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1、银行个人客户经理工作总结银行个人客户经理工作总结总结是对某个阶段的工作、学习或思想中的经历体验或情况进行分析研究的书面材料，它能够促使我们考虑，是时候写一份总结了。那么我们该怎么去写总结呢？下面是我帮大家整理的银行个人客户经理工作总结，欢迎大家共享。银行个人客户经理工作总结120xx年1月，我参加了#支行的客户经理队伍，成为了#支行的一员。光阴荏苒，转眼间，我在客户经理这个岗位上已经工作半年有余。在这不算太长也不算太短的日子里，我在领导的指引和同事的帮助下从对这个全新的工作岗位懵懂、不知的状况到渐渐摸清门道，进入角色，渐入佳境。能够讲，这半年的工作经历对我的职业生涯意义特别重大，我不仅在专业上
2、得到了提升、工作能力上得到了加强，更主要的是，我对自己的岗位有了愈加清楚明晰的认识，对银行工作有了愈加深刻的感受。与客户的沟通和沟通使我的表达能力、沟通能力、营销能力得到了全面的提升；与同事的合作培养了我良好的团队精神和组织能力；在各种业务培训中我的专业素养和职业相貌得到了快速的提升。下面，我对自己的上半年工作进行一个扼要的总结：一、工作方面一日常工作由于我的工作技能、营销能力和阅历与资深客户经理都有一定差距，所以我不敢漫不经心，总在学习总结如何才能够更好地做好银行工作，不断学习、不断积累，能够比较沉着地处理日常工作中出现之各类问题。在日常工作中，我重要从基础开始学起，积极向老同志学习经历体验
3、，而且在理论中不断提升自己的营销能力，培养客户关系，努力维护好老客户，挖潜新客户。首先是用好各种工具，包含PCRM系统的使用，个人客户经理工作日志的总结，基金客户系统的梳理等等。发现问题及时向同事或领导请教，不断总结自己的不足与缺点并加以改良。其次，做好每日客户维护工作，重要方式是给客户打电话、发短信进行前期沟通，而且适时约访客户进行情感维护和产品营销，在有客户过生日的时候适时送上祝福的短信或电话。对于有产品到期的客户和基金客户，进行售后效劳和回访，并借此时机进行二次营销。再次，由于我行只要一名大堂经理，许多时候我都要饰演大堂经理的角色。又由于我是#的新人，对客户需要一个熟悉的经过，在大堂的经
4、历体验给我许多接触客户的时机，也在这里经过中发掘了一批潜在客户。杨叔叔就是在大堂的接触中开掘的一名拆迁客户，最终我在同行竞争异常剧烈的情况下将其成功地营销成了我行的优质贵宾客户，从#银行转过来200多万。像这样的例子还有许多。此外，我还负责一些日常的资料整理工作，重要包含客户资料的整理编号，贵宾客户资料的电子版登记等等。二营销业绩在20xx年上半年，#支行充分了客户经理队伍，到达了三名专职客户经理的装备规模。经过我们团队半年的努力，我们在基金、理产业品和保险理财等方面都获得了一定的成就。截止3月底，我行共销售基金#万元，完成任务的35%。截止6月底共销售本利丰理产业品#万元。截止3月底共销售代
5、理保险#万元3月末。这些数据都是我们团队共同努力的结果，而我本人的奉献度也在渐渐的增长。十分值得一提的是，在个人贷款方面，由于我的细心发现，我行与中国#大学进行了一次个人贷款方面成功的公私联动，最终新增了7笔个人贷款已经审批完毕，抵押登记后放款。我行在半年中还坚持公私联动的活动，成功地举办了走进#公司，走进中国#大学等一系列活动，获得了良好的效果。二、学习方面一日常学习在天天早上班前预备的时间里我都会看看每日财经动态，学习个人部定期下发的理财指引，假如有新产品发行还要看看相关产品信息。同时，我还自发学习商业银行营销策略、个人客户经理培训教材、金融案件分析与防备等与工作相关的政策、法律常识，积累
6、自己的业务知识。我不断的总结经历体验，并积极与身边的同事沟通沟通，努力使自己在尽短的时间内熟悉新的工作环境和内容。二培训考试在20xx年上半年，我加入并顺利通过了一些职业技能方面的资格认证考试，包含：基金销售从业资格考试；银行业从业资格考试个人理财、风险管理。此外我还加入了分行组织的个人信贷业务考试。半年里，我积极加入支行、分行组织的各项培训，包含刚刚结束的分行组织的个人客户经理培训；支行客户经理例会上各种产品和技能方面的培训；总行关于个人理财业务非保本转型和新系统上线的培训等等。此外还有基金公司、期货公司举行的各式各样的培训。在每周一次的培训中，丰富的课程学习使我的知识贮备和条理得到了提升，
