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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、根据管理需要，信贷计划可分为()。A.高级指标和中级指标B.普通指标和特殊指标C.A级指标和B级指标D.一级指标和二级指标【答案】 DCH4I10C8P10V9F6B1HE10R7E10E4X6K2I2ZB3A2P10H1F1X6Q82、根据网络借款信息中介机构业务活动管理暂行办法，同一法人或其他组织在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币（ ）万元。A.50B.100C.500D.200【答案】 BCX8I9U1P2P4E1E2HJ7L3W6E5M9D1J7ZH10X9P6D1V
2、9V10S63、监督检查部门认为需要给予行政处罚的，应当将相关案件材料移送行政处罚委员会办公室。行政处罚委员会办公室应当在（ ）内作出是否接受的决定，并自接受之日起（ ）日内完成审理工作。A.5；60B.3；30C.5；30D.3；90【答案】 ACY10A8M7W6K6U2Z5HD8L6F8C9U1I1J6ZQ6G1J7G9K4Z1O84、银保监会及其派出机构决定组织听证的，应自收到听证申请之日起( )日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。A.10B.15C.20D.30【答案】 DCP9L10Y2K10L10Y4E7HO5G4O2V4L3B3R4ZG9
3、X8G7I3K5B4Q65、( )又称为风险资本，是根据银行资产的风险程度计算出来的虚拟资本。A.会计资本B.监管资本C.权益资本D.经济资本【答案】 DCQ9Q10X4C10F4I1L3HJ7X1H1L9V8H2T4ZM9W3P1E6T2V10F46、银行业金融机构应承担（ ）的责任，即积极开展金融知识普及活动，引导和培育社会公众的金融意识和风险意识，为提高社会公众财产性收入贡献力量。A.加强员工培训B.信用体系建设C.为社区提供金融服务便利D.消费者教育【答案】 DCS2Y3C6D9R4M5G9HL7R10P1C1D5X3A7ZE8K2Z4T3H1A4Q107、（ ）是指商业银行不得向客户
4、提供与其真实需要和风险承受能力不相符合的产品和服务。A.公平竞争原则B.合法合规原则C.客户适当性原则D.维护客户利益原则【答案】 CCB3P7B4S2T3M5G1HL9C7Y9B9L7Y5U2ZE7N10N9D9J3L10S88、商业银行在境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的（ ）。A.50%B.55%C.60%D.70%【答案】 CCR3N9H2S6H7M5F7HX8C10Y8F9M7O2N6ZB4Z4M3P9O9N1R39、2016年9月，银监会印发银行业金融机构全面风险管理指引，将（ ）列入银行业全面
5、风险管理体系十大风险。A.流动性风险B.模型风险C.操作风险D.信息科技风险【答案】 DCF3L7N3I10Y10F4W9HW9J1X3T4H9B8N8ZZ6V4S10H7X1O3O910、根据商业银行资本管理办法（试行）的规定，银行采用基本指标法，应当以（ ）为基础计量操作风险资本要求。A.总收入B.总资产C.净利润D.总资本【答案】 ACB10Z8I5L4Q9G4M4HP6Q5V2H6E1D4T2ZL3R5B1W5K2Z6X611、（）年国际金融危机以来，加强金融消费者保护成为全球热点话题。A.2006B.2007C.2008D.2009【答案】 CCC8R4I5K10Y7R8M4HO10
6、C7I4P2F1B3S2ZD6P2W5P1O1Z7C1012、下列不属于银行支票的监管要求的是（）。A.检查有无不具备条件的申请人签发支票B.检查商业银行支票的账表核对情况.是否存在账实不符的情况C.检查商业银行商业汇票承兑时的贸易真实性证明文件D.检查商业银行对支票业务费用的收取是否及时足额.核算是否正确【答案】 CCY9E1K3E2J9A3J4HI7F9T6L3E1A8Z6ZQ3B3R5Z1V1J3H713、行政处罚委员会办公室应当在行政处罚决定作出（ ）日内，依照行政诉讼法有关规定，将行政处罚决定书送达当事人。A.3B.5C.7D.10【答案】 CCZ4L10P5M6P4U8X2HV8O
