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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、网络营销的本质是( )。A.因特网应用B.商品交换C.信息化D.满足他人需要【答案】 BCD3B8O1M6T5N4E5HS9N9P8J4I10S3Z3ZV4K8N6S2O5N8X92、银行内部控制应当渗透到商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖所有的部门和岗位，并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查，这体现了（ ）。A.全覆盖原则B.审慎性原则C.制衡性原则D.相匹配原则【答案】 ACL3Z5G9M3H4A5I7HV1E10L3O3D3Y9U1ZT9C5G5V9T8J2E63、重组贷款
2、的分类档次在至少（ ）的观察期内不得调高，观察期结束后，应严格按照贷款风险分类指引进行分类。A.1个月B.3个月C.6个月D.12个月【答案】 CCL1D3T10M10C1H10L2HK2L6M4V1L2H8W10ZM7R10A3A6D5B8V94、 国内商业银行面临的最主要和最常见的利率风险形式为（ ）。A.重新定价风险B.收益率曲线风险C.基准风险D.期权性风险【答案】 ACK3B2Y7Y7J8T6T6HF7B6X7R1P1L7I10ZN4W3S7C9A10F5X45、资产负债管理计划编制须结合考虑的因素不包括（ ）。A.宏观经济及市场因素B.微观经济因素C.客观发展历史因素D.全行战略规
3、划因素【答案】 BCQ2D1N8E8G4N2A2HE3R4Z7W8A3D5W5ZU9W10E7G2T1U2D56、下列关于行政复议受理的说法错误的是（ ）。A.申请人提出复议申请后，行政复议机关对复议申请进行审查B.复议申请符合法定条件的，应予受理C.复议申请符合其他法定条件，但不属于本行政机关受理的，应告知申请人向有关行政机关提出D.复议申请不符合法定条件的，决定不予受理，可以直接退回去【答案】 DCF8E4Y5K1D5H6O5HX1A4J2H3U5G3G9ZH3S4Z6R8T2Q9H107、下列不属于非法集资活动特点的是（ ）。A.手段单一B.跨地区C.跨行业D.手段隐蔽【答案】 ACI2
4、F1I4G3Y8Z5E9HS4H7E4V1D3A10S3ZD3R8F1T6Z9N8O28、银行应当委托具有（ ）、专业胜任能力和声誉良好的外审机构从事审计业务。A.公平性B.独立性C.审慎性D.制约性【答案】 BCO4U2Z8O2B6R7N10HK8K7J4R3Y7K9P3ZZ3W9S5G5R2X8U69、下列不属于向中央银行借款的是（ ）。A.中期借贷便利B.转贴现业务C.再贴现业务D.常备借贷便利【答案】 BCK10O4F7D7D3Q8N10HL3T2L9D4W1K4G3ZU10J3F2Z10H8I10V210、下列选项中，不属于商业银行常用的存款定价方法的是（ ）。A.行业价格法B.逆向
5、倒推法C.综合评价法D.内部评级法【答案】 DCL6K8J7O8B6S9U9HN10T4J8Q9G10E7G7ZQ8V1S4G4J2S10N811、行政处罚委员会以审理报告为基础对案件进行审议，按照有关程序发表独立、客观、公正的审议意见。作出行政处罚决定的，应当获得行政处罚委员会全体委员（ ）以上同意。A.半数B.三分之二C.三分之一D.四分之三【答案】 ACK2N1S2T4L7H3A6HG3X7R5H3V3V3B8ZB2B5Z7D4Q4S3P312、（ ）不属于合规管理的基本机制。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.诚信举报机制D.合规培训与教育制度【答案】 BCN5K9E
