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1、金融银行模拟沙盘实训方案二一一年九月目 录一、实训意义3二、实训目的3三、实训方案41、实训形式42、课程背景与运行规律53、功能模块64、授课方式65、涉及的知识点及课程6四、课程特色与实训收益71、课程特色73、学校感言8五、实训室硬件要求9六、产品报价91、实物教具92、电子资料103、服务支持10国家要求高等学校要把建立和完善实践教学体系，作为提高教学质量的重要内容。根据教育部和教育厅关于质量工程、实践教学体系的要求，如何改进现有的教学模式，给学生创造更多的实践机会和提高职业技能，培养学生的动手能力和自主创新能力，使之成为能够尽快适应社会环境的合格毕业生，是高等教育教学改革的一个重要方
2、向。然而，金融专业实践教学存在以下难点：一是金融机构无法提供太多的岗位接收学生大规模的实习实训；二是学生在金融机构实习无法接触到核心业务，只能从事一些外围业务；三是金融模型较多，无法模拟现实金融市场，把模型用在实习实训中；四是学生已不满足于简单的操作实训，要求能够深入到银行核心业务。金融银行沙盘模拟经营实验室，是借鉴欧美先进教学方法，并针对金融专业教学特点及我国金融银行市场的特点而设计，旨在为学生创造一个接近现实的教学实践模拟课程体系，为教师提供多种辅助教学手段，提高学生的专业水平和社会实践能力，争取更大的就业机会。一、 实训意义商业银行已从过去计划经济体制下的专业银行逐渐过渡到现在市场经济体
3、制下的商业银行，追求利润最大化关系到商业银行的生存与发展。金融类学生毕业后有相当一部份进入商业银行从事信贷、中间业务等相关工作，但目前由于银行业的特殊性、保密性、安全性的特点，学生要进入银行内部实习的机会越来越少。在这种形势下，开设一套完整的可以模拟商业银行经营的实际运行环境的实训系统就具有重要性和迫切性，本课程正是基于这种市场需求而推出的。二、 实训目的1、养成良好的商业银行职业习惯：金融银行模拟沙盘实训是通过构建仿真的环境、按实际商业银行工作的操作规范和业务流程设置仿真的岗位，通过角色扮演、协同工作以及角色轮换以让学生从大体上把握当商业银行面对不断变化的宏观经济环境时的经营之道，并系统了解
4、银行相关岗位（特别是信贷岗、会计岗、风险控制岗）所需的技能，同时使学生在校期间就养成按商业银行业务流程和规定实施内部控制、防范风险的良好职业习惯。2、体现以就业为导向的“岗位实训模式”：该实训可将实际工作过程与项目教学法、任务驱动教学法、案例教学法、研究式协作学习法有机结合，形成以就业为导向的“岗位实训模式”。3、凸显了“与现实工作的零距离”：它开阔学生视野，扩大知识领域，改善学习环境，使学生通过实践提高适应商业银行工作的综合素质，深切感受金融理论对实践的指导意义，从而深刻领悟实践与理论相结合所带来的成就与意义，凸显了“与现实工作的零距离”。4、提升学生综合就业能力：通过体验式实践演练和模拟，
5、加强了学生创造能力的培养，学会在实践中发现问题、提炼问题，概括问题、解决问题的综合实力。三、 实训方案1、实训形式该课程类似于ERP沙盘，通过筹码推演和角色扮演模拟商业银行经营过程，营造真实经营的市场竞争环境，让学员体会商业银行经营场景，本课程集实战性、操作性、体验式于一体，让每个学员都有针对性的收获！我听，我容易忘记我学，我能够记得但体验，我学会理解. 2、课程背景与运行规律本产品通过情景模拟、角色实践的方法让学员通过游戏体验现实银行之间的竞争与经营。假定宏观经济由商品市场、金融市场及监管层组成。在此游戏中，房地产公司代表商品市场，商业银行代表金融市场，央行和银监会代表监管层。企业央行银监会
6、商业银行全班分成14支团队：6支商业银行团队+6支企业团队+央行和银监会团队。商业银行团队设综合柜员岗位负责计帐、会计主管负责报表、行长兼客户经理岗位。企业团队由总经理负责投资与融资，运营总监负责运营与记录，财务总监负责报表。央行团队分设央行行长、商品价格监管局长、经济运行监管局长。银监会团队分设银监会主席、商业银行监管局局长、稽核局长。商业银行通过向企业开展存贷业务、投资业务、中间业务获得利润。商业银行可以采用发行债券、同业拆借、向央行借款等方法管理流动性。商业银行在模拟经营中注意平衡盈利性、安全性、流动性。企业团队的主要任务带领企业高效稳健地经营，规避经营风险与陷阱。3、功能模块 商业银行
7、的操作具有个人存款竞标、贷款综合评价、贷款分析、不良贷款与专项风险准备计提、绩效分析、报表录入等功能 银监会和中央银行的操作具有宏观政策工具、央行资金清算核查、商业银行分级评比等功能 房地产企业的操作具有土地竞标、订单竞标、景观设计、报表录入、报表查询、销售分析、绩效分析功能4、授课方式一般是连续2天的实训课，类似ERP沙盘，适合一个班约50-70人同时上课。 可以作为专业认识实验课在大一、大二开设 可以作为课程实验，在金融或经济类课程结束时作为“2+1”或“3+1”实验课开设 可以作为专业毕业实训，在大四开设 可以作为校内或校际竞赛，在学生活动中开展5、涉及的知识点及课程 涉及的课程商业银行
