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1、商业融资计划书的标准商业融资计划书的标准一、什么是融资规划二、融资规划的主要编写格式三、撰写融资规划应注意的 几个问题概念：融资规划是国际惯例通用的标准文本格式形成的项目建议书，是全面介绍公司和项目运作情况，阐述产品市场及竞争、风险等未来发展前景和融资要求的书面材料目的：是为了获得投资者的投资一、什么是融资规划天脉电商天脉电商融资规划作者创业者读者投资人核心内容你把钱投到我这个项目上肯定赚钱一、什么是融资规划天脉电商天脉电商“凡事预则立，不予则废。”商业计划可以从以下几个方面为你提供帮助:分析你将开展的经营活动的可行性。帮助你得到贷款，找到投资方或者合作伙伴。对于你的业务发展来说，商业计划也是
2、不可缺少的。有了这样一份对于经营活动的指导，将大大节省你的时间，减轻压力。一、什么是融资规划天脉电商天脉电商投资人想了解什么？一一、干什么？（产品、服务）干什么？（产品、服务）二二、怎么干？（生产工艺及过程）怎么干？（生产工艺及过程）三三、消费者群消费者群四四、竞争对手（市场分析）竞争对手（市场分析）五五、经营团队经营团队六六、股本结构（有形资产、无形资产、股东背景）股本结构（有形资产、无形资产、股东背景）七七、营销安排营销安排八八、财务分析（利润点、风险、投资回收期）财务分析（利润点、风险、投资回收期）一、什么是融资规划天脉电商天脉电商（一（一）融资规划融资规划摘要摘要（二）公司概述（二）公
3、司概述（三）公司的研究与开发（三）公司的研究与开发（四）产品或者服务（四）产品或者服务（五）管理团队（五）管理团队（六）市场与竞争分析（六）市场与竞争分析（七）生产经营计划（七）生产经营计划（八）财务分析和融资需要（八）财务分析和融资需要（九）风险因素（九）风险因素（十）风险投资的退出方式（十）风险投资的退出方式二、融资规划的主要编写格式天脉电商天脉电商（一）融资规划摘要二、融资规划的主要编写格式天脉电商天脉电商 融资规划融资规划摘要摘要是风险投资者首先要看到是风险投资者首先要看到的内容，它的内容，它浓缩浓缩融资规划融资规划之之精华，反映商业之全精华，反映商业之全貌，是全部计划书的核心之所在。
4、它必须让风险貌，是全部计划书的核心之所在。它必须让风险投资者，有兴趣并渴望得到更多的信息。篇幅一投资者，有兴趣并渴望得到更多的信息。篇幅一般控制在两千字左右。主要包括以下几项内容：般控制在两千字左右。主要包括以下几项内容：一一、公司概述公司概述 二二、研究与开发研究与开发 三三、产品或服务产品或服务 四四、管理团队和管理管理团队和管理组织情况组织情况 五五、行业及市场行业及市场 六六、营销策略营销策略 七七、融资说明融资说明 八八、财务计划与分财务计划与分析析 九九、风险因素风险因素 一一0 0、退出机制、退出机制在这里，你要说明你所从事的经营活动是什么，在这里，你要说明你所从事的经营活动是什
5、么，在这里，你要说明你所从事的经营活动是什么，在这里，你要说明你所从事的经营活动是什么，以及你想达到什么样的目的。这包括你在市场以及你想达到什么样的目的。这包括你在市场以及你想达到什么样的目的。这包括你在市场以及你想达到什么样的目的。这包括你在市场份额，销售量和利润等方面的目标。写这一部份额，销售量和利润等方面的目标。写这一部份额，销售量和利润等方面的目标。写这一部份额，销售量和利润等方面的目标。写这一部分要注意的问题是，你所列出的目标必须是分要注意的问题是，你所列出的目标必须是分要注意的问题是，你所列出的目标必须是分要注意的问题是，你所列出的目标必须是具具具具体的，并且是可以衡量的体的，并且