6、8R1G6K7Q2HX2G9V9T7Y8K1D1ZP2C7B3T7P9X6I113、（），财政部、国家税务总局向社会公布了营业税改征增值税试点实施办法。A.2016年5月1日B.2016年12月25日C.2016年3月24日D.2016年11月25日【答案】 CCG5O7K6T3H9S6D7HG1E3O8L7D10M3Y5ZD8C10J7Z5Z6N1Q614、巴塞尔资本协议的三大支柱不包括( )。A.外部监管B.最低资本要求C.市场约束D.内部监管【答案】 DCC9V1U4Q3Z3U3R10HE6A10F7X2H8R10E5ZT3L3F3Y6J7I3V315、根据金融机构客户身份识别和客户身份
7、资料及交易记录保存管理办法，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。A.5B.3C.1D.10【答案】 ACA10I5E3Y8O2Y1O3HD2M4G9F4G7S9A5ZT9A8J3T1L7I2A716、下列关于金融效率和金融安全的关系表述错误的是（ ）。A.金融效率和金融安全互斥B.金融安全是金融效率的基础C.金融效率与金融安全之间存在替代性D.金融效率的提高有助于加强金融安全【答案】 ACC8V1E9D10P10Q7P4HY5U5D2R8Z4F7K4ZL6L2C6Y7J8W2A917、 （ ）是指以银行业金融机构为贷款人，以自然人个人为借款人，借、贷双方签订
8、借款合同，按约定贷款人向借款人提供贷款，借款人到期返还本金并支付利息的一种融资形式。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 ACF8Q10M1D9Q10N7S3HE6X5C8L3Q1P6B2ZB3C10K4J10D3K5L318、在全面风险管理中，A银行要对面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（）。A.应当建立风险加总的政策、程序B.选取合理可行的加总办法C.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染D.在加总过程中不需要考虑集中度风险【答案】 DCC7N7A2Y6R5Z3D8HQ1U1B4A9G3I4X5ZZ9U5C2B4T1V2M319、货币
9、经纪公司及其分公司按照中国银监会批准经营的业务不包括（）。A.境内外衍生产品交易经纪业务B.境内外资本市场交易经纪业务C.境内外货币市场交易经纪业务D.境内外债券市场交易经纪业务【答案】 BCY6W5Y8J5J5M6B8HC6G5O6O9S10M2W4ZV1L9P3K4D3C5J120、下列关于商业银行监事会的说法错误的是（ ）。A.监事会中职工代表的比例不得低于三分之一B.监事会例会每年至少应当召开一次C.监事会可根据情况设立提名委员会和监督委员会D.监事会是商业银行的内部监督机构，对股东大会负责【答案】 BCV3H10M9M7L3O5K9HB8V7U7M5L5F5S8ZD9Z7E8U4N1
10、0O3J121、各银行参与银行间的同业拆借交易的主要目的是（ ）。A.调剂短期资金余缺B.增加收入C.增加流动性D.降低风险【答案】 ACM6R2W6S4I9H4P8HJ6S6I8K9S10R5B1ZJ5V10U1C2T4N10S722、( )是指由于利率、汇率、股票价格和商品价格的不利变动所带来的风险。A.流动性风险B.市场风险C.经济风险D.战略风险【答案】 BCM10J9I5M3V7R2W10HN5U4W7C6T7J4B5ZZ3J6V4X6N1E7T323、高风险债券不包括( )。A.债券结构复杂B.信用评级在投资级别以下C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率过高【答案】 CCH2B9A
