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1、第五章第五章 票据行为票据行为第一节第一节 票据行为概述票据行为概述票据行为的基本概念票据行为的基本概念狭义票据行为应具备的条件狭义票据行为应具备的条件狭义票据行为的基本特性狭义票据行为的基本特性一、票据行为的基本概念一、票据行为的基本概念n n票据行为指一切能够引起票据法律关系的发生、票据行为指一切能够引起票据法律关系的发生、票据行为指一切能够引起票据法律关系的发生、票据行为指一切能够引起票据法律关系的发生、变更、消灭的各种行为，如出票、背书、承兑、变更、消灭的各种行为，如出票、背书、承兑、变更、消灭的各种行为，如出票、背书、承兑、变更、消灭的各种行为，如出票、背书、承兑、付款等。付款等。付
2、款等。付款等。n n狭义票据行为是基于当事人的意思表示而发生的狭义票据行为是基于当事人的意思表示而发生的狭义票据行为是基于当事人的意思表示而发生的狭义票据行为是基于当事人的意思表示而发生的具有法律效力的行为，被称为票据的法律行为，具有法律效力的行为，被称为票据的法律行为，具有法律效力的行为，被称为票据的法律行为，具有法律效力的行为，被称为票据的法律行为，包括出票、背书、承兑、保证、保付、参加承兑包括出票、背书、承兑、保证、保付、参加承兑包括出票、背书、承兑、保证、保付、参加承兑包括出票、背书、承兑、保证、保付、参加承兑6 6 6 6种行为种行为种行为种行为n n广义票据行为除包括广义票据行为除
3、包括广义票据行为除包括广义票据行为除包括6 6 6 6种狭义票据行为外，还包括种狭义票据行为外，还包括种狭义票据行为外，还包括种狭义票据行为外，还包括提示、付款、划线、涂销等行为。提示、付款、划线、涂销等行为。提示、付款、划线、涂销等行为。提示、付款、划线、涂销等行为。n n狭义票据行为是票据行为的基础。狭义票据行为是票据行为的基础。狭义票据行为是票据行为的基础。狭义票据行为是票据行为的基础。二、狭义票据行为应具备的条件二、狭义票据行为应具备的条件n n行为人具备相应的票据能力行为人具备相应的票据能力n n1 1、票据权利能力、票据权利能力n n2 2、票据行为能力、票据行为能力n n必要的行
4、为形式必要的行为形式n n1 1、进行必要事项的记载、进行必要事项的记载n n2 2、行为人完成签名、行为人完成签名n n3 3、票据交付、票据交付n n有明确的意思表示有明确的意思表示三、狭义票据行为的基本特性三、狭义票据行为的基本特性票据行为的无因性票据行为的无因性票据行为的形式性票据行为的形式性票据行为的独立性票据行为的独立性 第二节第二节、票据行为的种类、票据行为的种类 一般票据行为包括出票、背书、提示、承兑、一般票据行为包括出票、背书、提示、承兑、付款、拒付、追索等一系列行为。付款、拒付、追索等一系列行为。其中出票是主票据行为，而其他票据行为是在出票其中出票是主票据行为，而其他票据行
5、为是在出票的基础上衍生的附属票据行为。的基础上衍生的附属票据行为。出出票票中中涉涉及及的的当当事事人人，称称为为基基本本当当事事人人，即即出出票票人人，受票人和收款人受票人和收款人而附属票据行为中产生的背书人，被背书人和承兑人而附属票据行为中产生的背书人，被背书人和承兑人则属于其他当事人。则属于其他当事人。根据我国票据法，共有根据我国票据法，共有1212种票据行为：出票、背书、种票据行为：出票、背书、提示、承兑、付款、拒付、追索、拒绝证书、拒付通提示、承兑、付款、拒付、追索、拒绝证书、拒付通知、参加承兑、参加付款、保付知、参加承兑、参加付款、保付票据行为的分类票据行为的分类广广义义票票据据行行
6、为为票据行为票据行为准票据行为准票据行为主票据行为主票据行为出票出票附属票据行为附属票据行为背书背书承兑承兑保证保证保付保付参加承兑参加承兑提示提示付款付款拒付拒付追索追索划线划线涂销涂销参加付款参加付款（一）、出票（一）、出票（ISSUEISSUE）习惯用法是习惯用法是DRAW A BILLDRAW A BILL（DRAFTDRAFT）。）。指的是出票人在空白的汇票格式上按具体交易情况填全指的是出票人在空白的汇票格式上按具体交易情况填全必要项目后签名，然后把它交到收款人手上的行为。必要项目后签名，然后把它交到收款人手上的行为。出票行为其实是包括两个独立的过程：出票人填妥汇票出票行为其实是包括
