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1、中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、下列各项中，不属于商业银行现金资产的是（ ）。A.库存现金B.存款准备金C.存放同业款项D.对外贷款【答案】 DCX2E8P9F4R9I6K2HY1F2H9Q3K9M9B5ZV5S6W5S5E8Q10Q32、（）是指以追求稳定的经常性收人为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。A.收入型基金B.增长型基金C.开放式基金D.平衡型基金【答案】 ACR1O4S2N3Q10L8U5HO9E10X10T10P1W7E7ZV3M3M9B6W7T5O73、关于债券违约风险的说法
2、,正确的是（）A.债券期限越长，违约风险越低B.违约风险不同是导致到期期限相同的债券利率不同的重要原因C.地方政府债券的违约风险通常低于中央政府债券的违约风险D.公司债券的违约风险通常低于政府债券的违约风险【答案】 BCS6E5I3S8B5R6V10HQ8N7A5J6N4C2K1ZU9F10H7U6D1G9A104、反映银行资本金与风险权重资产的比例关系为（）。A.资本充足率指标B.风险权重资产比例指标C.经营收益率比例指标D.资产盈利比例指标【答案】 ACK1D1F1N8H4B10G9HB8O10Q1M4N5O4A7ZA10A3P10M3G7I2J35、以下资料选自2009年7月中国建筑股份
3、有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股,约占本次发行数量的40%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。A.审批制中的指标管理B.核准制中的保荐制C
4、.注册制D.备案制【答案】 BCJ1E2Y9I6Q3Q9K3HY5R7I1S4C8K7U1ZZ1A5Q10S8B3J3E16、根据国家外汇管理局公布的2010年中国国际收支报告，2010年我国货物贸易顺差2542亿美元，服务贸易逆差221亿美元，收入项目顺差304亿美元，经常转移项目顺差429亿美元，资本项目顺差46亿美元，直接投资顺差1249亿美元，证券投资顺差240亿关元，其他投资顺差724亿美元，净错误与遗漏一597亿美元。A.顺差2625B.顺差3054C.逆差221D.逆差597【答案】 BCA8P1F2D9F5V4Z7HE5S6O7M2Y10G8M4ZK10Y2Q10D3J7S4S
5、47、西方经济学家对金融创新的动因提出了不同的理论观点，其中，希克斯和尼汉斯等学者认为，金融创新的支配因素是()。A.消除经营约束B.制度变革C.降低交易成本D.规避管制【答案】 CCC8Y8I3P4F1T4T8HB4H4V2O4E10L5T7ZX2T2Z8T1B4B3A88、（四）因业务发展需要，我国的A公司总部以融资租赁的方式购置一批市场设备。目前，有甲、乙两家金融租赁公司向A提供了融资租赁方案，具体操作分别为：甲租赁公司向A公司指定的设备供应商购买设备，租赁给A公司使用，租赁期限3年。在租赁期内，A公司按季向甲租赁公司支付租金。租金期满后，A公司向甲租赁公司支付约定的名义货价，甲租赁公司
6、将该批设备的所有权转移给A公司。A.15%B.20%C.30%D.40%【答案】 CCR2G8L3R3J10K4I2HP9P5P4U2R8J3X3ZC2A8I7Z9Z9W8C79、标的资产现价高于执行价的看涨期权为（）。A.平价期权B.实值期权C.虚值期权D.无法判断【答案】 BCB9Q6L9X4C3Z7Y3HP5U10J1H8C9L3V8ZB10W5R5V2L7T8A910、2004年1月某企业发行一种票面利率为6，每年付息一次，期限3年，面值100元的债券。假设2004年1月至今的市场利率是4。2007年1月，该企业决定永久延续该债券期限，即实际上实施了债转股，假设此时该企业的每股税后盈利
