《2022年中级银行从业资格考试题库评估300题(有答案)(甘肃省专用).docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年中级银行从业资格考试题库评估300题(有答案)(甘肃省专用).docx（85页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、关于我国公司债，下列说法不正确的是（ ）。A.公司债的发行主体可以是依照公司法设立的有限责任公司?B.公司债的发行主体可以是依照公司法设立的股份有限公司?C.公司债的发行、交易须依据公司法和证券法的规定D.公司债的监管机构为财政部【答案】 DCK3P8C2V9X7I6P5HJ10M2L7B8E8M10G9ZG8C5L6V7G1R4A42、债权人在（）年内未行使撤销权的，撤销权消灭。A.1B.2C.3D.5【答案】 DCJ3K5I5A7C10I2V9HX1K4Y5E2K7L6K9ZV9I3C5W8I
2、8W6R103、以下不属于标准化金融工具的是（）。A.固定收益类金融工具B.承兑汇票C.衍生类金融工具D.贵金属类金融工具【答案】 BCV2T4O7S7M3Y2S5HS7T10P5S1A8W6V7ZF1P4X4L10W3R4U74、（2022年7月真题）建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息是（）的职责。A.中国银行业协会B.中国银行保险监督管理委员会C.中国反洗钱监测分析中心D.商业银行【答案】 CCU2O6I5E1H10Z7J9HC4Z2H3L6G9N2F4ZD8C4Z9Q7I4U6R15、商业银行柜台市场的交易品种主要是（）。A.质押式回购B.买断式回购C
3、.现券交易D.融资融券【答案】 CCO5G2E1Q5N7Z3N4HS2O6G9T7V4M7U7ZB6F8M9I10X3W1Z26、民法典规定了法人应当具备的条件，( )不是法人成立的条件。A.有必要的财产和经费B.以营利为目的C.有自己的名称和场所D.能够独立承担民事责任【答案】 BCG7R7E6L10G4J9Y4HY7V2L4O1E7J3W3ZG10T3C5R8B3Y5H17、银行卡根据结算币种分类不包括( )。A.外币卡B.多币卡C.单币卡D.人民币卡【答案】 CCY5S9Y5M4G8N10O8HX8J5W5M5S9S10F5ZC8N7M4F8N10A4O18、下列不属于银行业监督管理机构
4、对违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的银行业金融机构工作人员采取的措施的是( )。A.责令银行业金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员限期改正B.责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分C.银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处5万元以上50万元以下罚款D.取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格【答案】 ACG3R2P5I10U5X5L1HH9V9E2U3N1K5K9ZU10S4B1T9X3I2Y19、根据商业银行法的规定，商业银行破产财产的分配顺序
5、是( )。A.企业存款的本金和利息一一个人储蓄存款的本金和利息清算费用所欠职工工资和劳动保险费用B.清算费用所欠职工工资和劳动保险费用一一企业存款的本金和利息个人储蓄存款的本金和利息C.个人储蓄存款的本金和利息企业存款的本金和利息清算费用所欠职工工资和劳动保险费用D.清算费用所欠职工工资和劳动保险费用个人储蓄存款的本金和利息企业存款的本金和利息【答案】 DCO10T6E2D1L1T8E9HN1K2V4K7C9A6M10ZL10H6E6M9J8H7G710、根据民法典的规定，下列情形中，当事人不可以解除合同的是（）。A.因不可抗力致使不能实现合同目的B.因当事人一方不想履行合同义务C.当事人一方
