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1、第十章第十章 人力资本投资人力资本投资一、人力资本概述二、教育投资分析三、培训的成本收益分析四、劳动力的流动（一）人力资本投资问题的提出（一）人力资本投资问题的提出 为什么要研究人力资本投资？劳动力供给分析强调劳动者是否参加工作以及如何进行工作选择方面的决策。传统的劳动供给曲线假定劳动是同质的，这不能解释现代经济增长的特点。一、人力资本概述 在现代工业化社会，特别是知识经济的年代，劳动具有异质性的特点。而且大量的劳动力供给选择要进行较大的初始投资。因此，需要建立一个既包括个人人力资本投资行为，又包括个人终生收入在内的理论模型和框架。这是现代经济学和古典经济学的最大区别。一、人力资本概述教育的属
2、性 传统上认为教育是一种纯粹的消费，它是消耗物质资源和对财富进行再分配的一种手段。现代人力资本理论认为，教育不是纯粹的消费，尽管也非一种纯粹的投资，它既有消费，更具有显著的人力资本投资的特点和属性。按照现代人力资本类型的划分，人力资本投资包括教育和培训、劳动力流动和迁徙、劳动力的健康等。其中教育和培训是最重要的部分。一、人力资本概述个人终生人力资本投资的三个阶段：早期的儿童阶段，取决于他人的决策；青少年和成年初期；在劳动力市场上所开展的业务培训和短期培训等。一、人力资本概述 人力资本投资的各种范畴可以按照生命周期年表来加以描述。用于孩子抚养和儿童开发上的资源代表学前投资。这些投资将与随后而来的
3、正规教育投资相重迭。在有关职业培训与学习、寻找工作与劳动流动和工作努力等方面的投资将发生在整个就业年龄段。保健投资和其他维护健康的活动则要伴随人的终生。一、人力资本概述人力资本存量已显著上升为一个重要的部分。美国在1990年时的人均社会总财富大约为42万美元左右。其中59%的财富，即相当于人均24.8万美元，表现为人力资本的形式。据估计加拿大、法国和日本的人均人力资本分别为15.5万，31.5万和45.8万美元。从世界范围来看，人力资本已经占到人均财富的64%。一、人力资本概述（二）人力资本理论形成简史（二）人力资本理论形成简史 亚当亚当斯密：斯密：最早在国富论提出这个概念，他认为人力资本投资
4、、劳动者的技能影响个人收入。学习一种才能,须做学徒.这样费去的资本,好象已经实现并固定在学习者身上。工人增进的熟练程度,可以和便利劳动、节省劳动的机器和工具同样看作是社会上的固定资本。学习的时候固然要花一笔费用，但这种费用，可以得到偿还，赚取利润。一、人力资本概述奥多奥多舒尔茨舒尔茨：他把经济增长问题的研究和人力资本联系在一起，代表作为论人力资本投资。其观点有：人力资本存在于人的身上，表现为知识、技能、体力（健康状况）价值的总和，一个国家的人力资本可以通过劳动者的数量、质量以及劳动时间来度量。-人力资本是投资形成的。-人力资本投资是经济增长的主要源泉.-人力资本投资是效益最佳的投资。-人力资本
5、投资的消费部分实质是耐用性的。一、人力资本概述加加里里贝贝克克尔尔 他将新古典的分析方法应用于人力资本投资研究，提出了一套理论分析框架。其代表作为人力资本、家庭经济分析。观点如下：-人人力力资资本本投投资资的的目目的的既既要要考考虑虑到到将将来来的的收收益益，也要考虑到现在的收益也要考虑到现在的收益 -在职培训是人力资本的重要内容。在职培训是人力资本的重要内容。-提出了人力资本投资收益率计算公式。提出了人力资本投资收益率计算公式。-提出了年龄提出了年龄收入曲线。收入曲线。-说说明明了了高高等等教教育育收收益益率率，同同时时也也比比较较了了不不同同教育等级之间的收益率差别。教育等级之间的收益率差
6、别。-信信息息的的收收集集也也是是人人力力资资本本的的内内容容，同同样样具具有有经济价值。经济价值。一、人力资本概述雅雅各各布布明明塞塞尔尔 在收入分配和劳动力市场行为等问题的研究过程中开创了人力资本的方法，代表作为人力资本投资与个人收入分配。其贡献如下：他最早建立了人力资本投资收益率模型。他最早建立了人力资本投资收益率模型。最先提出了人力资本挣得函数最先提出了人力资本挣得函数 将将人人力力资资本本理理论论与与分分析析方方法法应应用用于于劳劳动动市市场场行行为与家庭决策为与家庭决策 提提出出了了“追追赶赶”时时期期的的概概念念，并并用用于于分分析析在在职职培训对终生收入模式的影响。培训对终生收
