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1、議議 程程時 間講 題14:0014:05港務局長官致詞14:0514:40港埠電子支付系統介紹(含系統展示)14:4015:10港埠電子發票系統介紹(含系統展示)15:1015:30Q&A15:3016:00港埠電子融資介紹1港埠電子支付作業系統港埠電子支付作業系統資策會創新應用服務研究所資策會創新應用服務研究所中華民國九十五年四月中華民國九十五年四月2報告大綱報告大綱現行港務局支付作業現行港務局支付作業港埠電子支付作業港埠電子支付作業申請資格與辦法申請資格與辦法電子支付作業特色電子支付作業特色電子支付使用現況電子支付使用現況電子支付作業效益電子支付作業效益電子支付電子支付系統展示系統展示3
2、現行港務局支付作業現行港務局支付作業臨櫃繳款臨櫃繳款電匯繳款電匯繳款電子支付繳款電子支付繳款4港埠電子支付作業港埠電子支付作業網際網路遠端連線作業網際網路遠端連線作業在辦公室使用瀏覽器操作在辦公室使用瀏覽器操作檢視計費單檢視計費單(欠款單欠款單)內容內容點選繳款單據點選繳款單據進行線上繳款進行線上繳款數位憑證數位憑證(工商憑證工商憑證)保障交易權責保障交易權責連線過程加密傳輸連線過程加密傳輸5申請資格與辦法申請資格與辦法資格資格與港務局往來之業者與港務局往來之業者辦法辦法檢附文件；營利事業登記證檢附文件；營利事業登記證填寫申請表格：填寫申請表格：電子支付作業使用申請書電子支付作業使用申請書(港
3、務局港務局)開立活期存款帳戶開立活期存款帳戶(往來銀行往來銀行)全國繳費全國繳費(税税)作業連線申請書作業連線申請書(往來銀行往來銀行)申請工商憑證申請工商憑證(工商憑證管理中心工商憑證管理中心MOEACA)憑證開卡、線上憑證註冊憑證開卡、線上憑證註冊6電子支付作業特性電子支付作業特性依照業者經營規模量身訂做操作流程依照業者經營規模量身訂做操作流程中小企業中小企業一段式作業、二段式作業一段式作業、二段式作業大型企業大型企業三段式作業三段式作業交易連線方式交易連線方式財金公司全國繳費稅業務連線財金公司全國繳費稅業務連線即時轉帳，即時轉帳，15:30之後交易為隔日入帳之後交易為隔日入帳運作成本運作
4、成本財金收取跨行交易手續費每筆財金收取跨行交易手續費每筆12元元金額限制金額限制單日三百萬以內單日三百萬以內單筆二百萬以內單筆二百萬以內7電子支付電子支付使用現況使用現況港埠港埠業者業者交易情形交易情形基隆港基隆港吉洋船務代理吉洋船務代理自自94年啟用至今共計年啟用至今共計38次交易，次交易，347張計費單張計費單高雄港高雄港陽明海運高雄分公司陽明海運高雄分公司自自94年啟用至今共計年啟用至今共計15筆交易，筆交易，195張計費單張計費單花蓮港花蓮港東海岸、金灃東海岸、金灃自自94年啟用至今共計年啟用至今共計2筆交易，筆交易，2張計費單張計費單台中港台中港預計有五家報關、承攬業者使用預計有五家
5、報關、承攬業者使用連線建置中連線建置中8電子支付作業效益電子支付作業效益省去臨櫃作業往返港務局之成本省去臨櫃作業往返港務局之成本省去紙本計費單郵遞列印成本省去紙本計費單郵遞列印成本帳務資料線上查詢加值服務帳務資料線上查詢加值服務資料下載與後端記帳連線資料下載與後端記帳連線9電子支付系統功能展示電子支付系統功能展示使用使用IE瀏覽器連線瀏覽器連線港埠電子支付系統展示港埠電子支付系統展示10港埠電子發票作業系統港埠電子發票作業系統(第三方加值中心第三方加值中心)資策會創新應用服務研究所資策會創新應用服務研究所中華民國九十五年四月中華民國九十五年四月11大大 綱綱電子發票作業緣起電子發票作業緣起電子
