3W10A5HY4A2I5K5M2N9Z1ZE3I4D1G7L1S2W746、集资诈骗犯罪区别于非法集资等行为的特征是()。A.用高端金融工具B.集资人不具有资格C.集资总量大D.具有非法占有他人财产的目的【答案】 DCH1R3Z5Q3E1F10Z1HD3B
23、1W5O9O1O6S3ZM8C3J4Z7Y8I5J447、下列属于法律法规中程序性规定范畴的是（）。A.不得进行洗钱活动B.法律、法规要求所有经营性、生产性企业依法照章纳税C.商业银行开办代客境外理财业务必须向中国银行业监督管理委员会申请代客理财业务资格D.法律、法规要求所有经营性、生产性企业要遵守会计原则【答案】 CCA1P2H8G5Y8S4A9HC6G2C3T2K5A5Q1ZK6U8A3Q3N4F10X348、从支出的角度来看，私人购买住房的支出，包含在（ ）之中。 A.私人消费B.政府消费C.固定资本形成D.存货增加【答案】 CCG4J8D2Q4U1Q5O3HE9D2J3J3E5T3C2
24、ZX10E10A2N2Y5H5H449、某互联网金融机构未经批准私自在自己的机构名称中使用“银行”字样，下列关于该机构应承担的法律责任的说法中，错误的是（ ）。A.由中国银行业监督管理委员会责令改正，有违法所得的，没收违法所得B.违法所得5万元以上的，并处违法所得1倍以上5倍以下罚款C.没有违法所得或者违法所得不足5万元的，处5万元以上50万元以下罚款D.由中国银行业监督管理委员会责令改正，并没收违法所得，并处5万元以上50万元以下的罚款【答案】 DCP3K1I2W9A5M8Z4HZ7N9Z8X2G9O10K4ZM8S10T10Q1K4T1G150、不能用于支取现金的支票是()。A.旅行支票B
25、.现金支票C.普通支票D.转账支票【答案】 DCR1H6Y5X4Z7O10P6HX2R8I3R1Y4A5L7ZF5E10D5O8J10K8M751、不属于银行清算业务中常见的清算模式的是（ ）。A.定额批量清算B.全额清算C.净额批量清算D.大额资金转账系统清算【答案】 ACW4Q1J10X5K1Y8C3HV1R1I9L7T3B1E4ZQ1W9C9E9W3E1B452、就反洗钱有关规定，银行业从业人员最需关注的是（）。A.承担的反洗钱义务B.客户内幕交易C.客户隐私D.及时报告大额和可疑交易【答案】 DCJ9T9N10R8R3B9I5HC8Y6R5Q8P1W1R8ZD6H10R8C9U4N3T
26、553、单位存款人用于（）的资金通常存入临时存款账户。A.期货交易保证金B.信托资金C.政策性房地产开发资金D.注册验资【答案】 DCT1X5B3W6F5Y7O6HG6J3L9J5Z10O9D4ZL6R10W5Q8N10E1H1054、()是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。A.信用风险B.市场风险C.合规风险D.法律风险【答案】 CCB1C1D10V4Z9J1C5HY1A8H4P9D3Y9X9ZL10E7H7W4N1I4B455、由银行签发，承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据是（）。A.银行本票B.银行承兑汇
27、票C.支票D.商业承兑汇票【答案】 ACF1V6V1L5Y9C6S6HC5Y1Y4U7U5O4Y3ZY4P10S3J7J2L5K956、代理政策性银行业务是指商业银行受（ ）的委托，对其自主发放的贷款代理结算，并对其账户资金进行监管的一种中间业务。A.财政部B.其他商业银行C.政策性银行D.中央银行【答案】 CCQ5I8J10J3W8A3X3HO6N9V8I6J3J8P1ZY5F9H2I7Z7U5K357、若A持有一张本票，出票日期为2009年1月1日，则持票人对出票人的权利消灭日期为（）。A.2011年1月1日B.2010年1月1日C.2009年4月1日D.2009年7月1日【答案】 ACC
