《2022保险公司核保岗位工作总结（精选7篇）_保险公司核保工作总结.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022保险公司核保岗位工作总结（精选7篇）_保险公司核保工作总结.docx（44页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、2022保险公司核保岗位工作总结（精选7篇）_保险公司核保工作总结 保险公司核保岗位工作总结（精选7篇）由我整理，希望给你工作、学习、生活带来便利，猜你可能喜爱“保险公司核保工作总结”。 第1篇：保险公司核保工作总结 保险公司核保工作总结 保险公司核保工作的重要性分析 作者：任相栋 来源：沿海企业与科技xx年第08期 摘要随着我国保险市场经营主体的增多，各保险公司之间的竞争日趋白热化，加入WTO后，国内保险公司更受到来自国外保险巨头的挑战，核保越来越受到保险公司的重视。然而我国保险公司的核保工作依旧存在很多问题，要解决这些问题，首先必需提高保险公司对核保工作重要性的相识。文章从信息不对称、核保
2、利润、风险分散三个角度，从理论上论述核保对保险公司的巨大意义。 关键词保险公司；信息不对称；核保利润；分散；风险 中图分类号文献标识码A文章编号1007-772308-0196-02 核保是指保险公司对投保风险进行核定，以确定对投保业务是否接受以及如何承保，即执行危急选择的过程1。它可分为狭义的核保和广义的核保。狭义核保制度是保证授权的核保人员依据承保权限和承保的规范化详细规定，独立负责审核承保质量，担当肯定责任，享受肯定待遇的一整套制度。它是通过对详细投保标的的风险评估，来确定是否接受投保，进而确定以何种条件接受保险。广义核保制度是狭义核保制度的延长与扩展，还包括保险公司核保政策的制定与执行
3、，以及通过对保险公司在不同区域、行业、险种上经营效益的分析，为保险公司制定营销战略供应必要的依据。 核保对保险公司的稳定经营有着重要作用，在西方发达保险市场上，保险公司可以将产品销售、损失限制、损失查助和理赔等工作托付给合格的个人或中介机构处理，但却将核保权牢牢驾驭在自己手中。我国保险公司必需充分相识到核保工作的重要性，建立起成熟有效的核保制度，促进自身的健康快速发展。 一、保险公司核保工作可以降低市场上的信息不对称现象 保险市场的信息不对称是永恒的，不对称信息的存在使得经济运行机制不能达到最优状态。我们不行能彻底消退不对称信息对保险公司的影响，但可以实行措施尽量减轻和抑制不对称信息对保险公司
4、产生的种种不良影响，促使我国保险业持续、快速、健康发展。核保，便是保险公司破解信息不对称这一困局的有效方法。 保险市场存在信息不对称现象 所谓信息不对称 就是指交易双方所驾驭的信息在数量和质量上存在差异，即一方驾驭的信息数量较多、质量较高，而另一方则恰好相反 场即服务市场中也常常出现，保险市场就是典型的信息不对称市场。 1953年阿罗就指出，信息不对称是阻碍保险机制顺当运转的主要障碍，并对此进行了探讨。之后，斯蒂格利茨也对保险市场的不对称信息进行了分析，他指出：保险2。信息不对称现象是一种普遍、长期、大量的经济和社会现象，其不仅存在于有形商品市场，而且在无形商品市 公司事前不知道投保人的风险程
5、度，从而使保险水平不能达到对称信息状况下的最优水平。梅耶森主见把保险市场的不对称信息简洁分为两类，即逆向选择和道德风险 。 核保可以有效地防范投保人的逆向选择、道德风险 投保人的道德风险对保险经营产生巨大影响，世界上约有20%的保险赔款是因为保险欺诈而赔偿3。保险公司承保的标的众多，面临的风险多种多样，展业人员在展业过程中限于相关学问的缺乏，正确识别风险级别的难度很大。因此，保险业存在着道德风险和逆向选择，常常出现投保人不足额投保却足额索赔、投保人骗保等现象。 核保贯穿于保险产品的始终，在承保之前，核保部门对保险标的查勘可以降低逆向选择，也可以降低道德风险发生的隐患，在承保之后的核保工作则可以