7、2P5A7F9Y10P9ZT4A8A6X2Q10X9V714、下列不属于内部资金转移定价主要功能的是（ ）。A.引导产品合理定价B.优化资产负债业务组合和资源配置C.完善绩效考评体系D.分离和消除流动性风险、利率风险【答案】 DCP4Y8X3G5U6Z2G9HX10O3B6G8S2R9H5ZL10G10W8N3Y6B8R1015、根据商业银行银行账簿利率风险管理指引（修订），商业银行应按照商业银行资本管理办法（试行）的相关要求，基于银行账簿利率风险水平和管理状况开展资本充足性评估，并将其纳入商业银行（ ）。A.内部资本充足评估程序B.持续监管框架C.风险考量体系D.内部审计【答案】 ACP8O
8、7A5W10Z2S7S4HF10H5I5G4Z9K8W8ZH6Q8Q10A10B1S5X616、（ ）是指从借款合同规定的第一次还款日起至全部本息清偿日止的期间。A.提款期B.宽限期C.还款期D.借款期【答案】 CCZ3G4I9E7Z2E4N7HU9Z9K3K1P4P8R4ZP4N10B2L4X10T9C117、各银行参与银行间的同业拆借交易的主要目的是（ ）。A.调剂短期资金余缺B.增加收入C.增加流动性D.降低风险【答案】 ACE3Q5C5R10Y2Z7I8HX3C3R2V3W2F5I4ZQ2U8Q3S6D6K10F118、根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法，客户
9、身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。A.5B.3C.1D.10【答案】 ACA5H4I5J2F9Y9U3HY8V1G5R7J5C9V7ZP9J7Q6L7B9Q2I319、下列不属于个人住房贷款的主要风险点的是（）。A.虚假按揭风险B.虚假权证风险C.虚假抵押担保风险D.借款人信用风险【答案】 CCW7V1N10N7M5T2W8HS6T8O2C7B2P7C5ZG1C5K5R7A2D6W920、高风险债券不包括( )。A.债券结构复杂B.信用评级在投资级别以下C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率过高【答案】 CCQ2M3C3A4Q10X6Z8HH8L2K8R2T7
10、D3O1ZN5Z2R8J4S10A7H621、有基础心脏病的病人，心力衰竭症状常由某些原发疾病或增加心脏负荷的因素诱发，常见诱因有（）A.感柒B.心律失常C.情绪激动D.血容量增多【答案】 ACR2S7V9S9B6T6G8HO1S9G2Q1E10W6K3ZA1O7A2Y8V1V8Q522、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展资金需求的风险属于( )。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.购买力风险【答案】 CCP8A6N10S8K9X10K10HI6T2Q10M4H4N1Y9ZO4O7V5R2B8Z8H823、目前银行大量推出创新型理财产
11、品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指商业银行理财业务的( )。A.市场风险B.法律风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCD6F4Z10J4F4T5U10HD8V4N7P9E8G8U2ZP9F6Z2Z7E9K10S924、董事会提名委员会、单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数（ ）以上的股东可以向董事会提出独立董事候选人，已经提名董事的股东不得再提名独立董事。A.1%B.2%C.3%D.5%【答案】 ACY3J8W1K1P10A6B1HI1R10S3M1K9Y10X9ZZ3E7V6N9B2V7P625、借款人的还款能力出现明显问题，完全