7、入模式的影响。一、人力资本概述（三）人力资本的涵义和特点u人力资本的涵义 从价值的角度看，任何个人对自身进行的知识、技能、智力和健康的投入，如果能够给投入者带来超过投入价值的价值，并由其占有和支配这部分价值而产生更大的投入积极性，那么这种投入所形成的价值就是人力资本。一、人力资本概述u人力资本的特点l人力资本是寓寄在劳动者身上的一种生产能力l人力资本的所有权不具备转让和继承的属性是一种无形资本；具有时效性；具有收益递增性；具有累积性；具有无限的潜在创造性。一、人力资本概述（四）人力资本投资的主要形式及特点u人力资本投资的涵义 “这一学科研究的是通过增加人的资源而影响未来的货币和物质收入的各种活
8、动。这种活动就叫做人力资本投资。”贝克尔一、人力资本概述u人力资本投资的主要形式 各级正规教育；在职培训活动；健康水平的提高；对孩子的培养；寻找工作的活动；劳动力迁移。一、人力资本概述u人力资本投资的特点投资收益的广泛性投资收益取得的迟效性与长期性投资收益的多方面性一、人力资本概述u人力资本投资与经济增长 以资本决定的增长理论产生了一系列难解的“经济之谜”：索洛在1956年发表了对经济增长理论的一个贡献，提出经济增长的源泉主要来自劳动力的增长和资本的增长。而实际计算结果表明，产出增长要大于劳动和资本两种投入增长。产出增长与投入增长之差，就是著名的索洛的“残值”。“库兹涅茨之谜”：美国在经济增长
9、同时，净资本形成却在减少，即更多的产出是用较少的资本生产出来的。一、人力资本概述对“经济之谜”的一些解释：贝克尔指出，解决这两个谜的最大进步是认识到劳动并不能用人时衡量，因为与其他人相比，经过训练的人具有更高的生产力。由于生产中投入的劳动力并非同较高质量的劳动力具有更强的生产能力和更高的生产效率，而较高质量劳动力需要教育和培训，这种投入也就成为真正的投资。丹尼森的研究表明，在1929年-1957年期间，美国的经济增长中有五分之一是来自教育，由于工人受教育水平提高，使劳动力的平均质量提高0.97个百分点，对美国国民收入增长率的贡献为0.67个百分点，占实际国民收入增长的23%。一、人力资本概述新
10、增长理论的兴起 罗默建立的经济增长理论-知识推进型模型，除考虑资本和劳动生产要素外，加进了了第三个要素-知识。认为知识作为生产要素的加入，将使资本和劳动等投入要素也产生递增收益。从而解释了增长之谜。总之，解决增长与收益之间偏差这一问题有两种方法：或包含人力资本，或考察技术进步。这两种方法都建立知识积累模型，都充分强调人力资本投资，并作为经济增长的关键因素。一、人力资本概述二、教育投资分析u 成本(货币成本与非货币成本)直接成本：学费、书费等直接教育费用 不应包括全部的住宿和伙食 包括任何超出不上大学的生活费用间接成本(机会成本)：前提假设：除了教育外，劳动者具有同质性。指学生已满法定劳动力年龄
11、因受教育而放弃的就业收入。心理成本：主要取决于主观评价(一)教育投资的成本与收益u 收益收益(经济收益和非经济收益经济收益和非经济收益)教育投资的收益是一种未来的收益经济收益：从终生收入来看，由于上大学的人一生得到的收入总量高于没有上大学的人一生得到的收入总量的部分。非经济收益：由于上大学而得到的社会地位的提高、知识面的扩展所带来的生活兴趣的广泛等。二、教育投资分析(二)教育投资分析模型u教育投资分析收入流曲线 假设劳动者工作至岁退休，并且暂不考虑岁以后的各种福利待遇情况二、教育投资分析教育投资分析模型收入增量收入增量直接直接成本成本间接间接成本成本CD终生成本收入流终生成本收入流AB 终生收
12、入流终生收入流18220年收入年龄60二、教育投资分析成本与收益的模型分析结论 1、其它条件不变，上大学的总成本降低，对上大学的需求将增加；反之，总成本上升，对大学教育的需求下降。2、其它条件不变，大学毕业生与无大学学历劳动者的收入差别扩大，则要求上大学的人数增加。即收入流的规模会对教育决策产生影响。3年龄是影响决策的因素之一 二、教育投资分析影响评估个人教育投资收益的因素：1、现实生活中，能力与学校教育在获取高报酬时都能发挥作用。2、人们时常忽略了构成报酬的福利部份，或者没有考虑某些工作的心理收益，而这些工作往往能给人愉悦的感受。3、个人的职业选择问题 二、教育投资分析文凭的两种功能：第一种
