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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、根据我国监管要求，商业银行使用权重法计算风险加权资产时，对符合标准的微型和小型企业的债权的风险权重为（ ）A.85%B.75%C.0D.50%【答案】 BCK3C8I5D8S4K7Z7HG2L4X3G6K9S7A10ZM7L4Q9N7Y2X5U42、（ ）是银行宏观审慎监管的核心。A.市场准入B.资本监管C.监督检查D.风险评级【答案】 BCR1K3W6S6K10T9V7HC3M7P4C7T2L4A1ZG1T2O4C7X5V7I23、在市场风险计量方法中，在保持其他条件不变的前提下，研究单个市场风
2、险要素的微小变化可能会对金融工具或资产组合的收益或经济价值产生的影响的是（）。A.缺口分析B.压力测试C.返回检验D.敏感性分析【答案】 DCN1J10X5Q2U4O3O1HZ7G5Z8P5T1B10Q2ZZ3T10D3A4X2T2W34、假设某交易日M股票的收盘价格是20.69元，M股票的卖方期权（PUT OPTION）的收盘价是0.688元，该卖方期权的执行价格为7.43元。则该卖方期权的内在价值和时间价值分别为（）。A.7.43和6.742B.-13.26和13.948C.7.43和20.69D.0和0.688【答案】 DCH10H1B9G7M9Y10D3HV1K1V3J4P6C6C8Z
3、C10F3X2D10X2G9C45、（）方面的内容可以不在提交董事会和高级管理层的风险报告中反映。A.原始损失数据B.诱因与控制措施C.关键风险指标D.资本情况【答案】 ACJ5X2M10V3V7U2O5HF1H10L1T7W9N1A6ZV10F3K4Y3G6C2Q46、期货市场所具有的两个最基本的经济功能是（）。A.套期保值和转移风险B.价值发现和套利C.转移风险和套利D.对冲风险和价值发现【答案】 DCW6A7C4L10S10P3D8HU5J5V6W1I9I3N9ZZ3X8E8A1I10U4B87、商业银行中承担商业银行风险管理的最终责任的是(?)。A.董事会B.监事会C.风险管理部门D.
4、财务控制部门?【答案】 ACU6W2E10W9T1F6O3HI6J5C3P3V9E1L3ZO5D8P5W3L4H1K108、风险管理的目标是（ ）。A.消除风险B.实现收益最大化C.实现收益和风险的平衡D.增加风险【答案】 CCW5Z1K8B10J6E8E9HU7S3J3C7E7M5C5ZT3U8E4R3Q9J9H99、关于专有信息和保密信息的内容，下列表述错误的是（ ）。A.有关专有信息和保密信息的免除规定不得与会计准则的披露要求产生冲突B.专有信息是指如果与竞争者共享这些信息，会导致银行在这些产品和系统的投资价值下降，并进而削弱其竞争地位C.如果专有信息和保密信息的披露会严重损害银行的地位
5、，那么银行可以选择不披露其具体内容，一般性披露也可以免除D.保密信息通常包括有关客户的信息，以及内部安排的一些详细情况，如使用的方法论、估计参数和数据等【答案】 CCP6G5P5K3A8A6M7HA2F8J2G10J8P6O10ZI6C1L2Z1O7G3K610、下列不属于商业银行市场风险控制措施的是（）。A.利用金融衍生品对冲市场风险B.采用自我评估法评估交易风险和预期损失C.对总交易头寸或净交易头寸设定限额D.利用经济资本配置限制高风险业务【答案】 BCC4P4M7R2E8K3A9HB1Z2N10J1F1D7L2ZB10Q6Y4T7V7C5P611、下列不属于企业集团横向多元化形式的是（）
6、。A.下游企业将产成品提供给销售公司销售B.集团内部两个企业之间大量资产的并购C.母公司从子公司套取现金D.母公司将资产以低于评估的价格转售给上市子公司【答案】 ACS3D3X5X3W5V2A3HQ9K5Z1F7J1L4K5ZB2T5Y2Z1N4G1F912、下列不属于商业银行代理业务中的操作风险的是(?)。A.内部人员盗窃客户资料谋取私利B.委托方伪造收付款凭证骗取资金C.客户通过代理收付款进行洗钱活动D.代客理财产品由于市场利率波动而造成损失?【答案】 DCD1H7R6K5Z7D8L2HE3K10C9Q4O3U1Y3ZJ3O5G5D5L2B10E113、（）将商业银行的所有业务划分为八大类
