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1、中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、如果我国允许国内企业为支付商品或劳务进口而自由地将人民币兑换为外币，则说明人民币实现了()。A.自由兑换B.完全可兑换C.资本项目可兑换D.经常项目可兑换【答案】 DCK10I5H5D6S1L5U1HR7U10K7V4W5A5U4ZM6P6I1E4J4U9Q32、巴塞尔协议要求商业银行设立“资本防护缓冲资金”，其总额不得低于银行风险资产的（ ）。A.1.5B.2.6C.2.5D.3.0【答案】 CCE4T6S4I9Y9D4K4HL2O10Q3Y7N1T10L2ZX6F5T9P2R10F2R53、假定甲商
2、业银行2019年末的资产负债表数据如下:资产规模为9100亿元，负债规模为8447亿元。在该商业银行的资产业务中，贷款余额为4900亿元，其中房地产贷款占比超过30%。该商业银行的资产平均到期日为260天，负债平均到期日为160天。即将到期需要重新定价的资产和负债规模分别为1500亿元和2300亿元。由于近期市场利率波动较大，该商业银行需加大资产负债管理力度。A.1.23B.0.62C.1.08D.1.63【答案】 DCR5Z3X5C3A4R2A4HD1K2Z7N1Q4E2G9ZR7W4Q8W10K3A3F74、收购黄金、外汇是中央银行的基本业务。如果黄金收购量大于销售量，基础货币量（）。A.
3、增加B.减少C.不变D.不确定【答案】 ACQ9Z1H5V5D10Z3V8HR9W10Y4V3R1H9E5ZK7C7L2E4I8X2Y105、一国金融体系的核心是（）。A.外汇管理局B.商业银行C.中央银行D.国务院【答案】 CCT8W4D8X3I8L3V6HH8X7Q3V6G8M2W9ZG8G9E2M10Q6E3O96、若公开发行股数在（）股以上的，参与初步询价的询价对象应不少于50家。A.1亿B.4亿C.5000万D.50亿【答案】 BCW6Y6C1P1I10C1I1HK8C7Q7X5O8H8L6ZN10N5L2Y7L7O7A87、凯恩斯主义认为货币政策传导变量为（ ）。A.货币供应量B.
4、利率C.超额存款准备金D.基础货币【答案】 BCJ2N10B8B8A8B3O1HX5F4I8C6G8F1F4ZU1D7T1P2Y1C1M68、债券投资者投资风险中的非系统性风险是（）。A.利率风险B.汇率风险C.信用风险D.税收风险【答案】 CCX9V7N3M3D10Z10C1HP7R5M8R9H4U2X5ZA5Z1J9R4Z4T1Z99、下列关于融资租赁的说法，错误的是（）。A.融资租赁业务是指出租人根据承租人对出卖人、租赁物的选择，向出卖人购买租赁物，提供给承租人使用，承租人支付租金的交易活动B.融资租赁具有融资、融物双重职能，涉及出租人、承租人、出卖人三方当事人C.融资租赁是指出租人不仅
5、要向承租人提供设备的使用权，还要向承租人提供设备的保养、保险、维修和其他专门性技术服务的一种租赁形式D.融资租赁与经营租赁的根本区别在于，融资租赁的出租人通常不承担租赁物的余值风险，而经营租赁的出租人一定要承担租赁的余值风险【答案】 CCO10J4A6U2U1L4F10HK9P1A10H1C5T6U7ZG10X5L10P4M8D7G1010、假设法定存款准备金率为10%，超额存款准备金率为5%，流通中的现金40亿美元，存款总量为150亿美元，则基础货币为（）亿美元A.28.5B.55.5C.62.5D.90.0【答案】 CCV3U8K3V4B5F8K2HZ8G6T5Y6P10X4M3ZL9I1
