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1、2023年湖南理财规划师考试模拟卷（9）本卷共分为2大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。一、单项选择题（共25题，每题2分。每题的备选项中，只有一个最符合题意） 1.（）在投资实践中被演变成著名的K线图。A柱状图B界面图C盒形图D散点图2.样本空间中特定的结果或其中的某一个组合叫作（）。A子空间B基本组合C样本点D事件3.当有很大把握预测到一个大牛市或大盘某个上涨阶段的到来时，应该选择哪些（）的证券。A贝塔系数较低B贝塔系数较高C不能参考贝塔系数D无法判断4.某股票5年来的增长率分别为：15%、32%、5%、3%和2%，试求其年平均增长率（）。A10.86%B11.2
2、6%C11.40%D12.58%5.离散型数据的方差计算公式为（）。AABBCCDD6.假设投资者持有3只股票，某日3只股票收益分别为x1=0，x2=1元，x3=2元，且这3只股票在该投资者投资总额中所占的比重分别为p1=0.1；p2=0.6，p3=0.3，则该日该投资者平均收益为（）元。A1.2B1C0.4D0.67.X、Y股票的相关系数为（）。A0.8B0.6C0.5D18.在年初某客户投资1000元的有息10年期国债，持有期间所得利息为50元，到年底以1250元卖出，则回报率是（）。A30%B10%C25%D20%9.在包括金融等其他的很多领域中，我们不能依赖过程的精确性来确定概率，在这
3、种情况下，对于一个给定结果的概率是用该结果出现的次数除以试验的总次数得到的比率来计算的，此类概率应用方法称为（）。A古典概率方法B先验概率方法C统计概率方法D主观概率方法10.某地区1990年工业增加值850亿元，若按每年平均增长6%的速度发展，则2000年该地区工业增加值将达到（）亿元。A90 100B1 522.22C5 222.22D9 01011.在某股票市场中随机抽取10只股票，其价格分别为17、18、18、19、21、22、22、23、23、24元，其中位数为（）元。A21B22C21.5D2312.统计学以（）为理论基础，根据试验或者观察得到的数据来研究随机现象，对研究对象的客观
4、规律性作出种种合理的估计和判断。A微积分B线性代数C概率论D矩阵理论13.在IC保险公司推出的退休基金计划中，小王每月月初投入500元。如果年利率为7.5%，月复利计息，10年后他的账户的余额为（）。不考虑任何费用扣除。A77 685.30B78 485.56C89 521.20D89 865.4514.对于理财规划师而言，掌握好统计学基础知识是基本的要求，下面有关统计学的说法错误的是（）。A统计学是以概率论为理论基础，对研究对象的客观规律性得出确定性的结论B统计学依据不同的标准一般分为描述统计学和推断统计学C描述统计学是一种用表格、图形和数论(如概率)等方法来概括数据的方法或学科D推断统计学
5、就是研究如何从总体中抽取样本，并利用样本数据来推断总体特征的统计方法15.已知货币政策管理机构提高利率的概率是40%，在给定货币政策管理机构提高利率的情况下，发生经济衰退的概率是70%，则货币政策管理机构提高利率，以及发生经济衰退的联合概率为（）。A0.28B0.3C0.1D0.2516.设A、B两事件满足P（A）=0.8，P（B）=0.6，P（B|A）=0.8，则P（AB）为（）。A0.46B0.56C0.66D0.7617.假定上证指数以0.55的概率上升，以0.45的概率下跌；还假定在同一时间间隔内深证综指以0.35的概率上升，以0.65的概率下跌；再假定两个指数可能以0.3的概率同时上
