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1、中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、（）是商业银行不同于其他任何金融机构的最为独特的功能。A.宏观调控B.不以盈利为目的C.存款创造D.信用创造【答案】 CCF10G5J4U3Q5U6P8HS8Z1C1S4J1G1F5ZX4O5I1R8V7P2X72、内部时滞的长短取决于（）。A.央行对金融的调控能力强弱B.政策操作力度C.金融部门、企业部门对政策工具的弹性大小D.我国金融形势特点【答案】 ACW10B9J6J1D6W7W1HF4F4U10F5D1N7V5ZQ9C3Q6N9U8S1X13、银行系统吸收的、能增加其存款准备金的存款，称为（）
2、。A.派生存款B.原始存款C.现金存款D.支票存款【答案】 BCN2A3I4A7B5A5F3HM4B1E6U6D4C9K5ZZ7K5V9F1U9P1R94、风险评估、信息与沟通和监控属于（ ）。A.企业目标B.风险管理的要素C.内部控制D.企业层级【答案】 BCA2Y10S7W4H6J10O10HZ8I9U3G1E8S2F3ZC3R6Z6Y4S9A5L15、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金，用于偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的其他资金需求的风险是（ ）。A.流动性风险B.国家风险C.操作风险D.市场风险【答案】 ACR9R10F7Z10L6J5L7HW7U10G10O8
3、Q5Q7L2ZO1R9S5B6C1K8A26、假定甲国在2008年时的货币流通情况完全符合费雪方程式的特点，此时甲国国内货币流通量为200元亿元，商品和服务交易价值总额为800亿元，由于受2008年金融危机的影响，甲国政府针对国内经济出现的问题采取了一系列措施，如提高失业津贴、增加农副产品价格补贴、增加政府提供的公共产品和服务、加大基础设施投资和技术改造投资等，使得政府支出超过政府收入，缺口为500亿元。该国政府通过发行500亿元债券并由中央银行购买债券的方式来弥补财政赤字，假设当年该国银行体系的存款准备金率为10%，现金漏损率为20%。A.物价是原来的10倍B.物价水平保持不变C.物价是原来
4、的一半D.物价是原来的4倍【答案】 ACM8J6N6K2E6Z1K1HF7H5D5I8Z10L1B3ZJ6E5H4Z3L8W8U57、中央银行再贴现政策的缺点是（）。A.作用猛烈，缺乏弹性B.政策效果很大程度受超额准备金的影响C.主动权在商业银行，而不在中央银行D.从政策实施到影响最终目标，时滞较长【答案】 CCH5N8Z9I8W2J2W5HU1V9K6V8Y10C2S6ZZ3J10R3S4A10O2F98、在信托业务运作中,处于掌握、管理和处分信托财产中心位置的当事人是（）A.投资人B.受托人C.受益人D.委托人【答案】 BCM5I1O9O5T5N10W10HB9H10Y9R9I3L1U5Z
5、W6R4R4G7W7Q5X99、商业银行关系营销区别于传统营销的特点之一是()。A.把顾客视作具有多重需求和潜在价值的人B.把顾客视作产品的最终使用者C.重在向顾客出售产品D.重在与顾客完成交易【答案】 ACL7C1Q4S1A2T2S3HH4G9C2V8M6A4O7ZT7L4V3W5P9O8U510、（）反映银行实际拥有的资本水平，是银行资本金的静态反映，而不是应该拥有的资本水平。A.账面资本B.监管资本C.经济资本D.实际资本【答案】 ACY2Q9J10Z2P1F9U8HA5N1L5K2R3S3T6ZJ2E8Q9J2W2T1F811、某国的1M曲线为Y=500+2000i，如果某一时期总产出
