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1、中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、在席卷全球的金融危机期间，中央银行为了对抗经济衰退，刺激国民经济增长，不应该采取的措施是（）。A.降低商业银行法定存款准备金率B.降低商业银行再贴现率C.在证券市场上卖出国债D.下调商业银行贷款基准利率【答案】 CCL4Y5L2P4K8P2A6HZ10I4O7I7Z1D9X2ZL5W7H6T1U5G1O22、关于金融租赁公司设立条件，下列描述中不正确的是（ ）。A.建立了与业务经营和监管要求相适应的信息科技架构B.注册资本为一次性实缴货币资本，最低限额为1亿元人民币或等值的可自由兑换货币C.有符合任职资
2、格条件的董事、高级管理人员，并且从业人员中具有金融或融资租赁工作经历3年以上的人员应当不低于总人数的40D.建立了有效的公司治理、内部控制和风险管理体系【答案】 CCP6C1G3U5U8P2F10HX2W8F7Z8U7V8S8ZZ6E2B7W9I5P3Q33、诺斯等学者认为，金融创新就是（ ）。A.规避管制B.制度变革C.降低交易成本D.寻求利润的最大化【答案】 BCO9M7B8A8D8F8G2HE10V7D7X2T6A5C9ZF7C4B7N5D10Z3D24、可用于治理通货膨胀的货币政策措施是()。A.提高法定存款准备金率B.降低利率C.降低再贴现率D.公开市场上买入政府债券【答案】 ACE
3、6V6K6Y2Q10J5L3HE3K9G6E6B2H8Y3ZT7Q5V9B6O2L9M25、材料题A.隐蔽性通货膨胀B.正常的经济波动C.恶性通货膨胀D.金融危机【答案】 DCF6G8V6N9U1F9V8HH5O9M7L1N4M3C2ZN7G10Z1Q10Y8F9T106、关于牙买加协议内容的说法,错误的是（）。A.国际货币基金组织各成员国的基金份额被压缩B.特别提款权作用进一步增强C.国际货币基金组织各成员国可以自主决定汇率制度D.国际货币基金组织成员没有以黄金清偿债务义务【答案】 ACV9Y10K5K3R4A9H4HW3Z9B7I4T3M10T9ZV9V9C9R2E7N2X47、商业银行的
4、负债中最重要的是（）。A.同业拆借B.向中央银行的贷款C.存款D.发行债券【答案】 CCB9T8O3M7A9R6P6HH3Y10J9R9I7G3R7ZJ4F4I3T8N6D10E108、石油危机、资源枯竭等造成原材料、能源价格上升，从而导致一般物价水平上升，这种通货膨胀类型属于（）。A.需求拉上型B.成本推进型C.结构型D.隐蔽型【答案】 BCK3D8K9Z3O8W7E2HC2V2A6M8T2D4T3ZY3P7M10X3V6B1H89、（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了关于修改证券发行与承销管理办法的决定。2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责
5、任公司担任保荐人。本次公开发行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数的70%，网上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30%。本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的证券发行与承销管理办法对网下的特定投资者进行优先配售。最终本次发行价格为13.62元，对应市盈利率为22.98倍。A.提出10%最低报价的部分B.分别剔除10%报价最高和最低的部分C.剔除10%报价最高的部分D.分别剔除5%报价最高和最
6、低的部分【答案】 CCT4T10Q6A4P3P3W9HI10D6E6H5B3W6W1ZE3L9L7P1A9K6L310、在1999年以来我国投资银行业的规范发展阶段，中国证券监督管理委员会通过综合治理，确立和完善了以()为核心的风险监控和预警制度。A.净资产B.净资本C.总资产D.总资本【答案】 BCB5F5R4Q9H1S1L6HY6H5B5Q9H5F8Q3ZM10Y9N1P4K5L5I911、假定我国某年外债还本付息额为5091亿人民币，某年外债还本付息额为25452亿元人民币，两者之比为20%。这一比率是我国该年的（）。A.短期债务率B.偿债率C.债务率D.负债率【答案】 BCT5Z4Q3
