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1、2022保险销售总结报告_保险销售总结 保险销售总结报告由我整理，希望给你工作、学习、生活带来便利，猜你可能喜爱“保险销售总结”。 保险营销阅历总结 近几年个人理财市场的快速增长非常引人注目。有数字表明，国内个人理财市场2002年底的利润就大约为250亿元，每年的年均增长率平均为16.5%，这一指标远远超过世界上一些发达国家。我行行长姜树清曾指出，随着我国居民财宝的快速增加和个人投资意识的增加，国内个人理财业务呈现出巨大的发展潜力，同时也为我行的中间业务发展带来契机。这种迹象从2022年起先表现得更加明显。 2022年正是我行进行深化改革的一年，各个地区的网点都在由原来的传统核算型转变为现在的
2、营销服务型。就在去年年末11月份，我所正式转型胜利。并合格的通过了总行的验收，成为了河滨其次批胜利转型的网点之一。特殊是在最终一个季度，除了传统的储蓄业务得到良好发展以外，我所的中间业务发展也取得了骄人的成果。基金，保险等代理产品都在销售数据上为07年画上了浓墨重彩的一笔。而在全部的中间业务中，又以保险销售完成得最为精彩。我所整个四季度的指导任务为200万，实际完成量为869.8万，完成率为434。其中传统险销售505.2万，投连险销售为364.6万。 我所之所以能够取得如此好的销售业绩，这是和行领导的指导教化分不开的，同时也是和各位同事的刻苦努力、精诚团结分不开的。 强化全局意识是做好一切工
3、作的动身点，思想政治工作是业务工作的灵魂和生命线。随着改革开放的逐步深化，新的理论和新的实践对银行业的工作提出了更新更高的要求。但是在进一步学习新业务工 作和加强营销服务意识建设方面，我们的思想观念、工作方式仍旧存在着肯定差距，存在着不适应时代的新要求和社会生活新改变，针对性不强、效果不志向的问题。因此，发扬与时俱进品行，加强部队伍建设，坚固树立和强化全局意识、管理意识、创新意识和营销意识，带出一支过硬的服务销售队伍，更好地完成我行的中间业务发展，已成为每一个网点的一个必定要求。在树立好正确的全局观以及新型的营销服务意识之后，做出好的成果就事半功倍了！还是一句老话“看法确定一切！” 在实际工作
4、中，假如仅仅是在思想上做文章，不结合实际状况去“因地制宜”那也是种不出好的果实来的。所以我所根据“创新改革、转变职能、从严管理”的要求，加强了思想建设，设立了适应本所一套激励机制。例如：对于所内当月销售第一名，颁发带点值网点精神卡，以及一些小的纪念奖品。这不但在肯定程度上激励了销售人员，同时也给网点内的其他员工树立一个学习的榜样和追逐的目标。得到嘉奖的员工会更加努力希望卫冕，而有差距的员工会从他身上吸取先进的阅历奋起追逐。这样就在所内形成了一种”你追我赶“的良性竞争氛围，使得整个团队的战斗力得到快速提升，并且为所内的中间业务收入和个人收入都带来了大大的实惠。 任何一个事物的发展改变，除了确定性
5、的内部因素以外，还有客观的外部条件存在。自去年十月以来，国内的投资环境风雨突变，股票、基金等相对风险较高的金融产品起先体现出与其自身收益相符的风险性。众多老百姓在金融投资的浪潮中起先迷失方向，不知所措。 在市场动荡担心时，国内专家媒体纷纷提示客户要理性理财，不要盲目投资。对于一般的老百姓来说，好像除了见到“理财”这个字眼的频率逐步提高，对于如何支配理财，并享受到专业理财带来的好处，实实在在的感觉唯恐并不多。老百姓感觉不到理财服务和自己的关系，是现有的市场状况确定的。加上现有的银行客户经理还须要许多培训，假如连客户经理都不知道该推介什么服务、如何推介服务，客户怎么可能知道？制定合理的个人理财方案
