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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、 银行支票的监管中，应当注意的事项表述错误的是()。A.检查商业银行支票的账表核对情况，是否存在账实不符的情况B.检查有元不具备条件的申请人签发支票C.检查商业银行是否制定了完整的银行支票业务管理办法D.检查商业银行对支票业务费用的收取是否及时足额，核算是否正确【答案】 CCP5Z2K8K8F7M7V2HH7U1G3B8S4K2C9ZC2O4E7J6N6O8C42、货币经纪公司及其分公司按照中国银监会批准经营的业务不包括（）。A.境内外衍生产品交易经纪业务B.境内外资本市场交易经纪业务C.境内外货
2、币市场交易经纪业务D.境内外债券市场交易经纪业务【答案】 BCB8W7Z8H8K4X7O10HD5X5K2A1O1W7A10ZU9J5A2N9D9M5J43、监督检查部门应当在立案之日起（ ）日内完成调查工作。在规定时间内无法完成的，经行政处罚委员会主任委员批准，可以延长调查期限。A.30B.60C.90D.120【答案】 CCR4A6Z10A2Y9M7V7HI9I8N1K1R10O3V7ZE9Y6N3M8S10U2S94、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展资金需求的风险属于( )。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.购买力风险【答案
3、】 CCN10E1G6F2L7Q1Y1HQ2U4A7A10A9C7T2ZL9U6J10Q9G8Q6H45、商业银行应对计划开展的金融创新活动进行严格的合规性审查，准确界定其所包含的各种法律关系，明确可能涉及的法律、政策，研究制定相应的解决办法，切实防范（ ）。A.操作风险B.合规风险C.法律风险D.政策风险【答案】 BCJ1H4P3J10J4D1A6HG1J5D7W3R9H9L7ZJ9S3L3B4H1O3V36、以其他银行的业绩作为标杆或参照系，由此对被评价者作出评价的标准是（ ）。A.历史标准B.预算标准C.相对业绩标准D.行业标准【答案】 CCS3H3I7Y8O5C8G5HN8L7I2M6
4、I9D8F5ZG9V8V10A2K1Y9H17、商业银行年度披露信息中，基本信息不包括（ ）。A.法定名称B.注册资本C.法定代表人D.公司组织形式【答案】 DCS2Q2R6V1V6S3R1HJ2V6E6P4H7T5C6ZP1K10W10L4T4R2T58、负债业务（）是指商业银行在从事负债业务时，由于内部程序、人员或系统的不完善或失误从而直接或间接造成损失的风险。A.操作风险B.流动性风险C.市场风险D.战略风险【答案】 ACZ6W2Y1S6I2X10Z2HO10P1D9U6G5P3W3ZR9M3C6W3Y1I4B79、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，正确的是（ ）。A.商业银行出具的可
5、撤销贷款承诺已纳入到该银行对相关客户的整体授信管理体系B.银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.银行对申请人的资信情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况、信用是否满足银行授信要求D.如果是个人贷款承诺，则审查建设项目的依法合规性【答案】 CCF7S1S5F8M9O5C5HI2F3A1Z7B5W6E8ZJ1L5T2C6N2X6V310、金融资产管理公司监管办法发布于（ ）。A.2017年B.2016年C.2015年D.2014年【答案】 DCS5S4D3H10R9C6I3HI7W5T1N7E2K8H9ZH1X9V1R8J2L2K111、银行内部管理人员根据银
