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1、2023年湖北理财规划师考试真题卷本卷共分为2大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。一、单项选择题（共25题，每题2分。每题的备选项中，只有一个最符合题意） 1.上题中的股票价格现在若为20元，则2年后，该股票的价格应为（）元。A20B22C25D272.下列关于无差异曲线的说法，错误的是（）。A当在均值一方差坐标系中，将某投资者认为满意长度相同的点连成的曲线就是无差异曲线B无差异曲线的位置越高，该曲线上的组合满意程度越高C无差异曲线随着风险水平的增加越来越陡D无差异曲线可以相交3.如果杨先生没有购买期货合约，而是进行现货交易，根据上题，当4月8日大米合约成交价格降为3
2、30元/吨，则杨先生的收益率为_。A5.45%B5.71%C6.56%D7.34% 4.下列哪幅图能反映外汇看涨期权买方的收益状况（）A.B.C.D.5.证券资产一年后支付100元，在2年后支付200元，3年后支付300元。该证券的期望收益率为14%，则该证券现在的价格接近于（）元。A430B444C478D5106.下列哪一项不属于50岁左右已婚客户的中长期目标_。A养老金计划调整B进行投资组合C退休生活保障D退休后旅游计划 7.下列关于成长型投资者关注的因素，错误的是_。A关注市盈率的每股收益及其经济决定因素B积极寻找未来每股收益将会迅速增长的公司C经常隐含地假设市盈率在近期内不变，这意味
3、着如果其收益率增长得到实现，股票价格将会上涨D关注市盈率的价格，并通过一些比较分析方法确信股票价格很便宜 8.下列关于债券到期收益率公式的说明，错误的是_。A到期收益率的日计数基准均采用“实际天数/360”方式，即一年按360天计算，一月按实际天数计算，闰年的2月29日不计息B债券的剩余期限规定为从交割日开始到债券到期日截止的实际天数所包含的付息周期数(不一定是整数)C最后付息周期是指附息债券处在上一次利息已经支付过、只剩下最后一次利息尚未支付的时期，如果债券是一年付息一次，则最后付息周期指债券续存期的最后一年。如果债券是半年付息一次，则最后付息周期指债券续存期的最后半年D根据上述公式计算浮动
4、利率债券，每年需要根据参数c的变化做调整 9.下列关于资产配置重要性的说明，错误的是_。A资产配置综合了不同类别资产的主要特性，在此基础上形成投资组合，相对每一个组成部分，该投资组合都具有更好的风险一收益特征B资产配置不断进行认知和平衡的权衡过程，其中在投资者的时间跨度、资本保值目标和预期的收益来源等方面的权衡尤其重要C资产配置不需要设定最小化和最大化的限制因素，以确保选择足够多的资产类别而不是将投资资金过分集中于某类资产D资产配置有利于实现多种类别资产和特定投资品种的分散投资，从而将投资组合的期望风险特征和投资者自身的风险承受能力相匹配 10.夏普比率在计算上尽管非常简单，但在具体运用中仍需
5、要对夏普比率的适用性加以注意，下列关于夏普比率的说法，错误的是_。A用标准差对收益进行风险调整，其隐含的假设就是所考察的组合构成了投资者投资的全部。因此只有在考虑在众多的基金中选择购买某一只基金时，夏普比率才能够作为一项重要的依据B夏普比率的有效性还依赖于可以以相同的无风险利率借贷的假设C夏普比率没有基准点，因此其大小本身没有意义，只有在与其他组合的比较中才有价值D夏普比率不是线性的，但在有效前沿上，风险与收益之间的变换是线性的 11.下列关于APT模型的假设，错误的是_。A收益率是由某些共同因素及一些公司的特定事件决定的，这就被称为收益产生过程B市场上存在大量相同的资产C允许卖空，所得款项归
