《2022年中级银行从业资格考试题库评估300题（易错题）(青海省专用).docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年中级银行从业资格考试题库评估300题（易错题）(青海省专用).docx（87页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、根据流动性风险管理和监管的稳健原则，流动性风险管理和监管的基本要求是由（ ）提出的。A.原则1B.原则2-4C.原则5-12D.原则13【答案】 ACB7R2P10R8S3D4A1HW9E10G5D7J8T8P9ZH3Y1Y3N7C7U8U12、金融工作的永恒主题是（ ）。A.深化金融改革B.服务三农和小微企业C.防范化解金融风险D.扩大金融开放【答案】 CCE9K2M7I2K7U8Y4HM4T7U10R10T4C7B2ZM5G8U7Q6C9D3K103、 银行业金融机构在营销产品和服务过程中不得
2、做的内容不包括（ ）。A.隐瞒风险B.夸大收益C.进行强制性交易D.夸大风险【答案】 DCY4O8U6I7V5L10E7HE2P10P3W2T8C6U9ZO7H5E4B4Q1E9C44、根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。A.5B.3C.1D.10【答案】 ACJ5Q8K9O4R6W1F4HU10O2R10E10G6H3A10ZC6H8X10K4E3W2R65、行政处罚委员会办公室根据行政处罚委员会的审议决定制作行政处罚意见告知书，经行政处罚委员会主任委员批准后送达当事人。当事人需要陈述和申辩的，
3、应当在收到行政处罚意见告知书之日起（ ）内将陈述和申辩的书面材料提交拟作出处罚的银保监会或其派出机构。A.3B.5C.10D.15【答案】 CCM3T9Z6Z5B4I3O1HE2R10T5D4E7D6J7ZL9T2T1V8S3R2J106、下列关于常备借贷便利说法错误的是（ ）。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道之一B.利率水平根据货币政策调控、引导市场利率的需要等综合确定C.一般期限在112个月D.一般以抵押方式发放【答案】 CCN6R4Q9R9G9I8D5HY10E3X1V3J9A6K7ZU6F2H4Y6E4V1A47、流动性覆盖率是指合格优质流动性资产占未来（）现金净流出量的比例。A
4、.30天B.60天C.90天D.180天【答案】 ACC3T3G6Y3E9R1R3HS2K7I2I5L9C2Z9ZG9A4W5W1Y10B10O108、下列关于商业银行资本管理办法（试行）中对资本监管的要求，不正确的是（ ）。A.核心一级资本充足率，一级资本充足率和资本充足率分别为5，6和8B.储备资本要求和逆周期资本要求分别为风险加权资产的2.5%和02.5%C.系统重要性银行和非系统重要性银行的资本充足率要求分别为11.5和10.5D.系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的2【答案】 DCI6B8H5A2E10G7R10HI9R4D9R9I3M10A5ZQ4B10Q7Z5J6J6V49
5、、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的（ ）。A.10%B.15%C.20%D.30%【答案】 CCT8T1R9M2X6W4F1HZ5D5E7B3V10U7M2ZX2X2X6W10Q7N7O710、（ ）是风险监管的核心步骤。A.信息科技现场监管B.信息科技非现场监管C.信息科技风险评估D.信息科技监管评级【答案】 CCF5I6P5F7U3E6V4HH3V7B8A6P8C5M9ZQ4X7B2K8Q8P5A911、金融类不良资产不包括的选项是( )。A.证券不良资产B.银行不良资产C.信托不良资产D.实物不良资产【答案】 DCY8H9C1V10Y5T10U8HZ6W9Y10S6V9Z3S1