6、是可以衡量的体的，并且是可以衡量的体的，并且是可以衡量的。如销售额和利润要。如销售额和利润要。如销售额和利润要。如销售额和利润要达到什么水平，毛利率有多少，增长率有多少，达到什么水平，毛利率有多少，增长率有多少，达到什么水平，毛利率有多少，增长率有多少，达到什么水平，毛利率有多少，增长率有多少，市场占有率能达到多少等等。千万不能作一般市场占有率能达到多少等等。千万不能作一般市场占有率能达到多少等等。千万不能作一般市场占有率能达到多少等等。千万不能作一般性的描述，如性的描述，如性的描述，如性的描述，如 要做到最好的要做到最好的要做到最好的要做到最好的 或或或或 增长会很快增长会很快增长会很快增长
7、会很快 之类。因为这种说法不够之类。因为这种说法不够之类。因为这种说法不够之类。因为这种说法不够严密严密严密严密，难以让人信服。，难以让人信服。，难以让人信服。，难以让人信服。二二、融资规划融资规划的的主要编写格式主要编写格式天脉电商天脉电商怎样实行你的计划，需要从以下四个方面加以怎样实行你的计划，需要从以下四个方面加以怎样实行你的计划，需要从以下四个方面加以怎样实行你的计划，需要从以下四个方面加以说明说明说明说明:(一一一一)从经营角度考虑，要明确你的从经营角度考虑，要明确你的从经营角度考虑，要明确你的从经营角度考虑，要明确你的经营方经营方经营方经营方向向向向。要仔细考虑自己的经营方向，注意
8、不要定。要仔细考虑自己的经营方向，注意不要定。要仔细考虑自己的经营方向，注意不要定。要仔细考虑自己的经营方向，注意不要定的过于狭窄。的过于狭窄。的过于狭窄。的过于狭窄。(二二二二)从从从从顾客角度顾客角度顾客角度顾客角度考虑，你要确定顾客考虑，你要确定顾客考虑，你要确定顾客考虑，你要确定顾客满意的目标。顾客满意度对于企业来说非常重满意的目标。顾客满意度对于企业来说非常重满意的目标。顾客满意度对于企业来说非常重满意的目标。顾客满意度对于企业来说非常重要，要发展本公司的客户服务，就需要在开始要，要发展本公司的客户服务，就需要在开始要，要发展本公司的客户服务，就需要在开始要，要发展本公司的客户服务，
9、就需要在开始时明确自己的目标，使其在公司内部成为普遍时明确自己的目标，使其在公司内部成为普遍时明确自己的目标，使其在公司内部成为普遍时明确自己的目标，使其在公司内部成为普遍认识。认识。认识。认识。(三三三三)从从从从员工角度员工角度员工角度员工角度考虑，应制定人事考虑，应制定人事考虑，应制定人事考虑，应制定人事管理的准则。为了使员工保持良好的工作状态，管理的准则。为了使员工保持良好的工作状态，管理的准则。为了使员工保持良好的工作状态，管理的准则。为了使员工保持良好的工作状态，应该有一定的措施，如维持有创造性的工作环应该有一定的措施，如维持有创造性的工作环应该有一定的措施，如维持有创造性的工作环
10、应该有一定的措施，如维持有创造性的工作环境，尊重员工之间的差异等。境，尊重员工之间的差异等。境，尊重员工之间的差异等。境，尊重员工之间的差异等。二二、融资规划融资规划的的主要编写格式主要编写格式天脉电商天脉电商 (四四四四)从从从从市场方面市场方面市场方面市场方面考虑，要进行产品考虑，要进行产品考虑，要进行产品考虑，要进行产品或服务的价值定位。这是指你要向那一部分的或服务的价值定位。这是指你要向那一部分的或服务的价值定位。这是指你要向那一部分的或服务的价值定位。这是指你要向那一部分的消费者提供产品和服务，以及你所提供的产品消费者提供产品和服务，以及你所提供的产品消费者提供产品和服务，以及你所提
