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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、杜先生希望8年后购置一套价值200万元的住房，10年后子女高等教育需要消费60万元，20年后需要积累和准备40万元用于退休后的支出。假设投资报酬率为8，杜先生总共需要为未来的支出准备的资金量是()万元。A.300.00B.174.75C.144.38D.124.58【答案】 CCU8X3I6L8G2W3R9HZ10F5C2X7G5N9Q4ZJ9W3K3D2T4W4W102、下列不属于理财产品开发主体信息的是()。A.发行人B.托管机构C.投资顾问D.银行理财产品【答案】 DCK1O2C5M2N2S
2、4B4HM1I3D7L6C8R4G7ZJ10I8Y10M8K6J6H83、（2017年真题）理财顾问服务不包括（ ）。A.财务分析与规划B.投资建议C.个人投资产品推介D.倾听客户的诉求【答案】 DCF4O7L1E9F2N6O1HD4R1Q8I6G2M2C2ZK8F1J8K2K5V6H94、马斯洛需求层次理论认为，人的最高需求是（ ）。A.生理需求B.安全需求C.自我实现的需求D.爱和归属感的需求【答案】 CCA3K6B4N10L4I4G5HF7F10V1P7K10W8T7ZH3W1U9J4C10N7B15、单、双排脚手架必须配合施工进度搭设，应遵守（ ）。A.一次搭设高度不应超过相邻连墙件以
3、上两步B.一次搭设高度可以在相邻连墙件以上一步C.一次搭设高度可以不考虑连墙件的位置D.一次搭设高度可以在相邻连墙件以上三步【答案】 ACU6Y8P4M4P3O6T10HR1L10Z3O8V3O1D7ZF9U5P7H5B8B1H16、 下列不属于客户常规性收入的是（ ）。A.银行存款利息B.捐赠款C.工资D.债券投资收益【答案】 BCS2E2O1J10X5C10G4HV10X9N4L7O9C1Y5ZC4E2O5M10X2P3N97、 下列选项中，不属于银行个人理财业务定位的是（ ）。A.政府B.客户C.市场D.商业银行【答案】 ACV9N3A4N10L7B10V5HC9C9F10D6Z4F7A
4、10ZC6O8M9L8G10N8K88、（2021年真题）下列投资渠道中，不属于个人投资者参与国内货币市场投资渠道的是（ ）。A.货币市场基金B.同业拆借C.大额可转让定期存单D.交易所国债逆回购【答案】 BCV8R4E5G9Z1H1M3HS7U3E9H2Y10N2K1ZI2P5X9B3P9U6J29、颁发管理机关应将建筑施工企业安全生产许可证审批、延期、暂扣、吊销情况，于作出有关行政决定之日起（ ）内录入全国建筑施工企业安全生产许可证管理信息系统。A.5 个工作日B.10 个工作日C.15 个工作日D.20 个工作日【答案】 ACF4O2V5G3C7N6X6HH6E1J10A2O10J1H8
5、ZD6K4H10R7X7T2M110、我国境内股票市场不包括()。A.创业板市场B.主板市场C.科创板市场D.五板市场【答案】 DCL2H10F3J3J10W2R10HK10R4U8T9U10S5O5ZE8C6T1P6L3G1T511、在断电时，配电箱、开关箱之间应遵守的操作顺序是（ ）。A.总配电箱分配电箱开关箱B.开关箱分配电箱总配电箱C.分配电箱总配电箱开关箱D.开关箱总配电箱分配电箱【答案】 BCH9D3F4H2D8L3N2HE7X7T4D6Z7V9X2ZS1D9A2U7U2X10F612、（2017年真题）家庭（ ）是分析家庭财务状况、进行家庭收支规划最重要的指标和工具。A.利润表B
6、.所有者权益变动表C.现金流量表D.收支储蓄表和资产负债表【答案】 DCZ9P5F1C4X3V6N5HP6W5F1E5E9I5D6ZJ8T7V6Y1E8Z1J813、（2019年真题）目前世界上最大的外汇交易中心是（ ）。A.东京B.纽约C.新加坡D.伦敦【答案】 DCC6M2V3R6A1H10Z10HB7X7T4Y5Q9M5Q8ZA7E5U5Q8P3B6O914、（2017年真题）年初的10000元存入银行，在存款利率为10的情况下，到年终其价值为11000元。则货币的时间价值是（ ）元。A.1000B.110C.10000D.1100【答案】 ACU10R5H5Q8H10B5O3HY9Z4
