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1、第四章第四章建筑物及在建工程评估建筑物及在建工程评估要求理解和把握房地产评估要求理解和把握房地产评估的特点、影响房地产评估的因素，的特点、影响房地产评估的因素，以及各种评估方法在房地产评估以及各种评估方法在房地产评估中的具体应用。中的具体应用。第一节第一节概述概述一、概念与特性一、概念与特性房地产：本章讲狭义房地产，指土地上的永久性房地产：本章讲狭义房地产，指土地上的永久性建筑物和由它们衍生出来的所有权。建筑物和由它们衍生出来的所有权。特点：特点：1、位置固定性、位置固定性2、长期使用性、长期使用性3、个体差异性、个体差异性4、投资风险性、投资风险性投资额大、生产周期长、空间位置固定投资额大、
2、生产周期长、空间位置固定5、经济地理位置可变性、经济地理位置可变性6、受政策、环境等因素的影响明显、受政策、环境等因素的影响明显7、具有保值增值趋势、具有保值增值趋势二、房地产的价值与价格的关系二、房地产的价值与价格的关系房地产价值是在交易前由评估人员给出的公正性房地产价值是在交易前由评估人员给出的公正性价值判断。价值判断。房地产价格是交易双方的实际成交价格，是对价房地产价格是交易双方的实际成交价格，是对价值的反映。值的反映。三、房地产价格的种类三、房地产价格的种类（一）按房地产的实物形态划分（一）按房地产的实物形态划分1.土地价格土地价格2.建筑物价格建筑物价格3.房地产价格房地产价格房地合
3、一的价格。房地合一的价格。（二）按房地产价格的形成方式划分（二）按房地产价格的形成方式划分1.市场交易价格市场交易价格2.评估价格评估价格根据使用目的及其作用分为基准地价、标定地价、根据使用目的及其作用分为基准地价、标定地价、房屋重置价格、交易底价、课税价格等。房屋重置价格、交易底价、课税价格等。前三项由政府制定并定期公布。前三项由政府制定并定期公布。（三）按房地产的交易方式划分（三）按房地产的交易方式划分拍卖价格：采用拍卖方式形成的成交价格。拍卖价格：采用拍卖方式形成的成交价格。招标价格：采用招标方式形成的成交价格。招标价格：采用招标方式形成的成交价格。协议价格：采用协议方式形成的成交价格。
4、协议价格：采用协议方式形成的成交价格。（四）按房地产的权属性质划分（四）按房地产的权属性质划分所有权价格：是指房地产所有权的价格。所有权价格：是指房地产所有权的价格。使用权价格：是指房地产使用权的交易价格。使用权价格：是指房地产使用权的交易价格。转让价格：是指房地产权利人将其合法的房地产转让价格：是指房地产权利人将其合法的房地产转移给他人时所形成的价格。转移给他人时所形成的价格。抵押价格：是指为贷款抵押的房地产评估的价格。抵押价格：是指为贷款抵押的房地产评估的价格。（五）按房地产价格的表示单位划分（五）按房地产价格的表示单位划分房地产总价格：是指一宗房地产的整体价格。可房地产总价格：是指一宗房
5、地产的整体价格。可以是总地价、总房价、房地总价。以是总地价、总房价、房地总价。房地产单位价格：是指分摊到房地产单位面积的房地产单位价格：是指分摊到房地产单位面积的价格。价格。楼面地价：又称单位建筑面积地价，是指平均到楼面地价：又称单位建筑面积地价，是指平均到每单位建筑面积上的土地价格。其计算公式为：每单位建筑面积上的土地价格。其计算公式为：楼面地价楼面地价=土地总价格土地总价格建筑总面积建筑总面积=土地单价土地单价容积率容积率容积率容积率=建筑占地总面积建筑占地总面积建筑总面积建筑总面积例例4-1：某栋：某栋6层的建筑物占地面积为层的建筑物占地面积为500平方米，平方米，首层建筑面积为首层建筑
6、面积为350平方米，平方米，2至至6层每层建筑面层每层建筑面积为积为280平方米。试计算容积率。平方米。试计算容积率。容积率容积率=（350+280 5）/500=3.5例例4-2：有一宗地，占地面积为：有一宗地，占地面积为500平方米，地上平方米，地上建有一幢建有一幢3层的楼房，建筑密度为层的楼房，建筑密度为0.7，容积率为，容积率为2.0，土地单价为，土地单价为3000元元/平方米，则楼面地价为平方米，则楼面地价为多少？多少？楼面地价楼面地价=土地单价土地单价/容积率容积率=3000/2=1500元元/平平方米方米四、房地产的评估步骤（自己看四、房地产的评估步骤（自己看!）五、房地产的评估
