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1、电子保单业务操作手册电子保单业务操作手册二O一二年七月一、电子保单的获取途径二、外网投保流程三、注意事项及查询功能四、电子保单的验证已注册过的老客户直接登录新客户请注册外网测试环境：http:/10.14.140.9:8080/外网测试环境对应UAT测试环境请不要在外网正式环境中进行测试。二、外网投保 客户可通过已注册过的用户名、电子邮箱登录，证件号码登录需要在客户自动服务平台进行客户激活或 添加个人信息后才可使用此方式登录。注：请投保人进行注册，确保信息的安全及享有保单网上服务。注：请投保人进行注册，确保信息的安全及享有保单网上服务。二、外网投保老客户登录三种不同的登录方式 新客户首次登录时
2、需注册信息，同一手机号码不得重复注册！同一手机号码不得重复注册！二、外网投保用户注册用户注册二、外网投保输入通过邮箱或手机获取的验证码，激活用户。输入验证码对于未及时激活的客户，在登录页面输入信息后会弹出激活页面，输入激活码即可。未激活客户登录二、外网投保 新客户或未关联保单的老客户通过电子投保单进行投保时，请先完善个人信息完善个人信息，此信息在投保时将自动默认为投保人信息。进入合众E家后，在“网上投保单”下选择“网上投保单填写”。网上投保二、外网投保客户需先阅读投保须知内容，同意后页面转入客户资料填写。投保-投保须知二、外网投保投保-业务员资料二、外网投保第一服务代表代码为必填项，姓名不需填
3、写，会自动带出。二、外网投保投保-客户资料客户姓名、性别、证件类型、证件号码、出生日期自动带出联系地址省、市、区为下拉菜单选择。住址会自动更新为联系地址，且允许修改。职业代码为下拉菜单选择填单页面有提示填写格式有提示手机、固话、回访电话与其他客户相同时，页面进行提示，但允许通过，进入核心后会下发问题件。投保-客户资料投保-主险录入二、外网投保在下拉菜单中选择需要添加的主险，点击“添加主险”。二、外网投保投保-主险录入险种各项要素在下拉菜单中选择投保豁免时，在险种页面勾选“可豁免保费”即可二、外网投保投保-主险录入如果要修改或删除已添加的险种，请直接点击“修改”或“删除”。投保-附加险录入 投保
4、附加险，请点击对应主险的“添加附加险”按钮，在弹出页面下拉菜单中选择要添加的险种，点击确定，弹出险种录入信息，按投保计划选择。在下拉菜单中出现的附加险均是对应主险可附加的险种，不可附加的险种不在选择之列。(图一)(图二)(图三)二、外网投保添加附加险 转账信息中账户名默认为投保人本人，不可修改。开户行、账号根据客户实际转账账户信息填写。投保-转账授权书及临时保障声明书二、外网投保投保-健康告知、财务告知 健康告知、财务告知请根据告知内容分别在投保人与被保险人项“是”或“否”中进行勾选。当投保人或被保险人某一项告知为“是”时，请在对应的框内填写详细信息。二、外网投保告知为“是”时请填写具体告知内
5、容 客户投保时填写的联系电话或回访电话为手机时，在数据提交前需要获取验证码，以校验手机的有效性。验证码点击获取校验码 信息填写完可以选择“暂存”、“提交”等按钮。“暂存”指把信息保存起来，还可以修改；“预览”指以PDF的形式查看投保单信息；“提交”指将数据交付校验规则、自核规则进行校验，提交后数据不可修改。二、外网投保二、外网投保通过校验规则的页面通过校验规则的页面根据客户的需要选择不同的支付方式“立即支付”可以及时划转保费，如果支付不成功，可以更换新的银行卡号（支持立即支付的银行）或选择其它支付方式。支付成功后的页面提示 如果客户在支付页面未能及时支付，可以在“网上投保单查询”页面继续支付。
6、若投保当天没有选择任何支付方式，则在第二天系统将自动默认首期付款方式为银行转账。二、外网投保点击此键可继续支付二、外网投保未通过校验规则的页面未通过校验规则的页面未通过校验规则的投保单，收费方式默认为银行转账。投保单查询 “网上投保单-网上投保单查询”可以查询到各投保单的状态。如果投保时客户选择由客户打印投保单，提交成功后直接下载打印投保单，并请客户在转账授权书、投保人声明书相应位置签名确认，新型产品需要抄录“投保人声明书”第6条内容，同投保提示、有效证件复印件等材料交回公司扫描归档。二、外网投保查询投保单状态 外网提交的投保数据未通过外包校验规则、自核规则的进入核心系统后可以直接操作。核心系