6、0ZX8I4Y9D2P8H7O212、下列不属于商业银行办理个人储蓄业务需遵循的原则的是（）。A.存款自愿B.取款自由C.定期付息D.存款有息【答案】 CCF3O5G10L5U4U6P9HQ3C2Y8U5G10K9I4ZM9G10F3N7X2L3M913、商业银行的负债分类较多，下列不属于按资金来源分类的是（ ）。 A.结算性负债B.或有负债C.借入负债D.存款负债【答案】 BCL10K10S2G6R9E6B8HJ3R3D3O5Q10R5A10ZH3L4W10Z9N6T9A814、高风险债券不包括（）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率过高【答案】
7、 CCQ2Y2L6S7D3Z7P3HB6U2G10I2K5B2D7ZW1Y3G10J6P9N3W515、G20金融消费者保护十项基本原则中，（ ）原则表示所有的利益相关者都应参与金融教育，应当使消费者容易获取与消费者保护、消费者权利和义务相关的信息。A.公平、公正对待消费者B.信息披露和透明度C.金融教育和金融知识普及D.金融服务机构及其授权代理机构的责任意识【答案】 CCM2R1X5U9S4Y4B3HX7S3M7B2T2U1U6ZV8D10A7K7C1H9Z216、下列业务中不属于商业银行开展的负债业务的是（ ）。A.代销理财B.大额可转让定期存单C.同业存放D.结构性存款【答案】 ACV7
8、D10G3F10Q7E1P7HZ4U8C7F1L2L4V5ZD4Z7N3K6Y10Q2A717、下列关于流动性风险的特征，说法正确的是（ ）。A.流动性风险不可以由流动性冲击直接导致B.流动性风险具有隐蔽性和爆发性C.流动性风险的隐蔽性体现在流动性风险具有高冲击和快蔓延的特性，受市场参与群体的情绪影响较大D.流动性风险属于低频低损事件，容易找出损失分布并刻画置信区间【答案】 BCI4G6F7B7Q2Z9C7HC10X4U2L6F6M9H3ZP6R5N9P8C4F9Q618、下列关于银行保函主要风险点的说法，错误的是（ ）。A.违规超负荷对内提供担保B.为不具备条件的申请人出具银行保函C.对外出
9、具的保函文本存在明显缺陷，要素不全、权责不清或不符合国际惯例D.未将保函纳入全行统一授权授信管理，保函业务风险管理基础薄弱【答案】 ACQ9G2S10T5Q4T6Q3HL3B6N8J2F4B2D7ZH4A7O9K7B2V3A419、对卖方比较有利的促销组合策略是( )。A.品牌策略B.拉引策略C.渠道策略D.推动策略【答案】 BCY1B10O5I3E1X10V9HI2Z1K10N5J8Y4R5ZG2P3I10Q5I10H6U220、（ ）不属于合规管理的基本机制。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.诚信举报机制D.合规培训与教育制度【答案】 BCG5O2D10A1M3Y3Y9
10、HY4H1F2R10L2C5Z5ZL2V3F7N3T4K3C221、（ ）业务，是银行利用自身的结算便利，接受客户的委托代为办理指定款项的收付事宜的业务。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 BCA5Z6S3X4Y2P5E4HV4D4I4B9Q4P6D7ZP10K6L7M6M2B7R422、贷款损失准备与不良贷款余额之比表示的是（ ）。A.贷款拨备率B.拨备覆盖率C.存贷比D.流动性覆盖率【答案】 BCO10P6X5M4V1Y9I10HS5M8V5F7X6X1V6ZY7T1Y6I8R8Y9W823、商业银行规范披露信息应当遵循的原则不包括（）。A.真实性原则B.准确性原则C
11、.完整性原则D.公开性原则【答案】 DCP5W10Q9J9I8D5G5HX6I6X3T3Z5D6N9ZI7H4N2P7K7M9D724、(?)监管主要是针对银行集团的公司治理、内部控制、防火墙建设和风险管理等因素进行审查和评价。A.定量B.定性C.定额D.定值【答案】 BCU10L9E9F3U1G1M5HH9L6K8E8X1T6X4ZM7T6Y3K7C10J3O725、董事会作出决议，必须经商业银行全体董事的（ ）通过。A.三分之一以上B.过半数C.三分之二以上D.全数【答案】 BCF9P10L8J1U1A2J3HE4T4O9T6P3W10N7ZN3N1X10M4A2S1Z926、信托公司设立
