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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、商业银行合格优质流动性资产应当是（）。A.不易于定价且价值不稳定的资产B.不存在多元化的买卖方，市场集中度高的资产C.风险高且与低风险资产的相关性低的资产D.无变现障碍资产【答案】 DCZ1E9A8R9R1F5K10HG10J3H8Q4M6I6Q2ZR1M2V6X3H3G10U52、目前，商业银行的经营发展越来越倾向于( )经营。A.多元化B.专业化C.综合化D.一体化【答案】 CCD2G3O1E10L1X5X10HX5B8V7I3I2H8N4ZM1D4T8A10Q8V5S33、根据商业银行内部控
2、制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】
3、 CCD9Y1P10Z9M7X3G6HC10M3E8N4J10S3Y2ZI5C3I3A8B3B10V24、银监会及其派出机构决定组织听证的，应自收到听证申请之日起( )日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。当事人对违法、违规事实有争议的，应当在提起听证申请时提交相关证据材料。A.10B.15C.20D.30【答案】 DCP2U7K3N6Q7E9X9HD6M2G6E7K1D1S3ZO4T2Y6F3P4M10Q45、下列属于资本充足监管指标的是（ ）。A.全部关联度B.杠杆率C.集中度管理D.不良贷款率【答案】 BCS3R7W4B7Q4B2J7HD4V1K8J
4、3Y9U7L4ZN2X6X9P7E5O2N46、下列指标中能够衡量商业银行所有者投入资本所形成权益的获利水平的是（ ）。A.税后净收入/总收入B.资本利润率C.成本收入率D.资产利润率【答案】 BCX5X8P10C7X5Q2W2HH3N9I6H4R10L10L10ZP2F10B8B5H2I9B27、(?)监管主要是针对银行集团的公司治理、内部控制、防火墙建设和风险管理等因素进行审查和评价。A.定量B.定性C.定额D.定值【答案】 BCG7V8T6X9L3O4W6HL10W7Y9G3V6N10Y6ZY3M2N3N2T1H8J28、以下不属于我国银行业消费者权益保护基本原则的是（ ）。A.安全合规
5、B.公开透明C.文明规范D.公平公正【答案】 ACA5H8X2D7Q5V1G2HX5S9B10C7W6W9O7ZB5S4P6Y7I5L6E99、倡导和培育良好的银行合规文化，首先要明确合规部门的定位、权限及其（ ）。A.一致性B.全面性C.独立性D.平衡性【答案】 CCB7U10G5E8N10U8K8HE10A7S4F10Y6I9G5ZV1H3S2R3I8G10M110、金融机构属于个人性质的保证金存款，比照（ ）利率执行结息、计息。A.对公存款B.储蓄存款C.单位协定存款D.协议存款【答案】 BCR9S7S4E9Z6C10G3HV6F2C10V1H9A8L2ZP2R9P6W9X6K5K101
6、1、下列不属于内部资金转移价格定价主要功能的是（ ）。A.引导产品合理定价B.优化资产负债业务组合和资源配置C.完善绩效考评体系D.分离和消除流动性风险、利率风险【答案】 DCO9Y1X4M1V3T4O5HN3W7H4P7N6T9N1ZC4C4A3U8Q7W4O512、商业银行内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖各项业务流程和管理活动，覆盖所有的部门、岗位和人员，避免存在盲区和空白，这体现了其内部控制的（ ）。A.全覆盖原则B.制衡性原则C.审慎性原则D.相匹配原则【答案】 ACB6T8H6P10Y2E1P7HM6I9L8S4I6V10Y7ZT4R7Y2C2S9F8M213、1989年