6、迟延履行主要债务，经催告后在合理期限内仍未履行D.在履行期限届满之前，当事人一方明确表示或者以自己的行为表明不履行主要债务【答案】 BCH1P10W3U4A7M3D1HH10G1R5E10W9B5X5ZQ3E4Z8W9M1K6I911、制定银行业从业人员职业操守的宗旨是：“为规范银行业从业人员职业行为，提高中国银行业从业人员(?)，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业的良好信誉，促进银行业的健康发展”。A.业务水平和道德水平?B.整体素质和职业道德水平C.信用水平和道德水平?D.信用水平和业务水平【答案】 BCC10S1L3Z7I10M10S5HX2J7G5Q7R7V4K4ZS3J7
7、E1P10I7Y9K412、按照中华人民共和国银行业监督管理法的规定，对发生风险的银行业金融机构进行处置的方式不包括（）。A.出售B.撤销C.接营D.重組【答案】 ACD8T8Z3C10B10O2Y8HX2Y4D1D9X2T7F9ZZ1I4I6L8F7M6V313、债券按利息支付方式分类可分为普通债券、附息债券、贴现债券、零息债券。A.公司债券B.普通债券C.附息债券D.零息债券【答案】 ACS6X10Z3Z1N8S2E5HJ4A2Q1G9D6G6T5ZQ1F9F7W9K9I10S114、对破产企业特定财产享有担保权利的债权人，可对该特定财产优先受偿，债权人的这种权利称为（）。A.取回权B.撤
8、销权C.别除权D.追回权【答案】 CCC7I5M5X6Z10Y1W9HA7F10N3Y3J6J2C1ZS4V4V5P4L8M9S1015、根据我国法律规定，我国的证券交易所的是（ ）。A.营利社会团体B.自律性管理的法人C.公益性机构D.政府机构【答案】 BCZ6T6C2U8E8T6P1HO2B2G2I8I1D9Y5ZU6I7P4H3X8Z5B816、下列符合报告主体应报告的大额交易的是( )。A.个人银行账户之问当日累计外币等值1万美元以上B.国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易C.单位银行账户之间当日累计人民币300万元以上的转账D.银行间债券市场进行的债券交易【答案】 CCA3C
9、9Y7O6Q7N4U4HG3P4G6H9I1R7F7ZN5J1C3S3I3K8W417、办理资金收付业务，收到客户支付的100元手续费，这属于商业银行（ ）。A.中间业务B.票据业务C.负债业务D.贷款业务【答案】 ACM10X6G10S4V3Q3H10HG6Q8N3O9O9J9Z9ZD9J1C8R2C10S1R1018、封闭式基金(?)。A.基金单位的买卖途径投资者可随时直接向基金管理公司购买或赎回基金，手续费较低B.基金规模的可变性基金单位是可赎回的C.基金的规模不固定D.适用于金融制度尚不完善、开放程度较低且规模较小金融市场【答案】 DCW6L3U2O10D6E9X2HR8Y2P6H3Y
10、10L7K10ZI8G6G7G4P1U4J819、中国银行业协会的日常办事机构为(?)。A.秘书处?B.会员大会?C.理事会?D.常务理事会【答案】 ACM5E1T3B7R5U2C10HW3F2D10V1Y5E8X10ZV4H8Z2F3N10Q7T120、下列选项中不属于银监会的监管职责的是( )。A.对银行业自律组织的活动进行指导和监督B.对擅自设立银行业金融机构或非法从事银行业金融机构业务活动予以取缔C.负责统一编制金融业的统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布D.对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理【答案】 CCM7H6N4E2Y5G1W4HS4A5L7O2O5G1D