12、信托计划时，应当满足单个信托计划的自然人人数不得超过_人，但单笔委托金额在_万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。（ ）A.30；500B.50；300C.30；300D.50；500【答案】 BCZ7W5E7R8M6H4Q7HQ2D3Y5Z7G5A7D4ZV3R4I4H9G4Q9Y127、关于SPV说法不正确的是（ ）。A.SPV指的是特殊目的公司B.SPV实现了风险隔离C.SPV提高了项目成本D.设立SPV开展融资租赁业务是国际市场的通用做法【答案】 CCY10C6T8F5Y1G10U7HL2D9Q3G7U1Z1B6ZC4E3I6N5Z8N6K528、资产公司集团管控的基本
13、原则是要在（）的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.监管办法C.企业管理办法D.会计法【答案】 ACE1I4J9K3W10A8H4HR4E8D9I7P10X6J5ZR5O8N6Q6U1Y1R229、下列关于银团贷款的说法不正确的是（ ）。A.银团贷款成员按照“信息共享、独立审批、自主决策、风险自担”的原则自主确定各自授信行为B.单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的20%，分销给其他银团贷款成员的份额原则上不低于50%C.代理行不可以由牵头行担任，只能由银团贷款成员协商在除牵头行以外的成员中确定D.银团参
14、加行主要职责是参加银团会议，在贷款续存期间应了解掌握借款人的日常经营与信用状况的变化【答案】 CCE3P9M5O7J9B2L9HI7G9B7W4B6T1X5ZG10F3W3R8A4R5V730、在第三版巴塞尔资本协议中，（ ）用于度量中长期内银行可供使用的稳定资金来源能否支持其资产业务的发展。A.核心负债比例B.净稳定融资比率C.流动性覆盖比率D.流动性缺口率【答案】 BCA8K6M10J1P10L4S3HN2K7Y10D7X5L4I7ZN8P4F3R4O6I5S131、依法在中华人民共和国境内设立的金融机构法人在境内外债券市场发行的、按约定还本付息的有价证券是（ ）。A.金融债券B.同业拆借
15、C.债券回购D.向中央银行借款【答案】 ACH9S9B5X7A2T5G3HI7W2S2R1C10J4Q9ZG9X5F5E4S10X9A532、下列关于汽车金融公司负债业务，说法不正确的是（ ）。A.同业拆入、向金融机构借款、发行金融债券都属于汽车金融公司的负债业务B.汽车金融公司发行金融债券是指汽车金融公司为改善资产负债结构，通过发行金融债券融入资金的行为C.汽车金融公司拆入资金的最长期限为1个月D.汽车金融公司可以吸收接受境外股东及其所在集团在华全资子公司和境内股东等非银行股东3个月（含）以上的定期存款【答案】 CCY3O5S9P4W3L1C9HP5S4U8R4U10J8W4ZB8N8V9W
16、6L3G3M233、金融资产管理公司监管办法发布于（ ）。A.2017年B.2016年C.2015年D.2014年【答案】 DCK8M6L4D2T6G10I9HI8D5K10I6P8D1C10ZB6X10L6T2Q1C6A334、 ( )是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。A.操作风险B.信用风险C.市场风险D.声誉风险【答案】 ACY5B7R2I6V7A9T4HQ7V1D10W1O10U3C4ZA7E5Y8L4M6F3T835、 关于检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行的内容，说法错误的是（）。A.对空白卡和制卡业务的管理B.对成