6、0D9T9F3R1T811、下列金融工具中，银行发行的是（ ）。A.大额可转让定期存单B.支票C.短期融资券D.余额宝【答案】 ACQ7Z9C9I9Z9A7N7HF3Q3R10L5N5S8N3ZU7Z4D8L3S4K2B112、下列职责中,属于中国证监会职责的是（）.A.制定网络借贷信息中介机构业务活动的监管制度B.对票据市场、黄金市场进行监督管理C.审批资产评估机构及其成员从事证券期货中介业务的资格D.协助境内企业直接或间接到境外发行股票【答案】 CCB10F6Q8H9D9N4J10HM8N10Q8K6V6E5O5ZR5X3X3H5T2W7S1013、关于证券账户开立的说法，正确的是（）。A
7、.按照开户人的不同，开立的账户可以分为个人账户、法人账户和机构账户B.个人投资者可以凭本人身份证开立多个账户C.法人投资者可以与个人开立联合账户D.投资银行开展证券自营业务必须以本公司名义开立自营账户【答案】 DCN9X5E2I7V1H1W3HR8E10P5Z1X3G10W5ZO7R10F3D1B2K7V314、金融机构发挥（ ）职能，大大减少了现金的使用，节约了社会流通费用，加速了结算过程和货币资本周转，促进了社会再生产的扩大。A.信用中介B.金融服务C.支付中介D.创造信用工具【答案】 CCH10G4U9D3J10N7M10HD8Y10R2K8A6A10S5ZF10M6U1B8F7S5D7
8、15、既是基金的出资人，又是基金资产的所有者和基金投资回报的受益人这是指（ ）。A.基金监管机构B.基金份额持有人C.基金管理人D.基金托管人【答案】 BCP3M4A7U3D4Y2M2HQ9X5Q3I1V2K4Z3ZE2Y9R9V2C8B2I516、投资银行进行股票承销时，在不同的承销方式中承担着不同的责任和风险。在以下承销方式中，投资银行与发行人之间纯粹是代理关系，投资银行为推销证券而收取代理手续费的是（ ）。A.包销B.尽力推销C.混合推销D.余额包销【答案】 BCC10A9C5T9G2G3B5HM3B3Z10G3Q2E10P5ZC1I2W7U8H1Z9D817、按照巴塞尔协议的规定，商业
9、银行总资本与加权风险总资产的比率（）。A.不得低于4B.不得高于4C.不得低于8D.不得高于8【答案】 CCY3W7S5V6O5U1J8HZ5W4M9S9X1F5B3ZM8P10N5O8U2A5R218、如果一国出现国际收支逆差，该国外汇供不应求，则该国本币兑外汇的汇率的变动将表现为（）。A.外汇汇率下跌B.外汇汇率上涨C.本币汇率上涨D.本币法定升值【答案】 BCN6L10R8A6A6R10E10HH10K9X3R10K5M7F1ZQ1R8B8B5I5V1K719、按照离岸金融中心的分类，新加坡的亚洲货币单位属于（ ）。A.避税港型中心B.伦敦型中心C.东京型中心D.纽约型中心【答案】 DC
10、X9L5L4P2U3R3Q8HG10M1F2R1Y9J6E7ZI6R9Y2V6K9U6F220、主动性在商业银行而不在中央银行的一般性货币政策工具是（）A.存款准备金率政策B.公开市场操作C.再贴现政策D.贷款限额【答案】 CCD4J3D10K8M8X10R7HU1E7P2T10X1F3D3ZK4S6F4B9B7U4G721、2007年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活连用货币政策工具：第一，运用公开市场操作，2007年蔡计发行央行票据4.07W亿，其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿；第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；第三，年内6次上调
11、金融机构人民币存贷款基准利率。A.促进货币信贷和投资的增长B.抑制货币信贷和投资的增长C.促进外贸出D.抑制外贸出【答案】 BCL2L4I5A1F5V3F7HV1I10F6E5S3P8Y4ZH10F8B9U6E7Y5Y322、与其他金融机构相比，商业银行的最明显特征是()。A.以盈利为目的B.提供金融服务C.吸收活期存款D.执行国家金融政策【答案】 CCN7G5I6V3W10M8X8HZ5H7H5S6Y2L4E2ZN1Z6R4J7B4I3U323、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划)，