7、X5X10P9H10X9ZV6N5G5X2O3K3T715、为了防范普通合伙人侵害合伙企业的利益，对于普通合伙人存在一定的约束措施，下列对普通合伙人的约束说法，不正确的是()。A.禁止普通合伙人从事关联交易，以及自营及与他人合作经营与本合伙企业相竞争的业务B.一般限制普通合伙人再次募集基金的速度C.限制普通合伙人跟随基金进行投资，或者限制跟随基金退出D.要求执行合伙事务的普通合伙人定期向有限合伙人进行报告【答案】 ACC5G8A9F8D7A3T8HE8B9S1J7W3O7G6ZV2B1K3P1S1Z9V516、下列关于个人理财服务的表述中，正确的是（ ）。A.个人理财需定期对已制定的财务规划进
8、行检视B.个人理财服务第一步是对客户资产现状进行分析C.个人理财服务只是商业银行向客户推荐理财产品的服务D.银行个人理财服务是从客户关系管理上寻求银行利润最大化【答案】 ACJ8F1F3J5G4Q9G7HD10X1H5V10M7E8T7ZK2F6F4N1L1F1D917、甲企业2019年2月经批准新占用一块耕地建造办公楼，另占用一块非耕地建造企业仓库。下列关于甲企业城镇土地使用税和耕地占用税的有关处理，说法正确的是（）。A.甲企业建造办公楼占地，应征收耕地占用税，并自批准征用之次月起征收城镇土地使用税B.甲企业建造办公楼占地，应征收耕地占用税，并自批准征用之日起满1年时征收城镇土地使用税C.甲
9、企业建造仓库用地，不征收耕地占用税，应自批准征用之月起征收城镇土地使用税D.甲企业建造仓库用地，不征收耕地占用税，应自批准征用之日起满1年时征收城镇土地使用税【答案】 BCQ9L2W6V8P7S5H8HS8F3V10J1X1I3C10ZN3P6O6T7G2D2V618、（2018年真题）下列关于格式条款的表述，错误的是（ ）。A.订立格式条款一方应遵循公平原则确定当事人之间的权利和义务B.格式条款和非格式条款不一致的，应当采用格式条款C.格式条款是指当事人为了重复使用而预先拟定，并在订立合同时未与对方协商的条款D.合同订立方应采取合理的方式提请对方注意免除或者限制其责任的条款，按照对方的要求，
10、对条款予以说明【答案】 BCH7S3R1F7Q10I8A7HA3H4G8X2X10K7T2ZC2E7L2Z4Z5A1X619、对开展理财顾问业务而言，属于客户重要非财务信息的是（ ）。A.资产与负债B.收入与支出C.房地产升值预期D.客户风险厌恶系数【答案】 DCM1S2U7Z5X10I10U6HK7U9V9J10F10Q1R6ZW4W10R6P3H8O5J820、（2021年真题）根据商业银行代理保险业务管理办法，商业银行的每个网点在同一会计年度内不得与超过（ ）家保险公司（以单独法人机构为计算单位）开展保险业务合作。A.4B.3C.1D.2【答案】 BCP1J3M2B1R2B7S2HV9Z
11、8K1Y6H8Y10Y9ZE3V2V4X1A8E5Q621、假定目前银行两年期定期存款利率为426，则两年期保证收益理财计划可以承诺的无附加条件保证收益率是()。A.4B.5C.6D.7【答案】 ACR6W4Y9S3Z10D1M5HX2G4M6J1D7W5L9ZT5V9Y6C8Q8B10H1022、商业银行应当根据理财产品的性质和风险特征，设置适当的期限和销售起点金额。商业银行发行私募理财产品的，合格投资者投资于单只权益类产品的金额不得低于（ ）万元人民币。A.30B.10C.100D.40【答案】 CCH2Q4L7V5I8K9G1HX9H7X7V8Y9C2K9ZK7R3O6U4A4D8V62
12、3、（2018年真题）在利率为10的情况下，投资者张某目前应该投资（ ）元，一年后可得到10万元。（答案取近似数值）A.90090.09B.90009.09C.90900.09D.90909.09【答案】 DCZ3Q5O6T7Y8F9R2HG4R10D9C5W4Y3U3ZJ2B1Y8P3D10V6K424、公民或法人设立、变更、终止民事权利和民事义务的合法行为是()。A.民事行为B.商业交换行为C.权利义务行为D.民事法律行为【答案】 DCU6P1H5O6O7E2W4HX8O4T9L2A7K10F6ZI3K1B6X5F6D10V325、根据银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定，银行业金融