11、8E2B2S5Z5HI1S5H2V3Q4G10K7ZP2Z5B7M4Z10F9C424、（ ）是指银行向个人发放的用于消费的贷款。A.个人住房贷款B.个人消费贷款C.个人经营类贷款D.自营性个人住房贷款【答案】 BCW3N5C10F4I5A3G2HE8V10B9M8G5T1S10ZC10S9A6H2I3F1N225、根据网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法，网络借贷金额应当以小额为主。下列关于借款人余额上限的风险防控措施，说法不正确的是（ ）。A.同一法人或其他组织在不同网络借贷信息中介机构平台存款总余额不超过人民币500万元B.同一网络借贷信息中介机构平台对同一法人或其他组织的借款余额上
12、限不超过人民币100万元C.同一自然人在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币20万元D.不同网络借贷信息中介机构平台对同一自然人的借款总余额不超过人民币100万元【答案】 ACZ4M6Q1I3J9B1M4HW2H1U4T1L5E6B3ZC2P4G7H6A8U1A826、（ ）是风险监管的核心步骤。A.信息科技现场监管B.信息科技非现场监管C.信息科技风险评估D.信息科技监管评级【答案】 CCI8J1G9L3N10R1S8HK3X5K8P6X7Z8I8ZZ3R2U8V5C10W4I1027、（ ）指在我国境内设立的金融机构法人，通过在境内外债券市场依法发行、按约定还本付息的有价
13、证券，对购买人形成的负债。A.同业存放B.同业拆借C.债券融资D.向中央银行借款【答案】 CCY9Q6O5O1Y4E1U2HY5Y3B5T1Z8W10S4ZZ3P7C9I10A1V5V828、银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处_万元以上_万元以下罚款。（ ）A.十；三十B.五；三十C.五；二十D.十；二十【答案】 ACG3C2O4R8D2N4H10HA1U5V6A4S3G9S9ZD7J5M4M9X8W1S829、在第三版巴塞尔资本协议中，（ ）用于度量中长期内银行可供使用的稳定资金来源能否支持其资产业务的发展。A.核心负债比例B
14、.净稳定融资比率C.流动性覆盖比率D.流动性缺口率【答案】 BCK1R3B3C1K9G6U2HR3E9Z8B8L7F3U5ZJ6E7Q7V3M9N8I930、根据管理需要，信贷计划管理指标可分为()。A.高级指标和中级指标B.普通指标和特殊指标C.A级指标和8级指标D.一级指标和二级指标【答案】 DCE7V3W4N7G6L8W8HG5N6Z10B2P7H7G7ZI9J7W10T9W5D1D531、 银行应合理审慎设定在压力情景下商业银行满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下的持续经营最短期限应不少于（ ）天。A.14B.7C.30D.90【答案】 CCU6A4E6
15、M1V8B10F5HV6O8F3B2U5N7R9ZC9J3Q3N3A8W7D132、下列不属于贷款计划常用的监测指标的是（ ）。A.各项贷款增量B.季度计划执行进度C.月度计划执行进度D.当月可用计划执行进度【答案】 BCK1C1K9V7O5M5O10HR7U9V9Z7B2B7L9ZV1H3D10Q7Q6I6E333、结构化股票投资信托中，优先受益人与劣后受益人投资资金配置比例原则上不超过（ ）。A.1：1B.3：1C.1：2D.2：1【答案】 ACY10A6L2S7E7U6T3HA5D2C9M1N5Z6B2ZE5A10I9R3B10I7M834、金融类不良资产不包括的选项是( )。A.证券不
16、良资产B.银行不良资产C.信托不良资产D.房贷不良资产【答案】 DCR1Z6T5N7T9L10B4HR6G4J8W1W10V9U1ZY5P7F7S6K9H3U835、目前，商业银行的经营发展越来越倾向于( )经营。A.多元化B.专业化C.综合化D.一体化【答案】 CCF9S4P9A4S2F9E7HC1R2Y5A4J4B4D9ZH2G9R6R1U6U8D336、关于中国企业境外间接上市的四个步骤：资产跨境转移；造壳或买壳；壳公司将境内资产证券化，在境外上市募集资金；上市公司以外商投资或外债形式将大部分募集资金调回境内使用，下列排序正确的是( )。A.B.C.D.【答案】 BCH1Q5D1B4Q5