7、是0.20元，该企业债转股后的股票市价是10元。请根据以上资料回答下列问题：2009年1月，该债券的购买价应是()元。A.90.2B.103.8C.105.2D.107.4【答案】 BCP7D4O4M9G9F9P8HH6O6G10T7H5I4D4ZL4R8B6Q3Y7W5Y511、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护年度末、半年末流动性的合理适度，中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了规模为500亿元、期限为7天的逆回购操作，中标利率为22，与前次操作时持平；同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为23，较前次操作时下降20个基点。此外，当
8、日市场上有800亿元的逆回购到期。A.回收400亿元B.回收1200亿元C.净投放400亿元D.净投放1200亿元【答案】 CCB8D9Q1W9A2A5T1HU9L1I6U1A1Y1V2ZA9G8N9B1V10N5P912、以下不属于中央银行投放基础货币的渠道的是（）。A.对商业银行等金融机构的再贷款B.商业银行在中央银行的存款C.收购金、银、外汇等储备资产投放的货币D.购买政府部门的债券【答案】 BCC5T5Z9F2Y10W4N8HZ2M2S5O10N5O7J7ZN10U2O6R7E2A4V313、众多买主和卖主公开竞价形成金融资产的交易价格的市场是指（ ）。A.议价市场B.公开市场C.即期
9、市场D.远期市场【答案】 BCN4U2I3F1U9M4R7HY5C8A10B3Y9N1N9ZR3T10N6D6N3C10B314、为规避信贷规模控制、存贷比等监管要求，近年来我国商业银行贷款的“表外化”趋势明显。从金融创新的角度看，我国商业银行的这一趋势属于()。A.金融工具创新B.金融制度创新C.金融业务创新D.金融政策创新【答案】 CCE2M4Z1T6K8J7C10HM9V3I10I8X4K9G5ZC9M1F8C6G10J3V615、假定甲商业银行2019年末的资产负债表数据如下:资产规模为9100亿元，负债规模为8447亿元。在该商业银行的资产业务中，贷款余额为4900亿元，其中房地产贷
10、款占比超过30%。该商业银行的资产平均到期日为260天，负债平均到期日为160天。即将到期需要重新定价的资产和负债规模分别为1500亿元和2300亿元。由于近期市场利率波动较大，该商业银行需加大资产负债管理力度。A.1.23B.0.62C.1.08D.1.63【答案】 DCH4X10U5U4M6B8L10HP3U2J2O5H7X6P10ZX10K10E2O5X7U3A116、信托公司如果不能按期开业，可以（）A.申请延期1次，延长期限不得超过3个月B.申请延期1次，延长期限不得超过6个月C.申请延期2次，延长期限不得超过3个月D.申请延期2次，延长期限不得超过6个月【答案】 ACW5N4D5U
11、6P5Z5F9HK8C1C7U2H5W2N8ZC7I2C2Z10E9C2X817、凯恩斯把货币供应量的增加并未带来利率的相应的降低，而只是引起人们手持现金增加的现象成为()。A.资产证券化B.流动性陷阱C.资产货币化D.劣币逐良化【答案】 BCD7R5R10N3M2M9N5HO8P2K10U4C3T8Z9ZF9F3B5O6Y4E6D518、在信用货币制度下，高能货币量取决于()的行为。A.公众B.银行C.政府D.市场【答案】 CCX7A1T6J1I1A8X4HN4O7K3I8B3T5F7ZI4C3S10L3B3M2Q319、某年2月起，为弥补流动性缺口，保持流动性合理适度，中国人民银行多次降准