6、行所承担的风险计算的、银行需要保有的最低资本量为( )。A.会计资本B.监管资本C.权益资本D.经济资本【答案】 DCO6M6Q3K10Y3S4D1HY1W6R8T4J3W6D8ZX1S1F4M5M10Z7Z812、财务公司应培育良好的风险文化，实施合理的风险管理政策，设计完善的风险管理架构，建立包括风险()等内容的风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化业务、职能、审计三道防线，保障公司经营稳健与中央企业资金安全。A.识别、计量、分析、评估、检查、控制B.识别、监测、分析、评价、报告、控制C.识别、计量、分析、评估、报告、控制D.识别、计算、分析、评价、报告、应用【答案】 CCY1K7V4
7、W10L9L9J4HJ1Q8L2M5L5X6Q9ZI8Z2F9A7Y10Z7V513、商业银行在未来某一日期按照事先约定的条件向客户提供约定的信用业务是（ ）。A.代理类业务B.承诺类业务C.担保类业务D.支付结算类业务【答案】 BCQ2L8O9V5G1I6X5HE1G10F6Q1S2S8Z4ZS2X7I10T1J7D2D714、机构监管部门、( )应当在各自职责领域内开展相应的系统性、区域性风险监测识别与风险防范控制工作。A.功能监管部门B.设备监管部门C.组织监管部门D.后台监管部门【答案】 ACT2R10W3S9F7X2R4HP4K2O3Q4P8L8D2ZL9J8N10M6J7C7W31
8、5、金融工作的永恒主题是（）。A.防范化解金融风险B.深化金融改革C.扩大金融开放D.服务三农和小微企业【答案】 ACB10Z10W6I2L3J4L5HM9E10J10P9X6K10W3ZU1X4O4P2R10P7E716、银行汇兑的主要风险点不包括（ ）。A.签发汇兑凭证记载事项不全B.银行汇票无效C.对汇兑凭证的相关当事人在银行开立存款账户账号欠缺D.汇入银行受理超出时间限制规定的汇款【答案】 BCL9D10A7O3D2S9K4HO6C3L10R9J9Q7F3ZD7Q1B10W1U10F9E317、 关于检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行的内容，说法错误的是（）。A.对
9、空白卡和制卡业务的管理B.对成品卡和密码信函的登记管理C.对柜员管理D.对持卡人管理【答案】 DCG6A10A3Z10O9L2B7HG10L1L4C3Z8E8E9ZK6Z7A3F1K7N8T118、我国商业银行的流动性比例应当不低于（ ）。A.25%B.40%C.85%D.100%【答案】 ACS9R8Z4Z9R8U1X4HN6S1A4P4N9A7T2ZM5P8Z8B8A5U2G619、下列选项中，不属于银团贷款主要风险点的是( )。A.牵头行风险B.托收行风险C.代理行风险D.参加行风险【答案】 BCG8P9L6M5I1L8O9HK6V9H5O10B10U1X8ZP5Q2C8Z5F6Q4M4
10、20、下列业务中属于商业银行资金来源的业务是（）。A.同业存放B.贷款C.债券投资D.同业投资【答案】 ACJ8P2D7Y6Y4E1P5HI10A9S3J4N2E6S6ZV1D4L1N8C5L2Q721、我国银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行和（ ）。A.维护金融体系的安全和稳定B.维护市场的正常秩序C.维护公众对银行业的信心D.保护债权人利益【答案】 CCS10F6E6T5V6T2Z4HK8B2R2B1C5E1H1ZW2P4J10H4D1S7W1022、巴塞尔协议：流动性风险计量标准和监测的国际框架规定流动性覆盖率(1CR)的最低标准是（ ）。A.不得低于50B.不得低于80C
11、.不得低于100D.不得低于120【答案】 CCW3C4C3Y4T8Q6E6HG1Z9L8I3Y5J5B7ZV4X5W4Z6B1R4Y423、我国商业银行最主要的营利资产是（ ）。A.库存现金B.在中央银行存款C.现金资产D.贷款【答案】 DCO10X7A9A2K6O4H7HD3H7O9K9L2W2V6ZD4J7V10V5I1Y6L324、货币经纪公司以现金资产或等值国债形式存在的资本金必须至少能够维持（ ）的运营支出，不得将资本金投资于非自用的固定资产。A.3个月B.6个月C.一年D.二年【答案】 ACI6N2A4O9S7A2Z6HB5K9R10Q1B6Q8M3ZA10F2T10I7N9U9
