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1、 华夏策略精选灵活配置混合型证券投资基金华夏策略精选灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书招募说明书 基金管理人：华夏基金管理有限公司 基金托管人：中国银行股份有限公司 华夏策略精选灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 重要提示重要提示 本基金经中国证监会2008年4月25日证监许可2008595号文核准募集。基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者根据所持有的基金份额享受
2、基金收益，同时承担相应的投资风险。本基金投资中的风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的积极管理风险，某一基金的特定风险等。华夏策略精选灵活配置混合型证券投资基金是灵活配置型混合基金，混合基金的风险高于货币市场基金和债券基金，低于股票基金；而灵活配置型混合基金的资产配置比例可灵活调整，股票投资占基金资产的比例范围为 30%80%，在灵活调整资产配置比例时，基金经理的判断可能与市场的实际表现存在差异，存在市场上涨时基金可能降低股票投资比例
3、，或在市场下跌时基金可能提高股票投资比例，从而对基金收益造成不利影响的风险，因此灵活配置型混合基金在混合基金中也属于较高风险、较高收益的品种。投资者在投资本基金之前，请仔细阅读本基金的招募说明书和基金合同，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，谨慎做出投资决策。基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。华夏策略精选灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 i 目录目录 一、绪言.1 二、释义.1 三、基金管理人.4 四、基金托管人.10 五、相关服务机构
4、.14 六、基金的募集.35 七、基金合同的生效.38 八、基金份额的申购、赎回与转换.38 九、基金的非交易过户、转托管、冻结与质押等业务.44 十、基金的投资.45 十一、基金的融资、融券.51 十二、基金的财产.51 十三、基金资产的估值.52 十四、基金的收益与分配.55 十五、基金的费用与税收.56 十六、基金的会计与审计.57 十七、基金的信息披露.58 十八、风险揭示.61 十九、基金合同的变更、终止与基金财产的清算.63 二十、基金合同的内容摘要.65 二十一、基金托管协议的内容摘要.65 二十二、对基金份额持有人的服务.65 二十三、其他应披露事项.67 二十四、招募说明书存
5、放及查阅方式.68 二十五、备查文件.68 附件一：基金合同摘要.70 附件二：基金托管协议摘要.83 华夏策略精选灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 1 一、绪言一、绪言 华夏策略精选灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(以下简称“本招募说明书”)依据中华人民共和国证券投资基金法(以下简称“基金法”)、证券投资基金销售管理办法(以下简称“销售办法”)、证券投资基金运作管理办法(以下简称“运作办法”)、证券投资基金信息披露管理办法(以下简称“信息披露办法”)及其他有关规定以及华夏策略精选灵活配置混合型证券投资基金基金合同(以下简称“基金合同”)编写。基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记
6、载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金合同当事人之间基本权利义务的法律文件，其他与本基金相关的涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，均以基金合同为准。基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金投资者自依基金合同取得本基金基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其
7、对基金合同的承认和接受。基金份额持有人作为基金合同当事人并不以在基金合同上书面签章为必要条件。基金合同当事人按照基金法、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。二、释义二、释义 本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：基金或本基金：指华夏策略精选灵活配置混合型证券投资基金。基金合同：指华夏策略精选灵活配置混合型证券投资基金基金合同及对基金合同的任何有效修订和补充。招募说明书：指本华夏策略精选灵活配置混合型证券投资基金招募说明书及其定期更新。发售公告：指华夏策略精选灵活配置混合型证券投资基金基金份额发售公告。