7、O2F8J3I8HZ9F10K9F9E9J7C5ZB10F8K1C1L6K10W512、金融机构在办理转账服务、汇兑和代客支付等业务时，其所承担的职能是（ ）。A.信用中介B.支付中介C.创造信用工具D.将货币收入转化为资本【答案】 BCH9K9H6E9D4R4L10HV4F2X6W1T10M1W2ZA6R9B1P6J2G5I213、假定某商业银行吸收到1000万元的原始存款，然后贷放给客户，法定存款准备金率为12%，超额准备金率为3%，现金漏损率为5%，则存款乘数是()。A.5.0B.6.7C.10D.20【答案】 ACX3A8H8W8C3X9I4HG5U3L4X5W6E10L7ZP7O3B
8、3S6O2Q1O614、关于弗里德曼货币需求函数的描述，正确的是（ ）。A.恒常收入与货币需求呈反比B.财富结构与货币需求呈反比C.货币需求量与货币的预期收益率呈正比D.随机因素与货币需求呈反比【答案】 CCB9G8U8C8R7D8L1HF6M7Z4C1K5B6S4ZC3U3T9Q7B9V2P915、关于期权交易双方损失与获利机会的说法，正确的是()。A.买方和卖方的获利机会都是无限的B.买方的损失是有限的，卖方的获利机会是无限的C.买方的获利机会是无限的，卖方的损失是无限的D.买方和卖方的损失都是有限的【答案】 CCC7Y9K10C6E10D4Y6HT10N6T2U7X10R3V1ZM6A1
9、H2V1J6Y2T716、（）是指外国银行在美国发行的可转让定期存单。A.可变利率定期存单B.牛市定期存单C.扬基定期存单D.欧洲或亚洲美元存单【答案】 CCY2X10K3C5V2C9C9HI5Q7H4A8T6F2G1ZW2R2W2K8E2K1D617、实行货币对外可兑换的目的和实质在于（）。A.杜绝外汇黑市B.使外汇资源流人银行系统C.消除外汇管制D.推动货币国际化【答案】 CCA5F9H2J4D8P3K10HQ9V2Q4O5O10O10N2ZW7Z7A6I9V9A5C618、（四）因业务发展需要，我国的A公司总部以融资租赁的方式购置一批市场设备。目前，有甲、乙两家金融租赁公司向A提供了融资
10、租赁方案，具体操作分别为：甲租赁公司向A公司指定的设备供应商购买设备，租赁给A公司使用，租赁期限3年。在租赁期内，A公司按季向甲租赁公司支付租金。租金期满后，A公司向甲租赁公司支付约定的名义货价，甲租赁公司将该批设备的所有权转移给A公司。A.直接租赁B.回租C.转租赁D.杠杆租赁【答案】 ACQ6P10H6S7Y4X1J6HU3F8E5M7C3D3S3ZM1G8E4T1E9K1H719、2007年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活运用货币政策工具：第一，运用公开市场操作，2007年累计发行央行票据4.07万亿，其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿；第二，适时运用存款准备金
11、率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；第三，年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。A.上升B.下降C.波动增大D.不变【答案】 BCI3N2J4P2D4H7O2HP4J2C6X6G8T9H8ZK8A10C3Y10H1V5O220、最典型的间接金融机构是（）。A.证券公司B.商业银行C.投资银行D.保险公司【答案】 BCK9F10H9F4S4P4T5HI10I10D8L1F8Q5V6ZR6H3D3Z9B4P10Y221、国外商业银行实行的高级经理层年薪制、经理人员股票期权等属于（）。A.科学的工资制度B.长期激励机制C.各种福利计划D.科学的奖金制度【答案】 BCY1Q10Y7G2P5