17、O3X5HP1J3B9F7C3V3Z10ZU2V3A3U2R2D10Z737、根据商业银行压力测试指引，商业银行常规压力测试应当至少（ ）进行一次，出现市场剧烈波动等情况时，应当增加压力测试的频率。A.每年B.每季度C.每月D.每半年【答案】 BCX9Z10N2Z2J7N5Y8HU7D2X7O5O8P2P10ZA1K10A1N6C9S4W338、以其他银行的业绩作为标杆或参照系，由此对被评价者作出评价的标准是（ ）。A.历史标准B.预算标准C.相对业绩标准D.行业标准【答案】 CCA1Z6R8O2J4J6T8HE2I1S9F2W6R10K2ZR1Z1D8J6W5S6F539、商业银行发行公募理
18、财产品的，单一投资者销售起点金额不得低于（ ）人民币。A.1万元B.2万元C.3万元D.5万元【答案】 ACP6B1H5P5X3N2W7HH9Y3F10S3T7P2J1ZB7T10X5E8F6X8O1040、（ ）要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率等。A.银行业协会B.财政部C.中央人民银行D.银行业监督管理机构【答案】 DCE5H2R6G4K5O8K5HC5G6C2F1E5F8V4ZQ2H5K9K1V5V7U141、（ ）反映出银行每一单位收入需要支出多少成本，该比率越低，说明银行单位收入的成本支出越低。A.权益乘数B.资本利润率C.成本收入比D.资产利润
19、率【答案】 CCU9D7M6K9R2X2K8HG10F7C5B10Y4A4H7ZB1Q8C5G10E3M3S442、商业银行绩效考评体系的基本要素不包括（）。A.评价收益B.评价对象C.评价指标D.评价报告【答案】 ACO3U5V2S2M2C9O3HZ4F1L9E9F1R10B7ZM5B4A4G5U9X10X543、根据商业银行公司治理指引，关于独立董事提名及选择，下列说法错误的是（ ）。A.董事会提名委员会可以向董事会提出独立董事候选人B.已经提名董事的股东可以再提名独立董事C.独立董事的选聘应当主要遵循市场原则D.被提名的独立董事候选人应当由董事会报名委员会进行资质审查，审查重点包括独立性
20、、专业知识、经验和能力等【答案】 BCR9S5G1S9Y5R10W2HR1W3K9A4T4J1G1ZQ7L2S2C7X1X8F944、下列各项中不属于股东义务的是（ ）。A.诚信义务B.执法义务C.资本补充义务D.交易行为的限制【答案】 BCQ10H10A10Z4W2B6G7HG3Y7C4M1J6T6W6ZU5K2C6R10M6E8H245、根据管理需要，贷款计划可分为（ ）。A.普通指标和特殊指标B.高级指标和中级指标C.A级指标和B级指标D.一级指标和二级指标【答案】 DCL3B8D1D9H7V9G10HQ2A7V6J9R9J1B7ZD6J10H5E6A3X5V746、关于检查商业银行是否
21、建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行的内容，说法错误的是( )。A.对成品卡和密码信函的登记管理B.对空白卡和制卡业务的管理C.对柜员管理D.对持卡人管理【答案】 DCO10Y2O10N3U5H10I9HP10P7B3Z3S10O9O8ZM5Y2N1I9X10S1M547、(?)监管主要是针对银行集团的公司治理、内部控制、防火墙建设和风险管理等因素进行审查和评价。A.定量B.定性C.定额D.定值【答案】 BCQ7X10X2H3I4S7I6HQ4N4W6F3Y10B2Q5ZQ8N4E7N10T2M3H248、根据金融资产管理公司并表监管指引（试行），下列不应当被纳入并表监管范围的是（ ）。A.