6、，开展理财业务的目的多是为了吸引客户留意力，进而推销我们的产品，出于这样的目的，关注顾客的需求成了理财规划首要的目标。一个真正意义的理财顾问，肯定是站在客户需求的角度来考虑问题的。 其实即使是银行工作人员对于“理财”这一概念所涉及的详细内容以及专业化理财方案的制定和修正等仍旧并不完全了解，这样就在肯定程度上影响了个人理财服务的实际效果与相关产品的进一步推广。对于专业化理财的方法及意义，应当是在顺应当前经济和金融市场发展形势的状况下，经过专业、细致、谨慎的分析和探讨工作，在尽量规避风险的状况下，制定出切合实际的、具有高度可操作性的投资组合方案，以达到个人资产的保值与增值，同时应当随着经济形势的不
7、断发展对已制定的方案加以修正，以保证方案的高效性。而我所能在过往的几个月的保险销售中取得良好的成果，正是符合了这一规律。 依据我在去年起先担当个人业务顾问以来的销售阅历以及同同事们沟通探讨实际营销案例之后，我总结出几个简洁的方法： 首先，理财方案的制定必需依据客户资产规模、顺应当前金融市场形势对理财方案加以规划。虽然不肯定每个客户经理都具备专业的经济和金融分析实力，但是至少应当看清眼下哪部分投资会面临较大的风险。例如，去年沪深股市从10月底起先下跌，那么即使该客户风险投资偏好测试结果为进取型或主动投资型，客户经理也不应当在11月为客户制定的理财方案中把“股票投资”这一项列为资产增值的重点，因为
8、此时这个市场中的预期风险要远远大于收益。受此影响，同期债券市场走势相当强劲，这个时候投资债券不仅能够有效地规避风险，而且还能带来稳定的收益。理财方案与投资策略的制定须要周密的分析，并且依据当前金融市场的不断改变加以修正，这样才能保证你的销售举荐的高效性。 其次，参考客户投资风险测试推断投资组合，详细依据每个客户的不怜悯况量身定制合适的理财方案。对于不同的资产规模，以及怀有不同创业目标和年龄层次的客户不能一视同仁，统一对待。即使两个客户都属于公务员，也应依据客户年龄、资产状况区分对待。对于资产数额较大，且已经走过了事业初期的成家立业的公务员，应当从保全财产的角度考虑、并且尽量对其投资资产部分进行
9、互补金融产品的投资，假如已经购买基金的，推介客户购买具有保障功能的万能型保险；假如已经购买了万能型保险或者利得盈这样的保本型产品的，可以向其举荐略带风险的投资连结保险，这样可以使得客户的一部分资金有较强的增值功能，同时又不会有太大的风险须要担当。与此相反，倘如另一个理财方案的公务员，是资产规模较小且刚刚离开校内 的年轻人，则可以在确定客户具备一 些基础金融产品（如股票、国债）投资学问的状况下，指导客户主要通过这方面进行资产的保值增值，并不断改变投资组合以尽量规避可能发生的风险；进而推介我行的“银证通”、“开放式基金定期定额申购”等投资理财产品和“网上银行”等便利产品。 第三，客户接受相关产品学
10、问的培训也特别重要。除各种形式的银行存款以外，股市、国债、保险作为基础性的投资品种普遍受到各类客户的重视，出于投资者众多以及操作相对简单的角度考虑，个人理财方案应当尽可能地对这些金融产品的投资份额进行合理支配。另外，由于工作领域的缘由，可能某些客户对某种或各种金融产品特别了解，也可能有人对此一窍不通，但是不管怎样，对每一个接受理财方案的客户都必需要在肯定程度上让他们熟识自己方案中所涉及到的金融产品，如客户签约新股随心打账户，申领贷记卡、申购投资连结保险，我们就应当具体介绍金融产品或召集客户进行培训，避开因操作失误或说明不到位造成退单等一系列后继无用的工作。而且一旦一个客户前来办理完退单手续之后