12、M5R4HO4X10Y6I8V6B7R9ZQ8M4V2G2K5K7Q722、2004年1月某企业发行一种票面利率为6，每年付息一次，期限3年，面值100元的债券。假设2004年1月至今的市场利率是4。2007年1月，该企业决定永久延续该债券期限，即实际上实施了债转股，假设此时该企业的每股税后盈利是0.20元，该企业债转股后的股票市价是10元。请根据以上资料回答下列问题：债转股后的股票静态定价是()元。A.3B.5C.8D.4【答案】 BCU4P9X3I2C2A4I1HB8V2R5J4C6G4K7ZS10I6G6E9D7B5N123、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护年度末、半年末
13、流动性的合理适度，中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了规模为500亿元、期限为7天的逆回购操作，中标利率为22，与前次操作时持平；同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为23，较前次操作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。A.一级交易商B.二级交易商C.柜台交易商D.场外交易商【答案】 ACL2A8G3T1X5Z10O9HZ1G6T5C7Z5M5Y5ZG5Q1U2G4N1W7D524、根据我国货币统计口径划分标准,下列货币构成中，属于M2与M3差异项的是（）.A.单位定期存款B.通货C.储蓄存款D.商业票据【答案】 DCT1G
14、9J4N8R1C5G1HF5K3M1L8E1D10D4ZT2E1X9Y10O9Q1M225、某年2月起，为弥补流动性缺口，保持流动性合理适度，中国人民银行多次降准与降息。A.320B.390C.4300D.8280【答案】 CCP2R5F1W4F4B6W7HL4S2W6Z9B1K1G4ZU6T8C9P10Q2S4Z926、凯恩斯认为，由交易动机和预防动机引起的货币需求主要取决于()。A.利率B.收入C.资本边际效率D.劳动边际效率【答案】 BCE8V7K4Y6D1G4A5HO6D8C9L8Q9W8D7ZM1O7G8L4J9Y6V127、我国境内非金融企业发行的一年期以内的融资工具属于（ ）。A
15、.中期票据B.企业债券C.短期融资券D.可转换债券【答案】 CCD9Q9U4U9E10M5K7HF1J10A1N2E2C3M10ZG8Z4P8E7U7L8R528、我国某商业银行在某发达国家新设一家分行，获准开办所有的金融业务。该发达国家有发达的金融市场，能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生产品交易。A.信用风险B.汇率风险中的交易风险C.汇率风险中的折算风险D.国家风险中的主权风险【答案】 DCV5C7E7Z7W8T5S3HQ2M9X4O9E2T3F6ZY6Z2V5U7N5Q10F929、管制制度作为一种公共产品，只能由代表社会利益的政府来供给和安排，目的在于促进一般社会福利，该观点源于
16、金融监管理论中的()。A.经济监管论B.公共利益论C.社会选择论D.特殊利益论【答案】 CCS8X7U8D2F4X5V10HB4S1T8E3J1Z10M10ZZ3E6G4V1Z5X3J730、受外部环境及内部经营等因素的影响，2020年以来，某信托公司的发展出现困难，相关风控指标趋于恶化。资料显示，2020 年第一季度末，该公司的风险资本为3亿元(人民币，下同)，净资本为2.2亿元，净资产为6亿元。同期，该公司还因违规将信托财产挪用于非信托目的的用途，推介部分信托计划未充分揭示风险以及未真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚。为规范经营行为，化解经营风险，维护市场稳定，监管部门对该公司实
17、施了“贴身监管”，要求该公司尽快进行整改。A.操作风险B.市场风险C.信用风险D.合规风险【答案】 DCZ4W10U10O10K6H6P7HB1I2W5P5E7W1I9ZN7L5T1X1O4C10A231、如果中国政府在英国伦敦发行一笔美元债券，则该笔债券发行属于()的范畴。A.外国债券市场B.英国猛犬债券市场C.美国扬基债券市场D.欧洲债券市场【答案】 DCR6X4B4C6W4C8U8HD5F8U1K1A8O9Y5ZL8L4H3W7W9I8F232、风险评估、信息与沟通和监控属于（ ）。A.企业目标B.风险管理的要素C.内部控制D.企业层级【答案】 BCR10J5N4I4P6A8T2HK8G
