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1、第1页 2021年黑龙江省金融市场基础知识模拟卷 考试须知：1、考试时间：180 分钟。2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号和所在单位的名称。3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在规定的位置填写您的答案。4、由于不同的科目的题型不同，文档中可能会只有大分标题而没有题的情况发生，这是正常情况。5、答案与解析在最后。姓名:_ 考号:_ 一、单选题(共 30 题)1.根据国际货币基金组织的金融稳健指标编制指南，全球金融体系的主要参与者包括()1、金融公司 2、非金融公司 3、住户 4、为住户服务的非营利机构 A.1、2、3 B.1、2、4 C.2、3、4 D.1、2、3、4 2.国债
2、承销团甲类成员最低承销额(含追加承销部分)为当期(次)国债竞争性招标额的()；乙类为()。A.0102 B.02，02 C.021 第2页 D.1，02 3.任一企业集合票据募集资金额不超过()人民币。A.1亿元 B.2亿元 C.3亿元 D.4亿元 4.中国证监会先后在2008年和2016年两次根据实际情况对证券公司风险控制指标管理办法(以下简称风控办法)进行了修订，2016年修订的风控办法通过资本杠杆率对公司杠杆进行约束，综合考虑流动性风险监管指标要求，从()核心指标，构建合理有效的风险指标体系，进一步促进证券行业长期健康发展。资本杠杆率 流动性覆盖率 风险覆盖率 净稳定资金率 A.B.C.
3、D.5.金融期货交易制度中的逐日盯市制度又被称为()。A.每日价格波动限制及断路器规则 B.保证金制度 C.结算所和无负债结算制度 D.集中交易制度 6.以下关于政府债券的性质说法正确的是()。从形式上看，政府债券也是一种有价证券 具有债券的一般性质 从功能上看，政府债券最初仅是政府弥补赤字的手段 具备了金融商品和信用工具的职能 A.、第3页 B.、C.、D.、7.下列描述符合衍生工具的定义的有()。以现货资产作为标的物 成交时需要立即交割 价格由基础资产决定 一般表现为合约 A.B.C.D.8.互换可以分为()。货币互换 利率互换 股权互换 信用违约互换 A.B.C.D.9.记账式国债投标量
4、变动幅度为()的整数倍。A.01亿元 B.015亿元 C.02亿元 D.025亿元 10.()是指美国的证券中央保管和清算机构，负责ADR的保管和清算。A.存券银行 第4页 B.托管银行 C.中央存托公司 D.投资银行 11.按照关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知的规定，会计师事务所申请证券资格的，需依法成立()年以上。A.10 B.8 C.5 D.3 12.为了更好地理解债券的收益率，引进了收益率曲线这个概念，收益率曲线的基本类型有()。正向的 反向的 水平的 拱形的 A.B.C.D.13.下列关于证券公司申请IB业务资格应当符合的条件的说法中，不正确的是()。A.具有满足业务需要的
5、技术系统 B.申请日前6个月各项风险控制指标符合规定标准 C.已按规定建立客户交易结算资金第三方存管制度 D.配备必要的业务人员，公司总部至少有3名具有期货从业资格的业务人员 14.属于债券的特征的有()。偿还性 流动性 安全性 第5页 收益性 A.B.C.D.15.财政部代理发行地方政府债券，面向()招标发行，采用()招标方式，招标标的为()，各中标承销团成员按面值承销。下面适合填入括号内的选项是()。A.记账式国债承销团；单一价格；利率 B.记账式国债承销团；多重价格；价格 C.凭证式国债承销团；单一价格；利率 D.凭证式国债承销团；多重价格；利率 16.通过限价申报买卖科创板股票的，单笔
