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1、证券公司投资者适当性制度指引第一章 总则 第一条 为指导证券公司建立健全投资者适当性制度，保护客户合法权益，制定本指引。第二条 证券公司向客户销售金融产品，或者以客户买入金融产品为目的提供投资参谋、融资融券、资产治理、柜台买卖等金融效劳，应当按照本指引的要求，制定投资者适当性制度，向客户销售适当的金融产品或提供适当的金融效劳。本指引所称销售金融产品，包括销售本证券公司发行的金融产品和代销本证券公司以外的其他机构发行的金融产品。证券公司仅执行客户买卖公开市场买卖的股票、基金、债券等买卖指令的，不适用本指引。第三条 证券公司制定的投资者适当性制度至少包括以下内容：（一）理解客户的标准、程序和方法；
2、（二）理解金融产品或金融效劳的标准、程序和方法；（三）评估适当性的标准、程序和方法；（四）执行投资者适当性制度的保障措施。第四条 证券公司销售金融产品或提供金融效劳，应当老实信誉、勤勉尽责，妥善处理利益冲突，防止损害客户利益。第五条 证券公司应当建立健全内部操纵，确保公司投资者适当性制度得到有效执行。证券公司应当明确公司治理层、金融产品或金融效劳的设计、评审、销售等部门（或机构）及其工作人员各自的适当性工作职责。证券公司应当要求公司履行内部操纵监视职责的部门加强对公司投资者适当性制度建立及执行情况的监视和检查。第六条 中国证券业协会对证券公司投资者适当性制度的建立和执行情况进展自律治理。第二章
3、 理解客户 第七条 证券公司与客户建立业务关系时，应当理解客户的姓名（或名称）、身份、住址、职业等根本信息。第八条 证券公司向客户销售金融产品或提供金融效劳，除本指引第七条规定的根本信息外，还应当理解客户以下信息：（一）财务情况，包括收入来源和数额、净资产、资产数额（包括金融类资产和不动产）、未清偿的数额较大的债务；（二）投资知识，包括曾经从事与金融产品投资相关的职业、对相关市场与产品、效劳的理解及认知程度；（三）投资经历，包括曾经投资过的金融产品的性质、品种、金额、买卖频率及持续时间；（四）投资目的，包括投资期限、投资品种、收益预期；（五）风险偏好；（六）其他必要信息。第九条 客户应当如实提
4、供本指引第七条和第八条规定的信息及证明材料，并对其真实性、精确性、完好性负责。客户不提供信息或提供的信息不完好的，证券公司应当告知客户无法确定其投资者类别或风险承受才能等级，由此产生的后果由客户自行承担。告知过程应当留痕。第十条 证券公司依照理解的客户信息，能够将符合以下条件的客户划分为专业投资者：（一）金融机构或其他经认可的专业投资机构及其分支机构，包括商业银行、证券期货运营机构、基金治理公司、保险机构、信托投资公司、财务公司、政府投资机构及合格境外机构投资者等；（二）由金融机构或其他经认可的专业投资机构担任治理人的社保基金、养老基金、投资者保护基金、企业年金、信托计划、集合资产治理计划、证
5、券投资基金、商业银行及保险理财产品等。（三）符合以下全部条件的其他机构：1、最近一年的净资产不低于2000万元人民币；2、金融类资产不低于1000万元人民币；3、具有2年及以上从事证券、期货、黄金、外汇等相关市场投资买卖的经历；4、风险承受才能等级经证券公司评估为最高等级。（四）符合以下全部条件的自然人：1、金融类资产不低于500万元人民币；2、具有2年及以上从事证券、期货、黄金、外汇等相关市场投资买卖的经历，且过去12个月中证券买卖不少于40次；或者具有2年及以上在专业投资机构从事金融产品或金融效劳的设计、投资或保险精算、金融风险治理工作经历；3、风险承受才能等级经证券公司评估为最高等级。第