6、有效降低道德风险。总体来看，一方面，核保可以降低保险公司的赔付额；另一方面，它可以使保险公司选择优质的客户，从而降低保险产品的费率，使风险较低的优质客户留在保险公司的客户名单之内，避开出现“劣币驱除良币”的现象。 二、保险公司核保部门可以产生“核保利润” 从财务会计的角度来讲，核保部门是保险公司的个成本中心，其自身不产生利润。然而，笔者在这里提出了“核保利润”的概念，以期望修正大家对核保的传统看法。 核保利润是指， 由于合理有效的核保工作，核保部门为公司供应的利润。保险公司是与将来的不确定性打交道，保险公司的利润取决于每张保单可能为公司带来的利润。在假设没有投资收益、保险公司保单费率在单位时间
7、内维持不变的前提下，我们建立一个简洁的模型，将保险公司在单位时间里的利润分解为： 保险公司利润保险公司收入保险公司费用 其中，保险公司收入R是由在单位时间里有效的保单贡献的，它来自于有效保单的累积保费。而保险公司费用C是由保单赔款B、保险公司日常费用等支出构成，其中保单赔款B构成C的绝人部分。 1我们首先来分析保险公司的收入R，它的大小取决于有效保单的数量，用一个简洁的等式表示就是： 保险公司收入 =)初始保单的数量每份保单的保费 从这里我们可以看出，保险公司的收入R与P呈负相关，与N、S呈正相关。因此，在N和S保持不变的状况下，降低P的值可以增大R的值。一份保单的失效率P主要是由投保人的 财
8、务状况、投保人对保险产品的认可程度等因素确定的，而这些因素都在核保部门考察的范围之内，因此通过有效的核保可以降低保单的失效率P，核保部门可以增加保险公司的收入。 2我们再来分析保险公司的费用C，它绝大部分是由保单赔款B构成的。对保单赔款B，我们可以作如下的分析： 总的保单赔款额B=biPi 其中，bi表示第i份保单的赔款金额，Pi表示第i份保单出现赔款的可能性的大小。从这里我们可以看出，保单的赔款数量与Pi呈正相关，我们再把Pi分解成： 每份保单赔款的可能性Pi=保单的正常赔款概率+保单的超常赔款概率 其中，保单的正常赔款概率是由大数法则确定的，或者进一步说，是山精算师在设计产品的过程中设定的
9、概率，它是一个多年阅历数值，不同的保险公司的这一数值大致维持在同一水平上。而保单的超常赔款概率是由不良保单引起的，即由投保人的逆向选择和道德风险引起的。核保可以有效地降低保单超常赔款概率，进而降低Pi的值，从而削减保单赔款B。 3从以上的分析我们可以看出，有效的核保可以增加保险公司收入R，削减保险公司费用C，从而增加保险公司的利润E。而由核保带来的保险公司利润的增加额AE，就是我们所说的核保利润。 综上所述，核保部门可以带来核保利润。 三、核保工作可以分散经营风险 建立有效的核保制度可以优化业务结构，防范经营风险。保险是经营风险的行业，其经营本身具有很大的风险性。保险人坚持核保制度，注意险种结
10、构、业务结构的合理搭配，把好“入口”关，可以增加业务经营的稳定性，有效地防范经营风险。反之，则会加大保险经营的风险性和盲目性。 优化业务结构的实质是选择风险，从微观看，是对某个特定风险进行取舍，其依据是风险本身的特点。从宏观看，选择风险的目的，是为了达到风险在性质上和地域上的合理分布。所以，风险选择的标准不仅仅是风险本身的因素，还有个风险合理分布的问题。通过核保，一是使风险按性质合理分布，即选择的风险不仅是可保的，而且每一类风险都有相当的一样性和同质性，也就是风险的种类、特性、风险单位金额的人体致。二是使风险按地域合理分布，避开风险在地域上过分集中。风险在地域上的合理分布和风险单位金额的悬殊问
11、题虽可借助再保险手段加以解决，但为了获得有利的再保险条件，仍需通过核保作适当的选择。因此，通过核保工作，保险公司的经营风险在时间和空间上得以分散。 四、总结 保险业是经营风险的，风险评估与限制的技能是衡量一家保险公司业务技术水平的主要标准。由于保险经营机制上的缘由，我国核保技术还很落后、习惯靠费率规章来承保，通常无选择地接受投保很少拒保，甚至为了竞保而置风险于不顾。例如：在国际保险市场对船舶险费率调高40的状况下，为了承保国际保险市场都不保的博采游艺船，我国保险公司竟然还竞相降低费率竞争此类船舶保险，由于国际上不接受再保险，出险后最终自食恶果4。笔者认为，要提高我国保险公司的核保水平，必需首先
