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1、中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、在我国的债券回购市场上，回购期限是（ ）。A.1个月以内B.3个月以内C.6个月以内D.1年以内【答案】 DCB10G4G5L4D1W9Z10HD1Y9K5M8O6L7N9ZS3X3V9P6R3M1R22、对我国期货结算机构进行监管的金融监管机构是（ ）。A.中国人民银行B.中国证监会C.中国银保监会D.中国证券业协会【答案】 BCL5D5C7F6P9E10K6HF4G7C2W3Q2K3J2ZC10E6C4D2X8Z2U33、商业银行经营的核心目标是（）。A.安全性B.流动性C.稳健性D.盈利性【答案】
2、 DCO4X5B1U7Y10W8Z10HA3P7O2A1V8E2N3ZR1G5I8H3H2J3P14、在政府对商品价格和货币工资进行严格控制的情况下，隐蔽型通货膨胀可以表现为()。A.市场商品供过于求B.商品过度需求通过物价上涨吸收C.居民实际消费水平提高D.商品黑市、排队和凭证购买等【答案】 DCI2L10A6N4P2P10K6HK9F6C6A7M1B9N7ZK2U5U4O1V6X1S85、2005年7月21日，在主动性、可控性、渐进性原则指导下，人民币汇率形成机制改革启动，开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度。两年来先后推出了一系列改革措施，外汇市场基础设
3、施建设取得重大进展，人民币汇率弹性逐步扩大，并形成双向波动的格局，呈现稳中有升的态势。2005年汇改以来截至2012年7月20日，人民币五年来已对美元升值2505，实际有效汇率升值2028。A.提前付汇B.提前收汇C.延期付汇D.延期收汇【答案】 CCK10Q4U7X1R8W1Z7HA10G8Y9Z8O1U10W10ZW8Q4O8I10J3P5Z16、从通货膨胀的成因来看，“太多的货币追逐太少的商品”属于()导致的通货膨胀。A.需求拉上B.成本推进C.供求混合作用D.结构失衡【答案】 ACE10B5Z1A5N2W10T8HA2L10S2W4N7K3S4ZP7V8E8J10R7Z3R57、商业银
4、行的新型业务运营模式区别于传统业务运营模式的核心是()。A.集中核算B.业务外包C.前后台分离D.综合经营【答案】 CCB5V6X5G3A4X10F10HD6C2P1Q4E9T7Y7ZN3G5D3D6U4Q10Y58、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y
5、证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场，Y证券公司买入500万股M公司股票。A.该业务属于证券发行B.该业务中可以采用直接定价方式确定M公司股票价格C.该业务中Y证券公司可以退还部分股票给M公司D.该业务发生的市场属于二级市场【答案】 ACC3F2Q8P5F10V7A1HB3O2G3R2C6W5R10ZO1N7G4E10J9A1C29、关于开放式基金的说法,正确的是（）A.基金在存续期内不能赎回B.基金交易价格受市场供求关系影响C.基金份额不固定D.基金一般有固定存续期【答案】 CCQ8V1L4B1L10G
6、2Z3HI2U1M7H7U7V3H3ZL1P2F1H5T2O9O1010、据统计，2011年我国国内生产总值为74970亿美元；2011年我国货物和服务出口总额为20867亿美元，经常账户收支顺差为2017亿美元，资本和金融账户收支顺差为2211亿美元，国际储备资产增加3878亿美元：2011年年底未清偿外债余额为5489亿美元。A.7.3B.18.2C.26.3D.37.4【答案】 ACO4N1S9F3X9B9Z9HY2C8U6Z8M4P10V9ZL8Y7X3H4E5F1D1011、商业银行销售理财产品，应当遵循（）原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。A.适当性B.风险