6、十一条 证券公司将符合本指引第十条第（一）、（二）项条件的客户划分为专业投资者，应当要求其提供营业执照、运营金融业务许可证等身份证明材料。符合前述条件的客户能够要求证券公司将其划分为非专业投资者。证券公司将符合本指引第十条第（三）、（四）项条件的客户划分为专业投资者，遵照以下程序：（一）客户向证券公司提出书面申请，并提供财产情况、买卖情况、工作经历等证明材料；（二）客户以书面方式承诺，已理解证券公司对专业投资者和非专业投资者在履行投资者适当性职责方面的差异；（三）证券公司复核通过后书面告知客户。符合本指引第十条第（三）、（四）项规定条件的客户经申请成为专业投资者的，证券公司应当定期对其成为专业
7、投资者的条件进展确认。确认不符合条件的，不再将其划分为专业投资者。第十二条 证券公司应当依照客户提供的信息，对其风险承受才能进展综合评估。证券公司能够制造客户风险承受才能评估咨询卷，依照评估选项与风险承受才能的相关性，确定选项的分值和权重，建立评估分值与风险承受才能等级的对应关系。证券公司应当与客户确认其风险承受才能等级、投资期限、投资品种，并以书面方式记载留存。第十三条 证券公司在对客户风险承受才能进展初次评估后，应当动态跟踪客户提供的信息是否发生严重变化。证券公司应当告知客户，客户提供的信息发生严重变化的，应当及时告知证券公司。证券公司应当及时更新客户发生严重变化的信息，并重新评估其风险承
8、受才能，必要时调整其风险承受才能等级。证券公司经重新评估调整客户风险承受才能等级的，应当将风险承受才能评估结果交客户签署确认，并以书面方式记载留存。第三章 理解金融产品或金融效劳 第十四条 证券公司向客户销售金融产品、提供金融效劳，应当依照产品或效劳的性质和特点，理解以下信息：（一）发行人的根本信息；（二）是否依法发行或提供；（三）期限、锁定期、提早终止的可能性、终止条件等；（四）投资安排，如可投资的范围和对象、投资比例等；（五）根底资产的情况；（六）担保品或其他信誉保障及其价值情况；（七）风险收益特征，如流淌性风险、市场风险、预期收益率、收益波动性等；（八）投资者购置、持有或出售产品或效劳的
9、本钱、费用和可能的损失；（九）可能存在的其他风险要素。第十五条 证券公司销售复杂或高风险金融产品，还应当理解以下信息：（一）产品的构造、定价方式和杠杆情况；（二）产品信誉风险的性质和复杂程度，如发行人、对手方或有关参照方的信誉情况以及发行人、产品提供方的经历和声誉等； （三）客户是否会被要求追加后续投资或承担后续债务；（四）客户可能产生的本金损失和最大损失；（五）可能存在的其他严重风险要素。前款所称复杂或高风险金融产品，是指产品的条款和特征不易被客户理解、具有复杂的构造、不易估值、流淌性较低、透明度较低、损失可能超过购置支出等金融产品。第十六条 证券公司应当依照理解的金融产品或金融效劳的信息，
10、评估其风险等级。证券公司能够制造金融产品或金融效劳风险等级评估表，依照金融产品或金融效劳的评估要素与产品或效劳风险等级的相关性，确定各项评估要素的分值和权重，建立评估分值与产品或效劳风险等级的对应关系。第十七条 证券公司代销本公司以外的其他机构发行的金融产品，应当要求委托方提供本指引第十四条和第十五条规定的信息，以便对代销产品的风险等级进展评估。第十八条 证券公司委托其他机构销售本公司发行的金融产品，应当审慎选择受托方，确认受托方具备代销相关产品的资历。证券公司应当向受托方提供本指引第十四条和第十五条规定的信息，方便受托方履行投资者适当性职责。第四章 适当性治理 第十九条 证券公司销售金融产品