12、从意识上提高他们对这一问题的相识，只有这样，才能切实提高他们的核保水平，发展民族保险业。 XX保险公司业务管理部工作总结 今年是公司实施“二次创业”三步走发展战略和“十二五”规划承上启下的重要一年，是攻坚克难、乘势而上的关键一年，发展提速、服务客户是今年工作的重点。围绕今年重点工作，业管部仔细安排，重点落实，主动主动加强前端服务，开展业务管理和承保管理工作创新，对公司科学发展供应有力支撑。 上半年经营状况分析 一、承保主要工作开展状况 1、2022年初，依据分公司及总经理室的相关要求，我公司对4S店渠道业务进行了规范的管理，重新梳理了对4S渠道店业务签单规范，同时，在特殊约定中均注明4S店名称
13、、联系电话及指定受益人，既加快了我公司后期理赔质量也便利了顾客；为进一步客观全面的了解当地保险市场运营状况，刚好驾驭运营主体市场销售费用的配置及发展动向。 2、我公司下发了关于建立保险市场信息采集报送制度的通知，要求每月填写市场信息反馈表，通过个人代理、代理公司、车商、银行等多个渠道对当地市场进行费用状况了解； 3、为加强我公司承保序列人员的责任心，实现承保管理工作的统一化、规范化、标准化，我公司特制定XX财险XX中支承保序列岗位人员考核管理方法； 4、为进一步提升非车险承保工作质量，规范非车险投保单运用，对分公司在关于下发财产综合险等51个产品投保单、保单格式的 通知文件基础上，我公司对关于
14、规范非车险投保单运用的通知的通知进行了主要学习； 5、自非营业客车交强险业务自动核保以来，针对工作要求，我公司每月20日向分公司承保中心上报非营业客车交强险自动核保业务自查报告；根据分公司工作要求，每月20日向分公司承保中心上报承保业务分析，每月25日上报非车险影像自查报告，每季度上报季度小企财风险排查报告； 6、为提高我公司承保业务质量的提升，加强业务合规性及数据真实性，我公司下发了关于绽开对承保业务复检工作的通知的通知，定期由我公司业管部专人执行，实行一周一复查制度，复查结果定于每周三下发并且于次周二反馈上周整改状况，复查工作主要以投保单规范、验车照片、影像上传等方面； 7、为更好实现承保
15、档案管理工作的统一化、规范化、标准化，我公司年初特制定了XX联合财产保险股份有限公司XX中支承保业务档案管理方法。 二、在分公司的劳动竞赛中所取得的成果 1、XX亮剑开门红劳动竞赛完成状况 我公司在分公司实行的“XX亮剑开门红”活动中，顺当完成分公司下达的任务目标，以 万元的成果勇夺“XX亮剑开门红”其次名。 三、承保单证及承保档案管理状况 我公司承保单证及承保档案管理始终以来都得到分公司各级领 导的认可，公司设立单证管理岗，专人专管；对单证库存、发放、盘存、回收、登记严格根据要求操作。二季度公司经理室支配了对所属机构和各签单点有价单证的领用、发放、系统及实物运用、核销等状况进行了为期4天的检
16、查。通过开展自查工作发觉不足，刚好整改；查漏补缺；同时业管部帮助计财部已对各展业机构作出工作支配，要比照自己存在的问题和不足进行再自查、再梳理、再整改；月底中支又进行一次彻底复查，对于整改不刚好、不到位的单位进行了通报指责。 承保档案管理根据要求回收、装订、存档，供应了特地存放承保档案的档案室；对档案室的环境、卫生、平安等问题作出严格要求，出入档案室或借阅承保档案均须要按要求登记，明确记录借阅时间、借阅人、归还时间、档案归还状态，是否完好无损等要素。为加强保险业务有价单证的管理，规范有价单证管理流程，完善内控机制，严把承保档案规范管理等方面工作供应有力保障。 四、上半年承保KPI指标分析 。
17、五、近期承保风险排查状况汇报 1、车险业务方面 依据XX财险豫字202229号文件精神，我公司对全辖区车险业务进行了排查工作，对车险有无违反当地行业协会有关最低折扣自律规定、有无违规套用系数因子行为、有无套用费率行为、有无套用车型承保业务行为、有无存在恶意降低新车购置价的行为、有 无存在车险协议承保扩大保险责任的行为、有无与4S店等签订合作协议、有无存在阴阳保单/撕单/埋单等恶性违规行为、手续费标准是否严格遵守当地行业自律规定等问题进行了全方面的排查； 为迎接“2022年二次财险自律检查工作”，确保检查工作顺当进行，我公司调取了业务清单，对车船税信息、影像补传状况、承保信息录入错误批改状况进行