12、然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场,Y证券公司买入500万股M公司股票。A.尽力推销B.直销C.余额包销D.包销【答案】 DCN3R10H7Z4M1F2P4HY6H5T10V1Z10D9T9ZN6B7U5L4G2G1L124、（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布
13、了关于修改证券发行与承销管理办法的决定。2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数的70%，网上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30%。本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的证券发行与承销管理办法对网下的特定投资者进行优先配售。最终本次发行价格为13.62元，对应市盈利率为22.98倍。A.证券经
14、济商B.证券做市商C.证券交易商D.证券承销商【答案】 DCJ9P9J2P10F4F2H1HV4N4P7H4V6G6U10ZT7A5O10X9R4F3A525、凯恩斯把货币供给量的增加并未带来利率的相应降低，而只是引起人们手持现金增加的现象叫（）。A.资产泡沫B.货币紧缩C.流动性陷阱D.货币膨胀【答案】 CCV4V9C5P9F1L6A1HN5O10O7E10O5O8Q2ZC6P1B2S1M10I9O626、从发展历程看，我国最初正式启动利率市场化改革的突破口是()。A.放开债券市场利率B.放开同业拆借市场利率C.放开银行间市场国债发行利率D.放开境内本币贷款利率【答案】 BCA7E5M10N
15、5E8E3V7HL8V9T6B6Y6B4W9ZZ1B2M5V1S9F6H727、2007年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活运用货币政策工具：第一，运用公开市场操作，2007年累计发行央行票据4.07万亿，其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿；第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；第三，年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。A.上升B.下降C.波动增大D.不变【答案】 BCD7D8A2D5H7R5Y6HW6B5T3N9R2T5T7ZM9J9J4F1Z6F6H228、材料题A.6B.6.54C.6.57D.35【答案】 ACN4P4I8Y2
16、D5M2D2HD2I1M2D8N9W3C9ZG1B1H9H8E2X10U729、关于证券投资基金的说法,正确的是（）。A.证券投资基金所募集资金在法律上不具有独立性B.证券投资基金管理人是基金存续期内基金所有者C.证券投资基金通过发行基金份额的方式募集资金D.证券投资基金是一种直接投资工具【答案】 CCG6L6L3W9K7U5G6HC5V3M9M6F4C6O2ZI9B1L4F8K9H1B130、关于基础货币的说法，正确的是（）。A.它是单位定期存款和单位其他存款之和B.中央银行通过其资产业务创造基础货币C.它是中央银行的非货币性负债D.中央银行通过卖出黄金投放基础货【答案】 BCB7Z8E10
17、C6D5Z4U3HC1X9S2D2S6Z6D8ZJ5S9L7X10N10D3Z531、材料题A.升值B.贬值C.升水D.贴水【答案】 BCC10Z8V3B7I4A7A6HD7Y8C3J9N8W6W10ZS1A8Y3C9H1H9R532、关于基础货币的说法，正确的是（）。A.它是单位定期存款和单位其他存款之和B.中央银行通过其资产业务创造基础货币C.它是中央银行的非货币性负债D.中央银行通过卖出黄金投放基础货【答案】 BCA5B4I1M6N7S4W4HW6K3D4N10L8A8I1ZI3I8N3P10G9K3O433、典型的间接融资的金融机构是（ ）。A.保险公司B.投资基金C.投资银行D.商业