12、依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失的是（ ）类贷款。A.可疑B.关注C.损失D.次级【答案】 DCO4W6K2Q4L3D4J2HU10H8Y4S3O2U5Y3ZB8L7Q9U3M9A8C626、当银行业金融机构存在着严重违规的关联交易行为，有可能低价转让资产时，可采取（ ）的强制措施。A.责令暂停部分业务B.限制资产转让C.限制分配红利和其他收入D.撤换董事、高级管理人员或者限制其权利【答案】 BCQ9O4T8P3A7X10C5HD8J10Q9C4K7A5D6ZP4I7M3M8Y1F4B727、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说
13、法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职责及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】 CCN3U8V9M6W10S9T10H
14、F4D2X3N10Z3T8C3ZI2R9C3J9X3R4U128、（ ）是指从借款合同规定的第一次还款日起至全部本息清偿日止的期间。A.提款期B.宽限期C.还款期D.借款期【答案】 CCE5R4J5Y3S4G8S6HM1S9M8Z5U4H7U7ZA3T6F4Y8O5E1J729、行政复议的参加人是指行政复议活动的主体，是与申请人行政复议的行政行为有利害关系的当事人，其范围不包括（ ）。A.申请人B.被申请人C.第三人D.申请人家属【答案】 DCJ6B7L2F7M1W6I1HC3G1N5K1N7M6R3ZQ10T4G8N8O7N2Q230、下列选项中，不属于合规管理基本机制的是()。A.合规绩效
15、考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.合规培训与教育制度D.诚信举报机制【答案】 BCY9Q7C5E8M9Y2G3HX5C6Z2X10E3G3R10ZW3C2J7A7H2U7F331、下列选项中，不属于银团贷款主要风险点的是( )。A.牵头行风险B.政策风险C.代理行风险D.参加行风险【答案】 BCU9M10O9O9W8I1Y1HK9P7R7U5R2I8T8ZM4Z4V3J2P2H5U432、与所受聘银行及其主要股东不存在任何可能影响其进行独立、客观判断关系，且不在商业银行担任除董事以外职务的董事是（ ）。A.执行董事B.董事会秘书C.独立董事D.董事长【答案】 CCM8F5V5R8J10
16、B9O1HZ7X1B6O2Z8N4R4ZC2U6X8F7B9C4B933、某齿轮生产企业的流水线有效工作时间为每日8小时，流水线每生产一件齿轮需10分钟，求该企业流水线每日的生产能力是( )件。A.48B.50C.480D.500【答案】 ACV5N8X3W1R10J4Q2HG1S7Z10E1A3K6G5ZG2O8F1H8N3Q3O534、我国商业银行的流动性比例应当不低于（ ）。A.25%B.40%C.85%D.100%【答案】 ACS5C6O9G1W4E9W10HF2C6I7V5H1R6G3ZS6B5O1J3I10X9F635、银保监会及其派出机构在作出重大行政处罚决定前，应当在行政处罚意
17、见告知书中告知当事人有要求举行听证的权利。当事人应当自收到行政处罚意见告知书之日起（ ）内，向银保监会或其派出机构提交经本人签字或盖章的听证申请书，说明听证的要求和理由。A.3B.5C.10D.15【答案】 BCQ1Q7Z3Z6A5A9V6HC3W5Q1Y7N9Z10N3ZM1F7T8R4C1H3O136、ERP中，生产控制模块的主要内容有( )。A.分销管理B.物料需求计划C.能力需求计划D.生产现场控制E.库存控制【答案】 BCX5R3I4B5V9T6S8HE8U8U4Q10O7Y7A8ZE6E3Y4A7L6J4C337、（ ）是商业银行最主要的营业支出。A.业务及管理费B.资产减值损失C