6、(Y)为600，利率水平(i)为10，表明该时期存在( )。A.超额商品供给B.超额商品需求C.超额货币供给D.超额货币需求【答案】 CCK1J1Y5Q3D10T8H7HE4D5F9J7Y10S2X10ZB3J2U9T8Y10N2R512、美国的中央银行资本结构属于（）。A.全部资本国家所有的资本结构B.国家和民间共同所有的资本结构C.全部资本非国家所有的资本结构D.无资本金的资本结构【答案】 CCO5Z1A4Z2W8Q7R6HH8P9Z10W7E8E8Q2ZD5N10E10M10V3G4I213、商业银行采用的贷款五级分类方法，属于信用风险的()管理。A.机制B.事前C.事中D.事后【答案】
7、 CCX3O1A8A10M1D2T4HU7M3U5L4S6W5U9ZY5R4Q3H3C10E4R214、在金融衍生品市场上，以风险对冲为主要交易目的的市场参与者是()。A.套期保值者B.投机者C.套利者D.经纪人【答案】 ACG10J4T6L10G4D6O9HH9J10O8X9F2Z10O9ZO5Q5U2B5Q7X10K515、在我国，负责监管互联网支付业务的机构是（）A.中国银保监会B.国务院金融委C.中国证监会D.中国人民银行【答案】 DCD10M7Q4M6Z6X10M4HH1B1O6C5G5K7N7ZB5X9G8D1G5E10Q1016、某公司拟进行股票投资，计划购买A、B、C三种股票，
8、并设计了甲、乙两种投资组合，A、B、C三种股票的系数分别为15、10和05。甲种投资组合中A、B、C三种股票的投资比重分别为20、30和50。乙种投资组合中，A、B、C三种股票的投资比重分别为50、30和20。同期市场上所有股票的平均收益率为8，无风险收益率为4。A股票的预期收益率是（ ）。A.6B.8C.10D.12【答案】 CCN8L10S6O6L8O9K2HA6Q10L2I6F4S2G6ZF8R8I2S8H10Q2M717、下列各项中，不属于商业银行现金资产的是（ ）。A.库存现金B.存款准备金C.存放同业款项D.对外贷款【答案】 DCP9A4L5F10E5V10K5HH7L2M10X1
9、Y10P3G7ZG3Q1C1Z6E3S6L1018、一笔为期三年的投资，在三年内分别支付本金和利息，其中第一年末投资450元，第二年末投资600元，第三年末投资650元，市场利率为10，则该笔投资的期值为（）元。A.1654.5B.1754.5C.1854.5D.1954.5【答案】 CCQ8M5J7Z8O9M4I4HD9C6Q5H1U1T9L7ZF8J6M6W1R8R4V319、根据国家外汇管理局公布的2010年中国国际收支报告，2010年我国货物贸易顺差2542亿美元，服务贸易逆差221亿美元，收入项目顺差304亿美元，经常转移项目顺差429亿美元，资本项目顺差46亿美元，直接投资顺差12
10、49亿美元，证券投资顺差240亿关元，其他投资顺差724亿美元，净错误与遗漏一597亿美元。A.5313B.4884C.2457D.4716【答案】 DCU10T4L9N3C3O4F1HB7J8H2Y3A4Z8O8ZC3H5X8W8Q6W7L620、中央银行再贴现政策的缺点是（）。A.作用猛烈，缺乏弹性B.政策效果很大程度受超额准备金的影响C.主动权在商业银行，而不在中央银行D.从政策实施到影响最终目标，时滞较长【答案】 CCA4U10N3I8E9V4D10HY9D3Q4O5E3Y7E2ZM1K5L8B10S1J6A921、2007年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活运用货币政策工具
