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1、 银河竞争优势成长股票型证券投资基金基金合同 银河竞争优势成长股票型证券投资基金 基金合同 银河竞争优势成长股票型证券投资基金 基金合同 基金管理人：银河基金管理有限公司 基金托管人：中国银行股份有限公司 基金管理人：银河基金管理有限公司 基金托管人：中国银行股份有限公司 二八年三月 二八年三月 银河竞争优势成长股票型证券投资基金基金合同 3-1 目录 目录 目录目录.1 一、前言.2 二、释义.3 三、基金的基本情况.7 四、基金份额的发售与认购.7 五、基金备案.9 六、基金份额的申购、赎回与转换.9 七、基金的非交易过户、转托管、冻结与质押.15 八、基金合同当事人及其权利义务.16 九
2、、基金份额持有人大会.22 十、基金管理人、基金托管人的更换条件和程序.28 十一、基金的托管.29 十二、基金的销售.29 十三、基金份额的注册登记.30 十四、基金的投资.31 战略资产配置.31 股票投资策略.32 债券投资策略.34 其他品种投资策略.35 十五、基金的融资、融券.38 十六、基金的财产.38 十七、基金资产估值.39 十八、基金费用与税收.42 十九、基金收益与分配.43 二十、基金的会计与审计.44 二十一、基金的信息披露.45 二十二、基金合同的变更、终止与基金财产的清算.48 二十三、违约责任.50 二十四、争议的处理.51 二十五、基金合同的效力.51 银河竞
3、争优势成长股票型证券投资基金基金合同 3-2 一、前言 一、前言（一）订立 银河竞争优势成长股票型证券投资基金基金合同（以下简称“本基金合同”）的目的、依据和原则 1、订立本基金合同的目的 订立本基金合同的目的是明确本基金合同当事人的权利义务、规范银河竞争优势成长股票型证券投资基金（以下简称“本基金”）的运作，保护基金份额持有人的合法权益。2、订立本基金合同的依据 订立本基金合同的依据是 中华人民共和国民法通则、中华人民共和国合同法、中华人民共和国证券投资基金法（以下简称基金法）、证券投资基金运作管理办法（以下简称运作办法）、证券投资基金信息披露管理办法（以下简称信息披露办法）和证券投资基金销
4、售管理办法（以下简称销售办法）及其他法律法规的有关规定。3、订立本基金合同的原则 订立本基金合同的原则是平等自愿、诚实信用、充分保护基金份额持有人的合法权益。（二）本基金由基金管理人依照基金法、本基金合同和其他有关法律法规规定募集，并经中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)核准。中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但由于证券投资具有一定的风险，因此不保证投资于本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益。（三）本基金合同是约定本基金合同当
5、事人之间基本权利义务的法律文件，其他与本基金相关的涉及本基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，均以本基金合同为准。本基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金投资者自依本基金合同取得本基金基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对本基金合 银河竞争优势成长股票型证券投资基金基金合同 3-3 同的承认和接受。基金份额持有人作为本基金合同当事人并不以在本基金合同上书面签章为必要条件。本基金合同的当事人按照基金法、本基金合同及其他有关法律法规规定享有权利、承担义务。二、释义 二、释义 本基金合同中，除非文意另有所指，下列词语
6、或简称具有如下含义：基金或本基金：指银河竞争优势成长股票型证券投资基金；基金合同或本基金合同：指银河竞争优势成长股票型证券投资基金基金合同及对本基金合同的任何有效修订和补充；招募说明书：指银河竞争优势成长股票型证券投资基金招募说明书及其定期更新；发售公告：指银河竞争优势成长股票型证券投资基金基金份额发售公告 托管协议 指银河竞争优势成长股票型证券投资基金托管协议及其任何有效修订和补充；中国证监会：指中国证券监督管理委员会；中国银监会：指中国银行业监督管理委员会；基金法：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过的自 2004 年 6 月 1 日起施行的
7、中华人民共和国证券投资基金法及颁布机关对其的修订；销售办法：指 2004 年 6 月 25 日由中国证监会公布并于 2004 年 7月 1 日起施行的证券投资基金销售管理办法及颁布机关对其的修订；运作办法：指 2004 年 6 月 29 日由中国证监会公布并于 2004 年 7月 1 日起施行的证券投资基金运作管理办法及颁布机关对其的修订；信息披露办法：指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布并于 2004 年 7 月 银河竞争优势成长股票型证券投资基金基金合同 3-4 1 日实施的证券投资基金信息披露管理办法及颁布机关对其的修订；元：指人民币元；基金管理人：指银河基金管理有限公司；基金