7、，中国人民银行开始建立以金融卫星通信网络为支撑的全国电子联行系统，各家银行之间实现了业务互联，电汇开始取代信汇，标志着（ ）时代正式开启。A.信息孤岛B.银行信息化C.电子银行D.互联互通【答案】 DCD6T4I5H10A6U1O4HM4Y7R10C4I3O9Y5ZD2E5H7D7H9M1C314、类风湿关节炎的病因不明，一般认为有关的因素是（）A.感染、潮湿、寒冷B.家族遗传C.免疫功能紊乱D.雌激素、阳光照射E.物理性损伤因素【答案】 BCU1P1C2F4R1H6F3HA10N9T4H6Z3V5K5ZW1Z3F9H9T2W6E715、能使银行业务在瞬间全部瘫痪的风险是（ ）。A.合规风险B
8、.信息科技风险C.信用风险D.市场风险【答案】 BCJ4T4E10E7B1P4Q7HC8R9X10L2J10E3N2ZH4V5Z1Y10O3X7Q416、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董（理）事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处
9、罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 ACH9A5E6D7P4E4H8HR4F6F7Z9V5D3D7ZX2T4B3O5T9U7F217、商业银行的( )对构建高效合规风险管理体系以确保银行合规负有最终责任。A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会7【答案】 BCZ1V2J10G9J2M6Y10HO1S4Z7Z4U7B4O2ZD2I2I3R2R3X7I418、在编制资产负债管理计划时不需要考虑的因素是（ ）。A.宏观经济及市场因素B.存款人存款能力及意愿因素C.客观发展历史因素D.全行战
10、略规划因素【答案】 BCR3E4X7X10P7F9O1HJ7N6D8F1F4D6Z3ZT1J10E6Y9O7A2U819、商业银行资产负债管理关注的净利息收益率（NIM）是指（ ）。A.净利息收益与生息资产余额之比B.净利息收入与净资产平均余额之比C.资产收益率与负债成本率之差D.净利息收益与生息资产平均余额之比【答案】 DCG1E2Y1C5M5S1U6HP10F8Y6Z10S2I5O4ZR5X6O6U2W9H10T920、根据银监会2012年颁布的商业银行资本管理办法（试行），我国商业银行全面达到相关资本监管要求的时间期限是（ ）。A.2018年底前B.2020年底前C.2016年底前D.2
11、014年底前【答案】 ACJ4Q1B1K10A6E3K3HG10W2D8W10Q2M10E4ZW6Q7N9X1A8N9K421、董事会提名委员会、单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数（ ）以上的股东可以向董事会提出独立董事候选人，已经提名董事的股东不得再提名独立董事。A.1%B.2%C.3%D.5%【答案】 ACF5D9F6R3Z6G4Q9HA9D4C8T1U9O2C2ZY6G10C2Z10O2V5K122、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，这体现合规风险的( )。A.分析B.识别C.测试
12、D.评估【答案】 BCN9U3G6F8S6Q4V2HX5E5N6B6S5M3Z6ZM6C5Y10J3V2S1H323、下列属于行政处罚公正原则中程序公正的是（ ）。A.依法进行行政处罚B.裁决与自己有利害关系的争议时，实行回避制度C.平等对待相对人D.合理考虑相关因素【答案】 BCA9S6Z4L3Q5I10D3HN4L7B6W7M4Z2I2ZX8A4U1Y9T8K9C424、存款规模小于（ ）亿元人民币，且未在境内外上市和未跨区域经营的商业银行可以适当简化信息披露。A.3000B.3500C.2000D.2500【答案】 CCG10D10Z5C10Y7E7C2HG7L10D3E6A9X8B9Z