7、业务条线：公司金融、交易和销售、零售银行、商业银行、支付和结算、代理服务、资产管理、零售经纪。A.期望均值法B.标准法C.替代标准法D.高级计量法【答案】 BCR7M7J8J1T10G1U10HX5D9I6X7C5C5G5ZU4O7V3W9Y4Y3C514、下列不属于商业银行经营原则的是()。A.安全性B.风险性C.流动性D.效益性【答案】 BCE10Y7H7V3S6M8O7HP2P9V8Y6B3S9A10ZZ10R9F1K10T4G4S315、银行监管是由（）主导实施的对银行业金融机构的监督管理行为，监管部门通过制定法律、制度和规则，实施监督检查，促进金融体系的安全和稳定，有效保护存款人利益
8、。A.银监会B.中国人民银行C.政府D.银行业协会【答案】 CCW8S7L9R5G9G2V1HX8E7Y7V8R6G3D9ZJ2Q7T9G4Q4T4F516、 某商业银行资金交易部门的上期税前净利润为2亿元，经济资本为20亿元，税率为20，资本预期收益率为5，则该部门上期经济增加值（EVA）为（）万元。A.6000B.8000C.11000D.10000【答案】 ACU2B6I6I2C2D3B4HP1T1W7T2U5H2S6ZT9F4D9A7L7X6Q917、商业银行当期信用评级BBB的某类企业违约概率（PD）为2，贷款违约损失率（LGD）为50，当期银行对该类型企业的信贷余额为20亿元人民币
9、，违约风险暴露（EAD）为10亿元人民币，则银行当期对该类企业贷款的预期损失为（）人民币。A.0.1亿元B.0.2亿元C.0.5亿元D.1亿元【答案】 ACU4L6M3U5J9F8N6HF2W4K10A9R2K9Y9ZB8Q5H6O2M6X1S118、下列各项中，关于我国对资本充足率要求的说法不正确的是（ ）。A.监管部门将商业银行分为一、二、三、四类，其中对一、二类银行主要实行强制性的监管干预措施B.根据商业银行资本管理办法(试行)，我国商业银行资本信息披露包括资本充足率的计算方法C.资本充足率=(总资本-对应资本扣减项)(信用风险加权资产+12.5市场风险资本要求+操作风险资本要求)D.一
10、级资本充足率=(一级资本-对应资本扣减项)(信用风险加权资产+12.5 市场风险资本要求+操作风险资本要求)【答案】 ACH1N4X10E3B5T2H1HA5Y8M3U3T7T5Y1ZK9F6S7C4N10X6G619、 商业银行外汇交易部门针对一个外汇投资组合过去250天的收益率进行分析，所获得的收益率分布为正态分布。假设该组合的日平均收益为0.1%，标准差为0.15%，则在下一个市场交易日，该外汇投资组合的当日收益率有95%的可能性落在（）。A.-0.2%0.4%B.-0.05%0.1%C.-0.05%0.25%D.0.1%0.25%【答案】 ACM5L7Y4E5B3F4Y4HL10R8Y
11、4X6H2N8J4ZI1W6D3F2B10E3I320、如果一家国内商业银行当期的贷款资产情况为，正常类贷款500亿，关注类贷款30亿，次级类贷款10亿，可疑类贷款7亿，损失类贷款3亿，如果拨备的一般准备为15亿，专项准备为8亿，特种准备为2亿，则该商业银行不良贷款拨备率覆盖率为（ ）。A.75%B.125%C.115%D.120%【答案】 BCR5G9H10D4F2Q1R6HI3B4K7V9Q5V8P2ZS10Q3L10W2A3O8A1021、下列说法正确的是（ ）。A.董事会负责制定、定期审查和监督执行市场风险管理的政策、程序以及具体的操作规程B.高级管理层承担对市场风险管理实施监控的最终
