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1、2023 年浙江基金从业资格考试模拟卷 本卷共分为 1 大题 50 小题，作答时间为 180 分钟，总分 100分，60 分及格。一、单项选择题（共 50 题，每题 2 分。每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.下列_不属于基金销售机构寻找潜在客户的常用方法 A.德尔菲法 B.缘故法 C.介绍法 D.陌生拜访法 2.基金销售机构的职责规范包括_。.签订销售协议，明确权利与义务.基金管理人应制定业务规则并监督实施.提前发行.基金销售机构反洗钱 A.、B.、C.、D.、3._是判断是否构成“操纵市场”的关键因素 A.内幕交易 B.实施了歪曲证券价格或者人为虚增交易量等不当影响证券价格的行为 C.
2、有误导市场参与者的意图 D.不正当交易 4.基金销售机构销售基金产品一般以_营销理论为指导 A.MIS B.网络 C.4Ps D.4C 5.当前，我国的开放式基金已经构建了一条包括_在内的风险由低到高的产品线，以满足不同风险偏好者的需求 A.债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金 B.货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金 C.债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金 D.货币市场基金、债券基金、股票基金、混合基金 6.下列不属于基金销售机构职责规范的是_ A.签订销售协议，明确权利与义务 B.基金管理人应制定业务规则并监督实施 C.严格销售管理 D.禁止提前发行 7.下列关于基金销
3、售结算资金的说法中，错误的是_ A.相关机构破产或清算时，其结算资金属于破产或清算财产 B.在基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转 C.由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集 D.禁止挪用 8.基金销售渠道审慎调查的内容包括_。.基金代销机构对基金管理人的审慎调查.基金管理人对基金代销机构的审慎调查.基金托管人对基金代理机构的审慎调查.基金代理机构对基金托管人的审慎调查 A.、B.、C.、D.、9.公开募集基金的基金合同不包括_ A.基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务 B.基金财产的投资方向和投资限制 C.基金管理人和基金托管人的名称和住所 D.基金份额
4、的发售方式、发售机构及登记机构名 10.当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当_保障基金投资人的合法利益 A.优先 B.其次 C.最后 D.不必 11.下列对私募股权基金的表述中，正确的是_ A.基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险，追求高收益的投资模式 B.依照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资 C.投资于传统的股票、债券之外的金融资产和实物资产 D.在实施过程中附带了考虑将来的退出机制 12.下列关于基金销售行为的说法错误的
5、是_ A.基金销售机构不得采取抽奖的方式销售基金 B.基金销售机构可以采取送基金份额的方式销售基金 C.基金销售机构按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用 D.基金销售机构不以排挤竞争对手为目的，而压低基金的收费水平 13.基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存_年 A.5 B.10 C.15 D.20 14.下列关于宣传推介材料报送内容的说法错误的是_ A.报送内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料 B.基金管理公司督察长出具的合规意见书 C.基金管理人银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件，以及有关获奖证明的复印件 D.基金
6、管理公司或基金代销机构负责基金营销业务的高级管理人员也应当对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见 15.以下关于货币市场基金和货币市场工具的说法错误的是_ A.货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所 B.货币市场基金长期收益率低，不适合长期投资 C.货币市场工具流动性好、安全性高、但收益率低 D.资本市场进入门槛高，一般投资者无法进入，属于场外交易;但资本市场基金门槛低，投资者通过资本市场基金进入资本市场 16.在销售基金时，基金销售机构应当通过自身或者第三方机构对基金产品的_进行评价 A.属性 B.收益 C.风
7、险 D.特点 17.下列关于保本基金风险投资额的表述，不正确的是_ A.风险资产投资额=放大倍数安全垫 B.风险资产投资额=放大倍数(投资组合现时净值-价值底线)C.风险资产投资比例=风险资产投资额基金净值 D.风险资产投资比例=风险资产投资额保本资产投资额 18.在渠道策略方面，我国基金销售的渠道以_为主 A.基金公司直销 B.独立第三方销售公司 C.银行和券商代销 D.互联网金融渠道 19.传统 4Ps 营销理论涉及的要素不包括_ A.产品 B.价格 C.规模 D.促销 20.下列不属于基金销售机构寻找潜在客户的常用方法的是_ A.德尔菲法 B.缘故法 C.介绍法 D.陌生拜访法 21.我
8、国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄范围是_ A.16-60 B.16-70 C.18-60 D.18-70 22.基金销售目标客户市场细分的“利润原则”是指_ A.基金投资的风险管理能力 B.基金产品的可投资性 C.基金投资获取的利润 D.有可能引申出更多的营销机会 23.私募基金的资产管理业务不包括_ A.私募证券投资基金 B.私募股权投资基金 C.集合资金信托 D.私募风险投资基金 24.基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的_个工作日内，为私募基金办结登记手续 A.1 B.3 C.10 D.20 25.证券投资基金销售管理办法规定，_可以办理其募集的基金产品的销售业务