6、發票運作說明電子發票運作說明電子發票導入效益電子發票導入效益電子發票第三加值中心電子發票第三加值中心系統特色系統特色系統功能介紹系統功能介紹系統使用現況及廠商配合事項系統使用現況及廠商配合事項12資訊科技改變商業活動資訊科技改變商業活動Internet賣方賣方貨運、倉儲中心貨運、倉儲中心發票請款付款買方買方實體物流實體物流金融機構金融機構財政部財政部許多作業可在網路上完成許多作業可在網路上完成稅務服務電子發票作業緣起電子發票作業緣起131.營業稅法第32條及民國89年5月17日總統令公佈所增訂稅捐稽徵法稅捐稽徵法第十一條之二第十一條之二與電子稅務實施辦法電子稅務實施辦法，可說是我國電子發票之法
7、源依據。2.行政院於民國89年8月30日第2696次院會通過之知知識經濟發展方案識經濟發展方案中納入中納入電子發票推動計畫電子發票推動計畫。電子發票一詞首度於政府計畫中出現電子發票一詞首度於政府計畫中出現。3.財政部於民國89年11月29日頒佈網際網路傳輸統一發票(簡稱電子發票)試辦作業要點，並於民國89年12月1日開始推行電子發票試辦作業，目前仍繼續試辦中。4.試辦期間計有四十五家營業人申請成為不同類型之加值服務中心，二四三家營業人申請使用電子發票。電子發票作業緣起電子發票作業緣起(續續)14 電子發票運作說明電子發票運作說明試試辦辦作作業業要要點點以以電電子子發發票票加加值值服服務務中中心
8、心為為主主導導，營營業業人人符符合合規規定定條條件件者者，即即可可自自行行規規劃劃電電子子發發票票傳傳輸輸系系統統，並並申申請請成成為為加加值值服服務務中中心心，另另外外亦亦可可透透過過獨獨立立第第三三者者加加值值服務中心運作方式來傳輸電子發票。服務中心運作方式來傳輸電子發票。電子發票加值服務中心有下列三種模式：電子發票加值服務中心有下列三種模式：(一一)買方營業人擔任加值服務中心買方營業人擔任加值服務中心(二二)賣方營業人擔任加值服務中心賣方營業人擔任加值服務中心(三三)獨立第三者擔任加值服務中心獨立第三者擔任加值服務中心15電子發票導入效益電子發票導入效益節省成本：節省成本：業務處理成本：
9、業務處理成本：賣方：減少紙張列印成本、遺失處理成本、銷貨退回賣方：減少紙張列印成本、遺失處理成本、銷貨退回/折讓之人工處理及遞送成本。折讓之人工處理及遞送成本。買方：電子發票則可將發票資料直接匯入帳務系統、產買方：電子發票則可將發票資料直接匯入帳務系統、產 生媒體申報檔，節省人工處理成本。生媒體申報檔，節省人工處理成本。降低錯誤發生率及糾紛之可能。降低錯誤發生率及糾紛之可能。倉儲成本：倉儲成本：傳統方式須有一間倉庫保存傳統方式須有一間倉庫保存(5(5年年)發票資料，電子發票發票資料，電子發票 則儲存於電子媒體中，大量降低的倉儲空間，且易於管則儲存於電子媒體中，大量降低的倉儲空間，且易於管 理、
10、查詢、及整理維護。理、查詢、及整理維護。資料備援：資料備援：發票資料庫於線上保留發票資料庫於線上保留8 8個月，提供營業人即時查詢、下載個月，提供營業人即時查詢、下載 服務。服務。提供電子發票資料至少提供電子發票資料至少5 5年的存證服務。年的存證服務。16電子發票導入效益電子發票導入效益(續續)即時掌握帳務狀況：即時掌握帳務狀況：可提供可提供24小時線上開立、收取發票，時間運用具小時線上開立、收取發票，時間運用具有彈性。有彈性。發票資料全面電子化並集中處理，有助於企業本發票資料全面電子化並集中處理，有助於企業本身之帳務勾稽作業。身之帳務勾稽作業。由加值中心可提供買賣雙方營業人使用電子發由加值