18、了逐单排查； 针对非营业客车交强险自动核保业务自查文件要求，对其五月份非营业客车业务进行了复检，对六月份非营客车业务进行了逐笔核查。 2、电销业务方面 为了提高电销业务质量，加强电销风险死角排查，我公司针对关于绽开电销车险业务自查自纠工作的通知文件进行了电销业务跟踪排查，对电销业务中承保资料、影像上传、费率规章、费用问题、投保单签章问题进行了逐笔排查，并且针对保监会“三个文件”要求对承保序列人员进行了文件宣导、学习。 3、非车险业务方面 近期我公司对上半年承保的非车险业务进行了“系统内查风险，实物中查漏洞”的工作方法，对非车险业务投保单签章、资料手续、影像上传等问题进行了检查。并依据状况对个别
19、承保财产险的单位和企业进行了防灾、防损讲解，疏导在企业正常生产中可能发生的潜在风险。 下半年承保工作思路 一、坚持合规经营与抢抓效益为导向，促进公司业务健康发展 XX中支将在总经理室的领导下，坚持以效益为中心，坚决落实保监会各项文件规定，严格执行XX保险行业自律公约及核保标准件，自觉规范经营行为，防范经营风险，提高承保质量，提升服务水平，为树立XX形象、实现公司全面协调可持续发展做出应有的贡献。二、仔细有效的落实三季度推动方案 XX中支依据分公司即将在三季度推出的方案，仔细探讨、分析，并细化分解各项任务目标，并将分公司的激励措施落实到位，制定符合我公司的推动、激励方案，确保三季度工作的有效落实
20、，保证全年工作目标的顺当实现。 三、做好农险承保工作。 依据我公司2022年上半年农险的工作阅历，针对今年的农险监管形势和省公司对农险承保的审核要求，我公司梳理出来了一套结合XX中支自身状况的农险操作流程和农险承保管理方法，为推动三季度的农险业务承保工作打下坚实基础。 四、将业务结构调整与区域结构调整相结合 2022年将依据上级公司的经营指导原则，通过各种措施，实现“做强车险，做专农险、做精人险”的战略目标，实现承保效益的全面提升，实现各展业机构在区域市场上的明确定位，体现区域竞争优势。 五、加强业务数据分析，实现车险规模上效益 依据分公司供应的业务数据分析，XX中支将接着以集中管理为 车险核
21、保沟通学习总结 我有幸于2022年7月21日至7月29日期间到广西分公司车险部参与沟通学习。首先要感谢公司给了我这次培训的机会，作为公司员工，我自然非常珍惜这次培训的机会，因为这样的学习沟通不仅对公司的发展有利而且更让我们员工学到得更多。 我主要是在核保岗位进行学习沟通，通过这段时间的沟通学习，我学到了许多，有收获更有提高。在短暂的沟通学习中，我对自己的工作更加熟识更加了解和深刻强化了自己岗位的要求与操作流程，业务水平有了很大的提高。有了这次的沟通学习，我信任在今后的工作我肯定会提高工作效率，为公司创建更好的效益。以下是我的个人学习总结： 一、学习的主要内容 1、了解分公司的车险核保操作流程及
22、最新的核保政策要求，同时跟班学习核保工作。 2、起先主要负责南宁中支的车险、承运人责任险保单的系统审核工作；分公司依据工作需求在后面的一段时间改核南宁中支的车险、承运人责任险保单的系统 审核工作。从核不同的中支保单中了解其他中支的优缺点、知道每个中支的详细核保要求跟核保条件。 3、对所核保机构中心支公司沟通宣导分公司的车险核保政策； 4、和中支初审人员一起共享初审的阅历，期间还到南宁中支销售管理部，学习先进管理阅历；同时了解其它中支业务员展业、出单、 初审、单证管理、考核方法等其他过程。 5、按公司领导的支配参加新参数上线前的测试工作。 二、学习主要收获 “端正看法、仔细工作”是在分公司学习培