13、N5O7N9N7C2L9H525、企业识别系统包括理念识别、符号识别和( )。A.品牌识别B.形象识别C.关键因素识别D.行为识别【答案】 DCK7M10G2X3R3A6R7HW10T5N9N9U8W10M2ZI9I3D8N6D2Q5P326、银行业消费者权益保护工作应当（ ）。A.坚持以人为本，坚持服务至上。坚持规范行为B.遵守公开交易的原则C.履行公平对待银行业消费者的责任D.践行向银行业消费者公开信息的义务【答案】 DCQ10A4M1Z1P1F2W10HN8B10J8L4T7I3W3ZQ2T10P3E6Z2J1A327、银行业金融机构负责监管、评价银行业消费者权益保护工作的全面、及时性、
14、有效性并承担银行业消费者权益保护工作的最终责任的是（ ）。A.董（理）事会B.高管层C.监事会D.股东会【答案】 ACY1G2S1Z10B5H6W3HR6I9M7P9L7F8K3ZM10O6I9P6I4Y1D928、以下各项不属于2012年金融服务法对监管体制改革内容的是（ ）。A.加强宏观审慎监管，在英格兰银行内部设立金融政策委员会，关注金融系统整体情况，维护金融稳定B.将金融服务局改为金融行为局，监管在英注册的所有金融机构行为，并对审慎监管局监管范围外的金融机构（多数为中小型金融服务机构）进行微观审慎监管C.在英格兰银行内部设立审慎监管局，以提高被监管机构的安全性和稳健性为主要目标，进行微
15、观审慎监管D.金融行为监管局直接对英格兰银行负责，并在全国设有地方代表处【答案】 DCU4X2K1E8S4W8P7HX10S10C9S1Y7Q8I5ZW1E7X2G4R1U3Y229、根据商业银行市场风险管理指引，商业银行所承担的市场风险水平应当与其（ ）相匹配。A.经济效益和股金分红B.资产规模和盈利能力C.市场风险管理能力和资本实力D.网点数量和员工规模【答案】 CCI2S5W9P1G8E7K10HK9H3T5R5Y4F1P3ZN1L4A10U3M10Q8P930、在全面风险管理中，A银行要对面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（）。A.应当建立风险加总
16、的政策、程序B.选取合理可行的加总办法C.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染D.在加总过程中不需要考虑集中度风险【答案】 DCE10H6B5X6G4F8N9HU9J9Q8A3M10C5E6ZT6R3T9S2N8O3K331、现代商业银行的核心是()。A.提高市场份额B.扩大经营规模C.实现利润最大化D.经营和管理风险【答案】 DCR5J4P3O1H5B6X10HS7L1V1M4M9C9M4ZA2G9S1Q5M9B8D232、商业银行在境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的（ ）。A.50%B.55%C.60%
17、D.70%【答案】 CCH7M1L10E8P4Q4C7HT5V4M5T10I4J10N8ZS4X2R1G6K7Z10L133、净稳定资金比例应持续性地不低于（），从2018年1月1日开始实施。A.50B.85C.90D.100【答案】 DCT5Z3G1C2N8U3B8HX4L3A2K8U3R2E2ZH1S4Q9R1B7I7E834、金融资产管理公司从（ ）入手，通过收购处置金融机构和非金融机构已经形成的不良资产。A.存量B.流量C.总量D.増量【答案】 ACC5T6I3E6B3I7X8HO2Q10R5Q8I2L5V8ZF7Y10V5H5H7J10O235、 商业银行是否根据理财业务性质和风险特
18、征，建立健全理财业务管理制度，不包括的内容是( )。A.市场准人管理B.产品准入管理C.人员管理D.销售管理【答案】 ACT2S1U2G5P3K3P7HU5X8J9S2E5T4K2ZC3U3K10L7U5S10T136、在英国，（ ）负责对银行和其他吸收存款的机构（包括房屋抵押贷款协会和信用社）、保险公司和大型投资公司进行审慎监管。A.英国金融政策委员会B.审慎监管局C.金融行为局D.设立系统性风险委员会【答案】 BCD8T5M5U1A8V2Z6HW1O2F6I4A6R2D5ZI1W3E10V2M7D6Z237、下列关于资本的说法，不正确的是（ ）。A.会计资本也就是账面资本B.监管资本是银行