11、：第一，运用公开市场操作，2007年累计发行央行票据4.07万亿，其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿；第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；第三，年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。A.上升B.下降C.波动增大D.不变【答案】 BCG10O4P8D8X6J8I6HF9Z3B9S5N1F6S2ZZ6D8J1F4O9G9H922、巴西的金融监管体制是典型的“牵头式”监管体制，由国家货币委员会牵头，负责协调对不同金融行业监管机构的监管活动。这属于（）的监管体制。A.集中统一B.分业监管C.不完全集中统一D.完全不集中统一【答案】 CCI6K3Z3N5
12、G6W2A2HR9U9F1B7X5B6W2ZO3O5H10W8M9I10C823、假定某商业银行吸收到1000万元的原始存款，然后贷放给客户，法定存款准备金率为12%，超额准备金率为3%，现金漏损率为5%，则存款乘数是()。A.5.0B.6.7C.10D.20【答案】 ACG8L3J2H7G8N9Y3HS2P4E10G1I4T6E5ZP2J10J8V1P7M4G724、可用于治理通货膨胀的货币政策措施是()。A.提高法定存款准备金率B.降低利率C.降低再贴现率D.公开市场上买入政府债券【答案】 ACX6L3O5I8B6K5F1HC8K5K5H5C5G7B5ZM8E9D6K6A5W4D1025、
13、从中央银行提高存款准备金率到该政策抑制通货膨胀的效果显现，这中间的时间跨度称为()时滞。A.认识B.外部C.决策D.行动【答案】 BCQ6O5Z3F1P6Q4U7HX6T5U7X2F1V7R1ZP3V2Y4J8N5I2S926、某商业银行于2013年8月开展了如下业务：A.200B.180C.160D.130【答案】 DCF3Z10J6O8K2E6Q3HK8H10Y3R10M9Z4G9ZS7J10P9F5M5T4O1027、2004年1月某企业发行一种票面利率为6，每年付息一次，期限3年，面值100元的债券。假设2004年1月至今的市场利率是4。2007年1月，该企业决定永久延续该债券期限，即
14、实际上实施了债转股，假设此时该企业的每股税后盈利是0.20元，该企业债转股后的股票市价是10元。请根据以上资料回答下列问题：债转股后的股票静态定价是()元。A.3B.5C.8D.4【答案】 BCN7I7I2P7F10Q5M3HW10N5M3R7V2X10G1ZX4U5K9B9J2T5N628、下列不属于金融互换的是（ ）。A.货币互换B.信用互换C.利率互换D.交叉互换【答案】 BCP10A1S6Z1Z6O3F7HW5W10X9T7J8Q8I6ZM1T10O9I4G7M2F1029、如果某次IPO定价采取荷兰式拍卖方式，竞价中有效价位为a，最高价位为b，则该新股发行价格是()。A.有效价位a和
15、最高价位b的加权平均值B.有效价位aC.有效价位a和最高价位b的算数平均值D.最高价位b【答案】 BCC8C9F3P5B3F4K6HJ9A9F2A6F3M1H2ZE5F4D5N6D5M1W330、一认为，（）是货币政策中最强烈的手段，不宜轻易使用。A.公开市场业务B.改变贴现率C.改变银行准备金率D.改变税率【答案】 CCE9U6F4F1G5R5U8HX3P3Y2E7D6B4V10ZZ8G6D4E2A3W3X1031、下列关于金融期权投资风险的说法，正确的是（ ）。A.买方和卖方的获利机会都是无限的B.买方的损失是有限的，卖方的获利机会是无限的C.买方的获利机会是无限的，卖方的损失是无限的D.