8、会计金融学金融市场学宏观经济学微观经济学商业银行经营与管理商业银行业务管理金融市场营销中央银行业务与金融监管 基础知识商业银行的负债与资产管理商业银行中间业务管理商业银行会计核算商业银行报表与绩效商业银行评级及银监会监管央行主要业务与货币工具 实战篇宏观经济运行规律与风险识别信贷风险管控商业银行如何挖掘重点大客户如何成为一名优秀客户经理四、 课程特色与实训收益1、课程特色（1） 以房地产公司为背景，较直观地模拟商业银行之间的日常核心对公业务，包括资产业务、负债业务、中间业务（2） 真实地模拟商业银行的资金运营、资本管理、收入管理与费用管理，能模拟商业银行之间的竞争与合作（3） 全面地体现商业银
9、行的会计核算和报表业务，能对商业银行的经营绩效进行评价和分析（4） 系统地模拟中央银行对金融市场调控工具，包括央票、存贷基准利率、存款准备金率、再贴现利率、再贷款利率、公开市场业务、信用控制、贷款限额等（5） 较真实地模拟银监会对商业银行的分级监管2、学员感言 这是我们第一次接触商业银行经营模拟实训，在这次实训中有些东西是我们很少接触的，有些知识虽然以前在书上学过，但是从来没有机会活用过，而这模拟实训给了我们一个学习与展示的平台，在这次实训中给我们的很大一个感受就是信贷行业的竞争激励和经营生存的不易。 我们对商业银行真实运作情况有了一定的了解。由我们亲自动手，结合贷款程序，从头到尾，实际操作一
10、遍，实战真是太残酷了！ 两天时间，我们学会了评价银行经营业绩的基本财务指标，学会衡量企业市场价值的方法。体会了商业银行运作的基本知识，商业银行如何在卓有成效的短期策略和成功的战略中找到平衡。学习制定并实施商业银行营销策略，找准目标客户。 联系实际生活，我们相信经过这门实训课程，我们在应聘银行工作时在心理和专业技巧方面都有一个比较充分的准备。 “两天的实战，是团队与团队的打拼，团队成员一个都不能少，因为各部门职责太重要了，它让我们知道团队精神与与团队合作的重要性，包括与其他企业的合作、双赢，在危机中如何化险为夷，想尽一切办法！每一次体验，都是一次成长，一次知识的洗礼！以前认为学校学到的知识肯定用
11、不上，这一次彻底改变了.这次实训课程将成为大学里永远的回忆，从中学到知识与体验必将终生受益！” 3、学校感言 建立了金融专业多课程实训实验教学平台金融银行模拟沙盘实训融合了多门金融专业的基础课和核心课，解决了长期困扰我们的多课程实训实验教学平台问题。 填补了金融学生的实习实训空白以前我们的学生到金融机构实习，无法接触银行和企业的核心业务，只是站站柜台或纯粹的拉客户，学生很多怨言，金融银行模拟沙盘实训让学生切身感受到了经营的乐趣，掌握了基本的决策思维。 提升了学生就业发展空间与没有开这门课相比，学生明显对商业银行和企业的经营业务熟悉很多，在面试时，能比较系统地讲出商业银行业务操作流程与技巧，尤其
12、对商业银行风险管控、综合业务、信贷业务有良好的心得和体会，入职后的发展空间比其他院校大很多。 为学院申报各项教学成果打下基础该产品售后服务支持包括金牌教师发展支持、省级国家级教改项目申报支持、省级国家级实验示范中心申报支持、省级国家级示范院校建设申报支持、特色专业/新增专业申报、实训实验基地建设支持、教学成果申报支持、教材出版支持。五、 实训室硬件要求约120M2教室一间，每次可容纳50-70名学生同时上课。布局如下图所示：黑板电脑和投影板教室入口器材台学员组学员组学员组学员组央行和银监组学员组学员组教室入口学员组学员组学员组学员组学员组学员组教室配置及成本如下：一台教师用电脑 （联想品牌，约
13、5000元）一台投影仪 （东芝品牌，约10000元）一张多媒体讲台 （约2500元）一套扩音设备 （约5000元）一个无线路由器 （约300元）14张1.6M*1.0M的桌子和70张椅子 （总约20000元）每张桌子配一台学生用电脑 （总约42000元，可选项） 总计成本：约84800元备注：此教室可作为多功能实验室，银行柜面票据实训、投资实训也可共用。六、 产品报价金融银行模拟沙盘实训课程包的销售报价是人民币12万元，此价格包括以下内容：1、实物教具包含产品数量备 注商业银行沙盘盘面64张房地产公司沙盘盘面64张钱币筹码（三种不同颜色）大号400个直径35MM，表面印字“100”中号400个
14、直径35MM，表面印字“10”小号800个直径35MM，表面印字“1”土地筹码（两种不同颜色）中号200个直径35MM，表面印字10亩小号200个直径35MM，表面印字1亩其他线封袋若干订单白纸片100片便笺条100片筹码筒200个除内径为35MM外，其他与ERP沙盘的筹码筒完全一样铝合金旅行箱2 个大小要求能分别放下沙盘盘面和所有筹码2、电子资料名称（数量均为1件）格式商业银行模拟沙盘课程授课讲义PPT商业银行模拟经营实战演练学员手册WORD订单竞标与存款分配表EXL房地产公司运营步骤与表格WORD商业银行运营步骤与表格WORD央行与银监会运营步骤与表格WORD商业银行评级标准WORD商业银行模拟经营实战演练教材样书由人大出版社明年初出版商业银行模拟沙盘课程授课教学大纲WORD商业银行运营绩效分析工具EXL3、服务支持 将派出优秀讲师免费为学校老师培训此课程一次 金牌教师发展支持 省级国家级教改项目申报支持 省级国家级实验示范中心申报支持 省级国家级示范院校建设申报支持 特色专业/新增专业申报支持 实训实验基地建设支持 教学成果申报支持 教材出版支持