12、M825、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董（理）事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 A
13、CP4I4P1Y4W6V5I6HM1M1R3O6X7H1Q9ZR5Z2D3B6C5K10M226、下列关于我国经济发展新常态，说法正确的是（ ）。A.经济增速正从中高速增长向高速增长转变B.经济发展方式正向质量效率型集约增长转变C.经济结构正向增量扩能为主转变D.经济增长动力正向投资驱动转变【答案】 BCB5M5E3O2Y3H4H8HI1N3J1N5O4A9B2ZZ2L1L7H10M2A8Z327、流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或()公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.银行机构内C.证监会指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACE5J7S10N2E5F7
14、S1HU3T8E10T6Y2H7S6ZV6I3J1F8Y1M9C628、商业银行审计委员会成员应不少于（ ）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 BCX10U2Z10A1E5P5V2HV6A5Q3M8T4K2C3ZE5U5W5P5Y10N7Q529、 资产公司集团管控的基本原则是要在( )的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.企业管理办法C.监管办法D.会计法【答案】 ACB8M6I7C8S5B8J1HH10V8F4Q10U6S7E8ZI9I7B5K3N6P3G1030、合理审慎设定在压力情景下公司满足流动性需求并持续经营的最
15、短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下该期限应当不少于( )天。A.10B.20C.30D.40【答案】 CCB1V3B5L5T6L10Z9HA2G1W1N3J10Z7G8ZF1R7W8P10Y2D4O131、按照银行业金融机构绩效考评监管指引的要求，（ ）权重应当明显高于其他类指标。A.经营效益类指标和风险管理类指标B.社会责任类指标和经营效益类指标C.经营效益类指标和发展转型类指标D.合规经营类指标和风险管理类指标【答案】 DCG7H6F10R3Y2J9A8HK5U6Q10I4M2P2D7ZO9B6F2M8D7N3M832、以下关于现金流入的说法不正确的是（ ）。A.资产流动性越高，现金
16、收入越少B.正常到期的贷款属于契约性现金流入项目C.契约性现金流入项目的系数与对应资产的流动性相关D.按流动性由强到弱，契约性现金流入项目分别被赋予了不同的流入系数【答案】 ACQ9H10V2S7H9G9Q7HF7W2E7E10O3G1Q9ZP3Q1B8W4G9G6L833、根据管理需要，贷款计划可分为（ ）。A.普通指标和特殊指标B.高级指标和中级指标C.A级指标和B级指标D.一级指标和二级指标【答案】 DCE7W4D2U9A1Y10V2HC4J2I1M4W3R1S5ZE5D7X10D1D4A1O534、下列选项中属于汽车金融公司可以办理业务的是（ ）。A.办理汽车售后回租B.办理汽车融资租