8、托管人：指中国银行股份有限公司；注册登记业务：指本基金登记、存管、清算和交收业务，具体内容包括投资者基金账户管理、基金份额注册登记、清算及基金交易确认、发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等；注册登记机构：指办理本基金注册登记业务的机构。本基金的注册登记机构为银河基金管理有限公司或接受银河基金管理有限公司委托代为办理本基金注册登记业务的机构；投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者；个人投资者：指依据中华人民共和国有关法律法规可以投资于证券投资基金的自然人；机构投资者：指在中国境内合法注册登记或经有权政府部门批准设立和有效存续
9、并依法可以投资于证券投资基金的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织；合格境外机构投资者：指符合合格境外机构投资者境内证券投资管理办法及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者；基金份额持有人大会：指按照本基金合同第九部分之规定召集、召开并由基金份额持有人或其合法的代理人进行表决的会议；基金募集期：指基金合同和招募说明书中载明，并经中国证监会核准的基金份额募集期限，自基金份额发售之日起最长不超过 3 个月；银河竞争优势成长股票型证券投资基金基金合同 3-5 基金合同生效日：指募集结束，基金募集的基金份额总额、募集金额和基金份额持有人人数符合相关法律法规和
10、基金合同规定的，基金管理人依据基金法向中国证监会办理备案手续后，中国证监会的书面确认之日；存续期：指本基金合同生效至终止之间的不定期期限；工作日：指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日；认购：指在基金募集期内，投资者按照本基金合同的规定申请购买本基金基金份额的行为；申购：指在本基金合同生效后的存续期间，投资者申请购买本基金基金份额的行为；赎回：指在本基金合同生效后的存续期间，基金份额持有人按基金合同规定的条件要求基金管理人购回本基金基金份额的行为；基金转换：指基金份额持有人按基金管理人规定的条件，申请将其持有的基金管理人管理的某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金的基金份额的行
11、为；转托管：指基金份额持有人将其基金账户内的某一基金的基金份额从一个销售机构托管到另一销售机构的行为；投资指令：指基金管理人在运用基金财产进行投资时，向基金托管人发出的资金划拨及实物券调拨等指令；代销机构：指符合销售办法和中国证监会规定的其他条件，取得基金代销业务资格并接受基金管理人委托，代为办理基金认购、申购、赎回和其他基金业务的机构；销售机构：指基金管理人及本基金代销机构；基金销售网点：指基金管理人的直销中心及基金代销机构的代销网点；指定媒体：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊和互联网网站；基金账户：指注册登记机构为基金投资者开立的记录其持有的 银河竞争优势成长股票型证券投资基金基金
12、合同 3-6 由该注册登记机构办理注册登记的基金份额余额及其变动情况的账户；交易账户：指销售机构为投资者开立的记录投资者通过该销售机构办理认购、申购、赎回、转换及转托管等业务而引起的基金份额的变动及结余情况的账户；开放日：指为投资者办理基金申购、赎回等业务的工作日；T 日：指销售机构受理投资者申购、赎回或其他业务申请的日期；T+n 日：指 T 日后（不包括 T 日）第 n 个工作日，n 指自然数；基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约；基金资产总值：指基金持有的各类有价证券、银行存款本息、应收申购款以及以其他
13、资产等形式存在的基金财产的价值总和；基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值；基金份额净值 指以计算日基金资产净值除以计算日基金份额余额所得的单位基金份额的价值；基金资产估值：指计算、评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程；法律法规：指中华人民共和国现行有效的法律、行政法规、司法解释、地方法规、地方规章、部门规章及其他规范性文件以及对于该等法律法规的不时修改和补充；不可抗力：指任何无法预见、无法克服、无法避免的事件和因素，包括但不限于洪水、地震及其他自然灾害、战争、疫情、骚乱、火灾、政府征用、没收、法律变化、突发停电或其他突发事件、证券交易场所非正常暂停或停止