11、中心可提供買賣雙方營業人使用電子發票明細表，由營業人加蓋印鑑章後可代替使用票明細表，由營業人加蓋印鑑章後可代替使用發票明細表、進項稅額明細表向稅捐機關申報營發票明細表、進項稅額明細表向稅捐機關申報營業稅。業稅。17電子發票導入效益電子發票導入效益(續續)節省發票製作時間可連接可連接ERP轉入訂單資料轉入訂單資料提昇工作績效可直接線上作廢作業可直接線上作廢作業減少業務單位的行政處理時間，提高業務生減少業務單位的行政處理時間，提高業務生產力產力縮短交易循環時間，加速資金流動縮短交易循環時間，加速資金流動18電子發票第三加值中心電子發票第三加值中心e-Invoice傳統方式傳統方式管理成本高管理成本
12、高紙張作業成本約紙張作業成本約30元張元張電子計算機統一發票印刷成本：電子計算機統一發票印刷成本：2元元郵寄掛號費：郵寄掛號費：25元元信封、分聯、專人投遞信封、分聯、專人投遞等：等：3元元人工作業成本（折算工時）人工作業成本（折算工時）專人輸入、核對發票資料專人輸入、核對發票資料輸入錯誤、核對疏失之再處理輸入錯誤、核對疏失之再處理郵寄、收款過程不易掌控郵寄、收款過程不易掌控時效：掛號最快需時效：掛號最快需2日方能送達日方能送達潛在風險：滲水、撕破、損毀、遺失、送錯潛在風險：滲水、撕破、損毀、遺失、送錯19電子發票第三加值服務中心特性電子發票第三加值服務中心特性 資料完整性 資料保密性 資料來
13、源辨識 不可否認性 存取控制 非法篡改,遺失 竊取,洩露 冒名傳送 否認已收送資料 非法存取資料 資料辨識碼,數位簽章 資料加密 資料辨識碼,數位簽章 數位簽章 防火牆系統資訊需求面對的威脅安全防護措施營運成本20系統特色系統特色符合港務局、航商作業實際需求符合港務局、航商作業實際需求線上繳費與發票寄送結合，作業一貫化線上繳費與發票寄送結合，作業一貫化開立、作廢、上傳、下載完整功能，開立、作廢、上傳、下載完整功能，操作簡便、查詢容易操作簡便、查詢容易帳號權限動態設定，彈性機動帳號權限動態設定，彈性機動發票、折讓單收發結果，當日通知發票、折讓單收發結果，當日通知資料五年備份，存查保障資料五年備份
14、，存查保障21電子發票傳送作業電子發票傳送作業22折讓單傳送折讓單傳送/開立作業開立作業23系統登入系統登入(可區分不同類別使用者與權限)24港務局選單港務局選單使用者登入使用者登入(一一)25航商選單航商選單使用者登入使用者登入(二二)26便利的查詢功能便利的查詢功能(多種查詢方式)27發票查詢發票查詢(一一)28發票查詢發票查詢(二二)29折讓單查詢折讓單查詢(一一)30折讓單查詢折讓單查詢(二二)31資料下載資料下載(提供多種格式，供買方使用)32發票資料下載發票資料下載提供XML、CSV、TXT檔案格式33發票、折讓單列印發票、折讓單列印(可供報稅、備份使用)34發票列印發票列印35折
15、讓單列印折讓單列印36折讓單列印折讓單列印37傳送結果通知傳送結果通知(依需要設定通知次數)38E-mail 訊息通知訊息通知失敗訊息失敗訊息成功訊息成功訊息39系統使用現況系統使用現況歸屬港區歸屬港區上線廠商上線廠商運作數量運作數量高雄港區高雄港區陽明海運股份有限公司陽明海運股份有限公司發票發票2323張張金額金額15,835,15715,835,157元元花蓮港區花蓮港區光華礦物股份有限公司光華礦物股份有限公司第一船務代理股份有限第一船務代理股份有限公司公司富國新股份有限公司富國新股份有限公司發票發票5252張張金額金額2,753,8772,753,877元元40廠商配合事項廠商配合事項填