17、赁C.吸收股东1个月以上的存款D.发放购买摩托车的贷款【答案】 BCW4N10Y3B3T4N10O6HH10B4Q10I6U10F6T9ZV1G3O9E3I1S6A235、根据商业银行理财业务监督管理办法，下列选项中，商业银行的董事、监事、高级管理人员和其他理财业务人员可以有的行为是（）。A.将商业银行自有财产混同于理财产品财产从事投资活动B.向理财产品投资者承诺收益C.向理财产品投资者提示理财产品过往业绩不代表其未来表现D.利用未公开信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动【答案】 CCV3D2U2U5O2B8F5HT3H5J2N5N10I7S3ZF5E5B1E2V10K8G1036、买
18、卖合同中应当明确约定包装的方式，一般情况下，包装物由提供，包装费用由负担。( )A.买受人；买受人B.出卖人；买受人C.出卖人；出卖人D.买受人；出卖人【答案】 CCR9Y1E4O5Y7T10Q6HT4P10G1X9D2X7L7ZD6T5T2U8I5X3M637、下列关于常备借贷便利说法不正确的是（）。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道B.主要功能是满足金融机构期限较长的大额流动性需求C.一般期限为13个月D.发放方式为质押方式【答案】 DCP10C4G4S4R10T1T1HH3R7Z8J10Y3P6L6ZS6N6M9G5T2H7E838、( )是指合规管理部门等依照银行内部合规风险管理程
19、序，并按规定的报告路线，及时、全面、完整地向管理层提供定性和定量描述的银行经营过程中所涉及的合规风险状况的报告。A.合规风险评估B.合规风险测试C.合规风险识别D.合规风险报告【答案】 DCE1V10B3Q3X1K3A10HM5N2X6O8V6C7B4ZC4X8I5N7C8N4O939、下列属于商业银行利息收入的是（）。A.贷款利息收入B.投资收益C.公允价值变动损益D.手续费和佣金收入【答案】 ACX8Y4E4C10S1V6M2HV10A5K1V8H4F2M3ZZ6L8X9A5N4X1E740、银行本票的提示付款期限为（ ）。A.1周B.1个月C.2个月D.6个月【答案】 CCD2S9U2Y
20、2A10S9E6HZ2P2L10V8W9L6I1ZI2F4J1D1V2N8Q141、（ ）是客户存款时不约定存期，可随时到银行提取，利率随存期长短而变化，兼有定期和活期两种性质的一种储蓄存款。A.活期储蓄B.定期储蓄C.定活两便储蓄D.个人通知存款【答案】 CCD6D10D9U1L5X6Y3HP2A10T8R10M9C1O8ZG10R1X10H9I1D8X342、在委托贷款中，商业银行（ ）。A.获手续费收入B.与借款人商定贷款条件C.获利益收入D.承担贷款风险【答案】 ACG9N7U7F5E7A4Q3HW5G7B6G8C9H2M6ZA3B8K4B8D9K6S643、下列不属于资产负债监测表一
21、般应包括的内容的是（）。A.信用风险管理情况B.利率管理情况C.流动性管理情况D.本外币存贷款数据【答案】 ACF2K3W2H1Q5N7R2HD1P10R9K10I9P9Y1ZY10F6R6R9V2H4Q944、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的( )。A.50%B.30%C.20%D.10%【答案】 CCN3Q8V5F1S2A8W5HU10Y6V6Y3W7L2L9ZV8U2R5C10O2G4B545、关于我国经济发展的大逻辑，下列说法中错误的是()。A.认识新常态B.引领新常态C.适应新常态D.提升新常态【答案】 DCF5L9S3P8U8M10B4HA10C4I1W7Q3F5R4ZA
22、9D2V9W7E1M6V946、在第三版巴塞尔协议中，新引用的用来反映商业银行中长期流动性水平的指标是( )。A.核心负债比例B.净稳定融资比率C.流动性覆盖比率D.流动性缺口率【答案】 BCK2U5E6R3U4P10L3HH2G4A3Q7V4Q5Z4ZK2K5Y4E10Y7G5K947、（ ）用途限于借款人日常生产经营周转，即用来弥补营运资金的不足。A.流动资金贷款B.固定资产贷款C.并购贷款D.房地产贷款【答案】 ACN3Q4A7P10C4M4T9HR1G5B5V7D4E8H7ZH1Z2N3E3G9K9M448、关于银行票据业务的表述错误的是（）。A.商业承兑汇票由银行以外的付款人承兑B.