11、供的产品消费者提供产品和服务，以及你所提供的产品和服务将满足消费者那方面的需求。和服务将满足消费者那方面的需求。和服务将满足消费者那方面的需求。和服务将满足消费者那方面的需求。成功的关键成功的关键成功的关键成功的关键:对于任何商业活动来说，对于任何商业活动来说，对于任何商业活动来说，对于任何商业活动来说，总总总总有有有有三三三三到到到到四四四四个个个个方面是左右其成功与否的关键。方面是左右其成功与否的关键。方面是左右其成功与否的关键。方面是左右其成功与否的关键。例如，对一家零售店来说，这可能就是例如，对一家零售店来说，这可能就是例如，对一家零售店来说，这可能就是例如，对一家零售店来说，这可能就
12、是 地理地理地理地理位置，方便的停车场，以及低廉的价格位置，方便的停车场，以及低廉的价格位置，方便的停车场，以及低廉的价格位置，方便的停车场，以及低廉的价格 。明。明。明。明确这一点将有助于你集中力量进行发展。一般确这一点将有助于你集中力量进行发展。一般确这一点将有助于你集中力量进行发展。一般确这一点将有助于你集中力量进行发展。一般来说，成功的关键不应该来说，成功的关键不应该来说，成功的关键不应该来说，成功的关键不应该超过超过超过超过四四四四个个个个方面，你列方面，你列方面，你列方面，你列出的越多，越不利于你集中力量。出的越多，越不利于你集中力量。出的越多，越不利于你集中力量。出的越多，越不利
13、于你集中力量。二二、融资规划融资规划的的主要编写格式主要编写格式（二）公司概述二、融资规划的主要编写格式天脉电商天脉电商介绍公司过去的发展历史、现在的情况以及介绍公司过去的发展历史、现在的情况以及未来的规划。具体而言，主要有：未来的规划。具体而言，主要有：公司概述：包括公司名称、地址、联系方法公司概述：包括公司名称、地址、联系方法等；公司的自然业务情况；公司的发展历史；对等；公司的自然业务情况；公司的发展历史；对公司未来发展的预测；本公司与众不同的竞争优公司未来发展的预测；本公司与众不同的竞争优势或者独特性；公司的纳税情况势或者独特性；公司的纳税情况（三）公司的研究与开发二、融资规划的主要编写
14、格式天脉电商天脉电商介绍投入研究开发的人员和资金计划及所要介绍投入研究开发的人员和资金计划及所要实现的目标，主要包括：实现的目标，主要包括：一一、研究资金投入研究资金投入二二、研发人员情况研发人员情况三三、研发设备研发设备四四、研发的产品的技术先进性及发展趋势研发的产品的技术先进性及发展趋势（四）产品或者服务二、融资规划的主要编写格式天脉电商天脉电商创业者必须将自己的产品或服务创意向风险创业者必须将自己的产品或服务创意向风险投资者作一介绍。主要有下列内容：投资者作一介绍。主要有下列内容：一一、产品的名称、特征及性能用途产品的名称、特征及性能用途二二、产品的开发过程产品的开发过程三三、产品处于生
15、命周期的哪一段产品处于生命周期的哪一段四四、产品的市场前景和竞争力如何产品的市场前景和竞争力如何五五、产品的技术改进和更新换代计划及成本产品的技术改进和更新换代计划及成本（五）管理团队二、融资规划的主要编写格式天脉电商天脉电商 在风险投资商考察企业时：在风险投资商考察企业时：“人人”是是非常重要的因素。在某种意义上讲，风险创业非常重要的因素。在某种意义上讲，风险创业者的创业能否成功，最终要取决于该企业是否者的创业能否成功，最终要取决于该企业是否拥有一个强有力的管理团队，这一点特别重要。拥有一个强有力的管理团队，这一点特别重要。全面介绍公司管理团队情况，主要包全面介绍公司管理团队情况，主要包括：