18、4P7L10Y9U6V9ZO6V3R3Z10K4W4B233、材料题A.升值B.贬值C.升水D.贴水【答案】 BCR9E5F9V6Q10F4Q8HO5P10X5P5U2V3H4ZD10B3U9K9J5U1M434、金融深化程度可以用“货币化”程度衡量，即()。A.商品交易总额中货币交易总值所占的比例B.国民生产总值中货币交易总值所占的比例C.商品交易总额占金融资产总值的比例D.国民生产总值占金融资产总值的比例【答案】 BCP6L6J8T5Q7L6V5HJ2F6W2M4Z7L1W6ZO7N2H2I5A10S4M835、2016年底，A银行资产规模为600亿元，负债规模为700亿元，房地产贷款是该
19、银行业务重要组成部分。资产平均到期日为300天，负债平均到期日为360天。A.减少B.先减后增C.增加D.先增后减【答案】 CCZ8K9B7Q2U1S5U2HL7K3T3T8C8N7K5ZR7V6G5Q5I3Z3L836、不构成银行表内资产、表内负债，形成银行非利息收的业务是（）。A.负债业务B.证券业务C.中间业务D.同业拆借业务【答案】 CCW10W7H10H5M9J8F4HH9N7N2Y4V1A2H7ZT3F3I1H1X8I3H137、一般来说，流动性差的债权工具的特点是()。A.风险相对较大、利率相对较高B.风险相对较大、利率相对较低C.风险相对较小、利率相对较高D.风险相对较小、利率
20、相对较低【答案】 ACH2F10N5V9O3C7T5HB1S4D6C9I10F2Q7ZL9Q8D10J7W1R1S238、下列利率决定理论中，（）理论强调投资与储蓄对利率的决定作用。A.马克思的利率论B.流动偏好论C.可贷资金论D.实际利率论【答案】 DCY4P5M9S9X1B6T9HO9W7N6Z8Q9J9P7ZQ8R9L8Z8U5V4Y139、下面关于金融工具和金融市场的叙述，错误的是（）。A.贷款属于间接融资工具，其所在市场属于间接融资市场B.股票属于直接融资工具，其发行、交易的市场属于直接融资市场C.银行间同业拆借市场属于货币市场，同业拆借是其中的一种短期金融工具D.银行间债券市场属于
21、资本市场，债券回购是其中的一种长期金融工具【答案】 DCC2D1Q1N1J7J2E7HJ1V3W3E8B1V1A7ZI3F10J6R2K9F6I540、关于牙买加协议内容的说法,错误的是（）。A.国际货币基金组织各成员国的基金份额被压缩B.特别提款权作用进一步增强C.国际货币基金组织各成员国可以自主决定汇率制度D.国际货币基金组织成员没有以黄金清偿债务义务【答案】 ACZ10H4W7D3M10X4L1HL6S8U3K9V10M10P5ZK3I7Q4O1S3U10Y341、假设交易主体甲参与金融衔生品市场活动的主要目的是为了促成交易、收取佣金，则此时甲扮演的角色是（）A.经纪人B.投机者C.套期
22、保值者D.套利者【答案】 ACS9S1T3M6E7U8K6HZ6B10K8B7Y9M9O5ZX7S8N1P8Z8N7M342、关于期权交易双方损失与获利机会的说法，正确的是()。A.买方和卖方的获利机会都是无限的B.买方的损失是有限的，卖方的获利机会是无限的C.买方的获利机会是无限的，卖方的损失是无限的D.买方和卖方的损失都是有限的【答案】 CCI4V3S9O8K10H7C3HX5O5W3J7D10B9C7ZQ7S5T9U7R2D1E743、在我国，负责监管互联网信托业务的机构是（）A.中国人民银行B.中国银保监会C.中国证监会D.商务部【答案】 BCT3O10V9O9B1B5C6HF8U3N
23、1C4Y8Q5B4ZS9S6Y5A7V1L10X444、假定甲国在2008年时的货币流通情况完全符合费雪方程式的特点，此时甲国国内货币流通量为200元亿元，商品和服务交易价值总额为800亿元，由于受2008年金融危机的影响，甲国政府针对国内经济出现的问题采取了一系列措施，如提高失业津贴、增加农副产品价格补贴、增加政府提供的公共产品和服务、加大基础设施投资和技术改造投资等，使得政府支出超过政府收入，缺口为500亿元。该国政府通过发行500亿元债券并由中央银行购买债券的方式来弥补财政赤字，假设当年该国银行体系的存款准备金率为10%，现金漏损率为20%。A.物价是原来的10倍B.物价水平保持不变C.
