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1、融资管理管控规章制度日期:编制: 日期: 日期:实施日期:会签部门机构姓名职位签名日期1. 目的为规范公司融资行为，提高资金利用效益，降低融资本钱，减少融资风险， 依据国家有关法规规定，并结合公司具体情况制定本规章制度。2. 适用范围本规章制度适用于集团公司及其分公司。3. 定义本规章制度所指的融资仅指公司向以银行为主的金融机构进行债权融资的行为，主要包括综合授信、流动资金贷款、相关工程融资等形式。3. 2 公司股权融资行为不适用本规章制度。4. 融资的原那么规范融资行为，保证融资业务的合法性；2 与公司战略和业务开展相匹配；4.3 适度融资，控制融资风险；4. 4 科学选择融资正式正式生效和
2、融资渠道，控制融资本钱。5. 责任机构与融资审批流程1责任机构公司法人根据公司章程规定行使重大融资决策权。制订融资管理管控方法；拟定融资预算；5.1.1 拟订融资方案，评估融资效益和风险；1.3融资实施；筹集资金的使用监督；融资偿付;7.1.4 融资总结分析。5. 2 融资业务审批流程1由融资公司根据资金预算，编制融资预算，并提出具体融资方案。重大经营相关项 目的融资，资金使用部门机构提出融资需求和建议方案，其融资方案。融资方案或 融资规模由总裁及公司董事会批准后办理。4. 2. 2重大融资决策1）根据公司开展战略、投资计划、生产经营需要，编制融资方案。2）融资方案的基本要求和内容：a）符合国
3、家有关法规、政策：b）明确融资规模、融资结构和融资正式正式生效；c）预计融资本钱；d）融资时机选择与分析；e）潜在融资风险分析及应对措施。5. 2. 3执行控制1）公司董事会、总裁或授权人进行融资决策，融资部严格按照确定的融资方案办理融 资业务。2）公司应严格按照融资方案所规定的用途使用资金。5. 2. 4融资偿付控制1）融资部指定专人对债务资金进行管理管控，定期列单提示债务资金到期情况；2）严格按合同协议或协议约定，按时偿付本、息；3）到期债务如需续借，融资部在到期前一个月申请办理，完成续借手续。6. 融资本钱控制根据公司开展策略、金融市场变更修改和资金运行风险控制融资本钱。6.1 减少融资
4、总量，提高资金运行效率。进行有效的应收款和存货管理管控，提高资金 周转率。6.2 优化资金来源结构。6. 2.1合理选用结算支付工具，降低财务本钱；3 合理设计融资正式正式生效通过融资本钱的测算，选择合适的渠道和质量木合同支付资金服务。融资本钱 应综合考虑：利息；账户存款要求、结算规模的要求；融资时的额外费用支出；时 间本钱等。6. 4 进行低风险理财，取得理财收益。7. 融资风险控制2.1根据需要，决定融资规模；偿债能力，量力而行；相关工程、资产、技术等具有吸收和消化融资资金能力；1.1.1 融资期限适当；负债率合理；相关政策的制约。7. 2 融资风险控制举措树立风险意识、评估风险。保持高度警惕，认清风险发生的根源，不断寻求融资风险 化解方法,防患于未然。7.1.1 合理控制负债额度，合理安排负债结构。债务到期归还的期限应尽量分散。按经营规模、经营收入和盈利能力的高低、 财务本钱的大小等方面的实际情况确定负债量。7.1.2 保持合理的现金余额。7.1.3 建立健全融资内控规章制度。把重点放在融资量、融资结构、担保正式正式生效、 本钱等的管理管控与控制方面。7.1.4 实行融资预算管理管控。7. 3. 6保证融资活动在国家政策允许范围内进行。