23、训听到和看到的最多的一句话。而我也正是用这句话始终提示着自己要求着自己。我始终把自己当做是个新人，根据新人要求自己：投入多少，收获多少，参加多深，领悟多深。要求自己要以空杯归零的心态，从头起先学，从为人处事、工作看法起先。车险部的领导以及同事老师们都是我学习的楷模，他们工作看法都是我以后工作过程中效法的标杆，每一个同事老师对我所提出来的问题都耐性告之，所教育的学问让我受益匪浅。 日常的核保工作是我最须要学习最须要驾驭最须要提高的学问，也是我日后在工作道路上的助跑器、启发器。而在跑到终点前，更重要的是我们脚下的每一步，须要的是我们每一天的努力、学习和积累。学习期间，我能自觉遵守公司的各项规章制度
24、，听从分公司的工作支配，虚心学习、勤学好问、主动向同事请教核保学问，工作主动主动、仔细负责。期间参加到分公司车险部值班，与同事相处融洽。 工作中，我细致了解了核保岗的核保流程及核保环节的重点，主动学习最新的核保政策，努力学习保监局监管文件和保险行业自律规则。 三、学习心得体会 通过这些天的沟通学习工作，我体会到了公司的专心良苦。沟通 学习工作实践一方面可以让我加深对业务的了解、对市场的了解、对保险业务员的了解、对核保工作的了解；另一方面可以通过实践，磨练看法，增加抗压实力，让我学会如何在工作当中保持信念、在工作中对客户、对员工、对上司，对身边的人和事都须要责任心、服务心、感恩心，更要端正自己心
25、态。铃声虽停，莫怠修行，我肯定会在自己勤奋下实现目标，达到公司要求，为自己和公司交上一份满足的答卷。 第2篇：保险核保工作总结 保险核保工作总结为大家整理保险公司核保员一年的工作报告，总结核保员一年工作中取得的成果，和仍旧存在的问题，下面是这篇保险核保工作总结范文 保险核保工作总结 2022年即将过去，回首过去的1年，在公司新三年战略的开局年，在个险步履维艰的一年，我同部门一起为了大个险业务的运营支持，为了运营电子化的推动等工作，一起努力拼搏。为了总结阅历、分析不足，更好的完成2022年的运营支持工作工作。特做工作总结及2022年安排。 一、2022年取得的成果 1、运营电子化工作 电子投保单
26、 2022年初新契约电子化提出：在对主流程不做调整的状况下，实现电子投保单及免外包录入功能。 在此目标下，2022年7月完成电子投保单功能开发，2022年8月、9月在青岛分公司进行试点，试点1个月即完成目标。11月完成免外包录入功能上线，提高了效率，降低了录入成本。目前青岛分公司电子投保单运用率已超过70%。 投保状态查询 为了让客户更便利、快捷的了解其投保状态，在短信通知的基础上，又提出了网络查询、电话查询的需求。 目前网络查询功能已完成开发并测试，近日将上下。电话查询正在开发中。 2、系统优化及完善 核保自动分单功能 为了公允、公正，同时提高作业效率，提出了核保新契约作业自动分单系统功能。
27、2022年7月上线运营。上线后，保证了作业的平稳过渡，达到了预期目标。 系统bug修正及调整 在日常工作中，依据作业中发觉的系统bug刚好同信息技术部沟通，并尽量予以调整修正。 如保证续保时推断续保核保是否完成的标准，由推断fe状态调整为推断csc状态，增加了保证续保的可处理量。 如阳光旅程险种，投保人告知无法系统录入时，调整其自核标准，限制潜在风险。 3、大运营支持工作 制定团销个运营支持制度，并进行系统调整支持; 对fic业务授课及网络培训2次，并编写fic运营支持业务手册; 对意健部中介业务，供应运营支持及询问，系统功能调整将在2022年12月中旬完成。 4、其他工作 作业工作：同部门一
28、起奋战开门红，月底共同冲刺至最终一刻; 个案处理：处理分公司及保全个案近百件。如松鹤延年红利问题;江西省委为烈士子女送保险，分公司要求2小时内受理出单等; 分公司询问及支持：主动为分公司供应各种询问及业务支持。如供应人工标记保单清单;拆单清单等。 二、2022年工作中的不足 2022年工作虽然完成了年初制定的主要工作，但是仍存在诸多不足。 1、作业工作 2022年因系统建设工作较重，个人核保作业量较少，没能有力的同处内同事一起接受挑战。 2022年应合理调整工作支配，更多的进行核保作业。 2、分公司反馈问题处理 针对分公司反馈的系统问题，2022年部分问题进行了修正和调整，但仍未能满意分公司的