7、匹配C.合规销售D.公平公开【答案】 BCQ5V8J1A8Y1R1Q2HJ4R2U7F3G9Y9R9ZW1V3M9K7C6Q10M212、设某地区某时流通中的通货为1500亿元，中央银行的法定存款准备金率为7，商业银行的存款准备金为500亿元，存款货币总量为4000亿元。根据以上材料回答下列问题。该地区当时的货币供给量为()亿元。A.3000B.4500C.5500D.6000【答案】 CCN8K10T1D9W1H5Q5HV3E5O5O7N9D8Y6ZF8K10W5T5B8N6O1013、如果某次IPO定价采取荷兰式拍卖方式，竞价中有效价位为a，最高价位为b，则该新股发行价格是()。A.有效价
8、位a和最高价位b的加权平均值B.有效价位aC.有效价位a和最高价位b的算数平均值D.最高价位b【答案】 BCM3R8W8K7J8Y3R4HV3H6Y9N6T7U4Q8ZO10I9I7K1K8B4I814、在金本位制下,汇率的决定标准是（）A.铸币平价B.黄金平价C.利率平价D.购买力平价【答案】 ACH5L2X1U10F7B10E4HT10U4U3Y1H1O3T5ZS4R9Z5G9F4P4K615、下列属于商业银行风险产生的主观因素的是（）。A.宏观金融政策B.利率变化C.疏于管理D.政治体制变革【答案】 CCR8X3M1D9A8Y1X8HS7X7R8D8B10G3J7ZK4W1R4Y10U6
9、K3J616、政府发行公债后；可以利用“挤出效应”使民间部门的投资（）。A.期限变长B.效益增加C.规模减小D.规模增大【答案】 CCE9R4T4S1A9D9L9HP2Z2K6K4D3T5Z1ZZ6H3C2P5J5A8Y917、中央银行货币政策的首要目标一是（）。A.稳定物价B.充分就业C.经济增长D.国际收支平衡【答案】 ACN5I5U9H3L6G6U1HL10G7V2O5R4U3O3ZM4Y6F5X6C1C5K918、为了保证基金资产的安全，基金资产必须由（）保管。A.基金管理人B.基金份额持有人C.基金托管人D.基金销售机构【答案】 CCV10E1E4C7I4F9T5HT10Z8H10R
10、6N8U6U9ZV3H8H2C5Q7W10P1019、我国对保险公司偿付能力监管使用的是（ ）。A.最高偿付能力原则B.合理偿付能力原则C.最低偿付能力原则D.国际偿付能力原则【答案】 CCD1S9C7A5F9X4O8HL1B1N4M1V4Y6A9ZG1C2C10S1Y5M8O220、我国某商业银行在向某企业发放贷款后，中国人民银行宣布降息，该商业银行随后下调了对该企业的贷款利率，导致利息收益减少，则该商业银行承受了()。A.信用风险B.法律风险C.利率风险D.操作风险【答案】 CCV7V9O8E4M8X7U10HS5Q3M9A10C8N3L7ZM5G7J6P5T3S2Z421、2007年，中
11、国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活运用货币政策工具：第一，运用公开市场操作，2007年累计发行央行票据4.07万亿，其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿；第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；第三，年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。A.上升B.下降C.波动增大D.不变【答案】 BCE4M5Y4W1D5H1L4HF4V2T1P3L3V4T5ZF4N3Z8X8X5X8L1022、某货币当局资产负债表显示，当前基础货币余额为27.5万亿元，流通中货币MA.3.6B.19.5C.21.7D.25.3【答案】 BCV9Q10R4O7X9Z9E1HW