12、与降息。A.320B.390C.4300D.8280【答案】 CCL8R3X2L8Z1A3B6HQ4L2G1Y9K7C1R10ZO1L2R4M6J7V2E220、由某一集团公司控制或收购若干家银行，但是，被控制或收购的银行仍然具有独立法人地立，这种业银行组织制度属于()制度。A.持股公司B.单一银行C.连锁银行D.分支银行【答案】 ACT6O8H6S4W9C2B5HF3G5F6U1B2N5A8ZX6X2N9K4F6M9Y221、通货膨胀的危害之一是，当物价水平持续性地普遍下降时，实际利率将会()，从而损害债务人的利益。A.降低B.不变C.升高D.为零【答案】 CCM8U2S5H6A2H8K5H
13、W4Y8T2M6L8I3Z10ZT8A4R3Q9G2T1U722、在我国，负责监管互联网支付业务的机构是（）A.中国银保监会B.国务院金融委C.中国证监会D.中国人民银行【答案】 DCW2B10P7A10F6S6A5HF4E6T8U3Z5U5X1ZN5Z4K9J10F2U3C723、我国某商业银行在某发达国家新设一家分行，获准开办所有的金融业务。该发达国家有发达的金融市场，能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生产品交易。A.对职员定期轮岗B.保证信息系统的安全C.业务外包D.优化管理流程【答案】 CCO5D10W9S2E9Y8K2HU3H1R8N8A6C4W7ZZ6V2M4X9N8O10X8
14、24、按照离岸金融中心的分类，新加坡的亚洲货币单位属于（ ）。A.避税港型中心B.伦敦型中心C.东京型中心D.纽约型中心【答案】 DCB2G3S7J4J8E8I7HD5V5T4D6A7Y7S1ZU4M3O4Y2G1D7A1025、股票是一种独立于实际资本之外的虚拟资本，其本身（）。A.没有价值B.没有价格C.有价值D.不可转让【答案】 ACX2Y8X3S5F9H9V4HE8S7D6X8C4Q1I1ZM6Y3L1J5W2W6A426、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证
15、监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行
16、申购委托，并足额缴付申购款。保荐制度规定，由保荐机构和保荐代表人承担发行上市过程中的()。A.申购义务B.连带责任C.投资者责任D.融资者义务【答案】 BCX8J6D4J9N7J9X7HT5K8X3A7U4G4T1ZJ8P5Z5F6M7B5V727、假定甲商业银行2019年末的资产负债表数据如下:资产规模为9100亿元，负债规模为8447亿元。在该商业银行的资产业务中，贷款余额为4900亿元，其中房地产贷款占比超过30%。该商业银行的资产平均到期日为260天，负债平均到期日为160天。即将到期需要重新定价的资产和负债规模分别为1500亿元和2300亿元。由于近期市场利率波动较大，该商业银行需加
17、大资产负债管理力度。A.1.23B.0.62C.1.08D.1.63【答案】 DCC4Z2W8T6B7Z1I9HP10L1G1Q7Q10J2S6ZW9M2G7F1V10T3R128、金融租赁公司不担风险的融资租赁业务是（）。A.联合租赁B.委托租赁C.杠杆租赁D.转租赁【答案】 BCC10V2K4H2U8M5C4HP3D2T1N10L9B4U9ZX3A5T1B6Q2Q7L729、与其他金融机构相比，商业银行的最明显特征是()。A.以盈利为目的B.提供金融服务C.吸收活期存款D.执行国家金融政策【答案】 CCA7F8A9Z3C6E7L1HC7S4J8Z2Y3L10E10ZM10Q3P3D4E8H