13、功能是接受高等教育能提高人们的生产效率，因此高学历的人能获得高报酬。第二种认为学历只是一种发现哪些员工具有高生产效率的手段，即信号功能。文凭的信号功能：如果企业主认为那些善于学习、能够用较低成本达到一定教育水平的人员也是在工作中更有效率的人员，那么员工接收的教育年限可以起到这种甄别的作用。二、教育投资分析教育信息的收益和成本信号功能的图形解释 图中，员工选择的原则是：工资报酬的贴现值与其教育成本之间的差距最大时为最佳。对于教育成本为C、工资率为1的员工来讲，教育年限为0的差距最大；对于教育成本为C/2、工资率为2的员工来讲，教育年限为e*的时候差距最大。所以，只有教育成本为C/2的人才会选择接
14、受e*的教育。二、教育投资分析关于教育与培训需求的几点推论：1、在其他条件相同的情况下，目光短浅者比目光远大者上大学的可能性小。2、大多数大学生都是年轻人。3、如果上大学的成本上升，则大学入学人数会下降。4、如果大学毕业生的工资报酬与高中毕业生的工资报酬之间的差距扩大，则大学入学人数会增加。二、教育投资分析u教育投资净现值模型假设：人们在进行教育与培训选择时都是追求效用最大化并抱有终身观点的决策主体。未来获得的货币数量的价值的现值叫做折现，计算公式：PV=E(1+i)t PV为现值，E为t年的未来收益,i年利息率。某一段时间内（T)的年收益流的现值：现值是否C二、教育投资分析经济学的净现值法V
15、为t年的全部预期收入：Gt年的全部预期成本：净现值公式可以表示为：NPV=折成基点处的收益总和折成基点处的成本总和二、教育投资分析教育投资的净现值法设教育年限为n年,教育收益年限为N，年利息i第t年的成本为Ct则接受教育的个人现值总成本为C第T年的教育收入为ET则接受教育的个人现值总收入为E净现值公式可以表示为：NPV=E-C 二、教育投资分析u个人教育投资分析理论 其他条件相同，投资后的收入增量越多（收益时间越长），那么一项教育投资的净现值就越可能为正，即投资越具有经济合理性。其他条件相同，接受教育投资的成本越低，就越会有更多的人愿意接受教育。其他条件相同，一个大学毕业生与高中毕业生之间的收
16、入差距越大，愿意投资于大学教育的人就会越多二、教育投资分析(三)教育投资的均衡ABD边际收益边际成本RIi1,r1i2,r2h1h2教育投资额HO二、教育投资分析u教育投资需求曲线教育投资需求曲线u教育投资供给曲线教育投资供给曲线i3i2i1oh1h2h3h4教育投资资本额 H S边际成本二、教育投资分析u教育资本投资均衡教育资本投资均衡边际收益边际成本教育资本投资额 HBASDCh1h2r2i1,r1i2I R二、教育投资分析u案例1：双胞胎、教育与收入研究者发现，同等教育程度的同卵双胞胎的收入也是存在一定差异的.总体而言，一对受教育程度高的双胞胎相对于一对受教育程度低的双胞胎，趋向于获得更
17、高的收入。而且，在一对双胞胎之间，受教育程度高的一方比另一方获得更高的收入。平均而言，受教育年限每增加一年，工资收入增加16。案例2：上大学是合算的吗背景资料 罗饰，女，江西籍考生，于1997年8月28日拿到“中国青年政治学院”的录取通知书。通知书上标明学费1800元/年，住宿费500元/年，学制4年。另有一份工作在等着她。随表姐去广东工作，底薪是1000元/月，包吃包住。她考虑：我到底是去念大学呢，还是去工作？成本与收益权衡：只考虑成本与货币收益 1、直接费用（实际费用）：包括学费、购书、衣食住行和通讯等费用，但其中剔除不读大学时期内也需要发生的吃住、购置衣物等费用。上大学期间所发生的费用折
18、算对比表（单位：RMB元）时间实际费用 折算后的97年现金价值 大一（97.998.8）8300 8160.46 大二（98.999.8）5200 5040.00 大三（99.900.8）5500 5278.51 大四（00.901.8）5500 5226.77 总计 24500 23705.74 2、机会成本：在上大学期间由于不能工作而放弃的工资报酬。假定罗饰去广东打工，第一年工资为1000元/月，年终奖1000元，以后每年工资递增100元/月，年终奖每年递增500元。放弃的工资报酬折算对比表（单位：RMB元）时间可能的工资报酬 折算后的97年现金价值 97.998.8 13000 1278