24、物价是原来的一半D.物价是原来的4倍【答案】 ACZ1D8O8E3V1F2W2HX5B4G8X5O3E3L7ZC5R4V9A1L5Z2G945、中央银行减少货币供给量，可通过（）渠道来实现。A.降低再贴现率B.在公开市场上卖出证券C.增加外汇储备D.减少商业银行在中央银行的存款【答案】 BCQ1Z7K9I8L4Q8D9HD1F3B8K7Y2F9N10ZC9A4X5K5T2C1B446、A企业计划发行面额为100元、期限为5年的债券10亿元，该债券的票面利息为每年10元，于每年年末支付，到期还本付息，当年通胀率为3。A.7B.10C.13D.5【答案】 BCL2G7W5D2B10F10X4HA6
25、J8Q6S4B7L4X4ZN5H9P4V10G1C8F947、下列不属于中央银行的业务范围的是（）。A.收取并保管银行存款准备金B.为财政部开设财政收支账户C.为大型国有企业提供贷款D.在债券市场上购进国债【答案】 CCT1T4K2F10N8F3G4HN10L10R2W3S6G7T4ZM2Z5N7C6M10G9D948、中央银行进行公开市场业务操作的工具主要是（）。A.大额可转让存款单B.银行承兑汇票C.金融债券D.国库券【答案】 DCD2O9J2N8W5H4X9HD6G1C2E6P3L6L9ZT2W1S9N2O8G6R949、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后
26、国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会（FSOC)，负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室（ONI），弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储；证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿
27、，仍有待观察。A.集中统一B.分业监管C.不完全集中统一D.完全不集中统一【答案】 ACS10I3N4W10Y1K2D4HM6H5Z4P9K7U6Z1ZD5I5S9A5Y8V5U150、设某地区某个时间流通中的通货为1500亿元，中央银行的法定存款准备金率为7%，商业银行的存款准备金为500亿元，存款货币总量为4000亿元。根据以上材料，回答下列问题：该地区当时的货币供应量为()亿元。A.3000B.4500C.5500D.6000【答案】 CCK10Z10Q6K4S4F3Z7HO5P1M1L1X2V7Q8ZM9U7H8V1D9Y9Z1051、为逐步尝试性能更好地货币政策中介目标，我国在201
28、0年中央经济工作会议上首次提出“社会融资总规模”概念。此概念是指一定时期内()。A.实体经济从金融体系获得的新增全部资金总额B.实体经济从金融体系获得的信贷总额C.金融体系从实体经济获得的全部存款总额D.金融体系从实体经济获得的全部资金总额【答案】 ACY4X8K7C6D1A5L4HV8G7V10E1I9V1V5ZV6X4G6B5O8A1N152、假定MA.25.6B.67.0C.72.5D.98.1【答案】 ACZ10Q6S5O5E9W8X6HG1P8H4I9K7L7P4ZM4E4H2G6B7Y8T253、某国对外开放程度和外贸依存度都较高，国际融资尤其是短期融资规模相对较大。该国货币波动比
29、较频繁，长期实行干预外汇市场等比较强烈的汇率制度。最新数据显示：2017年年底，该国的国际储备额为7000亿美元，国民生产总值为23000亿美元，外债总额为8800亿美元，当年的进口额为6000亿美元。A.略低于经验指标B.远低于经验指标C.筹于经验指标D.高于经验指标【答案】 DCP9Y3K10J5X8Z9K9HD3O5A5N1P2G5T9ZY9G2D1P8H5R5T554、材料题A.分期付息到期还本债券B.分期付息债券C.分期还本到期一次付息债券D.到期一次还本付息债券【答案】 ACU5S8L2M5S2O5V8HA4X5A9P1N7Y8W3ZE5R5T9A5X1Q7M555、2008底爆发