18、银行【答案】 DCJ6A2N6F9L8N10P2HO2H2X2V5F4M3H7ZX7T9C4C6R9A1Q434、材料题A.6B.6.54C.6.57D.35【答案】 ACF7K5C5U2O6C3Q2HQ2W2L5S3U4V9B1ZS10H5H1P4R5F5F735、为构建积极的外汇储备管理模式和机制，我国成立了具有()性质的中国投资公司，将部分外汇储备由其运作和管理。A.国务院国有资产监督管理委员会B.开放式基金C.主权财富基金D.封闭式基金【答案】 CCL5J3I4V9H4G7R4HG5R6K10J1F3Y8Q2ZL8W10C6T3T2X4R836、从第二次世界大战结束到1973年年初实行
19、的布雷顿森林体系，其一重要特征是()。A.实行浮动汇率制B.黄金非货币化C.汇率制度安排多元化D.实行可调整的固定汇率制【答案】 DCN6A1L5D8C1I8P10HN1R7D3P5C6E1B3ZJ8S9P7M2X2H6T937、（）对经济和收入的增长有积极的刺激作用。A.爬行的通货膨胀B.温和的通货膨胀C.奔腾的通货膨胀D.非预期的通货膨胀【答案】 BCA8N4E3C3Q4B2H7HU7B9H1H6E8A4W10ZJ3F5A4K6O3U2A338、标的资产现价高于执行价的看涨期权为（）。A.平价期权B.实值期权C.虚值期权D.无法判断【答案】 BCQ10L9I4G5D6F1Q1HL6Z1R1
20、0Y5Y1S10R10ZS10A3U3X1L5D3P939、在为治理通货膨胀而采取的紧缩性财政政策中，政府可以削减转移性支出。下列支出中，属于转移性支出的是()。A.政府投资、行政事业费B.福利支出、行政事业费C.福利支出、财政补贴D.政府投资、财政补贴【答案】 CCI1J6Q8Q5V1H9C8HA4Q9L5T5B6Y3W5ZW7G4B5T5J10P9H640、假设交易主体甲参与金融衍生品市场活动的主要目的是为了促成交易、收取佣金，则此时甲扮演的角色是（）A.经纪人B.投机者C.套期保值者D.套利者【答案】 ACQ4B1S10K9E7N4U4HB6I1M9C2Q5K5S8ZD9I8T5U9P2
21、D1O941、假定我国流通中的现金为5万亿元，单位活期存款为40万亿元，则我国的狭义货币供应量为（ ）万亿元。A.8B.35C.45D.200【答案】 CCK9U3Y3C9Z8X4B2HA2R10L2D8F3M4C7ZY4C10P6H10Z4Y7O1042、麦金农和肖将金融抑制描述为()。A.金融市场的取缔B.金融结构的失衡C.利率和汇率等金融价格的扭曲D.对贷款的超额【答案】 CCN8X6H9D7J2K7H5HL8Q4E2O5F3X4X10ZO7O10A10Q2F2P6R1043、根据我国的货币供应量层次划分，假定广义货币供应量MA.25.9B.70.6C.75.6D.102.1【答案】 A
22、CS4P8D3W4E4N8F4HI10U1K8N2X3A1G6ZS3V7B10K8O2T1L844、与普通企业的经营对象不同，金融企业所经营的对象不是普通商品，而是()。A.贵金属B.不动产C.股票D.货币资金【答案】 DCA1B1J10W5U7Z5Y8HU9H5U4F6C5U7N9ZA7T7L9Y2E6A5O545、下列货币政策工具中，调控作用最猛烈，央行具有完全自主权的政策工具是 （）A.存款准备金率政策B.公开市场操作C.再贷款政策D.再贴现政策【答案】 ACK4T9X5G4C8G5K1HF10R5G7F3Z2V3M6ZR10M7W5U1L8P8E1046、在所有金融机构中，历史最悠久、