7、原则五、房地产的评估原则1、合法性原则、合法性原则合法产权、合法使用、合法处分等方面。合法产权、合法使用、合法处分等方面。2、最有效使用原则、最有效使用原则是指房地产的评估应该以获利最大的使用方式来是指房地产的评估应该以获利最大的使用方式来衡量其评估价值。也就是说，房地产的评估应该衡量其评估价值。也就是说，房地产的评估应该以土地获利最大的使用用途和使用强度作为房地以土地获利最大的使用用途和使用强度作为房地产的评估前提和基础。产的评估前提和基础。3、供求原则、供求原则由于供给缺乏弹性及垄断的存在，使该原则受到由于供给缺乏弹性及垄断的存在，使该原则受到限制。限制。4、替代原则、替代原则评估时可找一
8、些与被评估房地产具有替代性的房评估时可找一些与被评估房地产具有替代性的房地产作为参照物。地产作为参照物。5、房地合一原则、房地合一原则原因：原因：房产和地产价格的性质不同。表现在：房产和地产价格的性质不同。表现在：1）建筑物和土地相结合使房地产最终成为商品）建筑物和土地相结合使房地产最终成为商品2）建筑物环境质量的区别是由土地产生的，它）建筑物环境质量的区别是由土地产生的，它在很大程度上影响建筑物的价格。在很大程度上影响建筑物的价格。6、评估基准期原则、评估基准期原则该原则要求房地产评估值应该是评估对象的评估该原则要求房地产评估值应该是评估对象的评估基准期的客观合理价值。基准期的客观合理价值。
9、第二节第二节建筑物及其分类不讲建筑物及其分类不讲!第三节第三节建筑物的评估建筑物的评估一、影响建筑物价值的因素一、影响建筑物价值的因素基本因素：基本因素：房屋建筑成本、税金、建房利润、其他附房屋建筑成本、税金、建房利润、其他附加费、国家征收的土地使用费。加费、国家征收的土地使用费。其他因素：其他因素：经济地理因素；环境因素；房屋装修标准；经济地理因素；环境因素；房屋装修标准；房屋设备；房屋附属设施；地段、层次、房屋设备；房屋附属设施；地段、层次、朝向；房屋的磨损和完好程度；用途；产朝向；房屋的磨损和完好程度；用途；产权等。权等。二、建筑物评估的特性二、建筑物评估的特性1.受土地使用权年限的制约
10、受土地使用权年限的制约大多情况下，以土地使用权剩余年限为准来评估大多情况下，以土地使用权剩余年限为准来评估建筑物的价值。建筑物的价值。2.单独评估地上建筑物可以采用成本法单独评估地上建筑物可以采用成本法3.建筑物的评估应该在适法的前提下进行建筑物的评估应该在适法的前提下进行包括国家的政策、法规。包括国家的政策、法规。三、房屋建筑物现场勘察三、房屋建筑物现场勘察规模大的，可分为规模大的，可分为A、B、C三类，以明确重点，三类，以明确重点，区别对待。区别对待。注意：了解房屋现状和使用情况；做好勘察记录。注意：了解房屋现状和使用情况；做好勘察记录。四、建筑物评估的成本法四、建筑物评估的成本法是从建筑
11、物的再建造或投资角度，估算待估建筑是从建筑物的再建造或投资角度，估算待估建筑物在全新状态下的重置成本，再扣减由于各种损物在全新状态下的重置成本，再扣减由于各种损耗因素造成的贬值，从而求得建筑物价值的评估耗因素造成的贬值，从而求得建筑物价值的评估方法。其计算公式为：方法。其计算公式为：建筑物建筑物评估价值评估价值=建筑物建筑物重置成本重置成本-实体性实体性贬值贬值-功能性功能性贬值贬值-经济性经济性贬值贬值（一）建筑物重置成本构成（一）建筑物重置成本构成 1.土地取得费用土地取得费用是指企业以受让方式取得土地使用权所支付的价是指企业以受让方式取得土地使用权所支付的价款，或者企业以划拨方式取得土地