19、1.44 98.999.8 14700 14247.69 99.900.8 16400 15739.56 00.901.8 18100 17200.81 总计 62200 59969.5059969.50 两项成本相加共计：23705.74+59969.50=83675.2423705.74+59969.50=83675.24（元）（元）收益收益 1上大学期间可能获得的奖学金和兼职收入 大学收入折算明细表（单位：大学收入折算明细表（单位：RMBRMB元元）时间 实际收入折算后的97年现金价值 大一（97.998.8）2500 2457.97 大二（98.999.8）45004361.54 大三
20、（99.900.8）3000 2879.19 大四（00.901.8）10500 9978.37 总计 20500 19677.07 2 2预期报酬（相对于高中毕业生较高的预期未预期报酬（相对于高中毕业生较高的预期未来收入的增加值）来收入的增加值）假定罗饰工作到（国家规定女性的退休年龄）55岁。试分析以下两种情况。（1）假定她高中毕业后直接去广东工作。四年后21岁。此时她的月工资为1500元，以后平均每年月工资增加100元，26岁工资不再增加，月工资为2000元。到35岁升为车间主管，月工资为3000元，以后工资不再变化。（2）假定她选择读大学。大学毕业后21岁，此时她参加工作的月工资报酬为2
21、500元，以后平均每年月工资增加100元，到30岁获得升职机会，月工资直接涨为5000元，此后平均每月工资增加100元，40岁后工资不再增加。收益估计（1）中的折算现值为：738183.6元；方案（2）中的折算现值为：1447077.6元。两者相减，读大学后参加工作比高中毕业即工作多出的预期收入为708894元。结论：1、2两项收益相加，上大学的总收益为：708894+19677.07=728571.07（元）（三）总结论（三）总结论 根据测算，上大学的总成本为83675.24元，总收益为728571.07元，总收益与总成本的净差额为644895.83元。显然收益远大于投资，因此从经济上判断选
22、择读大学是合算的。华尔街日报对历史学博士人力资本投资的评价 背景：华尔街日报收到哥伦比亚大学的信，要求其出资帮助招收历史学研究生。在美国，历史学是一个工作前景通常较为黯淡的领域，最好的研究所的研究生工作前景也不乐观。因此华尔街日报决定计算历史学博士的经济价值，以决定是否向历史系提供资助。u案例：历史学博士的经济收益成本的计算直接成本每年6000美元牺牲的收入15000美元每年21000美元贴现率 3成本现值114000美元 风险升水 109000美元总成本223000美元u案例：历史学博士的经济收益收益的计算 假定开始的薪金为17500美元，且34年不变，终生全部薪金是595000美元，按3%
23、计算的现值为319000美元。由于哥伦比亚大学只有65%的毕业生得到教学职位。所以将收益乘以0.65得出一般学生的调整风险后的预期收益，结果为201000美元。u案例：历史学博士的经济收益结论：总收益201000美元，总成本223000美元，收益小于成本，历史学博士似乎是一种没有好处的投资。华尔街日报为了更好地配置资源，决定不向历史系提供资助。u案例：历史学博士的经济收益计算中的错误 收益应该只包括由于博士学位带来的薪金增加而不是全部薪金。应为每年2500美元，即有学位与没有学位的薪金差别。仍然使用3的贴现率并假定薪金增加，收益的现值是44286美元，而不是3100,00美元 风险调整可能太严
24、重，未得到教学职位的人可以在相关的行业找到职位，并仍然获得博士学位的经济收益。如果以41286美元乘以0.65，减去风险升水15500美元后，就得出调整风险后的现值为28786美元。而且这15500美元始终是从收益中减去了的，不应再加到成本上，否则就重复计算了。u案例：历史学博士的经济收益u案例：历史学博士的经济收益修正后的结论 成本为114000美元，收益为28786美元，收益小于成本，差额为87214美元，仍然表明历史学博士的投资很不经济。引起的争论 观点一：实质上存在着使整个社会受益的外部效应，在此基础上，支持就是合理的，而不管收益率的计算如何。观点二：有些人甚至在知道不利的经济计算结果