23、资本最雄厚、体系最庞大、业务范围最广、掌握金融资源最多的金融机构是（）。A.投资银行B.储蓄银行C.商业银行D.开发银行【答案】 CCV1G8K10H10X4O10S9HV6E5I8A3F1U1T7ZZ5R7Z9J8I7X7E247、自1996年12月以来，我国实现的人民币经常项目可兑换属于()。A.自由可兑换B.完全可兑换C.部分可兑换D.基本可兑换【答案】 CCG6U7O10I1Y3T10F6HV5G8O8U3I7T8S6ZZ7B1Y10I7C4P2N548、下列货币政策工具中，通过调节货币和信贷的供给影响货币供应量，进而对经济活动的各个方面都产生影响的是（ ）。A.利率限制B.窗口指导C
24、.公开市场业务D.证券市场信用控制【答案】 CCV3W9Z5K9Y6C2R5HN10M8B8T9P10Z9A4ZB4T6Y10X1Z2Z4P849、材料题A.主要B.重要C.次要D.核心【答案】 DCV6S9P3B3Y6O4K5HU1T10L5A4F5E10W7ZE3N6P5J2X2F9M950、根据我国2013年1月1日施行的商业银行资本管理办法（试行），我国商业银行的核心一级资本充足率不得低于()。A.8%B.60C.5%D.2.5%【答案】 CCH5Y9X7X10E5R9S2HV9M8J1M6L6V8H9ZR9W8B5S4W2Q10E551、在通货膨胀时期，中央银行可以采取的办法是（）。
25、A.降低再贴现率B.降低法定存款准备金率C.提高法定存款准备金率D.降低利率【答案】 CCI7I4K6J9K6L6R10HJ10B4N6B3H8N6S1ZQ3P8Z8D6S1A8J752、在金融系统中，直接经营各种存贷业务的是（）。A.中央银行B.商业银行C.保险公司D.证券公司【答案】 BCY5D3Z6V2T1P6G1HP7M10F5C9U2X2L6ZK5K10K9A8X5E5O253、下列商业银行组织机构制度中，各国商业银行普遍采用的组织形式是（ ）。A.持股公司制度B.单一银行制度C.连锁银行制度D.分支银行制度【答案】 DCC9U6R7A8K1S6P7HC5Z6I6X7F6N8I6ZS
26、7J9B8Z7Q3I4K654、根据中国XX银行关键岗位人员岗位轮换和强制休假管理办法（试行），该银行对高管人员的正职在同一单位、同一岗位任职满6年的应当进行岗位轮休，这种举措旨在控制（）。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 DCJ4L1I9F1D3H2Y8HQ3Q4H3A1F8U8V3ZC10H8E9B2O2C9P355、下列各项中，不属于商业银行现金资产的是（ ）。A.库存现金B.存款准备金C.存放同业款项D.对外贷款【答案】 DCF4S8E10X4T10D2F2HH8D1Z9Q1H6A2N1ZF2B10X5K7E8C10B156、从发展历程看，我国最初正式启动利率
27、市场化改革的突破口是()。A.放开债券市场利率B.放开同业拆借市场利率C.放开银行间市场国债发行利率D.放开境内本币贷款利率【答案】 BCV5J6Y9P3E2R1B5HS4D7N1T7G9C10O10ZJ9Z7R1L5I5B6F257、在套利操作中，套利者通过即期外汇交易买人高利率货币，同时做一笔远期外汇交易，卖出与短期投资期限相吻合的该货币，这种用来防范汇率风险的方法被称为（）。A.掉期交易B.货币互换C.货币期权交易D.福费廷【答案】 ACA3G2Y5R9G4M2I4HD6A1Q6B8T1W9Y9ZT5I6G10V9J3N4J958、根据商业银行风险监管核心指标，我国商业银行不良贷款率，即
28、不良贷款与贷款总额之比不得超过（）。A.5%B.8%C.10%D.15%【答案】 ACR4S6F5U10B6G1Y3HB1F6D5J3J5R9C5ZI1O7W3R3E3S5W159、商业银行在一定的置信水平下，为了应对未来一定期限内的非预期损失而应该持有的资本金是()。A.账面资本B.监管资本C.经济资本D.实际资本【答案】 CCT8X10C8B6O3Z1N6HI7A6F2Z1B6I3S1ZR3D10K8Y6P7D7O160、中央银行提高法定存款准备金率时，在市场上引起的反应为（）。A.商业银行可用资金增多，贷款上升，导致货币供应量增多B.商业银行可用资金增多，贷款下降，导致货币供应量减少C.