17、品卡和密码信函的登记管理C.对柜员管理D.对持卡人管理【答案】 DCJ9C3S6M1D5T4C6HA3O2C1W9C3N5U8ZT1H10M9Z1P9Y8T636、主要用于反映新发放贷款的资产质量情况的指标是（ ）。A.新发放贷款不良率B.当年新形成不良贷款率C.不良贷款处置回收率D.贷款损失准备充足率【答案】 ACM3K1Q10O4H7K7U2HE3M3R9B7G4A5Y8ZT6Y7N6G5J4B2T637、（）是指商业银行向个人发放的用于消费的贷款。A.个人住房贷款B.个人消费贷款C.个人经营类贷款D.自营性个人住房贷款【答案】 BCQ3L1I10C5B4H3Z7HY5C6W8T6L3G1
18、Y8ZU9B2D5G7X10A6R938、银行业金融机构应承担（ ）的责任，即积极开展金融知识普及活动，引导和培育社会公众的金融意识和风险意识，为提高社会公众财产性收入贡献力量。A.加强员工培训B.信用体系建设C.为社区提供金融服务便利D.消费者教育【答案】 DCK4E7H7P8K6N1J9HC3T10P5H3T8Y6J9ZC5F3D8E8G10L7O739、下列关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是（ ）。A.审议批准商业银行的合规政策B.监督高级管理层合规管理职责的履行情况C.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督
19、【答案】 BCA5N9O6Y3C6E4B9HM3P7S7H4A4P4Q7ZV6Q8L8R9V8U1J740、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同
20、时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职责及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】 CCX9T7O10J1M1W6G7HQ3Y8E10N5O1F5K9ZM9K10R7B3D6O1J841、根据信托公司集合资金信托计划管理办法，下列关于受益人大会的说法错误的是（ ）。A.受益人大会应当有代表2/3以上信托单位的受益人参加，方可召开B.更换受托人、改变信托财产运用方式、提前终止信托合同，应当经参加大会的受益人全体通过C.大会就审议事项作出决定，应当经参加大会的受益人所持表决权的2/3以上通过D.受托人未按规定召集或不能召集受益人大会时，代表信托单位10
21、%以上的受益人有权自行召集【答案】 ACI8G8L9L10O7X8H6HQ9K3O6S6Z5Y6Y9ZT1O4D1B6J3V2N642、1989年，中国人民银行开始建立以金融卫星通信网络为支撑的全国电子联行系统，各家银行之间实现了业务互联，电汇开始取代信汇，标志着（ ）时代正式开启。A.信息孤岛B.银行信息化C.电子银行D.互联互通【答案】 DCT6Z5G5X7L4P2A1HB6B8G5L9F3E6I3ZW3X8X7C10Y10P5Z243、根据商业银行银行账户利率风险管理指引，商业银行资本规划应考虑其所承担的银行账户利率风险资本要求，并将其纳入商业银行（ ）。A.内部资本充足评估程序B.持续
22、监管框架C.风险考量体系D.内部审计【答案】 ACM8F7L6H1A10S7S8HM5O3T7V8L7W7Q7ZG8W2N4B6P6Z5R344、根据项目融资业务指引，商业银行应当根据项目的实际进度和资金需求，按照合同约定的条件发放贷款资金。贷款发放前，贷款人应当（ ）。 A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACC7C4W10N8W4S3Z6HW10F5Q9M1Z9L4X8ZI8A4P10C3X8D7O345、商业银行（ ）负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理