13、机构保存录音录像资料的时间为（ ）。A.至少保留到合同关系建立日起6个月后B.至少保留到产品终止日或合同关系解除日起6个月后C.至少保留到合同关系建立日起12个月后D.至少保留到产品终止日起12个月后【答案】 BCU7N3Q1H4C9W6E7HN6U4A10D7J2B2Z8ZP5J7F1A4M5T1O326、（2018年真题）基金收益分配一般有分配现金和（ ）两种形式。A.分配基金单位B.分配票据C.分配债券D.分配股票【答案】 ACX5S3C7Q7A3O7U8HA2V8W9Y2D8P5J9ZX2W6I2U7A5Y1I1027、财产保险是以财产及其有关利益为（）的保险。A.保险价值B.保险责任
14、C.保险风险D.保险标的【答案】 DCM5P2X10D4Q8R9I2HS7N10Z3O1Z7K9K8ZI2X9Y2V2X7Y6E228、（2017年真题）下列关于基金子公司的说法中，错误的是（ ）。A.基金子公司的业务种类多，投资范围广，业务灵活B.基金子公司可以依靠母公司，开展业务协同以及资源共享，进而提高自身的主动管理能力C.基金子公司产品一般面向高净值客户等合格投资者D.基金子公司为多个客户办理特定资产管理业务的，单个资产管理计划的委托人不得超过300人【答案】 DCK10R1F1Z4P1E9U9HD6G2G6D2M3Z4A3ZH8F3Z8C3X5H3X829、根据个人外汇管理办法实施细
15、则规定，手持外汇现钞汇出当日累计等值（ ）以下（含），凭本人有效身份证件在银行办理。A.1万美元B.2万美元C.3万美元D.5万美元【答案】 ACY7H7V5A3P6Q5I10HW1Q9C3U7I9S10E3ZJ1D8O5R8G3D2S830、如果第1年年初投资100万元，希望在第10年年末得到340万元，假设投资的年收益率（必要回报率）是8.0%，则需每年年末追加投资（ ）万元。（答案取近似数值）A.8.57B.9.56C.7.93D.8.12【答案】 ACT8E10P3V1M4U10R8HA1Z3S10L6R10B10Y5ZD6R9F2V5F9H1W331、商品及衍生品投资市场较为分散，具
16、有（ ）波动性、（ ）杠杆等特点。A.高；低B.低；高C.低；低D.高；高【答案】 DCO6M2E4S7Z7T4L1HG5T6G1U3X6B6W7ZI4B7E10Z5M10K2M332、（2017年真题）（ ）是理财师与客户的首次接触，也是了解客户、收集信息的最好时机。A.开户B.调查问卷C.走访D.电话调查【答案】 ACT5U6D8H7Z10F2L6HP5D2R10X4E8F10E4ZS6K1W5O4T2M6Q733、已知利率为10，9年期的期末普通年金终值系数为13579，11年期的期末普通年金终值系数为18531，则10年期的期初年金终值系数为()。A.14.579B.17.531C.1
17、2.579D.15.937【答案】 BCD9H8C1F8C2J6V2HO3M5Y7Y4D8X9W9ZB9R5Q9T6E8Y10S934、（2020年真题）根据客户分类与需求分析方法，下列选项中，不属于客户的风险态度分类的是（ ）。A.风险偏好型B.风险厌恶型C.风险中立型D.风险成长型【答案】 DCA1I2T10R8K8G6A8HS5V7C3V3G1X8J10ZT3J2L10E3K5Y9N735、根据货币的时间价值理论，在期末年金现值系数的基础上，期数减l，系数加l的计算结果，应当等于()。A.递延年金现值系数B.期末年佥现值系数C.期初年金现值系数D.永续年金现值系数【答案】 CCT3W10
18、I5C4L1I7L1HN9P5A3Z5B1N10W10ZM8T5T6S4T3V7D536、比较适合于退休的、以获得稳定现金流为目的的稳健投资者投资的基金是()。A.成长型基金B.平衡型基金C.交易所交易基金D.收入型基金【答案】 DCA2A8B5V3G7L7I2HO3U9B10Y2I6M5E4ZY10A4F5J10Z7H3B137、 设立合伙企业应当具备的条件之一是有（）以上合伙人。A.1个B.2个C.3个D.4个【答案】 BCG8W7Y3Z7J1Q10K2HM1A9E10N5J10B9V1ZW4M10O7X7Z6N1N738、（2019年真题）根据（ ）不同，债券可分为公募债券和私募债券。A