18、.盈利支出D.利息支出【答案】 DCR10P3F10J1O10A10J2HE10F1K10D5Z2K6M5ZQ4J3O9H5V7K1H438、对借款人确因暂时经营困难等原因不能按期归还贷款本息的，贷款人可与借款人协商采取的处理措施不包括（ ）。A.展期B.续贷C.贷款重组D.追加担保【答案】 DCM6L3P1N7G3G6S10HE8F1C4M2Y7X3E5ZH3K7Q10Q1A7L5Q239、评估重性精神病患者的短期潜在暴力危险，有助于在其动手之前采取防范措施，下列征象中患者可能要发生暴力攻击的有（）A.处于酒精或成瘾物质的作用影响之中B.来回踱步、情绪激动、脚尖不停地点击地板C.与其交谈期间
19、动作逐渐减少D.提高嗓门或讲话含糊不清【答案】 ACC2Y9H6D1B8F9T4HK7Q9T3A6Y3Z2F6ZB9X9E9T1A1I3H240、资本充足率指的是（ ）。A.资本总额与资产总额的比率B.经济资本与风险加权资产的比率C.账面资本与风险加权资产的比率D.银行持有的符合监管规定的“合格资本”与风险加权资产的比率【答案】 DCP8K9J6J4U4T10M5HD4R2M2O4F9W1W6ZH1Y2V2F3W10M6K941、我国经济政策体系中宏观经济政策的总体思路是（ ）。A.五大理念B.供给侧结构性改革C.五大政策支柱D.稳中求进【答案】 CCI6G5Y3R10T8J3R2HI8T7T
20、10C3W3R5E3ZA4I9Y4H1T8O5N442、根据商业银行流动性覆盖率信息披露办法规定，（ ）应定期按照统一模板披露详细的流动性覆盖率及其构成信息。A.大型商业银行B.适用流动性覆盖率监管要求的商业银行C.实施资本计量高级方法的商业银行D.所有商业银行【答案】 CCC9N10Z10R2G3L1M10HO7I9M1H10Y8Z1D1ZU6R1J10Q7D6F4E643、按照贷款资金来源和经营模式，贷款可以分为（ ）。A.项目贷款、流动资金贷款、个人贷款B.短期贷款、中长期贷款C.自营贷款、委托贷款、特定贷款D.正常贷款、关注类贷款、不良贷款【答案】 CCC8V3A10Z5Z9L3S5H
21、F6V7Y8V4G1X2D4ZJ7V7X3V1L9H7C544、（ ）特别关注资金来源为开放式、滚动发行、分期发行的信托产品期限错配情况。A.信用风险监管B.流动性风险监管C.市场风险监管D.拨备和资本监管【答案】 BCE7A9G10X6R6N9B9HW9O9A5Y8C6J8L4ZJ4H5Q7Z2S7D10M745、监督检查部门应当在立案之日起（ ）日内完成调查工作。在规定时间内无法完成的，经行政处罚委员会主任委员批准，可以延长调查期限。A.30B.60C.90D.120【答案】 CCV6P8V10H3G4I2K5HV10M5P6U4P7N7T10ZG1O5V5I3O6Y8I546、倡导和培育
22、良好的银行合规文化，首先要明确合规部门的定位、权限及其（ ）。A.一致性B.全面性C.独立性D.平衡性【答案】 CCC10K5V3V9H10Z9U6HG10N5P8O3M10Y3M10ZU3R8E2G7C2C1P347、下列各项中不属于股东义务的是（ ）。A.诚信义务B.执法义务C.资本补充义务D.交易行为的限制【答案】 BCU10O10U1F5S4G3W10HT3F5G9S1D2H9O6ZD8L5Q4I10U10L4N448、下列不属于信用风险缓释功能的体现的是（ ）。A.违约概率下降B.违约损失率下降C.违约风险敞口下降D.违约风险敞口上升【答案】 DCJ10P9W6V1C1X1Y6HJ7
23、W6Q7P5B6Y5P10ZB1L6I9Y9Z5D8X849、银行业监管理念“三管一提高”是指（）。A.管法人、管风险、管内控、提高稳健性B.管运营、管风险、管内控、提高稳健性C.管股东、管风险、管内控、提高透明度D.管法人、管风险、管内控、提高透明度【答案】 DCZ9U6L10M2C5M7U3HL9H7O8S1K2D6C4ZW10F8U3K10X10W7T250、在新的监管框架下，各个国家和地区对金融消费者保护工作提出了更高的要求，对（ ）等传统业务加强监管，并且加强对创新产品的提前干预，必要时发布产品禁令。A.信用卡、存贷款、理财B.信用卡、支付结算、理财C.信用卡、代收代付、理财D.信用