23、银行支票是由银行签发的C.银行支票付款期限为自出票日起10日D.填明“现金”字样的银行汇款可以用于支取现金【答案】 BCS3Z4H9U4H1R5Y10HS1V5F5V6L8Y2O2ZG9F10H6N4C8B2R949、行政许可实施程序不包括（ ）。A.申请与受理B.审查C.决定与送达D.验收【答案】 DCR9M2Q4G1A1R4O4HG1G6E7J10G10Z6B8ZL7L1T2B5D6A4V650、监控租赁物件运营维护状况属于租赁物管理的（ ）。A.租前管理B.租中管理C.租后管理D.权属转移管理【答案】 CCR9U9P5Q6J10Y7P1HE9T4S7W4T2U5Q6ZP9K3U6F7H6
24、N1D251、一些商业银行出于业务发展的需要，将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段，擅自降低收费标准，少收甚至免费为客户办理贷款承诺业务，导致扰乱市场正常秩序属于（）。A.政策性风险B.不正当竞争风险C.项目评估风险D.操作性风险【答案】 BCS5X4I2Y7E8Y9I1HC3W2G9A4A5C10C1ZM4W6H3M10H9J5F552、金融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的( )。A.30B.50C.80D.100【答案】 DCL10X3N5P8Q9X10J3HW7U6D10R3U7U10Q1ZR4F6P2Z3Y3G1J353、商业银行在不良资产处置中应综合考虑不良资产类型
25、、债务关联人偿债意愿和偿还能力、市场需求、处置时限、资产实际情况等因素。下列不属于常用的不良资产处置方式的是（ ）。A.债务减免B.长期持账C.呆账核销D.批量转让【答案】 BCE6C3A7U4H8U7E8HI10T3F8S3F9S10E10ZN8C8Q4M9Q8X8O254、下列因素不会影响商业银行利息收入的是（ ）。A.市场需求B.法定准备金率C.税收政策D.利息政策【答案】 CCN2A3K2N4Y5Y2E9HW2O9E9P9R5L2T6ZB4L2F1I8Y3D5D755、货币政策环境不包括( )。A.适时开展常备借贷便利和中期借贷便利操作B.灵活开展公开市场操作C.发挥好存款准备金率工具
26、的作用D.有效实施积极财政政策【答案】 DCJ5R3W1V9Q6E6Z1HR5D6F1Z1P8H8R7ZG4Z2U4L9I4M8Z756、根据商业银行市场风险管理指引，商业银行所承担的市场风险水平应当与其（ ）相匹配。A.经济效益和股金分红B.资产规模和盈利能力C.市场风险管理能力和资本实力D.网点数量和员工规模【答案】 CCM7O5H10P8D3F8M2HC3R2B9B2M8W9U7ZC5Z4T4I9M5U9H1057、在法人层级上，考虑到集团管理的效率，减少风险扩散链条的必要性，对集团层级提出了明确要求，原则上是()的三级架构。A.母一子一孙B.孙一子一父C.父一子一孙D.孙一子一母【答案
27、】 ACZ6Z3R5U1I9T8J4HI6G8R5Z9D5U4L3ZT9S1D3P3S6Z4Y1058、（ ）是巴塞尔协议的第二支柱。A.法律法规B.监督检查C.最低资本要求D.市场纪律【答案】 BCL7O5T9J7M1K10X9HN4Z2Z9K8X2Y3F2ZA10Q5P10U9V9B3C159、下列关于我国当前经济特征描述错误的是（ ）。A.供给不足仍是经济发展中的一个主要的矛盾B.经济增速换挡、结构调整阵痛、动能转换困难相互交织C.不平衡、不协调、不可持续的问题仍然突出D.发展方式相对比较粗放【答案】 ACX5D6D5T8M1F4S8HN5L1Y2R10W9E8C2ZB10J3R7F2E
28、4C10E160、商业银行下列变更事项不需要审批的是（ ）。A.变更名称B.开办除结售汇以外的外汇业务C.修改章程D.变更持有股份总额百分之三的股东【答案】 DCP5V7N6N8Z1I3N6HC8R8V2R9O5H1A4ZM4Y8C6P3B2I6M961、巴塞尔协议：流动性风险计量标准和监测的国际框架规定流动性覆盖率(1CR)的最低标准是（ ）。A.不得低于50B.不得低于80C.不得低于100D.不得低于120【答案】 CCJ4E6E6S1J5J9S4HI2X9M10B3Z1Y1S4ZP4L2O5F1F9K8A862、信托公司应当根据内部控制目标和风险评估情况，采取相应的控制措施，将风险控制
