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1、2023年客户经理银行工作心得各项工作基本告一段落了，一年来我能始终如一的严格 要求自己，严格按照行里制定的各项规章制度来进行实际操 作。在我的努力下，我个人没有发生一次责任事故。完成了 各项工作任务，业余揽储179万元，营销基金150万元，营 销国债110万元，营销保险5万元，营销外汇理财产品一一 汇财通22万元。营销理财金帐户25个。在这里我总结一下 我在这一年中的工作情况。一、加强学习，提高自身素质。一年来，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加 行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务 技能。特别是后来到了个人理财中心做客户经理后，多问、 多学、多练，通过学习“优质客户识
2、别引导流程”能成功的 识别优质客户。如：21 0,王先生来我行阮，在排队等候和 他的闲聊中了解到，他是我行的老客户，每天都要来银行办 理业务，并诚恳的请他为我行提意见，同时还建议他开理财 金帐户，可以享受工行优质客户的服务，他很高兴的接受了 我的建议，并留下了联系沟通。我查询了他的存款在80万 元左右。过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。作为一名客户经理，我认为不但要善于学习，还要勤于 思考。我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、中兴 实业银行等4家商业银行进行了走访，看看他们的金融产品 和服务质量，回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价 表和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户
3、经理的优质 服务、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客 户设置的绿色通道，我看到了我们行的差距，还看到了我个 人知识的欠缺，回来后制订了系统的学习业务知识和理论知 识的计划，同时提出了建议把基金牌价和放宣传资料的架子 眷到位，既服务客户又起到好的营销效果。二、勤奋务实，为我事行业发展尽责尽职。一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不同的岗位， 无论在哪一个岗位工作，我都能够立足本职、敬业爱岗、无 私奉献，为我事行业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动 收集优质客户资料，补登优质客户信息记录表90多份。做 为客户经理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我 对自己高标准、严要求，积极为客
4、户着想，向客户宣传我行 的新产品，新业务，新政策，扩大我行的知名度。在储蓄所 工作时，能积极协同所主任搞好所内工作，利用自己所学掌 握的知识，做好所内机具的保养和维修，保障业务的正常进 行，营业前全面打扫所内卫生。营业终了，逐项检查好各项 安全措施，关好水电等再离所。从没受到过一次外面顾客的 投诉。在平时有顾客对我们的工作有不同看法的时候，我也 能把客户不明白的事情解释清楚，最终使顾客满意而归。所 里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款，有的人连所 需要的凭条都不会填写，每次我都会十会细致的为他们讲解 填写的方法，一字一句的教他们，直到他们学会为此。临走 时还要叮嘱他们收好所写的回单，以便下
5、次再汇款时填写。 当为他们每办理完汇款业务的时候，他们都会不断的向我表 示感谢。在我做好自己工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中 的经验来帮助其他的同志，同志们有了什么样的问题，只要 问我，我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候，我会 十分虚心的向老同志请教。对待业务技能，我心里有一条给 自己规定的要求：三人行必有我师，要千方百计的把自己不 会的学会。想在工作中帮助其他人，就要使自己的业务素质 提高。三、开拓市场，寻找新的增长点。只有不断开发优质客户，扩展业务，增加存款，才能提 高效益。从朋友那里得知，王先生是大客户，但公司帐户却 开在建行，知道我们揽储任务重，叫我去宣传一下，看能否 转到我