14、交易等。银河竞争优势成长股票型证券投资基金基金合同 3-7 三、基金的基本情况 三、基金的基本情况（一）基金名称 银河竞争优势成长股票型证券投资基金（二）基金的类别 股票型（三）基金的运作方式 契约型、开放式（四）基金投资目标 在有效控制风险、保持良好流动性的前提下，通过主动式管理，追求基金中长期资本增值。（五）基金份额面值 人民币 1.00 元（六）基金最低募集份额总额和最低募集金额 本基金的募集份额总额应不少于 2 亿份，基金募集金额不少于 2 亿元人民币。（七）基金存续期限 不定期 四、基金份额的发售与认购 四、基金份额的发售与认购（一）发售时间 本基金募集期限自基金份额发售之日起不超过
15、 3 个月，具体发售时间由基金管理人根据相关法律法规以及本基金合同的规定确定，并在基金份额发售公告中披露。（二）发售方式 本基金通过基金销售网点(包括基金管理人的直销中心及代销机构的代销网点，以及可通过上交所交易系统办理销售服务业务的有资格的上交所会员，具体名单见基金份额发售公告)公开发售。除法律法规另有规定外，任何与基金份额发售有关的当事人不得预留和提前发售基金份额。银河竞争优势成长股票型证券投资基金基金合同 3-8 （三）发售对象 本基金的发售对象为个人投资者、机构投资者（有关法律法规规定禁止购买者除外）和合格境外机构投资者。（四）基金认购费用 本基金认购费率不高于认购金额（含认购费）的
16、3.0%，实际执行费率在招募说明书中载明。认购费用用于本基金的市场推广、销售、注册登记等募集期间发生的各项费用。（五）认购份额的计算方法如下：净认购金额=认购金额/（1+认购费率）认购费用=认购金额-净认购金额 认购份额=（净认购金额+认购利息）/基金份额面值 场外认购的有效份额精确到小数点后两位，小数点后第三位四舍五入，由此产生的损失由基金资产承担，取得的收益归入基金资产。场内认购的有效份额精确到整数位，剩余部分按每份基金份额的认购价格折回金额返还给投资者，折回金额的计算保留小数点后两位，小数点后第三位四舍五入，由此产生的损失由基金资产承担，取得的收益归入基金资产。（六）募集资金利息的处理方
17、式 认购款项在基金合同生效前产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有。认购利息折算的基金份额精确到小数点后两位，小数点两位后的部分四舍五入，由此产生的误差计入基金资产。其中利息以注册登记机构的记录为准。（七）基金认购的其它事项 投资者认购原则、认购限额、认购时间安排、投资者认购应提交的文件和办理的手续等事项，由基金管理人根据相关法律法规以及本基金合同的规定确定，并 银河竞争优势成长股票型证券投资基金基金合同 3-9 在招募说明书和基金份额发售公告中披露。基金募集期间募集的资金存入专门帐户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。五、基金备案 五、基金备案（一）基金备案的条件 本基金募集期限
18、届满，具备下列条件的，基金管理人应当按照规定办理验资和基金备案手续：1、基金募集份额总额不少于 2 亿份，基金募集金额不少于 2 亿元人民币；2、基金份额持有人的人数不少于 200 人。（二）基金的备案 基金募集期限届满，具备上述基金备案条件的，基金管理人应当自募集期限届满之日起 10 日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起 10 日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续。（三）基金合同的生效 1、自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效；2、基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日对基金合同生效事宜予以公告。（四）基金募集失败的处理方式 基金募集期限
19、届满，不能满足基金备案的条件的，则基金募集失败。基金管理人应当：1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；2、在基金募集期限届满后 30 日内返还投资者已缴纳的认购款项，并加计银行同期存款利息。（五）基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 本合同存续期内，基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元的，基金管理人应当及时报告中国证监会；连续 20 个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会说明原因和报送解决方案。法律法规或监管部门另有规定的，按其规定办理。六、基金份额的申购、赎回与转换 六、基金份额的申购、赎回与转换（一）申购与赎回的场所 银河竞争优势成长