29、在可承受的范围内，下列不属于内部控制的要求的是（ ）。A.公司固有财产应当与信托财产分开管理，分别核算，对公司管理的每项信托业务，应分别核算B.自营业务和信托业务必须相互分离C.分别建立自营业务和信托业务的授权体系，明确界定各部门的目标、职责和权限，确保自营业务和信托业务各部门及员工在授权范围内行使相应的职责D.统一建立自营业务和信托业务的授权体系，合并制定、管理各部门的目标、职责和权限【答案】 DCP10T10L1W10P4H2P3HY6W5S2N4A2L5B2ZT6J8C7V6C6G7Q363、人民币正式加入SDR货币篮子的时间是（ ）。A.2016年10月1日B.2015年11月30日C
30、.2015年10月1日D.2016年11月30日【答案】 ACN7Z2Z7H7Z9Q2T10HH10X3G9R7S7V1M8ZA2P2Q4A9W1A5I1064、合格投资者投资于单只固定收益类产品的金额不低于（ ）万元。A.100B.50C.40D.30【答案】 DCO8W2Q1G9H3P2V10HX3J3W3X8M4E7O7ZD6T10C5Y2J5J5M465、商业银行应对计划开展的金融创新活动进行严格的合规性审查，准确界定其所包含的各种法律关系，明确可能涉及的法律、政策，研究制定相应的解决办法，切实防范（ ）。A.操作风险B.合规风险C.法律风险D.政策风险【答案】 BCD3W3X9A10
31、T5Y5A6HV5E5G10T1V1G9I2ZF3J3A6V2U1F5K466、（ ），银监会制定的商业银行流动性风险管理指引，对流动性风险管理的目的、管理体系、策略、政策和程序、具体的管理方法和管理技术以及监督管理等方面予以明确，初步确立了流动性风险管理和监管的制度框架。A.2009年9月B.2012年4月C.2014年10月D.2015年8月【答案】 ACB5T8B6A8W4M3O6HE3I1F1A4X7X8J2ZJ9H9P10Z5E5Q9F667、（ ）是指银行业金融机构对其股东、员工、消费者、商业伙伴、政府和社区等利益相关者以及为促进社会与环境可持续发展所应承担的经济、法律、道德与慈善
32、责任。A.经济责任B.环境责任C.社会责任D.法律责任【答案】 CCE2F7M4V6B4X9G7HM8W9L3A1W1Y8U10ZG6M4P10S7N6I1W468、同样的风险对不同的业务可能产生不同的影响，单个信息科技风险在不同系统、不同时段造成的财务、运营、声誉等损失也存在不同程度的不确定性，这体现了信息科技风险的（ ）特征。A.风险因素复杂B.影响范围广C.不确定性突出D.风险外延性强【答案】 CCR3C4V5L8B9Z3U1HP5Y6J4O3B3J9B7ZV2P4F8P4I3N3R569、同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东参股商业银行的数量不得超过（ ）家。A.1B.2C.3
33、D.4【答案】 BCU10L6Q9V3K9T8X3HN4W7J5O10U4E4H10ZJ9D4E3N1K4Y8E670、(?)是指认为行政机关的行政行为侵犯其合法权益，依据行政复议法的规定以自己的名义向行政复议机关申请行政复议，要求变更或者撤销原行政行为的公民、法人或者其他组织。A.行政复议申请人B.行政复议被申请人C.行政复议第三人D.行政复议代理人【答案】 ACZ8N4U7C7D4H9E5HB4D3Z8B2U2R5L4ZI6A10W3E1M6X5W971、银行签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据是（）。A.商业汇票B.银行本票C.支票D.汇款【答案】 BCA5