6、升。那么上证指数或深证综指上升的概率是（）。A0.9B0.1925C0.3D0.618.已知某投资组合中，股票占60%，债券占40%，并且知道股票和债券的预期收益率分别为12%和6%，那么，该投资组合的期望收益率为（）。A8.4%B9.6%C18%D9%19.可以看出数据分布的疏密，各组数据的大小以及差异程度的是统计图中的（）。A直方图B饼状图C盒形图D柱形图20.设A与B是相互独立的事件，已知P（A）=1/2，P（B）=1/3，则P（A+B）=（）。A1/2B1/3C5/6D2/321.李先生计划开立一个存款账户，每个月初存入一笔余额，10年后，李先生希望账户中有25000元。年利率为0.5
7、%，按季度复利计息，李先生每期应该存入（）元。A215.43B156.65C179.80D203.1322.在盒形图中，封闭盒子的上下横边为上下（）。A二分位数点B四分位数点C八分位数点D十二分位数点23.小李和老张打赌扔一枚质地均匀的硬币，扔出的结果是有字的一面向上，从概率理论角度来讲，这一结果称为一个（）。A试验B事件C样本D概率24.对主要从事运输业务的拖拉机，按机动载货车税额的（）计征车船使用税。A50%B55%C60%D70%25.个体工商户生产经营所得缴纳的个人所得税计算公式为：应纳税额=（）适用税率-速算扣除数。A全年收入总额-成本、费用和损失B全年收入总额-成本和损失C每月收入
8、-当月成本、费用和损失D全年利润总额-成本、费用和损失二、多项选择题（共25题，每题2分。每题的备选项中，有多个符合题意） 1.如果日K线是条长阳线，那么最高点代表的是（）。A开盘价B收盘价C最高价D最低价E视情况而定2.下列属于资产定价理论的有（）。A资本资产定价模型(CAPB因素模型(FC套利定价理论(APD布莱克一斯克尔斯模型(B- 以上皆是3.下列属于平均指标的有（）。A人均粮食产量B职工平均工资C人均国内生产总值D工人劳动生产率E产品的单位成本4.下列判断语句中正确的有（）。A具有明显因果关系的两变量不一定是相关关系B相关关系的符号可说明两变量相互关系的方向C样本相关系数和总体相关系
9、数之间存在着抽样误差D具有因果关系的变量一定不存在相关关系E相关系数越大，则回归系数也越大5.贴现率的特点有（）。A银行贴现率使用贴现值作为面值，而不是购买价格的一部分B按照银行惯例，计算时采用360天作为年的总天数而不是365天C在银行贴现率的计算中，暗含的假设是采用单利形式而不是复利D在银行贴现率的计算中，暗含的假设是采用复利形式而不是单利E以上皆是6.权数对平均数的影响作用表现在（）。A当标志值较大的组次数较多时，平均数接近于标志值较大的一方B当标志值较小的组次数较少时，平均数接近于标志值较大的一方C当标志值较大的组次数较少时，平均数接近于标志值较大的一方D当标志值较小的组次数较多时，平
10、均数接近于标志值较小的一方E当各组次数相同时，对平均数没有作用7.对理财规划师来说，收益率的正确估计和计算是做好理财规划的重要一步，以下有关收益率的说法正确的有（）。A收益率是指投资金融工具所带来的收益与本金的比率B内部收益率是使该投资的净现值为零的折现率C投资组合收益率是指几个不同投资项目依据不同的权重而计算的加权平均D持有期收益率是衡量持有某一投资工具一段时间所带来的总收益，总收益是指利息 收入，不包括资本利得或损失E在计算定期支付利息债券的持有期收益率时，当债券买卖不是在利息支付日之间时，其购买价格和出售价格不含有收到的利息收入8.执行企业会计制度的建设单位，取消资金专户存储办法，实行企
11、业资金统一管理，统筹使用，赋予企业充分的资金运用权。其财务会计报告应编报（）。A资产负债表B现金流量表C利益与利润分配表D待摊投资明细表E基建投资表9.下列关于统计学基本术语的掌握，正确的有（）。A研究对象的某项数值指标的值的全体称为总体B总体中的每个元素称为个体C样本中个体的数目叫做样本量D从总体中抽取一部分个体作为一个集合进行研究，这个集合就是样本E任何关于样本的函数，只要不含有未知参数，就可以作为统计量10.投资者评估一项投资的收益率时，一般首先考虑的是其未来的预期收益率，以有关预期收益率的说法正确的有（）。A预期收益率是投资预期收益率的均值B预期收益率就是投资者希望得到的主观收益率C预