7、两个独立的过程：出票人填妥汇票并签名，将汇票交到收款人手上。只有在汇票到达收款并签名，将汇票交到收款人手上。只有在汇票到达收款人时，出票这个行为才结束。人时，出票这个行为才结束。收款人收款人 受票人受票人 出票人（签名）出票人（签名）（二）、背书（二）、背书（ENDORSEMENTENDORSEMENT）背书也是一项重要的票据行为，是将汇票权利转让他人为目的背书也是一项重要的票据行为，是将汇票权利转让他人为目的的一种行为。通过背书，票据权利从背书人转让给被背书人。的一种行为。通过背书，票据权利从背书人转让给被背书人。在日常贸易中，一张指示性抬头的汇票可以连续背书转让多次。在日常贸易中，一张指示
8、性抬头的汇票可以连续背书转让多次。但第一背书转让人必是收款人，而后手背书转让人和前手受让但第一背书转让人必是收款人，而后手背书转让人和前手受让人必为同一人。人必为同一人。背书行为的完成包括两个动作：一是在票据背面或粘背书行为的完成包括两个动作：一是在票据背面或粘单上记载有关事项并签名。二是交付。单上记载有关事项并签名。二是交付。并不是所有票据都能背书转让，对于限制性抬头或记并不是所有票据都能背书转让，对于限制性抬头或记载有载有“不得转让不得转让”字样的票据是不可以背书转让的，字样的票据是不可以背书转让的，对于对于“来人抬头来人抬头”票据，不需背书即可转让。背书转票据，不需背书即可转让。背书转让
9、的只能是指示性抬头的票据。让的只能是指示性抬头的票据。CDFGEBAH背书背书第一背书人第二背书人第一被背书人第第三三背背书书人人第二被背书人第四背书人第第三三被被背背书书人人第五背书人第四被背书人 第五被背书人背书的种类背书的种类1 1 1.1.1.1.特别背书特别背书特别背书特别背书：记名背书记名背书记名背书记名背书,特点是：内容背书完整，记载支付给特点是：内容背书完整，记载支付给特点是：内容背书完整，记载支付给特点是：内容背书完整，记载支付给被背书人的名称被背书人的名称被背书人的名称被背书人的名称,并经背书人签字。记名背书的票据，可以并经背书人签字。记名背书的票据，可以并经背书人签字。记
10、名背书的票据，可以并经背书人签字。记名背书的票据，可以继续背书转让继续背书转让继续背书转让继续背书转让。（。（SPECIAL ENDORSEMENTSPECIAL ENDORSEMENT）被背被背被背被背书人书人书人书人Pay to B Co.,LondonPay to B Co.,LondonPay to C CO.,New Pay to C CO.,New YorkYork背书背书背书背书人人人人For A Co.,BeijingFor A Co.,Beijing(signature)(signature)For B Co.,London For B Co.,London(signatur
11、e)(signature)For For C CO.,C CO.,New YorkNew YorkFor For H CO.,New H CO.,New YorkYork背书的种类 22.2.2.2.空白背书：空白背书：空白背书：空白背书：无记名背书，不记载被背书人的名称无记名背书，不记载被背书人的名称无记名背书，不记载被背书人的名称无记名背书，不记载被背书人的名称,只有背书人的签字。被背书只有背书人的签字。被背书只有背书人的签字。被背书只有背书人的签字。被背书人可继续转让。人可继续转让。人可继续转让。人可继续转让。（1 1 1 1）签名后转让，会被追索。可在被背书人一栏记名，也可不记名。）签
12、名后转让，会被追索。可在被背书人一栏记名，也可不记名。）签名后转让，会被追索。可在被背书人一栏记名，也可不记名。）签名后转让，会被追索。可在被背书人一栏记名，也可不记名。（2 2 2 2）不签名，直接交付转让，不会被追索。可在被背书人一栏记名，也可不记）不签名，直接交付转让，不会被追索。可在被背书人一栏记名，也可不记）不签名，直接交付转让，不会被追索。可在被背书人一栏记名，也可不记）不签名，直接交付转让，不会被追索。可在被背书人一栏记名，也可不记名。名。名。名。被被背背书书人人Pay to G CO.,Pay to G CO.,New YorkNew York背背书书人人For A Co.,B