30、的全球金融危机波及到了H国，导致中国外贸出口大爆度下降。大量企业倒闭、工人失业，经济增长停滞。为保障经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性(2010年M2余额比上年增长19.7%. M1余额比上年增长21.2%)等，造成市场需求旺盛但有效供给不足。与此同时，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨。2010年H国各月CPI同比增长的数据如下: 1月增长1.5%，2月增长3.1%，3月增长3.3%，4月增长3%，5月增长3.4%，6月增长3.5%，7月增
31、长3.7%，8月增长3.7%，9月增长3.9%，10月增长4.4%，11月增长5.1%，12月增长5.2%。人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期。A.奔腾式通货膨胀B.温和式通货膨胀C.恶性通货膨胀D.爬行式通货膨胀【答案】 BCB8I5C7H10L2K1Y3HB9E7K7M3N9D4C9ZP10I4F4N3R4T2I156、从发展历程看，我国最初正式启动利率市场化改革的突破口是()。A.放开债券市场利率B.放开同业拆借市场利率C.放开银行间市场国债发行利率D.放开境内本币贷款利率【答案】 BCE10K4C2F2K10X10L4HK9Y3W2W7D2D9S7ZT5R4Q2O10X8B1
32、S857、短期融资券的最长期限为（ ）天。A.30B.60C.90D.365【答案】 DCV7B10W9M2O8V8F8HZ10V10V7M3U7C1C10ZV5S3A3Y2W9G1B958、设某地区某时流通中的通货为1500亿元，中央银行的法定存款准备金率为7，商业银行的存款准备金为500亿元，存款货币总量为4000亿元。根据以上材料回答下列问题。该地区当时的货币供给量为()亿元。A.3000B.4500C.5500D.6000【答案】 CCI4G2X6K10Q7T9S10HA6X8N3N10R1Y7B8ZJ7Q8A5C3G2D3R959、商业银行的管理是对其开展的各种业务活动的（）。A.组
33、织和控制B.调整与监督C.控制与监督D.计划与组织【答案】 CCL5X3K5G7R8N7K1HK1R4A7W8E10V2Z1ZT4S8F9Q2L4E8P1060、A股份有限公司首次公开发行人民币普通股(A股)的申请获中国证券监督管理委员会核准许可。本次新股发行规模为16亿股，发行的保荐机构为甲子证券股份有限公司和乙丑证券股份有限公司。本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行。参加本次网下初步询价的机构投资者共70家，其中68家提供了有效报价。最终股票发行价定为540元股。A.8.0亿股B.9.6亿股C.11.2亿股D.12.8亿股以下【答案】
34、CCS7C9R5S7W3Q1V4HQ4A8J1Y2R5N6V3ZS1K3H1I7A9O8U661、在所有金融机构中，历史最悠久、资本最雄厚、体系最庞大、业务范围最广、掌握金融资源最多的金融机构是（）。A.投资银行B.储蓄银行C.商业银行D.开发银行【答案】 CCJ7I7R5K6A8S1U3HO9X9W7H10N3N9L10ZS9R9R9J2P6T10E762、认为监管是政府对公众要求纠正某些社会个体和社会组织的不公正、不公平和无效率的一种回应，这种观点来自()。A.公共利益论B.特殊利益论C.社会选择论D.经济监管论【答案】 ACW7M9N7Z1W2A9E10HA2U5H6Q1Q7I7P7ZK