34、E5G9R1Y9A6N7HO4S4C9W7T2Y1B1ZM10L1W4R9E4P4Z972、 ( )是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。A.合规风险识别B.合规风险评估C.合规风险测试D.合规风险监测【答案】 ACC2L8M8W4I5A7P7HV1M2R6W1F8O5W3ZD4P6E10C5O5I1M373、下列选项中，关于合规文化的实现说法错误的是()。A.树立“合规从中层做起”的理念B.树立“合规人人有责”理念C.树立“主动合规“理念D.树立“
35、合规创造价值”理念【答案】 ACF10G1C9H7O9W7N9HL5M8J10W7G6I8E10ZI1D4N8C9J10A5P1074、在编制资产负债管理计划时不需要考虑的因素是（ ）。A.宏观经济及市场因素B.存款人存款能力及意愿因素C.客观发展历史因素D.全行战略规划因素【答案】 BCO10I4H4F9E1V4I2HG7C8M9X2M10S6I10ZA6N2R2J9J2U7X1075、对连续（ ）年被评为基本称职的监事，监事会应当建议将其罢免。A.一B.两C.三D.五【答案】 BCJ4N6F4R4Y8I1R10HJ3D8E5X4P3T2C7ZV4M5L9U4A4I5X1076、商业银行可以
36、采用标准法或（ ）计量市场风险资本要求。A.内部模型法B.内部评级法C.权重法D.基本指标法【答案】 ACB1H6U6M4T2I7V2HN9B10J3C1V2F8A2ZU9Z5X8Z5Z1W3I1077、行政处罚委员会办公室应当在行政处罚决定作出（ ）日内，依照行政诉讼法有关规定，将行政处罚决定书送达当事人。A.3B.5C.7D.10【答案】 CCM10M5E2L10O9L2Y1HH10O7Y2E3P5Y2B9ZD3Q1U8H2M9V6Y778、金融类不良资产不包括的选项是( )。A.证券不良资产B.银行不良资产C.信托不良资产D.实物不良资产【答案】 DCF1R5G9U8N10K1W10HU
37、1E10U6Y10Y8B7N10ZK8Q2J5N4L2H3M579、小量不保留灌肠适用于（）A.腹部手术后肠胀气B.肠道X线检查C.高热降温D.镇静催眠E.急腹症【答案】 ACA8S1T10T10H8P1W1HH8P7Y1M9Z9V1T8ZO10W6K10M6A5M3H580、商业银行对贷款进行分类时，要以评估（ ）为核心。A.借款人的还款能力B.借款人的还款记录C.借款人的还款意愿D.贷款项目的盈利能力【答案】 ACZ10S1J10V6Q1K2T9HC2E7O4Q3W6M9M3ZV8M1D10Q4P10C6G381、最大十家客户融资集中度指标标准是（）。A.小于75%B.小于50%C.小于2
38、5%D.小于15%【答案】 BCU9E1F6F2B5Q9C10HG7A1O9X2V6P8T8ZE9A10Y10X5R5K9Z882、（ ）主要是针对银行集团的资本充足状况，以及信用风险、流动性风险、操作风险和市场风险等进行识别、计量、监测和分析。A.并表监管B.定量监管C.定性监管D.跨业监管【答案】 BCW9H7C10R8V8P1H5HC10K2K1H8N2A9U4ZX10K4C3U1M8H5T383、银监会或其派出机构在监管中发现商业银行利率风险管理中存在问题的，( )。A.可以对商业银行进行罚款等处罚B.可以要求商业银行增加提交利率风险报表、报告的频率C.应当要求商业银行限期提交整改方案
39、并采取整改措施D.应当与商业银行高级管理层、董事会召开审慎性会谈【答案】 CCQ8O5J2L5L2L8Z4HC9T2F2H4Z5A9D8ZE5A1F3O5A6I1P784、商业银行每季度进行一次常规（ ），且结果逐步应用于董事会、高级管理层的有关决策过程。A.限额管理B.敏感性分析C.压力测试D.情景分析【答案】 CCN4F3V9H10J8W8N3HW1D7W8R10F8J3Q2ZN3W7X4Q5A2D9I385、麦氏点是指（）A.左髂前上棘与脐连线中外1/3交界处B.右髂前上棘与脐连线中外1/3交界处C.右髂部与脐连线中外1/3交界处D.左髂部与脐连线中外1/3交界处E.左髂前下棘与脐连线中