16、寫電子發票資訊交換服務使用申請填寫電子發票資訊交換服務使用申請表及電子發票資訊交換服務租用契表及電子發票資訊交換服務租用契約向資策會申請使用電子發票並通知約向資策會申請使用電子發票並通知港務局設定相關系統功能港務局設定相關系統功能(詳附件詳附件)港務局與資策會測試成功後會通知廠商港務局與資策會測試成功後會通知廠商系統使用之帳號及密碼系統使用之帳號及密碼港務局正式傳送電子發票港務局正式傳送電子發票廠商正式使用系統廠商正式使用系統PC+Browser+Windows作業系統作業系統(98以上以上)+上網上網41敬請指教！敬請指教！4243444546問題與討論問題與討論47港埠電子融資方案簡介港埠
17、電子融資方案簡介資策會創新應用服務研究所資策會創新應用服務研究所中華民國九十五年四月中華民國九十五年四月48內容大綱內容大綱計畫緣起與背景計畫緣起與背景商務模式與服務架構商務模式與服務架構作業流程規劃作業流程規劃推廣方案推廣方案49計畫緣起與背景計畫緣起與背景港埠業者資金需求現況港埠業者資金需求現況MTNet現行金流作業狀況現行金流作業狀況現行港埠電子支付整體系統架構現行港埠電子支付整體系統架構銀行企業銀行企業 金融現況金融現況50港埠業者資金需求現況港埠業者資金需求現況港埠業者：港埠業者：港埠業者：港埠業者：LSPLSP（海運公司、報關行、貨櫃場、承（海運公司、報關行、貨櫃場、承（海運公司、
18、報關行、貨櫃場、承（海運公司、報關行、貨櫃場、承攬業、裝卸業）、貨主攬業、裝卸業）、貨主攬業、裝卸業）、貨主攬業、裝卸業）、貨主LSPLSP業者需替貨主代墊各式規費，如商建費、裝卸業者需替貨主代墊各式規費，如商建費、裝卸業者需替貨主代墊各式規費，如商建費、裝卸業者需替貨主代墊各式規費，如商建費、裝卸費、停泊費、費、停泊費、費、停泊費、費、停泊費、LSPLSP業者經常性代墊款之經營問題業者經常性代墊款之經營問題業者經常性代墊款之經營問題業者經常性代墊款之經營問題 LSPLSP業者經營規模不一，因資金不足，影響每月營運效業者經營規模不一，因資金不足，影響每月營運效業者經營規模不一，因資金不足，影響
19、每月營運效業者經營規模不一，因資金不足，影響每月營運效能能能能 LSPLSP業者代墊過程中，對於授信風險控管能力不足，導業者代墊過程中，對於授信風險控管能力不足，導業者代墊過程中，對於授信風險控管能力不足，導業者代墊過程中，對於授信風險控管能力不足，導致時有倒帳發生致時有倒帳發生致時有倒帳發生致時有倒帳發生解決方案解決方案解決方案解決方案 透過電子融資方式，以優惠利率融資，提升企業之經營透過電子融資方式，以優惠利率融資，提升企業之經營透過電子融資方式，以優惠利率融資，提升企業之經營透過電子融資方式，以優惠利率融資，提升企業之經營效率。效率。效率。效率。51MTNet現行金流作業狀況現行金流作業
20、狀況交通部關注航港作業電子化績效，指示港交通部關注航港作業電子化績效，指示港務局全力配合務局全力配合MTNet計畫。計畫。港務局金流推廣方案為港務局金流推廣方案為港務局金流推廣方案為港務局金流推廣方案為MTNet 95MTNet 95年度加值功年度加值功年度加值功年度加值功能能能能MTNet電子支付已經上線服務，各港上線電子支付已經上線服務，各港上線狀況。狀況。高港高港高港高港:93:93年年年年1212月月月月 花港花港花港花港:94:94年年年年7 7月月月月基港基港基港基港:94:94年年年年1111月月月月 中港中港中港中港:95:95年年年年8 8月月月月LSP業者與港務局深化金流作