35、6U10R4Q7Q10Y9M663、将币种与金额相同，但方向相反、交割期限不同的两笔或两笔以上交易结合在一起的外汇交易是()。A.即期外汇交易B.远期外汇交易C.掉期交易D.货币互换交易【答案】 CCZ10U5R5T10A6U5Y9HG5L7H10C2C4W6M8ZN9R6M4L2Z7Y2J964、1999年以后，我国金融债券的发行主体主要是（）。A.中国银行B.国家开发银行C.中国进出口银行D.中国工商银行【答案】 BCQ9S9G9N2E5Z4S2HV8L2N2H4U5L5P6ZR7M8H4R1W9U4T665、商业银行存款业务创新的最终目的是()。A.扩大原始存款的资金来源，创造更所的派生
36、存款B.调整表外业务的结构C.降低中间业务的成本D.减少资产业务的风险【答案】 ACC7D10B10O1O2T1J1HT5D1A3F7K5T3O9ZD10J2B2F3R10E1Q166、材料题A.隐蔽型通货膨胀B.正常的物价波动C.通货紧缩D.经济危机【答案】 CCX2E5L5H3T4H4X1HR3J6Z1E5L6S8F9ZA1G9T4J8C9O4U1067、如果我国允许国内企业为支付商品或劳务进口而自由地将人民币兑换为外币，则说明人民币实现了()。A.自由兑换B.完全可兑换C.资本项目可兑换D.经常项目可兑换【答案】 DCE2K1T6E5B7X3O6HI3O4H10H9B10O3N9ZW7S
37、2K5T7D1A6Y568、商业银行采用的贷款五级分类方法，属于信用风险的()管理。A.机制B.事前C.事中D.事后【答案】 CCH2U1U10Z7S1N7M1HA3L6Y2U9X1G1I8ZI5Z1O1I4J9O5W969、如果我国在伦敦发行一笔人民币债券，则该笔交易属于()市场的范畴。A.欧洲债券B.外国债券C.扬基债券D.武士债券【答案】 ACS7D10K2C9R9F3J4HB10J5F5D2D10E10S1ZV10G1A4Q1M9A3E1070、按照巴塞尔协议的规定，商业银行总资本与加权风险总资产的比率（）。A.不得低于4B.不得高于4C.不得低于8D.不得高于8【答案】 CCZ8O1
38、Z3G8P9W8T6HJ4N5P1W4R3H2X1ZO5R6A3C8Z7A4P571、商业银行经营与管理三大原则的首要原则是（）。A.安全性B.盈利性C.流动性D.效益性【答案】 ACW2Q5K4W10Q5R5O6HC4D3L9D5S10Q5U1ZM3Y6U5D10F7B7M572、根据金融约束论，商业银行的特许权价值来源于()。A.经过特殊批准而获得的价值B.通过实施金融约束行为进行创造的平均租金C.掌握审批权所特有的价值D.通过实施金融约束为银行创造的平均利润【答案】 BCR8U2E10C7Y8J5S9HA10Y9L7B5X2D3M5ZQ5A1X4K4V9N9P1073、假定我国流通的货币
39、现金为5万亿元，法定准备金为20万亿元，超额准备金为3万亿元，则我国的基础货币为（ ）万亿元。A.18B.23C.25D.28【答案】 DCC7Y10W3V2U8K8X7HU3F5H6K10H7Z6D5ZX2G1P2S9S6T2W774、（四）因业务发展需要，我国的A公司总部以融资租赁的方式购置一批市场设备。目前，有甲、乙两家金融租赁公司向A提供了融资租赁方案，具体操作分别为：甲租赁公司向A公司指定的设备供应商购买设备，租赁给A公司使用，租赁期限3年。在租赁期内，A公司按季向甲租赁公司支付租金。租金期满后，A公司向甲租赁公司支付约定的名义货价，甲租赁公司将该批设备的所有权转移给A公司。A.直接
40、租赁B.回租C.联合租赁D.委托租赁【答案】 BCH2A8Z7R4E5D1G8HB1H8Q5V10H2F3L5ZI8U7H3L10A9D4G275、申请设立信托公司，要求注册资本最低限额为（ ）人民币或等值的可自由兑换货币。A.1亿元B.2亿元C.3亿元D.5亿元【答案】 CCQ6O8G2X6L8T7I3HN7J10X7F7K9V10B4ZT1T3C7E8T9J8U876、从通货膨胀的程度来看，物价上涨幅度最小的是()通货膨胀。A.温和式B.爬行式C.奔腾式D.恶性【答案】 BCK6J4Y2Y4A5S4S7HR4J7E1B9Z9B3A2ZT4R4P7Z3D7U4P277、投资者欲买入一份6*1
