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1、2023年金融业务培训心得由自治区党委组织部与自治区新型金融机构党委联合 安排，我有幸于今年X月X日至月日在大学参加“X区新型 金融机构党组织书记专题培训示范班。短短五天的紧张培训 的确令我获益匪浅。首先，增长了自身知识，改善了我的知识结构。本次培 训主要安排了九个方面的讲题，既包括有具体业务知识，像 “金融风险管理。也包括有宏观方面课题，如“核心价值观。 企业文化与执行力。宏观经济形势。党建工作的知识，像“做 好新形势下非公企业党建公司。党性修养及党员管理。还包 括有与我们日常工作生活紧密相关的一些内容，如“关于当 前金融几个热点问题的看法。网络时代金融企业如何与媒体 打交道”等等，担任授课
2、人员既有，也有教授学者，他们深 入浅出、形象生动的讲解，从方方面面帮助我们增长了见识。 有些领导、学者还将他们的研究成果毫无保留地合盘托出， 如此近距离聆听业界们的耐心细致讲解，我觉得这样的机会 对于我们从事金融工作的管理人员真的是非常难得、非常宝 贵。众所周知，当前社会是一个学习型社会，我们自身工作 中所面临的知识更新频度更快、任务要求更高，此种形势下, 此次培训为我们提供的知识养分，对于丰富我们的知识积 累、改善我们的知识结构促使我们在现实挑战面前游刃有余 邮政金融，局、行成立邮政金融网点案件风险检查小组，组 织网点储蓄业务员进行“合规管理年”活动考试，同时并组 织网点负责人进行“反洗钱”
3、知识培训考试；组织网点储蓄 业务员进行规范服务培训，并组织了相关考试。二、上半年业务发展中存在问题1、跨年度竞赛后余额规模出现下跌，活期规模止步不 前。截至目前，总余额较年31日净增8.2亿，其中营业部 门总余额净增7.86亿，营业定期净增7.2亿，营业活期平 均净增6681万元。但与跨年度竞赛结束后相比，我局总余 额下跌5635万元，其中营业部门总余额下跌526万，营业 定期下跌4629万元，营业活期平均下跌1393万元。年31 日活比为17. 4%,而目前活比为16. 3%,活比下降较多。离 职代会提出的余额达到75亿，活比达到18%仍有一定距离。 跨年度竞赛结束后，从外界因素看，负债业务
4、进入常规的清 淡期，金融危机的影响仍在继续影响，而股市、房市又逐渐 开始升温；从内部因素看，各营业部门对金融业务的发展思 想上有所松懈，特别是在如何进一步发展活期业务，通过项 目为抓手来推动的具体措施有所缺失；此外非营部门协储任 务逐渐减轻，非营余额下跌较多且较难掌控，也给全局活期 余额的净值长带来一定压力。2、重点营销项目启动缓慢。目前除了保险项目外，商易通、 缴费宝、代发工资、基金定投及绿卡通进展缓慢。主要原因 是，一保险项目各部门都非常重视且做了周密的布置，但是 其他项目有的部门不是很重视，有的甚至计划都没有分解下 去，或者说只是简单的分解没有具体的措施，工作布置不细 致；二是在六大重点
5、营销项目方案制定和推进过程中，银行 启动较慢，因此出现与银行步调不一致的状况，同时银行将 业务重点转向了信贷业务及公司业务，对传统的中间业务由 于诸多原因支撑力度不够，特别是在数据分析和通报过程出 现脱节；三是对新项目业务熟悉程度不够，部分网点还没完 全认识到这些业务的发展对于网点金融结构调整及维护发 展客户的重要性。地做好本职工作，尽管说有些杯水车薪，但无疑是雪中送炭, 益处多多。其次，加强了同行交流，汲取了有益经验。本次培训，还穿插了座谈讨论、工作 经验交流环节，这为我们学员相互之间沟通了解、取长补短 创造了契机。此次参加培训的学员，分别来自区各家新型金 融机构，虽然说我们大家都在同地区工
6、作，但毕竟各地实际 情况千差万别，在工作认识上每个人会有自己独特的见解、 在工作开展上不同单位也会有自己独到的经验。事实也确实 证明了这一点，通过这次培训，使我对今后如何开展公司业 务和高效做有了进一步认识和了解。在此意义上可以说，此 次培训不仅为我们新型金融机构管理人员搭建起了一个学 习知识的平台，同时也为我们打通了一个彼此交流实践经 验、共同促进新型金融机构稳步发展的有益通道。其次，通过这次学习使我对党的性质有了更进一步的了 解。中国共产党是中国工人阶级的先锋队，同时是中国人民 和中华民族的先锋队，是中国特色事业的领导核心。中国共 产党始终代表中国先进社会生产力的发展要求，中国先进文 化的