11、，你再想给他举荐其他的理财产品几乎不行能了；因为他首先已经在心里把你给否定了“这个人骗了我！“或者”这个银行就是和保险公司合伙起来骗人的。“中国人有个“很好”的习惯，就是在给别人说一些消息的时候经常运用“我听说”“他们说”，假如一个客户当他对你从心理上否定了之后，你再想转变他对某个事物的观念是特别困难的，而且他同时也可能将他的这种观点传播到他周边的人群，他周边的人群可能会将这种对我们营销不利的 观点再传播给其他人；从而导致该网点甚至该银行失去大量的潜在客户。 在这里我想给各位同事强调的一个观点，这就是 “我不是为了这么一单产品或是我这个月的工资而向客户举荐这款产品，我是为了更好的为客户的资金能
12、够更好的获得他所须要的增值服务而向他举荐我们的产品。“ 最终，在考虑完以上的各种因素之后，我们还可以适时的给客户举荐一些填充性的产品。例如，办理了新股随心打账户的客户我们可以为他签订短信银行，让他随时能够清晰的了解他账户的变动状况等等。 过往业绩不代表将来，这些仅仅是我所在过往成果上得到的一点点小小的阅历总结，希望大家能给从中获得肯定的启发，更希望大家在今后的业务发展过程中能够给我们多供应先进的阅历。 在这里，我个人送给大家两句在我高校时期市场营销课程里学到的名言“市场是最坏的教练，还没有等我们热身就已经起先竞赛，竞赛结果的好坏相当一部分因素在于我们的悟性和主观能动性。同时，市场也是最好的教练
13、，不需训练就能教会我们技能和发展的契机，关键的是市场参加者的眼光是否长远、品行是否经得起考验“。 在近半年的金融市场动荡中，我们已经经验了足够的市场磨练，我坚信通过我们共同的奋斗，架好“支点”撬动市场，打造“势能”以便放大行销惯性，进行整合形成“拳头”能量，圆满完成河滨支行的各项中间业务指标，为河滨的蓬勃发展添砖加瓦！ 郦剑 2022保险销售自我总结报告 2022保险销售自我总结报告在工作中，我们仍旧发觉了不少的问题与不足，如保险赔付率仍旧偏高，处理保险拒赔案件欠缺方式、方法等等，因此，全面提高理赔质量和理赔管理水平，仍是我们未. 销售总结报告 销售总结报告销售总结报告（一）一个月已经过去了，
14、经过这个月的实习，我现在将我的>工作总结以及心得呈现如下，希望各位给与指导和建议，服装销售总结。在服装销售过程中，营业员有着重. 总结报告销售 个人工作总结不知不觉间，我已加入本公司二月了，在这里从了解工作到熟习工作，从二楼销售再到写字楼销售一总结如下：1、由于对业务不是很熟识，通过近一月的了解和学习，对相关的流程. 销售总结报告 销售总结报告（一）：销售人员工作总结范文近一周来，随着气温的回升。万物复苏，大地春暖花开。我们红蜻蜓专卖店的销售工作也随着温度的转暖，起先了惊慌而有序的辛勤与劳碌。古语有云. 保险活动总结报告 保险活动总结报告中国消费者协会确定的20xx年主题是“消费与发展”，参与单位有淄博市工商行政管理局、质量技术监督局、卫生局、物价局、食品药品监督管理局、烟草专卖局等单. 本文来源：网络收集与整理，如有侵权，请联系作者删除，谢谢！第10页 共10页第 10 页 共 10 页第 10 页 共 10 页第 10 页 共 10 页第 10 页 共 10 页第 10 页 共 10 页第 10 页 共 10 页第 10 页 共 10 页第 10 页 共 10 页第 10 页 共 10 页第 10 页 共 10 页