7、并快速的进入了客户经理的角色。分行、总行的培训使我对于我行的理产业品有了更深条理的认识，并使我进一步理解了我行出台的各项方针和政策，看到了#行发展的宏大潜力，增长了我们业务发展的紧迫感。三、存在之问题和今后努力方向。我固然能敬业爱岗、积极地开展工作，获得了一些成就，但也存在一些问题和不足，重要表如今：第一，业绩技能水平还不够纯熟，有些很好的客户资源，本来能够很好之合作，但自己却不能很好之有针对性之为客户制订业务方案。第二，现有之客户资源，没有能够很好之深挖细刨；对于自己有目的之客户群体也一直没有找到适宜之参与时机。第三，有些工作做之不够过细，一些工作协调不是特别到位。下半年已经步入，针对以上突
8、出之问题，我将争取最大努力做到下面几点：第一，加强学习，提升技能，只要具备完善之业务技能水平，开展业务才能够得心应手，游刃有余。第二，在做好本职工作之同时，积极营销，更新观念，争取以良好之心态和责任心，做出较好之业绩回报招行。第三，细节决定成败，今后我将努力完善工作细节，加强部门同事银企之间等合作意识，加强团结，不断改良，力争做好银行工作。#20xx年x月x日银行个人客户经理工作总结2进入银行多年，我得到了银行的提携，成为了客户经理，把握主要岗位，我也一直都在努力匹配上这个岗位，认真管理和工作，经过了一年的披荆斩棘，已经小有成就，但将来还很长，我会坚持到底。对于工作我不局限于过去，已经知道了怎
9、样提升自己的成就，清楚明白作为一个客户经理需要怎样去做，既然是经理，手下就有一票人，他们会遭到我的影响和管理我的成就就是取决于他们，究竟我已经不再是一个小兵了，已经成为了一个批示者，下棋人，不能事事都自己亲身上阵，更多的是培养更多的优秀人才，提携有才华的人，去做好工作，统一战线，找准工作方向，扩大战果的作用，当然要做好需要全体人员配合。为了积极的调动起我手上的人员，我给每一个人都定目的，每个月月底进行检查，对于优秀者，我会积极的去鼓励，给他们更多的时机，对于成就差的我就会单独谈话，了解情况假如是能力不足，那就找时间培训，提升他们的能力，假如是懒就敦促他们工作，而且给予一定的处分，让他们长记性，
10、假如是不想干当然会尽早的把他们剔除出去，避免污染其他员工的思想，对于部门的管理就需要多方面考虑，做多方面预备，不能容忍任何毁坏集体，毁坏组织的个人和行为存在，让我的部门人员都好像一个个优秀的热。培养员工野狼的性格，在工作中假如，太过柔弱，退缩只会浪费大好时机和场面，我要求我的员工必需要做到这样，严格遵照我们公司的制度，同时能够积极奋战，看到猎物敢于争抢，而不是退缩，看到客户敢于积极去沟通，不受挫折的打击，一次失败，那就两次，两次失败就三次，总要让我们的员工有狼一样的嗅觉，狼一样的明锐，能够伺机而动，不畏惧任何苦难，敢于拼搏和进攻，做一个有竞争力的集体。寻找更多的优质客户，这是我的任务，我会在工
11、作中会在一些记录里面挑选好客户，然后会交给手下的人去做好去完成这份工作，努力把工作做好而不是令我失望，当然对于这样的时机我不会给所有人，能力出中的人，给的资粮就多，能力弱的人就会遭到压迫，这就是我们部门的竞争，对每一个人都是竞争对手，所以我要求我的部门时刻坚持高度的警戒，时刻留意到工作的任务避免出现忘记工作，耽搁工作的事情，做人就要及时可靠，做事就要精确有效，这才是我们银行需要的人才，当然能力够了我也会推荐，有能力有实力就会是我们银行的主要发展基石，是我们营养的更本，所以我会及时的提携。不管怎样我始终都会加持自己的工作原则，如今如此，以后也会这样做，为我们银行的发展奉献一份力量，让我们银行发展
12、更好。银行个人客户经理工作总结320xx年，对于身处改革浪潮中心的银行员工来讲有很多值得回味的东西，尤其是工作在客户经理岗位上的同志，感触就更大了。年初的竞聘上岗，用自己的话讲“这是工作多年来，第一次这样正式的走上讲台，来争取一份工作，而且，出乎预测料想差点落选。竞争让我一开始就感到了压力，也就是从那时候起，我在心里和自己较上了劲，一定要勤奋努力，不辱责任，他是这样想的，也是这样做的。一年来，我在工作中紧跟支行领导班子的步伐，围绕支行工作重点，出色的完成了各项工作任务，用智慧和汗水，用行动和效果具体表现出出了爱岗敬业，无私奉献的精神。截至如今，我完成新增存款任务2415万元，完成计划的241.