19、.募集方式B.期限C.发行主体D.利息支付方式【答案】 ACP4V9O4O1V8P2V10HL7C4N10G5S8S7F7ZD8A5P9S10F8H3V939、（2018年真题）证券发行可以通过公募和私募两种方式进行。其中，公募发行的特征是（ ）。A.事先确定特定的发行对象，向社会公开B.发行公司只对特定的发行对象C.虽然事先不确定特定的发行对象，但是不向社会广大投资者公开D.事先不确定特定的发行对象，向社会广大投资者公开【答案】 DCE4N8K6G3B1X1X10HA2B5K7B7D8Q1G9ZJ7W8K2A5O2C6R340、了解客户、收集信息的最好时机是（ ）。A.开户B.调研C.问卷D
20、.面谈【答案】 ACG1Z7N8C1F5W3U4HF3W3C8D5L4X2L8ZR10T5Z6C1G6S3T141、根据安全生产法规定，生产经营单位的主要负责人和安全生产管理人员必须具备与本单位所从事的生产经营活动相应的（ ）。A.安全生产管理能力B.安全生产知识C.安全作业培训D.安全生产知识和管理能力【答案】 DCP7Q1Y8T4O3V7F10HV6H3X8Y2L3K9Z7ZM6H4V8U9P4M8B642、 金融市场按金融工具发行和流通特征分为（ ）。A.有形市场和无形市场B.一般市场和特殊市场C.证券市场、股票市场和基金市场D.发行市场、二级市场、第三市场和第四市场【答案】 DCK4H
21、6A7S9N4A9H10HF9L2Q10W10K7A2M9ZA4S6E4T3J5F5Z843、 下列属于销售人员从事理财产品销售活动禁止事项的是()。A.有效识别客户身份B.向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等C.了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求D.散布虚假信息，扰乱市场秩序【答案】 DCA4C6H7M4J9P1F8HN8Z6A5X9Q5X6Z9ZE7F3W7I6L4U9M544、（2018年真题）信托业务起源于（ ）。A.美国B.意大利C.英国D.中国【答案】 CCX7G4D4D5F2C7A4HO9Z10S1U10E2V10R5ZF9O6X8F6W5M6B104
22、5、（2017年真题）下列关于债券赎回的说法，不正确的是（ ）。A.有的债券契约赋予发行人在到期日前全部或部分赎回已发行债券的权利B.附有赎回权的债券的潜在资本增值有限C.在保护期内，发行人可以行使赎回权D.发行人可以通过使用这项权利以更低的利率筹集资金【答案】 CCV9B3R3C4X3U10Q8HG7A5Q7B4X7C4M1ZL4P8Z10L5M4H1I246、（2018年真题）下列关于结构性理财产品的表述中，错误的是（ ）。A.尽管不同结构性存款的挂钩标的存在一定差异，但其产品结构一般采用“非固定收益产品+金融衍生品”的方式B.一般来说，结构性存款是指商业银行吸收的嵌入金融衍生产品的存款，
23、其嵌入的金融衍生品主要包括利率、汇率、股票价格、商品价格、指数等C.从产品本身来看，大部分结构性存款为保本型产品，但在实际业务中，也有部分非保本型结构性存款产品D.对于投资人而言，结构性存款的投资收益主要来源于两方面：一是存款部分产生的固定收益，二是挂钩标的资产价格波动带来的收益【答案】 ACH6X7G10J4Z10H10C7HL2W7N10L9R6C6A1ZI10X8X5R3C5P1Y347、张先生在未来10年内每年年初获得i000元，年利率为8，则这笔年金的终值为（）元。A.12324.32B.13454.67C.I4343.76D.15645.49【答案】 DCK3G10Y3U3L4O3
24、L4HO4J6F5E8X7R2S2ZJ2U4D4T6R10O10H448、 投保人最基本的义务是（ ）。A.预防危险B.出险通知C.交付保费D.索赔举证【答案】 CCY1A10B7U7M7B4K5HI8W2A7S10V9D2Y2ZH4N6I3M9W3C5A149、（）是资金需求者和供给者之间的纽带。A.金融机构B.投资者C.企业D.政府及政府机构【答案】 ACQ2S10I9R10N5D9F3HT6I9K3Y5H6K1I3ZG4F5G2R8R10S4L550、（2018年真题）基金销售机构应当建立健全档案管理制度，保管投资人身份资料和与销售业务有关的其他资料的保存期不得少于（ ）年。A.20B.