8、托管协议：指华夏策略精选灵活配置混合型证券投资基金托管协议及其任何有效华夏策略精选灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 2 修订和补充。中国证监会：指中国证券监督管理委员会。中国银监会：指中国银行业监督管理委员会。基金法：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过的自 2004 年 6 月 1 日起施行的中华人民共和国证券投资基金法及其不时做出的修订。销售办法：指 2004 年 6 月 25 日由中国证监会公布并于 2004 年 7 月 1 日起施行的 证券投资基金销售管理办法及其不时做出的修订。运作办法：指 2004 年 6 月 29 日由中国证监会
9、公布并于 2004 年 7 月 1 日起施行的 证券投资基金运作管理办法及其不时做出的修订。信息披露办法：指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月 1 日实施的证券投资基金信息披露管理办法及其不时做出的修订。元：指人民币元。基金管理人：指华夏基金管理有限公司。基金托管人：指中国银行股份有限公司。登记结算业务：指本基金登记、存管、清算和交收业务，具体内容包括投资者基金账户管理、基金份额注册登记、清算及基金交易确认、发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等。登记结算机构：指办理本基金登记结算业务的机构，本基金的登记结算机构为华夏基金管理有限公司。投资者：指个人投资者、机构投资者
10、、合格境外机构投资者和法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者。个人投资者：指依据中华人民共和国有关法律法规可以投资于证券投资基金的自然人。机构投资者：指在中国境内合法注册登记或经有权政府部门批准设立和有效存续并依法可以投资于证券投资基金的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织。合格境外机构投资者：指符合合格境外机构投资者境内证券投资管理办法及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者。基金份额持有人大会：指按照基金合同第九部分之规定召集、召开并由基金份额持有人或其合法华夏策略精选灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 3 的代理人进行表决的会议
11、。基金募集期：指基金合同和招募说明书中载明，并经中国证监会核准的基金份额募集期限，自基金份额发售之日起最长不超过 3 个月。基金合同生效日：指募集结束，基金募集的基金份额总额、募集金额和基金份额持有人人数符合相关法律法规和基金合同规定的，基金管理人依据基金法向中国证监会办理备案手续后，中国证监会的书面确认之日。存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限。工作日：指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日。认购：指在基金募集期内，投资者按照基金合同的规定申请购买本基金基金份额的行为。申购：指在基金合同生效后的存续期间，投资者申请购买本基金基金份额的行为。赎回：指在基金合同生效后的存续期间，基
12、金份额持有人按基金合同规定的条件要求基金管理人购回本基金基金份额的行为。基金转换：指基金份额持有人按基金管理人规定的条件，申请将其持有的基金管理人管理的某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的、且由同一登记结算机构办理登记结算的其他基金的基金份额的行为。转托管：指基金份额持有人将其基金账户内的某一基金的基金份额从一个销售机构托管到另一销售机构的行为。代销机构：指符合销售办法和中国证监会规定的条件，取得基金代销业务资格并接受基金管理人委托，代为办理本基金认购、申购、赎回和其他基金业务的机构。销售机构：指基金管理人及本基金代销机构。基金销售网点：指基金管理人的直销中心及基金代销机构的代销网点。指定
13、媒体：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊和互联网网站。基金账户：指登记结算机构为基金投资者开立的记录其持有的由该登记结算机构办理登记结算的基金份额余额及其变动情况的账户。交易账户：指销售机构为投资者开立的记录投资者通过该销售机构办理认购、申购、赎回、转换及转托管等业务而引起的基金份额的变动及结余情况的账户。华夏策略精选灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 4 开放日：指为投资者办理基金申购、赎回等业务的工作日。T 日：指销售机构在规定的开放时间受理投资者申购、赎回或其他业务有效申请的日期。T+n 日：指 T 日后(不包括 T 日)第 n 个工作日，n 指自然数。基金收益：指基金投资所得红