28、10K5X5F9R5R6A7HS3C9M3A1J8N9L6ZJ4X4V10U6L4Z2C458、当一国存在较大国际收支逆差时，会造成（ ）。A.外汇汇率上涨，本币对外贬值B.外汇汇率下降，本币对外贬值C.外汇汇率上涨，本币对外升值D.外汇汇率下降，本币对外升值【答案】 ACA10R10P7N5L4M9Z1HN10L8C10Y1W6O10F5ZU2E8J10V6Q4V8M759、商业银行经济资本是指( )。A.商业银行在既定的期间和置信区间内，根据银行实际承担的经营风险计算的用以覆盖预期损失和非预期损失而应该持有的资本B.商业银行在既定的期间和置信区间内，根据银行实际承担的经营风险计算的用以覆盖
29、不良贷款所需的资本C.商业银行在即定的期间和置信区间内，根据银行实际承担的经营风险计算的用以覆盖非预期损失所需的资本D.商业银行在既定的期间和置信区间内，根据银行实际承担的经营风险计算的用以覆盖预期损失所需的资本【答案】 CCS6J3W5Z4U1F2A7HQ1T4U1N4O8B3G10ZY2H4E9T4U6N9J560、我国票据法包括（）。A.汇票、本票、商业票据B.汇票、本票、支票C.汇票、股票、支票D.本票、支票、央行票据【答案】 BCE8W2P9L1I9F5Z3HG3A9T7W8D5G6S9ZJ1R7E5F8S10K2P861、单位存款人开立专用存款账户的资金不得用于缴纳（）。A.期货交
30、易保证金B.信托基金C.政策性房地产开发资金D.注册验资【答案】 DCF5C5P1Q7U2D8K8HV9A3I1R2H2L7W2ZY4G7J9O9C4E8A462、采用国际新会计准则（IFRS9）计量贷款拨备，（ ）是新准则模型的计量基础。A.信用评级、资产分类B.损失阶段、信用评级C.资产分类、迁徙矩阵D.损失阶段、资产分类【答案】 BCS7A7Z3X7K2Z3U5HE6M7X3V6Q1G9H3ZE7P10J1P5K1H4V363、国际收支一般是一国居民在一定时期内与（）在政治、经济、军事、文化及其他往来中所产生的全部交易的系统记录。A.外国人B.外国居民C.国外企业D.非本国居民【答案】
31、DCN1V2F2P3N4L8T6HM8B9A10G9I9H2Z1ZP6X9Y2N6A5N6N564、洗钱的过程通常依次分为（ ）三个阶段。A.开户阶段、转账阶段、归并阶段B.处置阶段、培植阶段、融合阶段C.隐蔽阶段、呈现阶段、暴露阶段D.前期阶段、发展阶段、顶峰阶段【答案】 BCU3Z3G6Q9J6M10C5HQ7X4U4B9E3N6G8ZL9F4Y4V8O1T10N465、根据商业银行法的规定，银行的附属资本规模不得_核心资本的_。()A.低于；50%B.低于；1/3C.高于；50%D.高于；100%【答案】 DCR10S8E6U2W9X10B9HZ10L2Q6Z7S6S6D4ZU7J10W
32、3Y10A2M7O1066、下列关于汇票的表述，正确的是( )。A.商业汇票分为银行汇票和银行承兑汇票B.银行汇票是由出票银行签发的C.汇票是出票人签发，委托付款人在见票时或在指定日期有条件支付的票据D.商业承兑汇票的付款人是银行【答案】 BCG3F5P7B5T9E6Z3HR1W10F5T5I1H1N3ZA8W1L4V2P1H4D867、金融机构的以下行为没有违反反洗钱规定的是（ ）。 A.擅自进行检查、调查或者采取临时冻结措施B.泄露反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私C.其他不依法履行职责的行为D.按照规定建立反洗钱内部控制制度【答案】 DCJ9Q3O9K4C5N6M9HO7N9M6
33、G2J5F3F7ZW5U8H6N8E1N9E368、下列关于代理法律特征的说法，错误的是（）。A.代理行为是能够引起民事法律后果的民事法律行为B.代理行为的法律后果直接归属于代理人C.代理人在代理权限范围内独立意思表示D.代理人一般应以被代理人的名义从事代理活动【答案】 BCE4G2E2K10K6T10M4HM7O10C3D1H9I2F7ZA9B1L8I4G6W7M969、股权投资基金服务机构应当在每个季度结束之日起（ ）个工作日内向基金业协会报送服务业务情况表，每个年度结束之日起（ ）个月内向基金业协会报送运营情况报告。A.15；4B.10；3C.15；3D.10；4【答案】 CCW5H5M
