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1、 一、合理制定经营目标，确保全年各项指标的完成 年初，本着“效益优先”的原那末，根据省联社给我社制定的各项 经营目标任务，结合我社上年度经营目标完成情况的根抵上，科 学、合理制定了各网点组织资金目标和任务，并于元月一日召开首 季组织资金工作发动大会，进一步提高全员的思想认识，明确组织 资金工作的目标和任务，财务会计部工作总结。二月份对各营业 网点反复发展算帐，合理设定各项 财务指标，与各网点主任签订经 营目标责任制，修改和完善了经营 管理综合考核方法，为各网点明 确了经营方向和责任目标。十一月份，根据各网点经营目标实际完 成情况，结合本地市场 经济变化特点，及时调整各网点经营目标，为今年利润
2、方案的顺利实现进一步奠定根抵。截止 11 月末，各项 存款余额为*万元，比年初增加*万元；各项贷款余额为*万元(含贴现*万元)，比年初增加*万元；不良贷款 余额为*万元(不含抵债资产)，比年初下降*万元，不良贷 款占各项贷款的比例为*%(含贴现)，比年初的*下降了*个百分 点；全辖盈亏轧差合计账面赢余*万元，比去年同期增盈*万 元。估计至 12 月末，各项存款余额到达*万元，比年初增加 *万元；各项贷款余额为*万元，比年初增加*万元；不良贷款余额为*万元，比年初下降*万元，不良贷款占比为*，比年初下降*%；全辖实现各项收入为*元，各项支出*万 元，账面赢余*万元。二、加强 财务管理，标准 财务
3、行为，努力增收节支 1、根据上年 财务管理经历，结合今年改革实际情况，以“总量控 制，效益优先，以收定支，超额审批，超限停支，财务公开，民主 理财”为原那末，控制水电费、公杂费、邮电费等费用全年限额，业务款待费严格按照利息收入的 5序时列支，其他费用开支必须 报经联社审批，并下批复作为年终考核认账因素。同时综合考虑各 方面情况，又给每一个网点额外增加了*元费用，从而保证了各网 点经营和管理所需各项费用的开支。2、标准 财务行为，合理控制 财务开支。继续执行*市农村信用 合作社 财务管理方法和费用结报制度，在联社费用管理委员 会管理下，详细标准了 财务开支的范围、标准、审批权限、程序 等，不断完
4、善了费管会的管理制度，对于核定费用以外的费用开 支，一律提前上报费管费研究、审批。截止 11 月末，经费管会研究 审批通过的各项费用为*元，其中：各项垫支费用*，购置 的低值易耗品费用为*元，各种修理费用为*元，营业外支 出为*元，其他各项费用为*元。3、减少非生息资金的占比，加强应收利息的管理。截止 11 月末，我社应收利息帐面余额为*万元，已超过银监部门的风险控制戒备 线，我部根据实际情况，在主任室的要求下，坚持“谁分片地区，谁负责清理”的原那末，对各网点发展跟踪催促，限期清理。截止 11 月末，应收利息余额为*万元，估计年末将全面完成应收利息 的清理工作。三、及时清收违规投资，标准投资行
5、为 根据银监部门和省联社清理违规投资的要求，加大了对违规债券和 保险投资的清收力度，通过采取上门催收洽谈、追问和网上查 询、委托出售等方式，及时清收了申银万国*万元国债和保险投 资*万元。目前仍有保险投资*万元未收回，正继续与太平洋保 险公司洽谈给付；密切关注南方证券托管工作，债权一经确定，及 时清收南方证券*万元国债投资。为标准投资行为，确保资金平 安、高效运营，我部于今年十月制定了*市农村信用合作联社投 资业务管理方法，规定了在银行间债券市场发展资金拆借、债券 买卖、债券回购等投资业务行为。十月份以来，委托省联社在银行 间债券市场购置债券*万元，同时与省联社发展短期资金拆放业 务，提高了资
6、金使用效益。四、申请发行专项中央银行票据*万元 为进一步深化农村信用社改革，切实用好国家资金支持政策，根据 国库院农村信用社改革试点方案的通知(国发xx15 号)和民 银行农村信用社改革试点专项中央银行票据操作方法(银发 xx181 号)、农村信用社改革试点资金支持方案实施与考核指 引(银发#4 号)文件精神，一季度制定了*市农村信用社 增资扩股及降低不良贷款方案书，在报经*银监分局批准后，一 边请*会计师事务所清产核资，同时发展增资扩股充实资本，采取 措施清收和降低不良贷款，在二季度成功申请发行了中央银行专项 票据*万元，并在二季度末到达了提前申请赎回的条件，总结 财务会计部工作总结(s:/