16、括：公司的管理机构，主要股东、董事、关键的雇公司的管理机构，主要股东、董事、关键的雇员、薪金、股票期权、劳工协议、奖惩制度及员、薪金、股票期权、劳工协议、奖惩制度及各部门的构成等情况都要明晰的形式展示出来。各部门的构成等情况都要明晰的形式展示出来。要展示你公司管理团队的战斗力和独特性及与要展示你公司管理团队的战斗力和独特性及与众不同的凝聚力和团结战斗精神。众不同的凝聚力和团结战斗精神。（六）市场与竞争分析二、融资规划的主要编写格式天脉电商天脉电商目标市场：主要对产品的销售金额、增长率和目标市场：主要对产品的销售金额、增长率和产品或服务的总需求等，做出有充分依据的判断。产品或服务的总需求等，做出
17、有充分依据的判断。目标市场是企业的目标市场是企业的“经营之箭经营之箭”将产品送达的目的将产品送达的目的地，而市场细分是对企业的定位，你应该细分你的地，而市场细分是对企业的定位，你应该细分你的各个目标市场，并且讨论你到底想从他们那里取得各个目标市场，并且讨论你到底想从他们那里取得多少销售总量收入、市场份额和利润。同时估计你多少销售总量收入、市场份额和利润。同时估计你的产品，真正具有的潜力。的产品，真正具有的潜力。风险投资家是不会因一个简单的数字就相信你风险投资家是不会因一个简单的数字就相信你们计划的，你必须对可能影响需求和市场，策略的们计划的，你必须对可能影响需求和市场，策略的因素进一步分析，以
18、使潜在的投资者们能够判断你因素进一步分析，以使潜在的投资者们能够判断你公司目标的合理性，以及他们将相应承担的风险，公司目标的合理性，以及他们将相应承担的风险，一定要说你是如何得出你的结论的。一定要说你是如何得出你的结论的。（六）市场与竞争分析二、融资规划的主要编写格式天脉电商天脉电商目标市场的阐述，应解决以下问题目标市场的阐述，应解决以下问题一一、你的细分市场是什么？你的细分市场是什么？二二、你的目标顾客群是什么？你的目标顾客群是什么？三三、你你的的五五年年生产计划、收入和利润多少生产计划、收入和利润多少？四四、你拥有多大的市场？你的目标市场份你拥有多大的市场？你的目标市场份额额 为多大？为多
19、大？五五、你的营销策略是什么？你的营销策略是什么？（六）市场与竞争分析二、融资规划的主要编写格式天脉电商天脉电商行业分析，应该回答以下问题：行业分析，应该回答以下问题：一一、该行业发展程度如何？该行业发展程度如何？二二、现在发展动态如何？现在发展动态如何？三三、该行业的总销售额有多少？总收入多少？该行业的总销售额有多少？总收入多少？发展趋势怎样？发展趋势怎样？四四、经济发展对该行业的影响程度如何？经济发展对该行业的影响程度如何？五五、政府是如何影响该行业的？政府是如何影响该行业的？六六、是什么因素决定它的发展？是什么因素决定它的发展？七七、竞争的本质是什么？你采取什么样的战略竞争的本质是什么？
20、你采取什么样的战略？八八、进入该行业的障碍是什么？你将如何克服进入该行业的障碍是什么？你将如何克服？策略及实施计划：设计策略要有重点。在整个策略及实施计划：设计策略要有重点。在整个市场范围内，在所有服务，产品和推广等商业市场范围内，在所有服务，产品和推广等商业活动中，要明确哪方面是自己的重点。活动中，要明确哪方面是自己的重点。策略结构：这种结构应该是个金字塔型，即由策略结构：这种结构应该是个金字塔型，即由三个层次组成。第一层只包含一种战略，也就三个层次组成。第一层只包含一种战略，也就是你第一步要实行的最主要的战略。你应该把是你第一步要实行的最主要的战略。你应该把自己的资源利用到战略实行中去；第