12、使用权所支付款，或者企业以划拨方式取得土地使用权所支付的征地拆迁及各种补偿费用。的征地拆迁及各种补偿费用。2.前期工程费前期工程费规划和可行性研究费；测量、勘察、设计费。规划和可行性研究费；测量、勘察、设计费。3.基础设施建设费基础设施建设费4.建筑安装工程费建筑安装工程费是指房屋建筑物及其基地的全部建筑安装工程所是指房屋建筑物及其基地的全部建筑安装工程所消耗的费用。消耗的费用。（1）直接工程费）直接工程费施工过程中发生的各项费用。施工过程中发生的各项费用。（2）间接费）间接费企业管理费、财务费用、其他费用企业管理费、财务费用、其他费用（3）计划合理利润）计划合理利润是指为开发建设建筑物而应获
13、得的平均利润。是指为开发建设建筑物而应获得的平均利润。（4）税金）税金是指在房屋开发建设过程中需交纳的各种税项，是指在房屋开发建设过程中需交纳的各种税项，如营业税等。如营业税等。（5）公共配套设施建设费）公共配套设施建设费是指由开发商支付的非经营性用房、附属工程的是指由开发商支付的非经营性用房、附属工程的建设费用。建设费用。5.工程附加支出工程附加支出6.资金成本资金成本（二）建筑物重置成本的测算方法（二）建筑物重置成本的测算方法1.重编预算法重编预算法该方法是按工程预算的编制方法，评估对该方法是按工程预算的编制方法，评估对象成本构成项目按现时价格重新估算其重象成本构成项目按现时价格重新估算其
14、重置成本。置成本。用这种方法估算其重置成本，准确性相对用这种方法估算其重置成本，准确性相对比较高，但是费时。比较高，但是费时。该方法用于：估算建筑物的更新重置成本；该方法用于：估算建筑物的更新重置成本；评估构造比较简单的建筑物。评估构造比较简单的建筑物。2.预决算调整法预决算调整法是以待估建筑物决算中的工程量为基础，按现行是以待估建筑物决算中的工程量为基础，按现行工程预算价格、费率将其调整为按现价计算的建工程预算价格、费率将其调整为按现价计算的建筑工程造价，再加上间接成本，估算出建筑物重筑工程造价，再加上间接成本，估算出建筑物重置成本。置成本。使用该方法的前提：使用该方法的前提：以建筑物原工程
15、量是合理的为假设前提，且有完以建筑物原工程量是合理的为假设前提，且有完整的工程预决算档案资料。整的工程预决算档案资料。3.指数调整法。指数调整法。是指根据待估建筑物的账面成本，运用是指根据待估建筑物的账面成本，运用建筑业产建筑业产值价格指数或其他相关价格指数值价格指数或其他相关价格指数推算出建筑物重推算出建筑物重置成本的一种方法。置成本的一种方法。该方法由于方法本身的缘故，在推算待估建筑物该方法由于方法本身的缘故，在推算待估建筑物重置成本的准确性方面略显不足。重置成本的准确性方面略显不足。因此，应尽量控制此法的使用范围。对于大型、因此，应尽量控制此法的使用范围。对于大型、价高的建筑物一般不宜采
16、用此法。一般只限使用价高的建筑物一般不宜采用此法。一般只限使用于单位价值小、结构简单，以及运用其他方法有于单位价值小、结构简单，以及运用其他方法有困难的建筑物的重置成本估算。困难的建筑物的重置成本估算。另外，待估建筑物账面成本不清、不实的，也不另外，待估建筑物账面成本不清、不实的，也不宜采用此法。宜采用此法。重置成本重置成本=账面成本账面成本 价格指数价格指数例：某企业一简易仓库，账面价值为例：某企业一简易仓库，账面价值为100000元，元，建筑面积为建筑面积为1000平方米，竣工于平方米，竣工于1999年底。要年底。要求估算求估算2004年底该仓库的重置成本。经查询，年底该仓库的重置成本。经
17、查询，企业所在地区建筑业产值价格环比指数企业所在地区建筑业产值价格环比指数2000-2004年分别为：年分别为：10%、16%、20%、9%和和5%。（1）计算价格指数。）计算价格指数。X=(1+10%)(1+16%)(1+20%)(1+5%)100%=175.25%（2）估算仓库重置成本）估算仓库重置成本重置成本重置成本=100000 175.25%=175250元元4.市场价格调查法市场价格调查法（1）向当地有关管理部门调查）向当地有关管理部门调查向当地建设银行咨询重置价格信息；向当地建设银行咨询重置价格信息；向当地定额管理站咨询工程造价调整系数向当地定额管理站咨询工程造价调整系数和重置价