7、统质检三、注意事项及查询功能 “电子投保单打印（PDF）”打印客户在投保时“客户是否自已打印投保单”选择为“否”的电子投保单。三、注意事项及查询功能核心系统 当投保单中含有“待发放待发放待发放待发放”的问题件时，点击“打印”后会出现“电子投保单下载”、“问题件打印”两个内容，请分别进行打印，然后将问题件与投保单一起交于业务员请客户签字。打印后问题件状态更新为“已发放”。三、注意事项及查询功能核心系统投保单与问题件一起交于客户签字三、注意事项及查询功能核心系统电子保单回执打印（PDF）、电子保单回执补打（PDF）可以打印电子保单的回执。自动超期强撤功能：没承保的电子投保单，有“已发放”状态的问题
8、件（不论是否有其他状态问题件）且当前时间-下发时间20天，或者有待发放状态的问题件（不论是否有其他状态问题件）且当前时间-生成时间20天，或者有已回销、已异常回销的问题件（没有其他状态问题件）且当前时间-回销时间15天，进行超期强撤，投保单状态置为21（强撤）。没承保的电子投保单，没有问题件且当前时间-投保日15天，进行超期强撤，投保单状态置为21（强撤）。满足超期强撤条件的投保单，如果该单有处于转账途中的费用，不可执行超期强撤。三、注意事项及查询功能核心系统 要追踪投保单的回收情况。投保单扫描时一定要审核有无客户签字，是否要追踪投保单的回收情况。投保单扫描时一定要审核有无客户签字，是否 与其
9、它资料签字一致。投保提示书签署日期要早于投保日期，其它需要提与其它资料签字一致。投保提示书签署日期要早于投保日期，其它需要提 供的投保资料与纸质投保单的要求一致。供的投保资料与纸质投保单的要求一致。回执扫描时，需确保投保单影像已扫描，否则回执扫描不成功。对于由公司原因造成的保单信息错误（比如录入错误），保单数据信息修 改后，重新发送电子保单。但原电子保单作废，验证会失败。持有电子保单的客户如果换取发票，客户需要在收款凭证联上签写并签名：“本人已换取发票，确认本凭证作废。”为方便机构操作减少工作量，收回 的客户签字的收款凭证只需存档（同目前的现有收款凭证存档），不用扫 描。电子保单申请纸质保单补
10、发时，需先扫描投保单影像，以保证保单的打印 质量。三、注意事项及查询功能注意事项电子保单查询三、注意事项及查询功能查询电子保单的承保情况三、注意事项及查询功能电子投保单查询 异步报表运营部-新契约模块下的“电子投保单查询”可以查询到外网投保情况，查询内容包括：所机构、机构名称、投保单号、投保时间、投保单状态、业务员姓名、业务员代码、影像上传时间、投保人姓名、首期保费、是否电子保单信息。四、电子保单的验证 登录北京数字证书认证中心网站，登录北京数字证书认证中心网站，也可以直接通过电子保单下载界面的链接直接也可以直接通过电子保单下载界面的链接直接进入验证网站。验证操作具体流程如下进入验证网站。验证
11、操作具体流程如下：第第1 1步：请在验证首页面，点击步：请在验证首页面，点击 浏览浏览，选中您要验证的保单文件，选中您要验证的保单文件，第第2 2步：根据页面中的验证码，步：根据页面中的验证码，输入验证码输入验证码，第第3 3步：点击步：点击“开始验证开始验证”提交验证，最后请等待提交验证，最后请等待“显示验证结果显示验证结果”。注：上传验证的文档必须是注：上传验证的文档必须是PDFPDF文档，并且文档，并且PDFPDF文件大小文件大小20M20M。电子保单格式为电子保单格式为PDFPDF。点击浏览，找到需要验证的电子保单四、电子保单的验证验证成功如果该保单为我公司签发，并且验证成功，验证结果如果该保单为我公司签发，并且验证成功，验证结果如图所示。如图所示。四、电子保单的验证 如果该保单为我公司签发，并且验证失败，说明该文档自我公司签发后被修改过，验证结果如图所示四、电子保单的验证如果该保单并非我公司签发，验证结果如图所示。