12、8V10N3B8I10U8C6ZR6P10X6T2E8E4J923、在国民收入分配体系中，能够导致国民收入超额分配的部门一个是财政，另一个是（）。A.银行B.企业C.家庭D.个人【答案】 ACE5H1K8C8L7H2O2HK10L1Q6A5N3H2F6ZL4W6U5L10G4F3T1024、转贴现是（）的行为。A.企业和商业银行之间B.企业和中央银行之间C.商业银行和商业银行之间D.商业银行和中央银行之间【答案】 CCM8Y9M5X9Y8I1J10HV6J4O4A2T9A1P7ZC7C1Z10F3Q4S9E1025、下列关于金融期权投资风险的说法，正确的是（ ）。A.买方和卖方的获利机会都是无
13、限的B.买方的损失是有限的，卖方的获利机会是无限的C.买方的获利机会是无限的，卖方的损失是无限的D.买方和卖方的损失都是有限的【答案】 CCO2T9P10R2N5J1L2HF6Y10F3Z9P5Q8O5ZY8C8P8U3J6M4W426、根据商业银行风险监管核心指标（试行），我国商业银行的资产利润率是（ ）。A.营业费用与营业收入之比B.税后净利润与所有者权益平均余额之比C.税后净利润与资产平均余额之比D.流动性负债与流动性资产之比【答案】 CCR1R1F8N8B2E2Z5HH10O1F3R6P1R1H1ZK7T2W7Q4B2G6Q127、强制性的国民收入再分配是通货膨胀对社会再生产的负面影响
14、之一，其表现在债权债务关系中，就是由于通货膨胀()。A.降低了实际利率，债务人受益B.提高了实际利率，债务人受益C.降低了实际利率，债权人受益D.提高了实际利率，债权人受益【答案】 ACP9C3N7M4P9L1J1HA5C1F5B7I3O1T5ZB3V4T3Y3K10X7W228、为规避信贷规模控制、存贷比等监管要求，近年来我国商业银行贷款的“表外化”趋势明显。从金融创新的角度看，我国商业银行的这一趋势属于()。A.金融工具创新B.金融制度创新C.金融业务创新D.金融政策创新【答案】 CCX9P6Q7E3S7Y7Y2HC7Y5C9R1A4C2Q9ZM10Z5W8B7T2W5Z429、（ ）指客
15、户卖出证券时，投资银行以自有、客户抵押或借入的证券，为客户代垫部分或者全部证券以完成交易，以后由客户归还。A.融券B.融资C.买空D.交割【答案】 ACL5X1W6A2I6V7C8HP6C2R1I4F1G1G3ZX8I7D1E6E5A9Z630、（一）AIB公司为扩大业务范围，在上海证券交易所通过发行债券的方式筹集资金，共发行面值为100元、票面利率为5%，到期期限为3年的债券10亿元，每年11月20日支付利息，到期还本付息，假定未来3年市场利率一直保持为5%。A.4.70%B.4.55%C.5.00%D.5.23%【答案】 DCE4O8F4E5I7L8G7HS6B3C6K6J7W8P4ZR7
16、A7Y9S9X1W8Y431、以美国为例，20世纪70年代以前，由于美国证券市场不太景气，投资基金发展也相对缓慢，进入70年代，特别是到20世纪90年代，投资基金发展迅猛，证券市场的稳定发展是其最直接的原因。根据以上材料，回答下列问题：投资基金是一种()。A.直接投资工具B.间接投资工具C.信用投资工具D.无风险投资工具【答案】 BCL5K2T2H8L6D5X5HP10K9C2R1H4F5Y9ZC1J2M2T4X8M2O832、以下不属于全面风险管理三个维度的是（ ）。A.企业目标B.风险管理的要素C.企业层级D.风险管理的目标【答案】 DCJ4P7Q3X3C2Q8G4HS2S9H2I1P1C