6、卖空者所有D投资者偏向于高收益的投资策略 12.小刘买了一张贴现发行的债券，期限为5年。此债券的贴现率为7%，票面利率为8%，一年后到期收益率为6%，则小刘的持有期收益率为（）。A9.98%B10.4%C11.55%D12.67%13.马柯维茨在进行证券组合选择方法的论述时通过假设来简化风险一收益目标。下列关于马柯维茨假设的说法，正确的是_。A投资者在决策中只关心投资的期望收益率和方差B所有资产都可以在市场上买卖C投资者对证券的收益和风险及证券间的关联性具有完全相同的预期D投资者都依据组合的期望收益率和方差选择证券组合 14.代位追偿权利产生的条件是_。 被保险人未放弃向第三者的赔偿请求权 保
7、险事故造成的保险标的损失是第三者的行为所致 保险人在全额支付保险赔偿金之后 保险人取得代位求偿权是在按照保险合同履行了赔偿责任之后A、B、C、D、 15.与共同保险相同，重复保险也是投保人对原始风险的横向转嫁，即属于_。A风险的第一次转嫁B风险的第二次转嫁C风险的第三次转嫁D风险的第四次转嫁 16.保险的要素是指进行保险经济活动应具备的基本条件。下列属于现代商业保险要素的是_。 可保风险存在 大量同质风险的集合与分散 保险费率厘定 保险合同的订立 保险准备金的提取与结转A、B、C、D、 17.保险的派生职能包括_。 补偿损失职能 风险监督职能 分散风险职能 基金积累职能 社会管理职能 改善信用
8、职能A、B、C、D、 18.下列属于再保险与共同保险的区别的是_。A再保险是对风险的第二次转嫁，而共同保险是对风险责任的第一次转嫁B两者适用的险种不同C再保险多见于外资保险公司，共同保险多见于国内公司D再保险的安排较困难，而共同保险的安排很容易 19.投保人或被保险人违反告知义务的表现为_。 漏报 过失 隐瞒 误告 欺诈A、B、C、D、 20.在下列保险中，不适用保险损失补偿原则的险种是_。A货物运输保险B家庭财产保险C机动车辆损失险D重置重建保险 21.保险在宏观经济中的作用是_。 保障社会再生产的正常进行 推动商品的流通和消费 增加外汇收入，增强国际支付能力 动员国际范围内的保险基金 民事
9、赔偿责任的履行A、B、C、D、 22.损失补偿原则是保险理赔的重要原则，损失补偿原则要求保险赔偿金额_。 以实际损失为限 以保险金额为限 以重置价值为限 以保险利益为限 以实际价值为限A、B、C、D、 23.财产保险的保险利益可包括_。 财产所有权人、经营权人对财产及其有关利益产生的经济利益 买卖合同、租赁合同产生的经济利益 投保人故意侵害他人合法权益所引起的赔偿责任 投保人因自己的过失行为导致他人财产损失，承担民事损害赔偿责任A、B、C、D、 24.按实施方式划分，保险可分为_。A长期保险和短期保险B自愿保险和强制保险C盈利保险和自愿保险D政策性保险和法定保险 25.以保险的性质为标准分类，
10、保险可以分为商业保险、社会保险和政策保险。对于商业保险与社会保险的区别，下列说法错误的是_。A缴费原则不同B实施方式不同C经营主体不同D保险对象不同 二、多项选择题（共25题，每题2分。每题的备选项中，有多个符合题意） 1.股票交易市场按股票的交易方式划分，可以分为_。A一级市场B二级市场C场内市场D场外市场 2.期中偿还债券还可以分为_。A定时偿还B随时偿还C买入偿还D买入注销 3.下面属于投资的资本来源的有_。A节俭B负债C保证金的交易方式以小搏大D借入贷款 4.可以发行股票的主体有_。A股份制的公司B股份制的企业C地方政府D团体机构 5.LOF登记在_。ACABTAC证券登记结算系统D债