18、格信息；和重置价格信息；向当地建委规划局咨询房屋建筑收费的地向当地建委规划局咨询房屋建筑收费的地方性规定。方性规定。（2）向有关单位调查）向有关单位调查向建筑企业调查工程造价信息；向建筑企业调查工程造价信息；向房地产开发公司调查工程造价和商品房向房地产开发公司调查工程造价和商品房市价信息；市价信息；向有关企事业单位调查工程造价和商品房向有关企事业单位调查工程造价和商品房市价信息；市价信息；向产权登记部门调查房屋价格信息。向产权登记部门调查房屋价格信息。（三）建筑物实体性贬值的估算（三）建筑物实体性贬值的估算建筑物实体性贬值是指建筑物在使用过程中由物建筑物实体性贬值是指建筑物在使用过程中由物理、
19、化学因素引起的，因人工使用或自然力影响理、化学因素引起的，因人工使用或自然力影响而形成的价值损失。估算方法有：而形成的价值损失。估算方法有：1.使用年限法。使用年限法。是指利用建筑物的实际已使用年限占建筑物全部是指利用建筑物的实际已使用年限占建筑物全部使用寿命（年限）的比率作为建筑物有形损耗率；使用寿命（年限）的比率作为建筑物有形损耗率；或以估测建筑物尚可使用年限占建筑物全部使用或以估测建筑物尚可使用年限占建筑物全部使用寿命（年限）的比率作为建筑物的成新率。寿命（年限）的比率作为建筑物的成新率。建筑物实体性贬值率建筑物实体性贬值率=已使用年限已使用年限/（已使用年限（已使用年限+尚可使用年限）
20、尚可使用年限）100%2.评分法。评分法。是指评估人员借助于建筑物成新率的评分标准，是指评估人员借助于建筑物成新率的评分标准，分解建筑物整体成新率评分标准，以及按不同构分解建筑物整体成新率评分标准，以及按不同构成部分的评分标准进行对照打分，得出建筑物的成部分的评分标准进行对照打分，得出建筑物的成新率，再通过成新率来计算建筑物实体性贬值成新率，再通过成新率来计算建筑物实体性贬值率的评估方法。率的评估方法。成新率成新率=（结构部分合计得分（结构部分合计得分 G+装修部分合计装修部分合计得分得分 S+设备部分合计得分设备部分合计得分 B）G、S、B分别为每部分的评分修正系数。分别为每部分的评分修正系
21、数。建筑物实体性贬值率建筑物实体性贬值率=1-建筑物成新率建筑物成新率 建筑物成新率的评分标准，可参考原城乡建设环建筑物成新率的评分标准，可参考原城乡建设环境保护部于境保护部于1984年颁发的房屋完损等级评定年颁发的房屋完损等级评定标准表标准表4-1。修正系数见表修正系数见表4-2.例例4-4：某混合结构三层建筑，经评估人员现场：某混合结构三层建筑，经评估人员现场打分，结构部分得分为打分，结构部分得分为70分，装修部分得分为分，装修部分得分为50分，设备得分为分，设备得分为70分。又通过查询相关数据分。又通过查询相关数据可知，结构部分修正系数为可知，结构部分修正系数为0.6，装修部分修正，装修
22、部分修正系数为系数为0.2，设备部分修正系数为，设备部分修正系数为0.2，试测算该，试测算该建筑的成新率。建筑的成新率。被评估建筑的成新率被评估建筑的成新率=（70 0.6+50 0.2+70 0.2）/100 100%=66%（四）建筑物功能性贬值的估算（四）建筑物功能性贬值的估算建筑物功能性贬值是指由于建筑物用途、使用强建筑物功能性贬值是指由于建筑物用途、使用强度、设计、结构、装修、设备配备等不合理造成度、设计、结构、装修、设备配备等不合理造成的建筑物功能不足或浪费形成的价值损失。的建筑物功能不足或浪费形成的价值损失。原因：原因：1.建筑物用途与使用强度不合理造成的功能性贬建筑物用途与使用
23、强度不合理造成的功能性贬值。值。这种贬值是相对于其所占用的土地的最佳使用而这种贬值是相对于其所占用的土地的最佳使用而言的。言的。其功能性贬值的量，相当于建筑物所占用土地的其功能性贬值的量，相当于建筑物所占用土地的现实用途与其最佳使用之间的价值差。现实用途与其最佳使用之间的价值差。在具体评估时，还要考虑建筑物是房地合一评估，在具体评估时，还要考虑建筑物是房地合一评估，还是房地分估，再来分析判定其功能性贬值。还是房地分估，再来分析判定其功能性贬值。2.建筑物的设计以及结构上的缺陷，将导致建筑建筑物的设计以及结构上的缺陷，将导致建筑物不能充分发挥其应有功能和最大限度发挥其效物不能充分发挥其应有功能和