25、时也愿意成为历史学家。他们把历史研究看作本身可以享受的消费品，而对它给自己带来的收入影响在所不计。这种观察应使我们记住教育投资方法的局限之一：它只是着重于教育的货币方面。三、培训的成本收益分析成本（直接成本和机会成本）1、直接成本：包括雇员在培训期间的工资和举办培训活动所需要的费用。2、机会成本：一部分是受训人员在参加培训要花一定的时间和精力所带来的成本。另一部分是利用有经验的员工和机器从事培训活动的成本。(一)培训的成本与收益u收益培训的最终收益表现在两方面：对企业而言企业内员工绩效和劳动生产率得到提高，进而使企业能够获得更多的利润。对受训者而言，最明显的收益就是可以增加其劳动收入和有关的福
26、利待遇，提高选择职业的能力。三、培训的成本收益分析u在职培训投资的主要模式德国模式：表现为所谓的双重学徒制，即由企业和员工个人共同投资，共同做出投资决策和个人取得培训证明。日本模式：根植在生产制造系统内部，并在员工加入本企业后进行。北欧模式：政府提供技能培训。自由市场模式：政府培训项目涉及人数极少，主要目的在于帮助最困难的劳动力就业。其他项目都是由私营部门提供的。三、培训的成本收益分析u一般培训与特殊培训一般培训：培训所获得的技能对多个雇主同样有用，例如教授基本阅读技能、指导秘书如何打字及如何使用文字处理软件等。企业是不愿意为员工提供适用性很强的普通培训，这一类培训任务往往交给各类职业技术学校
27、完成。如果企业提供普通培训，一般是员工在接受培训期间接受一个低于本来能获得的工资更低的起点工资。(二)两种在职培训的成本效益分析三、培训的成本收益分析特殊培训：培训所获得的技能只对提供培训的企业有用，或者说能使提供培训的企业的生产率比其他企业要高的多。在此条件下，员工的辞职率要低于普通培训条件下的员工的辞职率，因为受训员工承担了一部分培训成本，而且由此得到的特殊技能还不被其他企业所接受。同样，企业也不愿解聘员工，此类员工的离去会给企业带来损失。双方协商解决各自承担的成本与分享收益。三、培训的成本收益分析工资率0培训期间t培训后服务期间时间T一般培训的成本与收益边际劳动产品价值wawuWu=VM
28、PuWa=VMPaWu=VMPu三、培训的成本收益分析0培训期间t培训后服务期间时间T特殊培训的成本与收益企业成本个人成本个人收益企业收益工资率边际劳动产品价值Wa=VMPaWu=VMPuVMPuVMPcWc=VMPcwawuwc三、培训的成本收益分析u关于在职培训的小结 -在职培训涉及成本和收益。在普通培训下，一个人既负担成本又在以后获得收益；而在特殊培训下，成本和收益由提供训练的企业和获得训练的工人分享。-在两种情况下，人们对训练的支付都是通过在培训期间接受一个比市场均衡工资为低的工资来进行的，这种成本是接受培训的机会成本。三、培训的成本收益分析u关于在职培训的小结 -在有特殊训练的工作中
29、，在训练期间，人们的所得大于其VMP，此后则少于VMP。在有一般训练中，工人的所得总是等于VMP，但其VMP随着训练时间增加而上升。-有风险存在，人力资本投资的收益存在不确定性，各种因素可能会降低人力资本投资收益。三、培训的成本收益分析四、劳动力流动工作岗位之间的流动职业之间的流动地域之间的流动地域和职业之间同时发生流动(一)劳动力流动的类型(二)劳动力流动的条件u劳动力流动的基本假设劳动力的流动是劳动力为了实现自己的利益而自愿进行的迁移行为。劳动力市场上，劳动力有流动的自由选择性。四、劳动力流动u劳动力流动的条件劳动力的个人所有权不同地区和工作之间存在着经济福利方面的差异社会对劳动者就业给予
30、充分的自主权。社会分工所造成的劳动技巧和工作能力的专门化。四、劳动力流动(三)劳动力流动的成本收益分析流动净收益（即流动收益减去流动成本）的现值。V净收益现值，N为预期新工作年限，n为流动年份E2是在n年从新工作中所得，E1是在n年从原工作中所得，I 为年利率，C 为第n年由于流动所产生的直接、间接成本，Z为流动所带来的净心理成本减去心理收益。四、劳动力流动(四)影响劳动力流动的因素年龄：年龄越大者收回投资的年限越短。年龄较大的人往往拥有较多的人力资本。年龄较大者流动成本高于年轻人。家庭教育流动的距离失业率四、劳动力流动影响劳动力流动的因素职业许可制度国家和地方政策将影响劳动力流动国际环境工会流入地的环境质量和气象状况四、劳动力流动