14、利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约。基金资产总值：指基金持有的各类有价证券、银行存款本息、应收申购款以及以其他资产等形式存在的基金财产的价值总和。基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值。基金份额净值：指以计算日基金资产净值除以计算日基金份额余额所得的单位基金份额的价值。基金资产估值：指计算、评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程。法律法规：指中华人民共和国现行有效的法律、行政法规、司法解释、地方法规、地方规章、部门规章及其他规范性文件以及对于该等法律法规的不时修改和补充。业务规则：指华夏基金管理
15、有限公司开放式基金业务规则，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金业务方面的规则，由基金管理人和基金投资者共同遵守。不可抗力：指任何无法预见、无法克服、无法避免的事件和因素，包括但不限于洪水、地震及其他自然灾害、战争、疫情、骚乱、火灾、政府征用、没收、法律变化、突发停电或其他突发事件、证券交易场所非正常暂停或停止交易等。三、基金管理人三、基金管理人(一)基金管理人概况 名称：华夏基金管理有限公司 住所：北京市顺义区天竺空港工业区 A 区 办公地址：北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层 设立日期：1998 年 4 月 9 日 华夏策略精选灵活配置混合型证券投资基金招募说明书
16、 5 法定代表人：凌新源 总经理：范勇宏 联系人：廖为 客户服务电话：400-818-6666 传真：010-88066511 华夏基金管理有限公司注册资本为 13800 万元，公司股权结构如下：持股单位持股单位 持股占总股本比例持股占总股本比例 中信证券股份有限公司 100%合计合计 100%(二)主要人员情况 1、基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员基本情况 王东明先生：董事长，硕士，高级经济师。现任中信证券股份有限公司董事长、中信基金管理有限责任公司董事长、中国国际信托投资公司董事、协理，中信控股有限责任公司董事、中信国际金融控股有限公司董事、中信资本市场控股有限公司董事。曾任中
17、信证券有限责任公司副总经理、总经理、董事，北京华远经济建设公司副总经理，加拿大枫叶银行证券公司部门副经理，南方证券公司副总裁，华夏证券公司发行部副总经理等职务。范勇宏先生：董事、总经理，博士。曾任华夏证券股份有限公司总裁助理、华北业务总监、华夏证券股份有限公司北京东四营业部总经理、中国建设银行总行干部。王连洲先生：独立董事，学士。现已退休。中国中华人民共和国证券法、信托法、证券投资基金法三部重要民商法律起草工作的主要组织者和参与者。曾在全国人大财经委员会和中国人民银行总行印制管理局工作。龙涛先生：独立董事，硕士。现任海问投资咨询有限责任公司董事长、中央财经大学会计系副教授。曾在毕马威国际会计纽
18、约分部从事审计和财务分析工作。涂建先生：独立董事，学士。现任太平洋证券股份有限公司党委书记。曾任中国国际贸易促进委员会资产监督管理委员会资产管理中心主任。滕天鸣先生：执行副总经理，硕士。曾任公司总经理助理和机构理财部总经理等。方瑞枝女士：督察长，硕士。曾在中国金融出版社工作。周伟明先生：监事，硕士。现任西南证券有限责任公司研究发展中心高级研究员、市场研究部经理、副总经理。曾任江苏联合信托投资有限公司研究发展部研究员、上海分部经理。张鸣溪先生：监事，学士，中国注册会计师协会非执业会员。曾任北京证券有限责任公司投资华夏策略精选灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 6 银行部执行总经理、财务总监，华
19、夏证券股份有限公司并购业务管理部常务副总经理、计划财务部副总经理、投资银行总部副总经理，中华会计师事务所注册会计师。瞿颖女士：监事，硕士，中国注册会计师协会非执业会员。现任华夏基金管理有限公司稽核部总经理助理。曾就职于安永华明会计师事务所、泰康人寿保险公司。2、本基金基金经理 王亚伟先生，经济学硕士。曾任中信国际合作公司业务经理，华夏证券有限公司研究经理。1998年加入华夏基金管理有限公司，历任兴华证券投资基金基金经理助理、基金经理（1998年4月28日至2002年1月8日期间），华夏成长证券投资基金基金经理（2001年12月18日至2005年4月12日期间）。现任华夏大盘精选证券投资基金基金