13、eijingFor A Co.,Beijing(signature)(signature)For D Co.,London For D Co.,London(signature)(signature)背书的种类 33.3.3.3.限制性背书限制性背书限制性背书限制性背书:指定某个特定的人为被背书人或记载有指定某个特定的人为被背书人或记载有指定某个特定的人为被背书人或记载有指定某个特定的人为被背书人或记载有“不得转让不得转让不得转让不得转让”字样的字样的字样的字样的背书。能否继续转让，不同票据法规定不同。背书。能否继续转让，不同票据法规定不同。背书。能否继续转让，不同票据法规定不同。背书。能否继
14、续转让，不同票据法规定不同。英国票据法英国票据法英国票据法英国票据法不能再转让不能再转让不能再转让不能再转让日内瓦统一法日内瓦统一法日内瓦统一法日内瓦统一法和我国的票据法：原背书人只对直接后手负责。被背书和我国的票据法：原背书人只对直接后手负责。被背书和我国的票据法：原背书人只对直接后手负责。被背书和我国的票据法：原背书人只对直接后手负责。被背书人继续转让而产生的其他后手，原背书人不承担担保责任。人继续转让而产生的其他后手，原背书人不承担担保责任。人继续转让而产生的其他后手，原背书人不承担担保责任。人继续转让而产生的其他后手，原背书人不承担担保责任。被背被背书人书人 Pay to B Co.,
15、London onlyPay to B Co.,London only Pay to B Co.,London not negotiablePay to B Co.,London not negotiable Pay to B Co.,London not transferablePay to B Co.,London not transferable Pay to B Co.,London not to orderPay to B Co.,London not to order Pay to H Bank for account of B Co.,LondonPay to H Bank fo
16、r account of B Co.,London 背书背书人人For A Co.,BeijingFor A Co.,Beijing(signature)(signature)背书的种类 44.4.4.4.带有条件的背书带有条件的背书带有条件的背书带有条件的背书:被背书人享受票据权利是有条件的背书。被背书人享受票据权利是有条件的背书。被背书人享受票据权利是有条件的背书。被背书人享受票据权利是有条件的背书。影响：票据是无条件支付的，因而有条件的背书行为有效，但背书条件无效。影响：票据是无条件支付的，因而有条件的背书行为有效，但背书条件无效。影响：票据是无条件支付的，因而有条件的背书行为有效，但背
17、书条件无效。影响：票据是无条件支付的，因而有条件的背书行为有效，但背书条件无效。（1 1）付款人不管条件是否履行，可以照常付款给持票人。付款人不管条件是否履行，可以照常付款给持票人。付款人不管条件是否履行，可以照常付款给持票人。付款人不管条件是否履行，可以照常付款给持票人。（2 2 2 2）有条件背书是指背书行为中的交付，只有在完成条件才可以把票据交给）有条件背书是指背书行为中的交付，只有在完成条件才可以把票据交给）有条件背书是指背书行为中的交付，只有在完成条件才可以把票据交给）有条件背书是指背书行为中的交付，只有在完成条件才可以把票据交给被背书人。被背书人。被背书人。被背书人。被被被被背背背
18、背书书书书人人Pay to the order of B Bank On delivery of Pay to the order of B Bank On delivery of B/L No.125B/L No.125背背背背书书书书人人人人For A Co.,BeijingFor A Co.,Beijing(signature)(signature)背书的种类 55.5.5.5.托收背书托收背书托收背书托收背书:记载有记载有记载有记载有“委托收款委托收款委托收款委托收款”字样的背书。字样的背书。字样的背书。字样的背书。背书目的：不是转让票据及票据权利，而是委托被背书人代为行使票据权背书目
19、的：不是转让票据及票据权利，而是委托被背书人代为行使票据权背书目的：不是转让票据及票据权利，而是委托被背书人代为行使票据权背书目的：不是转让票据及票据权利，而是委托被背书人代为行使票据权利。因此，被背书人不能再转让票据。利。因此，被背书人不能再转让票据。利。因此，被背书人不能再转让票据。利。因此，被背书人不能再转让票据。特点：特点：特点：特点：（1 1 1 1）被背书人不能转让票据，背书人对任何后手不承担责任。）被背书人不能转让票据，背书人对任何后手不承担责任。）被背书人不能转让票据，背书人对任何后手不承担责任。）被背书人不能转让票据，背书人对任何后手不承担责任。（2 2 2 2）被背书人可以