7、前进方向，中国最广大人民的根本利益，是我们党的立 党之本，执政之基，力量之源。同时让我对党建、党性及党 员管理与发展有了充分的认识和了解，非公有制企业党组织 要实现”业主认可、员工认知、党员认同”的目标，做到”有 为有位”，就要探索建立一套符合非公有制经济特点，有利 于非公有制企业党组织更好发挥作用的运作机制，把企业优 秀党员培养推荐成为企业管理干部，实行党组织与董事会、 经理等企业决策机构交叉任职，提高党员在企业决策层中的 比例，增强党组织参与决策的影响力、渗透力和可行性，这 样才能更好的把党组织和企业，充分发挥党组织在企业中的 积极作用。在这次授课中，让我明白了党性的修养是一个党员领导 干
8、部的终生课题：坚定理想信念，坚守党员精神家园和追求; 增强为民服务的意识，永葆党员的政治本色；增强勤政务实 的意识和能力，努力创造经得起实践、人民、历史检验的实 绩；任何时候都要敢于担当，勇做时代的劲草、真金；时刻做 到清正廉洁，守住自己的政治生命。让我懂得党员的发展与 管理工作是党的建设的一项经常性、基础性的工作，也是党 组织工作的一项基本职责，通过参加党委组织党员发展工作 业务培训，学习掌握发展党员工作的程序要求和有关党员发 展工作的精神等业务知识，针对新形势下发展党员工作中遇 到的新情况，新问题探索新途径，探讨新方法，切实提高做 好新形势下发展党员工作的水平。再次，有利于把握工作方向，以
9、全新的角度对待和解决 难点问题。无论是在课堂的授课中，还是学员之间的交流过 程中，大家都普遍提到面对当前复杂的经济发展环境，新型 金融机构也面临着各种形式的风险考验，国有各大银行一直 是金融界的主力军。民间借贷”问题对金融从业者感触较多， 当周边一些企业老板经营出现风险，资金链断裂往往涉及银 行贷款，由于“民间借贷现象已成为社会经济循环中的不 可或缺的环节，一旦出现风险，必将引发连锁反应另外再加 上“民间借贷”缺乏机制约束、信息不透明、相关法律制度 空白等因素对金融机构信贷资产的风险防控带来很大的考 验。因此在我们调查借款人经营情况的同时，类似于“民间 借贷”的这种隐形负债必须作为贷款调查的重
10、点，在此方面, 传统调查方式显然已不适应我们针对此类风险的风险防范 要求，必须要进行风险防控手段的创新，才能有效防范金融 机构信贷资产的安全。通过此次培训，使我不仅开阔了视野, 也收获了友谊。使我有缘领略领导、学者们的风采，不只是学识上的风采， 更兼职业道德、人格方面的魅力。比如像授课的专家学者， 虽说他们身居一定地位，但他们非常平易近人，上课前后会 非常恭敬地向在座学员鞠躬致敬，而且循循善诱，近几个小 时讲课时间一直富有的给学员们授课，力图给学员们讲解更 多关于金融方面的知识和对党的理解等。在他们讲解中所透 露出的对于学习、研究的孜孜以求精神也极大地感染和激励 着我们。这些方面，虽然不是具体
11、的理论知识但它作为一种 精神财富，会对我们今后为人处事、待人接物等方面产生潜 移默化的良好作用。难忘的五天培训时间转瞬即逝在此由衷 地感谢自治区党委组织部与自治区新型金融机构党委为我 们新型金融机构党组织素质提升提供了宝贵时机，感谢大学 相关工作人员认真周到的服务、无微不至的关心，也希望与 此类型的培训班能长期举办下去，并越办越好。2023年金融业务培训心得上半年以来，根据省公司“保增长、报增效”的工作要 求，我局明确了今年“保规模、调结构、上活期、增效益” 的目标，金融业务局强化责任意识，树立明确目标，坚持业 务发展和合规经营相结合，均衡处理好了规模、质量、效益 三者关系，在上半年度取得了一
12、定成绩。截至目前，我局金 融业务各项指标完成情况如下：一、上半年度工作完成情况（一）各项指标完成情况1、跨年度竞赛完成情况无锡局累计完成综合指标量102479. 8万元，完成计划 指标的127. 3%；跨年度期间累计净增活期平均余额17267万 元，完成计划的88.6%；完成标准保费11186.36万元，完成 计划的64. 47%o其中营业部门完成情况如下：跨年度期间累计新增加权 余额115108. 55万元，完成计划的142. 99%；累计新增活期平 均余额13736万元，完成计划的70.48%；完成标准保费 11186. 36万元,完成计划的64. 47%。2、3X新增活期平均余额、标准保