20、股票型证券投资基金基金合同 3-10 1、基金管理人的直销网点。2、不通过上海证券交易所交易系统办理申购、赎回及相关业务的场外代销机构的代销网点。3、通过上海证券交易所交易系统办理申购、赎回及相关业务的上海证券交易所会员单位。投资者可选择通过上述场所按照规定的方式进行申购和赎回。具体的销售网点将由基金管理人在招募说明书、基金份额发售公告或其他公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减代销机构，并予以公告。（二）申购与赎回办理的开放日及时间 1、开放日及开放时间 本基金的开放日为上海证券交易所和深圳证券交易所同时开放交易的工作日。具体业务办理时间为上海证券交易所和深圳证券交易所交易开放日的交易时
21、间(基金管理人公告暂停申购、赎回时除外)。若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整并公告。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请的，其基金份额申购、赎回价格为下次办理基金份额申购、赎回时间所在开放日的价格。2、申购与赎回的开始时间 本基金的申购、赎回自基金合同生效后三个月内开始办理，在确定申购开始时间与赎回开始时间后，由基金管理人最迟于申购或赎回开始前 3个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。投资者应当在开放日办理申购和赎回申请。开放日的具体业务办理时间在招募说明书中载明或另行公告。
22、（三）申购与赎回的原则 1、“未知价”原则，即基金的申购与赎回价格以受理申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算；2、基金采用金额申购和份额赎回的方式，即申购以金额申请，赎回以份额申请；3、赎回遵循“先进先出”原则，即基金份额持有人在赎回基金份额时，基金管理人按投资者申（认）购的先后次序进行顺序赎回，即对申购确认日期在先的基金份额先赎回，申购确认日期在后的基金份额后赎回，以确 银河竞争优势成长股票型证券投资基金基金合同 3-11 定所适用的赎回费率；4、当日的申购与赎回申请可以在当日开放时间结束前撤销，在当日的开放时间结束后不得撤销；5、基金管理人在不损害基金份额持有人权益的情况下可更改
23、上述原则，但最迟应在新的原则实施前 3 个工作日予以公告。（四）申购与赎回的程序 1、申购与赎回申请的提出 基金投资者须按销售机构规定的手续，在开放日的业务办理时间内提出申购或赎回的申请。投资者申购本基金，须按销售机构规定的方式全额交付申购款项。投资者提交赎回申请时，其在销售机构（网点）必须有足够的基金份额余额。如申购款或基金份额余额不足，则所提交的申购、赎回的申请无效而不予成交。2、申购与赎回申请的确认 在 T 日开放时间内受理的申请，本基金注册与过户登记机构在 T+1 日对其有效性进行确认，投资者可在 T+2 日后(包括该日)向销售机构或以销售机构规定的其他方式查询申购与赎回的成交确认情况
24、。3、申购与赎回申请的款项支付 申购采用全额交款方式，若资金在规定时间内未全额到账则申购不成功，申购款项将退回投资者账户。投资者赎回申请成功后，基金管理人在 T+7 日（包括该日）内将赎回款项划往投资者银行账户。在发生巨额赎回时，赎回款项的支付办法按本基金合同和有关法律法规规定处理。（五）申购与赎回的数额限制 1、本基金申购和赎回的数额限制由基金管理人确定并在招募说明书中列示。2、基金管理人可根据市场情况，合理调整对申购金额和赎回份额的数量限制，基金管理人进行前述调整必须提前 3 个工作日在至少一种中国证监会指定媒体上刊登公告。（六）申购份额与赎回金额的计算方式及余额的处理方式 1、申购份额的
25、计算方式：本基金的申购费用计算采用“外扣法”。银河竞争优势成长股票型证券投资基金基金合同 3-12 本基金的申购金额包括净申购金额和申购费用。其中，净申购金额=申购金额/（1+申购费率）申购费用=申购金额-净申购金额 申购份额=净申购金额/T 日基金份额净值 2、赎回金额的计算方式：本基金的净赎回金额为赎回金额扣减赎回费用。其中，赎回金额赎回份数T 日基金份额净值 赎回费用赎回金额赎回费率 净赎回金额=赎回金额赎回费用 3、申购份额余额的处理方式：场外申购时，申购的有效份额为按实际确认的申购金额扣除相应的费用后，以申请当日基金份额的净值为基准计算，计算结果按照四舍五入方法，保留小数点后两位；由
26、此误差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。场内申购时，申购的有效份额为按实际确认的申购金额扣除相应的费用后，以申请当日基金份额的净值为基准计算，计算结果保留到整数位；剩余部分按每份基金份额申购的价格折回金额返回投资人，折回金额的计算保留到小数点后两位，小数点两位以后四舍五入，由此误差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。4、赎回金额的处理方式：赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日基金份额的净值并扣除相应的费用，四舍五入保留到小数点后两位；由此误差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。（七）申购和赎回的费用 1、本基金申购费率最高不超过申购金额的