25、15C.10D.5【答案】 ACB6G1S1O9M8U6D2HJ6Q1N2F2S5Z10A7ZF6K6A8F7K6Q10U451、（2018年真题）年金是在某个特定的时间段内一组时间间隔相同、金额相等的、方向相同的现金流，下列不属于年金的是（ ）。A.房赁月供B.养老金C.每月家庭日用品费用支出D.定期定额购买基金的月投资款【答案】 CCH8B3I5P1J6B5W4HV5A6J7K1S8R5I6ZL2I6L3C2H10F4Q252、下列表述中，最符合家庭成长期理财特征的是()。A.愿意承担较高的风险，追求高收益B.风险厌恶程度较高，追求稳定的投资收益C.尽力保全已积累的财富，厌恶风险D.没有或
26、仅有较低的理财需求和理财能力【答案】 ACA10P8G3A6K2C1X4HE3F7O5J9Z6R6K3ZR9M2N10C2R4Q5N553、退休养老收入的内容不包括（）。A.社会养老保险B.企业年金C.失业保险D.个人储蓄【答案】 CCI10X2R6A1C4D1S4HF4E8N4Z9U3G6E10ZX9S3A10L9Q2N5J1054、关于进一步规范商业银行个人理财业务报告管理有关问题的通知规定，在发售理财计划(包括总行管理以及总行授权分行管理的理财计划)前()日，统一由其法人机构将相关材料按照有关规定向负责法人机构监管的银监会监管部门或属地银监局报告。A.5B.7C.10D.20【答案】 C
27、CS1H1E5J7M9N10D2HG5S9H7R7Z7O4S3ZD1A6G5Z4P4I1W655、下列关于会计岗位设置的表述中，不正确的有（）。A.出纳可以兼任会计档案的保管B.会计岗位可以一人一岗、一人多岗、一岗多人C.为了确保会计人员的专业能力以及业务水平，不得轮岗D.从事会计工作3年以上没有会计师资格可以担任单位的会计主管人员【答案】 ACO4O8P3F4T6J1H9HL5U9R4L6F7L3W1ZX1C7G10X9O2K7V556、下列哪一项不属于货币市场的特征?（ ）A.低风险、低收益B.期限短、流动性高C.收益稳定、交易简单D.交易量大、交易频繁【答案】 CCW9G10H3G2X1
28、Y5K6HH7A9G9Y1E8B7C8ZO5L8S9I9D9J6G157、下列选项属于期末年金的是()。A.生活费支出B.教育费支出C.房租支出D.房贷支出【答案】 DCU10W10E10Z2A9I8G9HJ5B10Q7C5N5N2N2ZB8R7N4R7X4S8X558、与契约型基金比较而言，下列不属于公司型基金特点的是()。A.投资者对基金运用没有发言权B.在需要扩大规模、增加资产时，可以向银行申请借款C.依据公司法组建，并依据公司章程经营基金资产D.公司型基金具有法人资格【答案】 ACS6D10M6L10V5G8W1HU9Q7X10E7B5L4S10ZC6O8Z2W6X7K7Q659、按照
29、不同的财富观对客户进行分类，下列哪项属于对挥霍者的描述 （ ）A.量入为出，买东西会精打细算；从不向人借钱，也不用循环信用；有储蓄习惯，仔细分析投资方案B.嫌铜臭，不让金钱左右人生；命运论者，不担心财务保障；缺乏规划概念，不量出不量入C.喜欢花钱的感觉，花的比赚的多；常常借钱或用信用卡循环额度；透支未来，冲动型消费者D.讨厌处理钱的事也不求助专家；不借钱不用信用卡，理财单纯化；除存款外不做其他投资，烦恼少【答案】 CCV5S6H3E6G3I7G3HX9L2A6D5T7F1E10ZC10Q7X6G4V4J2R1060、在家庭生命周期各阶段中，一般来说投资组合中储蓄比重最高的是（ ）。A.夫妻60