20、行使票据任何权利，请求付款权和追索权。）被背书人可以行使票据任何权利，请求付款权和追索权。）被背书人可以行使票据任何权利，请求付款权和追索权。）被背书人可以行使票据任何权利，请求付款权和追索权。被背被背书人书人 Pay to B Bank for collectionPay to B Bank for collection Pay to B Bank for collection,prior endorsement guaranteedPay to B Bank for collection,prior endorsement guaranteed Pay to B Bank for depo
21、sit Pay to B Bank for deposit（安置、押金、储蓄、寄存）（安置、押金、储蓄、寄存）（安置、押金、储蓄、寄存）（安置、押金、储蓄、寄存）Pay to B Bank value in collectionPay to B Bank value in collection Pay to B Bank by Pay to B Bank by procurationprocuration （获得、代理权）（获得、代理权）（获得、代理权）（获得、代理权）背书背书人人For A Co.,BeijingFor A Co.,Beijing(signature)(signature)背
22、书的种类背书的种类 6 6n n设定质押设定质押设定质押设定质押(on mortgage)(on mortgage)背书：被背书人只有在实现质押权时，才背书：被背书人只有在实现质押权时，才背书：被背书人只有在实现质押权时，才背书：被背书人只有在实现质押权时，才可以行使票据权利。出现在贸易融资的情况下。可以行使票据权利。出现在贸易融资的情况下。可以行使票据权利。出现在贸易融资的情况下。可以行使票据权利。出现在贸易融资的情况下。n n部分背书：背书人只转让部分票据金额。部分背书：背书人只转让部分票据金额。部分背书：背书人只转让部分票据金额。部分背书：背书人只转让部分票据金额。(pay to A C
23、o.,for the(pay to A Co.,for the amount of 50%)amount of 50%)n n分割背书：将票据金额分割给多个被背书人。分割背书：将票据金额分割给多个被背书人。分割背书：将票据金额分割给多个被背书人。分割背书：将票据金额分割给多个被背书人。(pay to A Co.,and B(pay to A Co.,and B Co.,for the amount of 50%separately)Co.,for the amount of 50%separately)我国票据法规定：部分背书和分割背书是无效的，无论是背书行为，我国票据法规定：部分背书和分割背
24、书是无效的，无论是背书行为，我国票据法规定：部分背书和分割背书是无效的，无论是背书行为，我国票据法规定：部分背书和分割背书是无效的，无论是背书行为，还是背书内容均无效。还是背书内容均无效。还是背书内容均无效。还是背书内容均无效。n n其他背书：如记载其他背书：如记载其他背书：如记载其他背书：如记载“不得追索不得追索不得追索不得追索”(without recourse)(without recourse)字样的背书。字样的背书。字样的背书。字样的背书。其效力仅限于背书人和直接被背书人之间，其他后手不受此约束其效力仅限于背书人和直接被背书人之间，其他后手不受此约束其效力仅限于背书人和直接被背书人之
25、间，其他后手不受此约束其效力仅限于背书人和直接被背书人之间，其他后手不受此约束。三、承兑三、承兑(Acceptance)n n定义：远期汇票付款人同意按出票人指示到期付款。定义：远期汇票付款人同意按出票人指示到期付款。定义：远期汇票付款人同意按出票人指示到期付款。定义：远期汇票付款人同意按出票人指示到期付款。n n做法：做法：做法：做法：（1 1 1 1）写上）写上）写上）写上“承兑承兑承兑承兑”二字二字二字二字,签上姓名签上姓名签上姓名签上姓名,加注具体承兑日期加注具体承兑日期加注具体承兑日期加注具体承兑日期（2 2 2 2）把经过承兑的远期汇票交还该提示者即收款人）把经过承兑的远期汇票交还