11、、提供金融效劳，应当向客户披露产品或效劳的说明书等信息披露文件、公司与客户之间可能存在的利益冲突以及有助于客户理解相关投资并进展分析推断的其他信息。证券公司向客户出具的金融产品或金融效劳材料不得含有虚伪、误导性信息或存在严重遗漏，不得欺诈客户。第二十条 证券公司销售复杂或高风险金融产品，应当向客户披露评估金融产品的风险特征与客户风险承受才能的匹配情况。对具有杠杆效应的复杂或高风险金融产品，证券公司应当向客户提示可能产生的最大损失。对流淌性差或者不存在公开买卖市场的复杂或高风险金融产品，证券公司应当如实向客户披露。第二十一条 证券公司销售金融产品，应当向客户充分提示金融产品的信誉风险、市场风险、
12、流淌性风险等可能妨碍客户权益的主要风险特征。证券公司应当制造风险提示书，充分提示上述风险的含义、特征、可能引起的后果。风险提示书的内容应当具有针对性，表述应当明晰、明确、易明白。证券公司应当向客户讲解风险提示书的内容，并将风险提示书交客户签字确认。证券公司应当明确告知客户，披露评估金融产品的风险特征与客户风险承受才能的匹配情况不构成对客户投资收益的担保。第二十二条 证券公司在开展市场推行活动时，应当以明晰、醒目的方式标明相关材料为推行材料，提示金融产品或金融效劳的风险，明确产品或效劳合适的对象。第二十三条 证券公司依照客户的风险承受才能等级、金融产品或金融效劳的投资期限、投资品种及风险等级，向
13、客户销售适当的金融产品或提供适当的金融效劳，并与客户签署适当性评估结果确认书。第二十四条 证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融效劳，应当符合以下要求：（一）投资期限和品种符合客户的投资目的；（二）风险等级符合客户的风险承受才能等级；（三）客户签署风险提示书，确认已充分理解金融产品或金融效劳的风险。专业投资者具备必要的投资知识和经历，能够自行推断投资品种和期限是否符合其投资需求，能够理解金融产品或金融效劳的风险，在财务上能够承担相应的投资风险。证券公司向本指引第十条第（一）、（二）项规定的专业投资者销售金融产品或提供金融效劳，不适用本条第一款第（一）、（二）、（三）项的规定。证券公司向本指引
14、第十条第（三）、（四）项规定的专业投资者销售金融产品或提供金融效劳，不适用本条第一款第（二）、（三）项的规定。第二十五条 证券公司向客户销售的金融产品涉及投资组合或资产配置的，应当按照投资组合或资产配置的整体风险对客户进展适当性评估。证券公司向专业投资者销售金融产品，不适用前款规定。第二十六条 证券公司应当告知客户，证券公司履行投资者适当性职责不能取代客户本人的投资推断，不会降低金融产品或金融效劳的固有风险，也不会妨碍客户依法承担相应的投资风险、履约责任以及费用。第二十七条 证券公司认为客户购置金融产品或接受金融效劳不适当或者无法推断是否适当的，不得主动向客户推介。客户要求购置或接受高于其风险
15、承受才能等级的金融产品或金融效劳的，证券公司应当进展风险提示。客户经风险提示后仍坚持购置产品或接受效劳的，证券公司应当要求客户以书面方式进展确认，由客户承诺对投资决定自行承担责任。证券公司应当保存相关提示记录和确认文件，做好留痕工作。第五章 其他保障措施 第二十八条 证券公司应当加强对相关岗位工作人员的培训，提高其履行投资者适当性工作职责所需的知识和技能。培训内容应当包括相关法律法规及公司制度，金融产品或金融效劳的构造、风险特征、适销对象等。 第二十九条 证券公司应当将相关岗位工作人员履行投资者适当性工作职责的情况纳入绩效考核范围。证券公司不得采取可能鼓舞其工作人员向客户销售不适当金融产品或提