16、买方和卖方的损失都是有限的【答案】 CCR10C9E2G8H3V4P8HK10M1G1W6V2T7U10ZU7W7S6H7K7N9O132、假定甲国在2008年时的货币流通情况完全符合费雪方程式的特点，此时甲国国内货币流通量为200元亿元，商品和服务交易价值总额为800亿元，由于受2008年金融危机的影响，甲国政府针对国内经济出现的问题采取了一系列措施，如提高失业津贴、增加农副产品价格补贴、增加政府提供的公共产品和服务、加大基础设施投资和技术改造投资等，使得政府支出超过政府收入，缺口为500亿元。该国政府通过发行500亿元债券并由中央银行购买债券的方式来弥补财政赤字，假设当年该国银行体系的存款
17、准备金率为10%，现金漏损率为20%。A.增加2500亿元B.减少1000亿元C.增加2000亿元D.减少800亿元【答案】 CCO9E5L3C10L10W7M2HW4U9Z4H5K4O5Q3ZW3P2Y6R2D2Q4T633、在为治理通货膨胀而采取的紧缩性财政政策中，政府可以削减转移性支出。下列支出中，属于转移性支出的是()。A.政府投资、行政事业费B.福利支出、行政事业费C.福利支出、财政补贴D.政府投资、财政补贴【答案】 CCU6L5K6T10V8Q4N8HP6C3L8B7N1F3P10ZG9J1Q5I10N5E4E234、货币主义与凯恩斯主义在货币政策传导变量的选择上存在不同。货币主义
18、坚持认为，货币政策的传导变量应该选择()。A.恒常收入B.汇率C.利率D.货币供应量【答案】 DCS7H6F7S6X7O2O5HO1Q7U10R4U2F10R2ZJ10Z9N5U5O9N8Q135、某单位在经营过程中，既有借入资产，也有贷出资金，贷出资金采用固定利率而借入A.该单位可以从利率不匹配中获益B.该单位的利息收益会不断减少C.该单位会面临流动性风险D.该单位会面临投资风险【答案】 BCO5W4L1O4E2O6M10HA4Y7P1L3W3D3U5ZS2R4M9G7N5X7Z436、G公司是天然气生产企业。新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求，又受到疫情影响，
19、工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。A.13B.-18C.-13D.18【答案】 CCH9G9L5V7R4H1K4HU4Y10I4N3X6P5P4ZQ6C5U1S6B8K9Q1037、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划)，然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价
20、格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场,Y证券公司买入500万股M公司股票。A.期限中介角色B.自营商角色C.经纪商角色D.做市商角色【答案】 DCI3Z1P6G3I8S3H9HD7T8V7P4K6R9F3ZI3R10C2H2Z2R6G838、假定甲国在2008年时的货币流通情况完全符合费雪方程式的特点，此时甲国国内货币
21、流通量为200元亿元，商品和服务交易价值总额为800亿元，由于受2008年金融危机的影响，甲国政府针对国内经济出现的问题采取了一系列措施，如提高失业津贴、增加农副产品价格补贴、增加政府提供的公共产品和服务、加大基础设施投资和技术改造投资等，使得政府支出超过政府收入，缺口为500亿元。该国政府通过发行500亿元债券并由中央银行购买债券的方式来弥补财政赤字，假设当年该国银行体系的存款准备金率为10%，现金漏损率为20%。A.增加2500亿元B.减少1000亿元C.增加2000亿元D.减少800亿元【答案】 CCB3D3W7C7V6I2Q1HW9J8W1T2R10A10O4ZI2E10Z5C6A10