17、7R1ZB5G5X9T3J2Y2W333、下列银行业监管内容中，属于市场准入监管的是()。A.审批业务范围B.监管资产安全性C.监管内控有效性D.监管流动适度性【答案】 ACY3R5U9T7B10S8Y9HM9F6S5L9H3E10Z3ZJ2O1Z3U5D1K2U134、以美国为例，20世纪70年代以前，由于美国证券市场不太景气，投资基金发展也相对缓慢，进入70年代，特别是到20世纪90年代，投资基金发展迅猛，证券市场的稳定发展是其最直接的原因。根据以上材料，回答下列问题：投资基金是一种()。A.直接投资工具B.间接投资工具C.信用投资工具D.无风险投资工具【答案】 BCG7O5X7E6B4O
18、7X8HZ9W7R1X7Q1X3N3ZR5Y2S10D7M2R5X435、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护手度末、半年末流动性的合理适度。中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了期限为500亿元。期限为7天的逆回购操作，中标利车为22%，与前次操作时持平，同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为2.35%.，较有次操作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。A.回收400亿B.回收1200亿C.净投放400亿D.净投放1200亿【答案】 CCA8Y4U4V1V9W7H2HN8A9J2O4T8Y2M8ZB7U10G6A4
19、G7W2X436、如果某投资者以100元的价格买人债券面值为100元、到期期限为5年、票面利率为5%、每年付息一次的债券，并在持有满一年后以101元的价格卖出，则该投资者的持有期收益率是()。A.1%B.4%C.5%D.6%【答案】 DCF8U8S1P3D2Z6K4HS6J6L8I9J7V1W4ZQ7F1N7W6M6C2D337、凯恩斯把货币供应量的增加并未带来利率的相应的降低，而只是引起人们手持现金增加的现象成为()。A.资产证券化B.流动性陷阱C.资产货币化D.劣币逐良化【答案】 BCK7P8J7L4D9P9S3HD1T2F3K6V5U2S3ZB9Y3J6Y9P1T1A938、根据2013
20、年春季广交会传出的信息，我国很多从事加工贸易的企业在人民币对外币持续升值的情况下，不敢接来自外商的长期订单。这是因为，如果接下外商的订单，当未来对外商交货并结汇时，如果人民币对外币升值，我国企业在将收入的外币兑换为人民币时，兑换到的人民币金额会减少。这种情形属于我国企业承受的()。A.利率风险B.汇率风险C.投资风险D.操作风险【答案】 BCN10V4I4Y10I2F10P4HR8C2E7B6U2V10Q10ZG6Q7R3R10T10C4K239、某银行以900元的价格购入5年期的票面额为1000元的债券，票面收益率为10，银行持有3年到期偿还，那么持有期收益率为()。A.3.3B.14.81
21、C.3.7D.10【答案】 BCH6T8I4Q2N5N2L2HK6U8J8S1J8N8M3ZO8I5Z8X3S8P3D540、不同牵头部门对混业经营的金融机构可能采取的监管思路、监管侧重各不相同，造成不同的监管成本。这属于以下哪种金融监管机制的缺陷（ ）A.机构监管B.系统监管C.功能监管D.目标监管【答案】 CCG5E7J7D2U6K9N6HY8U1D6X4V4W10L5ZF8I9A10V3U3I8Q741、G公司是天然气生产企业，新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性
22、很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。A.2B.3C.3D.2【答案】 ACE3A9S1B10E5K1W6HO10H10F7H6H4R4Z9ZD7F2L2Z5X7Y6W1042、（）不属于众筹的形式。A.募捐制众筹B.奖励制众筹C.股权制众筹D.惩罚制众筹【答案】 DCX4P8R8T1P5W7J9HN9C5S8K7E9L2I10ZQ1L2C4G4Z2T9F143、2012年上半年我国货币政策操作如下：A.320B.3980C.4300D.8280【答案】