19、按照监管要求应当持有的最低资本量或最低资本要求C.经济资本是根据银行资产的风险程度计算出来的虚拟资本D.监管资本又称为风险资本【答案】 DCS3B1Q5J8M3P9P5HP4U7Z5N8X3Y6Z9ZE7X5W3U8W4U4P638、行政机关处理涉及与自己有利害关系的事务或裁决与自己有利害关系的争议时，应实行回避制度，不得在事先未通知和未听取相对人申辩意见的情况下作出对行政相对人不利的行政处罚行为，上述要求都属于行政处罚公正原则中的（）。A.实体公正B.权资统一C.程序合法D.合理行政【答案】 CCB8Y3D6B10H4V10O9HU7L4I4Q1Y3T5K6ZY1I3K7E3W8D9P739
20、、如果消费者接受金融督察服务机构的解决结果，则金融机构必须接受，如果消费者对解决结果不满意，还可通过（ ）途径申请。A.民事诉讼B.刑事诉讼C.司法D.公开调解【答案】 CCY2F2X9P10J3M2X3HP7A7N7K1O1K7T4ZU4Q2V5B10C4P8T840、金融类不良资产不包括的选项是( )。A.证券不良资产B.银行不良资产C.信托不良资产D.房贷不良资产【答案】 DCJ2L4L8X2N7I4G9HZ8O7G7H9G9Y2E1ZX2X10R6M2O3M4Y541、金融资产管理公司长期股权投资和资本金划转股权投资余额不得超过资本金或账面所有者权益的（ ）。A.50%B.60%C.7
21、0%D.75%【答案】 CCE6F7B7C7E8U5C7HN9J7L10U2Y3S3E3ZT6X3R1X6A1L6Q842、商业银行的首要职责是（ ）。A.保护存款人的利益B.收益最大化C.风险管理D.服务政府【答案】 CCE4C10L7I1N9M7G8HF10X8I3A5S6R2F4ZA4T3P3Q1U4U6Z143、（ ）是巴塞尔协议的第二支柱。A.法律法规B.监督检查C.最低资本要求D.市场纪律【答案】 BCC3C6H3W5A4Y1Y10HS9R8N10K2T3M9M6ZR8W9K3N3A6N3P444、下列关于支付结算的说法，错误的是（ ）。A.银行汇票办理结算，汇票实际结算金额有误，
22、更改后即可办理B.未填明实际结算金额和多余金额或实际结算金额超过出票金额的，银行不予受理C.个人持出票人为单位的支票向开户银行委托收款将款项转入其个人银行结算账户的，应出具相关收款依据D.支票超过提示付款期限提示付款的，持票人开户银行不予受理，付款人不予付款【答案】 ACY7Q4K5Z2U9E3H7HH3I6Y4L2U4F3E4ZM2E8A7L8L8U4M745、根据中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，下列有关行政复议的表述，正确的是（ ）。A.行政复议只审查具体行政行为是否合法B.公民、法人或其他组织认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益，可以向该行政机关申请复议C.复议机关依法复议
23、后不得再提起行政诉讼D.书面审理是复议机关审理复议案件的基本形式【答案】 DCI10M9V5C3H5X6E4HI2R6T7N8K5Y8D7ZI1M1L4K2E4D4X146、合格优质流动性资产中二级资产占比不得超过（ ）。A.15%B.20%C.30%D.40%【答案】 DCS5Y3F10Y8D4W5L4HU4U5F10C4R4G8P9ZN3N10J1E5I5F9L647、商业银行在从事负债业务时，由于内部程序、人员或系统的不完善或失误从而直接或间接造成损失的风险的是指（）。A.法律风险B.声誉风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCT4T9F6U7P5V4X10HW2A4A6F1M10Z1