16、供不适当金融效劳的考核、鼓舞机制或措施。第三十条 证券公司应当对相关岗位工作人员履行投资者适当性工作职责的执业行为施行监视，对违背公司投资者适当性制度的人员进展咨询责。第三十一条 证券公司应当妥善保存与履行投资者适当性职责有关的信息和材料，包括：（一）客户信息和材料；（二）金融产品或金融效劳信息和材料； （三）客户风险承受才能评估、评级材料；（四）金融产品或金融效劳的风险等级划分材料；（五）金融产品或金融效劳的适当性评估结果材料；（六）向客户提供的投资建议及依照；（七）向客户发送和客户签署的文件；（八）其他相关信息和材料。第三十二条 证券公司及其工作人员应当对履行投资者适当性工作职责过程中获取
17、的客户信息、客户风险承受才能评级结果等信息和材料严格保密，防止该等信息和材料被泄露或被不当利用。第三十三条 证券公司应妥善处理因履行投资者适当性职责引起的客户投诉，保存投诉情况及处理记录，及时分析总结，改良和完善相关制度和机制。第六章 附则 第三十四条 本指引所称书面方式包括纸质或电子方式。第三十五条 本指引附件供证券公司履行投资者适当性职责时参考使用，证券公司能够依照公司实际情况对附件的内容加以调整和补充。第三十六条 本指引由中国证券业协会负责解释。第三十七条 本指引自发布之日起施行。附件：1、客户根本信息表2、专业投资者申请书3、专业投资者告知及确认书4、客户风险承受才能咨询卷5、客户风险
18、承受才能初次评估结果告知函6、客户风险承受才能重新评估结果告知函7、客户未按要求提供信息的风险提示书8、金融产品或金融效劳风险等级评估表9、复杂或高风险金融产品清单10、适当性评估结果确认书11、金融产品或金融效劳不适当警示及客户投资确认书客户根本信息表（自然人）填表日期： 年 月 日 资金账号：客户根本信息（申请人填写）姓名性别出生日期国籍实际操纵客户的自然人买卖的实际受益人职业党政机关工作人员 企事业单位职工 农民 个体工商户学生 证券从业人员 无业 其他工作单位职务学历博士 硕士 大本 大专 中专高中 初中及以下身份证件类型身份证件号码身份证件有效期限固定号码邮政编码Email本人保证资
19、金来源的合法性和所提供材料的真实性、有效性、精确性、完好性，并对其承担责任。申请人签名： 日期： 年 月 日经办人签章： 复核人签章： 营业部盖章：事后审核签章： 日期： 年 月 日客户根本信息表（机构）填表日期： 年 月 日 资金账号：客户根本信息（申请人填写）机构名称控股股东或实际操纵人住所运营范围组织机构代码税务登记证号码证明该机构依法设立或者可依法开展运营、社会活动的证照类型证明该机构依法设立或者可依法开展运营、社会活动的证照号码证明该机构依法设立或者可依法开展运营、社会活动的证照有效期限联络邮政编码法定代表人姓名法定代表人身份证件类型法定代表人身份证件号码法定代表人身份证件有效期限受
20、权代表人姓名受权代表人身份证件类型受权代表人身份证件号码受权代表人身份证件有效期限受权代表人受权代表人号码受权代表人邮政编码Email地址本机构保证资金来源的合法性和所提供材料的真实性、有效性、精确性、完好性，并对其承担责任。机构受权代表人签名： 机构盖章： 日期： 年 月 日经办人签章： 复核人签章： 营业部盖章： 事后审核签章： 日期： 年 月 日专业投资者申请书客户申请栏客户姓名/名称资金账号身份证明文件类别及号码本人/机构自愿申请被划分为专业投资者，已按要求提供财产情况、买卖情况、从业经历等相关证明材料，并承诺所提供材料真实、精确、完好。特此申请。 客户（自然人签名/机构签章、受权代表