21、業業者與港務局深化金流作業e化將成未化將成未來發展重點。來發展重點。52現行港埠電子支付整體系統架構現行港埠電子支付整體系統架構轉出行庫轉入行庫港務局MIS帳務資料閘道GSN瀏覽器電子支付平台網際網路財金公司轉帳系統繳費業者瀏覽器交易系統交易系統電子發票加值服務中心專線X.25X.2553銀行企業金融現況銀行企業金融現況目前企金狀況目前企金狀況大客戶利差低，且客戶籌資管道多元大客戶利差低，且客戶籌資管道多元大客戶利差低，且客戶籌資管道多元大客戶利差低，且客戶籌資管道多元以往與中小企業客戶緊密度低，僅被動的推銷以往與中小企業客戶緊密度低，僅被動的推銷以往與中小企業客戶緊密度低，僅被動的推銷以往與
22、中小企業客戶緊密度低，僅被動的推銷信用卡債問題，導致消金業務緊縮，放款業務信用卡債問題，導致消金業務緊縮，放款業務信用卡債問題，導致消金業務緊縮，放款業務信用卡債問題，導致消金業務緊縮，放款業務轉向企金轉向企金轉向企金轉向企金未來的企金未來的企金取得更多客戶的資訊，提高對中小企業掌握度取得更多客戶的資訊，提高對中小企業掌握度取得更多客戶的資訊，提高對中小企業掌握度取得更多客戶的資訊，提高對中小企業掌握度建立與客戶更緊密的關係，主動提供客戶適合建立與客戶更緊密的關係，主動提供客戶適合建立與客戶更緊密的關係，主動提供客戶適合建立與客戶更緊密的關係，主動提供客戶適合的金融商品的金融商品的金融商品的金
23、融商品54商務模式與服務架構商務模式與服務架構MTNet金流商務模式金流商務模式MTNet金流加值服務架構金流加值服務架構MTNet金流加值應用金流加值應用電子帳務管理系統電子帳務管理系統(e-Billing)電子融資系統電子融資系統(e-Finance)55MTNet金流商務模式金流商務模式MTNet 增加增加增加增加AP/AR e-FinanceAP/AR e-Finance作業，提供作業，提供作業，提供作業，提供LSPLSP業者資金快速取得業者資金快速取得業者資金快速取得業者資金快速取得與較高之融資額度與較高之融資額度與較高之融資額度與較高之融資額度 整合整合整合整合e-Paymente
24、-Payment與與與與e-Financee-Finance，提供單一窗口，提供單一窗口，提供單一窗口，提供單一窗口,完整金流解完整金流解完整金流解完整金流解決方案決方案決方案決方案 與其他國內、外網路服務公司跨網整合，使與其他國內、外網路服務公司跨網整合，使與其他國內、外網路服務公司跨網整合，使與其他國內、外網路服務公司跨網整合，使MTNet MTNet 為國為國為國為國內內內內LSPLSP業者最佳之航港作業入口網站業者最佳之航港作業入口網站業者最佳之航港作業入口網站業者最佳之航港作業入口網站銀行銀行銀行銀行 銀行提供優惠利率，與充裕融通資金銀行提供優惠利率，與充裕融通資金銀行提供優惠利率，
25、與充裕融通資金銀行提供優惠利率，與充裕融通資金 金流與物流商流的結合，提供更多合適之金融商品金流與物流商流的結合，提供更多合適之金融商品金流與物流商流的結合，提供更多合適之金融商品金流與物流商流的結合，提供更多合適之金融商品LSPLSP業者業者業者業者 One Stop Shopping ServiceOne Stop Shopping Service，解決營運資金缺口，解決營運資金缺口，解決營運資金缺口，解決營運資金缺口56MTNet金流加值服務架構金流加值服務架構港務局港務局銀行銀行MTNetMTNet海運公司海運公司代理行代理行報關行報關行承攬業承攬業貨櫃場貨櫃場裝卸業裝卸業貨主貨主電子