30、岁以后B.夫妻3055岁时C.夫妻5060岁时D.夫妻2535岁时【答案】 ACM3O8C3J5T10B7G10HO8V2E5Q6M4B4B2ZX2Z4Z10P8O8D10Z361、（2019年真题）某产品为增长型永续年金性质，第一年将分红6000元，并得以3%的增长速度增长下去，年贴现率为6%，那么该产品的现值为（ ）元。A.200000B.100000C.94000D.66666【答案】 ACE6P3H5P4Y8F3H10HE3C1D8Y3Y5F9J3ZX3S7M8Y10K10O6G262、根据资管新规的规定，一般而言，投资者超过（ ）人的集合资产管理计划属于公募产品，根据监管要求将参照公
31、募基金，纳入证券投资基金法管理。A.150B.200C.100D.300【答案】 BCL10T9V5Z4C3A5U8HG10Y10K3C5M7S1U6ZW8P5M10U8D7W10W863、已知利率为10，9年期的期末普通年金终值系数为13579，11年期的期末普通年金终值系数为18531，则10年期的期初年金终值系数为()。A.14.579B.17.531C.12.579D.15.937【答案】 BCX9L5O6W3C3T7T1HD3D3N10W6E2D9T2ZW5K9I6T6R3O3Z564、下列关于封闭式基金的说法，不正确的是()。A.在我国，封闭式基金一般采用网上发行方式B.投资者在存
32、续期内可随时申购基金单位C.所募集到的资金可以用于长期投资D.基金规模基本不变【答案】 BCT4W3S9B7X5P6R1HE7Q7S8Z6I10O5A3ZC4L2I6J6C8K1V565、（2018年真题）为了保证家庭财产实现代际相传、安全让渡而设计的财务方案的是（ ）。A.税务规划B.遗产规划C.投资规划D.资产配置【答案】 BCK3X1P2R2V1S1B5HG10K4N10H7G1T2F2ZY3T3P4N10D4X10M966、下列关于期权的说法中，错误的是()。A.看涨期权赋予持有者在一定时期内买入特定资产的权利B.看涨期权卖方通常认为标的资产的价格会上涨C.看涨期权卖方的获利是有限的D
33、.期权买方拥有权利但没有义务执行合约【答案】 BCD7H3T2U3T1T6X7HQ4X10E3M9G6C6S8ZK1H5X7I8S5N8C667、（2021年真题）一般而言，下列关于基金子公司产品的描述，错误的是（ ）。A.单个资产管理计划的委托人不得超过200人B.一般面向合格投资者发行C.给客户的收益相对确定D.业务种类多【答案】 CCC8T8H2W8B10I6Y8HB6T6K1M8L3D4Y6ZX2I3U10Z3O6D5O568、（2020年真题）根据客户分类与需求分析方法，下列选项中，不属于客户的风险态度分类的是（ ）。A.风险偏好型B.风险厌恶型C.风险中立型D.风险成长型【答案】
34、DCS5M10E10X3W2Y4L1HB10T4Q4P1M2F8H4ZX2S1W6H8Z8G5M169、下列关于年金的说法中，正确的是( )。A.房贷支出属于期初年金B.期末年金的终值大于期初年金的终值C.期初年金的现值大于期末年金的现值D.期末年金的现值大于期初年金的现值【答案】 CCE6H8D1B2E6L10Y7HR5I6W6L4U6M9B2ZJ6F8S9I1S9V6S970、资本市场是指提供长期资本融通和交易的市场，下列哪一项不属于资本市场？（）A.短期债券市场B.中长期债券市场C.股票市场D.证券投资基金【答案】 ACF9K4C5P1L5K2C2HY6L9I1L7V5C5G9ZJ2D4
35、I3F6O9O9T671、商业银行于每一会计年度终了编制的本年度个人理财业务报告和相关报表应于下一年度的()月底前报中国银行业监督管理委员会。A.1B.2C.3D.4【答案】 BCI5L1O2N7D1V2Y4HE1A4O4U1I5X3I3ZB8V9A3B5N9C2B272、 下列关于金融互换市场的说法，错误的是（ ）。A.互换中可以包含两个以上的当事人B.互换是相互交换等值现金流的合约C.金融互换是通过银行进行的场内交易D.金融互换包括利率互换和货币互换两种类型【答案】 CCN8K9H1J1V2Y7N10HO2L6X4J1H7N6D3ZE8A9S3E1R6N4V573、（2021年真题）金融期