29、商业银行可用资金减少，贷款上升，导致货币供应量增多D.商业银行可用资金减少，贷款下降，导致货币供应量减少【答案】 DCJ1T2G2L2W1R6Q2HO1G1H2N3Z5G5H5ZP2P2K8C3M6K2O1061、材料题A.24B.88C.100D.200【答案】 ACC9B9U5H6D9M10K7HR6B7L9U6F9O10F1ZC6M10Z10Z2X5X6L762、通知放款的活动属于（）。A.短期拆借市场B.银行同业拆借市场C.票据承兑市场D.票据贴现市场【答案】 ACD2W9F6N6Z4H2L3HX2W9K3U2E1Z1N8ZR5B8X8R4T9M5E1063、在金融衍生品市场上，以风险
30、对冲为主要交易目的的市场参与者是()。A.套期保值者B.投机者C.套利者D.经纪人【答案】 ACP6I4E8Q4Y10T8X3HR7I4R3M7M6U5J1ZV8W6Y3B2I8O10E764、2003年，我国在经济快速发展的同时，也出现了投资增长加速（尤其一些地区房地产投资过大），货币信贷增长过快现象，形成煤、电、油、运等供应紧张，物价增长加快的趋势。对此，中国人民银行采取了一系列货币政策措施加以调控，并已取得良好成效。根据上述材料，回答下列问题：2003年4月，中国人民银行开始发行央行票据，此举是为了()基础货币。A.发行B.投放C.平衡D.收回【答案】 DCU1V6E1M8E7H2B7H
31、U1H9I7Z2U9W6Z6ZZ2Z1P10A5V8D1A965、总供给和总需求共同作用情况下的通货膨胀称为（）。A.综合性通货膨胀B.供求混合推进型通货膨胀C.结构性通货膨胀D.成本推进型通货膨胀【答案】 BCF6G6Y9W5O5G6H10HB2T9Q8E5T6D1J2ZY1D2K10H2E6M10X866、（四）因业务发展需要，我国的A公司总部以融资租赁的方式购置一批市场设备。目前，有甲、乙两家金融租赁公司向A提供了融资租赁方案，具体操作分别为：甲租赁公司向A公司指定的设备供应商购买设备，租赁给A公司使用，租赁期限3年。在租赁期内，A公司按季向甲租赁公司支付租金。租金期满后，A公司向甲租赁
32、公司支付约定的名义货价，甲租赁公司将该批设备的所有权转移给A公司。A.15%B.20%C.30%D.40%【答案】 CCD10I6H4X3G8H5Z7HW2Q1C7A9Z8B9B3ZP9E4L6O10L7L7Q767、材料题A.升值B.贬值C.升水D.贴水【答案】 BCN3S10Q8O1F5L6D2HX10K3O5S8A8U4F7ZM2J1P9S9O9R3E268、2012年上半年我国货币政策操作如下：A.320B.3980C.4300D.8280【答案】 CCX6F2T6D10F10L5F6HR8H9W10Y6Y1A9I10ZB6O1Z4B1N4X2B1069、2007年，中国人民银行加大了
33、宏观金融调控的力度，灵活连用货币政策工具：第一，运用公开市场操作，2007年蔡计发行央行票据4.07W亿，其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿；第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；第三，年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。A.上升B.下降C.波动增大D.不变【答案】 BCC3E8N9F9U3P9T8HO1G6Y6H10X1K1V9ZW1A3J1L1G5L5K870、中国证监会规定，基金资产（ ）以上投资于其他基金份额的为基金中基金。A.60B.70C.80D.90【答案】 CCO8G7E1O2T10T4L6HW3T8Y2X3B8D6U4ZV8U