12、责任C.监事会只监督董事会在市场风险管理方面的履职情况D.市场风险管理部门相对于业务经营部门的独立性是建设市场风险管理体系的关键【答案】 DCN4H3I3D1C1I3K7HN7B1K7Z1S3M8W4ZU9A9G3F3H7E8T822、()能普遍满足各主要衡量标准的要求，重要的是它不会带来估计偏差，也不存在明显的模型风险，且较容易落实。A.内部模型法B.蒙特卡罗模拟法C.方差-协方差法D.历史模拟法【答案】 DCB9M9P3L8P4G10F4HI4L5K7V3S5A10S2ZI7Q10U6P9O3L5O1023、国际商业银行用来衡量商业银行的盈利能力和风险水平的最佳方法是()。A.股本收益率B
13、.资产收益率C.经风险调整的业绩评估方法D.风险价值【答案】 CCA4J1Z5M6W1F8B6HR5D8C10R7I5D7T8ZY4T9D5U2D5P9N424、商业银行资本管理办法（试行）加强了对商业银行（）的信息披露要求。A.财务会计报告B.资本计量和管理C.年度重大事项D.公司治理情况【答案】 BCP5C2Y4M9G5W4J9HU5N3R4C1L2N6B6ZB1C6L6M4Y9O6V425、资本规划应至少设定内部资本充足率（）目标。A.一年B.两年C.三年D.五年【答案】 CCI9E10U6V6D1K10K6HP9A1M2O7K9X5Q6ZG10F2V5G9G3D1M626、零售类风险暴
14、露内部评级，银行不需自行估计的是()。A.违约概率B.违约风险暴露C.违约损失率D.有效期限【答案】 DCD3G6K7V6E4O9Q1HB9X4G9N2A10X8R1ZL2V7F10E1A6W2S127、常用的风险事后控制的方法不包括（）。A.风险隐藏B.风险缓释或风险转移C.风险资本的重新分配D.提高风险资本水平【答案】 ACU4U10A6F7Z5P7A7HH1M6R7A7P9C7I8ZD9H7U8X5P6V4Y228、损失数据收集遵循的原则不包括（）。A.重要性B.全面性C.多样性D.及时性【答案】 CCW7U2K7V6P3Z5T7HV7N10D4E1E9U6V5ZP9I9X2Z4G6B5
15、F729、借款人向银行申请1年期贷款100万，经测算其违约概率为2.5，违约回收率为40，该笔贷款的信用VaR为10万，则该笔贷款的非预期损失为（）万。A.9B.1.5C.60D.8.5【答案】 DCD7W4G9C1V10Y1G6HI4H1S1X9W4O7Y9ZH4W9F3F10A4D5C830、在国别风险的主要类型中，（ ）是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人由于本国外汇储备不足或外汇管制等原因，无法获得所需外汇以偿还其境外债务的风险。A.主权风险B.传染风险C.政治风险D.转移风险【答案】 DCZ1L5Z6T6Z3W10O6HW6X2D3M1F5S5W10ZV9A3T8I4S1H6
16、H131、商业银行在计量操作风险监管资本时，可以将保险理赔收入作为操作风险的缓释因素，但保险的缓释程度最高不超过操作风险监管资本要求的（ ）A.25%B.20%C.50%D.8%【答案】 BCQ2P9L9B9O7B2R2HW1C2R8Q10S3D6L3ZX5T4J10W9Z3H3H432、 （）是商业银行买卖远期外汇的权利，是一种货币买卖合约，它赋予合同购买者在一定期限内按规定价格购买或出售一定数量某种货币的权利。A.外汇期货B.外汇掉期C.外汇期权D.外汇远期【答案】 CCN5U2A6T4Z4N10V5HU7K6I10R3C7B3C1ZP6Y10S5S5H1W3H433、监管部门通过（）等监
17、督检查手段，实现对商业银行风险的及时预警，识别和评估，确保商业银行风险得以有效控制、处置。A.自我评估和压力测试B.非现场监管和现场检查C.外部审计和信息披露D.风险评级和纠正处置【答案】 BCO2H10M1A2M10I1K1HR4G10S9C7U6B1C3ZV9Q3I3L9P9D9U834、对于商业银行而言，风险报告的主要作用不包括（）A.使业务部门、流程和职能单元之间及时知道和保持各自的风险语言（术语）B.利用内部数据和外部事件、活动、状况的信息，为商业银行风险管理和目标实施提供支持C.明确员工在实施和支持全面风险管理中的角色和职责D.确保对有效全面风险管理的重要性和相关性的清醒认识【答案