22、资产公司拥有50%以下的表决权，但在该机构董事会或类似权力机构占多数表决权B.资产公司短期或阶段性持有的债转股企业C.资产公司直接或子公司拥有，或与其子公司共同拥有50%以上表决权的机构D.资产公司拥有50%以下的表决权，但有权任免该机构董事会或类似权力机构的多数成员【答案】 BCY9X3N1C6N10F9S2HT2I2R8B4W10O6Z6ZK2J4W7B6N1H5B549、（ ）将社会责任类指标作为五大类指标之一专门纳入银行业金融机构的绩效考评中。A.关于加强银行业金融机构社会责任的意见B.银行业金融机构绩效考评监管指引C.中国银行业社会责任报告D.中国银行业金融机构企业社会责任指引【答案
23、】 BCY8L6C3W9K4N5J6HL3Q5A2N3Z5Y10O1ZB6A1D8D6H9L4T950、（）是指商业银行向并购方或其子公司发放的，用于支付并购交易价款和费用的贷款。A.项目融资B.并购贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 BCR3X10T9G4Q10F8W6HS2N10Y10H8D5Z4E4ZB3P7Z10W4F1N1Z251、银行绩效考评体系的基本要素不包括( )。A.评价方法B.评价指标C.评价对象D.评价报告【答案】 ACA6K3P5H9W10S7O3HM8L1C10P9H5A9Z6ZR5R8Y2P10P10N2T152、商业银行在未来某一日期按照事先约定的条件向客户提供
24、约定的信用业务是（ ）。A.代理类业务B.承诺类业务C.担保类业务D.支付结算类业务【答案】 BCG8X6G2J4I8O1C10HO4H10W4W7Z10K5J9ZQ1C3Z10B1I5M4P253、企业采购管理是从资源市场获取资源的过程，仅用于生产目的采购，称之为( )。A.服务采购B.维护采购C.保养采购D.物料采购【答案】 DCU2L10O3B2J3U3S2HM9J8R5T7O10U4J8ZC3M7D3A4C7I8I254、2015年12月，银监会发布商业银行流动性覆盖率信息披露办法，针对我国资产规模超过（ ）人民币、适用流动性覆盖率监管要求的商业银行，提出了流动性覆盖率披露的频率、内容
25、等方面的要求。A.1000亿元B.2000亿元C.3000亿元D.8000亿元【答案】 BCV2E9Z7D8W3J7J4HI4T6B9Y5J7A4S8ZA10Q3R3C1N7Z1Y655、下列不属于银行管理流动性风险的内生动力不足之处的是（ ）。A.保持充足的流动性是有代价的B.流动性风险爆发的概率较低，容易被银行忽视C.银行不能依靠准备金制度来管理流动性风险D.银行在流动性风险管理方面存在一定的道德风险【答案】 CCU2J1C7V6H1G1U7HN8D5X8N10J10F3J1ZS8P10F6T1M7X3H456、资产负债管理的“三性”原则中，（ ）原则是商业银行稳健经营的基础。A.安全性B
26、.流动性C.盈利性D.合法性【答案】 ACX10O2E9K9G9W8D2HY7Z7C5A2M1G1P3ZL10Y2Z1E1B3C7F857、（ ）特别关注资金来源为开放式、滚动发行、分期发行的信托产品期限错配情况。A.信用风险监管B.流动性风险监管C.市场风险监管D.拨备和资本监管【答案】 BCK4S7C2V8O7Z6H1HU4T8G9Z6D10Z7S10ZR9F3F6O4K9Y1R1058、（ ）适用于一日、一周或一个月等一段时间内的累计损失。A.总头寸限额B.止损限额C.交易限额D.风险限额【答案】 BCN10H8M2H6K9I10B9HM4D4R5Z2J5R6N10ZB3X8W6N8C1
27、A5M1059、（ ）是指贷款期限在5年（不含5年）以上的贷款。A.短期贷款B.中期贷款C.中长期贷款D.长期贷款【答案】 DCV7P4V3N2X1M10Y5HV1O3I8V7B10D10L9ZY4H5W6C1W3A10F360、 按照收益表现方式的不同，商业银行理财产品可以分为()。A.结构性理财产品和非结构性理财产品B.保本型理财产品和非保本型理财产品C.净值型理财产品、预期收益型理财产品和其他收益表现方式理财产品D.封闭式理财产品和开放式理财产品【答案】 CCZ4Y8N10W4G3Z4D8HR2F2X4Q1G8I5R1ZR4G4O8G7G10K9Q561、行政复议的具体程序分为的步骤不包