27、 3，赎回费率最高不超过赎回金额的 3。基金管理人可以在法律法规和本基金合同规定范围内调整申购费率和赎回费率。费率如发生变更，基金管理人应在调整实施 3 个工作日前在至少一种中国证监会指定媒体上刊登公告。2、本基金申购费率按照申购金额递减，即投资者申购的金额越大，所适用的申购费率越低，实际执行的申购费率在招募说明书中载明。3、本基金的赎回费率按照持有时间递减，即投资者的基金份额持有时间越长，所适用的赎回费率越低，实际执行的赎回费率在招募说明书中载明。银河竞争优势成长股票型证券投资基金基金合同 3-13 4、本基金的申购费用由申购人承担，主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用，不列入
28、基金财产。本基金的赎回费用由基金份额持有人承担，其中不低于 25%的部分归入基金财产，其余部分用于支付注册登记费等相关手续费。5、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下制定基金促销计划，针对以特定交易方式(网上交易、电话交易等)进行基金交易的投资人定期或不定期的开展基金促销活动，在基金促销活动期间，经相关销售机构同意，按相关监管部门的要求履行必要的手续后，基金管理人可以调低申购费率和基金赎回费率。（八）申购与赎回的注册登记 1、经基金销售机构同意，基金投资者提出的申购和赎回申请，在基金管理人规定的时间之前可以撤销。2、投资者 T 日申购基金成功后，基金注册登记机构在 T1 日
29、为投资者增加权益并办理注册登记手续，投资者自 T2 日起有权赎回该部分基金份额。3、投资者 T 日赎回基金成功后，基金注册登记机构在 T1 日为投资者扣除权益并办理相应的注册登记手续。4、基金管理人可在法律法规允许的范围内，对上述注册登记办理时间进行调整，并最迟于开始实施前 3 个工作日予以公告。（九）巨额赎回的认定及处理方式 1、巨额赎回的认定 单个开放日中，本基金的基金份额净赎回申请（赎回申请总份额扣除申购总份额后的余额）与净转出申请（转出申请总份额扣除转入申请总份额后的余额）之和超过上一日基金总份额的 10%，为巨额赎回。2、巨额赎回的处理方式 出现巨额赎回时，基金管理人可以根据本基金当
30、时的资产组合状况决定接受全额赎回或部分延期赎回。（1）接受全额赎回：当基金管理人认为有能力兑付投资者的全部赎回申请时，按正常赎回程序执行。（2）部分延期赎回：当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金资产净值发生较大波动时，银河竞争优势成长股票型证券投资基金基金合同 3-14 基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额 10的前提下，对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个基金份额持有人申请赎回份额占当日申请赎回总份额的比例，确定该基金份额持有人当日受理的赎回份额；未受理部分除投资者在提交赎回申请时选择将当日未获受理部分
31、予以撤销者外，延迟至下一开放日办理，赎回价格为下一个开放日的基金份额净值。转入下一开放日的赎回申请不享有赎回优先权，以此类推，直到全部赎回为止。（3）当发生巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或招募说明书规定的其他方式，在 3 个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，同时在至少一种中国证监会指定媒体予以公告。（4）暂停接受和延缓支付：本基金连续 2 个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但延缓期限不得超过 20 个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定媒体公告。（十）拒绝或暂停申购、暂停赎回的情形及处
32、理 1、在如下情况下，基金管理人可以拒绝或暂停接受投资者的申购申请：（1）因不可抗力导致基金管理人无法受理投资者的申购申请；（2）证券交易场所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值；（3）发生本基金合同规定的暂停基金资产估值情况；（4）基金财产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人的利益的情形；（5）法律法规规定或经中国证监会认定的其他情形。基金管理人决定拒绝或暂停接受某些投资者的申购申请时，申购款项将退回投资者账户。基金管理人决定暂停接受申购申请时，应当依法公告。在暂停申购的情形消除时，基金管理人应及时恢