24、0H4ZJ1I1E3D3O2W5C448、（ ）指的是商业银行以负债形式筹集资金，必须考虑商业银行的成本负担能力和经营效益。A.依法筹资原则B.成本控制原则C.量力而行原则D.加强质量管理原则【答案】 BCA9J3I3Y8S4C9J10HO10W7B2P1Z10R9U5ZM9M5X4G5G6D3E549、成员单位以外的战略投资者作为财务公司出资人，且战略投资者为非金融企业的，应具备的条件不包括（ ）。A.最近2个会计年度连续盈利B.最近2年无重大违法违规经营记录C.最近1个会计年度末净资产不低于总资产的20%D.不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股【答案】 CCC8W5F1I5P4O7T2
25、HQ7S1F3N10Q9H6T2ZI8K3N6N10C4X3V850、下列不属于向中央银行借款的是（ ）。A.常备借贷便利B.同业拆入C.再贴现业务D.中央银行借款业务【答案】 BCD2I3P8Z5U5L10Z3HY4K7A8U6L1Z10D3ZF7G3T6C6P10S6Q351、（ ）涉及复杂的市场分析工具，需要投入较高费用和成本。A.单资金池模式B.多资金池模式C.期限匹配模式D.缺口分析模式【答案】 CCR7P1F10D10D8T2Z3HF1L6W7F6W7F7M10ZQ4X2T3P5W10N3R152、风险调整后的（）是经风险调整后的净收益与经济资本的比率，已经成为国际上主流商业银行的
26、风险绩效评价指标。A.净利润B.净收益率C.资本回报D.风险溢价【答案】 CCT4O9X9R10S5N3Q5HF1S10Z3C1I9R9S2ZJ8I9T3D3C1H2X753、存款规模小于（ ）亿元人民币，且未在境内外上市和未跨区域经营的商业银行可以适当简化信息披露。A.3000B.3500C.2000D.2500【答案】 CCF3X6B2S8I4J10J7HL8O3B8P2W4X10I8ZH7U7T5G1V9O4M954、商业银行内部控制评价，应该至少（ ）开展一次。A.每月B.每季度C.每半年D.每年【答案】 DCW8A6T8P7G4G2Q7HJ3Y9L2X4E10N7Y1ZV6L10F4
27、V1J9H2O755、一些大型银行和一些股份制商业银行采用（ ）、平衡计分卡等国际通行的绩效管理方法。A.关键绩效指标B.经济资本指标C.经济增加值D.资本收益率【答案】 ACB10K5J2T9V10R10M4HQ10X4A4Y10K10H3J2ZR4L9M3D5J10O10M256、银行对消费者的主要义务中银行必须以明确的格式、内容、语言，对其提供的产品或服务向消费者进行充分的信息披露和风险揭示属于( )义务。A.妥善处理客户交易请求B.交易信息公开C.交易有凭有据D.遵守相关法律【答案】 BCQ7N9O1K3R8G8E3HV8Z5B6S9I8I4Q7ZE8X4N2K4N9D3A557、行政
28、处罚委员会办公室应当在行政处罚决定作出（ ）日内，依照行政诉讼法有关规定，将行政处罚决定书送达当事人。A.3B.5C.7D.10【答案】 CCA9Y8J7T6A8U9B4HF2U3M4A9R2X2F5ZO3Z7H2U3G5X9B658、一般的，成本收入比率（ ），说明银行单位收入的成本支出（ ），银行获取收入的能力（ ）。A.越低；越高；越弱B.越低；越低；越强C.越高：越低；越强D.越高；越低；越弱【答案】 BCB8G5J2V6A1T2G5HV9C1X10V6L7L4C4ZY6X2C2V6A3S7F659、合规风险报告是银行合规部门的一项重要职责，合规负责人应定期就合规事项向银行（ ）报告。
29、A.高级管理层B.董事会C.监事会D.风险控制部门【答案】 ACN1G7Q5J8N8Q5F7HA8N10G1V2U3O3K7ZW3P5N9S8F7E1P860、超额备付金率是指银行为适应资金营运的需要，用于保证存款支付和资金清算的货币资金占存款总额的比率，计算方法为（ ）。A.（在中央银行的超额准备金存款库存现金）/各项存款 100%B.（来自于最大十家同业机构交易对手的同业拆放同业存放卖出回购委托方同业代付发行同业存单结算性同业存款）/总负债 100%C.各项垫款余额/（表外信用风险资产余额各项垫款余额） 100%D.信用风险资产实际计提拨备/应计提拨备 100%【答案】 ACQ7K10C1