28、括（）。A.申请B.受理C.审理D.事后反馈【答案】 DCS4D10Y7G8X7N9L1HK3C8G4T2R5A7G4ZQ4T1E8Z3Z4W9L1062、在委托贷款中，商业银行（ ）。A.获手续费收入B.与借款人商定贷款条件C.获利益收入D.承担贷款风险【答案】 ACK7P8P7P8O3M1Y1HA10V8A4R2M7S1Q9ZS8I4M7B9Z2I7S663、下列不属于现场检查实施阶段的是（）。A.实施方式B.实施步骤C.检查方式D.立项【答案】 DCK7G6C8O5T4H7Y4HM2P2M4A4Y9S3C1ZQ9K3H8M8Z7T8C164、金融租赁公司的单一集团客户融资集中度不得超过资
29、本净额的（ ）。A.20B.30C.40D.50【答案】 DCO6D5T5J4E1B2K10HM8I9U2B6G6J10T3ZC4I9X4S8Y7H10P565、 我国银行业信息科技的发展经历了信息孤岛阶段、互联互通阶段、银行信息化阶段和()四个阶段。A.电子银行发展B.现代化支付阶段C.信息化银行阶段D.创新发展阶段【答案】 CCF9Y4N5P9K4Q6F4HV5T5V7W2H2A10D3ZV3H1K9T8F3G9A466、下列选项中可以充当融资租赁标的物的是（ ）。A.低值易耗品B.自然资源C.固定资产D.无形资产【答案】 CCI8L7P4H3C6R10D10HY5V3D3Z3C9L6Q4
30、ZP8F3K10P8Z5V4D567、现代商业银行的核心是()。A.提高市场份额B.扩大经营规模C.实现利润最大化D.经营和管理风险【答案】 DCF2R3L4U6J2D4Y4HR9X6O2Z3F9J10K5ZX10N9G10K3W1C4Y368、高风险债券不包括( )。A.债券结构复杂B.信用评级在投资级别以下C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率过高【答案】 CCZ5F8L3Q6E7H10Q1HV1F5I5J4D3C7I7ZI3M3M2F4L2D2B369、根据银监会2012年颁布的商业银行资本管理办法（试行），我国商业银行全面达到相关资本监管要求的时间期限是（ ）。A.2018年底前B.2
31、020年底前C.2016年底前D.2014年底前【答案】 ACL2U6S3B4Y3O5T5HZ4F5Y3Q3Y7S4P1ZL6E6Y5X3K1C9B370、目前，非现场监管主要使用()个基础指标，涵盖了资本充足、杠杆情况、信用风险、盈利性、流动性风险、市场风险等六个方面，对银行业金融机构风险状况可以有效计量和监测。A.54B.55C.58D.60【答案】 ACE5J5J3Z4I10U6X5HO6N2C1J9B1E3T3ZW1M8V2T1O1Q7F371、( )是指合规管理部门等依照银行内部合规风险管理程序，并按规定的报告路线，及时、全面、完整地向管理层提供定性和定量描述的银行经营过程中所涉及的
32、合规风险状况的报告。A.合规风险评估B.合规风险测试C.合规风险识别D.合规风险报告【答案】 DCZ8P5Z9V8B3J6D7HA7N9N6M8I1I8G1ZX2B8B6D6S9Q8V872、商业银行流动性覆盖率的最低监管标准为（ ）。A.100%B.60%C.120%D.80%【答案】 ACF10C1W2B1Z2L3F7HU9Z8S6L8J3S7J6ZA8J10H8K3Q7J5J973、下列不属于商业银行年度披露的信息是（ ）。A.资产证券化风险暴露和评估信息B.董事、监事和高级管理人员薪酬信息C.股东名称及报告期内变动情况D.信用风险信息【答案】 CCH4J6G5C9C9E1M6HY5L3
33、G10B3Q6R9K3ZR9A5H3X3X2I10B874、下列属于金融租赁公司的监管法规体系中规范性文件层面的是（ ）。A.民法典B.银行业监督管理法C.金融租赁公司管理办法D.商业银行公司治理指引【答案】 DCB5T6W1I5P9I2L2HG9O8X6J5N1L7H5ZZ7X7Z3T3J7O4E1075、企业采购管理是从资源市场获取资源的过程，仅用于生产目的采购，称之为( )。A.服务采购B.维护采购C.保养采购D.物料采购【答案】 DCA4D9B10E9V6Z3R1HW5I4E4Q8I8R1N9ZW6J4C10B8Y10E2A176、第三版巴塞尔协议：流动性风险计量标准和监测的国际框架规