22、Q7M239、材料题A.1000B.4000C.5000D.12500【答案】 CCQ3Z10S9M10N2Q3N3HJ9D3X7T10H6J8K6ZM2I6R10W5X3V1Z740、金融市场上主要的资金供应者是（）。A.企业B.家庭C.政府D.中央银行【答案】 BCD2X9J6X10A8K5G1HC9N4Y10J10K2A1N8ZQ2T2G1W10A4K1L241、“巴塞尔协议”规定的商业银行资本充足率是（ ）。A.4B.6C.8D.10【答案】 CCV2K10U8V5A10U10U6HF5J6Z2H7A4M8X1ZS3C8L10O6F10D9P342、货币主义与凯恩斯主义在货币政策传导变
23、量的选择上存在不同。货币主义坚持认为，货币政策的传导变量应该选择()。A.恒常收入B.汇率C.利率D.货币供应量【答案】 DCK6B1V5U7R1T2P1HB7F9D1R6H5A10J5ZV6U9O9T6N3X10V743、根据商业银行风险监管核心指标（试行），我国商业银行的资产利润率是（ ）。A.营业费用与营业收入之比B.税后净利润与所有者权益平均余额之比C.税后净利润与资产平均余额之比D.流动性负债与流动性资产之比【答案】 CCK1G10P8W3C6W9G6HR9X4M7J2M10Z8A3ZL9A9O8B2M10L3M844、材料题A.越小B.越大C.不变D.为零【答案】 ACT3V9O3
24、W2X4J2Y7HD2X8P2D7D9G9C7ZF6R5W8V4W4H7B245、凯恩斯把货币供应量的增加并未带来利率的相应的降低，而只是引起人们手持现金增加的现象成为()。A.资产证券化B.流动性陷阱C.资产货币化D.劣币逐良化【答案】 BCQ8I2A1Y1J10M9X5HK5F6U1V9E5H7P3ZF7Z6L3P4P8X6W746、在商业银行的金融业务创新中，贷款证券化属于()业务创新。A.资产B.负债C.中间D.投资【答案】 ACW7N7Y5R2O7J6K8HY1V3K6S3N9A3B9ZX8A4V8V8L4Z5B1047、通货膨胀的危害之一是，当物价水平持续性地普遍下降时，实际利率将
25、会()，从而损害债务人的利益。A.降低B.不变C.升高D.为零【答案】 CCK8C10X4W8E6N10T1HW4U7R9V10F2D5P2ZZ4P2P10X10H10R8M1048、可用于治理通货膨胀的货币政策措施是()。A.提高法定存款准备金率B.降低利率C.降低再贴现率D.公开市场上买入政府债券【答案】 ACW6P10Q3N8A6E1T9HL3H9N2D7T10E5L4ZN1G6Y1S6E9C1Z949、材料题A.1个月B.3个月C.6个月D.12个月【答案】 DCJ8K9J8M3R4H6Y8HP9M5A1Q4E4Z8R8ZW4K9Q3X4F4S10L150、在我国，经营小额贷款业务但不
26、吸收公众存款的金融机构是（ ）。A.小额贷款公司B.金融租赁公司C.汽车金融公司D.财务公司【答案】 ACF2W4R3Y6X8W4C8HU9H2B10X6M2R4C9ZC8N9T3Y8D6H3N851、如果某次IPO定价采取荷兰式拍卖方式，竞价中有效价位为a，最高价位为b，则该新股发行价格是()。A.有效价位a和最高价位b的加权平均值B.有效价位aC.有效价位a和最高价位b的算数平均值D.最高价位b【答案】 BCG8F4G4Q7V8T1W7HW9E9Q8R2B4X4V9ZS10U6O7S10W7J5S852、拨备覆盖率为（ ）。A.贷款损失准备与不良贷款余额之比B.贷款损失准备与各项贷款余额之
27、比C.各项贷款余额与贷款损失准备之比D.不良贷款余额与贷款损失准备之比【答案】 ACF4U1S10B2O10S8K5HO8I1Q9U7I2G10R1ZO6K10G3H10F10V3Z953、商业银行在经济全球化背景下更加重视关系营销策略,这一策略的最大特点是（）A.以成本为导向B.以竞争为导向C.以价格为导向D.以产品为导向【答案】 BCT4S10I6K4C9S3P1HY3V3F5G3R1W9Y6ZY1F3W6D7Q9C7W254、资产定价模型提供了测度系统风险的指标，即（）。A.无风险资产收益率B.市场风险收益率C.风险溢价D.风险系数【答案】 DCT1P1N4R8F10H5G7HY8K2P