18、】 ACO10X7H6O1G2F8Q10HU2I6X3Y5J1M9O6ZZ1P6O4U3G4V9B235、假设购买某种彩票中奖概率为0.5%,若中奖，奖金为10000元，若不中奖，奖金为0，不考虑购买彩票成本的条件下，则购买该彩票收益的期望值为（ ）A.5000元B.500元C.5元D.50元【答案】 DCB1S3N6B9X5P9D1HP9P6P4X10B6X10M1ZT2M9K1V5F1R8I136、假设某商业银行市场价值表示的简化资产负债表中，资产A2000亿元，负债L1800亿元，资产加权平均久期为DA5，负债加权平均久期为DL3年。根据久期分析法，如果市场利率从4下降到3.5，则商业银
19、行的整体价值约（）。A.减少22.12亿元B.减少22.22亿元C.增加22.12亿元D.增加22.22亿元【答案】 CCK8I6T6D10K8B3Q8HE9Q10X10L7K10K1U4ZN5C4H3F10A10I4V337、为了获取盈利，商业银行在正常范围内可以建立（）的资产负债期限结构。A.借短贷短B.借长贷长C.借长贷短D.借短贷长【答案】 DCY3A7G5B1Z4N5F2HX2M7T10W5A5O9D10ZM9I10K10T7X8U4C838、计量市场风险时，计算VaR值方法通常需要采用压力测试进行补充，因为（）。A.压力测试提供了一般市场情形下精确的损失水平B.VaR方法只有在99
20、的置信区间内有效C.VaR值反映一定置信区间内的最大损失，但没有说明极端损失D.压力测试通常计量正常市场情况下所能承受的风险损失【答案】 CCB3N1H6D1A8K1W7HZ10B5Q6F7G3G5D10ZW4U3Q1P4J1Z3Q639、在商业银行经营的外部事件中，（）风险是给商业银行造成损失最大、发生次数最多的操作风险之一。A.内部欺诈B.产品设计缺陷C.外部欺诈D.业务外包【答案】 CCL3W6B5U1D2R2O3HY9I9V9R9G6G4Z1ZC1O5B6S7O8T7T340、商业银行应按季计提一般准备，一般准备年末余额应不低于年末贷款余额的（）。A.1B.2.5C.1.5D.2【答案
21、】 ACZ4V2B6E8N3J10H2HE1G2S1A8M10P1C1ZN3X9V3C2A2W10B241、在选择数据中心的地理位置时，不属于环境威胁的是（）。A.是否接近自然灾害多发区B.危险或有害设施C.繁忙或主要公路D.繁华的商务中心区【答案】 DCR1X3S10C9J1A8G9HW1H1X3I10O4X6X9ZV6D9V7G10O10V10I742、（ ）应承担监控操作风险管理有效性的最终责任。A.董事会B.高级管理层C.操作风险部门D.合规部门【答案】 ACQ2A4P1G4K5M5C2HJ1B1M2C1X6W1C2ZH9I10L6C3A8C6B243、下列属于战略风险识别在宏观战略层
22、面上的做法的是()。A.业务领域负责人应当严格遵循商业银行的整体战略规划B.董事会和最高管理层必须全面、深入地评估商业银行长期战略决策中能潜藏的战略风险C.所有岗位员工必须严格遵守相关业务岗位的操作规程D.所有岗位员工应同时具备正确的风险管理意识【答案】 BCJ2K1G4L5T4P10W2HC9I10K4G1O3S3R1ZV6C8E10X3T10J1T744、（ ）是指由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险。A.操作风险B.国家风险C.声誉风险D.法律风险【答案】 CCH5Q10P9C4V3X4T4HV3T2J1B5V4D4J3ZS5C8H10J8G5V
23、7D545、 商业银行管理操作风险，最主要的途径应当是（）。A.加强内部控制体系的建设B.购买商业保险C.设立应急预案和连续营业计划D.业务外包【答案】 ACW10S10I6T9B7H9L7HH7B5I5C7U6E5J4ZL3X6D3O6L7G1I146、绝对信用价差是指（）。A.不同债券或贷款的收益率之间的差额B.债券或贷款的收益率同无风险债券的收益率的差额C.固定收益证券同权益证券的收益率的差额D.以上都不对【答案】 BCW1Q10U4R3H7G5X1HQ6B9Q2R3R2R5G7ZL7F5I4J10Y7I1X147、商业银行资本管理办法（试行）加强了对商业银行（）信息披露要求。A.财务会