11、券登记结算系统 6.理财规划师应该帮助客户纠正的错误观念有_。A把结余全部放在银行B把存款视为投资C投资某个领域D不再考虑其他投资工具 7.国债按债券形态分类可分为_。A实物债券B网上债券C凭证式债券D记账式债券 8.特别转让与正常股票交易主要有以下区别：_。A交易时间不同B涨跌幅限制不同C撮合方式不同D交易性质不同 9.基金按照资本来源和运用地域的不同划分为_。A国内基金B国际基金C离岸基金D国家基金 10.利率互换主要有_。A同种货币的固定利率与浮动利率互换B某种利率为参考的浮动利率与以另一种利率为参考的浮动利率互换C某种货币固定利率与另一种货币浮动利率互换D某种货币固定利率与另一种货币固
12、定利率互换 11.按照资金运用方式的区别，集合资金信托可分成以下类型：_。A证券投资集合资金信托计划B股权投资集合资金信托计划C贷款集合资金信托计划D权益投资集合资金信托计划 12.为了获得客户家庭预期收入信息，理财规划师需要掌握的相关信息主要有_。A目前收入表B目前支出表C个人现金流量表D结余比例 13.国内比较流行的不动产信托被认为与不动产投资集合资金信托计划有很多类似的地方，但在实际的运作过程中，其实两者有着以下本质的不同：_。A信托关系不一样B基础资产不一样C对委托人的要求不一样D不动产性质不一样 14.中国证监会规定目前国内新股的发行方式主要采用_方式。A上网定价B全额预缴、比例配售
13、、余款即退C无限量发售认购证D限量发售认购证 15.基金按照基金的投资风格划分为_。A保本型基金B成长型基金C收入型基金D平衡型基金 16.银行间债券市场是债券的批发市场，主要交易的债券是_。A记账式国债B政策性金融债C央行票据D其他经批准上市的债券 17.股份回购的优势有_。A提高财务杠杆率B优化资本结构C向市场传递积极的信号D使需要公司派现的股东获得现金股利 18.有下列情形之一的为存在股票终止上市风险的公司：_。A最近两年连续亏损的B财务会计报告因存在重大会计差错或虚假记载，公司主动改正或被中国证监会责令改正，对以前年度财务会计报告进行追溯调整，导致最近两年连续亏损的C财务会计报告因存在
14、重大会计差错或虚假记载，中国证监会责令其改正，在规定期限内未对虚假财务会计报告进行改正的D在法定期限内未依法披露年度报告或者半年度报告的 19.属于二级市场功能的是_。A已发行的股票在投资者之间进行转让B交易价格由市场竞价形成C资金筹集者按照一定的法律规定和发行程序通过发行股票来筹集资金D投资者通过认购股票成为公司的股东 20.停牌期间_。A不可以继续申报B不可以撤销申报C可以继续申报D可以撤销申报 21.作为一种财富储藏和资本保值的传统手段，银行的实物黄金产品具有优点为_。A品种丰富B实物交割C便于收藏D回购容易 22.下列各项为股票竞价交易过程中出现的情况，其中属于异常波动的是_。A当日无
15、价格涨跌幅限制股票的盘中交易价格，较当日开盘价上涨100%以上或下跌50%以上的B当日有涨跌幅限制的A股，连续3个交易日触及涨(跌)幅限制，如其间同一营业部净买入(净卖出)该股数量占当日总成交股数的比重达到30%以上，且上市公司未有重大事项公告的CST股票、*ST股票和S股连续3个交易日触及涨(跌)幅限制的DST股票、*ST股票和S股连续2个交易日触及涨(跌)幅限制的 23.理财规划师向客户推荐信托产品时应注意：_。A信托产品发行人(信托公司)的实力和信誉B担保问题、投资人(委托人)权利、税收C信托产品的期限与收益D投资人(委托人)的风险承受能力 24.国际基金按投资地区的不同，可分为_。A区域投资基金B环球投资基金C离岸基金D国家基金 25.客户的风险偏好可以分为_。A保守型B轻度保守型C中立型D进取型