24、卡、代收代付、支付结算【答案】 ACG4G8Z4T3X6M7Q7HG8Y4G3W3V6R7M1ZA6O2L8X3N6V2J451、根据管理需要，信贷计划管理指标可分为()。A.高级指标和中级指标B.普通指标和特殊指标C.A级指标和8级指标D.一级指标和二级指标【答案】 DCY7D1X2T6S10N9G4HI8U9Q9T10G8J4X1ZU6I7X5U5E2Z10F552、在国际贸易结算业务中，托收属于（ ）。A.贸易融资B.商业信用C.银行信用D.远期票据贴现【答案】 BCM7I2L8I10W3V2L5HU10B10O3P7V2O8N9ZZ10D1G7X3W8B5S653、生产进度控制的基本内
25、容主要包括( )。A.投入进度控制B.工序进度控制C.物流进度控制D.出产进度控制E.供应链进度控制【答案】 ACM6I2F7H6E6I4G9HG9V5U2C8L8Z8W8ZY5E10P10Y2S1T2O654、关于中国企业境外间接上市的四个步骤：资产跨境转移；造壳或买壳；壳公司将境内资产证券化，在境外上市募集资金；上市公司以外商投资或外债形式将大部分募集资金调回境内使用，下列排序正确的是( )。A.B.C.D.【答案】 BCL6Y9K8F10M7X8U4HQ5D6V10Q5X3N2D6ZW10C2R5F8Z8N7R155、银行业金融机构国别风险管理指引，下列关于国别风险的说法中正确的是（ ）
26、。A.国别风险应当至少划分低、中、高三个等级B.转移风险是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人无法对其承担的风险进行风险分散C.重大国别风险暴露，是指对单一国家或地区超过银行业金融机构净资本15%的风险暴露D.国别风险可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务，外汇管制成货币贬值等情况引发【答案】 DCY5S2N4T10T3I6J9HN2Y3O1M7Z8J2B3ZJ6T9M5G4L10I9K856、下列选项中属于汽车金融公司可以办理业务的是（ ）。A.办理汽车售后回租B.办理汽车融资租赁C.吸收股东1个月以上的存款D.发放购买摩托车的贷款【答案】
27、 BCO6I10X7L1M6A3G1HX9V3R1Y8M2F2I7ZO3T9S6T10D6S8G157、下列选项中，属于操作风险监控的是( )。A.完善资产质量管理B.加强重点领域信用风险防控C.提升风险处置质效D.强化从业人员管理【答案】 DCL2A7B9K2M1W9G10HW3Z4O10G10G10O9J9ZK1G10O2W8J8V5X258、下列不属于流动性风险监测指标的是（ ）。A.流动性缺口率B.存贷比C.最大十户存款比例D.流动比率【答案】 DCT10J5T5B10M5W4Z2HH3F6N2L8O4L5D4ZL5D1X10S4T2L7N1059、推出流动性覆盖率和净稳定资金比例定量
28、监管标准的目的不包括（ ）。A.增加全球银行体系的优质流动性资产储备水平B.鼓励银行减少期限错配C.增加短期稳定资金来源D.减少流动性危机发生的概率【答案】 CCN4X7E7J6Q3S8R10HW3Q8Q4A10N1K9F9ZN10B3L6P5U4Y2R660、银行汇兑的主要风险点不包括（ ）。A.签发汇兑凭证记载事项不全B.银行汇票无效C.对汇兑凭证的相关当事人在银行开立存款账户账号欠缺D.汇入银行受理超出时间限制规定的汇款【答案】 BCD4R10Y1O4V8G3P6HS4N1Z8Q2Y5N2K8ZK10N9H9Z5O4Z5I461、在国际贸易结算业务中，托收属于（ ）。A.贸易融资B.商业