36、货合约的特征不包括（ ）A.可以通过对冲进行履约B.非标准化合约C.由期货交易所或结算公司提供担保D.合约价格有最小变动单位和浮动限额【答案】 BCF1N6C5E4F8G9N3HK4X7A9U1Q1K7C3ZF8D10T4R7F1H7A174、（2017年真题）现有理财保险产品为增长型永续年金性质，第一年将分红1000元，并得以3的速度增长下去，年贴现率为6，那么该产品的现值为（ ）。A.54000B.100000C.50000D.33333【答案】 DCO5W8J5B9N3Q9T2HX8Y10M8N8K8H5B3ZV3O6B1L3B4K5D175、当年贴现率为7%时，投资项目的净现值为45元
37、，则说明该项目的内部报酬率()。A.小于7%B.等于7%C.大于7%D.无法比较【答案】 CCP8B8T7P1Y3G2T4HV5J4N4A9Q9Y10D4ZB10S5Q10L4T1M3H776、甲居民企业（下称“甲企业”）登记注册地在 W 市，企业所得税按季预缴。主要从事服装的制造和销售。 2020 年度有关财务资料如下：A.甲公司应向 W 市税务机关办理企业所得税纳税申报B.甲公司企业所得税 2020 纳税年度自 2020 年 6 月 1 日起至 2021 年 5 月 31 日止C.甲公司应当自 2020 年度终了之日起 5 个月内，向税务机关报送年度企业所得税纳税申报表，并汇算清缴，结清应
38、缴应退税款D.甲公司按季预缴企业所得税，应当在每季度最后 15 日内办理纳税申报，预缴税款【答案】 ACS2B3Y6Y5M3E3C4HU1M1N3X9J5B9Q1ZZ4N10P5O8C2U6D1077、（2021年真题）根据分红保险精算规定，保险公司每一会计年度向分红险保单持有人实际分配盈余的比例应不低于当年可分配盈余的（ ）。A.70%B.60%C.90%D.80%【答案】 ACX2C8Z10T3P3A9V5HF1O5J5M4E5G9U10ZP3V5C9Z9K3M7Q178、（2017年真题）理财师开展工作最关键的环节是（ ）。A.了解客户、精准把脉其需求B.明确理财目标，做好服务C.了解市
39、场竞争机制D.满足客户需求【答案】 ACJ4Q8X8D1V3T3D9HR7B3J9U7L8G10A9ZN6F4S2B2X9M7X979、孙小姐作为信托受益人，将在未来20年内每年年初获得1万元，年利率为5%，这笔资金20年后的终值为多少？（）A.478324B.438325C.347193D.314768【答案】 CCN1U8B4I4Q6B3K7HC2B7Y2O9W5J10Y1ZS10Q3R8M10H2V7A580、下列事项中，应位于时间管理优先矩阵第二象限的是()。A.危机、客户投诉B.没有预约的电话C.体育锻炼D.某些信件或邮件【答案】 CCP8F8Z6V8Z6L9L8HA8O4N10C3
40、M3E9V8ZL6F4T3Q5V10S4Q281、（2017年真题）商业票据市场主体不包括（ ）。A.发行者B.投资者C.销售商D.承销商【答案】 DCR3G7H6K8E7T8I4HV10W5O1S8P10Y3W9ZA3W6W2B4E7Y10K382、根据民法总则的规定，代理人（ ），法定代理终止。A.不履行职责而给被代理人造成损害的B.和第三人串通损害被代理人利益的C.知道被代理事项违法仍然进行代理活动的D.丧失民事行为能力【答案】 DCQ8R4F5V6C7J5S10HR1I4Q10C10O3H1M7ZZ7L6P7Q1D9U8E583、王先生投资5万元到某项目，预期名义收益率12，期限为3年