23、CCH8B8S10Z10C4O8R3HA6N4Z4O2Q5P9F7ZZ9J2K7R9R9O8B544、投资银行一词具有四层含义，其中机构层次对应（ ）。A.投资银行B.投资银行业C.投资银行业务D.投资银行学【答案】 ACE1H7M5V6F2Q7W7HE10S9C9W3E1P9S9ZM5R6L2G4J10N4Q745、2005年中国银行业监督管理委员会发布了商业银行风险监管核心指标，其中属于信用风险指标的是（）A.核心负债比率B.流动性比率C.不良资产率D.利率风险敏感度【答案】 CCM8Q1H1I9H1A6X2HM5D9T7U3D5B6A10ZF7I10S6H3Y6J3W246、对我国期货结
24、算机构进行监管的金融监管机构是（ ）。A.中国人民银行B.中国证监会C.中国银保监会D.中国证券业协会【答案】 BCD9T2C5W8M9K9W2HT3L10Q7I5Z3S9Q1ZR8E2O5K10B5S2U347、某商业银行于2013年8月开展了如下业务：A.200B.180C.160D.130【答案】 DCD10Y4E4G7P8R4G1HG1D8F2Q4S10L9F8ZW6D6V2I9Z7M9D648、众多买主和卖主公开竞价形成金融资产的交易价格的市场是指（ ）。A.议价市场B.公开市场C.即期市场D.远期市场【答案】 BCS5A4K5C3M4I6M1HA9Q10Q1R10O8S3R9ZF2
25、Q10Q4Y3Q5L6H449、按照我国现行监管要求，村镇银行应（ ）商业银行作为主要发起银行。A.没有B.至少有一家C.至少有两家D.全部为【答案】 BCS7L10B2Q1N2K9I8HQ6G1I6A5O6Z2I10ZE5L10N9Y8Z6F7Y350、从通货膨胀的程度来看，物价上涨幅度最小的是()通货膨胀。A.温和式B.爬行式C.奔腾式D.恶性【答案】 BCZ5A3Y4E1B10E1R7HB1S8M5S6X2A4M1ZU5L2W10L8H5Q3T151、材料题A.大于1.2B.等于1.2C.小于1.2D.不能确定【答案】 ACC4K1S5P5U2C2U3HT7V5T7X5J10P1M3ZU
26、3V6J1I4M2D6C452、材料题A.主要B.重要C.次要D.核心【答案】 DCA7A7J4T8N4H7T8HN2G8V3A4W10E9X9ZP5Z1B10W6Y6W10E853、常用于银行间外汇市场上的外汇交易形式是()交易。A.即期外汇B.远期外汇C.掉期D.回购【答案】 CCW9H2W10H2X7R10C8HH5F6A2B2C8G9I2ZU10C7W6F10Z9R6Z954、货币政策诸目标之间呈一致性关系的是（）。A.物价稳定与经济增长B.经济增长与充分就业C.充分就业与国际收支平衡D.物价稳定与充分就业【答案】 BCF1V5L7C3I4T5E2HJ2Q2D7R10N9G7Y4ZA1
27、0V3E5O5I4P7P855、商业理财业务的核心活动是（ ）。A.投资顾问B.财富规划C.财务分析D.资产管理【答案】 DCT2G1R2V6B2B6L3HO6W4M5R8W4T9K7ZR6K2K1M7V10G2B456、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资100000元,王先生目前可用流动资金为50000元，因而拟向银行申请贷款50000元，贷款期限为5年。他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询，三家银行给出的贷款年利率均为5%，且均为到期还本付息。利息计算方式分别为:A银行采用单利计息，B银行按年计算复利,C银行按半年计算复利。A.64004.23B.65017.23C.65090.