20、经理（2005年12月31日起任职）。3、本公司投资决策委员会（股票投资）成员 范勇宏先生：华夏基金管理有限公司董事、总经理。王亚伟先生：华夏大盘精选证券投资基金基金经理。刘文动先生：华夏基金管理有限公司投资总监，共同担任华夏蓝筹核心混合型证券投资基金（LOF）基金经理。程海泳先生：华夏基金管理有限公司国际投资总监，华夏基金管理有限公司基金经理。张益驰先生：华夏基金管理有限公司投资执行副总监，华夏优势增长股票型证券投资基金基金经理。孙建冬先生：华夏基金管理有限公司股票投资部副总经理，华夏红利混合型证券投资基金基金经理，共同担任华夏复兴股票型证券投资基金基金经理。张龙先生：华夏基金管理有限公司股
21、票投资部副总经理，华夏平稳增长混合型证券投资基金基金经理。4、上述人员之间不存在近亲属关系。(三)基金管理人的职责 1、依法募集基金，办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜。2、办理基金备案手续。3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资。4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益。5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。6、编制中期和年度基金报告。华夏策略精选灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 7 7、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格。8、办理与基金财产管理业务活动有
22、关的信息披露事项。9、召集基金份额持有人大会。10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料。11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为。12、国务院证券监督管理机构规定的其他职责。(四)基金管理人承诺 1、本基金管理人将根据基金合同的规定，按照招募说明书列明的投资目标、策略及限制等全权处理本基金的投资。2、本基金管理人不从事违反中华人民共和国证券法的行为，并建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反中华人民共和国证券法行为的发生。3、本基金管理人不从事违反基金法的行为，并建立健全内部控制制度，采取有效措施，保证基金财产不用于下列投资或者活
23、动：(1)承销证券。(2)向他人贷款或者提供担保。(3)从事承担无限责任的投资。(4)买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外。(5)向基金管理人、基金托管人出资或者买卖基金管理人、基金托管人发行的股票或者债券。(6)买卖与基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与基金管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券。(7)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动。(8)依照法律、行政法规有关规定，由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。4、本基金管理人将加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉
24、尽责，不从事以下行为：(1)将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资。(2)不公平地对待其管理的不同基金财产。(3)利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益。(4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失。(5)依照法律、行政法规有关规定，由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他行为。5、基金经理承诺 华夏策略精选灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 8(1)依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取利益。(2)不利用职务之便为自己、被代理人、被代表人、受雇人或任何其他第三人谋取不当利益。(3)不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法