41、2的远期利率协议，该协议表示的是（）A.6个月之后开始的期限为12个月贷款的远期利率B.自生效日开始的以6个月后李老板为交割额的12个月贷款的远期利率C.6个月之后开始的期限为6个月贷款的远期利率D.自生效日开始的以6个月后利率为交割额的6个月贷款的远期利率【答案】 CCL1L5O8B5R5B8Y2HG6K7B5R9O4P7A8ZG6C3Y7U1L1V8T578、（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了关于修改证券发行与承销管理办法的决定。2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发
42、行数量为3192万股，占本次发行总数的70%，网上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30%。本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的证券发行与承销管理办法对网下的特定投资者进行优先配售。最终本次发行价格为13.62元，对应市盈利率为22.98倍。A.提出10%最低报价的部分B.分别剔除10%报价最高和最低的部分C.剔除10%报价最高的部分D.分别剔除5%报价最高和最低的部分【答案】 CCO1M7U2X7L4L1D4HK4Z10R3N1Y5
43、F3S5ZN10T8Y3M10Y4I10R179、商业理财业务的核心活动是（ ）。A.投资顾问B.财富规划C.财务分析D.资产管理【答案】 DCP2U1X3Y8G1A2Q2HC5X1B5I2Y10W1S6ZY6H8X6P7K3P8W280、由某一集团公司控制或收购若干家银行，但是，被控制或收购的银行仍然具有独立法人地立，这种业银行组织制度属于()制度。A.持股公司B.单一银行C.连锁银行D.分支银行【答案】 ACY5G6C3E9P7U7S10HV4U9B2W9A5B10L3ZR7L1P3R9H10A10J481、材料题A.黄金价格B.官定浮动范围C.1D.黄金输送点【答案】 DCS9M10B9
44、A9V7V3J1HI6J10Z9O10S4S10K2ZJ7W9L7V6G1Y8E982、不构成我国政策性金融机构资金来源的是（）。A.财政拨款B.金融债券C.开户企业存款D.社会公众存款【答案】 DCU10A2J7M6O9Z2U9HR2G8O5F2H7D3E3ZD5U7D4K10O7Z3O583、根据国家外汇管理局公布的2010年中国国际收支报告，2010年我国货物贸易顺差2542亿美元，服务贸易逆差221亿美元，收入项目顺差304亿美元，经常转移项目顺差429亿美元，资本项目顺差46亿美元，直接投资顺差1249亿美元，证券投资顺差240亿关元，其他投资顺差724亿美元，净错误与遗漏一597亿
45、美元。A.顺差2625B.顺差3054C.逆差221D.逆差597【答案】 BCF7Y4G6H8Y2S7P4HH3F3A3B5X2Q9C5ZR7Q7B5E7K8L8J584、（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了关于修改证券发行与承销管理办法的决定。2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数的70%，网上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30%。本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的证券发行与承销管理办法对网下的特定投资者进行优先配售。最终本次发行价格为13.62元，对应市盈利率为22.98倍。A.证券经济商B.证券做市商C.证券交易商D.证券承销商【答案】 DCM6G6R7Y1Z6Y2Y7HN8D8B3Z9O2Y10O2ZK10K2Z1G2W2V10B785、关于融资租赁合同主要特征的说法，错误的是（）。A.融