24、计报告B.年度重大事项C.资本计量和管理D.公司治理情况【答案】 CCY1X6V1A6L6G2V7HT8M3S6Z4B10A8U3ZH1E2G6X4E5A10T848、下列关于商业银行风险的说法正确的是（）。A.市场风险指交易双方在结算过程中，一方支付了合同资金但另一方发生违约的风险B.结算风险是一种市场风险C.信用风险具有明显的系统性风险特征D.与市场风险相比，信用风险的观察数据少，且不易获取【答案】 DCT7J5B6H3X1E7I3HL8P9M10D1Z9K8T3ZW9U6L3T8P9H9N449、声誉风险管理部门应当将收集到的声誉风险因素按照（）进行排序。A.影响程度和紧迫性B.影响程度
25、和时问先后C.时间先后和重要程度D.时问先后和紧迫性【答案】 ACG2Y5Q2E7P9T9G9HB7I3W6Z5K2P10G8ZM3I7W6P7O6T1M650、风险事件：为增强交易对手信用风险资本监管的有效性，推动商业银行提升衍生工具风险管理能力，银监会于2016年11月28日对外公布衍生工具交易对手违约风险资产计量规则(征求意见稿)，要求商业银行将交易对手信用风险管理纳入全面风险管理框架。A.交易对手信用风险暴露数据B.对交易对手信用风险的定价C.交易对手信用风险暴露的计量D.交易对手违约风险加权资产和信用估值调整风险加权资产的计量【答案】 ACK1Y9N1X10J4U7S10HZ2Y5C
26、5Q5Z10T3F6ZC3K6E9D1U5X8N251、商业银行的战略风险管理体系通常可以分解为宏观战略层面、中观管理层面和微观执行层面，战略风险也相应的潜藏于这三个层面之中。关于商业银行三个层面的战略风险，下列说法错误的是（）。A.战略规划始于宏观战略层面。但最终必须深入贯彻并落实到中观管理层面和微观执行层面B.信用评级参数的设定、投资组合的选择分布、市场营销计划等可能存在相当严重的战略风险C.战略风险管理规划不应经常审核或修订以免影响长期战略一致性D.最高层面的战略规划最终应当以切实可行的战略实施方案体现出来，应用于各主要业务领域。【答案】 CCM3X2E9E8G3E6F7HY8C3N9W
27、10K3F9K4ZZ8X1H1K1G1Y2X452、客户评级是商业银行对客户_的计量和评价，反映客户_的大小。（ ）A.偿债能力和偿还意愿；道德风险B.偿债能力和偿还意愿；违约风险C.收入水平和偿债能力；违约风险D.收入水平和偿债能力；道德风险【答案】 BCY8T4M10D3W4J8L1HP4H7I5C4Z8X5V6ZD4O6S2Z3Y5R2G253、下列关于市场约束和信息披露的说法不正确的是（）。A.银行的信息披露主要由资产负债表、利润表、现金流量表、报表附注、部分公司治理情况和部分风险管理情况所构成B.信息披露是巴塞尔新资本协议提出的三大支柱之一C.市场约束是巴塞尔新资本协议提出的三大支柱
28、之一D.市场约束机制发挥外部监督作用，推动银行业金融机构持续改进经营管理，提高经营效益，降低经营风险【答案】 BCZ10Y7P2L9T8C1A3HC2M9I10B4N5Q10S7ZD10M8U4P2W1D2A854、商业银行核心雇员掌握商业银行大量技术和关键信息，商业银行过度依赖他们可能带来（）。A.市场风险B.声誉风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCH4K5P5R4S9I2I6HC6Y8W4Z3V6H5M4ZF10K7I1N2D6V6Y155、一认为，影响国家主权评级的因素不包括()。A.实际汇率变量B.通货膨胀C.违约史指标D.人口增长率【答案】 DCV9L6A4N2Z7G3R2HQ