11、9ZR2T8B1W5N4U6W121、附带民事诉讼解决的是（ ）。A.被告人的量刑问题B.被告人在主刑之外的附加刑问题C.被告人的犯罪行为所造成的物质损失的赔偿问题D.被告人的定量问题【答案】 CCK1I3K1C9B1Q8M10HC6K2D6L1P6Y4A2ZF10Q7E2G3H1M3Y122、市场风险的计量方法不包括（）。A.压力测试B.指数分析C.缺口分析D.风险价值法【答案】 BCF5L7T2D2N5N7W3HT1L2D2B10D6R9E8ZL4F10Q8W10A2K4W323、依据行政复议法，行政复议事项由（）负责法制工作的机构具体办理。A.国务院银行业监督管理机构和中国人民银行B.国
12、务院银行业监督管理机构和人民法院C.国务院和人民法院D.中国人民银行和人民法院【答案】 ACX10N10Z1S5D1S9H7HF4W5Y4H10U4L4M10ZW6B3T4X2B7D4D824、某人投资某债券，买入价格为100元，卖出价格为120元。期间获得利息收入10元，则该投资的持有期收益率为(?)。A.30?B.20?C.10?D.5A持有期收益率=卖出差额+利息收入买入价格。本题中，持有期收益率=(20+10)100=30。故选A。【答案】 ACU10I3W3C5U6U4G1HT1Q7Q4Z10B3P1A1ZF10G10E2F6L9J10F725、商业银行每只封闭式公募理财产品、每只私
13、募理财产品的杠杆水平不得超过（）。A.100%B.120%C.140%D.200%【答案】 DCJ7W5G3B7Z6M7P9HQ7N3D5W8E4A1A8ZP3Y8N6F6J2M6W526、下列不属于流动资产的是( )。A.存放联行款项B.逾期贷款C.买入返售证券D.短期贷款【答案】 BCY9F7T5A8A3G10X10HU2C10I1I5E9J5U10ZN5T6B9X4T6Y6K827、公司申请债券上市，公司债券实际发行额不少于人民币（）。A.1000万元B.3000万元C.5000万元D.1亿元【答案】 CCY1V1O1W6V9G8P9HB5Z1L6M6O9L8N8ZK9I1H3Z8Q4T
14、8Y728、行政处罚的适用应遵循的基本原则不包括（）。A.行政处罚应从严进行B.坚持处罚与教育相结合等原则C.行政处罚的设定和实施公正、公开D.行政处罚以事实为依据，与违法行为的事实、性质、情节以及社会危害程度相当【答案】 ACQ8K3K5F6L4W6W2HI10K3Y3P6A7W4K9ZJ5K9A1C3U2X5F429、现行的破产法自( )年6月1日起施行，原1986年通过的破产法(试行)同时废止。A.2007B.1995C.2005D.1990【答案】 ACC7V8B8Q4S4N10L8HP8H9C7S8X5J2X7ZP10H3P3J7W1O5Q230、（）应在董事会的指导下确保银行业务活
15、动与董事会审核通过的经营战略、风险容忍/偏好和各项政策相符。A.股东会B.监事会C.高管层D.执行董事【答案】 CCM7B3D3C1I6I1L7HX10R9S4O1H6K6H2ZE9E2Z2S8G9L3N1031、商业银行应当依法保护存款人合法权益。下列行为没有做到依法保护存款人合法权益的是( )。A.商业银行拒绝向客户透露同类存款客户的存款信息B.商业银行依法按照公安机关的合法要求冻结存款人的存款C.商业银行因资金周转困难，延期支付存款人存款利息D.商业银行向最高人民法院提供其依法查询的存款人存款状况【答案】 CCT5A10W7O10X8F1V4HY3A1W8Q4M3Y5W7ZA5N4D5F
16、8Z8Z5K132、开放式基金(?)。A.定义基金单位的总数不固定?B.基金不可赎回，规模是固定不变的C.需要缴手续费和证券交易税?D.能够充分运用资金，进行长期投资【答案】 ACK3Z8D9Z6L10T6H2HK1Z5O4P10P4R1E10ZS10A8I10M8W3O8F133、钱先生在2016年2月1日存入一笔1000元的活期存款，3月1日取出全部本金，如果按照积数计息法计算，假设年利率为072，暂免征收利息税，他能取回的全部金额是（ ）元。A.1000.53B.1000.60C.1000.56D.1000.48【答案】 CCF3V7M9M1M6M2C10HD9F2X9F7Y3L3U6Z