26、该提示者即收款人）把经过承兑的远期汇票交还该提示者即收款人）把经过承兑的远期汇票交还该提示者即收款人n n承兑日承兑日承兑日承兑日（1 1 1 1）定日付款或出票后定期付款的汇票，持票人应在到期日前提示承兑）定日付款或出票后定期付款的汇票，持票人应在到期日前提示承兑）定日付款或出票后定期付款的汇票，持票人应在到期日前提示承兑）定日付款或出票后定期付款的汇票，持票人应在到期日前提示承兑（2 2 2 2）见票后定期付款的汇票，在出票后）见票后定期付款的汇票，在出票后）见票后定期付款的汇票，在出票后）见票后定期付款的汇票，在出票后1 1 1 1个月内提示承兑个月内提示承兑个月内提示承兑个月内提示承兑
27、（3 3 3 3）付款人在收到提示的汇票后）付款人在收到提示的汇票后）付款人在收到提示的汇票后）付款人在收到提示的汇票后3 3 3 3日内承兑或拒绝承兑。日内承兑或拒绝承兑。日内承兑或拒绝承兑。日内承兑或拒绝承兑。承 兑承兑人签名年 月 日承兑的种类承兑的种类普通承兑普通承兑 带有条件（只有在交单后承兑）带有条件（只有在交单后承兑）部分承兑（只承兑部分承兑（只承兑800800元）元）限制性承兑：限制性承兑：限定地点（只能在某银行承兑）限定地点（只能在某银行承兑）延长时间（出票后延长时间（出票后2 2个月付款的个月付款的 汇票汇票4 4个月付款）个月付款）四、参加承兑四、参加承兑n n定义：汇票
28、不获承兑，持票人尚未追索时，其他人要定义：汇票不获承兑，持票人尚未追索时，其他人要定义：汇票不获承兑，持票人尚未追索时，其他人要定义：汇票不获承兑，持票人尚未追索时，其他人要求承兑的行为。求承兑的行为。求承兑的行为。求承兑的行为。n n目的：防止持票人追索，以维护特定义务人的信誉。目的：防止持票人追索，以维护特定义务人的信誉。目的：防止持票人追索，以维护特定义务人的信誉。目的：防止持票人追索，以维护特定义务人的信誉。n n参加承兑人的责任：要对被承兑人的后手，包括持票参加承兑人的责任：要对被承兑人的后手，包括持票参加承兑人的责任：要对被承兑人的后手，包括持票参加承兑人的责任：要对被承兑人的后手
29、，包括持票人负责。人负责。人负责。人负责。n n参加承兑的做法：在汇票正面记载参加承兑人的名称、参加承兑的做法：在汇票正面记载参加承兑人的名称、参加承兑的做法：在汇票正面记载参加承兑人的名称、参加承兑的做法：在汇票正面记载参加承兑人的名称、参加承兑的日期、签名。参加承兑的日期、签名。参加承兑的日期、签名。参加承兑的日期、签名。CDFGEBAH I参加承兑人参加承兑人参加付款人参加付款人被参加承兑人被参加承兑人被参加付款人被参加付款人参加承兑参加承兑(Acceptance for honor)(Acceptance for honor)1223五、保证五、保证n n定义：非票据义务人为票据义务人
30、承担保证的行为。定义：非票据义务人为票据义务人承担保证的行为。定义：非票据义务人为票据义务人承担保证的行为。定义：非票据义务人为票据义务人承担保证的行为。n n目的：增强票据的可接受性，使之便于流通和融资。目的：增强票据的可接受性，使之便于流通和融资。目的：增强票据的可接受性，使之便于流通和融资。目的：增强票据的可接受性，使之便于流通和融资。n n做法：在票据上记载做法：在票据上记载做法：在票据上记载做法：在票据上记载“保证保证保证保证”字样，保证人名称并签字样，保证人名称并签字样，保证人名称并签字样，保证人名称并签名、被保证人名称、保证日期。名、被保证人名称、保证日期。名、被保证人名称、保证
31、日期。名、被保证人名称、保证日期。n n保证人责任：保证人承担的票据责任与被保证人一样。保证人责任：保证人承担的票据责任与被保证人一样。保证人责任：保证人承担的票据责任与被保证人一样。保证人责任：保证人承担的票据责任与被保证人一样。六、保付六、保付n n定义：支票付款人表明保证支付票款的行定义：支票付款人表明保证支付票款的行为。为。n n做法：记载保证文句几保付日期、签名、做法：记载保证文句几保付日期、签名、交付。交付。n n效力：付款银行承担绝对付款责任。效力：付款银行承担绝对付款责任。第三节：其他票据行为第三节：其他票据行为提示提示付款付款拒付拒付追索追索参加付款参加付款涂销涂销更改更改伪