30、C2Q10O1S6HE6Y7Y1D4A6K10G5ZV1A1P4C7F8P6L961、根据商业银行公司治理指引，关于独立董事提名及选择，下列说法错误的是（ ）。A.董事会提名委员会可以向董事会提出独立董事候选人B.已经提名董事的股东可以再提名独立董事C.独立董事的选聘应当主要遵循市场原则D.被提名的独立董事候选人应当由董事会提名委员会进行资质审查，审查重点包括独立性、专业知识、经验和能力等【答案】 BCJ5C4Y3B3P6A4H1HP6X2B2P7M1Q5E1ZX7Q9W7E6I5F1O962、（ ）承受的操作风险和流动性风险较为集中，易发生诈骗、洗钱、贪污、挪用等经济案件。A.对公存款业务B
31、.个人存款业务C.储蓄存款业务D.保证金存款业务【答案】 ACB6V3C3A1E2U7W3HZ6I2B7H4T3U2B1ZS7V4H1O6Z3C6J463、 金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 ACQ4Z10I10Y9J9O7H7HK9E8W7I3C5Z2T4ZU10U1X3U9Z3R1X1064、 以下不属于一般性投诉处理基本原则的是（ ）。A.积极主动原则B.客观公正原则C.合规谨慎原则D.信息披露原则【答案】 DCL7Y2O3A8R6E9H5HG8R8B4O2F7O10I3ZF2H8R1F6G10X6I165、风险计量
32、方法不包括( )。A.情景模拟及压力测试B.缺口分析C.历史分析D.敏感性分析【答案】 CCP5T10N10C7X9T4U2HA10X1Y8S5H2Q5C8ZA2E4Q7O4Q9G6H866、鹅口疮患儿口腔黏膜的局部临床特点是（）A.散在的小水泡、覆盖黄色膜样分泌物B.大小不等的疱疹C.大小不等的糜烂面或浅溃疡D.点状或小片状白色乳凝块样物E.早期充血、水肿，继而溃疡【答案】 DCF5M3B8T2W8O9Q9HN6K1N10P10P9X5K7ZH7I10K4Q6X6N3C267、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的( )。A.50%B.30%C.20%D.10%【答案】 CCF8F2K4
33、N8X8Y3O10HA9C4G3K2B2A10H3ZM1R2X8L7C5Z6W868、下列不属于内部资金转移定价主要功能的是（ ）。A.引导产品合理定价B.优化资产负债业务组合和资源配置C.完善绩效考评体系D.分离和消除流动性风险、利率风险【答案】 DCU4D9M1M5C8S3H8HR8D6M3V4T10P10D4ZE9Z9Z8I6U10J8E169、商业银行的各类负债业务中，最核心的业务是（ ）。A.同业拆入业务B.资金业务C.存款业务D.债券业务【答案】 CCB5I8F6H7T9Q7R4HS1K8L2V2B1B7E4ZW7C7Y8A7D10R10U970、国际海洋运输与其他各种运输方式相比
34、，其优点包括( )。A.运输量大B.通过能力大C.运费低D.风险小E.对货物的适应性强【答案】 ACR6G9E2B9S2N5G9HH6S6P2N10C5K1L3ZD9X4I3W4I3T10L271、市场风险管理体系的基本要素不包括（ ）。A.完善的市场风险管理政策和程序B.完善的公司治理和信息披露制度C.董事会和高级管理层的有效监控D.适当的市场风险资本分配机制【答案】 BCN2Y4K2E8E10N7Q9HJ9O6F6E1V1X2K4ZM3Q6G9B8O5J4T572、 金融消费者面临着无处不在的风险，而且随着金融产品（ ）的提高和金融市场演变的提速，金融消费者权益保护的难度也在增加，亟待提高