29、信用C.银行信用D.远期票据贴现【答案】 BCR3L7C1U8P9Z4F7HC4C2B8S8Q6L8N5ZS2S5R1H7M7L4E762、（ ）用途限于借款人日常生产经营周转，即用来弥补营运资金的不足。A.流动资金贷款B.固定资产贷款C.并购贷款D.房地产贷款【答案】 ACG9J9E4K1J6C4V7HA2C3F3O6V3S8Y4ZS10Z10H4W7D3X1G663、商业银行定期对交易和账户进行复核和对账是对（ ）的控制手段。A.信用风险B.流动性风险C.市场风险D.操作风险【答案】 DCN7I10X6Q1V7A4G8HL5O9L10K9P9L5N5ZP6X8P9J9W10W10X564、
30、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险列表，这体现合规风险的( )。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】 BCS1H3V8Y9I8H2E4HE1S9L7S2W3A1V8ZT8C7B2P10N9C9O565、（ ）是银行业监管的首要目标。A.维护金融体系的安全和稳定B.保护广大存款人和金融消费者的利益C.维护公众对银行业的信心D.支持实体经济发展【答案】 BCW1M4Z1M5K10C4Y1HG9A10K1B4H5V2O8ZQ6Y8P1Q10J9H2V666、 以下不属于一般性投诉处理基本原则的是（ ）。A.
31、积极主动原则B.客观公正原则C.合规谨慎原则D.信息披露原则【答案】 DCX8R3V4N5Y8E9F10HL5T4J4W9X8X5D1ZP1N7W5D8H10G5X367、商业银行在从事负债业务时，由于内部程序、人员或系统的不完善或失误从而直接或间接造成损失的风险的是指（）。A.法律风险B.声誉风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCG1F8C9D9R9Q9Q4HM2F1F1K6B4N1E1ZO4L8K6M9E4O2R768、合格优质流动性资产中二级资产占比不得超过（ ）。A.15%B.20%C.30%D.40%【答案】 DCI3I6U7K10Y3Z1Q5HV6P7F4O10Q3I3R5ZT
32、6I1Z5Z3J3I1L869、下列关于商业银行负债业务的说法中，错误的是（ ）。A.商业银行的负债业务主要由存款和借款构成B.按资金来源分类，可分为存款负债、借入负债和结算性负债三种C.按业务品种分类，可分为对公存款、储蓄存款、同业存放、同业拆入、向人民银行借款、债券融资、应付款项以及或有负债等D.按资金来源分类，可分为存款负债、借入负债两种【答案】 DCD10X9D1R3S3E9S10HT6X6F8K1V2Y3V3ZH4B4S9H4M8O9L870、中国的金融租赁公司发源于( )年。A.1986B.1987C.1980D.1981【答案】 DCH8F7A8X3D2J9G4HQ9J7K1G3
33、X10F6B4ZT4C5G7X1A3Q3E671、下列属于二级资产中BB级资产的是（ ）。A.中央银行发行的证券B.多边开发银行担保的证券C.住房抵押支持证券D.公共部门实体发行的证券【答案】 CCP9K1S2N9I10T9O2HB5O6G9E4K4E2H3ZA4I8N4P3Z8S3I772、有效银行监管的核心原则对银行业监管当局的要求不包括( )。A.有足够的监管能力实施充分、有效的审查B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.具有与履行监管职责相适应的充分法律授权D.有符合规定的资本充足率【答案】 DCO1R8L3T2V5L8C5HG3M7C3I10E10G5Z9ZG6F5E1U6H2
34、J6A873、( )不属于风险对冲方法中的表内对冲。A.到期日对冲B.币种对冲C.期权对冲D.重定价日对冲【答案】 CCH9Y7R3S10V10Y5E3HC2H10R10Y8G10N4V2ZT9S2S5O6T4V4P1074、银监会商业银行内部控制指引中对内部控制评价进行具体要求不包括( )。A.内部控制评价制度B.内部控制评价的频率C.内部控制评价的范围D.内部控制评价反馈【答案】 DCT4I3F9P8A5J3O6HG6K3Z7R10M1U4H3ZY6N6X7L4F10E4P375、商业银行的内部资本评估程序（ICAAP）应实现的目标不包括（ ）。A.确保主要风险得到识别、计量或评估、监测和