13、费完成情况较28日累计新增活期序时进度计划为9000万元，截至 目前，较底累计净增活期平均余额为负90万元，其中3至 各月均未能完成活期平均计划。截至目前，3义累计净增标准保费3157万，完成3X计 划的24. 3%o3、六大重点营销项目完成情况商易通：截至目前，商易通新增沉淀资金为3400万元, 完成计划的41. 47%,同时完成力争目标的27. 65%；累计发展 商易通51台，完成计划的5. 67%。代发工资：我局今年代发工资目标户数为17500,截至 目前，我局累计完成户数为3636户，完成目标的20. 78%。缴费宝：截至目前，我局开办缴费宝绿卡户数186157 户，截至目前已成功代扣
14、帐户数位86325户，代扣率达到 46. 37%o绿卡通：年我局绿卡通发展目标数位17500户，截至底, 累计发卡138张，目前进度比较缓慢。基金定投：年我局基金定投新增户数目标为1680户， 截至目前累计新增户数为17户，目前进展比较缓慢。期缴保险：截至30日，我局期缴产品实现标准保费 529.53万元。其中城区营业局、锡山区分局、惠山区分局、 滨湖区分局已完成各自目标数。（二）上半年度工作开展情况纵观上半年工作开展情况，取得以上成果主要有以下几 点：1、积极有效地组织开展邮储跨年度竞赛活动。积极有效地开展邮储跨年度竞赛活动，是我局保持邮储 余额持续增长的“致胜法宝。在营业部门跨年度邮储竞赛
15、活 动期间，组织非营部门也展开跨年度储蓄竞赛活动，并组建 高级营销团队，同时各职能部室与营业部门积极挂钩，积极 走访营业网点并协助解决网点实际需求和困难。全体员工紧 紧抓住元旦、春节这两大黄金储吸季节，大力开展邮储跨年 度竞赛活动，获得了圆满的成绩。2、积极发挥客户经理团队作用，发展个人中间业务上半年完成对无锡邮政代理金融业务客户经理管理办 法的修订，制定了客户经理队伍运作流程方案，进一 步落实客户经理每天日志的上报工作，抓好每月客户资料的 整理及工作计划总结的填报工作。同时每月召开客户经理例 会，例会上对客户经理的业绩进行通报，并由优秀的经理交 流经验，分享心得，每次例会后对客户经理进行业务
16、培训。 与去年相比，客户经理整体素质、营销意识、业余知识有很 大的提高。从这支团队的建立到一步步的成长，本着打造邮 储理财精英团队的理念，这支队伍已经成为发展邮储中间业 务必不可少的中坚力量。3、做好年各项金融重点业务营销方案的制订与推进， 促进我局金融业务有效增长根据职代会提出的余额达到75亿，活比达到18%的要求, 同时争取中间业务两年翻番，根据各局实际情况，年初下达 了 3义净增活期平均2. 5亿和标准保费1.3亿的目标。同时为积极贯彻落实省公司、省分行文件精神，抢抓市 场发展机遇，加快邮政金融业务发展方式的转变，推进业务 结构调整，促进局、行邮政金融业务的长效发展。局、行共 同在全局、
17、行范围内开展邮政金融业务重点营销项目活动， 成立重点项目推进小组，制定商易通、缴费宝、代发工资、 绿卡通、基金定投和期缴保险等六大重点营销项目的方案并 做推进。6X有大量华安金龙客户到期，为进一步推动保险业务 的发展，推进业务结构调整，以及维护好这些客户资源，制 定了代理保险业务的阶段性目标，即6X净增标准保费7500 万。自阶段性目标下达后，金融业务局及时将到期客户发至 城区营业局、各区分局及各网点，同时给每一位客户寄递了 告客户书，在告知的同时并宣传我局其他理财业务，并要求 每个网点、每个客户经理主动联系客户、走访客户，积极做 好后期维护和接转工作。4、做好网点人员各项业务培训及网点检查工作配合银 行风险合规部门做好邮储二类网点、代理网点负责人签署合 规承诺书工作，同时邀请人民银行专家为二类网点、代理网 点负责人进行了风险合规讲座，针对“反洗钱”内容进行培 训；发放银行合规管理实用手册电子光盘，组织网点人员学 习；为防范风险，并配合邮储银行风险合规部门做好网点风 险合规自查活动；配合省行进行网点的基金、保险、理财产 品的风险合规检查；为防止邮储资金案件的发生，打造平安