18、7W1030、在通货膨胀时期，可以采用积极的供给政策，以下做法正确的是（ ）。A.增加税收B.精简规章制度C.减少货币供给D.增加社会福利开支【答案】 BCV5R1K10Z9S2O6N5HG3G2F8Q1C8Y7S6ZO2R6J6I6B6P10T731、交易双方同意在将来的某一特定日期，按事先规定好的价格买人或售出既定数量的某种资产协议的金融工具，称为（），它是一种场外交易。A.金融期货B.金融期权C.远期合约D.互换【答案】 CCH10H3W1H9A5E4Z4HY3C5W1W2H2A5B3ZX6D9F8R7R8A8O732、关于治理通货紧缩的货币主义政策主张的说法，错误的是()。A.以稳定通
19、货、反对通货膨胀为前提条件B.货币政策对治理通货紧缩无能为力C.货币数量是经济中唯一起支柱作用的经济变量D.反对政府干预【答案】 BCH9Q1S9V9C10E9I6HM8F6W7E10F2B8T3ZD4B7K1T7F3P8P333、由某一集团公司控制或收购若干家银行，但是，被控制或收购的银行仍然具有独立法人地立，这种业银行组织制度属于()制度。A.持股公司B.单一银行C.连锁银行D.分支银行【答案】 ACD6E8X5D10A6C2Y1HY2U3L7W7P6Q1Q10ZU4K3F6I1T9W7R134、关于证券账户开立的说法，正确的是()。A.按照开户人的不同，开立的账户可以分为个人账户、法人账
20、户和机构账户B.个人投资者可以凭本人身份证开立多个账户C.法人投资者可以与个人开立联合账户D.投资银行开展证券自营业务必须以本公司名义开立自营账户【答案】 DCM6H10N10T3O5Z3M2HB5U10Y7L2P2D4B6ZP2L3G8Z9E9L4O135、商业银行衡量汇率变动对全行财务状况影响的方法是（ ）。A.缺口分析B.久期分析C.外汇敞口与敏感性分析D.情景模拟【答案】 CCL3F2T4Q2Z1Z5K5HP9T2X3F2A3Z8O1ZW6W8N7M4H9P10W1036、设某地区某个时间流通中的通货为1500亿元，中央银行的法定存款准备金率为7%，商业银行的存款准备金为500亿元，存
21、款货币总量为4000亿元。根据以上材料，回答下列问题：该地区当时的货币供应量为()亿元。A.3000B.4500C.5500D.6000【答案】 CCC10A5E6Z2X3F8Z10HD1X5Y2J3D3P4F3ZD3K1O9J4I8F4B837、投资者欲买入一份6*12的远期利率协议，该协议表示的是（）A.6个月之后开始的期限为12个月贷款的远期利率B.自生效日开始的以6个月后李老板为交割额的12个月贷款的远期利率C.6个月之后开始的期限为6个月贷款的远期利率D.自生效日开始的以6个月后利率为交割额的6个月贷款的远期利率【答案】 CCA10K9T5J8K9B1K8HG4S1F2E1S1F2Z
22、5ZS1U8K10R3Q10N2R638、下列关于股票和债券的说法中，错误的是（ ）。A.无论是国家、地方公共团体还是企业都可以发行债券，而股票只有股份制企业才可以发行B.债券一般都有期限，而股票则没有到期日C.债券反映的是债权，股票反映的是所有权D.债券的风险大，股票的风险小【答案】 DCB9Y9D8H1I3M4P4HW9G10F10A5G6M7H7ZG8U5O2K10K6E10M839、避税港型离岸金融中心的一个突出特点是（）A.资金源于居民，也运用于居民B.资金源于非居民，运用于居民C.资金源于居民，运用于非居民D.资金源于非居民，也运用于非居民【答案】 DCW6F1V1A9U4Z1P7
23、HC10C2B10M10D8T1X7ZD7R7F2B4H3P6P740、材料题A.货币市场拆人资金B.资本市场拆入资金C.期货市场拆入资金D.期权市场拆入资金【答案】 ACS9T6X6Y1T8A9P5HF10K2T10P3U6J6V1ZZ3A3J7N6X6O2C341、从中央银行提高存款准备金率到该政策抑制通货膨胀的效果显现，这中间的时间跨度称为()时滞。A.认识B.外部C.决策D.行动【答案】 BCZ10T8B10E1W6K2Y10HQ8X10J4S10L7B3W7ZV10J2A4B6A10J8V1042、某商业银行发行的大额固定利率存单，面额为10万元，期限为180天，年利率为10%。则该