6、申报数量应当不小于()股。A.100 B.200 C.300 D.500 17.按照关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知的规定，会计师事务所申请证券资格的，净资产不少于()万元。A.1000 B.800 C.500 D.300 18.从理论上分析，公司经营状况和股票价格的关系是()。公司经营状况好，股价上升 公司经营状况好，股价下降 公司经营状况差，股价上升 公司经营状况差，股价下降 第6页 A.B.C.D.19.政策性银行金融债券发行申请应包括()等内容，如需调整，应及时报中国人民银行核准。发行数量 期限安排 竞价方式 发行方式 A.、B.、C.、D.、20.下列属于申请证券评级业务许
7、可的资信评级机构应当具备的条件()。具有证券从业资格的评级从业人员不少于20人，其中包括具有3年以上资信评级业务经验的评级从业人员不少于10人，具有中国注册会计师资格的评级从业人员不少于3人 具有健全且运行良好的内部控制机制和管理制度 最近5年未受到刑事处罚，最近3年未因违法经营受到行政处罚，不存在因涉嫌违法经营、犯罪正在被调查的情形 最近3年在税务、工商、金融等行政管理机关以及自律组织、商业银行等机构无不良诚信记录 A.B.C.D.21.资本外逃可能在()情况下发生。1、政治形势动荡 2、经济形势恶化 3、国际收支平衡 4、实施外汇管制 第7页 A.1、2、3 B.1、3、4 C.1、2、4
8、 D.2、3、4 22.当托宾q的值大于1时，下列说法正确的是()。1、企业的市场价值小于重置成本 2、企业的市场价值大于重置成本 3、此时企业很容易以相对较高的价格来发行较少的股票 4、此时企业难以相对较高的价格来发行较少的股票 A.1、2 B.2、3 C.3、4 D.1、3 23.关于撤单，以下说法正确的有()。在委托未成交之前，委托人有权变更委托 对委托人撤销的委托，证券营业部须在次日将冻结的资金或证券解冻 委托成交部分不得撤单 在委托未成交之前，委托人有权撤销委托 A.B.C.D.24.证券公司应当建立完备的协助开户制度，做到()。对客户的开户资料和身份真实性等进行审查 向客户充分揭示
9、期货交易风险 解释期货公司、客户、证券公司三者之间的权利义务关系 告知期货保证金安全存管要求 A.B.第8页 C.D.25.影响股票投资价值的内部因素包括()。公司净资产 股利政策 并购重组 货币政策 A.B.C.D.26.按照我国公司法的规定，公司公开发行新股的条件中不包括()。A.健全且运行良好的组织机构 B.公司财务状况良好 C.至少持续盈利三年 D.最近三年财务会计文件无虚假记录 27.场外市场的特征具有()。挂牌标准相对较低，通常不对企业规模和盈利情况等进行要求 信息披露要求较低，监管较为宽松 交易制度通常采用竞价交易制度 交易制度通常采用做市商制度 A.B.C.D.28.下列说法正
10、确的是()。可转换债券是一种附有转股权的特殊债券 可转换债券具有双重选择权的特征 可转换债券在转换以前，它是一种公司债券，具备债券的一切特征 第9页 可转换债券在转换成股票后，它变成了股票，具备股票的一般特征 A.、B.、C.、D.、29.在一个有效的市场当中，价格能够反映所有市场参与者所搜集到的总的信息，这反映了金融市场的()功能。A.资金融通 B.价格发现 C.风险管理 D.降低搜寻成本和信息成本 30.所交易的金融资产到期期限在1年以内的金融市场，是指()。A.资本市场 B.货币市场 C.债务市场 D.权益市场 第10页 单选题答案：1：D 2：D 3：B 4：A 5：C 6：D 7：D
11、 8：A 9：A 10：C 11：C 12：D 13：D 14：A 15：A 16：B 17：C 18：C 19：D 20：D 21：C 22：B 23：C 24：D 25：A 26：C 27：B 28：C 29：D 30：B 相关解析：1：根据国际货币基金组织的金融稳健指标编制指南，全球金融体系的主要参与者包括金融公司、非金融公司、住户、为住户服务的非营利机构、广义政府、公共部门。2：国债承销团甲类成员最低承销额(含追加承销部分)为当期(次)国债竞争性招标额的1；乙类为 02。3：企业发行集合票据应遵守国家相关法律法规，任一企业集合票据募集资金额不超过 2 亿元人民币。4：考点：2016 年