29、工作须要。 2022年分公司反馈的问题将作为工作重点之一，进行处理和实现。 3、个人实力提高及完善 2022年初虽在两核委组织的核保考试中取得较优异成果，但个人综合实力在2022年未能有较大提高;同时综合学问水平也需进一步提升。 三、2022年的工作安排 2022年将接着推动运营电子化，搞好分类服务，为业务一线供应更专业的运营支持服务。 1、新契约电子化工作 新契约电子化将是2022年的重点工作，在2022年电子投保单、免外包录入的基础上，实现全程电子化、实时承保。 同时依据我公司实际状况，新契约电子化青岛模式扩大试点范围，在全系统推广。 2、分类服务及支持 2022年下半年，参加svip客户
30、的系统需求提交，2022年将重点予以系统实现。同时协作分类服务，供应更多的系统支持。 3、系统功能完善 2022年将以分公司问题反馈基础，加大原有系统的完善及改造，以便更好的适应工作须要。 4、大个险运营支持 意健险中介业务安排在1月1日上线销售，fe系统调整将在12月中旬完成。2022年将依据系统运行后的状况，刚好调整完善，为中介业务供应更好的运营支持。 同信息技术部、个险事业部一起，完善m系统，为代理人供应更多的运营支持。 5、核保作业工作 2022年将合理支配，更好的做好核保作业，同部门一起奋战开门红。 6、资料整理工作 2022年曾安排修订fe前端作业手册等资料整理工作，但未能完成。2
31、022年将接着此项工作。 7、个人实力提高及完善 希望在2022年能够进行轮岗，更多的提升个人实力及学问构成，以便将来能够更好的做好运营支持工作。 2022年战斗的号角即将吹响，希望在部门领导的指引下，在2022年能为公司的发展贡献更大的力气，同时个人实力也能获得更大的提升。 第3篇：保险核保师工作总结 保险核保师工作总结 推出的方案，仔细探讨、分析，并细化分解各项任务目标，并将分公司的激励措施落实到位，制定符合我公司的推动、激励方案，确保三季度工作的有效落实，保证全年工作目标的顺当实现。这些都是保险核保师的工作职责所在，那么保险核保师的工作总结该怎么写呢?下面是由细心为大家整理的“保险核保师
32、工作总结”，更多优秀的文章尽在，欢迎大家阅读，内容仅供参考，希望对您有所帮助! 保险核保师工作总结(一) 20XX年即将过去，回首过去的1年，在公司新三年战略的开局年，在个险步履维艰的一年，我同部门一起为了大个险业务的运营支持，为了运营电子化的推动等工作，一起努力拼搏。为了总结阅历、分析不足，更好的完成20XX年的运营支持工作工作。特做工作总结及20XX年安排： 一、20XX年取得的成果 1、运营电子化工作 电子投保单 20XX年初新契约电子化提出：在对主流程不做调整的状况下，实现电子投保单及免外包录入功能。 在此目标下，20XX年7月完成电子投保单功能开发，20XX年8月、9月在青岛分公司进
33、行试点，试点1个月即完成目标。XX月完成免外包录入功能上线，提高了效率，降低了录入成本。目前青岛分公司电子投保单运用率已超过70%。 投保状态查询 为了让客户更便利、快捷的了解其投保状态，在短信通知的基础上，又提出了网络查询、电话查询的需求。 目前网络查询功能已完成开发并测试，近日将上下。电话查询正在开发中。 2、系统优化及完善 核保自动分单功能 为了公允、公正，同时提高作业效率，提出了核保新契约作业自动分单系统功能。20XX年7月上线运营。上线后，保证了作业的平稳过渡，达到了预期目标。 系统BUG修正及调整 在日常工作中，依据作业中发觉的系统BUG刚好同信息技术部沟通，并尽量予以调整修正。
34、如保证续保时推断续保核保是否完成的标准，由推断FE状态调整为推断CSC状态，增加了保证续保的可处理量。 如阳光旅程险种，投保人告知无法系统录入时，调整其自核标准，限制潜在风险。 3、大运营支持工作 制定团销个运营支持制度，并进行系统调整支持; 对FIC业务授课及网络培训2次，并编写FIC运营支持业务手册; 对意健部中介业务，供应运营支持及询问，系统功能调整将在20XX年12月中旬完成。 4、其他工作 作业工作：同部门一起奋战开门红，月底共同冲刺至最终一刻; 个案处理：处理分公司及保全个案近百件。如松鹤延年红利问题;江西省委为烈士子女送保险，分公司要求2小时内受理出单等; 分公司询问及支持：主动