41、，每季度付息一次，则该投资项目有效年利率为()。(答案取近似数值)A.3B.4C.12D.12.55【答案】 DCY1U1P10W5G9I3V4HY3D3K2W6S2O7J4ZU9S9O7X3R9D9J184、（2019年真题）根据关于规范商业银行代理销售业务的通知，下列行为中正确的是（ ）。A.借银行名义推销未经审批的信托产品B.不承诺代销产品的本金或收益保障C.将保险产品作为理财产品进行销售D.规定必须存款达到50万元方可有资格购买热销基金【答案】 BCW9R4E2F10O6Z3P3HD4D1R10D7L2Y3V10ZT6C2X2H6G1O6S785、 根据我国合同法的规定，下列对格式条款
42、理解不正确的是（ ）。A.格式条款和非格式条款不一致时，应采用格式条款B.格式条款是指当事人为重复使用而预先拟定，并在订立合同时未与对方协商C.订立格式条款一方应遵循公平原则确定当事人之间的权利和义务D.合同订立方应采取合理的方式【答案】 ACG7S3Z4Y2L6D7G4HU10W8W3P9H5T10L4ZC6Q4L10F3H10T10L1086、（2018年真题）个人在面临教育费用、赡养费用及养老费用三大财务考验的同时，还要还清各种中长期债务，这属于个人生命周期的（ ）。A.建立期B.高峰期C.稳定期D.维持期【答案】 DCT4Y2Y4A9N9V10N8HD4U9X1Z2H5Z1L5ZU7S
43、2O9M6F8I6A887、 风险提示的内容应至少包括以下语句：“本理财计划是高风险投资产品，您的本金可能会因市场变动而蒙受重大损失，您应充分认识投资风险，谨慎投资。”这种理财业务可能是（ ）。A.非保本浮动收益理财计划B.保证收益理财计划C.保本浮动收益理财计划D.非保证收益理财计划【答案】 ACC5S9I3H7M10Z10W6HG5J3O1M1G5S8P10ZG7S2G1O4Z6Y7F688、假定年利率为10%，每半年计息一次，则有效年利率为（ ）。A.5%B.10%C.10.25%D.11%【答案】 CCK2Z8I7C10E8A3V3HE10G1A1Z7R6C7L2ZV10B7B6F9V
44、8C3Y789、（ ）是为防止吊笼到达预先设定位置，上限位器和上极限限位器因各种原因不能及时动作、吊笼继续向上运动，将导致吊笼冲击导轨架顶部而发生倾翻坠落事故而设置的。A.安全钩B.急停开关C.缓冲弹簧D.防坠安全器【答案】 ACI6X6H2N2B9Z6U7HO6F4O7S5K4Q3E8ZJ3M3A5A9G1M1A890、 下列关于我国金融市场中QDII基金与QFII基金的说法，正确的是（ ）。A.QDII基金境内设立，投资于境内B.QFII基金境内设立，投资于境外C.QDII基金境外设立，投资于境内D.QFII基金境外设立，投资于境内【答案】 DCY7O9I10E1T1S2I8HH1I2M9
45、N8T2R1S4ZZ10I2H5J7P8M10N291、货币市场是融通()的场所，而资本市场是筹集()的场所。A.短期资金；短期资金B.长期资金；短期资金C.短期资金；长期资金D.长期资金；长期资金【答案】 CCK7N4Y1R10J5E1Y6HC6F6M4D3W8L7T7ZH10U8E2W6V5L6F892、 个人理财业务属于商业银行的（）。A.公司金融业务B.个人金融业务C.政府金融业务D.社会金融业务【答案】 BCH7R3C4B1I3A9P6HQ10Q10F1E4R4Y3Y7ZZ5L4W6G6Y3P5X293、（2019年真题）下列选项中不属于债券投资收益来源的是（ ）。A.利息收益B.债券利息的再投资收益C.红利收益D.资本利得