13、5%，办理承兑汇票贴现3笔，金额460万元，完成中间业务收入1万元，完成个人揽储61万元，同时也较好的完成了基金销售、信誉卡、贷记卡营销等工作，完成供电公司建行网上银行系统推行上线工作，协助分行完成电费实时代收代扣系统的研发和推广。一、客户在第一，存款是中心我在工作中始终树立客户第一思想，把客户的事情当成自己的事来办，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法上，始终做到“三勤，勤动腿、勤动手、勤动脑，以博得客户对我行业务的支持。我在工作中能够做一个有心人，他从某公司财政人员一句不太起眼的话语当中捕捉到了信息，及时反应并跟踪，最终使近2700万元资金年初到帐，实现了“开门红，为全行的增存工作打下了
14、良好的基础。在效劳客户的经过中，我用心细致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使简单枯燥的效劳工作变得丰富而多采，真正具体表现出了客户第一的观念。当客户在过生日时收到他送来的鲜花，一定会在惊喜中留下打动；假如客户在烦恼时收到他发来的短信趣言，也一定会临时把不快抛到脑后，而抱以一丝谢意；而当客户不幸躺在病床，更会看到他忙前忙后，楼上楼下奔驰的身影。虽讲事情都很平常、也很简单，但向陈刚那样细致的人却不多。二、客户的需求就是我的工作我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋，具备了较全面的独立工作能力，随着银行改革的需要，我的工作能力和综合素质得到了较大水平的提升，业务水安然平静专业技能也随着建行各阶段的改革得
15、到了更新和进步。为了不辱责任，完成上级下达的各项工作任务，我作为分管多个重点客户的客户经理，面对同业竞争不断加剧的困难场面，在支行领导和部门同事的帮助下，大胆开拓思想，树立客户第一的思想，征对不同客户，采用不同的工作方式，努力为客户提供最优质的金融效劳，用他自己对工作的理解就是“客户的需求就是我的工作。三、开拓思路，勇于创新，创造性的开展工作随着我国经济体制改革和金融体制的改革，客户选择银行的趋势已经构成，同业竞争日剧烈，在业务开展上，我中有你，你中有我，在竞争中求生存，求发展，怎样效劳好重点客户对我行的业务发展起着无足轻重的作用。我以为作为一个好的客户经理，时时刻刻地重视研究市场，留意市场动
16、态，研究市场就是分析营销环境，在把握客观环境的前提下，研究客户，通过对客户的研究进而到达了解客户资金运作规律，力争将客户的下游资金跟踪到我行，实现资金从源头开始的“垄断控制，实现资金的体内循环，稳固我行资金实力。今年在他分管的某客户中，资金流量较大，为使其资金做到体内循环，他从点滴做起，以优质的效劳博得该单位的任信任，逐步摸清该单位的下游单位，通太多次上门联络，使得该单位下拨的基建款都在我行开立帐户。另外今年七月份在市部门要求国库集中收付预算单位账户和资金划转商业银行情况下，他积极的上门联络，成功留住某客户在我行的开户。又如以开展有益健康的健身活动为线索，与客户开展乒乓球、羽毛球活动，既把与客
17、户的交往推向深切进入，又打破了传统公关形式，在工作中收到了非常好的效果。今年x月份，在与一家房地产公司相关人员进行友好商讨球技的同时，得悉客户欲对其部分房产进行拍卖，他积极的工作，使其拍卖款500万元，成功转入我行。我对待工作有强烈的事业心和责任感，任劳任怨、积极工作，从不挑三拣四，避重就轻，对待每一项工作都能尽心尽力，按时保质的完成。在日常工作中，他始终坚持对自己高标准、严要求、顾全大局、不计得失，为了完成各项工作任务，不吝牺牲业余时间，放弃双休和假期，利用一切时间和时机为客户效劳，与客户交朋友，做客户愿意交往的朋友，我通过不懈的努力，在20xx年的工作中，为自己交了一份满意的答卷。银行个人