24、大额固定利率存单的利息为（ ）元。A.100B.1000C.500D.5000【答案】 DCF8B8J8Z7D9U3E6HI10G9K6M9Q8H2Y8ZR6Y7R10J2I3L3D743、受国际金融危机冲击以及经济周期变化的双重影响，我国的物价在过去两年多的时间军.经历了较大的起伏。2007年CPI上涨4.8%，2008年上涨5.9%，2009年上半年下降1.1%。以下是2008年以来有关物价指数的月度同比数据：A.通货膨胀B.通货紧缩C.通货复缩D.通货复胀【答案】 BCL4W2I4U10L4F5N10HC10L6P8N8Z5X4X8ZW5T4G9Q7L3D6H1044、国家和民间股份混合
25、所有的资本结构，采用这种中央银行资本结构的国家是（ ）A.中国B.日本C.英国D.俄罗斯【答案】 BCX3L10S5A4Y2R9M5HJ6J4S4G3T5G10V1ZH7U6L8S3I4Y10B545、在完全市场经济条件下，货币均衡最主要的实现机制是（ ）。A.中央银行调控机制B.货币供给机制C.自动恢复机制D.利率机制【答案】 DCS8T1M8Y2V9D1B4HE3S1L7K9W2J4P6ZD4H7J8M10L6O3K446、信托财产管理中，信托财产事实上的处分是指（）A.消费信托财产B.赠与信托财产C.对信托财产设立质押D.转让信托财产【答案】 ACX10N1A5U5E9D10R5HZ2F
26、7I2G10B6V8C3ZY2J7O3I2W3U9J447、债券是由（）出具的。A.投资者B.债权人C.债务人D.代理发行者【答案】 CCB4G4E5F3B8B7W6HQ8K3V1R10X7W1I2ZC7L6E5Z8G9U7S348、避税港型离岸金融中心的一个突出特点是（）A.资金源于居民，也运用于居民B.资金源于非居民，运用于居民C.资金源于居民，运用于非居民D.资金源于非居民，也运用于非居民【答案】 DCO10K5H8I3Z1U8P3HM4I1H2V1V6V4V9ZY4X2S3U2E8Z2X949、一国金融体系的核心是（）。A.外汇管理局B.商业银行C.中央银行D.国务院【答案】 CCN6
27、X5J2V3L7W6D4HG3T3C9T6O1X8B1ZG8R2V1E5W8T4A950、在商业银行的金融业务创新中，贷款证券化属于()业务创新。A.资产B.负债C.中间D.投资【答案】 ACV3W2P10A2M9E1A9HD10W2C8V5G6N3D2ZX5Z10A4V4P10L3P151、风险中性定价法与套利定价法是内在一致的，它假设任何风险资产的期望收益均为（）。A.抵押贷款利率B.信用贷款利率C.定期存款利率D.无风险收益率【答案】 DCL6A7M1V3I1W4E9HD10R2D8Y6U1I3O9ZH6X4Z6W1L1L6Q952、以下不属于贷款经营内容的是（）。A.在贷款经营中推销银
28、行其他产品B.选择贷款客户C.评估和控制贷款风险D.创造贷款新品种和安排合适的贷款结构【答案】 CCE2O4D5D9U10M10F2HL10P4Q5F8U4C4J9ZF2N4L5U4C2F6A253、据统计，2011年我国国内生产总值为74970亿美元；2011年我国货物和服务出口总额为20867亿美元，经常账户收支顺差为2017亿美元，资本和金融账户收支顺差为2211亿美元，国际储备资产增加3878亿美元：2011年年底未清偿外债余额为5489亿美元。A.7.3B.9.6C.26.3D.42.1【答案】 CCC9Z9A10V6C1D3V10HB6O7Y3X9B6F10E5ZW10C8G7Y6