32、造伪造变造变造(1)(1)提示承兑提示承兑提示承兑提示承兑 (2)(2)提示付款提示付款提示付款提示付款出票人收款人付款人提示(Presentation)有效提示的要求有效提示的要求1、提示时间、提示时间2、提示地点、提示地点付款（PAYMENT）n n付款是票据流通的终结付款是票据流通的终结n n必须做到：必须做到：（1）对票据权利人付款）对票据权利人付款（2）到期立即付款）到期立即付款（3）支付金钱）支付金钱（4）足额支付）足额支付（5）注销票据）注销票据参加付款（参加付款（PAYMENT FOR HONOUR）n n参加付款是指在票据不获付款、持票人尚未行使第二参加付款是指在票据不获付款
33、、持票人尚未行使第二参加付款是指在票据不获付款、持票人尚未行使第二参加付款是指在票据不获付款、持票人尚未行使第二次权利（追索）时，其他人要求付款的行为。次权利（追索）时，其他人要求付款的行为。次权利（追索）时，其他人要求付款的行为。次权利（追索）时，其他人要求付款的行为。n n参加付款与参加承兑的目的和作用相同参加付款与参加承兑的目的和作用相同参加付款与参加承兑的目的和作用相同参加付款与参加承兑的目的和作用相同n n参加付款的主要当事人的责任：参加付款的主要当事人的责任：参加付款的主要当事人的责任：参加付款的主要当事人的责任：日日日日与与与与英英英英都规都规都规都规定参加付款人可以为付款人外任
34、何人。定参加付款人可以为付款人外任何人。定参加付款人可以为付款人外任何人。定参加付款人可以为付款人外任何人。n n参加付款人付款后，即免除被参加付款人后手的债务，参加付款人付款后，即免除被参加付款人后手的债务，参加付款人付款后，即免除被参加付款人后手的债务，参加付款人付款后，即免除被参加付款人后手的债务，同时取得向被参加付款人及其前手追索的权利。同时取得向被参加付款人及其前手追索的权利。同时取得向被参加付款人及其前手追索的权利。同时取得向被参加付款人及其前手追索的权利。n n具体做法：参加付款人在票据上记载被参加付款人具体做法：参加付款人在票据上记载被参加付款人具体做法：参加付款人在票据上记载
35、被参加付款人具体做法：参加付款人在票据上记载被参加付款人 、付款目的以及付款事实的说明。付款目的以及付款事实的说明。付款目的以及付款事实的说明。付款目的以及付款事实的说明。拒付：退票拒付：退票（DISHONOUR）n n情形情形情形情形：拒绝承兑；拒绝付款；避而不见；死亡；破产等。拒绝承兑；拒绝付款；避而不见；死亡；破产等。拒绝承兑；拒绝付款；避而不见；死亡；破产等。拒绝承兑；拒绝付款；避而不见；死亡；破产等。n n拒绝证书拒绝证书拒绝证书拒绝证书：持票人行使追索权时，应提供被拒付的有关持票人行使追索权时，应提供被拒付的有关持票人行使追索权时，应提供被拒付的有关持票人行使追索权时，应提供被拒付
36、的有关证明。包括公证机构作成的拒绝证书、承兑人或付款人作出证明。包括公证机构作成的拒绝证书、承兑人或付款人作出证明。包括公证机构作成的拒绝证书、承兑人或付款人作出证明。包括公证机构作成的拒绝证书、承兑人或付款人作出的退票理由书、法院宣告承兑人或付款人破产的司法文书以的退票理由书、法院宣告承兑人或付款人破产的司法文书以的退票理由书、法院宣告承兑人或付款人破产的司法文书以的退票理由书、法院宣告承兑人或付款人破产的司法文书以及行政部门责令承兑人终止业务活动的处罚决定等。及行政部门责令承兑人终止业务活动的处罚决定等。及行政部门责令承兑人终止业务活动的处罚决定等。及行政部门责令承兑人终止业务活动的处罚决
37、定等。n n拒付通知拒付通知拒付通知拒付通知：通常由持票人或背书人制作，并在规定时间内：通常由持票人或背书人制作，并在规定时间内：通常由持票人或背书人制作，并在规定时间内：通常由持票人或背书人制作，并在规定时间内通知前手。通知前手。通知前手。通知前手。追索（追索（RECOURSE）（1 1 1 1）含义：持票人遭拒付后有权向其前手追偿票款）含义：持票人遭拒付后有权向其前手追偿票款）含义：持票人遭拒付后有权向其前手追偿票款）含义：持票人遭拒付后有权向其前手追偿票款的权利的权利的权利的权利 。（2 2 2 2）条件：按中国票据法规定，行使追索权必须具）条件：按中国票据法规定，行使追索权必须具）条件