35、金融消费者自身素质以增强自我保护能力。A.单一性B.复杂性C.不确定性D.盈利性【答案】 BCA8X6R1T5Z2E8C8HN4W2Q2O4F4X4J5ZV10U8E9L7F7X6C1073、医疗器材属于高度危险性物品，处理方法必须选用（）A.灭菌法B.低效消毒法C.中效消毒法D.高效消毒法E.清洁法【答案】 ACX8U5W7N7M3S8K8HP5A2M7N9N5V5D8ZE1O3J8Q2S5M6X674、 财务公司应培育良好的风险文化，实施合理的风险管理政策，设计完善的风险管理架构，建立包括风险识别、计量、分析、评估、报告、控制等内容的风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化（ ）三道防线
36、，保障公司经营稳健与中央企业资金安全。A.制度、检查、业务B.人员、制度、评价C.业务、职能、审计D.职能、人员、评价【答案】 CCU1J7R6F1E8S8E3HN6V7P2Z8Y9N4P7ZE4G7L5A3O6K4L1075、同业业务是指中华人民共和国境内依法设立的金融机构之间开展的以（ ）为核心的各项业务。A.投融资B.拆借C.存款D.借款【答案】 ACD9Q5W10I1R7J8U1HP6N3U2N2E3D2U4ZF7O10N2J4G9F3X676、下列关于银团贷款的说法不正确的是（ ）。A.银团贷款成员按照“信息共享、独立审批、自主决策、风险自担”的原则自主确定各自授信行为B.单家银行担
37、任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的20%，分销给其他银团贷款成员的份额原则上不低于50%C.代理行不可以由牵头行担任，只能由银团贷款成员协商在除牵头行以外的成员中确定D.银团参加行主要职责是参加银团会议，在贷款续存期间应了解掌握借款人的日常经营与信用状况的变化【答案】 CCO10X7T6V6S9C2B7HR2M5A10F3Q10G9U6ZW9A1E5H3Q7D10K477、单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数（ ）以上股东可以向董事会提出独立董事候选人。A.1%B.2%C.3%D.5%【答案】 ACT7K5Y10J5H4V9U8HC1B3X9G5H3A5E1ZQ2H4
38、A7D9J10P6E1078、监管机构以持股比例为基础，判断是否形成“控制”。持有银行股份在（ ）以上，肯定会认为是“控制”。A.25%B.30%C.50%D.55%【答案】 ACV9G2B1A7P1O4L6HJ6Q3F6N2K2J4I5ZP1Z2R8D6K8E2P379、同业拆入业务种类，按组织形式可分为（ ）。A.从网上市场拆入和从网下市场拆入B.有无担保可分为有担保拆入和无担保拆入C.通过中介交易拆入和不通过中介交易拆入D.半日期、日期、指定日拆入【答案】 ACA4M7E2D7I10H5M5HU5D8G3N10W8I3Z6ZU5B9B2S6U2U10M280、非现场监管的特点不包括（ ）
39、。A.直接性B.非直接性C.注重单体法人和系统整体的统一D.注重静态与动态的统一【答案】 ACR10G3X4V4S3R6W7HM7Q4X2A4O9J8K6ZU9C4W6Q3V10E3X881、行政复议的具体程序分为的步骤不包括（）。A.申请B.受理C.审理D.事后反馈【答案】 DCX9U7V8Y8X3Q5N1HP9X5H7A2Y2T6F7ZM3B2C10S3N5N3P682、 根据流动性风险管理和监管的稳健原则，流动性风险管理和监管的基本要求是由（ ）提出的。A.原则1B.原则24C.原则512D.原则13【答案】 ACV2C5Y8S8B3B8X3HY7I1B3L10F5O2U1ZL9I2K6
40、R6Q6X3Q183、（ ）是最为彻底的综合化模式，允许同一家金融机构以内设事业部的形式经营全部或多项（至少应包括银行和证券）金融业务。A.金融控股公司模式B.国有控股公司模式C.银行母公司模式D.全能银行模式【答案】 DCI1W10P4D10F6I10Q2HP9Y8A3C7W1K4F4ZE3F7W1W6K2Y7R784、下列属于金融租赁公司的监管法规体系中规范性文件层面的是（ ）。A.民法典B.银行业监督管理法C.金融租赁公司管理办法D.商业银行公司治理指引【答案】 DCE5N6V5N9J3U4I6HO1F8W4F2B2X9G4ZD10G10K1N2M7N5Q885、（ ）业务，是银行利用自