7、)。五、充实资本金，增强自身的经营实力和抗风险能力。根据农村信用社“资本自聚、资金自筹、经营自主、盈亏自负、风 险自担”的要求，通过宣传发动，募集股金，完善法人管理构造等 必备程序，共增扩股金*万元，有力地支持了地方经济的开展，加强了对“三农”的效劳，同时自身的经营实力和抗风险能力也得 到了加强。六、加强内控建立，阻塞经济案件的发生 1、为了进一步标准农村信用社的业务操作，严格执行各项内控制 度，强化内部管理，促进各营业网点依法合规经营，防止各类案件 的发生，我们修改和补充了*市农村信用社违反业务管理规定和 业务操作规程处分方法，把内控制度考核分为 财务会计部份、信 息科技部份、资金营运部份、
8、监察审计部份、安全保卫部份、人力 资源部份、资产保全部份共七个部份，详细、完整地制定了各项业 务操作规程的处分方法，以处分为手段，有效地标准了各项业务操 作标准，提高了全体员工的业务素质，加强了风险防范，防止违章 违法行为的发生。2、10 月 21 日至 25 日，开展了“会计互审大检查”活动，我部会 同监察审计部选择了*等五个营业网点，组织全辖*个网点的主 办会计，分五组对这五个营业网点以会计互审的形式对会计出纳业 务核算质量发展了全面检查。互审组全面调阅了被检查营业网点的 传票、账册、报表、登记簿等会计档案，结合日常业务，对会计出 纳业务过程中好的做法和不是之处发展了 总结，并形成会计互审
9、工 作底稿，就互审情况发展了交流。活动完毕后，我部同监察审计部 对一些操作业务发展明确的规定，并制定了以后会计辅导、检查的 重点和方法，此次活动不仅适应了新的业务系统操作要求，标准会 计出纳业务的操作行为，而且进一步完善了内控制度，杜绝了安全 隐患。七、加强账户管理、现金管理及人民币管理，防范金融风险 今年以来，为加强我 社账户管理和现金管理，配合银监部门和人民 银行业务监管的需要，分别发展了账户管理检查、大额现金检查。检查分为三个阶段发展：第一阶段，对照人民币银行结算账户管 理方法和现金管理方法等相关规定，各基层网点首先展开自 查，形成自查 报告上报我部；第二阶段，我部对各网点自查报告进 展
10、汇总分析，形成报告报银监部门和人民银行；第三阶段，配合银 监部门和人民银行对各网点发展抽查。对检查所发现的问题如违规 支取现金、违规开设根本账户等发展通报，结合处分方法对相关人 员发展处分，并要求限期整改。检查通过现场指导、问题讨论等方 式，促进了基层网点内勤员工相关业务理论水平和操作能力，标准 了我社账户开立、变更、撤销和人民币现金存、取等业务操作行 为，进一步确保了我社依法合规经营。7 月份，结合全市开展“反 假宣传周”活动，积极开展了反假币宣传活动，在真州农贸市场、新城镇街道等地发展宣传，反假活动的开展不仅增强了内勤员工防 假、反假的能力，而且也提高市民防假意识和对假币的识别能力，有效地
11、预防了金融犯罪，防范了金融风险。八、加强培训，强化辅导，提高会计工作水平 1、利用会计例会之机，组织各网点主办会计学习了代收行政罚没 款操作说明、*市农村信用合作联社银行承兑汇票业务管理方 法、*市农村信用合作联社银行承兑汇票业务操作规程等文 件。在综合业务上线后，对全辖各网点主办会计、记账员、储蓄员 分别发展了操作业务培训，并发展理论和操作实践 考试，对考试合 格者方允许上岗。今年以来，我部下发了三期会计业务培训资料，分别是出纳业务培训资料、会计凭证编制及装订标准标准 和*市农村信用社报表填制说明及相关要求，并根据出纳业 务培训资料的内容，单独对出纳员发展了一期培训。通过屡次学 习和培训，不断提高了内勤人员的理论知识水平和实际操作能力，确保了内勤人员适应上线后新的业务系统操作要求。2、会计检查与辅导。每一个季度对全辖各营业网点的会计出纳根本制 度的落实、工作质量、财务制度执行情况及重要空白凭证管理等进 展了现场检查，对检查中存在的问题，及时发展了现场纠正，并针 对存在的违规违纪行为对有关责任人发展罚款和通报，促进各网点 认真落实各项规章制度。九、下一年度工作目标 1、加强柜面人员业务培训与考核，组织技术练兵、技能评级等，努 力提高业务人员素质。2、开展柜员制调研，争取及早实行柜员制。3、健全内部管理制度，做到依法核算、合规经营。4、强化会计辅导与检查的力度，杜绝安全隐患。