《2022我国银行业合规文化问题探析及其建设构想_浅谈银行合规文化建设.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022我国银行业合规文化问题探析及其建设构想_浅谈银行合规文化建设.docx（8页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、2022我国银行业合规文化问题探析及其建设构想_浅谈银行合规文化建设 我国银行业合规文化问题探析及其建设构想由我整理，希望给你工作、学习、生活带来便利，猜你可能喜爱“浅谈银行合规文化建设”。 我国银行业合规文化问题探析及其建设构想 2022年4月，国际巴塞尔银行监管委员会发布合规与银行内部合规部门的高级文件。同年10月，国家银监会主席刘明康在上海银行同业公会举办的首届合规年会的会议上阐述了合规理念。在此背景下，我国部分商业银行总行和股份制商业银行相继成立了合规部门，等等。这些意味着我国银行业为适应现代银行管理模式，有效防范风险，将变更长期以来的粗放式管理套路，建立科学的管理机制，把建设透彻的合
2、规文化提到议事日程。 合规风险是银行的最大风险。防范合规风险，建设合规文化，人人有责，与每位银行职工关系亲密。为建设我国银行业的合规文化，本文就合规文化的内涵与特点、我国银行业的合规文化现状及其建设合规文化构想作些粗略的探究。 一、合规文化的内涵、特点 （一）合规的概念及内涵。合规，它是银行内部一项核心的风险管理活动，即：确保银行的活动与所适用的法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于银行自身业务活动的规章制度和行为准则相一样。合规包含着两个层次的涵义：一是要有一个合格的规。这个规必需是符合法律并能适应银行经营特点、提升经营管理层次、保障银行健康发展又能调动从业人员主动性
3、的；二是大家都要去符合这个合格的规。就是须有一种氛围和机制，使从业人员不是被动的，而是主动地去遵守这个规。 （二）合规文化的特点。文化具有大众性的基本特征。合规作为一种文化，首先强调的是人人合规。合规绝不仅仅是合规部门或者合规人员的事情，合规工作与银行的各个流程、各个工作环节和每个银行员工都休戚相关。让合规的观念和意识渗透到每个员工的血液中，形成大众性的合规文化，是当前急需解决的任务。只有这样才能达到全员合规、人人合规，才能有效限制合规风险，确保银行的经营不偏离目标，实现银行经营价值的最大化。其次，人人合规首先要求的是领导必需领先垂范，躬身实践，带动和影响员工自觉遵守各项制度，并且在全行主动提
4、倡合规文化和合规理念，包括诚信、尽职等。可以说，领导合规是构成银行合规文化基因、实现人人合规的首要前提。 二、当前我国银行业合规文化的现状 （一）规的合格性有差距。在业务经营上， 一些规章的制定往往实行一刀切的做法，不利于因地经营，绽开竞争。所谓一放就乱，一管就死就是这种极端做法带来的弊端。其症结在于上层不擅长调查探讨，市场竞争意识不强，一旦出了问题不敢正视，不求有功、但求无过的思想作祟。在人员管理上，如对员工培训多，对领导培训少，哪怕不学无术，工资仍旧比一般员工多。员工下岗分流是必要的，而对不合格的领导却不见招数，好像一旦当上领导，就等于端上了铁饭碗。究其缘由，在于上级管理层在制定规的时候不
5、行能把紧箍咒扣在自己的头上，说究竟是官本位思想作怪。而这种官本位的思想恰恰与市场规则相悖。 （二）规的肃穆性被玷污。从分析整个银行业屡屡发生的一些案件得知，案发人不仅有一线岗位员工，一些高层人物也不在少数。发生这些案件，不行能上级都不知道，尤其是一些大案要案的发生，上级不清不楚也是严峻的失职行为。可见，逐级负责，逐级管理责任仍未真正落实到位。不能说我们没有相应的规章制度，可在一些人眼里，这些规章早已成为案头的摆设。由此得出结论，发生这些案件，除了案发人的主观缘由外，制约机制不到位，监管不力，权力膨胀，处理不严不能不说是主要缘由。 （三）合规文化急待建立。由于存在规的不合格性和规被一些人严峻玷污
6、的现实，加上改革带来的利益冲突碰撞，员工队伍一方面对世俗看了个透，导致上行下效，规的观念淡化，执规的自觉性不强，形成违规也见怪不怪的怪圈。一方面对自觉守规的典型弘扬得不够。完成硬指标得奖天经地义，而软指标考核却被淡化，纵然出台一些措施，也是不痛不痒，使合规文化氛围难以形成。而合规文化氛围的形成正是现代银行管理的客观要求。 三、建设合规文化的构想 （一）努力建立和完善合格的规。有效的合规风险管理机制是银行构建全面风险管理体系和有效内部限制机制的基础和核心，是合规文化形成的基础。建立合规的风险管理机制，急迫建立一系列合格的规。在我国银行业股份制改革的背景下，银行自身的公司治理、企业文化、组织结构、