21、人签名）： 年 月 日证券公司复核栏类型复核内容是否符合机构最近一年的净资产不低于2000万元人民币是 否金融类资产不低于1000万元人民币是 否具有2年及以上从事证券、期货、黄金、外汇等相关市场投资买卖的经历是 否风险承受才能等级经评估为最高等级是 否自然人金融类资产不低于500万元人民币是 否具有2年及以上从事证券、期货、黄金、外汇等相关市场投资买卖的经历，且前12个月中证券买卖不少于40次；或者具有2年及以上在专业投资机构从事金融产品或金融效劳设计、投资或保险精算、金融风险治理工作经历是 否风险承受才能等级经评估为最高等级是 否复核人（一）： 复核人（二）： 年 月 日 年 月 日专业投
22、资者告知及确认书证券公司告知栏尊敬的客户（客户姓名/名称: ，资金账号： ）：依照您提供的财产情况、买卖情况、工作经历等相关证明材料,经复核您被划分为专业投资者。现将有关事项告知如下,请您细心阅读,并在客户确认栏签字（签章）确认：一、证券公司在向专业投资者销售金融产品或提供金融效劳时，对专业投资者履行的适当性职责区别于其他投资者。二、如您希望不再被划分为专业投资者，可向本公司提出申请。三、当您的财产情况、买卖情况、工作经历等信息发生严重变化时，请及时通知我公司，经复核如不再符合专业投资者的申请条件，将不再被划分为专业投资者。 证券营业部签章：年 月 日客户确认栏本人/机构自愿申请被划分为专业投
23、资者，已阅读了上述告知内容，确认相关申请材料真实、精确、完好，并知悉贵公司依照申请材料将本人/机构划分为专业投资者。关于贵公司销售的金融产品或提供的金融效劳，本人/机构具有专业推断才能，能够自行进展专业推断。本人/机构确认已理解贵公司对专业投资者和一般投资者在履行适当性职责方面的区别，本人/机构知悉能够自愿申请或因不再符合专业投资者的条件，而不再被划分为专业投资者的规则。 客户（自然人签名/机构签章、受权代表人签名）： 年 月 日客户风险承受才能咨询卷（适用于自然人客户）客户姓名： 资金账号： 本咨询卷旨在理解您可承受的风险程度等情况，借此协助您选择适宜的金融产品或金融效劳类别，以符合您的风险
24、承受才能。风险承受才能评估是本公司向客户履行适当性职责的一个环节，其目的是使本公司所提供的金融产品或金融效劳与您的风险承受才能等级相匹配。本公司特别提示您：本公司向客户履行风险承受才能评估等适当性职责，并不能取代您本人的投资推断，也不会降低金融产品或金融效劳的固有风险。同时，与金融产品或金融效劳相关的投资风险、履约责任以及费用等将由您自行承担。本公司提示您：本公司依照您提供的信息对您进展风险承受才能评估，开展适当性工作。您应当如实提供相关信息及证明材料，并对所提供的信息和证明材料的真实性、精确性、完好性负责。本公司建议：当您的各项情况发生严重变化时，需对您所投资的金融产品及时进展重新审视，以确
25、保您的投资决定与您可承受的投资风险程度等实际情况一致。本公司在此承诺，关于您在本咨询卷中所提供的一切信息，本公司将严格按照法律法规要求承担保密义务。除法律法规规定的有权机关依法定程序进展查询以外，本公司保证不会将涉及您的任何信息提供、泄露给任何第三方，或者将相关信息用于违法、不当用处。一、财务情况1、 您的主要收入来源是：A. 工资、劳务酬劳B. 消费运营所得C. 利息、股息、转让证券等金融性资产收入D. 出租、出售房地产等非金融性资产收入E. 无固定收入2、 最近您家庭估计进展证券投资的资金占家庭现有总资产(不含自住、自用房产及汽车等固定资产)的比例是：A70%以上B50%-70% C30%