34、5F10Q7O8J9HY3Y3Z5H10R4E4W7ZK4N7T10C7K10Z7J770、法定的公司成立日期是（）。A.公司营业执照签发日期B.股东大会召开日期C.公司发起人缴足资本的日期D.符合公司设立条件的日期【答案】 ACV6T6Q2Y5A7G3X1HX2J1O2J9L7R9C10ZI3Z9E6L8Y1N1Z471、中央银行可以采取（ ）的操作方法增加货币的供应量。A.通过窗口指导劝告商业银行减少贷款发放B.提高再贴现率C.提高存款准备金率D.在公开市场上买入证券【答案】 DCJ1H4J3X8P10R2R6HC10F7H10X6M3U6A1ZU5N5L6O6I4P6J272、下列关于市
35、场约束参与方的作用，错误的是（）。A.监管机构制定信息披露标准和指南，提高信息的可靠性和可比性B.存款人通过选择银行，增加单家银行的竞争压力，银行为了吸收更多的存款必然要照顾存款人的利益，提高银行经营管理水平，有效控制风险C.评级机构能够引导公众选择与资金安全性高的金融机构开展业务，并起到市场监督的作用D.股东通过股票的购买和赎回，对银行的资金调度施加压力，督促银行改善经营，控制风险【答案】 DCC2G7Q7O8S10A7B6HA2M8X2F5F6Y3F4ZI8O5N9R6Z4F5T373、与一般企业相比，商业银行的突出特点是（）。A.低负债经营B.全负债经营C.中负债经营D.高负债经营【答案
36、】 DCI1W10Q1T5N2M9M7HP2P9V4F4T4T4L8ZS1Q7F3Z3C3P8J174、下列不是职务侵占罪与贪污罪的主要区别之一的是（）。A.刑罚处罚幅度不同B.犯罪主体不同C.犯罪对象不同D.犯罪目的不同【答案】 DCE7E9S1X7Z8B6K7HI7U7P7X8S10A8A3ZV3C10J1Y3I9O8V575、洗钱的过程通常被分为三个阶段，即（）。A.获取阶段、培植阶段、处置阶段B.获取阶段、处置阶段、融合阶段C.处置阶段、融合阶段、培植阶段D.处置阶段、培植阶段、融合阶段【答案】 DCG10J4S4B7G4N10Y2HJ8Y8Y10G9V4A6X2ZW1J4B2U6C2
37、Y2I876、在我国，金融租赁公司特指由中国银行业监督管理委员会批准设立的、以经营融资租赁业务为主的非银行金融机构。A.期货交易B.期权交易C.信用交易D.现货交易【答案】 ACD5V1F2R2V5X1C8HP7Q10I5T4T8Q9N5ZQ9N9H2U9K9Z6I977、在商业银行违反有关法律规定的法律责任形式中，行政处罚是()。A.对违反行政纪律的行为给予的行政制裁B.对触犯刑法的行为给予的刑事制裁C.只针对公民，不针对法人D.对轻微违法行为，尚不构成犯罪的行为人的法律制裁【答案】 DCE5U7S8G5A5Q5O9HN1I4P8K7Z5S6U6ZD1Z6Y7U6A7T10E478、提升银行
38、精细化管理水平、优化资源配置的基础是（ ）。A.风险识别B.风险计量C.风险监测D.风险控制【答案】 BCQ7W3F10K9G5F6G9HH5O8L5C5E10G1X2ZH9O3H10L4Z7X3A879、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCL9C3E1K5F10J8F10HT1H9Z5C2X2R7E1ZG1X5H10Z3F
39、5G8S780、由股份有限公司公开发行，用以证明投资者的股东身份和权益，并据以获得股息和红利的凭证是()。A.债券B.企业债C.股票D.次级债券【答案】 CCS2X6E1L8A7F10V7HN3C2Q9X2F8Z10V1ZR1W6Q3W6S3Z3Y681、关于中国人民银行的建议检查监督权，下列说法错误的是()。A.国务院银行业监管机构应当自收到建议之日起三十日内予以回复B.中国人民银行根据执行货币政策的需要可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督C.中国人民银行的建议检查监督权是提高效率的制度性安排D.对金融机构执行有关反洗钱规定的行为进行监管必须使用建议检查监督权【答案】