12、期收益率实际上是一个加权平均的收益率D预期收益率并不定等于最终的投资收益率E预期收益率是投资者进行决策是需要参考的一个指标11.纯贴现工具（例如，国库券、商业票据和银行承兑票据）是重要的投资工具，以下有关纯贴现工具贴现率的说法正确的有（）。A纯贴现工具在市场上都用收益率而不是购买价格进行报价，用到的收益率就是银行贴现率B银行贴现率的计算公式是：rBD=DF×360nC按照银行惯例，计算时采用365天作为一年的总天数D在银行贴现率的计算中，暗含的假设是采用单利形式而不是复利E银行贴现率使用贴现值作为购买价格的一部分12.（）的情况下，可以应用古典概率或先验概率方法。A不确定有什么样的
13、结果空间B不确定结果的范围是已知的C不确定结果发生的概率不一样D不确定结果具有等可能性E以上都不确定13.按抽样法抽取部分单位进行调查（）。A部分单位是有意识抽取的B部分单位是按随机原则抽取C哪些单位被抽中由其代表性决定D哪些单位被抽中纯属偶然E总体各个单位都有同等中选的机会14.总体、总体单位、标志、指标这几个概念间的相互关系表现为（）。A没有总体单位就没有总体，总体单位也离不开总体而独立存在B指标是说明总体特征的，标志是说明总体单位特征的C总体单位是标志的承担者D统计指标的数值来源于标志E指标和标志都能用数值表示15.方差越大，说明（）。A这组数据就越集中B数据的波动也就越大C如果是预期收
14、益率的方差越大预期收益率的分布也就越大D不确定性及风险也越大E实际收益率越高16.下列关于贝塔系数说法正确的是（）。A市场投资组合的贝塔系数等于-1B如果某种股票的贝塔系数小于1，说明其风险大于整个市场的平均风险C如果一只股票的贝塔系数为0.3，说明大盘涨1%时该股票有可能涨0.3%D预计大盘下跌，应选择贝塔系数较低的股票E以上说法都正确17.在对工业企业生产设备的调查中（）。A全部工业企业是调查对象B每台生产设备是调查单位C每台生产设备是填报单位D每个工业企业是填报单位E工业企业的全部生产设备是调查对象18.下列分布是离散分布的有（）。A泊松分布B正态分布C指数分布D二项分布E以上皆是19.
15、下列关于主观概率的说法正确的有（）。A主观概率是没有客观性的B可以认为主观概率是某人对某事件发生或者对某断言真实性的自信程度C根据常识、经验和其他相关因素来判断，理财规划师都可能说出一个概率，这可称之为主观概率D主观概率就是凭空想象的概率E某人认为某上市公司明年90%会盈利，此为主观概率20.下列关于正态分布和正态分布估计的说法哪些是正确的？（）A正态分布是个族分布B各个正态分布根据他们的均值和标准差不同而不同CN(μ,σ2)中均值和方差都是总体的均值和方差，而不是样本的均值和方差D总体的参数在实际问题中是不知道的，但是可以用样本的均值和样本的标准差来估计总体的均值和总体的标
16、准差E以上说法都正确21.下列哪些方面需要用到概率知识分析其不确定性？（）A黄金走势B不良贷款率预测C证券走势D税收确认E或有负债22.构成医院感染的高危因素有_A各种侵入性诊疗技术B不合理使用抗菌药物C缺少住院后的各种检查D免疫抑制剂的使用E呼吸机的应用 23.下列对各个国际组织的描述正确的是（）。A世界银行主要业务是向发展中国家提供长期生产性贷款B国际货币基金组织的主要业务是向成员国政府提供贷款C国际开发协会主要是为最不发达国家提供更为优惠的贷款，减轻其国际收支负担D国际金融公司主要是专门对成员国私人企业的新建、改建和扩建等项目提供资金E国际清算银行主要是促进各国中央银行之间的关系24.巴塞尔协议的三大支柱分别是（）。A净资产收益率B市盈率C市场纪律D资本充足率E监管部门的监管25.下列对中央银行在外汇市场进行干涉的相关说法中正确的有（）。A冲销干预是一种消极的管理方式，中央银行不需要采取任何措施B在浮动汇率制度下，非冲销干预调整汇率的目的很难达到C资本流动性越强，非冲销干预调整汇率的效果越弱D冲销干预的目的是使本币供应量不变E无论资本是否完全流动，货币供应量变化对经济的影响都是相同的