29、5C6H5L9E7V3H1ZF9Q3N1S2L2E9W956、某商业银行信用卡业务（无担保循环的）个人类表内透支余额是50亿，表外未使用的信用卡授信额度是200亿。假设对应的表内风险权重是75%，表外风险转换系数是20%。则该商业银行计量的信用卡风险加权资产最可能的是（）。A.67.5亿B.90亿C.30亿D.40亿【答案】 ACA1F10Z8Y10N8Z7K7HI1F2U2V9L4Z5L4ZR9C2Y10A9F6S2T457、 在短期内，如果一家商业银行预计最好状况下的流动性余额为5000万元，出现概率为25，正常情况下的流动性余额为3000万元，出现概率为50，最坏情况下的流动性缺口为20
30、00万元，出现概率为25，则该商业银行预期在短期内的流动性余缺情况是（）。A.余额3250万元B.余额1000万元C.缺口1000万元D.余额2250万元【答案】 DCQ4N4T10O9T6U8F10HL6B8N4R6S7E3J9ZU1M1L4Y1J9P8N658、商业银行的内部评级应具有彼此独立、特点鲜明的两个维度，第一维度(客户评级)必须针对客户的违约风险，第二维度（）必须反映交易本身特定的风险要素。A.债务人评级B.债项评级C.不良贷款评级D.贷款评级【答案】 BCD5V4J6T2Y5H7L3HO8X7S7F1O10V1A1ZQ3V8S6I8Y7X7G959、在操作风险计量的标准法中，商
31、业银行的“代理服务业务”产品线的值为（ ）。A.8%B.12%C.18%D.15%【答案】 DCG1D4H3T10G9U10N6HC8P2C10T4D2I5B10ZV1O8H10B8R9L3C360、从商业银行()看，流动性可分为资产流动性、负债流动性和表外流动性。A.流动性风险来源B.流动性资金来源C.流动性来源D.流动性风险类型【答案】 CCA4O4F2X8F8T7L3HP1W3P6M10F8S9O7ZN5X8M10T8S2W7P1061、下列关于商业银行违约风险暴露的表述，正确的是（ ）。A.违约风险暴露应包括对客户的应收未收利息B.违约风险暴露应扣除应收未收利息C.违约风险暴露只包括对
32、客户已发生的表内资产D.违约风险暴露只针对银行的表外资产【答案】 ACC1C2J9R9Q7Y10L6HM5C4Z5H6U2O8I1ZT10C2A6Q3U10Q1U562、权重法下，对微型和小型企业的债权必须满足的条件之一为（ ）。A.商业银行对单家企业（或企业集团）的风险暴露不超过100万元B.商业银行对单家企业（或企业集团）的风险暴露不超过300万元C.商业银行对单家企业（或企业集团）的风险暴露不超过500万元D.商业银行对单家企业（或企业集团）的风险暴露不超过1000万元【答案】 CCQ1Z5D3X4O7Z9W3HY9B1I7I4W1D5T6ZQ5Q6X3B5H7M8M963、目前，我国监
33、管机构对商业银行的贷款拨备率、拨备覆盖率设定的标准及原则分别是（ ）。A.1.5、150，两者孰低B.1.5、150，两者孰高C.2、120，两者孰高D.2、120，两者孰低【答案】 BCH1E10N3S7E8S9W10HX1O3R3H6G9N1L7ZK6B3C3B3T8I1X364、()不是真正的银行资本，它是“算”出来的，在数额上与非预期损失相等。A.监管资本B.经济资本C.会计资本D.账面资本【答案】 BCC8L4J8U10T3J8C2HW6C8F1A5Z5L9N8ZO7T9J1V8V4N4G465、下列关于商业银行单笔贷款的信用风险预期损失的表述，错误的是（）。A.预期损失是商业银行对
34、该笔贷款可估计或可预见到的损失B.预期损失并不一定会真实发生C.预期损失就是该笔贷款未来发生的信用损失D.预期损失主要根据同类贷款的历史数据测算推定【答案】 CCA2S7X3N7J5F10Y9HN2O5D2F3T7M3G6ZA5Y6V6U8L1U10H366、 商业银行正确处理投诉和批评对于维护其声誉至关重要，据此下列描述最不恰当的是（）。A.商业银行应当将接受投诉和批评看作与客户/公众沟通的好时机B.商业银行应当学会从投诉和批评中积累声誉风险的早期预警经验C.商业银行应当能够准确预测投诉/批评可能造成的风险损失及影响D.商业银行应当能够透过投诉和批评，深入发掘自身潜在的风险【答案】 CCT3