33、复申购业务的办理并予以公告。2、在如下情况下，基金管理人可以暂停接受投资者的赎回申请：（1）因不可抗力导致基金管理人无法支付赎回款项；（2）证券交易场所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值；（3）基金连续发生巨额赎回，根据本基金合同规定，可以暂停接受赎回申请的情况；（4）发生本基金合同规定的暂停基金资产估值的情况；银河竞争优势成长股票型证券投资基金基金合同 3-15（5）法律法规规定或经中国证监会认定的其他情形。发生上述情形之一的，基金管理人应当在当日向中国证监会备案，并及时公告。已接受的赎回申请，基金管理人应当足额支付；如暂时不能足额支付，应当按单个赎回申请人已被接受的
34、赎回申请量占已接受的赎回申请总量的比例分配给赎回申请人，其余部分在后续开放日予以支付。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并及时公告。3、暂停基金的申购、赎回，基金管理人应按规定公告并报中国证监会备案。4、暂停申购或赎回期间结束，基金重新开放时，基金管理人应按规定公告并报中国证监会备案。（1）如果发生暂停的时间为一天，基金管理人将于重新开放日，在至少一种中国证监会指定报刊或其他相关媒体，刊登基金重新开放申购或赎回的公告，并公告最近一个开放日的基金份额净值。（2）如果发生暂停的时间超过一天但少于两周，暂停结束，基金重新开放申购或赎回时，基金管理人将提前一个工作日，在至少一种
35、中国证监会指定报刊或其他相关媒体，刊登基金重新开放申购或赎回的公告，并在重新开放申购或赎回日公告最近一个开放日的基金份额净值。（3）如果发生暂停的时间超过两周，暂停期间，基金管理人应每两周至少重复刊登暂停公告一次；当连续暂停时间超过两个月时，可对重复刊登暂停公告的频率进行调整。暂停结束，基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应提前三个工作日，在至少一种中国证监会指定报刊或其他相关媒体连续刊登基金重新开放申购或赎回的公告，并在重新开放申购或赎回日公告最近一个开放日的基金份额净值。（十一）基金转换 基金管理人可以根据相关法律法规以及本基金合同的规定，在条件成熟的情况下提供本基金与基金管理人管理的其他
36、基金之间的转换业务。基金转换的数额限制、转换费率等具体规定可以由基金管理人届时根据相关法律法规及本基金合同的规定制定并公告。七、基金的非交易过户、转托管、冻结与质押 七、基金的非交易过户、转托管、冻结与质押（一）基金非交易过户是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份额按照一定的规则从某一基金持有人的基金账户转移到另一个基金持有人的基金账户的行为。银河竞争优势成长股票型证券投资基金基金合同 3-16 基金注册登记机构只受理继承、捐赠、司法强制执行和经注册登记机构认可的其他情况下的非交易过户。其中：“继承”指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继承；“捐赠”仅指基金份
37、额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体的情形；“司法强制执行”是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人、社会团体或其他组织。办理非交易过户业务必须提供基金注册登记机构规定的相关资料。（二）符合条件的非交易过户申请自申请受理日起，二个月内办理；申请人按基金注册登记机构规定的标准缴纳过户费用。（三）基金份额持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管手续。进行份额转托管时，投资者可以将其某个交易账户下的基金份额全部或部分转托管。办理转托管业务的基金持有人应先在转入方办理基金账户登记注册手续，然后在转出方办理转出手续。投资者于 T
38、 日转托管基金份额成功后，转托管份额于T+1 日到达转入方网点，投资者可于 T+2 日起查询或赎回该部分基金份额。（四）基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金账户或基金份额的冻结与解冻。基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益（包括现金分红和红利再投资）一并冻结。（五）如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金管理人将制定和实施相应的业务规则。八、基金合同当事人及其权利义务 八、基金合同当事人及其权利义务（一）基金管理人 1、基金管理人基本情况 名称：银河基金管理有限公司 住所：上海市虹口区东大名路 908 号金岸大厦 3 楼 法定代表人：李锡奎
39、成立日期：2002 年 6 月 14 日 批准设立机关：中国证券监督管理委员会 批准设立文号：中国证监会证监基金字【2002】21 号 经营范围：基金管理业务；发起设立基金；及中国证监会批准的其他业务 组织形式：有限责任公司 银河竞争优势成长股票型证券投资基金基金合同 3-17 注册资本：1 亿元人民币 存续期间：持续经营 2、基金管理人的权利（1）依法募集基金，办理基金备案手续；（2）依照法律法规和基金合同独立管理运用基金财产；（3）根据法律法规和基金合同的规定，制订、修改并公布有关基金认购、申购、赎回、转托管、基金转换、非交易过户、冻结、收益分配等方面的业务规则；（4）根据法律法规和基金合