12、修订的风控办法首次提出建立以净资本和流动性为核心的风险控制指标体系。风控办法借鉴巴塞尔协议，将净资本区分为核心净资本和附属净资本，通过改进净资本、风险资本准备计算公式，完善杠杆率、流动性监管等指标，明确逆周期调节机制等，提升风控指标的完备性和有效性。此外，风控办法还通过资本杠杆率对公司杠杆进行约束，综合考虑流动性风险监管指标要求，从风险覆盖率、资本杠杆率、流动性覆盖率及净稳定资金率四个核心指标，构建合理有效的风险指标体系，进一步促进证券行业长期健康发展。5：考点：考查金融期货的主要交易制度。结算所实行无负债的每日结算制度，又被称为“逐日盯市制度”，就是以每种期货合约在交易日收盘前规定时间内的平
13、均成交价作为当日结算价，与每笔交易成交时的价格作对照，计算每个结算所会员账户的浮动盈亏，进行随市清算。6：政府债券的性质主要从两个方面考察：第一，从形式上看，政府债券也是一种有价证券，它具有债券的一般性质。政府债券本身有面额，投资者投资于政府债券可以取得利息，因此，政府债券具备了债券的一般特征。第二，从功能上看，政府债券最初仅是政府弥补赤字的手段，但在现代商品经济条件下，政府债券已成为政府筹集资金、扩大公共开支的重要手段，并且随着金融市场的发展，逐步具备了金融商品和信用工具的职能，成为国家实施宏观经济政策、进行宏观调控的工具。7：考点：本题主要考查衍生工具。衍生工具通常是指从标的资产或基础资产
14、派生出来的新型金融工具，一般表现为一些合约，以相应的现货资产作为标的物，其价格由其基础资产的价格决定，成交时不需要立即交割，而可在未来时点交割。8：考点：考查互换的分类。互换可分为货币互换、利率互换、股权互换、信用违约互换等类别。9：记账式国债投标量变动幅度为 01 亿元的整数倍。10：参与美国存托凭证发行与交易的中介机构包括存券银行、托管银行和中央存托公司。第11页 中央存托公司是指美国的证券中央保管和清算机构，负责 ADR 的保管和清算。存券银行作为 ADR 的发行人和 ADR 的市场中介，为 ADR 的投资者提供所需的一切服务。托管银行是由存券银行在基础证券发行国安排的银行，它通常是存券
15、银行在当地的分行、附属行或代理行。11：考点：按照关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知的规定，会计师事务所申请证券资格的，需依法成立 5 年以上。12：考点：考查债券收益率曲线。从形状上来看，收益率曲线主要包括四种类型。在图 52 中，图(a)显示的是一条向上倾斜的利率曲线，表示期限越长的债券利率越高。这种曲线形状被称为正向的利率曲线。图(b)显示的是一条向下倾斜的利率曲线，表示期限越长的债券利率越低。这种曲线形状被称为相反的或反向的利率曲线。图(C)显示的是一条平直的利率曲线，表示不同期限的债券利率相等，这通常是正利率曲线与反利率曲线转化过程中出现的暂时现象。图(d)显示的是拱形利率曲
16、线，表示期限相对较短的债券，利率与期限呈正向关系；期限相对较长的债券 13：D 项应表述为：配备必要的业务人员，公司总部至少有 5 名、拟开展 IB 业务的营业部至少有 2 名具有期货业务从业人员资格的业务人员。14：考点：考查债券的特征。债券的特征有偿还性、流动性、安全性、收益性。15：考点：财政部代理发行地方政府债券的发行方式。财政部代理发行地方政府债券，面向记账式国债承销团招标发行，采用单一价格招标方式，招标标的为利率，全场最高中标利率为当期地方债票面利率，各中标承销团成员按面值承销。16：通过限价申报买卖科创板股票的，单笔申报数量应当不小于 200 股，且不超过 10 万股；通过市价申
17、报买卖的，单笔申报数量应当不小于 200 股，且不超过 5 万股。卖出时，余额不足 200 股的部分，应当一次性申报卖出。17：考点：按照关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知的规定，会计师事务所申请证券资格的，净资产不少于 500 万元。按照通知的规定，会计师事务所申请证券资格，应当具备下列条件：(1)依法成立 5 年以上，组织形式为合伙制或特殊的普通合伙制；由有限责任制转制为合伙制或特殊的普通合伙制的会计师事务所，经营期限连续计算。(2)质量控制制度和内部管理制度健全并有效执行，执业质量和职业道德良好；会计师事务所设立分所的，会计师事务所及其分所应当在人事、财务、业务、技术标准和信息管