29、Q8E5V154、某投资者在上海证券交易所购买了一家股份有限公司首次公开出售的股票，该笔交易所在市场属于（）。A.流通市场B.发行市场C.期货市场D.期权市场【答案】 ACE9K7I8Q7E8G10E4HP9H7R7Y6J3Z4A3ZW4J7R6R4G4O9E355、某机构投资者计划进行为期2年的投资，预计第2年末收回的现金流为121万元。如果按复利每年计息一次，年利率10%，则第2年末收回的现金流现值为()万元。A.100B.105C.200D.210【答案】 ACZ2T1X2G3O1V9T6HU1K1O6E9Q4R9H3ZA10A10Q2K9Z3S2I556、从发展历程看，我国最初正式启动
30、利率市场化改革的突破口是()。A.放开债券市场利率B.放开同业拆借市场利率C.放开银行间市场国债发行利率D.放开境内本币贷款利率【答案】 BCF2Q2O6F1A5X4L7HQ7S6J9B10G7E9E6ZA4J2Y3K9G4N2L457、货币市场中的金融工具一具有期限短、流动性强、对利率敏感等特点，具有（）特性。A.货币B.准货币C.基础货币D.有价证券【答案】 BCE1N10Y4G9I6T9Q1HI7X3X7D8Z9I1F4ZF6K7K5O1Q1X1K558、2008年受美国次贷危机的影响，蹒跚前行的全球经济引发了人们对通货紧缩的担忧，由次贷危机引发的大范围的金融危机，已经危害到各个经济领域
31、，制造、加工等实体经济也受到很大损害。世界市场的萎缩，中国传统的出口产品一下子就失去了市场，大量的产能过剩，人员失业、市场出现了疲软状况。A.增加；贬值B.增加；升值C.减少；贬值D.减少；升值【答案】 BCQ8W10A9J4J2S4P3HB7R1O2V10W1R3N10ZN2Z4F4G6E3D2R259、为构建积极的外汇储备管理模式和机制，我国成立了具有()性质的中国投资公司，将部分外汇储备由其运作和管理。A.国务院国有资产监督管理委员会B.开放式基金C.主权财富基金D.封闭式基金【答案】 CCW4L2O9Q2A5F8J4HQ5J10P8U3L5I2B9ZU9U6O8E5O9F5F860、（
32、）不属于众筹的形式。A.募捐制众筹B.奖励制众筹C.股权制众筹D.惩罚制众筹【答案】 DCG6K5G4F7Y8P3Z3HF7F9B10X2U6C6Q4ZA8V3Z9W3X3W2X1061、假定甲国在2008年时的货币流通情况完全符合费雪方程式的特点，此时甲国国内货币流通量为200元亿元，商品和服务交易价值总额为800亿元，由于受2008年金融危机的影响，甲国政府针对国内经济出现的问题采取了一系列措施，如提高失业津贴、增加农副产品价格补贴、增加政府提供的公共产品和服务、加大基础设施投资和技术改造投资等，使得政府支出超过政府收入，缺口为500亿元。该国政府通过发行500亿元债券并由中央银行购买债券
33、的方式来弥补财政赤字，假设当年该国银行体系的存款准备金率为10%，现金漏损率为20%。A.5B.1C.2D.4【答案】 DCB10V7F7H7V2H9C5HG1G5F7P6P2P6A4ZT3X3E8R3X4Y9K362、投资银行一词具有四层含义，其中机构层次对应（ ）。A.投资银行B.投资银行业C.投资银行业务D.投资银行学【答案】 ACU6B9L7I1F3P8S3HC8C3A2I5S2N10Z1ZV1A9K7J5G6X5S763、在通货膨胀时期，中央银行可以采取的办法是（）。A.降低再贴现率B.降低法定存款准备金率C.提高法定存款准备金率D.降低利率【答案】 CCC5B5Q1V2H9D10X
34、3HD6O4P7L1G5Y6I6ZS8N6E10J8V8D10V864、下列金融工具中，属于衍生金融工具的是（）。A.开放式金融B.商业票据C.封闭式金融D.股指期货【答案】 DCF3H7D7V3E7G5I2HS9I8J9R7L8O2A7ZO7Q10T9T5D10O5F965、负责收购和处置中国农业银行剥离出来的不良资产，专职回收、搞活，以化解潜在风险的资产管理公司是（ ）。A.中国信达资产管理公司B.中国华融资产管理公司C.中国长城资产管理公司D.中国东方资产管理公司【答案】 CCM3P10B8K9J2O10V3HH6Q10I10S4C3U10D1ZZ3X2U3D6S2I2E866、金融创新