34、定流动性覆盖率（LCR）的最低标准是（ ）。A.不得低于60%B.不得低于80%C.不得低于100%D.不得低于150%【答案】 CCQ3G2U1Q5T8D10Y10HO7T8O5J7N3E5W3ZP5Z6T2U6V2W9J577、风险对冲主要通过投资或购买与标的资产收益波动（ ）的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略。A.正相关B.负相关C.同等D.不相关【答案】 BCK10L5G3F5N1K7K8HV4S4R4X3D2D8W8ZP7T3F6P1E6E2I878、风险偏好指标体系设定遵循的原则不包括（ ）。A.体现银行各个相关利益方的期望B.与银行发展战略协调一
35、致C.风险偏好陈述书的生成应遵循由下至上的原则D.保持风险偏好的相对稳定【答案】 CCS4Q3F1Q8J9Y7Y9HZ10C6K1Z10G5Z9N10ZQ10G10W9Y3L4O1A979、信托公司异地推介信托产品，应当提前（ ）日向属地银保监局和推介地银保监局同时报送“信托公司固有业务、信托项目事前报告表”。A.5B.10C.15D.20【答案】 BCX2R6S9W2H6K9V1HA2S7A6G7T6B2Y6ZC2X2A6F6P1J9V1080、根据国内外商业银行的最新实践来看，商业银行考评体系中的核心指标是（ ）。A.资本预期回报率B.经济资本占用C.风险调整后利润D.经济增加值【答案】
36、DCD1O10P10X1N8G4D3HQ6I2W1X10K3H4E7ZA10C3K5M3Z2Y8D981、巴塞尔协议的三大支柱不包括( )。A.监管当局的监督检查B.最低资本要求C.市场约束D.内部监管【答案】 DCD5G2J9B6I2M1H1HC1E7C7A10O6C3Y4ZQ9R3L4N4V7A3U482、下列选项中，不属于合规管理基本机制的是()。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.合规培训与教育制度D.诚信举报机制【答案】 BCL4V7W6D4Z6N2Y5HE6K5Q7S5D9I10J2ZR3H5O3O9B9E10W183、根据金融租赁公司管理办法，金融租赁公司对单一
37、承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（）。A.20%B.15%C.30%D.50%【答案】 CCL3O6P3K3Q2G7P8HM2N3N1M8F8I3H7ZS10W3R9L3P5V10B584、高风险债券不包括（ ）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.杠杆率较高【答案】 CCX4I4V7H3Z6E9P2HT6U10O1Z1D7E4F7ZH10R8Q6U10Y5S10W285、商业银行的各类负债业务中，最核心的业务是（ ）。A.同业拆入业务B.资金业务C.存款业务D.债券业务【答案】 CCB5Y5W4P6Z7P5R9HH2X2P10K3O6I2J4Z
38、A3F3O10O10G9Q8N386、未填明 _ 字样和代理付款人的银行汇票以及未填明_字样的银行本票丧失，不得挂失止付。（ ）A.现金：现金B.汇兑；承兑C.现金：汇兑D.汇兑；汇兑【答案】 ACH8H1T4P3O10V3B5HO6X4V7O1X6O10C1ZG9E2O9U7X5R3M787、在同业业务中，某银行通过扩大期限错配，拆短投长，将同业存放资金、拆入资金投资于期限较长的非标准化债权类资产，这种行为易引发（ ）。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCV2Z6Y7Q9U6R3L10HF3H4S10M2R9O9G1ZT8D3G1R10R7A4V488、在审查的过
39、程中，银行业监管机构建立了相关程序，对拟任人任职资格的适当性进行审查。其中不包括( )。A.考核B.考察C.考试D.面谈【答案】 DCC6Z10K6E3L9A3B6HS6Q8I5J1T2K2H4ZE10J2S1P5G2Z5E389、根据金融租赁公司管理办法，金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（）。A.20%B.15%C.30%D.50%【答案】 CCA8X4K4M5C10G6Y7HO9K4M4T6U2W3E3ZD6H8S4I6C4S7I990、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指()。A.市