38、：按中国票据法规定，行使追索权必须具）条件：按中国票据法规定，行使追索权必须具备下列要件：备下列要件：备下列要件：备下列要件：第一：持有合格票据第一：持有合格票据第一：持有合格票据第一：持有合格票据第二：持票人尽职：在规定时间提示，并做成拒绝第二：持票人尽职：在规定时间提示，并做成拒绝第二：持票人尽职：在规定时间提示，并做成拒绝第二：持票人尽职：在规定时间提示，并做成拒绝证书证书证书证书第三：拒付事实；发出拒付通知（第三：拒付事实；发出拒付通知（第三：拒付事实；发出拒付通知（第三：拒付事实；发出拒付通知（NOTICE OF NOTICE OF NOTICE OF NOTICE OF DISHO
39、NORDISHONORDISHONORDISHONOR）3 33 3（中）；（中）；4 42 2（日）；（日）；2 22 2（英）（英）3 3）追索期限：拒付之日起）追索期限：拒付之日起6 6个月；再追索自个月；再追索自被提起诉讼日起被提起诉讼日起 3 3个月。（日为个月。（日为1 1年、年、6 6个月；个月；英从债权成立日起英从债权成立日起 6 6年）年）n n（4 4）追索金额：包括三个部分。追索金额：包括三个部分。汇票上的金汇票上的金额、因延期偿还票款而应付的利息、作成退额、因延期偿还票款而应付的利息、作成退票通知拒绝证书的费用和其他有关开销。票通知拒绝证书的费用和其他有关开销。（5 5
40、）再追索：）再追索：被追索人清偿债务后，可向其被追索人清偿债务后，可向其前手直至出票人行使再追索权，追索金额即前手直至出票人行使再追索权，追索金额即已清偿金额加上利息和发出通知书的费用。已清偿金额加上利息和发出通知书的费用。出票人清偿后，还可以向承兑人追索，直至出票人清偿后，还可以向承兑人追索，直至向法院起诉。向法院起诉。追索的顺序：追索的顺序：1 1、按顺序追索、不按顺序追索皆可。、按顺序追索、不按顺序追索皆可。持票人可以按顺序向自己的前手追索、也可以持票人可以按顺序向自己的前手追索、也可以向任何一个背书人或出票人、承兑人追索；可向任何一个背书人或出票人、承兑人追索；可以对任何一个票据债务人
41、追索，也可同时对数以对任何一个票据债务人追索，也可同时对数个或全体债务人行使追索权。个或全体债务人行使追索权。2 2、持票人通常是直接向出票人追索。、持票人通常是直接向出票人追索。涂销n n定义：行为人以一定方式，将票据上自我定义：行为人以一定方式，将票据上自我签名或自己记载的项目予以消除的行为。签名或自己记载的项目予以消除的行为。n n票据涂销仅限于对票据上记载内容的去除，票据涂销仅限于对票据上记载内容的去除，不包括对票据上记载内容的增添不包括对票据上记载内容的增添n n类型：法定涂销；任意涂销类型：法定涂销；任意涂销更改n n定义：有权限人对票据上记载的内容进行变更、定义：有权限人对票据上
42、记载的内容进行变更、定义：有权限人对票据上记载的内容进行变更、定义：有权限人对票据上记载的内容进行变更、订正的行为。不但包括涂销原记载内容，还包括订正的行为。不但包括涂销原记载内容，还包括订正的行为。不但包括涂销原记载内容，还包括订正的行为。不但包括涂销原记载内容，还包括增加新的内容。增加新的内容。增加新的内容。增加新的内容。n n类型：类型：类型：类型：（1 1）丧失票据效力的更改）丧失票据效力的更改）丧失票据效力的更改）丧失票据效力的更改（2 2）保持票据效力的更改）保持票据效力的更改）保持票据效力的更改）保持票据效力的更改伪造n n定义定义定义定义 假借他人名义而出票的行为。假借他人名义
43、而出票的行为。假借他人名义而出票的行为。假借他人名义而出票的行为。n n影响影响影响影响1 1、对真实签名人：无法免除票据责任、对真实签名人：无法免除票据责任、对真实签名人：无法免除票据责任、对真实签名人：无法免除票据责任2 2、对持票人：取决于被伪造人对伪造一事有无重大过失。、对持票人：取决于被伪造人对伪造一事有无重大过失。、对持票人：取决于被伪造人对伪造一事有无重大过失。、对持票人：取决于被伪造人对伪造一事有无重大过失。3 3、对被伪造人：无重大过失时，可以不承担责任。、对被伪造人：无重大过失时，可以不承担责任。、对被伪造人：无重大过失时，可以不承担责任。、对被伪造人：无重大过失时，可以不
44、承担责任。4 4、伪造人：属于欺诈行为，依法追究民事责任和刑事责任、伪造人：属于欺诈行为，依法追究民事责任和刑事责任、伪造人：属于欺诈行为，依法追究民事责任和刑事责任、伪造人：属于欺诈行为，依法追究民事责任和刑事责任。变造n n定义：无票据记载变更权的人，对票据记载事项定义：无票据记载变更权的人，对票据记载事项定义：无票据记载变更权的人，对票据记载事项定义：无票据记载变更权的人，对票据记载事项加以变更的行为。加以变更的行为。加以变更的行为。加以变更的行为。n n影响：影响：影响：影响：1 1、签名人：变造前签名，责任照旧；变造后签名，、签名人：变造前签名，责任照旧；变造后签名，、签名人：变造前