17、D6U8X5M9O6L5F1034、根据民法典的规定，下列关于合同与合同订立的表述不正确的是（）。A.合同当事人的法律地位平等B.订立合同要坚持自愿原则C.确定各方的权利和义务应当遵循公平原则D.当事人必须亲自订立合同【答案】 DCV3V6A9N3Q5F6L3HU4C10Y1D5U3C2A10ZZ5A9P4Q9K3D10I435、下列表述不属于商业银行操作风险的是（）。A.银行借贷人员与贷款企业勾结骗取银行借贷B.商业银行资金交易员超越权限范围进行交易C.商业银行理财产品收益率未达到预期收益，从而对银行声誉产生影响D.由于清算人员过失造成客户证券清算资金未能及时人账【答案】 CCR4X6S6P
18、3X3G8G1HQ5D10S7M5J3X7Z3ZU2Z2B5W10E5Q8T836、下列选项中，（）不是行政许可申请人的权利。A.陈述权B.抗辩权C.申辩权D.听证权【答案】 BCJ7T10P9I5L7O9S2HJ5G7X4A10Z9Z1E6ZO8A7H2F8W9H4R737、我国证券法规定，证券业和银行业、信托业、保险业( )。A.混业经营、集中管理B.混业经营、分业管理C.分业经营、分业管理D.分业经营、统一管理【答案】 CCN10H2L10U6O5Z9I3HA5J6M1F8T2N9C8ZI6T1B9M6W3R10K638、商业银行操作风险的特点是( )。A.人为因素在引发操作风险的因素中
19、占有直接的、重要的地位B.操作风险事件发生频率很高，发生后造成的损失小C.操作风险是银行经营中最重要的风险D.操作风险内容较信用风险、市场风险简单【答案】 ACS6P4K3I5C9U10R2HA5Z2L2T7L1Q3J6ZL6A1R10E9I5W10Q439、商业银行的监督系统由股东大会选举产生的( )组成。A.监事会?B.稽核部?C.监理会?D.监事会及稽核部【答案】 DCW8Z6J5M4A4A4S10HF10L5U8A7Q8P3R8ZM8D5L2P10E3Q2R140、行政强制法自（）年施行。A.2009B.2010C.2011D.2012【答案】 DCJ2B10S1U8L3N1F9HM8
20、K7T2A4J5E7L8ZX8L9R3U7S5I1C841、存款业务属于商业银行的（ ）。A.其他业务B.资产业务C.中间业务D.负债业务【答案】 DCQ6C3N7Y7X8W3J3HX4A6S9G8U8B8S9ZI4I8C10U7Y7U7F842、中央银行进行公开市场操作，若卖出证券，产生影响是( )。A.商业银行超额准备金增加，货币供应增加B.信用规模收缩，货币供应减少C.信用规模扩张，货币供应量增加?D.证券价格上涨，货币供应量增加【答案】 BCZ6O4X1K7C9H4H8HR5J5E8V2U6P2U7ZJ7H3T7B5F3E6R643、行政处罚的适用应遵循的基本原则不包括（）。A.行政处
21、罚应从严进行B.坚持处罚与教育相结合等原则C.行政处罚的设定和实施公正、公开D.行政处罚以事实为依据，与违法行为的事实、性质、情节以及社会危害程度相当【答案】 ACO10D3L2V9B9T8H9HW1M6M5G7E5H2N4ZG9I10M7L5G8C4Z144、行政强制，包括（）和（）。A.行政强制措施，行政强制执行B.行政强制措施，行政强制监管C.行政强制监管，行政强制执行D.行政强制处罚，行政强制监管【答案】 ACN9J7B9Q1A7Z5A9HI4U5C8K3D8D4E7ZQ3J8Y10H4H5V5Q545、关于商业银行合规风险管理指引中的相关规定，下列说法不正确的是( )。A.中国银行业
22、监督管理委员会于2005年公布商业银行合规风险管理指引B.商业银行合规风险管理指引所称合规，是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致C.商业银行合规风险管理指引本指引所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险D.商业银行合规风险管理指引所称法律、规则和准则是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守【答案】 ACS1S3S8W10L1E2J1HZ9L4B3J6Q4V1F6ZB1Y2A9X8B10U1Z146、银行工作人员为客户服务是要做到风险提示，