6、行来，我主动和王先生联系，介绍我行的各项金融业 务，还宣传了理财金帐户专享的服务，在我和朋友的催促下, 第二天就来我行会计处开了一个一般帐户，说等资金一到位 就办理理财金帐户，以后慢慢把资金转到我行来。为搞好营 销，扩大宣传力度，我通过电话发短消息联络客户，介绍我 行的新产品，并上门送宣传资料宣传我行新产品的功能和特 点。收到了好的效果。2号利用去儿子学校的机会，给他们 老师介绍了汇财通和保险业务，老师们争先询问汇财通利率 情况，有个客户来我行购买了几千元美圆的汇财通。新的一年里我为自己制定了新的目标，做为客户经理我 计划从以下几个方面来锻炼自己，提高自己的整体素质。一、道德方面。做为客户经理
7、在品德、责任感等方面必 须要有较高的道德修养，强烈的事业心，作风正派，自律严 格，洁身自爱。二、心理方面。客户经理心理要成熟、降。经受过磨炼， 能理智地对待挫折和失败。还要有积极主动性和开拓进全 神。同时，还要有较强的交际沟通能力，语言、举止、形体、 气质富有魅力。在性格上要热情开朗，在语言上要风趣幽默， 在处理棘手问题上要灵活变通，在业务操作上要谨慎负责。三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。 首先要熟悉银行的贷款、存款、结算、中间业务知识。既要 掌握主要业务知识，又要熟悉较为冷门的业务知识；既要有 较高的政策理论水平，又要能具体介绍各种业务的操作流程; 既要熟悉传统业务，又要及时
8、掌握新兴业务。另外，客户经理还要具备法律知识、经济知识，特别是 要具备综合运用多种知识为客户提供多种可供选择的投资 理财方案的能力。四、营销方面。客户经理要成为市场营销的能手。要掌 握市场营销学的基本知识，又要身体力行，积极参与实践。掌握推销自我的技巧、演讲技巧、产品推介的技巧、与客户 沟通的技巧、处理拒绝的技巧等。我的是在X分理处度过的，X分理处是一个业务量大， 业务种类繁多的分理处，我的职责是接待单位客户，解答他 们的有关业务问题，编制和录入会计凭证，登记账簿，整理 和保管会计业务资料。回顾这一年来的工作，我是问心无愧 的，我的自我评价，是不是在美化自己，自有公论。我的缺 点也是昭昭不可掩
9、饰的。我的述职报告请大家评议，欢迎大 家提出宝贵意见。首先，我一贯热爱祖国，拥护中国共产党的领导，坚持 四项基本原则，遵纪守法，为人正直。通过参加区直机关工 委党校的学习，使我对党的基本理论和国家的方针政策有了 新的认识，进一步领会到的根本宗旨和同志以人为本思想的 精神实质，对党的二十大提出全面奔械的远景目标充满期 望，学习也使我认识到：工作岗位没有高低之分，一定要好, 不工作就不能体现自己的人生价值。同时为了提高自身的科 学理论水平，我通过成人高考参加了 X大学的本科函授教育, 平时也自学电脑知识，利用网络了解国际形势和国内外大 事，开阔了视野，丰富了知识，电脑使我的生活过得充实起 来。在工
10、作中，我是忠于职守，尽力而为的，领导和同事们 也给了我很大的帮助和鼓励，在大家的共同努力下，客户们 都认为X分理处的服务比其他银行的好，都愿意来这里开立 账户和办理业务，去年开立的会计账户有200多个，会计业 务笔数去年更是从年初的日均X多笔上升到X多笔，人均笔 数列居全行榜首，每天的忙碌可想而知，银行属于服务行业, 工作使我每天要面对众多的客户，为此，危常提醒自己“善 待别人，便是善待自己。在繁忙的工作中，我仍然坚持做好 “三声服务。站立服务”和“微笑服务。耐心细致的解答客 户的问题，遇到蛮不讲理的客户，我也试着去包容和理解他, 最终也得到了客户的理解和尊重。回顾检查自身存在的问题，我认为：
11、一是学习不够。当前，以信息技术为基础的新经济蓬勃 发展，新情况新问题层出不穷，新知识新科学不断问世。面 对严峻的挑战，缺乏学习的紧迫感和自觉性。理论基础、业 余知识、文化水平、工作方法等不能适应新的要求。二是在工作较累的时候，有过松弛思想，这是自己政治 素质不高，也是世界观、人生观、价值观解决不好的表现。针对以上问题，今后的努力方向是：一是加强理论学习，进一步提高自身素质。对前台金融 业务的熟悉，不能取代对提高个人素养更高层次的追求，必 须通过对先进理论、市抄济理论、国家法律、法规以及金融 业务知识、相关政策的学习，增强分析问题、解决问题的能 力，二是增强大局观念，转变工作作风，努力克服自己的消极情 绪，提高工作质量和效率，积极配合领导同事们把工作做得 更好。