28、23D.62335.23【答案】 ACO8G5F4G2Q7X8Q5HB9E2X2D10H4O3A4ZF5M2I2R1N3G6H957、在金融交易中，逆向选择和道德危害产生的根源是()。A.信息不对称B.交易成本C.金融抑制D.公共产品【答案】 ACQ1V6C5F3B9I7Y5HY6A1I7N5O9R7V3ZI4S5L3O8Y6M5V358、在证券公司的风险控制监管中，不属于证券公司自营业务监管内容的是（ ）。A.账户实名B.持股分散C.规模控制D.担保品收取【答案】 DCH6F10I1O2D4Q2E7HU1A5G9E6G8I7J10ZP7I3K1Z8Q1Y7V1059、（ ）是传统金融机构与互
29、联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付、投资和信息中介服务的新型金融业务模式。A.电子银行B.移动银行C.互联网金融D.自助银行【答案】 CCW2D5S8I7S4Y10N8HB8T8X10X4I4B10T7ZJ2A2I10V3H1N5R760、诺斯等学者认为，金融创新就是（ ）。A.规避管制B.制度变革C.降低交易成本D.寻求利润的最大化【答案】 BCD8B2I4V7A3G6D10HJ1P8V6S3X1F10D9ZM6S5T9Q4K8R3B161、主动性在商业银行而不在中央银行的一般性货币政策工具是（）A.存款准备金率政策B.公开市场操作C.再贴现政策D.贷款限额【答案】 CC
30、C3Q2Q3X4D3K9O6HQ8Y7O2L2H8S1Z7ZB7A8T5N4L7Y6L962、下列货币政策工具中，调控作用最猛烈，央行具有完全自主权的政策工具是 （）A.存款准备金率政策B.公开市场操作C.再贷款政策D.再贴现政策【答案】 ACF1L6A7S2E2A1F3HM3P10J10V7J9I9Q7ZS1G7P9N7F7J9O263、“巴塞尔协议”规定的商业银行资本充足率是（ ）。A.4B.6C.8D.10【答案】 CCE7A7J5B10K8Y8Z4HT9P1Z9B8L10J7V3ZB7V8G9G9P5R7F364、目前。我国人民币汇率制度是（）。A.货币局制度B.传统的盯住安排C.固定
31、汇率制D.有管理的浮动汇率制【答案】 DCM7R1C8C9H1B4A5HU7D4Z4T8A10R5R10ZB10H1L4J1H8L6Y1065、以美国为例，20世纪70年代以前，由于美国证券市场不太景气，投资基金发展也相对缓慢，进入70年代，特别是到20世纪90年代，投资基金发展迅猛，证券市场的稳定发展是其最直接的原因。根据以上材料，回答下列问题：A.信托基金B.养老基金C.投资基金D.对冲基金【答案】 CCM3H7I10Y2Y4Y9E2HV2V8V5C1Z10H5P4ZU5F5J8C8O10X5P1066、金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（）。A.30B.50
32、C.20D.100【答案】 ACB7E2E4G9B4J10N4HY7M4E4E6T5T2D3ZY2Z6K1X6U8R9W967、当未来需要卖出现货资产，担心未来价格下跌降低资产收益时，可以（ ）。A.买入看涨期权B.卖出看跌期权C.卖出看涨期权D.买入看跌期权【答案】 DCL4X6P6P1W1E8H8HF2G10E6T9T10N3S6ZC9W10A10I8K6U8Z168、在我国，负责对期货市场进行监管的机构是（ ）。A.中国人民银行B.中国银行业协会C.中国证券监督管理委员D.中国银行保险监督管理委员会【答案】 CCH1G6N3T4O1G10I9HL6M5A5S8N8L9T3ZA3E9I5X
33、5J4L4Q269、以下选项属于银行系金融租赁公司的劣势的是（ ）。A.受监管制约较多B.资金实力薄弱C.融资成本高D.客户资源匮乏【答案】 ACM10Q7O2B5W10A5P6HS4I6I9M2Y3X8F8ZA7T8L3T10F6J1Q570、（）是指以追求稳定的经常性收人为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。A.收入型基金B.增长型基金C.开放式基金D.平衡型基金【答案】 ACP9A4W4W1Y5T5E2HS9E3N5H7I1O7T7ZI4V10C8M1H7A10F571、在欧洲中长期信贷市场上,双边贷款适用的贷款类型是（）A.金额较小、期限较短的中