23、下列违规的是( )。A.提醒客户留意合约中的免责条款B.分别从利弊两个方面介绍产品C.客户提出问题时，为了达成业务提供虚假信息根据客户需要推荐合适的产品CG6T10U1I10Z1I8L2HA6O7X1A1Z1Q7W8ZB4S6T6S10M7R2I747、【答案】 C48、钱先生2015年11月8日存入10000元，定期整存整取半年，假定年利率为2.70%，到期日为2016年5月8日，支取日为2016年5月28日。假定2015年5月28日，活期储蓄存款年利率为0.72%，暂免征收利息税，则他拿到的利息是（ ）元。A.135B.108C.139D.132.05【答案】 CCT3O10B1B6Q1Z
24、8K8HJ1C7P7P2C2A1G10ZL8Y6Q8R2F2L4W949、（ ）是指国务院银行业监督管理机构在银行业金融机构已经或可能发生信用危机，严重影响存款人的利益的情况下，对该银行采取的预防性拯救措施。A.接管B.撤销C.破产D.重组【答案】 ACI4C10N8F7R9C5Z10HQ10X1F2G7Y8V3A1ZF5P7P10E4L5N3O150、存款是存款人基于对银行的信任而将资金存入的一种( )。A.票据行为B.信用行为C.代理行为D.托管行为【答案】 BCV4T2U2E1O5P1G4HU4I1C10W9M7D7W8ZA1D10D1D4R10B6C451、附带民事诉讼解决的是（ ）。
25、A.被告人的量刑问题B.被告人在主刑之外的附加刑问题C.被告人的犯罪行为所造成的物质损失的赔偿问题D.被告人的定量问题【答案】 CCW6B2T5Q10O10H4N10HF2C8F6A2A5V7S9ZI3P6Q7C4V2T3S552、以依法可以转让的商标专用权、专利权、著作权中的财产权出质的，出质人与质权人应当订立书面合同，并向管理部门办理出质登记，质权自（ ）之日起设市。A.订立B.出质C.转让D.登记【答案】 DCX6E7Y5W6O9T8K4HB10I3J7E5W7S9U7ZQ3Y2Z8I6V8R8H1053、贷款公司的营运资金来源包括实收资本、向投资人的借款、向其他金融机构融资但融资资金余
26、额不得超过其资本净额的( )。贷款公司对同一借款人的贷款余额不得超过资本净额的( )，对单一集团企业客户的授信余额不得超过资本净额的( )。A.50； 20； 15B.40； 10； 15C.50； 10； 15D.30； 20； 10【答案】 CCH2D6R1C1D6W7R7HW7H3K4G8K6I5A5ZE2P9Q6S2G3F9T654、中国银行业协会的主管单位是（ ）。A.国务院B.证监会C.中国人民银行D.人民银行【答案】 CCJ8E3T4X3R10P8R10HZ5F6E5U8Y1R6O8ZL4F1S7D10E4R10F1055、银行或其他金融机构的工作人员与诈骗贷款的犯罪分子串通并为
27、之提供诈骗贷款帮助的，既可能构成贷款诈骗罪的共犯，也可能构成职务侵占罪或贪污罪的共犯，关键区别在于（）。A.主观方面是否是故意B.是否采用虚构事实、隐瞒真相的方法C.银行是否被骗D.所侵犯的客体是否是贷款【答案】 CCC6W1P7Z5R8X3H4HV5I3F9O6F5V5M6ZF5Z2B8V1J5K6R656、贸易收支平衡是指(?)。A.进口额等于出口额B.进口额大于出口额C.进口额小于出口额D.经常项目余额等于资本项目余额【答案】 ACU7I7R6G7L7L5C10HE5Q2M3C6U1F6T2ZY2D7C6N6A2D2I557、根据巴塞尔委员会于2011年10月发布的加强银行公司治理的原则
28、，（ ）负责审核监督银行战略目标、风险战略、公司治理和企业价值的实施情况。A.高管层B.监事会C.董事会D.股东大会【答案】 CCZ4W9H7M4O7W3C2HN1X4K9Z8R7A4A6ZB3Y4T8I9D4U7R458、仅附金融单据，不附带发票、运输单据的托收方式为（）。A.跟单托收B.出口托收C.光票托收D.进口托收【答案】 CCQ6Y4D4A5Y9R6V7HM3T3E2R6O8D5A6ZZ3W1B7Y2J10D10F259、在银行风险管理流程中，风险控制是指对经过识别和计量的风险采取（）等措施，进行有效管理和控制的过程。A.计量、担保、抵押、定价和缓释B.监测、对冲、转移、规避和补充C