25、公开的基金投资内容、基金投资计划等信息。(五)基金管理人的内部控制制度 基金管理人根据全面性原则、有效性原则、独立性原则、相互制约原则、防火墙原则和成本收益原则建立了一套比较完整的内部控制体系。该内部控制体系由一系列业务管理制度及相应的业务处理、控制程序组成，具体包括控制环境、风险评估、操作控制、信息沟通、内部稽核等要素。1、控制环境 良好的控制环境包括科学的公司治理、有效的监督管理、合理的组织结构和有力的控制文化。(1)公司建立了科学的公司治理结构，在业界最早引入了独立董事制度，目前有独立董事 3 名。董事会下设资格审查委员会、薪酬委员会、审计委员会等专业委员会，其中审计委员会负责评价与完善
26、公司内部控制体系。公司管理层设立了投资决策委员会、风险管理委员会等专业委员会。(2)公司各部门之间有明确的授权分工，既互相合作，又互相核对和制衡，形成了合理的组织结构。(3)公司坚持稳健经营和规范运作，重视员工的职业道德的培养，制定和颁布了员工合规行为守则，并进行持续教育。2、风险评估 公司各层面和各业务部门在确定各自的目标后，对影响目标实现的不利因素(即风险)进行分析。对于不可控风险，风险评估的目的是决定是否承担该风险或减少相关业务；对于可控风险，风险评估的目的是分析如何通过制度安排来控制风险程度。风险评估还包括各业务部门对日常工作中新出现的风险进行再评估并完善相应的制度，以及新业务设计过程
27、中评估相关风险并制定风险控制制度。3、操作控制 公司对投资、会计、技术系统和人力资源等主要业务制定了严格的控制制度。在业务管理制度上，做到了业务操作流程的科学、合理和标准化，并要求完整的记录、保存和严格的检查、复核；在岗位责任制度上，内部岗位分工合理、职责明确，不相容的职务、岗位分离设置，相互检查、相互制约。(1)投资控制制度 华夏策略精选灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 9 投资决策与执行相分离。投资决策委员会负责制定投资原则并审定资产配置比例，在债券基金投资方面，投资决策委员会负责制订基金投资组合的久期和类属配置政策，基金经理在投资决策委员会确定的范围内，负责确定与实施投资策略、进行具
28、体的证券选择、构建和调整投资组合并下达投资指令，交易管理部交易员负责交易执行。投资决策权限控制。基金经理对单只证券投资超过一定比例的，须提交书面报告，经投资总监或投资决策委员会(视投资比例而定)批准后才能执行。警示性控制。交易管理部对有问题的交易指令进行预警，并在投资组合中各类资产的投资比例将达到法规和公司规定的比例限制时进行预警。有问题的交易指令包括有操纵股价嫌疑、有与市场特定价位委托单大量对倒嫌疑的交易指令等，交易管理部发现该类指令时，向投资总监和监察稽核部门及时提出警示，基金经理须及时向投资总监和监察稽核部门说明情况，投资总监和监察稽核部门判断是否违规及是否停止交易。对投资比例的预警是通
29、过交易系统设置各类资产投资比例的预警线，在达到接近限制比例前的某一数值时，系统自动预警，交易管理部及时向基金经理反馈预警情况。禁止性控制。根据法律、法规和公司规定的禁止行为，制定证券投资限制表，包括受限制的证券和受限制的行为(如反向交易、对敲和单只证券投资的一定比例等)。基金经理构建组合时不能突破这些限制，同时交易管理部对此进行监控，通过预先的设定，交易系统能对这些情况进行自动提示和限制。一致性控制。对基金经理下达的投资交易指令、交易员输入交易系统的交易指令和基金会计成交回报进行一致性复核，确保交易指令得到准确执行。多重监控和反馈。交易管理部对投资行为进行一线监控(包括上述警示性控制和禁止性控
30、制)。交易管理部本身同时受投资总监、基金经理及监察稽核的三重监控：投资总监监控交易指令的正确执行和交易管理部监控职能的有效发挥；基金经理监控交易指令的正确执行；监察稽核部门监控有问题的交易。(2)会计控制制度 建立了基金会计的工作制度及相应的操作和控制规程，确保会计业务有章可循。按照相互制约原则，建立了基金会计业务的复核制度以及与托管行相关业务的相互核查监督制度。为了防范基金会计在资金头寸管理上出现透支风险，制定了资金头寸管理制度。制定了完善的档案保管和财务交接制度。(3)技术系统控制制度 华夏策略精选灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 10 为保证技术系统的安全稳定运行，公司对硬件设备的安
31、全运行、数据传输与网络安全管理、软硬件的维护、数据的备份、信息技术人员操作管理、危机处理等方面都制定了完善的制度。(4)人力资源管理制度 公司建立了科学的招聘解聘制度、培训制度、考核制度、薪酬制度等人事管理制度，确保人力资源的有效管理。(5)监察制度 公司设立了独立的法律监察部门，负责公司的法律事务和监察工作。监察制度包括违规行为的调查程序和处理制度，以及对员工行为的监察。4、信息与沟通 公司建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系，通过建立有效的信息交流渠道，保证公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息，保证信息及时送交适当的人员进行处理。目前公司所有业务均已做到了办公自动化，