34、期贷款B.金额较小、期限较长的长期贷款C.金额较大、期限较长的长期贷款D.金额较大、期限较短的中期贷款【答案】 ACJ5D1L9K7W8C9T7HL6D4O8Z4E9B4B10ZP10O5C7J9F2W7V372、“太多的货币追求太少的商品”描述的通货膨胀类型是()通货膨胀。A.需求拉动型B.预期型C.结构型D.成本推进型【答案】 ACO1B7W8E4W7S7D3HA4I1Q8T3S2H4R8ZQ7J8T2A6L9M8F473、（ ）指客户卖出证券时，投资银行以自有、客户抵押或借入的证券，为客户代垫部分或者全部证券以完成交易，以后由客户归还。A.融券B.融资C.买空D.交割【答案】 ACA7O
35、8H10Z1T10H1F6HT1L2V5N3W9Y6U9ZJ5U5X5C9H5F9L1074、短期融资券的最长期限为（ ）天。A.30B.60C.90D.365【答案】 DCT10C6D3C5B8Q5S2HJ6E10V4K8F3B5G10ZG2M1A9F2P4E7M875、与普通企业的经营对象不同，金融企业所经营的对象不是普通商品，而是()。A.贵金属B.不动产C.股票D.货币资金【答案】 DCR6O2B4I7G7H9C2HE9I7J8W6Z3R5J9ZH7W4Y9T10K9E5Z376、我国某商业银行在某发达国家新设一家分行，获准开办所有的金融业务。该发达国家有发达的金融市场，能够进行所有的
36、传统金融交易和现代金融衍生产品交易。A.信用风险B.汇率风险中的交易风险C.汇率风险中的折算风险D.国家风险中的主权风险【答案】 DCG4U10D8H2H4L6V9HC4S1O5W2B2D9I4ZD7Q9F10C10Q2L9C477、在我国，负责监管互联网支付业务的机构是（）A.中国银保监会B.国务院金融委C.中国证监会D.中国人民银行【答案】 DCI10L10M7Q9W3G4H6HI4L6K2D7A4O7J9ZY2H4F8O8P1L8R1078、自1996年12月以来，我国实现的人民币经常项目可兑换属于()。A.自由可兑换B.完全可兑换C.部分可兑换D.基本可兑换【答案】 CCF10I6Z7
37、U6T5S7S7HV2A10N2G6B5E9B7ZX9A9X1Q2T1Q3S179、假定我国流通的货币现金为5万亿元，法定准备金为20万亿元，超额准备金为3万亿元，则我国的基础货币为（ ）万亿元。A.18B.23C.25D.28【答案】 DCS5A7R2S8R9G4N8HA5H2D9M4U3J2R6ZP2K2I3K9D2H10P980、商业银行的存款准备金与非银行公众所持有的通货这两者之和是（）。A.货币供给量B.货币需求量C.不兑现信用货币D.基础货币【答案】 DCJ5W6K2J6P7G6X6HU8Q1M3B3F6M6D3ZD8J2X5W9C7D2L381、（三）2014年4月，中国证券监督
38、管理委员会发布了关于修改证券发行与承销管理办法的决定。2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数的70%，网上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30%。本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的证券发行与承销管理办法对网下的特定投资者进行优先配售。最终本次发行价格为13.62元，对应市盈利率为22.98
39、倍。A.证券经济商B.证券做市商C.证券交易商D.证券承销商【答案】 DCI1C4R7E7S10G2M8HE6G9A8Y6A7R9Q9ZR6T3G10E3F1T9I782、最有效反映基金经营业绩的指标是（）。A.基金分红B.已实现收益C.净值增长率D.留存收益【答案】 CCV2R3W3K8W9B7M10HB5K6Q6Q1N7M3G7ZX1F4R6X9J9B6V583、金融租赁公司不担风险的融资租赁业务是（）。A.联合租赁B.委托租赁C.杠杆租赁D.转租赁【答案】 BCS5W2G6G5C6X9S2HJ7K6W1U7S5C4Y4ZV1H3F8E10K3B7J384、凯恩斯主义认为，货币政策的传导变