29、.监测、分散、转移、规避和补偿D.分散、对冲、转移、规避和补偿【答案】 DCJ2U3T9Q5F5F2M5HB1Y8B9L9Q10D9Z4ZJ7U7O3C5F3Y1X860、我国目前的基准利率是指（）。A.商业银行的贷款利率B.商业银行的存款利率C.商业银行对优质客户执行的贷款利率D.中国人民银行对商业银行的再贷款利率【答案】 DCI10A3J7L7B3M8F8HO4Q1J10E8T9L10D5ZM9E4G10E3M1V6P861、目前，央行票据是中国人民银行发行的、(?)以调节市场货币供应量的主要券种。A.释放银行部分流动性、投放基础货币?B.释放银行部分流动性、回笼基础货币C.吸收银行部分流
30、动性、投放基础货币?D.吸收银行部分流动性、回笼基础货币【答案】 DCD6N7Y5I1J10L4L1HK5Q10J4I7C10R8K8ZI8I9T8S7Y3T10U962、2015年5月11日，中国人民银行对金融机构存贷款利率浮动区间进行了调整，调整为基准利率的（）A.1.5倍B.1倍C.2倍D.3倍【答案】 ACS8C3I6W5T5X7K6HB2E5S10C5X5B3G9ZJ4X3W5R5F10K1H863、（）标志着银行监管制度的正式确立。A.法律制度B.监管模式C.监管目标D.监管原则【答案】 ACJ10O9Z5A10M4O7J8HR8I9X9N3G4P7X5ZM6J4Q1W8B6E10
31、W464、商业银行的合规管理由( )负责。A.行长B.银行业协会C.银监会D.合规管理部门【答案】 DCI7S3U5X8P6N9K6HX9Q10I6G2Z4M7P9ZN8Q2O4K6S8G8A1065、（）是银行根据各项内、外部约束，量身定做的一套兼顾当前及未来资本充足率要求、发展目标和管理需要的关于整体资本需求和补充的计划。A.资产规划B.资本规划C.战略规划D.发展规划【答案】 BCD9W3K8Q6J7S1Z6HI5F2X8H10J8T7Z5ZR3J3O2B6J10F6M766、下列处罚措施中，不属于刑事责任承担方式的是（ ）。A.有期徒刑B.罚金C.罚款D.拘役【答案】 CCG3Q7N5
32、Q2P10K1S2HR3A8X1U6W1R10T8ZN4Z10W1K9U8Q8F967、现场检查的作用不包括（）。A.对金融机构的经营风险作出初步评价和早期预警B.有助于全面、深入了解金融机构的经营和风险状况C.核实和查清非现场监管中发现的问题和疑点D.有助于对金融机构的风险作出客观、全面的判断和评价【答案】 ACK10D3K3H10C4I10W6HM5W7H9N4X7Z4Y1ZR10K1I2F1T4V2M568、银行风险管理的流程顺序是( )。A.风险控制一一风险识别一一风险监测风险计量B.风险控制风险识别风险计量风险监测C.风险识别风险计量风险监测风险控制D.风险识别风险控制风险监测风险计
33、量【答案】 CCK5C2I3R2U2H3V9HD10J10T4P6Z2Z10T2ZO10E2T3W3U5Z5M1069、由两家或两家以上银行基于相同贷款条件，依据同一贷款协议，按约定时问和比例，通过代理行向借款人提供的本外币贷款或授信业务的是（ ）。A.流动资金贷款B.固定资产贷款C.房地产贷款D.银团贷款【答案】 DCZ9B1Y4S8U2L6G7HA9X3K6Z4U4Z1L8ZJ9L4G2E8X6Y7X670、下列关于理财业务管理说法不正确的是（）。A.主要监管指标符合监管要求B.具备良好的信息记数系统，能够支持事业部的规范运营与银行理财产品的单独核算C.有符合相应资质且具有丰富从业经验的从