23、政策，并监督战略与政策的执行情况。A.股东大会B.董事会C.监事会D.风险管理部门【答案】 BCR8Y2N6U8G10B3N4HM2N8A8C10A6K10Q2ZU7O9W5A10B1L2J246、下列不属于欧盟金融监管体系现状的是（）。A.设立系统性风险委员会，加强宏观审慎监管B.成立欧洲金融监管当局，加强微观审慎监管C.构建欧洲银行业单一监管机制，赋予欧洲央行银行业最高监管人角色D.审慎监管局负责对银行和其他吸收存款的机构进行审慎监管【答案】 DCT9W10T2I7M10P2D9HQ7K1X10N10L2K10Z3ZJ9F9U7Z10F5G3B1047、市场风险管理体系的基本要素不包括（
24、）。A.完善的市场风险管理政策和程序B.完善的公司治理和信息披露制度C.董事会和高级管理层的有效监控D.适当的市场风险资本分配机制【答案】 BCW7Z2W10G3Y3V8N5HQ10N10L5A2W4F9M3ZM6J6X4H10H9P7R748、下列不属于商业银行办理个人储蓄业务需遵循的原则的是（）。A.存款自愿B.取款自由C.定期付息D.存款有息【答案】 CCE10K5B3C7X2Z3Y5HK10K6V9L7A9S3F7ZL8X9P4U6N4X2S349、（ ）是银行业监管的首要目标。A.保护存款人和广大金融消费者的利益B.增强市场信息C.增进公众对现代金融的了解D.减少金融犯罪【答案】 A
25、CH4F10T4I5Z7R6Q7HO7Q2D4A2V4Y6R8ZO2T7I2E5C7Y5G650、为有助于避免外部审计师长期审计同一家银行造成的客观性和独立性削弱，外审机构同一签字注册会计师对同一家银行业金融机构进行外部审计的服务年限不得超过（ ）。A.3年B.5年C.6年D.7年【答案】 BCR9A1N9V10A5C8G7HY1Z3H7Y6R1Q5D4ZR9M9V3T8Y7N4R351、重大投诉处理的原则不包括（ ）。A.积极应对、快速反应B.公事公办、决不妥协C.有效控制、减少影响D.公正诚信、实事求是【答案】 BCQ3J9H3B2J1S4X10HJ2J3E9P5U3F10U4ZS6H9M
26、10P6K4X7P152、个体工商户、个人独资企业投资人等在合法生产和经营过程中出现资金短缺时，可以向商业银行申请（ ）。A.个人权利质押贷款B.个人经营贷款C.个人信用卡透支D.个人商用房贷款【答案】 BCC1D1W8U9V10F3K9HC10N8U9E2H3C5L10ZX9G6P8D9I5U9E553、下列关于计算机网络的说法错误的是( )。A.网络中必须有两台以上的计算机，地理位置不限，机型不限B.计算机之间要通过通信介质和通信设备互连C.网络中要有网络软件，网络软件主要有三类：第一类是网络协议软件，第二类是网络操作系统，第三类是网络应用软件D.联网的目的是实现资源共享，联网后，用户可以
27、通过自己的计算机使用网络上其他计算机上的除硬件资源以外的资源【答案】 DCC2S7Q3W6V3H8W7HX1N2W1Z2Q4K5X6ZJ3B9U6K3V2G10S254、支付结算业务监管中，不包括对（）的监管。A.银行汇票B.商业汇票C.银行汇兑D.银行本票【答案】 DCG8A9J8Q9I3U1L1HO6V9O3H4O1G8W6ZU10D2M8A2V2B4G1055、人民币正式加入SDR货币篮子的时间是（ ）。A.2016年10月1日B.2015年11月30日C.2015年10月1日D.2016年11月30日【答案】 ACF9U6U4U9I1H3Z9HO3T7R3X1B4H2F3ZK6M7S2
28、Z4E8E3W756、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指（ ）。A.信用风险B.法律风险C.市场风险D.操作风险【答案】 DCH7Y8B8F2A2T9O7HN6G5C7S5A5T2B7ZZ2J7X4J6B6V10Q757、商业银行资产管理的核心是（ ）。A.分散风险B.控制风险C.规避风险D.转移风险【答案】 BCB9Q5C4M8A7S9F9HT6X4Z5K7T3O9B3ZJ10J4E5W4Y10S5I658、下列关于常备借贷便利说法不正确的是（）。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道B.主要功能是满足金融机构期限较