40、同的规定决定本基金的相关费率结构和收费方式，获得基金管理费，收取认购费、申购费、赎回费及其他事先核准或公告的合理费用以及法律法规规定的其他费用；（5）根据法律法规和基金合同的规定销售基金份额；（6）在本合同的有效期内，在不违反公平、合理原则以及不妨碍基金托管人遵守相关法律法规及其行业监管要求的基础上，基金管理人有权对基金托管人履行本合同的情况进行必要的监督。如认为基金托管人违反了法律法规或基金合同规定对基金财产、其他基金合同当事人的利益造成重大损失的，应及时呈报中国证监会和中国银监会，以及采取其他必要措施以保护本基金及相关基金合同当事人的利益；（7）根据基金合同的规定选择适当的基金代销机构并有
41、权依照代销协议和有关法律法规对基金代销机构行为进行必要的监督和检查；（8）自行担任基金注册登记机构或选择、更换基金注册登记代理机构，办理基金注册登记业务，并按照基金合同规定对基金注册登记代理机构进行必要的监督和检查；（9）在基金合同约定的范围内，拒绝或暂停受理申购和赎回的申请；（10）在法律法规允许的前提下，为基金份额持有人的利益依法为基金进行融资、融券；（11）依据法律法规和基金合同的规定，制订基金收益分配方案；（12）按照法律法规，代表基金对被投资企业行使股东权利，代表基金行使因投资于其他证券所产生的权利；（13）在基金托管人职责终止时，提名新的基金托管人；（14）依据法律法规和基金合同的
42、规定，召集基金份额持有人大会；（15）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；银河竞争优势成长股票型证券投资基金基金合同 3-18（16）选择、更换律师、审计师、证券经纪商或其他为基金提供服务的外部机构并确定有关费率；（17）法律法规、基金合同规定的其他权利。3、基金管理人的义务（1）依法募集基金，办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；（2）自基金合同生效之日起，以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产；（3）办理基金备案手续；（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经
43、营方式管理和运作基金财产；（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理、分别记账，进行证券投资；（6）按基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金收益；（7）除依据基金法、基金合同及其他有关规定外，不得为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；（8）进行基金会计核算并编制基金的财务会计报告；（9）依法接受基金托管人的监督；（10）编制中期和年度基金报告；（11）采取适当合理的措施使计算开放式基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合基金合同等法律文件的规定；（1
44、2）计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；（13）严格按照基金法、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告义务；（14）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除基金法、基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予以保密，不得 银河竞争优势成长股票型证券投资基金基金合同 3-19 向他人泄露；（15）按规定受理申购和赎回申请，及时、足额支付赎回款项；（16）保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表、代表基金签订的重大合同及其他相关资料；（17）依据基金法、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人
45、大会；（18）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为；（19）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；（20）因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人的合法权益，应承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；（21）基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿；（22）法律法规、基金合同及国务院证券监督管理机构规定的其他义务。（二）基金托管人 1、基金托管人基本情况 名称：中国银行股份有限公司 住所：北京市复兴门内大街 1 号 法定代表人：肖钢 成立日期：1983 年 10 月 31