34、业人员和专家团队D.制定了理财业务风险监测指标和风险限额，但单独的会计核算和内部线条控制体系尚未完善【答案】 DCT9D6F1L9L9Z1G5HK4N2P4V10P6X2H5ZI7L4C8L2F5Z9A671、金融市场最主要、最基本的功能是( )。A.融通货币资金B.经济调节C.定价D.储蓄【答案】 ACC9Y2U3Z7B10U6B1HV5H9M2R8S8C4M2ZQ2I1K1G8Q10K6I672、下列关于银行缺口管理的说法，错误的是（）。A.缺口管理是利率风险管理的重要工具B.当预期利率会上升时，要增加缺口（指浮动利率资产和负债之间的差额）C.缺口管理具体是指根据对于未来利率变动趋势和收益
35、率曲线形状的预期，改变资产和负债的缺口D.缺口管理仅针对浮动利率资产和负债，对固定利率的资产和负债不需要进行缺口管理【答案】 DCE6L5E10W3F1G5Y2HD1C9K4G7E10P6N10ZU7K2R7S3C6H2C473、在行政处罚听证程序中，当事人要求听证的，应当在行政机关告知有要求举行听证的权利后（）内提出。A.3日B.7日C.5日D.10日【答案】 ACQ9I10J3K8T3J9I3HG7M10H9D3Q9E2O5ZD9H5A6S2Q9Q8M474、在我国，适用刑罚的根本目的是为了（ ）。A.预防和减少犯罪B.维护社会秩序C.保护公民的合法权益D.建立法治国家【答案】 ACZ3P
36、8P8F3H6I8V1HZ6O9K9N6T6J8A7ZZ10L8T7Q2J10E3X875、商业银行根据客户的信用评级、借款金额，供求关系等因素综合确定贷款利率，该利率属于（ ）。A.公定利率B.官定利率C.基准利率D.市场利率【答案】 DCW1G4Y6K5D10H10X8HG7S9M8C7P9H9Y8ZM10R2H7M8N2M9A476、银行开展金融创新活动，应充分尊重他人的知识产权，不得侵犯他人的知识产权和商业秘密。银行应制定有效的知识产权保护战略，保护自主创新的金融产品和服务。上述体现的是（）。A.信息充分披露原则B.公平竞争原则C.知识产权保护原则D.风险可控原则【答案】 CCJ8U8
37、P7Y6F9Z9O6HH5Z6W5X1D3T10I3ZK9R3N5B3H4O7R177、下列选项中的行为符合银行从业人员礼物收、送规则的是( )。A.向主管部门领导私下赠送10000元现金B.自掏腰包购买一套黄金首饰作为客户的生日礼物C.向客户免费提供某超市的购物卡D.一张美容院的优惠券【答案】 DCK10F4M5D2G4E1I1HS2Q10K8P5U4B8X6ZT4S1Z6K8U3Q7R178、“受人之托，代人理财”，这是形容( )的业务。A.金融资产管理公司B.信托公司C.金融租赁公司D.货币经纪公司【答案】 BCT9Y10P7L6U8A1V7HV7C9I3H7P3B8S9ZT4H7N8H
38、8E1B9R479、商业银行的合规管理由( )负责。A.行长B.银行业协会C.银监会D.合规管理部门【答案】 DCT8Z9Z3C8M1N10E2HC5O1A9R4O10D7E4ZI8O6X7V6F4F9Y680、以下对监管资本描述正确的是( )。A.它是银行资产减去负债的余额B.它是银行需要保有的最低资本量C.它是维持金融稳定性而规定的银行必须持有的资本量D.它用于防御银行的非预期损失【答案】 CCK8E6R7U7B3Z4J9HQ3K3G5A9P8H1K7ZZ6C1C4P10V10X5N481、银行以年贴现率10为顾客的一张面额为10000元、72天后才到期的票据办理贴现，贴现付款额应为（ ）
39、元。A.8900B.9800C.8800D.9900【答案】 BCE10D8E8P2M10Z4O4HZ5M10V8L4X7Z1Q6ZW9A8N5D8B1A2F582、（ ）对股东大会负责，承担商业银行经营和管理最终责任A.高级管理层B.股东大会C.董事会D.监事会【答案】 CCN5W2U4C1C6X7Q6HL10B6R7G4D5P8S2ZC3Q2J7F2N8S6K783、（ ）是商业银行资本总额与风险加权资产的比值，反映一家银行的整体资本稳健水平。A.拨贷比B.拨备覆盖率C.资本充足率D.平均总资产回报率【答案】 CCG8D3Z3X10T6Z10N9HX8A4O1Q10K2J1J3ZS1V8X