40、外1/3交界处【答案】 BCQ7C4O1K4X7X4J1HC4Q6R3L7A8V8G7ZK4Y8V5S9R7P6G186、将信托业务分为主动管理信托和被动管理信托的标准是（ ）。A.根据信托财产形态的不同B.根据委托人人数的不同C.根据受托人职责的不同D.根据信托财产运用方式的不同【答案】 CCT7S7C9K6X10J8P8HP7H5G3R6S9R5W5ZB7M10V7E9B2F5Z587、开发银行和政策性银行应当遵循风险管理（ ）原则，充分考虑金融业务和金融风险的相关性，按照相关规定确定会计并表、资本并表和风险并表管理范围，并将各类表内外、境内外、本外币业务纳入并表管理范围。A.实质性B.及
41、时性C.可控性D.相关性【答案】 ACX6F2I2Z10J7Q6I5HK1N3P10J6M2N10U3ZS3O7B4R3C1X2T188、( )不属于风险对冲方法中的表内对冲。A.到期日对冲B.币种对冲C.期权对冲D.重定价日对冲【答案】 CCY4I6H2F8S4K7G3HD9F1H8D10N7S4C5ZM3V6G1W2G9A9K189、合理审慎设定在压力情景下公司满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下该期限应当不少于( )天。A.10B.20C.30D.40【答案】 CCL6H8X10T2V7I9V8HN4Z8E4M2V2T4M6ZO8V9A8Q8E8R9O19
42、0、将信托业务分为主动管理信托和被动管理信托的标准是（ ）。A.根据信托财产形态的不同B.根据委托人人数的不同C.根据受托人职责的不同D.根据信托财产运用方式的不同【答案】 CCC10R8H7C4V2Z1B9HL10B2O2F8T7Q7B5ZN2A9Y7S5Q2P7B191、()是指在商业银行资产负债表上反映的贷款。A.信用贷款B.表外业务C.表内贷款D.担保贷款【答案】 CCI3O4J2Z3I6U9W3HF1Q5V7D10J7S6G2ZZ8C1J7N6P6G10H792、根据银行业金融机构信息科技外包风险监管指引，下列关于信息科技外包风险主管部门的主要职责表述错误的是（ ）。A.对外包风险进
43、行识别、评估与风险提示B.实施信息科技外包战略C.向高级管理层定期汇报信息科技外包活动相关风险D.监督、评价外包管理工作，并督促提升外包服务水平【答案】 BCC1F10G10I10S7W3O3HV4E1J8V4Q10K5Z8ZV10E10N2Q7T4C10B393、商业银行（ ）负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。A.董事会B.高级管理层C.监事会D.股东会【答案】 ACM8Z3O8V4O7R10T6HH8G8I3Q8J6N9D7ZW6R9J2F5C8T9J594、金融类不良资产不包括的选项是( )。A.证券不良资产B.银行不良资产C.信托不良资产D
44、.房贷不良资产【答案】 DCL4U7B8L5C4G3H1HV3C3T3V9N4E9C3ZD10R2X4O10A3U3C195、商业银行内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖各项业务流程和管理活动，覆盖所有的部门、岗位和人员，避免存在盲区和空白，这体现了其内部控制的（ ）。A.全覆盖原则B.制衡性原则C.审慎性原则D.相匹配原则【答案】 ACM6N10M9T5L3C6J4HE5H4N4E2D2Q4R7ZF4V8A8C1V3W3P296、合规风险报告是银行合规部门的一项重要职责，合规负责人应定期就合规事项向银行（ ）报告。A.高级管理层B.董事会C.监事会D.风险控制部门【答案】 ACO6P6D4S8S7J6F3HW7J5Q3Y1X4K5Q6ZO7D8J1V1C8J9T297、银监会或其派出机构在监管中发现商业银行利率风险管理中存在问题的，( )。A.可以对商业银行进行罚款等处罚B.可以要求商业银行增加提交利率风险报表、报告的频率C.应当要求商业银行限期提交整改方案并采取整改措施D.应当与商业银行高级管理层、董事会召开审慎性会谈【答案】 CCJ4V2L5H6A1E2F5HI7S5K3C8J4U9T10ZF1K2B10U9I7U10A1098、风险计量方法不包括( )。A.情景模拟及压力测试B.缺口分析C.历史分析D.敏感性分析【答案】 CCU3H2T10K3Q5F