29、长的大额流动性需求C.一般期限为13个月D.发放方式为质押方式【答案】 DCU6M8R9V8M7E8K9HA1W1O4D4F4A7C2ZV2M6I2B5X2H2B459、（ ）是指银行业金融机构对其股东、员工、消费者、商业伙伴、政府和社区等利益相关者以及为促进社会与环境可持续发展所应承担的经济、法律、道德与慈善责任。A.经济责任B.环境责任C.社会责任D.法律责任【答案】 CCH2T9K2R2A3B5H3HC9N2K9B6U2J9T7ZK8S6O8L3H6F1F660、下列选项中，关于我国经济新常态具有的主要特征，叙述错误的是( )。A.能源资源和生态环境空间相对较大B.产业结构优化升级C.新
30、技术、新产品、新业态、新商业模式的投资机会大量涌现D.逐步转向质量型、差异化为主的市场竞争【答案】 ACI3Y10G6P1Y9B10K6HG1H7J1H6C6W5O1ZN6Z2R9A10Q10D3U561、商业银行流动性风险管理的治理结构中，（ ）应制定、定期评估并监督执行流动性风险偏好、流动性风险管理策略、政策和程序。A.董事会B.高级管理层C.监事会D.银行指定的专门部门【答案】 BCO2J7F8R6W4N10Q4HJ8Z6W2B5D10C6J4ZK9J7P2T8F7P7L162、下列人员不需要经银行业监督管理机构任职资格审核即可任职的是（ ）。A.总经理B.董事长C.监事长D.风险总监【
31、答案】 CCE1Z4C8H8E8X4W7HO10H6K9E4S1F10W8ZJ1W10Z5S7A8A1T163、商业银行下列变更事项不需要审批的是（ ）。A.变更名称B.开办除结售汇以外的外汇业务C.修改章程D.变更持有股份总额百分之三的股东【答案】 DCH7L8C9S6J6A4Y5HT1D3L5I5X2V2K3ZB3B1K2Y4W7C1F264、下列不属于个人住房贷款的主要风险点的是（）。A.虚假按揭风险B.虚假权证风险C.虚假抵押担保风险D.借款人信用风险【答案】 CCA2K10E6A2Z2T2X7HR8D1D10T5R2V3C5ZO7N2N7I2E7H6Y565、我国经济政策体系中宏观经
32、济政策的总体思路是（ ）。A.五大理念B.供给侧结构性改革C.五大政策支柱D.稳中求进【答案】 CCN5T7H8S4A6F10K5HX8X7C8G3Z1I4S4ZL2V8T3Q5S6O1F466、 银行业金融机构在营销产品和服务过程中不得做的内容不包括（ ）。A.隐瞒风险B.夸大收益C.进行强制性交易D.夸大风险【答案】 DCR7V9C3Q5M1N4G10HK8V6J6K5Q8H4J3ZG7N8G7N10H1S5E967、我国银行业监管的新理念不包括（ ）。A.管法人B.管风险C.管内控D.管合规【答案】 DCE2W8I3A7I4H3W7HM6N7W8D4X8G2D1ZL10X10X7D7F4
33、G9S568、下列不属于商业银行年度披露的信息是（ ）。A.资产证券化风险暴露和评估信息B.董事、监事和高级管理人员薪酬信息C.股东名称及报告期内变动情况D.信用风险信息【答案】 CCQ1X1L5L4V3F3X6HQ5M3H1K2K7B7O5ZH6C10C1Q7B8W7O369、在下列预测方法中，反映需求变化最快的是( )。A.上期销售量法B.算术平均数法C.一次指数平滑法D.一次移动平均数法【答案】 ACW5Z4C6O5W5X9N7HE6I3V9K9F9Y10H5ZA9P7O2U3T9Z1E170、根据中国银监会非现场监管暂行办法，各级监管机构应当对银行业金融机构在（ ）层次上实施非现场监管
34、。A.机构和业务B.总行和分支机构C.法人和集团D.集团和子公司【答案】 CCQ10H5E1B1R1I2E6HP7L4Q7P8F3L6T2ZZ8Y10J4L1S10M8D771、风险对冲主要通过投资或购买与标的资产收益波动（ ）的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略。A.正相关B.负相关C.同等D.不相关【答案】 BCH7U8L3K2A10O5L9HK7C6C7C9C1C10W6ZM2T5F9D6E8B7C872、关于中国企业境外间接上市的四个步骤：资产跨境转移；造壳或买壳；壳公司将境内资产证券化，在境外上市募集资金；上市公司以外商投资或外债形式将大部分募集资金调