26、50%D10%30%E10%以下3、 您是否有尚未清偿的数额较大的债务，如有，其性质是：（三） 没有（四） 有，住房抵押贷款等长期定额债务（五） 有，信誉卡欠款、消费信贷等短期信誉债务（六） 有，亲朋之间借款4、 您可用于投资的资产数额（包括金融资产和不动产）为：A. 不超过50万元人民币B. 50万-300万元（不含）人民币C. 300万-1000万元（不含）人民币D. 1000万元人民币以上第一节 投资知识5、 以下描绘中何种符合您的实际情况：A. 如今或此前曾从事金融、经济或财会等与金融产品投资相关的工作超过两年B. 已获得金融、经济或财会等与金融产品投资相关专业学士以上学位C. 获得证
27、券从业资历、期货从业资历、注册会计师证书（CPA）或注册金融分析师证书（CFA）中的一项及以上D. 我不符合以上任何一项描绘第二节 投资经历6、 您的投资经历能够被概括为：A有限：除银行活期账户和定期存款外，我根本没有其他投资经历B一般：除银行活期账户和定期存款外，我购置过基金、保险等理财产品，但还需要进一步的指导C丰富：我是一位有经历的投资者，参与过股票、基金等产品的买卖，并倾向于本人做出投资决策D特别丰富：我是一位特别有经历的投资者，参与过权证、期货或创业板等高风险产品的买卖7、 有一位投资者一个月内做了15笔买卖（同一品种买卖各一次算一笔），您认为如此的买卖频率：A. 太高了B. 偏高C
28、. 正常D. 偏低8、 过去一年时间内，您购置的不同金融产品（含同一类型的不同金融产品）的数量是：A. 5个以下B. 6至10个C. 11至15个D. 16个以上9、 以下金融产品，您投资经历在两年以上的有：A. 银行存款B. 债券、货币市场基金、债券型基金或其它固定收益类产品C. 股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种D. 期货、融资融券E. 复杂金融产品或其他产品（注：此题可多项选择，但评分以其中最高分值选项为准。）10、 假如您曾经从事过金融产品投资，在买卖较为活泼的月份，平均月买卖额大概是多少：A. 10万元以内B. 10万元-30万元C. 30万元-100万元D.
29、100万元以上E. 从未投资过金融产品四、投资目的11、 您用于证券投资的大部分资金不会用作其它用处的时间段为：A短期0到1年B中期1到5年C长期5年以上12、 您计划重点投资于哪些品种的投资品种？A. 债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种B. 股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种C. 期货、融资融券D. 复杂或高风险金融产品E. 其他产品.（注：此题可多项选择，但评分以其中最高分值选项为准。）13、 假设有两种不同的投资：投资A预期获得5%的收益，有可能承担特别小的损失；投资B预期获得20%的收益，但有可能面临25%甚至更高的亏损。您将您的投资资产分配为： A
30、全部投资于AB大部分投资于AC两种投资各一半D大部分投资于BE全部投资于B五、风险偏好14、 当您进展投资时，您的首要目的是：A资产保值，我不愿意承担任何投资风险B尽可能保证本金平安，不在乎收益率比拟低C产生较多的收益，能够承担一定的投资风险D实现资产大幅增长，愿意承担特别大的投资风险15、 您认为本人能承受的最大投资损失是多少？A. 10%以内B. 10%-30%C. 30%-50%D. 超过50%16、 您计划将本人的投资报答主要用于：A. 改善生活B. 个体消费运营或证券投资以外的投资行为C. 履行扶养、抚养或赡养义务D. 本人养老或医疗E. 偿付债务六、其他信息17、 您的年龄是：A.