46、日 基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24 号 组织形式：股份有限公司 注册资本：人民币贰仟伍佰叁拾捌亿叁仟玖佰壹拾陆万贰仟零玖元 存续期间：持续经营 经营范围：吸收人民币存款；发放短期、中期和长期贷款；办理结算；办理票据贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；从事同业拆借；提供信用证服务 银河竞争优势成长股票型证券投资基金基金合同 3-20 及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保险箱服务；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换；国际结算；同业外汇拆借；外汇票据的承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；结汇、售汇；发行和代理发行股票以外的外币有价证券；
47、买卖和代理买卖股票以外的外币有价证券；自营外汇买卖；代营外汇买卖；外汇信用卡的发行和代理国外信用卡的发行及付款；资信调查、咨询、见证业务；组织或参加银团贷款；国际贵金属买卖；海外分支机构经营与当地法律许可的一切银行业务；在港澳地区的分行依据当地法令可发行或参与代理发行当地货币；经中国人民银行批准的其他业务。2、基金托管人的权利（1）依据法律法规和基金合同的规定安全保管基金财产；（2）依照基金合同的约定获得基金托管费；（3）监督基金管理人对本基金的投资运作；（4）在基金管理人职责终止时，提名新的基金管理人；（5）依据法律法规和基金合同的规定召集基金份额持有人大会；（6）法律法规、基金合同规定的其
48、他权利。3、基金托管人的义务（1）安全保管基金财产；（2）设立专门的基金托管部，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；（3）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户；（4）除依据基金法、基金合同及其他有关规定外，不得以基金财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；（5）对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整和独立；（6）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；（7）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；（8）按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割
49、事宜；（9）保守基金商业秘密。除基金法、基金合同及其他有关规定另有规定 银河竞争优势成长股票型证券投资基金基金合同 3-21 外，在基金信息公开披露前应予以保密，不得向他人泄露；（10）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；（11）对基金财务会计报告、中期和年度基金报告的相关内容出具意见，说明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行；如果基金管理人有未执行基金合同规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；（12）建立并保存基金份额持有人名册；（13）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；（14）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；（
50、15）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项；（16）按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会；（17）按照规定监督基金管理人的投资运作；（18）因违反基金合同导致基金财产损失，应承担赔偿责任，其责任不因其退任而免除；（19）基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金向基金管理人追偿；（20）法律法规、基金合同及国务院证券监督管理机构规定的其他义务。（三）基金份额持有人 1、基金投资者购买本基金基金份额的行为即视为对基金合同的承认和接受，基金投资者自依据基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同当事人。基