28、9A6J9O7I9ZF4H1D3M10M3H5S755、我国的金融资产管理公司是（ ）。A.银行类金融机构B.金融管理机构C.行政机构D.非银行类金融机构【答案】 DCA8T8U10W6W2D5T10HN2B3Y10W10R5N4Z9ZQ1E4X4N8B2K1O556、为了保证基金资产的安全，基金资产必须由（）保管。A.基金管理人B.基金份额持有人C.基金托管人D.基金销售机构【答案】 CCY10F3M2G8X5D9E9HB10P1F6S9S8Q3H5ZX5G2F6T4K1S2R457、2007年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活连用货币政策工具：第一，运用公开市场操作，2007年蔡
29、计发行央行票据4.07W亿，其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿；第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；第三，年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。A.上升B.下降C.波动增大D.不变【答案】 BCF7L5R7V1I7E4H2HE4G8G6G6M5L6I1ZR5V9T7L2T10T9V158、金融机构在办理转账服务、汇总和代客支付等业务时，其所承担的职能是()。A.信用中介B.支付中介C.创造信用工具D.将货币放人转化为资本【答案】 BCE4L9N3Y5E7T10K5HN10W10K10D2Z4J7Y3ZG2N10J6W7M1N1B559、商业银行
30、的管理是对其开展的各种业务活动的（）。A.组织和控制B.调整与监督C.控制与监督D.计划与组织【答案】 CCD1X6V8Q5R1W2H7HQ5F6J1H7A1J3D2ZL8Y8A10H6B1C5X660、某股票基金期初份额净值110元，期末份额净值130元，期间分红为10派050元，则该基金的简单净值增长率为（）。A.18.18B.33.66C.22.73D.63.64【答案】 CCK8T4Y1M3N9I3Q6HM2H10I9E3O5R3V3ZE2R4T6I3R3G5U761、我国小额贷款公司的主要资金来源是股东缴纳的资本金、来自不超过两个银行业金融机构的融入资金以及（ ）。A.公众存款B.政
31、府出资C.发行债券D.捐赠资金【答案】 DCN8U4B4T5F5T7A7HR1Z2Y6W5H9I8A4ZD9N7J2P4L2E6R1062、金融衍生工具的价值主要依据原生金融工具的（）确定。A.票面价格B.当前价格C.预期价格D.现期收益【答案】 CCI6J8J7K3Z10D5H3HX10F10Q1B10V4C1B9ZK3G6U3K5K9A6G263、在通货膨胀时期，中央银行可以采取的办法是（ ）。A.降低再贴现率B.降低法定存款准备金率C.提高法定存款准备金率D.降低利率【答案】 CCD7U3G9R8P2T1M8HR1R8C4D6A7O4W4ZL3V6S2F9L6E7M164、关于通货膨胀影
32、响的说法，错误的是()。A.通货膨胀能够有效扩张社会生产资本总量B.通货膨胀初期会对生产有一定的刺激作用C.较严重的通货膨胀会导致投机活动猖獗、价格信号扭曲D.在通货膨胀的情况下，商品会长期滞留在流通领域，成为倒买倒卖的对象【答案】 ACU7S6M8N8P3V4L7HG10Z9O4C1I1P8R6ZQ7T5X6W7I8F9T965、材料题A.4B.5C.10D.12.5【答案】 BCP5K9I3B3Z4P7X10HY5A8T8C4D2J4S5ZD6R7Q7L2Z2J7G966、降低存款准备金比率，就可以改变货币乘数，()。A.提高商业银行的信用扩张能力，起到收缩货币供应量的效果B.限制商业银行
33、的信用扩张能力，起到收缩货币供应量的效果C.降低商业银行的信用扩张能力，起到扩张货币供应量的效果D.提高商业银行的信用扩张能力，起到扩张货币供应量的效果【答案】 DCV6C7W3O9I5T4L8HX6C7O7Z5U9L7I10ZC2B4L4K8W10X4J867、如果我国在伦敦发行一笔人民币债券，则该笔交易属于()市场的范畴。A.欧洲债券B.外国债券C.扬基债券D.武士债券【答案】 ACS9D10Y1G7Z8Q1P5HL7V6D5R4L4U5S2ZX10E4X1W6G4U10J1068、当未来需要卖出现货资产，担心未来价格下跌降低资产收益时，可以（ ）。A.买入看涨期权B.卖出看跌期权C.卖出