40、 DCK5J8K6N9I2W10E1HU4D4Z7G1C3N5Q7ZJ4A8C2D6Q3W7N882、不属于商业银行主要风险的是（ ）。A.信用风险B.操作风险C.市场风险D.战术风险【答案】 DCH3V10O2T10A4Q8Q2HS2N1L1O8P7S10V6ZK2U1M2Y10J9L10Y383、下列行为中，不属于商业银行操作风险的是()。A.银行贷款人员与贷款企业勾结骗取银行贷款B.商业银行资金交易员超越权限范围进行交易C.商业银行理财产品收益率未达到预期收益，从而对银行声誉产生影响D.由于清算人员过失造成客户证券清算资金未能及时入账【答案】 CCP6I7I2S3G10A6X6HJ2Q5
41、L7N2B2Z3H5ZM3J4O10X7Z1S4Y584、我国商业银行计算资本充足率时，应从资本中扣除的项目不包括()。A.商誉B.无形资产C.商业银行对未并表金融机构的资本投资D.商业银行对非自用不动产和企业的资本投资【答案】 BCU4H2C6I10B4F3Z7HQ2F3N8E7F10Y5R2ZM4T10X5F10X4L5T185、在总结国内外监管经验的基础上，银监会提出的银行业监管新理念不包括（)。 A.管风险B.管业务C.管法人D.管内控【答案】 BCU7Z6F3T3G6U5I4HT1Q7T1L4U3P6S2ZL7C3D4S10K9P2Y286、商业银行在不影响日常经营或财务状况的情况下
42、，无法及时有效满足资金需求的风险称为（ ）。A.财务风险B.融资流动性风险C.市场流动性风险D.经营风险【答案】 BCG10O10X3P1P10T4D5HL1D7Q8K9R7T8O4ZQ3U8R4L3W7C3E487、金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金，就可签订远期大额合约，这是衍生工具的（）。A.跨期性B.杠杆性C.风险陛D.投机性【答案】 BCO10J2A2O1Q10Y4S4HF2E5Z3H7W5D9Q3ZF8V7R7P9B8P6S188、目前公布的上海银行间同业拆借利率(Shibor)品种中，期限最长的是（ ）A.1个月B.6个月C.12个月D.3个月【答案】 CCI10D8X8
43、V1V2E5C10HH5G8M3Z6L5V7F2ZQ6X9I8W7Z4F6Z689、单独设立银行管理部门，负责辖内国有独资商业银行、政策性银行、外资银行、股份制商业银行以及金融资产管理公司和邮政储蓄机构的市场准入和退出等管理的改革措施属于我国银行监管演变进程的( )阶段。A.初步确立B.探索成形C.改革调整D.形成完善【答案】 CCJ8M3C7E6W4W2Z2HJ5J9J8X2H2X10T7ZO10V6Y4T10C2U4G490、2012年12月，银监会发布了关于实施过渡期安排相关事项的通知。下列关于该通知中“到2013年年底的要求”的说法有误的是()。A.储备资本要求为0.5%B.对国内系统
44、重要性银行的资本充足率的最低要求为9.5%C.对国内非系统重要性银行的资本充足率的最低要求为8.5%D.对国内非系统重要性银行的一级资本充足率的最低要求为5.5%【答案】 DCP6A1T4Y4R4T8J9HV3Z3J7Y4B9W3E5ZO9O5V6H1O1C9R991、（ ）是犯罪的基本特征。A.刑事违法性B.财产损失性C.人身伤害性D.社会危害性【答案】 DCW2G9Y5Z9Q7X2Z8HR4C5U1R1L4R4H6ZO10E2D3I7W2N8M492、由法律规定而直接产生的代理关系是（）。A.法定代理B.委托代理C.指定代理D.连带代理【答案】 ACR5Z2W4A6D4I10D7HD6R2
45、P4A4O4M8I9ZU4U10X5Z9L3X7B393、建立有利于合规风险管理的基本制度不包括()A.合规绩效考核制度B.合规问责制度C.诚信举报制度D.加强内部员工管理制度【答案】 DCZ1F9I4K3P1F9R2HN7F6K6H7K8H7T4ZK2M6D4O5Y5X2Y494、在20世纪60年代之前，商业银行的风险管理强调()。A.资产的高收益B.保持资产的流动性C.资产的低风险D.贷款的产业方向【答案】 BCK9N9V7X9I1P8I4HE3M9A5E3D6U4S4ZS9M3W10M2F10I10B295、金融监督最根本的目标是（）。A.维护公众对银行业的信心B.保障金融体系的安全C.提高金融业的竞争力D.维护金融业公平竞争【答案】 BCF9K6M6F5R7B7W9HO6B8M8W10Y4B3R2ZJ4J9K9M10U1N9S596