34、1H10G7H5K10U471、在套利操作中，套利者通过即期外汇交易买人高利率货币，同时做一笔远期外汇交易，卖出与短期投资期限相吻合的该货币，这种用来防范汇率风险的方法被称为（）。A.掉期交易B.货币互换C.货币期权交易D.福费廷【答案】 ACK7N10P2F9O5N9U9HC7H10Q1T10Z6Q5P10ZM8D3P8A8I9P7F272、我国小额贷款公司从银行业金融机构获得融入资金的余额，不得超过其资本净额的()。A.50%B.75%C.100%D.125%【答案】 ACA5D4C3P8L7J7W4HC5G7N4H10D10E6H10ZS8G3N4R9P7Q5X873、（三）2014年4
35、月，中国证券监督管理委员会发布了关于修改证券发行与承销管理办法的决定。2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数的70%，网上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30%。本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的证券发行与承销管理办法对网下的特定投资者进行优先配售。最终本次发行价格为13.62元，对应市盈
36、利率为22.98倍。A.证券经济商B.证券做市商C.证券交易商D.证券承销商【答案】 DCA10Z6R3C10P6C10G5HK10E7I6K6L3P7P6ZG7S3O9F7C6E3S974、根据我国商业银行的贷款五级分类，下列贷款中，不属于不良贷款的是()。A.关注类贷款B.次级类贷款C.损失类贷款D.可疑类贷款【答案】 ACP4H5P8Q8T6B8M5HW5K8I5R3W5Q5S8ZG4C4D5A4N1O7B1075、作为一种重要的财产管理制度，信托成立的基础是（）。A.资产B.财产C.收益D.信任【答案】 DCK7N9R1H7R9D8K5HS1S1S4L7I2U8E10ZF6R1H5O6
37、L9X1H176、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资100000元，王先生目前可用流动资金为50000元，因而拟向银行申请贷款50000元，贷款期限为5年。他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询，三家银行给出的贷款年利率均为5%，且均为到期还本付息。利息计算方式分别为：A银行采用单利计息，B银行按年计算复利，C银行按半年计算复利。A.12500B.15000C.10000D.11500【答案】 ACC4R7Y8T4I6T9D5HT6W7C10V8D9A7M4ZG3S10E9Q10T2L3G477、国际金融及其管理2015年年末，某国未清偿外债的余额为2000亿美元其中1年及1年以下短期
38、债务为400亿美元。当年该国需要还本付息的外债总额为500亿美元：该国2015年国民生产总值为8000亿美元，国内生产总值为10000亿美元，货物出口总额为1600亿美元，服务出口总额为900亿美元。A.20B.25C.80D.125【答案】 ACY5G6A9G1J7G6B3HV5S8H4Q7X6P6E9ZI5X7U1Z4V4B2H378、在银行监管的基本方法中，现场检查主要包括的内容为（ ）。A.合理性检查和流动性检查B.合规性检查和风险性检查C.收益性检查和稳定性检查D.合法性检查和安全性检查【答案】 BCL3F7V9B5G2V4J7HZ2S7K10O8I6L3K4ZW8X10W7X3M7
39、Z10Q679、为逐步尝试性能更好地货币政策中介目标，我国在2010年中央经济工作会议上首次提出“社会融资总规模”概念。此概念是指一定时期内()。A.实体经济从金融体系获得的新增全部资金总额B.实体经济从金融体系获得的信贷总额C.金融体系从实体经济获得的全部存款总额D.金融体系从实体经济获得的全部资金总额【答案】 ACV5T8N5W5L5I6L2HB8K7W1R2J7F5K9ZL10T7A2Z7Y9U7N680、债券票面收益与债券面值的比率是（ ）。A.名义收益率B.到期收益率C.实际收益率D.本期收益率【答案】 ACW9H2X4T4O2D6N6HX3I10X9D7D4W9T5ZI9E1T5V