32、不同的人员根据其业务性质及层级具有不同的权限。5、内部稽核 公司设立了独立于各业务部门的稽核部，内部稽核人员定期检查和评价公司内部控制制度合理性、完备性和有效性，监督公司各项内部控制制度的执行情况并提出相应的修改意见。6、基金管理人关于内部控制的声明(1)本公司确知建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及管理层的责任。(2)上述关于内部控制的披露真实、准确。(3)本公司承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控制制度。四、基金托管人四、基金托管人（一）基金托管人基本情况 名称：中国银行股份有限公司（简称“中国银行”）住所及办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号 首次注册登记日期
33、：1983 年 10 月 31 日 变更注册登记日期：2004 年 8 月 26 日 注册资本：人民币贰仟伍佰叁拾捌亿叁仟玖佰壹拾陆万贰仟零玖元 法定代表人：肖钢 华夏策略精选灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 11 基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24 号 托管及投资者服务部总经理：董杰 托管部门联系人：宁敏 电话：010-66594977 传真：010-66594942 发展概况：中国银行业务涵盖商业银行、投资银行和保险三大领域，其中，商业银行业务是中国银行的传统主营业务，包括公司金融业务、个人金融业务及金融市场业务。中国银行提供的公司金融业务包括存款业务、贷款业务、
34、国际结算及贸易融资业务，以及银行汇票、本票、支票、汇兑、银行承兑汇票、委托收款、托收承付、集中支付、支票圈存及票据托管等其他公司金融业务；个人金融业务包括储蓄存款业务、个人贷款业务、个人中间业务、“中银理财”服务、私人银行业务和银行卡业务等；金融市场业务主要包括本外币金融工具的自营与代客业务、本外币各类证券或指数投资业务、债务资本市场业务、代客理财和资产管理业务、金融代理及托管业务等。中国银行在国内同业中率先引进国际管理技术人才和经营理念，不断向国际化一流大银行的目标迈进，截至 2007 年末底，中国银行境内外机构共有 10,834 家，其中在中国内地拥有 37 家一级分行、直属分行，拥有 2
35、83 家二级分行及 9,824 家分支机构；在境外有 689 家分行、子公司及代表处，是中国国际化程度最高的银行。2007 年，中国银行营业收入快速增长，风险管理水平不断提高，资产质量明显改善，实现税后利润 620.17 亿元人民币，较上年增加 139.59 亿元人民币，增幅 29.05%，其中，股东应享税后利润 562.29 亿元人民币，较上年增加 136.05 亿元人民币，增幅 31.92%；截止 2007 年末，中国银行资本充足率为 13.34%，核心资本充足率为 10.67%；中国银行不良贷款率为 3.12%，较 2006 年末下降 0.92 个百分点。多年来中国银行围绕客户需求所做的
36、不懈努力，得到了来自业界、客户和权威第三方的广泛认可。在与国际同业和国内同业的激烈竞争中，凭借雄厚的实力和优良的服务，中国银行脱颖而出，成为北京 2008 年奥运会唯一的银行合作伙伴；自 1990 年以来，中国银行一直荣登财富500 强排行榜；2004 至 2007 年，中国银行连续被环球金融杂志评为“中国最佳贸易融资银行”和“中国最佳外汇银行”；2007 年，中国银行在银行家杂志“世界 1000 家大银行”中排名第 9位；2007 年中国银行被金融亚洲评为“亚洲最佳公司（最佳管理、最佳公司治理、最佳股利政策）”和“中国最佳外汇交易银行”；2007 年中国银行被亚洲货币杂志和贸易融资杂志分别评
37、为“中国最佳现金管理银行”和“中国最佳贸易融资银行”；在“和讯财经风云榜”中，中国银华夏策略精选灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 12 行被评为“中国银行业杰出服务奖”、“中国银行业理财产品测评最具投资价值浆”；2007 年中国银行再次荣获“优信咨询（Universum）”评选的“最理想雇主奖”。（二）主要人员情况 肖钢先生，自 2004 年 8 月起任中国银行股份有限公司董事长、党委书记。自 2003 年 3 月起任中国银行董事长、党委书记、行长，自 1996 年 10 月起任中国人民银行行长助理，期间曾兼任中国人民银行计划资金司司长、货币政策司司长、广东省分行行长及国家外汇管理局广东省