24、最大限度发挥其效用。用。该部分贬值可用被评估建筑物的有效使用面积与该部分贬值可用被评估建筑物的有效使用面积与其建筑面积的比例，与正常建筑物有效使用面积其建筑面积的比例，与正常建筑物有效使用面积与其建筑面积的比例的差额来测算。与其建筑面积的比例的差额来测算。3.建筑物的装修、设备与其总体功能的不协调，建筑物的装修、设备与其总体功能的不协调，也会造成建筑物的功能性贬值。也会造成建筑物的功能性贬值。（五）建筑物经济性贬值的估算。（五）建筑物经济性贬值的估算。建筑物经济性贬值是指由于外界条件的变化而影建筑物经济性贬值是指由于外界条件的变化而影响了建筑物效用的发挥，导致其价值贬损。响了建筑物效用的发挥，
25、导致其价值贬损。主要表现为利用率下降，从而导致收益下降。所主要表现为利用率下降，从而导致收益下降。所以有：以有：建筑物经济性贬值建筑物经济性贬值=五、建筑物评估的市场法五、建筑物评估的市场法市场法是与在近期内发生或即将发生的同类型区市场法是与在近期内发生或即将发生的同类型区域类似建筑物交易价格为基础，经必要的修正来域类似建筑物交易价格为基础，经必要的修正来确定待估建筑物最可能实现的合理价格。确定待估建筑物最可能实现的合理价格。房屋建筑物评估的市场法与土地使用权评估相比，房屋建筑物评估的市场法与土地使用权评估相比，有关区域因素、交易情况、交易时间等的修正方有关区域因素、交易情况、交易时间等的修正
26、方面一样（参见土地使用权评估），只是个别因素面一样（参见土地使用权评估），只是个别因素方面不同。方面不同。（一）市场房价对照法（一）市场房价对照法掌握参照物的市场成交价格，并剔除地价的因素，掌握参照物的市场成交价格，并剔除地价的因素，然后将被评估房屋建筑物与参照物进行对比，分然后将被评估房屋建筑物与参照物进行对比，分析两者的差异并量化，在参照物市场成交价格的析两者的差异并量化，在参照物市场成交价格的基础上作出调整和修正，得到被评估建筑物评估基础上作出调整和修正，得到被评估建筑物评估值。值。（二）单位造价调整法（二）单位造价调整法是以现行单位建筑面积的造价为基础，调整估算是以现行单位建筑面积的造
27、价为基础，调整估算待估建筑物市场价值的一种方法。其步骤为：待估建筑物市场价值的一种方法。其步骤为：1.搜集与被评估建筑物相同结构、相同用途的建搜集与被评估建筑物相同结构、相同用途的建筑物的现行单位造价，以此作为评估待估建筑物筑物的现行单位造价，以此作为评估待估建筑物价值的基础。价值的基础。2.调整被评估建筑物在地基处理、室内结构、装调整被评估建筑物在地基处理、室内结构、装修标准、附属设施、建造时间、市场行情等方面修标准、附属设施、建造时间、市场行情等方面与现行单位造价所依据的标准之间的差异，对搜与现行单位造价所依据的标准之间的差异，对搜集的建筑物现行标准单位造价进行调整并加上正集的建筑物现行标
28、准单位造价进行调整并加上正常合理的利润作为房屋建筑物的评估值。常合理的利润作为房屋建筑物的评估值。六、收益法六、收益法是指对于能够获得收益的房屋建筑物，将其获得是指对于能够获得收益的房屋建筑物，将其获得的每年的收入扣除相关税费等的余额按一定的折的每年的收入扣除相关税费等的余额按一定的折现率折现，估算房屋建筑物评估值的方法。现率折现，估算房屋建筑物评估值的方法。收益通常用租金表示，假设房屋收益年期为无限收益通常用租金表示，假设房屋收益年期为无限年期。年期。1.年收益比较稳定的房屋建筑物的评估：年收益比较稳定的房屋建筑物的评估：P=A/r2.年收益前期不等，后期为年金形式的房屋建筑年收益前期不等，
29、后期为年金形式的房屋建筑物的评估物的评估例例4-5：一栋房屋预计在今后：一栋房屋预计在今后5年每年分别收取租年每年分别收取租金为金为100万元、万元、100万元、万元、110万元、万元、120万元和万元和130万元，从第六年起，租金为万元，从第六年起，租金为168万元，本金万元，本金化率为化率为10%，试评估该房屋的价值。，试评估该房屋的价值。P=100（1+10%）-1+100（1+10%）-2+110（1+10%）-3+120（1+10%）-4+130（1+10%）-5+168/10%（1+10%）-5=1462.01万元万元在建工程评估不讲！在建工程评估不讲！9、静夜四无邻，荒居旧业贫。