7、发展战略、人力资源、目标市场需求和竞争环境、业务困难程度、绩效考核和激励机制等因素必需与市场竞争的客观须要相匹配，并且应随着上述因素的不断改变而动态的调整和保持。假如这个规本身不充分、不系统或者没有得到刚好修订，就会使银行在客观上处于违规的境地。建行在四大国有商业银行领先成立合规管理部门后，又颁布实施的合规政策和合规工作管理方法，为实现合规管理供应了制度保障，值得仿效。因此，银行业必需组织力气对相应的规进行清理和完善，为加强合规管理做好基础性工作，使合规工作达到有规可循，有据可依。 （二）创建科学的合规管理机制。很多案件的形成，大多是制约机制失控和监管不严的结果。如何确保一个规在建立好后能够被
8、大家持续地遵守，并且保证这个规自身还能够被刚好加以修改和完善，必需有一套机制作保证。首先，要切实建立合规风险管理机制，就必需从涉及银行整体的企业文化、组织机构扁平化、流程管理、岗责体系、绩效管理等方面入手，梳理、整合和优化银行的规章制度，建立专业化的合规风险管理队伍，确立清楚的报告路途和问责制、举报制等，真正在银行日常经营管理活动中体现合规风险管理在风险管理乃至整个银行管理工作中的核心地位和作用。 其次，要通过设立合规部门或专职合规岗位，界定其功能和职责，独立于银行的经营活动，对发觉有违反法律、规则和标准的操作行为，银行管理层能够实行适当措施予以订正，确保从业人员的行为自觉听从既定的规。 再次
9、，要通过肯定方式对全部新上任的部门和各级负责人进行上任前的合规培训，通过培训使其充分系统地了解和驾驭各项主要规章制度和其所在部门的全部规章制度，达到对工作中可能涉及到的规了如指掌。而对那些经过培训不合格的，则不能让其上岗作业。 （三）合规文化建设必需以人为本。人是各种社会实践的主体。合规文化的形成，与员工的文化层次、职业道德修养、品德有着干脆的联系。合规的规要在实践中得以贯彻执行，必需通过有效的激励机制，把对合规工作做得好或对举报、抵制违规有贡献者赐予爱护、表扬或嘉奖；对履行工作职责中仅有微小偏差或偶然失误、且未造成不良后果的，予以免责或从轻处理；对存在或隐瞒违规问题、造成不良后果者，要根据规
10、定赐予惩罚，追究责任，使整个团队形成合规光荣，违规可耻的工作氛围。而对那些冒天下之大不韪的严峻违规者，要绳之于法，驱除出局，不能下不为例，更不得易地为官，搞事实上的职务终身制。无论是一般员工，还是领导干部，都得一样对待，必需彻底砸破铁饭碗。 （四）建设合规文化领导必需领先示范。领导者所做的事情不只是代表其个人，而是代表一个群体，能让下属和自己一起发挥集体效应，起到耳闻目睹的效果。合规文化建设要真正做到从高层发动，从高层落实，上级管下级，下级对上级负责。要通过建立逐级问责方法，对不同形式的违规行为实行相应的制裁措施。只有这样，良好的合规文化才能蔚成风气。 银行业遵守法律合规 树合规理念 创遵守法
11、律氛围长期以来，银行业都是一个高风险的金融行业，在经营管理过程中时刻与风险相伴，这就要求我们时刻把合规管理、遵守法律经营放在首位，建立有效的合规风险管理体系. 银行业合规文化建设演讲稿 弘扬合规文化主旋律 实现企业可持续发展银行内审工作属于全行后台管理序列，它不能干脆产生经济效益，但有助于规范正在和即将发生的业务操作和管理行为，为全行业务经营管理切实. 论我国银行业的合规风险管理 浅谈合规风险“合规”一词实为泊来品，是由英文“compliance”翻译而来，“compliance”的原意为“遵守、听从”，合规风险英文原为“compliance risk”。至于中文“合规”的肇始，. 银行业发展
12、不忘合规征文 提高风险内控意识 增加合规经营理念2022年，在辛亥革命中应运而生的中国银行迎来了百年华诞。一百年承载着一个民族的历史，一百年也承载着中国银行的历史与文化。由当时的大清. 银行业员工合规学问试卷 一、填空题（20分，每空格1分）1、合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险 和其他风险的关联性，确保各项管理政. 本文来源：网络收集与整理，如有侵权，请联系作者删除，谢谢！第8页 共8页第 8 页 共 8 页第 8 页 共 8 页第 8 页 共 8 页第 8 页 共 8 页第 8 页 共 8 页第 8 页 共 8 页第 8 页 共 8 页第 8 页 共 8 页第 8 页 共 8 页第 8 页 共 8 页