35、R1W6I6P1C1O4HC1T10C9R4G8F10N6ZF10D2E1Q10A7I4P967、当商业银行资产负债久期缺口为正时，如果市场利率下降且其他条件保持不变则商业银行的流动性将（）。A.增强B.无法确定C.保持不变D.减弱【答案】 ACL7N5S3E5V9R3B1HC9Q5Z3P3L2F4E8ZP10T4S1C3F2Z8A368、下列关于操作风险的说法，错误的是()。A.操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件B.操作风险不包括声誉风险和战略风险C.具有营利性D.操作风险广泛存在于商业银行业务和管理的各个领域【答案】 CCN4E5G2C1Q7W7Q9HK8D6D4X4V1
36、L6Z1ZT9A2N2F10D7W2O469、最常见的资产负债的期限错配情况是（ ）。A.部分资产与某些负债在到期时间上不一致B.部分资产与某些负债在持有时间上不一致C.将大量短期借款用于长期贷款，即借短贷长D.将大量长期借款用于短期贷款，即借长贷短【答案】 CCL3O10W1Q9R2V9E4HZ9X5O3B4B3W5X10ZI1M3S8W9Q9W3J270、风险事件：A.信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险B.操作风险、合规风险、声誉风险、战略风险C.市场风险、操作风险、流动性风险、国别风险D.交易对手信用风险、操作风险、合规风险、国别风险【答案】 BCZ2I10B4C2V6I2K7HR
37、10Y8L10Q8C6R9H1ZS1G6M6U3N10X1Z871、国际收支逆差与国际储备之比超过（），说明风险较大。A.50B.100C.200D.150【答案】 DCS5J10L2Z10W2S4G2HL3C6O4P2E6F5X1ZD3J8P6N10I2X5Y372、下列对商业银行战略风险管理的表述，最不恰当的是（）A.商业银行可以通过技术性的风险参数对战略风险进行量化B.有效的战略风险管理应当定期全面评估商业银行的愿景，短期目标以及长期目标C.商业银行正确识别来自内外部的战略风险，有助于经营管理从被动防守转变为主动出击D.商业银行“重前台，轻后台”的发展模式很容易积聚战略风险【答案】 AC
38、A3H7E5Z7U4W3Q7HA5F10R6F5G8X8L1ZP2G6S9K1C5I8H773、国际收支逆差与国际储备之比反映以一国国际储备弥补其国际收支逆差的能力，一般限度是（），超过这一限度说明风险较大。A.50B.100C.150D.200【答案】 CCZ7F9T5T3E7X4P2HS2J8D6Z1Y10E2X3ZO1P2F8D1I4H2L774、（）方面的内容可以不在提交董事会和高级管理层的风险报告中反映。A.原始损失数据B.诱因与控制措施C.关键风险指标D.资本情况【答案】 ACP4V1F4C2L9V4J8HE3T6D5X10Y5J1P2ZT4C7H6J9X9W9K875、商业银行在
39、完善流动性风险预警机制的同时，还要制订本、外币流动性管理应急计划，其主要内容是（）。A.制定危机处理方案与弥补现金流量不足的工作程序B.通过金融市场控制风险C.建立多层次的流动性屏障D.提高流动性管理的预见性【答案】 ACV3B9S10D1L5P7G2HD1X10X8E5Q7M9G3ZV6Y1V4G4O6S10R1076、普遍认为比较有效的声誉风险管理方法不包括（）。A.改善公司治理结构B.预先做好防范危机的准备C.利用精确的数量模型进行量化D.确保各类主要风险得到正确识别和排序【答案】 CCB5Y2C9Y5V3P5C9HH6T1J10Z8G6E5L10ZL9M3T9I4S10P2N577、商
40、业银行资本管理办法（试行）加强了对商业银行（）信息披露要求。A.财务会计报告B.年度重大事项C.资本计量和管理D.公司治理情况【答案】 CCL1B8E4O7F4B1H3HV4S8C10I8U6E6D9ZK8C8I5E9W4A5W378、 下列关于并行期信息披露要求描述正确的是（）。A.并行期内只需披露商业银行资本管理办法（试行）规定的定性信息B.并行期内至少披露商业银行资本管理办法（试行）规定的定性信息和资本底线的定量信息C.并行期内不需要同时按照商业银行资本充足率管理办法和商业银行资本管理办法（试行）计量并披露并表和非并表资本充足率D.并行期内只需披露商业银行资本管理办法（试行）规定的资本底