40、7O5Q8N3M1084、（ ）即自我管理机构，是政府监管的重要辅助，也是监管机构进行监管必要的和有益的补充。A.自律组织B.监管机构C.中介机构D.政府部门【答案】 ACK7Q5I3M7C10U2V10HH5T7B4X2J4Q2P4ZZ2I8F7D5F6K7N485、中国银行业协会的职能不包括（）。A.监管B.自律C.服务D.维权【答案】 ACI1P4S7R8T1L6V9HI7X3A6F5D7R9O6ZC1B1L5X10V10E8Z686、在商业银行资产中流动性最高的资产是（ ）。A.现金B.同业拆出C.国债D.短期贷款【答案】 ACH9E2F4Z10P2B9Z3HY7I9D7P10A7S7
41、P4ZM7U1J1C3A5E4D187、某企业被依法宣告破产后，经拨付破产费用和共益债务后，破产财产合计3亿元。该企业所欠税款为1亿元，欠职工工资和劳动保险费用1亿元，欠银行2亿元，则银行可以收回的债权为( )。A.2亿元?B.1亿元?C.1.5亿元D.5 000万元【答案】 BCD5H3G10B9N3O6Z9HY10M3I6K7X1P5P1ZX4R6B8W4U1M8S288、2003年12月27日，十届全国人大常委会第六次会议审议通过了中国人民银行法修正案，修正后的中国人民银行法施行后，中国人民银行的主要职能不包括( )。A.货币政策的制定和执行B.维护币值的稳定C.对金融市场进行宏观调控D
42、.直接审批、监管金融机构【答案】 DCO6R3F2Z5Z7E9O7HG8M7R2B5M1Q7P5ZJ10N1Y2F2F1Y2H289、下列不属于商业银行合规管理体系基本要素的是（）。A.合规管理部门B.银行盈利目标C.合规风险管理计划D.合规政策【答案】 BCC9A4L10D3K10F1O7HN2P3N10J10Q10A2K3ZH9I7B4D3I4H5B690、贷款业务最主要的风险是( )。A.操作风险B.战略风险C.市场风险D.信用风险【答案】 DCO1Q4H3M1W4P7A8HI6I5W9B10I4U8T9ZD7H2Y9W10I5K5H991、中央银行利用自己的声望和地位，使用口头或者书面
43、的方式，向金融机构通报金融形势，劝其采取某些措施，贯彻中央银行的货币政策，这属于货币政策工具中的( )。A.窗口指导B.公开市场业务C.汇率政策D.利率政策【答案】 ACK8D5V1N1I10M10F10HX6X4E6R10I9O3M6ZJ2P4C10C2K7P3V492、质权人的权利不包括（）A.质权人可以与出质人协议以质押财产折价B.可以就拍卖，变卖质押财产所得的价款优先受偿C.质权人有权收取质押财产的利息，单合同另有规定除外D.质权人可以擅自使用，处分质押财产【答案】 DCN9G5W6R2T9K4V9HA2F8Q3B10L10X10N6ZN5L9G2I7Y3U4K993、下列有利于货币需
44、求增加的因素是（）。A.社会商品可供量减少B.货币流通速度加快C.利息率下降D.居民、企业等经济主体的收入减少【答案】 CCK7J8Y1F5S3B9T3HE2D6N9D1A1S1Y2ZD4Z9Y6L5R4A1V294、关于中国人民银行的建议检查监督权，下列说法不正确的是（）。A.银监会应自收到建议之日起20日内予以回复B.中国人民银行根据执行货币政策的需要可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督C.中国人民银行的建议检查监督权是提高效率的制度性安排D.对金融机构执行有关反洗钱规定的行为进行监管使用直接检查监督权【答案】 ACC7T10X1U2A2A10G5HY4Q7B10X6N10B3R4ZN2Y6M4O4V1N7A795、某商业银行接受客户以某企业的股权为其借款做担保，下列说法正确的是（）。A.该担保方式属于保证B.该贷款属于信用贷款C.该担保方式属于抵押D.该担保方式属于质押【答案】 DCP10R10N3V3G4C7X6HH10S8N8Z1F3V8A6ZZ4J9E6F9I2M8A296、银行业监督管理法的监管对象不包括( )。A.中国境内设立的商业银行?B.城市信用合作社C.政策性银行?D.中央银行【答案】 DCI8F5R8E10E6E3J10HN5S4V7S10G10Q1S6ZE5S2Y6Z6