35、为分公司供应各种询问及业务支持。如供应人工标记保单清单;拆单清单等。 二、20XX年工作中的不足 20XX年工作虽然完成了年初制定的主要工作，但是仍存在诸多不足。 1、作业工作 20XX年因系统建设工作较重，个人核保作业量较少，没能有力的同处内同事一起接受挑战。 20XX年应合理调整工作支配，更多的进行核保作业。 2、分公司反馈问题处理 针对分公司反馈的系统问题，20XX年部分问题进行了修正和调整，但仍未能满意分公司的工作须要。 20XX年分公司反馈的问题将作为工作重点之一，进行处理和实现。 3、个人实力提高及完善 20XX年初虽在两核委组织的核保考试中取得较优异成果，但个人综合实力在20XX
36、年未能有较大提高;同时综合学问水平也需进一步提升。 三、20XX年的工作安排 20XX年将接着推动运营电子化，搞好分类服务，为业务一线供应更专业的运营支持服务。 1、新契约电子化工作 新契约电子化将是20XX年的重点工作，在20XX年电子投保单、免外包录入的基础上，实现全程电子化、实时承保。 同时依据我公司实际状况，新契约电子化青岛模式扩大试点范围，在全系统推广。 2、分类服务及支持 20XX年下半年，参加SVIP客户的系统需求提交，20XX年将重点予以系统实现。同时协作分类服务，供应更多的系统支持。 3、系统功能完善 20XX年将以分公司问题反馈基础，加大原有系统的完善及改造，以便更好的适应
37、工作须要。 4、大个险运营支持 意健险中介业务安排在1月1日上线销售，FE系统调整将在12月中旬完成。20XX年将依据系统运行后的状况，刚好调整完善，为中介业务供应更好的运营支持。 同信息技术部、个险事业部一起，完善MSS系统，为代理人供应更多的运营支持。 5、核保作业工作 20XX年将合理支配，更好的做好核保作业，同部门一起奋战开门红。 6、资料整理工作 20XX年曾安排修订FE前端作业手册等资料整理工作，但未能完成。20XX年将接着此项工作。 7、个人实力提高及完善 希望在20XX年能够进行轮岗，更多的提升个人实力及学问构成，以便将来能够更好的做好运营支持工作。 20XX年战斗的号角即将吹
38、响，希望在部门领导的指引下，在20XX年能为公司的发展贡献更大的力气，同时个人实力也能获得更大的提升。 保险核保师工作总结(二) 在此二个多月的时间内意识到：核保与理赔是保险经营的核心环节。“核保” 与“理赔”每天都在发生，保险公司现金流主要通过“核保”与“理赔”两个环节进行运作，这两 个岗位正把握着公司命脉。一、悟通过核保工作的这段日子内接触了各类型的业务员及客户。有时通过闲聊、有时通过投诉、有时通过道听途说、以及各种手中曾处理过的事务让我个人觉得保险公司在承保时应严格审 核严核保，在理赔时应相对宽松宽理赔。所谓的严和宽,每个人的标准不同。对于核保既要像客户的娘家人一样公允、关爱又要像是 保
39、险公司的主子一样维护自己的利益与权益。必需做到 1)公允、公正。对于同一类人群的核保确定应当一样的; 2)核保确定应当是建立在公司可能盈利的基础上; 3)做出的核保确定,能够通过代理人说明给客户,而不是每天由核保员面对面地讲给客户听。在业务员做业务时就是第一次核保：要求它的真实性、牢靠性。生调是避开不了的当时还要 了解被投保人的健康状况，如体形、脸色、精神状态、步态等，对不正常的状态都应留意。 业务员需照实向客户解说条款，说明照实告知义务;除外责任，失效规定，迟疑期规定等。 应要求业务员要亲笔、完整、刚好地完成报告书，只能有了严格的入门才能有效地避开不必 要的理赔。二、建议1)核保岗专业培训
40、由于本岗位的重要性及责任性所以要求能够得到培训的机会。 只有得到培训才能更有效的投 入工作中。核保核销的客户通知书合理建议 我区核保在省公司考核中始终处于倒数名次， 始终想专心变更这样的局面甚至放弃中午休息 始终在处理省公司下发的核保看法。但经过二个月的工作让我意识到蛮干苦干是没有效果 的! 我查了全部考核数据这二个月的扣分主要在于通知书核销这一块。 客户通知书分为内部 通知与客户通知 (例：条件承保通知书、终止合同通知书、补充资料通知书、生调通知书等) 。 目前对于这一块的工作我每天做出核销通知书在 QQ 群中发给各营业单位。 针对我市营业部 和收展部也个别的发出通知书并让组训在晨会上宣读加