35、报告B.确保资本水平与风险偏好及风险管理水平相适应C.确保风险管理水平符合最低要求D.确保资本规划与银行经营状况、风险变化趋势及长期发展战略相匹配【答案】 CCY1I8H10W3K10Q5W9HP8Y7U8T4B4K5B9ZG3D10O1H9B6Q4Z676、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（ ）。A.单一客户业务集中度不高于10%B.流动性覆盖率不低于100%C.杠杆率不低于6%D.集团合并杠杆率不低于6%【答案】 DCF3R9K9I9P7C5K8HY9Y5H6Y6I3M2I5ZR10Y3F2P6E5N9W577、根据商业银行银行账户利率风险管理指引，商业银行资本规划应考虑其所
36、承担的银行账户利率风险资本要求，并将其纳入商业银行（ ）。A.内部资本充足评估程序B.持续监管框架C.风险考量体系D.内部审计【答案】 ACL4Y4N5L10B2Y5G5HW6F6J9J1C5I5N6ZU4C2S10V9A5R6F578、流动性风险的（）体现在整个市场的流动性风险往往由市场中某个环节的变化所引发，如货币政策、利率、市场重大投融资和房地产市场等变量引起，发生问题时不直接体现为金融机构的流动性缺口变动。A.隐蔽性B.爆发性C.内生性D.传染性【答案】 ACM10Y2E6X2J3T6I5HA5S8V9F7U4W8K8ZS5B4M2P8B5F8X379、 2009年至2010年，中国银
37、监会相继发布了“三个办法一个指引”，具体是指（ ）。A.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、贷款通则B.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、商业银行集团客户授信业务风险管理指引C.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引D.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、授信工作尽职指引【答案】 CCJ10Q4N7U8W5M10H10HF10K9W10S7P4F9L3ZT5G3W9X2P5T1C280、（）是指商业银行向个人发放的用于消费的贷款
38、。A.个人住房贷款B.个人消费贷款C.个人经营类贷款D.自营性个人住房贷款【答案】 BCG8I1L9D10C10P3A3HA2W2N5X1B1X10M8ZN3L2W1F2W4V7C581、根据中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，下列有关行政复议的表述，正确的是（ ）。A.行政复议只审查具体行政行为是否合法B.公民、法人或其他组织认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益，可以向该行政机关申请复议C.复议机关依法复议后不得再提起行政诉讼D.书面审理是复议机关审理复议案件的基本形式【答案】 DCI8D10G1R6F5V3Q7HV2S1H8N6R2F6C2ZC5K5Z8M2R1M9A682、合规
39、风险管理的第一个阶段是（ ）。A.合规风险监测B.合规风险识别C.合规风险评估D.合规风险报告【答案】 BCG3O9H7D4R5R10H2HV7V7E4A8R10P8G10ZA5G2E3J9K2S10B383、在第三版巴塞尔资本协议中，（ ）用于度量中长期内银行可供使用的稳定资金来源能否支持其资产业务的发展。A.核心负债比例B.净稳定融资比率C.流动性覆盖比率D.流动性缺口率【答案】 BCI9Y10F9N6A7U4X3HO2R10D9X8C3K5D1ZN2O6I10I2V5M8N684、下列关于商业银行负债业务的说法中，错误的是（ ）。A.商业银行的负债业务主要由存款和借款构成B.按资金来源分