26、支付電子支付電子發票電子發票e-Billinge-FinanceMISMIS帳務資料帳務資料電子匯款電子匯款電子融資電子融資瀏覽器瀏覽器Banking Host電子簽章電子簽章57MTNet金流加值應用金流加值應用電子帳務管理系統電子帳務管理系統(e-Billing)應收帳款管理應收帳款管理應收帳款管理應收帳款管理(A/R)(A/R)應付帳款管理應付帳款管理應付帳款管理應付帳款管理(A/P)(A/P)電子融資系統電子融資系統(e-Finance)應收帳款融資應收帳款融資應收帳款融資應收帳款融資(發票發票發票發票/支票融資支票融資支票融資支票融資)應付帳款融資應付帳款融資應付帳款融資應付帳款融資
27、(代墊款代墊款代墊款代墊款)提單融資提單融資提單融資提單融資其他企業融資其他企業融資其他企業融資其他企業融資(短中期融資短中期融資短中期融資短中期融資)58電子帳務管理系統電子帳務管理系統(e-Billing)應收帳款管理應收帳款管理(A/R)帳務管理帳務管理帳務管理帳務管理帳單轉付款帳單轉付款帳單轉付款帳單轉付款銷帳銷帳銷帳銷帳AP to APAP to AP應付帳款管理應付帳款管理(A/P)付款付款付款付款AP to APAP to AP59電子融資系統電子融資系統(e-Finance)應收帳款融資應收帳款融資發票融資發票融資發票融資發票融資支票融資支票融資支票融資支票融資應付帳款融資應付
28、帳款融資代墊款融資代墊款融資代墊款融資代墊款融資提單融資提單融資其他企業融資其他企業融資短中期融資短中期融資短中期融資短中期融資60作業流程規劃作業流程規劃應收帳款融資作業流程模型應收帳款融資作業流程模型銀行應收帳款融資作業流程銀行應收帳款融資作業流程MTNet應收帳款服務作業流程應收帳款服務作業流程61銀行銀行MTNet金融服務平台電子支付電子發票帳款管理電子融資FICE應收帳款承購流程示意圖應收帳款承購流程示意圖貨主貨主四大港務局 LSP業者2600+1.應收帳款通知3.付款指示4.匯款(代墊款)5.轉帳至 港務局6.轉帳確認7.銷帳通知8.開立發票/指定買受人/註記承購9.傳送發票10.
29、發票/應收帳款融資11.融資通知12.徵信作業13.企業融資轉帳14.月結請款15.付款16.餘款 轉帳2.應付帳款通知港務局往來銀行港務局往來銀行62銀行銀行MTNet金融服務平台電子支付電子發票帳款管理電子融資FICE應付帳款承購流程示意圖應付帳款承購流程示意圖貨主貨主四大港務局 LSP業者2600+1.應收帳款通知2.應付帳款通知3.融資指示4.融資通知6.轉帳至港務局7.轉帳確認8銷帳通知9.開立發票/指定買受人/註記承購10.傳送發票5.徵信作業11.月結請款12.付款13.餘款 轉帳港務局往來港務局往來銀行銀行63推廣方案推廣方案計畫推動作法計畫推動作法優惠方案優惠方案64鼓勵鼓勵
30、LSP業者使用業者使用說明會說明會巡迴各地主動辦理說明會巡迴各地主動辦理說明會巡迴各地主動辦理說明會巡迴各地主動辦理說明會業者就近了解內容業者就近了解內容業者就近了解內容業者就近了解內容優惠方案優惠方案由銀行提供最優惠之利率與最佳之融資額度由銀行提供最優惠之利率與最佳之融資額度由銀行提供最優惠之利率與最佳之融資額度由銀行提供最優惠之利率與最佳之融資額度電子發票開立優惠電子發票開立優惠電子發票開立優惠電子發票開立優惠定期、不定期各地教育訓練定期、不定期各地教育訓練定期、不定期各地教育訓練定期、不定期各地教育訓練 65未來展望未來展望電子提單系統電子提單系統 -有價證券無紙化作業有價證券無紙化作業擴大服務對象擴大服務對象 -港務局全面金流港務局全面金流e e化作業化作業提升提升e e 化層次化層次 -自動化金流作業自動化金流作業擴展聯網成效擴展聯網成效 -與國內外網路跨網互聯與國內外網路跨網互聯66 請多指教請多指教!67