9、 A.监管机构 B.基金托管人 C.基金管理人 D.证券登记结算公司 26.在_策略方面，基金销售机构常采取多种费率结构相结合的方式，根据申购资金量不同、持有期限不同、基金投资品种和期限的不同设定不同的费率结构 A.产品 B.促销 C.渠道 D.价格 27._的主要任务是使客户在需要的时间和地点获得产品 A.促销 B.代销 C.传销 D.渠道 28.美国有世界上最多元化的基金销售渠道，但仍然严重依赖于_渠道 A.会计师事务所 B.投资顾问 C.证券公司 D.直销 29._多属于阶段性或短期性的刺激工具，用以鼓励投资者在短期内较迅速和较大量地购买某一基金产品 A.人员推销 B.广告促销 C.营业
10、推广 D.公共关系 30.基金产品定价的首要考虑因素是_ A.基金产品的类型 B.市场环境 C.客户特性 D.渠道特性 31.人们的金融产品选择依赖的_，主要有心理上的和个人自身的因素 A.外在因素 B.内在因素 C.个人因素 D.宏观因素 32._指与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素，主要包括股东支持、销售渠道、客户、竞争对手及公众 A.内部环境 B.外部环境 C.宏观环境 D.微观环境 33.基金交易价格的核心是_的高低 A.发行时的基金净值 B.发行时的基金价格 C.基金费用 D.基金份额总值 34.证券投资基金市场营销涉及的内容不包括_ A.营销结果的分析 B.目标客户
11、的确定 C.营销组合的设计 D.营销过程的管理 35._是将产品或服务已经存在的信息传达到市场上，让客户充分了解产品的特点和优点 A.促销 B.代销 C.包销 D.分销 36._是基金营销部门的一项关键性工作。只有仔细地分析投资者，针对不同的市场与客户推出有针对性的基金产品，才能更有效地实现营销目标 A.营销环境的分析 B.营销过程的管理 C.确定目标市场与客户 D.设计市场营销组合 37.在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，其中不包括投资者的_ A.教育背景 B.投资规模 C.风险偏好 D.对投资资金流动性和安全性的要求 38.我国相关法律法规
12、规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄范围是_周岁 A.1660 B.1670 C.1860 D.1870 39.基金投资人承担的义务不包括_ A.缴纳基金认购款项及规定费用 B.承担基金亏损或终止的无限责任 C.在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额 D.不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动 40.基金销售机构的职责规范中要求，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存_年 A.5 B.10 C.15 D.20 41.基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务。这体现的是 4Ps 理论的_ A.规范性 B.持续性 C.专业性 D.服务性 4
13、2.下列关于基金销售人员在向投资者办理基金销售业务的叙述中，错误的是_ A.应当按照基金合同、招募说明书和发行公告等销售法律文件的规定代扣或收取相关费用 B.不得收取法律文件规定以外的其他额外费用 C.不得对投资者做出盈亏承诺 D.对不同投资者违规收取不同费率的费用 43.下列关于基金销售费用的说法中，错误的是_ A.销售基金产品前，基金销售机构应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式 B.按照基金合同和招募说明书的约定，可以对不同的投资人适用不同费率 C.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费 D.基金管理人可以向销售
14、机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费 44.基金管理人应当在_的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额 A.每个月 B.每季度 C.每半年 D.每年 45.对基金管理公司使用基金宣传推介材料违规情形的行政监管处罚措施不包括_ A.罚款 B.提示改正 C.出具监管警示函 D.暂停办理相关业务 46.基金销售人员规范包括_。.不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏.在陈述所推介基金时，应当客观、全面、准确.可以预测所推介基金的未来业绩.不得以个人名义接受投资者的款项 A.、B.、C.、D.、47.基金管理人不收取销售服务费的，对持续持
15、有期少于 30日的投资人收取不低于_的赎回费 A.0.50%B.0.75%C.1%D.1.50%48.下列关于基金宣传推介材料规范的说法中，正确的是_ A.推介货币市场基金的，可以保证最低收益 B.电台广播应当以旁白形式提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件 C.推介保本基金的，可以不揭示保本基金的风险 D.登载基金管理人股东背景时，不必特别声明基金管理人与股东之间的业务隔离制度 49.基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效 1 年以上但不满 10 年的，应当登载_ A.从合同生效之日起计算的业绩 B.自合同生效当年开始最近 1 个完整会计年度的业绩 C.当年上半年的业绩 D.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩 50.基金产品风险等级不包括_ A.低风险等级 B.特殊风险等级 C.中风险等级 D.高风险等级