18、理等方面做到实质性的统一。(3 18：考点：考查公司经营状况和股票价格的关系。从理论上分析，公司经营状况与股票价格正相关。19：政策性银行金融债券发行申请应包括发行数量、期限安排、发行方式等内容，如需调整，应及时报中国人民银行核准。20：申请证券评级业务许可的资信评级机构，应当具备下列条件：(1)具有中国法人资格，实收资本与净资产均不少于人民币 2000 万元。(2)具有符合证券市场资信评级业务管理暂行办法规定的高级管理人员不少于 3 人；具有证券从业资格的评级从业人员不少于 20 人，其中包括具有 3 年以上资信评级业务经验第12页 的评级从业人员不少于 10 人，具有中国注册会计师资格的评
19、级从业人员不少于 3 人。(3)具有健全且运行良好的内部控制机制和管理制度。(4)具有完善的业务制度，包括信用等级划分及定义、评级标准、评级程序、评级委员会制度 21：考点：本题主要考查资本外逃可能发生的情形。保值性资金的流动又被称为避险性资金流动或资本外逃，它是指金融资产的持有者为了资金安全而进行资金调拨所形成的短期资金流动。资本外逃主要在政治形势动荡、经济形势恶化、国际收支失衡以及货币贬值等情况下发生，而一国宣布实施外汇管制、对资金外流进行限制或增加资金外流的税负，也有可能引起大量的资本外逃。选项 3 应该是国际收支【失衡】而不是国际收支【平衡】，所以 3 是错的不选，答案为 C 22：考
20、点：当托宾 q 的值大于 1 时，企业的市场价值大于重置成本，此时企业很容易以相对较高的价格来发行较少的股票，并买到较多的新的投资品，这会导致投资增加，最终会提高社会总需求和总产出。23：委托指令的撤销即撤单，撤单的条件和程序如下：第一，撤单的条件。在委托未成交之前，客户有权变更和撤销委托。证券营业部申报竞价成交后，买卖即告成立，成交部分不得撤销。第二，撤单的程序。在委托未成交之前，客户变更或撤销委托，在采用证券经纪商场内交易员进行申报的情况下，证券经纪商营业部业务员须即刻通知场内交易员，经场内交易员操作确认后，立即将执行结果告知客户。在采用客户或证券经纪商营业部业务员直接申报的情况下，客户或
21、证券经纪商营业部业务员可直接将撤单信息通过电脑终端输入证券交易所交易系统，办理撤单。对客户撤销 24：考点：证券公司应当建立完备的协助开户制度，对客户的开户资料和身份真实性等进行审查，向客户充分揭示期货交易风险，解释期货公司、客户、证券公司三者之间的权利义务关系，告知期货保证金安全存管要求。25：考点：考查影响股票投资价值的内部因素，包括公司净资产、盈利水平、股利政策、股份分割、增资减资以及并购重组等。26：公司公开发行新股，应当具备健全且运行良好的组织机构，具有持续盈利能力，财务状况良好，最近三年财务会计文件无虚假记载，无其他重大违法行为，以及经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条
22、件。27：考点：场外市场的特征包括挂牌标准相对较低，通常不对企业规模和盈利情况等进行要求；信息披露要求较低，监管较为宽松；交易制度通常采用做市商制度。竞价交易制度是交易所市场采用的。28：可转换债券是一种附有转股权的特殊债券。在转换以前，它是一种公司债券，具备债券的一切特征，有规定的利率和期限，体现的是债权债务关系，持有者是债权人；在转换成股票后，它变成了股票，具备股票的一般特征，体现所有权关系，持有者由债权人变成了股权所有者。可转换债券具有双重选择权的特征。可转换债券具有双重选择权。29：考点：本题主要考查金融市场的功能之一：降低搜寻成本和信息成本。金融市场能够降低搜寻成本和信息成本两种交易成本。搜寻成本有显性成本与隐性成本，比如花钱做广告寻求金融资产的买方与卖方为显性成本，而花费一定的时间来定位交易对第13页 手则为隐性成本。信息成本是那些与评估金融资产投资特点有关的成本，评估就是寻找到与期望产生现金流的数量与可能性的金融资产。在一个有效的市场当中，价格反映了所有市场参与者所能搜集到的信息总和。金融市场有以下五大功能：1资金融通 2价格发现 3提供流动性 4风险管理 5降低搜寻成本 30：考点：本题主要考查货币市场的概念。货币市场，是指所交易金融资产到期期限在一年以内的金融市场，例如银行间同业拆借市场、商业票据市场、短期国库券市场、大额可转让存单市场等。