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1、东京海上日动火灾保险中国有限公司 Still waters run deep.流静水深,人静心深 Where there is life,there is hope。有生命必有希望什么是洗钱？洗钱洗钱，通常是指运用各种手法掩饰或隐瞒，通常是指运用各种手法掩饰或隐瞒非法资金的来源和性质，把它变成看似合非法资金的来源和性质，把它变成看似合法资金的行为和过程。法资金的行为和过程。洗钱的危害洗钱洗钱，是通过各种方式掩饰、隐瞒，是通过各种方式掩饰、隐瞒毒品毒品犯罪、犯罪、黑社会性黑社会性质质的组织犯罪、的组织犯罪、恐怖活动恐怖活动犯罪、犯罪、走私走私犯罪、犯罪、贪污贿赂贪污贿赂犯犯罪、破坏罪、破坏金融管
2、理秩序金融管理秩序犯罪、犯罪、金融诈骗金融诈骗犯罪等犯罪所得犯罪等犯罪所得及其收益，及其收益，犯罪分子犯罪分子通过一系列金融帐户转移非法资金，通过一系列金融帐户转移非法资金，以便掩盖资金的来源、拥有者的身份，或是使用资金的以便掩盖资金的来源、拥有者的身份，或是使用资金的最终目的最终目的。什么是反洗钱反洗钱，是指为了反洗钱，是指为了预防预防通过各种方通过各种方式掩饰、等犯罪所得及其收益的来式掩饰、等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照反洗钱源和性质的洗钱活动，依照反洗钱相关法规制定采取相关措施的行为。相关法规制定采取相关措施的行为。东京海上日动：我们是合法的金融机构，我我们是合法的金融机
3、构，我们的经营行为受到监管机构的监督和管理。履行反洗钱义务，们的经营行为受到监管机构的监督和管理。履行反洗钱义务，是对我们的客户和自身负责。是对我们的客户和自身负责。为什么要反洗钱？客户：洗钱是全球经济发展中的毒瘤，洗钱是全球经济发展中的毒瘤，配合反洗钱工作有利于经济的健康发展，也配合反洗钱工作有利于经济的健康发展，也是配合打击犯罪的正义之举。是配合打击犯罪的正义之举。反洗钱工作总体主要目标 中国反洗钱战略确定，构建符合国际标准和中国国情中国反洗钱战略确定，构建符合国际标准和中国国情的反洗钱工作体制；建立完善的反洗钱和反恐怖融资法的反洗钱工作体制；建立完善的反洗钱和反恐怖融资法律法规体系；建立
4、覆盖金融业和特定非金融行业的可疑律法规体系；建立覆盖金融业和特定非金融行业的可疑资金交易监测网，创建具有中国特色的资金交易监测网，创建具有中国特色的“以防为主、打以防为主、打防结合、密切协作、高效务实防结合、密切协作、高效务实”的反洗钱机制，有效防的反洗钱机制，有效防范、打击洗钱等犯罪活动，维护正常的金融管理秩序和范、打击洗钱等犯罪活动，维护正常的金融管理秩序和社会秩序，保障国家利益和经济安全。社会秩序，保障国家利益和经济安全。反洗钱义务识别客户身份识别客户身份保存客户身份资料和交易记录保存客户身份资料和交易记录向中国反洗钱监测中心报告大额交易和可疑交易向中国反洗钱监测中心报告大额交易和可疑交
5、易与反洗钱有关的其他法定义务与反洗钱有关的其他法定义务客户身份识别的主要流程核对核对：核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文：核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件；件；了解了解：了解客户及其交易目的和交易性质，了解客户：了解客户及其交易目的和交易性质，了解客户的实际控制人和交易的实际受益人；的实际控制人和交易的实际受益人；登记登记：登记客户身份基本信息：登记客户身份基本信息留存留存：留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件：留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。的复印件或者影印件。如何配合反洗钱工作？东京海上日动：了解我们的客户，做好了解我们的客户，做好客户身份识
6、别工作及大额交易和可疑交易的管理。客户身份识别工作及大额交易和可疑交易的管理。客户：我们要选择安全可靠、我们要选择安全可靠、合规经营的金融机构，在办理业务时合规经营的金融机构，在办理业务时向其提供真实、有效的身份信息，如向其提供真实、有效的身份信息，如实回答问题。实回答问题。发现洗钱行为怎么办？根据根据反洗钱法反洗钱法规定，任何单位和个人都有权规定，任何单位和个人都有权向中国人民银向中国人民银行或公安机关举报行或公安机关举报洗钱活动，同时接受举报的机关应当对举报洗钱活动，同时接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。人和举报内容保密。提供身份信息安全吗？东京海上日动：根据反洗钱法等监管规定，我
7、公司在开展业务的过程中有义务义务收集客户身份信息；同时，我们有法定的保密保密义务。我们也承诺向客户保证保证对履行反洗钱义务中获取的客户身份资料和交易信息予以保密保密，非依法律规定和监管机构要求，不向任何单位和个人提供，以确保客户的隐私和商业秘密得到保护。提供给我们的资料，我们一定会依法妥善保密、提供给我们的资料，我们一定会依法妥善保密、保存。请您放心！保存。请您放心！反洗钱小贴士1、远离网络洗钱陷阱，不轻易通过网银、电话、远离网络洗钱陷阱，不轻易通过网银、电话 等方式向陌生账户汇款或转账。等方式向陌生账户汇款或转账。2、选择安全可靠的金融机构。、选择安全可靠的金融机构。3、不要出租或出借自己的身份证件。、不要出租或出借自己的身份证件。4、不要出租或出借自己的账户、银行卡和、不要出租或出借自己的账户、银行卡和U盾。盾。5、不要用自己的账户替他人提现。、不要用自己的账户替他人提现。6、主动配合金融机构身份识别。、主动配合金融机构身份识别。7、举报洗钱活动，维护社会公平正义。、举报洗钱活动，维护社会公平正义。摘自中国人民银行摘自中国人民银行警惕网络洗钱陷阱警惕网络洗钱陷阱 增强反洗钱意识增强反洗钱意识2014版