35、回境内使用，下列排序正确的是( )。A.B.C.D.【答案】 BCL2X8R6O7K1F9E6HC2S2B2R6F4R10Y1ZD10S7G4G5O2U8M273、在全面风险管理中，A银行要面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（ ）。A.选取合理可行的加总方法B.在加总过程中不需要考虑集中度风险C.应当建立风险加总的政策、程序D.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染【答案】 BCX7F9T1J2H9D2Y8HJ4Z6A7E7M3N8M10ZL10D9L4X4Z3Z2O474、商业银行每季度进行一次常规（ ），且结果逐步应用于董事会、高级管理层的有关决策过程。
36、A.风险评估B.敏感性分析C.压力测试D.不定期检查【答案】 CCG6L5X4Z3X6H6G10HE1O10R2T9X5Z1K2ZZ2Z5Y5X2E3A8C775、商业银行可以接受用来发放委托贷款的是（）。A.银行来源合法且有权自主支配的自有资金B.受托管理的他人资金C.银行的授信资金D.具有特定用途的各类专项基金【答案】 ACX2P6K6R4R10H4Y2HN5W10D6O6U2D8H4ZS1X3I10Z9H6C9W276、根据商业银行内部控制指引，商业银行内部控制应遵循的基本原则是（ ）。A.全面性原则、适应性原则、独立性原则、融合发展原则B.全面性原则、审慎性原则、有效性原则、独立性原则
37、C.全覆盖原则、制衡性原则、审慎性原则、相匹配原则D.全面性原则、重要性原则、制衡性原则、适应性原则、成本效益原则【答案】 CCY8R2V6Z7V6U3F6HG10V5G6E7C5F9A5ZD10S6E7C6E3U8P377、流动性办法要求管理信息系统应实现的功能不包括( )。A.支持对融资抵(质)押品信息的监测B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.及时计算流动性风险监管和监测指标D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】 DCZ9S6B10Y9O2H4N2HO5I2D10J7J5A6C6ZB1I3Z7M6Q4L5Q378、下列不属于商业银行风险控制计划的是（ ）。A.市场风险控制
38、计划B.存贷款定价控制计划C.利率风险控制计划D.流动性风险控制计划【答案】 ACY5W9A6G2X1W8H5HJ1X3O8M10I7L7B4ZU6V7Z2V2S9G4X979、银行业金融机构应当尊重银行业消费者的（），包括公平、公正制度格式合同和协议文本，不得出现误导、默许等侵害银行也消费者合法权益的条款。A.知情权B.自主选择权C.财产安全权D.公平交易权【答案】 DCJ1G4P10I6J2U3Y3HX4F7M1K1M5T4G3ZV3I8G6V2W10K3S280、从银行管理角度来看，相对于监管资本，（ ）更好地反映了银行的风险状况和资本需求，对银行风险变动具有更高的敏感性，目前已经成为先
39、进银行广泛应用的管理工具。A.会计资本B.经济资本C.账面资本D.净资本【答案】 BCW7L9Y5S3K10H4L1HB2W1C3Q6U10X5P5ZO10B6I3G1M10N4E281、目前，非现场监管主要使用()个基础指标，涵盖了资本充足、杠杆情况、信用风险、盈利性、流动性风险、市场风险等六个方面，对银行业金融机构风险状况可以有效计量和监测。A.54B.55C.58D.60【答案】 ACU1X5Q7O6C5E7U2HN3E1W5Q4N9W5W10ZI7K7Q1N6B2W1S982、下列不属于欧盟金融监管体系现状的是（）。A.设立系统性风险委员会，加强宏观审慎监管B.成立欧洲金融监管当局，加