31、 18-30岁B. 31-40岁C. 41-50岁D 51-60岁E. 超过60岁18、 今后五年时间内，您的父母、配偶以及未成年子女等需负法定抚养、扶养和赡养义务的人数为：A. 1-2人B. 3-4人C. 5人以上19、 您的最高学历是：A. 高中或以下B. 大学专科C. 大学本科D. 硕士及以上20、 您家庭的就业情况是：A. 您与配偶均有稳定收入的工作B. 您与配偶其中一人有稳定收入的工作C. 您与配偶均没有稳定收入的工作或者已退休D. 未婚，但有稳定收入的工作E. 未婚，目前暂无稳定收入的工作客户签署确认本人已经理解并愿意恪守国家有关证券市场治理的法律、法规、规章及相关业务规则，本人在
32、此郑重承诺以上填写的内容真实、精确、完好。假设本人提供的信息发生任何严重变化，本人将及时书面通知贵公司。 客户（签名）： 签署日期： 客户风险承受才能咨询卷（适用于机构客户）客户名称： 资金账号： 本咨询卷旨在理解贵单位可承受的风险程度等情况，借此协助贵单位选择适宜的金融产品或金融效劳类别，以符合贵单位的风险承受才能。风险承受才能评估是本公司向客户履行适当性职责的一个环节，其目的是使本公司所提供的金融产品或金融效劳与贵单位的风险承受才能等级相匹配。本公司特别提示贵单位：本公司向客户履行风险承受才能评估等适当性职责，并不能取代贵单位本人的投资推断，也不会降低金融产品或金融效劳的固有风险。同时，与
33、金融产品或金融效劳相关的投资风险、履约责任以及费用等将由贵单位自行承担。本公司提示贵单位：本公司依照贵单位提供的信息对贵单位进展风险承受才能评估，开展适当性工作。贵单位应当如实提供相关信息及证明材料，并对所提供的信息和证明材料的真实性、精确性、完好性负责。本公司建议：当贵单位的各项情况发生严重变化时，需对贵单位所投资的金融产品及时进展重新审视，以确保贵单位的投资决定与贵单位可承受的投资风险程度等实际情况一致。本公司在此承诺，关于贵单位在本咨询卷中所提供的一切信息，本公司将严格按照法律法规要求承担保密义务。除法律法规规定的有权机关依法定程序进展查询以外，本公司保证不会将涉及贵单位的任何信息提供、
34、泄露给任何第三方，或者将相关信息用于违法、不当用处。1、 贵单位的性质：A. 国有企事业单位B. 非上市民营企业C. 外资企业D. 上市公司2、 贵单位的净资产规模为：A. 500万元以下B. 500万元-2000万元C. 2000万元-1亿元D. 超过1亿元3、 贵单位年营业收入为：A. 500万元以下B. 500万元-2000万元C. 2000万元-1亿元D. 超过1亿元4、 贵单位证券账户资产为：A. 300万元以内B. 300万元-1000万元C. 1000万元-3000万元D. 超过3000万元5、 贵单位是否有尚未清偿的数额较大的债务？如有，主要是：A. 银行贷款B. 公司债券或企
35、业债券C. 通过担保公司等中介机构募集的借款D. 民间借贷E. 没有数额较大的债务6、 关于金融产品投资工作，贵单位计划配置怎么样的人员力量：A. 一名兼职人员（包括负责人自行决策）B. 一名专职人员C. 多名兼职或专职人员，互相之间分工不明确D. 多名兼职或专职人员，互相之间有明确分工7、 贵单位所配置的负责金融产品投资工作的人员是否符合以下情况：A. 如今或此前曾从事金融、经济或财会等与金融产品投资相关的工作超过两年B. 已获得金融、经济或财会等与金融产品投资相关专业学士以上学位C. 获得证券从业资历、期货从业资历、注册会计师证书（CPA）或注册金融分析师证书（CFA）中的一项及以上D.