38、分局局长。1989 年 10 月至 1996 年 10 月，历任中国人民银行政策研究室副主任、主任、中国外汇交易中心总裁、计划资金司司长等职。肖先生出生于 1958 年 8 月，1981 年毕业于湖南财经学院，1996 年获得中国人民大学法学硕士学位。李礼辉先生，自 2004 年 8 月起担任中国银行股份有限公司副董事长、党委副书记、行长。2002年 9 月至 2004 年 8 月担任海南省副省长。1994 年 7 月至 2002 年 9 月担任中国工商银行副行长。1988 年至 1994 年 7 月历任中国工商银行国际业务部总经理、新加坡代表处首席代表、福建省分行副行长等职。李先生出生于 1
39、952 年 5 月，1977 年毕业于厦门大学经济系财政金融专业，1999年获得北京大学光华管理学院金融学专业博士研究生学历和经济学博士学位。王永利先生，自 2006 年 8 月起担任中国银行股份有限公司副行长。自 2003 年 11 月至 2006年 8 月任中国银行行长助理，1997 年 4 月至 2003 年 11 月历任中国银行财务部、资产负债管理部副总经理、总经理、福建省分行常务副行长及行长，以及河北省分行行长等职。王先生出生于 1964年 4 月，1987 年毕业于中国人民大学，2005 年获得厦门大学博士学位。董杰先生，自 2007 年 11 月 27 日起担任中国银行股份有限公
40、司托管及投资者服务部总经理。自 2005 年 9 月起任中国银行天津市分行副行长、党委委员，1983 年 7 月至 2005 年 9 月历任中国银行深圳市分行沙头角支行行长、深圳市分行信贷经营处处长、公司业务处处长、深圳市分行行长助理、党委委员等职。董先生出生于 1962 年 11 月，获得西南财经大学博士学位。（三）基金托管部门的设置及员工情况 中国银行总行于 1998 年设立基金托管部，为进一步树立以投资者为中心的服务理念，根据不断丰富和发展的托管对象和托管服务种类，中国银行于 2005 年 3 月 23 日正式将基金托管部更名为托管及投资者服务部，下设覆盖销售、市场、运营、风险与合规管理
41、、信息技术、行政管理等各层面的多个团队，现有员工 90 余人；另外，在上海市分行、深圳市分行设有托管业务团队。（四）证券投资基金托管情况 截止到 2008 年 6 月末，中国银行已托管景宏、同盛、华夏行业精选、同智优势成长、易方达平稳增长、易方达策略成长、易方达策略成长二号、易方达积极成长、易方达货币、易方达月月华夏策略精选灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 13 收益、易方达深证 100 交易型开放式指数、嘉实服务增值、嘉实成长收益、嘉实理财通系列（含嘉实稳健、嘉实增长、嘉实债券）、嘉实货币、嘉实沪深 300 指数、嘉实超短债、嘉实主题精选、银华优势企业、银华优质增长股票型、海富通收益增长
42、、海富通货币、海富通股票、海富通精选2 号、万家 180 指数、金鹰成份股优选、华夏回报、华夏回报二号、华夏大盘精选、景顺长城景系列（含景顺长城动力平衡、景顺长城货币、景顺长城优选股票）、景顺长城鼎益股票型、泰信天天收益、泰信优质生活、招商先锋、大成蓝筹稳健、大成财富管理 2020、大成优选、泰达荷银行业精选、国泰沪深 300 指数、国泰金鹏蓝筹价值、友邦华泰盛世中国、友邦华泰积极成长、南方高增长、工银瑞信核心价值股票型、华宝兴业动力组合、华宝兴业先进成长股票型、国海富兰克林潜力组合、银河竞争优势成长、国投瑞银稳定增利债券型、嘉实研究精选股票、长盛创新先锋灵活配置、国泰金鹿保本二期、易方达中小
43、盘股票型等 57 只证券投资基金，覆盖了股票型、债券型、混合型、货币市场型、指数型、行业型、创新型等多种类型的基金和理财品种，满足了不同客户多元化的投资理财需求，基金托管规模位居同业前列。（五）托管业务的内部控制制度 中国银行开办各类基金托管业务均获得相应的授权，并在辖内实行业务授权管理和从业人员核准资格管理。中国银行自 1998 年开办托管业务以来严格按照相关法律法规的规定以及监管部门的监管要求，以控制和防范基金托管业务风险为主线，制定并逐步完善了包括托管业务授权管理制度、业务操作规程、员工职业道德规范、保密守则等在内的各项业务管理制度，将风险控制落实到每个工作环节；在敏感部位建立了安全保密
44、区和隔离墙，安装了录音监听系统，以保证基金信息的安全；建立了有效核对和监控制度、应急制度和稽查制度，保证托管基金资产与银行自有资产以及各类托管资产的相互独立和资产的安全；制定了内部信息管理制度，严格遵循基金信息披露规定和要求，及时准确地披露相关信息。托管及投资者服务部总经理对托管业务的风险控制负第一责任。部门内部设有专门的风险控制小组,作为部内风险管理与内部控制的审议和决策机构，负责审议决定托管及投资者服务部风险管理战略、基本原则、风险管理目标和重大政策措施，检查和监督风险管理战略、方针和政策的执行情况。针对托管业务的特点，托管及投资者服务部内部设立高级合规官和风险与合规管理团队，具体开展部门