34、看涨期权D.买入看跌期权【答案】 DCY2U5W9U10M2D3C3HF6Z3Y3G6Z7Y5S1ZE9Y2X8C10T1Q2S669、凯恩斯把货币供应量的增加并未带来利率的相应的降低，而只是引起人们手持现金增加的现象成为()。A.资产证券化B.流动性陷阱C.资产货币化D.劣币逐良化【答案】 BCV1H7T3C2S2U1Y9HF9W4Q1M2B3Y4Q1ZY5F5D5F5C2K5A170、证券公司监督管理条例规定，有因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾3年以及不能清偿到期债务等情形之一的单位或者个人，不得成为证券公司持股（ ）以上的股东或者实际控制人。A.3B.5C.10D.20【答案】 B
35、CN1N3D6X6A2G9S9HD1I4C10Z3I2Z2A5ZD9V2F1P7J2V9F771、材料题A.流动性比率B.道义劝告C.窗口指导D.不动产信用控制【答案】 ACV10H6X9V6N10O10O4HU3B6K4M2C8U9O4ZJ7E10S3N3H9G8X172、投资银行财务顾问业务的服务对象通常是()。A.机构投资者B.个人投资者C.公司或者政府机构等融资者D.金融中介机构【答案】 CCE1Z10S3P8S1V2F7HK10F10M2E8V9X3D1ZS4G1K1F7B2F9R673、在货币供给机制中，（）承担着信用扩张的职能，创造着派生存款。A.中央银行B.财政部C.税务机关D
36、.商业银行【答案】 DCM8X3S3X5T8A1W2HN4N1A7E5Z6O9C2ZH3B6X5V7X8K4V774、作为一种重要的财产管理制度，信托成立的基础是（）。A.资产B.财产C.收益D.信任【答案】 DCG5G8T10Q9A4A7I10HT8U1U6C1N1G4V6ZI6D7S9Q4A8P2E475、近代中央银行鼻祖是()。A.美联储B.英格兰银行C.瑞典银行D.法兰西银行【答案】 BCA2X7Q4A10E10K8S3HT9D3O2S1M7G5P8ZN10E7R6I2H8A7O676、材料题A.24B.88C.100D.200【答案】 ACQ8Y6K10N6P2D1Y5HD10M3X
37、4V5I10C4D4ZO6Y9O5R7P2R8L177、现代金融机构体系以（）为中心。A.商业银行B.投资银行C.金融监管机构D.中央银行【答案】 DCV6J9V1D9Y5J8E1HI3K3B1O6S9L10F3ZI8G2F5U3V2T8T578、关于治理通货紧缩的货币主义政策主张的说法，错误的是()。A.以稳定通货、反对通货膨胀为前提条件B.货币政策对治理通货紧缩无能为力C.货币数量是经济中唯一起支柱作用的经济变量D.反对政府干预【答案】 BCZ3Y5X10R3G6L9H9HQ10A2M2B4L5R1T5ZA2R4O3I4P4R7I179、外汇市场上最常见、最普遍的外汇交易形式是（）。A.远
38、期外汇交易B.掉期交易C.即期外汇交易D.回购交易【答案】 CCB4H5U6F3H4B6Q1HT7C6W4J5K8K7I1ZY1V9F4I2Q6I4X1080、根据购买力平价理论，决定汇率长期趋势的主导因素是（）。A.国际收支B.国内外通货膨胀率差异C.利率D.总供给与总需求【答案】 BCR1K5L4K3E6I1Q4HX6I2G1D9K10E4L8ZT3H6W6S3W7N3G1081、在描述金融深化与经济增长关系的托宾模型中，货币对经济运行的影响，主要是通过对()的影响，进而对人们的消费或储蓄行为的影响实现的。A.可支配收入B.国内生产总值C.国民生产总值D.税前利润【答案】 ACT9D4W1