41、线的定量信息【答案】 BCM8I6H8F4H8E4Y2HY10F3J7L10E3X5T1ZF9F9N9D4N10A6C1079、()切实承担起政策制定、政策实施以及监督合规操作的职能，是商业银行实施有效风险管理的关键。A.董事会和监事会B.董事会和高级管理层C.董事会和风险管理委员会D.高级管理层和监事会【答案】 BCV5X2U10I8G8L7J10HQ4J1I3G10K9E8Q5ZG5S5E6P10Y6O2X480、在操作风险资本计量的方法中，（ ）是将商业银行的所有业务划分为九类业务条线，对每一类业务条线规定不同的操作风险资本要求系数，并分别示出对应的资本，然后加总九类业务条线的资本即可得
42、到商业银行总体操作风险的资本要求。A.标准法B.高级计量法C.基本指标法D.内部评级法【答案】 ACD3E6F5O10M9I3N6HQ8S5R10Z4T3V8F9ZR1E9R9D9I10N5G781、情景分析的原则不包括（）。A.满足全面性B.满足及时性C.体现客观性D.具有动态性【答案】 BCX5L9K9U5T10A2L9HM4C7Q1A8Q6U9O8ZD1M6C7V5O10H2W782、高级计量法是指商业银行在满足巴塞尔委员会提出的资格要求以及定性和定量标准的前提下，商业银行监管资本要求可以通过（）计算监管资本要求。A.外部操作风险计量系统B.外部操作风险识别系统C.内部操作风险计量系统D
43、.内部操作风险识别系统【答案】 ACS2M6J4A6P8P4T3HH10G8X8T6W5D7V3ZO4L2P4N9S8T1C983、关于公允价值、名义价值、市场价值，以下说法不正确的是()。A.公允价值为交易双方在公平交易中可接受的资产或债权价值B.市场价值是指在评估基准日，买卖双方在自愿的情况下通过公平交易资产所获得的资产的预期价值C.与市场价值相比，公允价值的定义更广、更概括D.在大多数情况下，公允价值可以代表市场价值【答案】 DCK9W6Z4D2S6B10Y8HY10F2X10O4N8K9F8ZL2W3I6U8W10J10K184、下列关于战略风险管理流程说法，正确的是（）。A.识别风险
44、因素、评估主要风险因素、评估可能性和影响、风险优先排序B.识别风险因素、评估可能性和影响、评估主要风险因素、风险优先排序C.识别风险因素、风险优先排序、评估主要风险因素、评估可能性和影响D.识别风险因素、评估主要风险凶素、风险优先排序、评估可能性和影响【答案】 ACU1G3T4T8G10Q2N6HI6N6S5T9P10U4Z4ZJ8B8Q3O5M8O3G585、()是交易的一方按约定价格买入或卖出一定数额的金融资产，交付及付款在合约订立后的两个营业日内完成。A.远期B.期货C.即期D.互换【答案】 CCC2L5R7I5R4L6S8HR9P2T5N9C1K10G4ZV9S4I1W3E3H7B88
45、6、下列关于商业银行风险计量的表述，不恰当的是（）。A.银行在使用量化模型计量风险时，可能产生模型风险B.风险计量可以采取定性、定量及两者相结合的方式C.监管机构鼓励银行采用初级方法计量风险D.风险计量包括对单个风险、组合风险及银行整体风险的评估【答案】 CCU2Q1Y9I2R8C3B6HJ8K8O3J4W3T2G3ZL6Y2Q6L7B2D4V887、下列关于商业银行不相容职务分离原则的理解，错误的是（）。A.不相容职务分离意味着管理人员不能同时负责前台营销和中台审批B.双人复核是不相容职务分离原则在实际中的应用C.不相容职务进行分离，可有效降低发生错误和舞弊的可能性D.不相容职务分离控制是内部控制的基本手段之一【答案】 BCT5J4X5K2N3C1M10HF8F4O8N5T7K10W4ZW9O3L7B10Q5Z9M688、在对企业进行现金