40、场风险B.法律风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCY7E10I10W8T6F4D2HA6H2Y9Y4L10O5N9ZN1E8A5L7P5C2F691、存放央行的准备金适用（ ）的稳定资金需求系数。A.0%B.10%C.50%D.100%【答案】 ACA8T1T2R4H4S7K2HF9B4K9B3O8O10H1ZQ7Q10O4I1J5Q6M892、应当对未适当履行监督检查和内部控制评价职责承担直接责任的是（）。A.董事会、高级管理层B.业务部门C.内部审计部门、内控管理职能部门D.董事会、内部审计部门【答案】 CCF1N1H3U2Y9H4E5HD1O10H1I6R8J1C9ZI10R2V1
41、Y6A3R3L193、商业银行采用权重法计量信用风险加权资产的，超额贷款损失准备可计入二级资本，但不得超过信用风险加权资产的（）。A.1.25B.0.6C.0.5D.1.5【答案】 ACG10I8E9F1I3Y4L4HZ4C3H6D6N2R4H10ZF8S5H8L7A4G5J994、（）是衡量商业银行盈利能力与成本控制能力的重要指标。A.资产利润率B.净息差C.成本收入比率D.风险资产利润率【答案】 CCW10M9C10B8D9F5F7HB8Q8K2D5A2L6K1ZR5E9S6S8X2Y10M995、下列关于常备借贷便利说法不正确的是（）。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道B.主要功能是
42、满足金融机构期限较长的大额流动性需求C.一般期限为13个月D.发放方式为质押方式【答案】 DCU2S7K4Y9U5E2U7HU8Y5L6D6Y3B1K2ZD3N2Q9U10H10V10D796、“许可的业务范围”指的是有效银行监管的核心原则中的（ ）。A.原则B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 ACP3X3L8Q3S10W5N3HY4L7I9P9Q3H8Q10ZG5I5Q7L2A3A10A297、固定资产贷款的监管要求不包括()。A.强化合同管理B.加强风险评价C.全流程管理D.明确法律法规【答案】 DCV4B2E1G2Q7X7D5HT1T5M7D6B1E2D5ZQ8X6M3Z6Y4G7C
43、698、下列关于我国当前经济特征描述错误的是（ ）。A.供给不足仍是经济发展中的一个主要的矛盾B.经济增速换挡、结构调整阵痛、动能转换困难相互交织C.不平衡、不协调、不可持续的问题仍然突出D.发展方式相对比较粗放【答案】 ACL10P8M3V8M7D7R3HP3T3G7U10K5N9Q7ZG6N10D2A4K6R1K599、商业银行利率风险管理的主要控制手段包括限额管理和( )。A.资本管理B.风险转移C.风险对冲D.套期保值【答案】 CCT7G3F8N3C6C6C6HI6U1I1K10E2S7K2ZZ4W10L8W4N4V5S7100、下列不属于非现场监管的目的的是（ ）。A.能够及时、持续
44、监测银行业金融机构的经营和风险状况B.对其存在的问题和风险进行早期识别C.为现场检查提供依据和指导D.使现场检查更有统一性【答案】 DCY2X10B8I4K7B3F5HK2O8O1T1Q4U7J8ZY4P10S7Q1L1N3J8101、商业银行流动性风险管理中承担最终责任的是（ ）。A.董事会B.负责流动性风险管理的部门C.业务部门D.高级管理层【答案】 ACL6O9N1X8D5V9F9HS8H4C9Q1B8X6C7ZH4Q10I1H8Q5Z8Z9102、下列关于金融消费，说法错误的是（ ）。A.金融消费具有无形性B.金融产品和服务主要体现为信息的组合C.金融消费者对金融产品和服务的消费行为只引起当期损益D.金融产品与服务的消费过程更多地表现为信息的汇集和传递【答案】 CCE6W1V3M5U8H8U1HF5N10N5L8C8Q1J7ZM4L8F7H5B9J6I3103、事后控制方式的重点是下一期的生产活动，其特点是( )。A.方法简便、控制工作量小、费用低B.方法简便、控制工作量大、费用低C.方