35、是指()。A.在金融领域内金融机构数量增加B.在金融市场上金融资产规模扩大C.在金融领域内投资者数量增加D.在金融领域内各种要素之间实行新的组合【答案】 DCD8V1I4X8X8E2I5HV8X4G6M5X1N8Z5ZS1V2X7B10E10C8R367、“巴塞尔协议”规定的商业银行资本充足率是（ ）。A.4B.6C.8D.10【答案】 CCZ1H10Y7N4G1O6P5HI3E3X5M9D10Q4A6ZW7O7S9J1S9U4O368、我国小额贷款公司从银行业金融机构获得融入资金的余额，不得超过其资本净额的()。A.50%B.75%C.100%D.125%【答案】 ACS4M2V6J8Q4T
36、3O1HV9T6M4E2D2W7W3ZD10R8X6J6U5Z9C669、既是基金的出资人，又是基金资产的所有者和基金投资回报的受益人这是指（ ）。A.基金监管机构B.基金份额持有人C.基金管理人D.基金托管人【答案】 BCE8F9B8T1M2V3C9HL5Y8V7S8X9I8F1ZX1R4N6G1O4V8D170、根据2013年春季广交会传出的信息，我国很多从事加工贸易的企业在人民币对外币持续升值的情况下，不敢接来自外商的长期订单。这是因为，如果接下外商的订单，当未来对外商交货并结汇时，如果人民币对外币升值，我国企业在将收入的外币兑换为人民币时，兑换到的人民币金额会减少。这种情形属于我国企业
37、承受的()。A.利率风险B.汇率风险C.投资风险D.操作风险【答案】 BCE6B1E10X2N2O5D6HB10T1D4G1R10M9Z7ZE8U9M6Z10I6B6X771、下列选项中，不属于金融风险管理中市场风险的评估方法的是（ ）。A.概率法B.Zeta法C.VaR法D.灵敏度法【答案】 BCR2S9U3G5C10I9F2HT5V4Z8S9L4N10O4ZE1J8Q10B10Z1Q1V772、弗里德曼货币需求函数认为，与货币需求量呈同方向变化的是（ ）。A.各种资产的预期收益B.各种随机变量C.机会成本D.恒久性收入【答案】 DCW7S4H3O5F7D8V7HG2K9N6K7O10J1G
38、3ZX3J2L1N5L6W6P273、（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了关于修改证券发行与承销管理办法的决定。2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数的70%，网上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30%。本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的证券发行与承销管理办法对网下的特定投资
39、者进行优先配售。最终本次发行价格为13.62元，对应市盈利率为22.98倍。A.提出10%最低报价的部分B.分别剔除10%报价最高和最低的部分C.剔除10%报价最高的部分D.分别剔除5%报价最高和最低的部分【答案】 CCD2H6T5O1D6T9E10HB3M2L2P10C6Z3W3ZC7B3E1E5R3H2D1074、某商业银行实收资本150万元，盈余公积60万元，资本公积50万元，未分配利润30万元，超额贷款损失准备l70万元，风险加权资产20000万元，资产证券化销售利得25万元，正常类贷款40万元，关注类贷款600万元，次级类贷款40万元，可疑类贷款60万元，损失类贷款30万元。A.1.