36、本单位所配置的人员不符合以上任何一项描绘8、 贵单位是否建立了金融产品投资相关的治理制度：第三节 没有。由于要保证操作的灵敏性第四节 已建立。包括了分工和受权的要求，但未包括投资风险操纵的规则第五节 已建立。包括了分工与受权、风险操纵等一系列与金融产品投资有关的规则9、 贵单位的投资经历能够被概括为：A有限：除银行活期账户和定期存款外，根本没有其他投资经历B一般：除银行活期账户和定期存款外，购置过基金、保险等理财产品，但还需要进一步的指导C丰富：本单位具有相当投资经历，参与过股票、基金等产品的买卖，并倾向于本人做出投资决策D特别丰富：本单位关于投资特别有经历，参与过权证、期货或创业板等高风险产
37、品的买卖10、 有一位投资者一个月内做了15笔买卖（同一品种买卖各一次算一笔），贵单位认为如此的买卖频率：A. 太高了B. 偏高C. 正常D. 偏低11、 过去一年时间内，您购置的不同金融产品（含同一类型的不同金融产品）的数量是：A. 5个以下B. 6至10个C. 11至15个D. 16个以上12、 以下金融产品，贵单位投资经历在两年以上的有：A. 银行存款B. 债券、货币市场基金、债券型基金或其它固定收益类产品C .股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种D. 期货、融资融券E. 复杂金融产品或其他产品（注：此题可多项选择，但评分以其中最高分值选项为准。）13、 假如贵单位曾
38、经从事过金融产品投资，在买卖较为活泼的月份，平均月买卖额大概是多少：A. 100万元以内B. 100万元-300万元C. 300万元-1000万元D. 1000万元以上E. 从未投资过金融产品14、 贵单位用于证券投资的大部分资金不会用作其它用处的时间段为：A短期0到1年B中期1到5年C长期5年以上15、 贵单位进展投资时的首要目的是：A资产保值，我不愿意承担任何投资风险B尽可能保证本金平安，不在乎收益率比拟低C产生较多的收益，能够承担一定的投资风险D实现资产大幅增长，愿意承担特别大的投资风险16、 贵单位计划重点投资于哪些品种的投资品种？（一） 债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品
39、种（二） 股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种（三） 期货、融资融券（四） 复杂金融产品（五） 其他产品（注：此题可多项选择，但评分以其中最高分值选项为准。）17、 贵单位认为本人能承受的最大投资损失是多少？A. 10%以内B. 10%-30%C. 30%-50%D. 超过50%18、 假设有两种不同的投资：投资A预期获得5%的收益，有可能承担特别小的损失；投资B预期获得20%的收益，但有可能面临25%甚至更高的亏损。您将您的投资资产分配为：A全部投资于AB大部分投资于AC两种投资各一半D大部分投资于BE全部投资于B19、 贵单位参与金融产品投资的主要目的是什么：A. 闲置
40、资金保值增值B. 获取主营业务以外的投资收益C. 现货套期保值、对冲主营业务风险D. 减持已持有的股票客户签署确认本机构已经理解并愿意恪守国家有关证券市场治理的法律、法规、规章及相关业务规则，本机构在此郑重承诺以上填写的内容真实、精确、完好。假设本机构提供的信息发生任何严重变化，本机构将及时书面通知贵公司。 客户（盖章）： 签署日期： 咨询卷及评估方法说明：1、 证券公司可在本咨询卷根底上增加本公司认为较重要的咨询题，或对本咨询卷现有咨询题及答案的表述方式或内容进展调整，以更全面地理解客户风险承受才能情况。2、 证券公司进展评估时，应依照评估选项与风险承受才能的相关性，确定选项的分值和权重，同
41、时建立评估分值与风险承受才能等级的对应关系。为全面综合考虑客户风险承受才能，分值设置应整体平衡，但关于特别重要的咨询题，分值设置可考虑有所侧重。3、 证券公司依照评分情况设置客户风险承受才能评级，评级应与咨询卷测评分数段一一对应。客户风险承受才能划分级数与本公司产品风险等级划分级数应当一致。4、 证券公司的工作人员不宜仅依照客户风险承受才能与金融产品或金融效劳的风险等级相匹配即向客户销售相关产品或提供相关效劳。还应考虑特定客户在咨询卷中的投资品种和期限，以推断特定产品是否合适该客户，例如客户拟投资期限与产品期限之间的匹配情况、客户拟投资品品种型等。附表：风险承受才能评分表自然人客户评分表：序号1234567891011121314151617181920A31305111011200075514B23215223123412257323C14125334235533443142D150305464465463251E066066100机构客户评分表：序号12345678910111213141516171819A