30、3月-233月-23Wednesday,March 15,202310、雨中黄叶树，灯下白头人。01:40:1601:40:1601:403/15/2023 1:40:16 AM11、以我独沈久，愧君相见频。3月-2301:40:1601:40Mar-2315-Mar-2312、故人江海别，几度隔山川。01:40:1601:40:1601:40Wednesday,March 15,202313、乍见翻疑梦，相悲各问年。3月-233月-2301:40:1601:40:16March 15,202314、他乡生白发，旧国见青山。15 三月 20231:40:16 上午01:40:163月-2315
31、、比不了得就不比，得不到的就不要。三月 231:40 上午3月-2301:40March 15,202316、行动出成果，工作出财富。2023/3/15 1:40:1601:40:1615 March 202317、做前，能够环视四周；做时，你只能或者最好沿着以脚为起点的射线向前。1:40:16 上午1:40 上午01:40:163月-239、没有失败，只有暂时停止成功！。3月-233月-23Wednesday,March 15,202310、很多事情努力了未必有结果，但是不努力却什么改变也没有。01:40:1601:40:1601:403/15/2023 1:40:16 AM11、成功就是日
32、复一日那一点点小小努力的积累。3月-2301:40:1601:40Mar-2315-Mar-2312、世间成事，不求其绝对圆满，留一份不足，可得无限完美。01:40:1601:40:1601:40Wednesday,March 15,202313、不知香积寺，数里入云峰。3月-233月-2301:40:1601:40:16March 15,202314、意志坚强的人能把世界放在手中像泥块一样任意揉捏。15 三月 20231:40:16 上午01:40:163月-2315、楚塞三湘接，荆门九派通。三月 231:40 上午3月-2301:40March 15,202316、少年十五二十时，步行夺得
33、胡马骑。2023/3/15 1:40:1601:40:1615 March 202317、空山新雨后，天气晚来秋。1:40:16 上午1:40 上午01:40:163月-239、杨柳散和风，青山澹吾虑。3月-233月-23Wednesday,March 15,202310、阅读一切好书如同和过去最杰出的人谈话。01:40:1601:40:1701:403/15/2023 1:40:17 AM11、越是没有本领的就越加自命不凡。3月-2301:40:1701:40Mar-2315-Mar-2312、越是无能的人，越喜欢挑剔别人的错儿。01:40:1701:40:1701:40Wednesday,
34、March 15,202313、知人者智，自知者明。胜人者有力，自胜者强。3月-233月-2301:40:1701:40:17March 15,202314、意志坚强的人能把世界放在手中像泥块一样任意揉捏。15 三月 20231:40:17 上午01:40:173月-2315、最具挑战性的挑战莫过于提升自我。三月 231:40 上午3月-2301:40March 15,202316、业余生活要有意义，不要越轨。2023/3/15 1:40:1701:40:1715 March 202317、一个人即使已登上顶峰，也仍要自强不息。1:40:17 上午1:40 上午01:40:173月-23MOMODAPOWERPOINTLorem ipsum dolor sit amet,consectetur adipiscing elit.Fusce id urna blandit,eleifend nulla ac,fringilla purus.Nulla iaculis tempor felis ut cursus.感感 谢谢 您您 的的 下下 载载 观观 看看专家告诉