40、类，可分为存款负债、借入负债和结算性负债三种C.按业务品种分类，可分为对公存款、储蓄存款、同业存放、同业拆入、向人民银行借款、债券融资、应付款项以及或有负债等D.按资金来源分类，可分为存款负债、借入负债两种【答案】 DCX1G4E5T1A9E2R1HX9G9U10O5X5I3M1ZV5E8C6G8O8B4Q685、流动性覆盖率指的是合格优质流动性资产占未来（ ）天现金净流出量的比例。A.15B.20C.30D.45【答案】 CCR2G4U6M4D2N5U9HV1B3T4J4L3S3S4ZA10K10V3C9A5C3T486、商业银行法要求，商业银行应当于每一会计年度终了（ ）内，按照国务院银行
41、业监督管理机构的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。A.五个月B.六个月C.三个月D.四个月【答案】 CCP5F6M7V6C6C8W4HS7Y9J1C5U3G1O1ZX10J7C1V2A2W5Z687、从银行管理角度来看，相对于监管资本，（ ）更好地反映了银行的风险状况和资本需求，对银行风险变动具有更高的敏感性，目前已经成为先进银行广泛应用的管理工具。A.会计资本B.经济资本C.账面资本D.净资本【答案】 BCJ5H2D6D1Q9D5B1HC7G6K9N3M4H6H8ZW8X5R5P10Q6W9U1088、“许可的业务范围”指的是有效银行监管的核心原则中的（ ）。A.原则B.原则5C.原
42、则6D.原则7【答案】 ACG1K9S5Q9O10X2B7HT10N4J6V1O4K5Q3ZK9J7I9P7P5Y7U689、银行业金融机构全面风险管理指引要求，银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。这体现了全面风险管理的（ ）A.独立性原则B.匹配性原则C.全覆盖原则D.有效性原则【答案】 ACQ4U4U10D3R4Y6J4HJ1L10B9Q8L7Y7R1ZT8R4C5F7N8T1Q1090、合规文化的核心是（ ）。A.法律规范B.价值取向C.合规D.法律意识【答
43、案】 DCA1J2F5G8D10L3J9HD3D9I8P6Y1O3K5ZQ1C3G9K9D7P6G691、下列不属于监管部门对商业银行绩效管理的主要关注点的是（ ）。A.年度经营计划的审慎性B.业务归属和会计核算的准确性C.信贷资源配置的合规性D.财务数据和管理信息的规范性【答案】 CCU9L6O9O2T2Q8L4HL4D9O9O8U7R4R3ZT10P10Z5D2T6B8H492、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C.外包管理D.客户投诉处理【答案】 BCT10Y8E1U7F4J3Z3HF5J8O4Q1P3V6X4ZE2B9E8M6C6T6Y493、金融工作
44、的永恒主题是（ ）。A.深化金融改革B.服务三农和小微企业C.防范化解金融风险D.扩大金融开放【答案】 CCU5L4L5M7Z9T10D8HQ8V3L2O1A8J9X10ZR4K1M6S5W8L9T594、商业银行对贷款进行分类时，要以评估（ ）为核心。A.借款人的还款能力B.借款人的还款记录C.借款人的还款意愿D.贷款项目的盈利能力【答案】 ACO1P5Q3X6T7G1R2HZ9S9N5B2Q10C7X4ZQ1R8R5D5T3J2V595、资产负债监测表一般不包括( )。A.信用风险管理情况B.利率管理情况C.流动性管理情况D.本外币存贷款数据【答案】 ACK8Z7W7H7W10Y4C9HM7P7Z2A4T9Q5B5ZJ8Z4F2B6A5W7V396、（）业务，是银行利用自身的结算便利，接受客户的委托代为办理指定款项的收付事宜的业务，例如代理各项公用事业收费、代理行政事业性收费和财政性收费、代理财政性补贴发放、代发工资、代扣住房按揭消费贷款还款等。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 BCT6U10U5X7B1H5K4HE1H1R7G4Z5R5I4ZV9G6K9N1R8R8P797、按照（ ）的规定，同业拆借业务要依法签订同业拆借合同。A.银行业监督管理法B.商业银行法C.合同法D.同业拆信【答案】 CCI