39、0O4F2J10L2HS5P4W3T10B7G8J4ZO8O9B5V8A2W8J182、中国人民银行负责（ ）防范和应急处置。A.银行风险B.信用风险C.非系统性金融风险D.系统性金融风险【答案】 DCN2H2G9A9U5D7F4HT5E2D1H3N2Q3W9ZZ5B3B5P7Q8U7Z483、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，
40、其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。股份有限公司首次公开发行股票时，通常由投资银行充当金融中介，因此，中国国际金融公司是此次股票发行的()。A.做市
41、商B.承销商C.交易商D.经纪商【答案】 BCN4V2N10X6Y6C5G1HB6D1K5E10I3T3Z3ZA9S7J3G7J6L8A884、如果一国出现了短期利率、资产价格的急剧、短暂、超周期的恶化，则说明该国出现了（）。A.货币危机B.银行危机C.外债危机D.系统性金融危机【答案】 DCD9L1S4Z9T6C1S9HW2P6G9T10N4X1M9ZT6C1E6R9T8O9Y585、中央银行购买债券会导致（）。A.商业银行准备金减少B.货币供给不变C.货币供给增加D.货币供给减少【答案】 CCC9K9J2H5V10W10X7HR7O6G10C5B1S9J3ZO9Q3H7D4A8X6X486
42、、下列变量中，属于中央银行货币政策中介目标的是()。A.超额准备金B.货币供应量C.法定存款准备金D.国际收支【答案】 BCV5M1D10Q6G2L8A4HK4R6X10Y2V3X6C8ZJ1E8Q9X8T1T10E587、商业银行开展理财业务,正确的做法是（）A.理财业务与其他业务相结合B.向投资者充分披露产品信息C.与客户共担投资风险D.向客户宣传预期收益率【答案】 BCJ1X10I4N4R2V6M7HA4P9L7I6D4M5M2ZD6I4R3A8I4Y3K688、在为治理通货膨胀而采取的紧缩性财政政策中，政府可以削减转移性支出。下列支出中，属于转移性支出的是()。A.政府投资、行政事业费
43、B.福利支出、行政事业费C.福利支出、财政补贴D.政府投资、财政补贴【答案】 CCB2O9U1T2U4P10U3HX8N1B2Z8R4Q6M9ZQ7X7U10M8Z8M7L789、金融深化程度可以用“货币化”程度衡量，即()。A.商品交易总额中货币交易总值所占的比例B.国民生产总值中货币交易总值所占的比例C.商品交易总额占金融资产总值的比例D.国民生产总值占金融资产总值的比例【答案】 BCV8Z7H5U4N7B10E6HR7I1A3I10E1E1N3ZL2C3D7P7M8V2X790、我国人民币汇率形成机制要逐步实现（）项目可兑换。A.经常B.特别C.资本D.所有【答案】 CCY2E2Z1Y8
44、X3W3F8HJ5C5G9H7W1K2W9ZC7G8U4J2O4N10W191、如果某公司的股票系数为1.4，市场组合的收益率为6%，无风险收益率为2%，则该公司股票的预期收益率是()。A.2.8%B.5.6%C.7.6%D.8.4%【答案】 CCD10D4M4L3F9J5A1HA8Y8W7U10Y7V2Q1ZG5N5V4D3F7M6X492、由某一集团公司控制或收购若干家银行，但是，被控制或收购的银行仍然具有独立法人地立，这种业银行组织制度属于()制度。A.持股公司B.单一银行C.连锁银行D.分支银行【答案】 ACT7H1Y9V7V2X8M8HP1C5S9F3Z8G1W2ZP4I7W8G5G
45、6T10X993、（）股份相对固定，一不向投资者增发新股或赎回旧股。A.公司型基金B.契约型基金C.封闭型基金D.开放型基金【答案】 CCK1N3S6U6N7W10O1HC10M6T2O9D8F5E4ZY4I3B7C7D2O8E894、在经济学中，关于充分就业的含义是指（）。A.社会劳动力100就业B.所有有能力的劳动力都能随时找到适当的工作C.并非劳动力100就业，至少要排除摩擦性失业和自愿失业D.西方国家一认为10以下的失业率为充分就业【答案】 CCQ1R9G5D7C3D8F6HN6P4L1T1O10J3A8ZU5M8S8G7Z6Z1Z595、最典型的间接金融机构是（）。A.证券公司B.商业银行C.投资银行D.保险公司【答案】 BCS10K