45、内部内控及风险管理的相关工作。最近一年内，中国银行的基金托管业务部门及其高级管理人员无重大违法违规行为，未受到中国证监会、中国银监会及其他有关机关的处罚。（六）托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序 基金托管人负有对基金管理人的投资运作行使监督权的职责。根据中华人民共和国证券投资华夏策略精选灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 14 基金法、证券投资基金运作管理办法、基金合同的相关规定，托管人就基金的投资范围、投资组合比例、投资限制、基金管理人报酬和基金托管人托管费的计提比例和支付方法、基金会计核算、基金资产估值和基金净值的计算、收益分配等事项，对基金管理人进行业务监督、复核。基金托管人在
46、履行上述职责过程中，如发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向国务院证券监督管理机构报告。基金托管人如发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的,应当立即通知基金管理人，并及时向国务院证券监督管理机构报告。五、相关服务机构五、相关服务机构(一)销售机构 1、直销机构：华夏基金管理有限公司 住所：北京市顺义区天竺空港工业区 A 区 办公地址：北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层 法定代表人：凌新源 总经理：范勇宏 客户服务电话：400-8
47、18-6666 传真：010-88066511 联系人：吴志军 2、代销机构（1）中国银行股份有限公司 住所：北京市西城区复兴门内大街 1 号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号 法定代表人：肖钢 电话：010-66596688 传真：010-66593777 联系人：客户服务中心 网址： 客户服务电话：95566 华夏策略精选灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 15（2）中国建设银行股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街 25 号 办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼 法定代表人：郭树清 客户服务电话：95533 传真：010-66275654 联系人：王琳 网址
48、：（3）中国工商银行股份有限公司 住所：北京市西城区复兴门内大街 55 号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号 法定代表人：姜建清 客户服务电话：95588 传真：010-66107914 联系人：田耕 网址：（4）中国农业银行 住所：北京市东城区建国门内大街 69 号 办公地址：北京市东城区建国门内大街 69 号 法定代表人：项俊波 客户服务电话：95599 传真：010-85109219 联系人：客户服务中心 网址：（5）交通银行股份有限公司 住所：上海市浦东新区银城中路 188 号 办公地址：上海市浦东新区银城中路 188 号 法定代表人：蒋超良 电话：021-58781234
49、 传真：021-58408842 华夏策略精选灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 16 联系人：曹榕 网址： 客户服务电话：95559（6）招商银行股份有限公司 住所：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 办公地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 法定代表人：秦晓 电话：0755-83198888 传真：0755-83195049、0755-82090817 联系人：万丽 网址： 客户服务电话：95555（7）中国邮政储蓄银行有限责任公司 住所：北京市西城区宣武门西大街 131 号 办公地址：北京市西城区宣武门西大街 131 号 法定代表人：刘安东 客户服务电话：11185 传
50、真：010-66415194 联系人：陈春林 网址：（8）中信银行股份有限公司 住所：北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 C 座 办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 C 座 法定代表人：孔丹 电话：010-65541405 传真：010-65541281 联系人：宋晓明 网站：http:/ 客户服务电话：95558（9）上海浦东发展银行股份有限公司 华夏策略精选灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 17 住所：上海市浦东新区浦东南路 500 号 办公地址：上海市中山东一路 12 号 法定代表人：吉晓辉 电话：021-61618888 传真：021-63602431 联系人