21、二层应该自己的资源利用到战略实行中去；第二层应该由三种左右的战略步骤组成；在最底层，应包由三种左右的战略步骤组成；在最底层，应包括四到六个具体行动计划。括四到六个具体行动计划。二二、融资规划融资规划的的主要编写格式主要编写格式天脉电商天脉电商（六）市场与竞争分析（六）市场与竞争分析二、融资规划的主要编写格式天脉电商天脉电商竞争分析，要回答如下问题：竞争分析，要回答如下问题：一一、你的主要竞争对手？你的主要竞争对手？二二、你的竞争对手所占的市场份额和市场策略你的竞争对手所占的市场份额和市场策略？三三、可能出现什么样的新发展？可能出现什么样的新发展？四四、我们的策略是什么？我们的策略是什么？五五、
22、在竞争中你的发展、市场和地理位置的优在竞争中你的发展、市场和地理位置的优势势 所在？所在？六六、你能否承受、竞争所带来的压力？你能否承受、竞争所带来的压力？七七、产品的价格、性能、质量在市场竞争中所产品的价格、性能、质量在市场竞争中所具具 备的优势？备的优势？（六）市场与竞争分析二、融资规划的主要编写格式天脉电商天脉电商市场营销，这是风险投资家十分关心的问市场营销，这是风险投资家十分关心的问题，你的市场影响策略应该说明以下问题：题，你的市场影响策略应该说明以下问题：一一、营销机构和营销队伍营销机构和营销队伍二二、营销渠道的选择和营销网络的建设营销渠道的选择和营销网络的建设三三、广告策略和促销策
23、略广告策略和促销策略四四、价格策略价格策略五五、市场渗透与开拓计划市场渗透与开拓计划六六、市场营销中意外情况的应急对策市场营销中意外情况的应急对策（七）生产经营计划二、融资规划的主要编写格式天脉电商天脉电商生产经营计划主要阐述创业者的新产品的生产经营计划主要阐述创业者的新产品的生产制造及经营过程。这一部分非常重要，风生产制造及经营过程。这一部分非常重要，风险投资者从这一部分要了解生产产品的原料如险投资者从这一部分要了解生产产品的原料如何采购、供应商的有关情况，劳动力和雇员的何采购、供应商的有关情况，劳动力和雇员的情况，生产资金的安排以及厂房、土地等。内情况，生产资金的安排以及厂房、土地等。内容
24、要详细，细节要明确。这一部分是以后投资容要详细，细节要明确。这一部分是以后投资谈判中对投资项目进行估值时的重要依据，也谈判中对投资项目进行估值时的重要依据，也是风险创业者所占股权的一个重要组成部分。是风险创业者所占股权的一个重要组成部分。（七）生产经营计划二、融资规划的主要编写格式天脉电商天脉电商生产经营计划主要包括以下内容：生产经营计划主要包括以下内容：一一、新产品的生产经营计划新产品的生产经营计划二二、公司现有的生产技术能力公司现有的生产技术能力三三、品质控制和质量改进能力品质控制和质量改进能力四四、现有的生产设备或者将要购置的生产设现有的生产设备或者将要购置的生产设备备五五、现有的生产工
25、艺流程现有的生产工艺流程六六、生产产品的经济分析及生产过程生产产品的经济分析及生产过程（八）财务分析和融资需求二、融资规划的主要编写格式天脉电商天脉电商财务分析资料是一个需求花费你相当多时间和财务分析资料是一个需求花费你相当多时间和精力来编写的部分。风险投资者将会期望从你的财精力来编写的部分。风险投资者将会期望从你的财务分析部分来判断你的未来经营的财务损益状况，务分析部分来判断你的未来经营的财务损益状况，进而从中判断能否确保自己的投资获得预期的理想进而从中判断能否确保自己的投资获得预期的理想回报。财务分析包括以下三方面的内容：回报。财务分析包括以下三方面的内容：一一、过去三年的历史数据，今后三