41、身的结算便利，接受客户的委托代为办理指定款项的收付事宜的业务。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 BCX8G7A6K3B1N9I9HW4N4Z8L4P5T3M6ZG4D4U9F6Y4Z10R386、信托的基本分类不包括的是( )。A.意定信托和非意定信托B.定性信托和定量信托C.民事信托和营业信托D.私益信托与公益信托【答案】 BCW7C9Z6B1V4U1V1HG1H4T6V10U10W9N4ZR1N2J1W7U5S10D887、流动性办法要求管理信息系统应实现的功能不包括( )。A.支持对融资抵(质)押品信息的监测B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.及时计算
42、流动性风险监管和监测指标D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】 DCS1X8M7L7A6X8R3HH2C1B3G10I3I6B6ZB4C7L6H2T6D7N1088、 资产公司集团管控的基本原则是要在( )的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.企业管理办法C.监管办法D.会计法【答案】 ACH10F5F5H1B1J8B9HN9T5O3Z8B9N1R9ZV6S3N4G1H8C9J989、下列不属于按照本金与收益关系对理财产品进行分类的是（）。A.非保本浮动收益理财产品B.保本浮动收益理财产品C.保证收益理财产品D.封闭式净
43、值型产品【答案】 DCL4L8E1D2Z4V5L9HM2Q7S3H1P9R6V6ZL6Q8G10V4Z7N8I1090、行政复议的参加人是指行政复议活动的主体，是与申请人行政复议的行政行为有利害关系的当事人，其范围不包括（ ）。A.申请人B.被申请人C.第三人D.申请人家属【答案】 DCZ1W8E6D8D2B5L1HD4S7G4Q5Y1Y3Z3ZT9Q7V5B7Y7C7G491、金融衍生品是一种( )，其价值取决于一种或多种基础资产或指数。A.权利凭证B.金融合约C.实物资产D.买卖合同【答案】 BCR2C6T1E2G9H4D10HY1F6Q2C3Q6Q7C9ZA10M7V9K9H10Q2L9
44、92、风险评估是一个动态过程，银行业监督管理机构至少（ ）要对银行业金融机构法人进行一次整体风险评估。A.每半年B.每年C.每个监管周期D.每季度【答案】 CCI7N3X8O6T2N1G5HV8P5O6D5K1K10U10ZW8K3Z3R6K8E7N493、（）是衡量商业银行盈利能力与成本控制能力的重要指标。A.资产利润率B.净息差C.成本收入比率D.风险资产利润率【答案】 CCY1N4X9W3G5J4J2HB10G7U1R10L6N6T4ZY4J6Z6V10B10L9X294、下列不属于开展储蓄业务需遵循的原则的是（）。A.存款自愿B.取款自由C.定期付息D.存款有息【答案】 CCY1B7Q
45、4D10C4A5J9HG7O9B7D5S2F9V1ZM6P8X3U2Q10Q2Z1095、下列不属于商业银行董事会职责的是（ ）。A.制定管理人员的职业规范B.制定资本规划，承担资本管理最终责任C.维护存款人和其他利益相关者合法权益D.定期评估并完善商业银行公司治理【答案】 ACF6C4K6Z5G9H10X3HO10Y8G2C7P6I10B8ZG7T10E6X10P10Q9T396、（）年国际金融危机以来，加强金融消费者保护成为全球热点话题。A.2006B.2007C.2008D.2009【答案】 CCA5C7Y7B10U9O10R10HW1J3Y7E10Z9Y9Y6ZX2V3M6N3W10I