40、强微观审慎监管C.构建欧洲银行业单一监管机制，赋予欧洲央行银行业最高监管人角色D.审慎监管局负责对银行和其他吸收存款的机构进行审慎监管【答案】 DCU4B2X2N6G4N2D5HJ3Z1G7W8Q3G1W7ZM5S5M10R6C4B2F383、2011年，银监会发布了商业银行杆杠率管理办法，规定了商业银行杠杆率的最低要求是()。A.3B.4C.6D.8【答案】 BCD3C4C7S4F1W7H1HL2Q5B3X2G7K4R8ZU2N4X1J9D1N9I1084、风险偏好指标体系设定遵循的原则不包括（ ）。A.体现银行各个相关利益方的期望B.与银行发展战略协调一致C.风险偏好陈述书的生成应遵循由下
41、至上的原则D.保持风险偏好的相对稳定【答案】 CCD8C1V8C1C9Y3K9HF9C9D7P3G8F5Q9ZA6L3I6J9H6X3T385、行政处罚原则中的公平原则最初来源于（ ）。A.民法领域B.商法领域C.刑法领域D.行政法领域【答案】 ACQ1R8M9N6V6B10M1HS1X5J8A10F9M6A10ZI7W1Q1V3J4S2I986、根据商业银行风险监管核心指标（试行），不良贷款率是指不良贷款余额占各项贷款余额的比重，不得高于（ ）。A.4B.5C.10D.8【答案】 BCX9K1E4H9S6E8F4HZ4K9F9T2A8B10G10ZR5T2R2M3X3J9N587、()的水平
42、体现着商业银行的核心竞争力。A.资本管理B.客户管理C.风险管理D.时间管理【答案】 CCC1P5W9R5V8Z6C8HJ6G8L5T10U10M6J7ZI3B2Y3A10C1K10W788、 2015年12月，银监会发布商业银行流动性覆盖率信息披露办法，针对我国资产规模超过（ ）人民币、适用流动性覆盖率监管要求的商业银行，提出了流动性覆盖率披露的频率、内容等方面的要求。A.1000亿元B.2000亿元C.3000亿元D.5000亿元【答案】 BCE4B7B5K4I9J3C2HR10M6N5W8I9A7F8ZR7A6O2J1O3R9Z589、 国内商业银行面临的最主要和最常见的利率风险形式为（
43、 ）。A.重新定价风险B.收益率曲线风险C.基准风险D.期权性风险【答案】 ACA9A1H1G8O7V5J6HE2U3R7O3Z5K3Z4ZR5A1M6S9K7J10Z690、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，不正确的是（ ）。A.对于项目贷款承诺，商业银行需审查建设项目的经济性及偿还能力B.商业银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.商业银行对申请人的资信情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况，信用评价满足该银行授信要求D.银行对贷款承诺业务规定收取费用的，需及时足额收取相关费用，核算正确【答案】 BCL9R6R10B5M9Z10X3HT8G7R10Z3
44、U5Q1U3ZU2U4S7K8B2I1A291、我们在使用银行卡消费时，应不以恶意透支为目的，不参与信用卡套现，以免承担（ ）责任，对个人资信状况造成负面影响。A.经济B.法律C.刑事D.民事【答案】 CCY4I9X1I3H6U4B1HK4J7V4J8Z1S5T5ZQ3U8Y6N2J3H5B692、（）是商业银行的一项基础性、系统性、全局性工作。A.系统风险管理B.市场风险管理C.全面风险管理D.声誉风险管理【答案】 CCW1L1D5X9H5H5C8HI9C7G3N4F2W1R9ZU5M3M7P8G4W3Z693、银行业消费者权益保护工作应当（ ）。A.坚持以人为本，坚持服务至上。坚持规范行为B.遵守公开交易的原则C.履行公平对待银行业消费者的责任D.践行向银行业消费者公开信息的义务【答案】 DCR7Z6Y1W3J5X9F7HH5W2Q4B7S9W4F7ZX5P7D1V9Y3Y10I1094、银行汇兑的主要风险点不包括（ ）。A.签发汇兑凭证记载事项不全B.银行汇票无效C.对汇兑凭证的相关当事人在银行开立存款账户账号欠缺D.汇入银行受理超出时间限制规定的汇款【答案】 BCX6F7O3Z9M9D3J5HZ10R2X4J2X3Y4R2ZP10N5U8A5H7G10Q795、商业银行在未来某一日期按照事先约定的条件向客户提供约定的信用业务是（ ）。A.代理类业务B.承诺类业