40、1O6S8G1081、材料题A.一货币政策工具B.选择性货币政策工具C.直接信用控制的货币政策工具D.间接信用控制的货币政策工具【答案】 BCA2Y9V1W6A6J8L5HD2H10R1K1S1T1K7ZI9Z10U2Z4V2Z8Q182、设某地区某时流通中的通货为1500亿元，中央银行的法定存款准备金率为7，商业银行的存款准备金为500亿元，存款货币总量为4000亿元。根据以上材料回答下列问题。该地区当时的货币供给量为()亿元。A.3000B.4500C.5500D.6000【答案】 CCN8U10X8B7Y7R5C2HZ5O4X3X8J9D6R9ZI7E6I3O9F9I4Q1083、G公司
41、是天然气生产企业，新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。A.2B.3C.3D.2【答案】 ACE4J1B3S9C3P4X4HL5U2W4Q7Q9S7U7ZV7A1S4L9X9K2V184、下列根据货币概览表归纳出的分析等式中，错误的是()。A.MB.MC.MD.准货币=流通中现金+单位定期存款【答
42、案】 DCI10D4W5D2Q7H9I9HO3G10U4Q8D3P10Y2ZB3X3J1G1M3D1R885、假定甲国在2008年时的货币流通情况完全符合费雪方程式的特点，此时甲国国内货币流通量为200元亿元，商品和服务交易价值总额为800亿元，由于受2008年金融危机的影响，甲国政府针对国内经济出现的问题采取了一系列措施，如提高失业津贴、增加农副产品价格补贴、增加政府提供的公共产品和服务、加大基础设施投资和技术改造投资等，使得政府支出超过政府收入，缺口为500亿元。该国政府通过发行500亿元债券并由中央银行购买债券的方式来弥补财政赤字，假设当年该国银行体系的存款准备金率为10%，现金漏损率为
43、20%。A.增加2500亿元B.减少1000亿元C.增加2000亿元D.减少800亿元【答案】 CCT6F2S7X2T5B4Z10HB5K5B8E4Z9L5U2ZF10B7D1W8W7V4X1086、我国的货币政策目标是（）。A.保持货币币值稳定，并以此促进经济增长B.稳定币值C.促进经济增长D.经济增长，充分就业【答案】 ACR10Y9R9K5E1J3D10HS4Z7C6J9P3M2A7ZN10S8I9U2O6T10U487、按照我国现行监管要求，村镇银行应（ ）商业银行作为主要发起银行。A.没有B.至少有一家C.至少有两家D.全部为【答案】 BCE6U2C7V10Z4M9Y10HO5H9Y
44、2W8F10H1J5ZW7A3Y3G3P9D7M988、由某一集团公司控制或收购若干家银行，但是，被控制或收购的银行仍然具有独立法人地立，这种业银行组织制度属于()制度。A.持股公司B.单一银行C.连锁银行D.分支银行【答案】 ACW3W10A6Q1P5Z2P7HN10V5V9M10K6R5W4ZL6U7V3K5G5L7I189、“巴塞尔协议”规定的商业银行资本充足率是（ ）。A.4B.6C.8D.10【答案】 CCN1N9D8N9Y5Y6Y2HK1Q3I1A3B2R10R9ZQ1L7A8Q3G2L9M1090、根据金融约束论，商业银行的特许权价值来源于()。A.经过特殊批准而获得的价值B.通
45、过实施金融约束行为进行创造的平均租金C.掌握审批权所特有的价值D.通过实施金融约束为银行创造的平均利润【答案】 BCF5D1X9B1O7M2D6HZ6G10Z5R5G9J6E3ZK2C3F8K2Z6X4V691、根据2013年春季广交会传出的信息，我国很多从事加工贸易的企业在人民币对外币持续升值的情况下，不敢接来自外商的长期订单。这是因为，如果接下外商的订单，当未来对外商交货并结汇时，如果人民币对外币升值，我国企业在将收入的外币兑换为人民币时，兑换到的人民币金额会减少。这种情形属于我国企业承受的()。A.利率风险B.汇率风险C.投资风险D.操作风险【答案】 BCX10H2I1U2J3F8B1HJ1L10Q7M9P4R6C6ZC6X4Z10K5V10H2W392、1999年7月以后，根据中华人民共和国证券法，目前我国的经纪类证券公司能从事的证券业务是()。A