41、强力度。生调通知书：干脆给工作人员这项工作目前完成得很好。补充资料通知书：分二类：一类是供应以前的理赔资料; 这项工作由我在系统中查找到相关资料及理赔号再交保管员要 资料然后去复印材料再找理赔部的人去扫描最终给保全人员核销。 这项在这二个月内省公司 考核中没有出现扣分状况。 (但就此一项工作却要这么多人来完成，有时真的觉得很劳命伤财。)二类是供应病史问卷或照实告之。 这项工作必需由业务员协作完成， 做为核保人员只能做到 查出被保险人曾有过理赔记录供应给业务员利于填写病史问卷及照实告之但肯定须要客户 本人的签字再做核销，这往往会让业务员们拖拉耽搁了核销时间。 (这项在这二个月内省省 公司考核中扣
42、分状况严峻。)条件承保通知书 这是一份续保通知书须要客户同意或是不同意的签名， 很多业务员并没有 真正的约见客户也有些是客户不同意业务员懒得麻烦而不情愿再与理睬此事， 也有客户觉得 无所谓就撤销了保险但业务员没有实行措施导致扣分。 建议这项工作与营业单位总经理业绩挂钩，与业务员的业绩挂钩。 核保的工作， 涉及到公司利益， 也关系到投保人的利益， 因此， 我会更加强自己的工作效率。 司业务管理部工作总结今年是公司实施“二次创业”三步走发展战略和“十*五”规划 承上启下的重要一年， 是攻坚克难、乘势而上的关键一年， 发展提速、服务客户是今年工作的重点。围绕今年重点工作，业管部仔细安排， 重点落实，
43、主动主动加强前端服务，开展业务管理和承保管理工作创 新，对公司科学发展供应有力支撑。 上半年经营状况分析 一、承保主要工作开展状况 1、20XX 年初，依据分公司及总经理室的相关要求，我公司对 4S 店渠道业务进行了规范的管理，重新梳理了对 4S 渠道店业务签单规 范，同时，在特殊约定中均注明 4S 店名称、联系电话及指定受益人， 既加快了我公司后期理赔质量也便利了顾客; 为进一步客观全面的了 解当地保险市场运营状况， 刚好驾驭运营主体市场销售费用的配置及 发展动向。 2、我公司下发了关于建立保险市场信息采集报送制度的通 知，要求每月填写市场信息反馈表，通过个人代理、代理公司、车商 (含 4S
44、 店)、银行等多个渠道对当地市场进行费用状况了解; 3、为加强我公司承保序列人员的责任心，实现承保管理工作的 统一化、规范化、标准化，我公司特制定XX 财险 XX 中支承保序列 岗位人员考核管理方法 ; 4、为进一步提升非车险承保工作质量，规范非车险投保单运用， 对分公司在关于下发财产综合险等 51 个产品投保单、保单格式的 通知文件基础上，我公司对关于规范非车险投保单运用的通知 的通知进行了主要学习; 5、自非营业客车交强险业务自动核保以来，针对工作要求，我 公司每月 20 日向分公司承保中心上报非营业客车交强险自动核保 业务自查报告 ;根据分公司工作要求，每月 20 日向分公司承保中心 上
45、报承保业务分析 ，每月 25 日上报非车险影像自查报告 ，每 季度上报季度小企财风险排查报告 ; 6、为提高我公司承保业务质量的提升，加强业务合规性及数据 真实性，我公司下发了关于绽开对承保业务复检工作的通知的通 知，定期由我公司业管部专人执行，实行一周一复查制度，复查结果 定于每周三下发并且于次周二反馈上周整改状况， 复查工作主要以投 保单规范、验车照片、影像上传等方面; 7、为更好实现承保档案管理工作的统一化、规范化、标准化， 我公司年初特制定了XX 联合财产保险股份有限公司 XX 中支承保业 务档案管理方法 。 二、在分公司的劳动竞赛中所取得的成果 1、XX 亮剑开门红劳动竞赛完成状况 我公司在分公司实行的“XX 亮剑开门红”活动中，顺当完成分 公司下达的任务目标。 三、承保单证及承保档案管理状况 我公司承保单证及承保档案管理始终以来都得到分公司各级领 万元的成果勇夺“XX 亮剑开门红”其次 导的认可，公司设立单证管理岗，专人专管;对单证库存、发放、盘