45、签名，责任照旧；变造后签名，、签名人：变造前签名，责任照旧；变造后签名，按变造后文义承担责任。按变造后文义承担责任。按变造后文义承担责任。按变造后文义承担责任。2 2、变造人：承担相应的法律责任。、变造人：承担相应的法律责任。、变造人：承担相应的法律责任。、变造人：承担相应的法律责任。案例案例19971997年年8 8月，某市月，某市A A公司与新加坡公司与新加坡B B公司签订了一份进口胶合板的合同。公司签订了一份进口胶合板的合同。合同总金额为合同总金额为760760万美圆，支付方式为付款交单，允许分批装运。按万美圆，支付方式为付款交单，允许分批装运。按照合同规定，第一批价值为照合同规定，第一
46、批价值为6060万美圆的胶合板准时到货，经检验万美圆的胶合板准时到货，经检验A A公公司认为质量良好，双方合作很满意。在第二批交货期来临之际，司认为质量良好，双方合作很满意。在第二批交货期来临之际，B B方方对对A A方提出：鉴于贵公司资金周转困难，为了帮助贵方，我方允许贵方提出：鉴于贵公司资金周转困难，为了帮助贵方，我方允许贵公司才取远期付款。贵公司作为买方，可以给我方开出一张见票后一公司才取远期付款。贵公司作为买方，可以给我方开出一张见票后一年付款年付款700700万美圆的汇票，请万美圆的汇票，请XXXX银行承兑。承兑后我方保证将银行承兑。承兑后我方保证将700700万美万美圆的胶合板在一
47、年内交货。贵方在全部交货后，再付给我方圆的胶合板在一年内交货。贵方在全部交货后，再付给我方700700万美万美圆货款。圆货款。A A公司以为现在不付款，只开张远期票据就可以得到货物再国内市场公司以为现在不付款，只开张远期票据就可以得到货物再国内市场销售，利用这一年的时间，还可以将货款再投资，这是一笔无本生意，销售，利用这一年的时间，还可以将货款再投资，这是一笔无本生意，于是欣然接受了于是欣然接受了B B方的建议，给方的建议，给B B方签发了一张见票后一年付款方签发了一张见票后一年付款700700万万美圆的汇票。始料不及的是，美圆的汇票。始料不及的是，B B方将这张承兑了的远期票据在新加坡方将这
48、张承兑了的远期票据在新加坡的美国银行贴现了的美国银行贴现了600600万美圆。从此却一张胶合板都不交给万美圆。从此却一张胶合板都不交给A A公司了。公司了。事实上，事实上，B B方将这笔巨款骗到手后便无影无综了。方将这笔巨款骗到手后便无影无综了。一年后，新加坡的美国银行持这张承兑了的远期票据请一年后，新加坡的美国银行持这张承兑了的远期票据请XXXX银行付款。银行付款。尽管尽管B B方没有交货，方没有交货，XXXX银行却不得以此为理由拒绝向善意持票人美国银行却不得以此为理由拒绝向善意持票人美国银行支付票据金额。最后，由于本案金额巨大，报请上级批准，由银行支付票据金额。最后，由于本案金额巨大，报请
49、上级批准，由XXXX银行付给美国银行银行付给美国银行600600万美圆而结案。万美圆而结案。案例分析案例分析这张远期票据：这张远期票据：A A方为出票人，方为出票人，B B方为收款人，而方为收款人，而XXXX银行则为付款人。银行则为付款人。A A方与方与B B方之间的胶合板合同是该票据的原因关系，使方之间的胶合板合同是该票据的原因关系，使A A方愿意向方愿意向B B方开立方开立这张汇票。这张汇票。而而A A方曾经向方曾经向XXXX银行提供了资金，他们之间的资金关系使得银行提供了资金，他们之间的资金关系使得XXXX银行愿意向银行愿意向A A公司提供信用，承兑了这张远期汇票。公司提供信用，承兑了这
50、张远期汇票。美国银行与美国银行与B B方之间有对价关系，美国银行善意了付了方之间有对价关系，美国银行善意了付了600600万美圆的对价万美圆的对价而受让，从而成为这张汇票的善意持票人。而受让，从而成为这张汇票的善意持票人。票据的最大特点是，票据的法律关系一经形成，即与基础关系相分离。票据的最大特点是，票据的法律关系一经形成，即与基础关系相分离。票据基础关系的存在和有效与否并不对善意持票人的票据权利产生影票据基础关系的存在和有效与否并不对善意持票人的票据权利产生影响。虽然响。虽然B B方实际上没有交货，或者方实际上没有交货，或者A A公司没有足够的存款存公司没有足够的存款存XXXX银行，银行，都