40、量是（）。A.基础货币B.超额储备C.利率D.货币供应量【答案】 CCL4L10X5W6O6G2V4HB7K9H5B4O9W9X6ZI6G10L6A2X4O4B885、材料题A.4B.5C.10D.12.5【答案】 DCX2E3I4R1C10K3H7HN4F10E4H4D2Z4T8ZI3J6E6C6A2T6Z986、对于看涨期权的买方来说，到期行使期权的条件是（）。A.市场价格低于执行价格B.市场价格高于执行价格C.市场价格上涨D.市场价格下跌【答案】 BCP7I1A9R2E1T4I4HZ3L4U9R10I3Q10D10ZO10I8T7M6L1S5H287、投资者欲买入一份6*12的远期利率协
41、议，该协议表示的是（）A.6个月之后开始的期限为12个月贷款的远期利率B.自生效日开始的以6个月后李老板为交割额的12个月贷款的远期利率C.6个月之后开始的期限为6个月贷款的远期利率D.自生效日开始的以6个月后利率为交割额的6个月贷款的远期利率【答案】 CCA7G3F3X5F7A9Q6HH7E10T4H10M3I2I1ZR4K10B9F8W1Y4M288、设某地区某时流通中的通货为1500亿元，中央银行的法定存款准备金率为7，商业银行的存款准备金为500亿元，存款货币总量为4000亿元。根据以上材料回答下列问题。若中央银行将法定准备金率上调为8，则该地区当时的货币供应量将()。A.减少B.不变
42、C.不确定D.增加【答案】 ACH10A7X10T5Z7A8Z5HS9D7Y1D8C2V4N1ZE9G2G9I10K8S10M289、用来衡量外债总量是否适度的债务率指标等于（）。A.当年未清偿外债余额当年国民生产总值100B.当年未清偿外债余额当年货物服务出口总额100C.当年外债还本付息总额当年货物服务出口总额100D.当年外债还本付息总额当年国民生产总值100【答案】 BCV2Z4K7E7C9S9H9HK2N6O7N2P9T4U9ZH7R6N5K6J9Q10H290、在金融期权中，赋予合约买方在未来某一确定的时间或者某一时间内，以确定的价格出售相关资产的合约的形式叫（）。A.看涨期权B.
43、欧式期权C.看跌期权D.美式期权【答案】 CCL6O3E9B5O8T1A1HM9I5V10H10W8K6V10ZL9S8O1Z4Y2T10B591、2007年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活连用货币政策工具：第一，运用公开市场操作，2007年蔡计发行央行票据4.07W亿，其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿；第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；第三，年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。A.促进货币信贷和投资的增长B.抑制货币信贷和投资的增长C.促进外贸出D.抑制外贸出【答案】 BCT6G7T4U6O5T8V5HG4I3A6V7H10
44、K2T1ZZ7L9Q7U4E2L7S392、如果某次IPO定价采取荷兰式拍卖方式，竞价中有效价位为a，最高价位为b，则该新股发行价格是()。A.有效价位a和最高价位b的加权平均值B.有效价位aC.有效价位a和最高价位b的算数平均值D.最高价位b【答案】 BCO1O1J1Z4B7E5N6HA1Y4B8U8W9W2J4ZM5R4D1H2H1B3B893、货币政策诸目标之间呈一致性关系的是（）。A.物价稳定与经济增长B.经济增长与充分就业C.充分就业与国际收支平衡D.物价稳定与充分就业【答案】 BCE3A8L4Q7C5C5P5HX10R4E8F4F7L10J4ZH5R8G8B6T8Z8W594、20
45、15年3月，国务院正式发布了存款保险条例，并与5月1日正式实施。从风险管理的角度，商业银行参加存款风险属于（）型管理策略。A.风险抑制B.风险对冲C.风险分散D.风险补偿【答案】 DCJ8J2K7B9B1G3Z4HE4H3G3B1L3B4N10ZF7P2H10X8T7W5G195、以下（）是直接融资工具。A.商业票据B.银行本票C.保险单D.银行债券【答案】 ACQ2V10F3C2U10H3V8HN10U4T8F7Q3L8C2ZC1F7O2R5R4Z7G896、一家工商企业拟在金融市场上筹集长期资金，其可以选择的市场是()。A.股票公司B.同业拆借市场C.商业票据市场D.回购协议市场【答案】 ACQ3G6Q3D