40、25B.1.33C.1.5D.2.5【答案】 BCV6G8R5P2Q2D5O6HV10N10L10X9Q7H4J6ZQ5Q1R2V5R1U6C375、以下指标中，通常用来衡量一只股票基金面临的市场风险的大小的是（ ）。A.标准差B.贝塔值C.持股集中度D.行业投资集中度【答案】 BCX9N9K1M6U5I3J4HH10G2S3B9E6O2S3ZW5M7S8H3L3X7A176、（）功能是信托业首要和基本的功能。A.财富管理B.融通资金C.社会投资D.风险隔离【答案】 ACJ5T3F4U9W3R9S6HJ7Q6F2W8U8K5E5ZX5F6T2Z7J6F6S277、假定某投资者用10000元进行
41、投资，已知年利率为8%，按复利每半年计算一次利息，则1年后该投资者的本息和为（）元。A.10400B.10800C.10816D.11664【答案】 CCI4Q4L7Z6G3J8E7HQ8O2G7J10O2P3A7ZG8G3W3P5X8U5S778、股票是一种独立于实际资本之外的虚拟资本，其本身（）。A.没有价值B.没有价格C.有价值D.不可转让【答案】 ACM9K5U5U8J7N1G6HU4C4Y8J9E2H1M7ZE2N9T4W4B8J9B179、金融深化的一个最基本衡量方法是()。A.金融相关比率B.流动性比率C.资本充足率D.货币化程度【答案】 DCL2B3E1W4E5X2P10HL3
42、F6H1E7Y6B10U8ZT5F6S6L10Q8Y6L380、根据商业银行风险监管核心指标，我国商业银行的不良贷款率，即不良贷款与贷款总额之比不得超过()。A.5B.8C.10D.15【答案】 ACQ4M9Z2E10W3V3L6HM2V1S1S4S9V5S10ZX2G5Y9D6U7D6A681、A股份有限公司首次公开发行人民币普通股(A股)的申请获中国证券监督管理委员会核准许可。本次新股发行规模为16亿股，发行的保荐机构为甲子证券股份有限公司和乙丑证券股份有限公司。本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行。参加本次网下初步询价的机构投资者共7
43、0家，其中68家提供了有效报价。最终股票发行价定为540元股。A.1B.3C.4D.6【答案】 CCN8K1H5S6I4N1S1HP4J8Y2H3Q3R5P2ZZ2I3D3E1E6U9L582、下列关于金融宏观调控机制中第二阶段的说法中，正确的是（ ）。A.调控主体为中央银行B.货币政策工具为再贴现率等C.变换中介为商业银行D.调控客体为企业与居民【答案】 CCK2B9I4L3Q2A10S3HI9T6O5L5W2Z10V1ZA1S2T6Y2Q3X10S883、最典型的间接金融机构是（）。A.证券公司B.商业银行C.投资银行D.保险公司【答案】 BCB8G2Q3U8B6Y8G3HF2D7K9V5
44、N7J1Y4ZV2D4J1S3E5Y3D284、系统性风险主要表现为本国政府政策、法律或法规发生变化本国出现经济危机或（ ）。A.货币危机B.银行危机C.外债危机D.金融危机【答案】 DCZ1L1I5K3H1N9M9HX1X5W3D4O6K7G8ZN10Q2O6X4P9G9F685、下列租赁业务中，金融租赁公司不用承担风险的是（）A.杠杆租赁B.委托租赁C.转租租赁D.联合租赁【答案】 BCH9H9Z9E9U7R7P9HH1G6O9Q4K5A4B10ZF1D6V5H5T8O1N386、材料题A.1000B.4000C.5000D.12500【答案】 CCO2K1F8L10E1E7P7HJ10O
45、1U6H5A6X1T6ZY2L4Q3Y4A3Q2R687、（一）AIB公司为扩大业务范围，在上海证券交易所通过发行债券的方式筹集资金，共发行面值为100元、票面利率为5%，到期期限为3年的债券10亿元，每年11月20日支付利息，到期还本付息，假定未来3年市场利率一直保持为5%。A.4.5B.4.55C.4.76D.5.05【答案】 CCR4Z5L3T5V8Z3P4HM5U3V3Q10Q10N1O4ZW7M1S6P6S7K7Y288、根据我国2007年7月3日实行的商业银行内部控制指引，我国商业银行在内部控制中应贯彻的审慎性原则是指()。A.效益优先B.内控优先C.发展优先D.创新优先【答案】 BCC6Y6S10T5Z8C10S3HF4P3J4D7S4Z4G5ZK2E3Y2J3Y7D7F589、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可20