26、年的发展预过去三年的历史数据，今后三年的发展预测测主要提供过去三年现金流量表、资产负债表、主要提供过去三年现金流量表、资产负债表、损益表、以及年度的财务总结报告书损益表、以及年度的财务总结报告书（八）财务分析和融资需求二、融资规划的主要编写格式天脉电商天脉电商二二、投资计划投资计划预计的风险投资数额预计的风险投资数额风险企业未来的筹资资本结构如何安排风险企业未来的筹资资本结构如何安排获取风险投资的抵押、担保条件获取风险投资的抵押、担保条件投资收益和再投资的安排投资收益和再投资的安排风险投资者投资后双方股权的比例安排风险投资者投资后双方股权的比例安排投资资金的收支安排及财务报告编制投资资金的收支
27、安排及财务报告编制投资者介入公司经营管理的程度投资者介入公司经营管理的程度（八）财务分析和融资需求二、融资规划的主要编写格式天脉电商天脉电商三三、融资需求融资需求资金需求计划：为实现公司发展计划所需资金需求计划：为实现公司发展计划所需要的资金额，资金需求的时间性，资金用途要的资金额，资金需求的时间性，资金用途（详细说明资金用途，并列表说明）（详细说明资金用途，并列表说明）融资方案：公司所希望的投资人及所占股融资方案：公司所希望的投资人及所占股份的说明，资金其他来源，如银行贷段等。份的说明，资金其他来源，如银行贷段等。（九）风险因素二、融资规划的主要编写格式天脉电商天脉电商详细说明项目实施过程中
28、可能遇到的风险，详细说明项目实施过程中可能遇到的风险，提出有效的风险控制和防范手段，技术风险，提出有效的风险控制和防范手段，技术风险，市场风险，管理风险，财务风险，其他不可预市场风险，管理风险，财务风险，其他不可预见的风险。见的风险。（十）投资者退出方式二、融资规划的主要编写格式天脉电商天脉电商股票上市：股票上市：依照商业计划的分析，公司上市的依照商业计划的分析，公司上市的可能性做出分析，对上市的前提条件做出说明。可能性做出分析，对上市的前提条件做出说明。股权转让：股权转让：投资商可以通过股权转让的方式收投资商可以通过股权转让的方式收回投资。回投资。股权回购：股权回购：依照事业商业计划的分析，
29、公司对依照事业商业计划的分析，公司对实施股权回购计划应向投资者说明。实施股权回购计划应向投资者说明。利润分红：利润分红：投资商可以通过公司利润分红达到。投资商可以通过公司利润分红达到。收回投资的目的，按照本商业计划的分析，公司收回投资的目的，按照本商业计划的分析，公司对实施股权利润分红计划应向投资者说明。对实施股权利润分红计划应向投资者说明。三、撰写融资规划应注意的几个问题天脉电商天脉电商一、自身定位二、调查研究三、理清思路四、写好摘要五、找人指导三、撰写融资规划应注意的几个问题天脉电商天脉电商一、自身定位 阶段定位阶段定位 种子期种子期 成长期成长期 扩张期扩张期 市场定位市场定位 国外国外
30、 国内国内 区域区域 特色定位特色定位 核心优势核心优势 主要劣势主要劣势三、撰写融资规划应注意的几个问题天脉电商天脉电商二、调查研究重点 竞争对手竞争对手 工艺、成本、营销状况工艺、成本、营销状况 消费者群消费者群 现行的结构、心理、未来的趋势现行的结构、心理、未来的趋势 市场活力与风险市场活力与风险三、撰写融资规划应注意的几个问题天脉电商天脉电商三、理清思路到底想怎么干？到底想怎么干？一步一步两步两步三步三步三、撰写融资规划应注意的几个问题天脉电商天脉电商四、写好摘要（二000字左右）不可缺项不可缺项 要突出重点、亮点要突出重点、亮点 使投资人相信使投资人相信肯定赚钱肯定赚钱 中、英文对照中、英文对照三、撰写融资规划应注意的几个问题天脉电商天脉电商五、找人指导 可以找去年或以前获奖的人指可以找去年或以前获奖的人指导，也可请有关老师指导。导，也可请有关老师指导。谢谢！