18、客户经理工作总结4我于20xx年11月调往分理处担任客户经理一职。在分理处工作的将近12个月的工作中，我勤奋努力，重视创新，在本身业务水平得到了不断提升的同时，于思想意识方面也获得了不小的进步。现将我本人在担任客户经理工作期间的情况总结汇报如下：20xx年11月21日，我由处调往处担任客户经理一职，在分理处领导和各同事的关心指点下，用较短的时间熟悉了新的工作环境。在工作中，我能够认真学习各项金融法律法规，积极加入行里组织的各种学习活动，不断提升自己的理论素质和业务技能。通过此次全方位的培训和学习，使我深刻意识到本身岗位的主要性和业务发展的紧迫感。在工作中，我把所学到的理论知识和客户所碰到的实际
19、问题相结合，勇于探寻求索新理论、新问题，创造性的开展工作。到了新的岗位，自己的工作经历体验、营销技能和其他的客户经理相比有一定的差距。且到了新的工作环境，对分理处业务往来频繁的对私对公客户都比较生疏，加之分理处的大部分存量客户已划分到其他客户经理名下。要开展工作，就必需先增长客户群体。到任新岗位后，我始终做到“勤动口、勤动手、勤动脑以博得客户对我分理处业务的支持，加大本身客户群体。在较短的时间内，我通过本身的优质效劳和理财知识的专业性，成功营销了分理处的优质客户，提升了客户对银行的奉献度和忠实度。担任客户经理以来，我深刻领会和感触到了该岗位的责任和职责。客户经理是我们银行对公众效劳的一张名片，
20、是客户和银行联络的枢纽，在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止，代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在第一时间遭到客户的关注，因而要求其综合素质必需相当的高。从我第一天到任新岗位，从开始时的不适应到如今的能很好地融入到这个工作中，心态上也发生了很大的改变。刚开始时，我觉得客户经理工作很累、很烦锁，责任相比照较重大。但是，渐渐的，我变得成熟起来，我开始明白这就是工作。天天对不同的客户进行日常维护，热情、耐心地为客户答疑解惑就是我的工作，为客户快速地办理好贷款所有手续和让客户的资产得到保障就是我的工作范围，当我明确了目的，有了工作目的和重点以后，工尴尬刁难于我来讲，一切都变得清楚明晰、
21、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不再心虚或紧张，我已经能够用非常轻松的姿势和亲切的微笑来沉着面对。如今客户提出的问题和疑惑我都能够快速、清楚明晰的向客户传达他们所想了解的信息，都能与大部分客户进行良好的沟通并获得很好的效果，进而博得了客户对我工作的普遍认同。同时，在和不同客户的接触中，也使我本身的沟通能力和营销技巧得到了很大的提升。我在开展工作的同时也发现自己仍然存在许多问题：一、金融专业知识有待进一步加强。面对如今市场经济的多样性，银行信贷业务成为越来越多客户的需求，怎样能给我行优质客户提供专业贷款及理财效劳，这就需要提升本身的学习能力和学习自动性，及时把握最新的财经信息和精确分析将来的经济
22、走势，以提升本身金融专业知识水平;二、针对不同的客户，还应朝细致精准化管理方面进行加强。对现有的客户资源，深挖细刨，根据不同客户的需求和实际情况，做精准化营销，提升支行收入;三、进一步克制年轻气躁，做到兢兢业业，提升工作自动性，不怕多做事，不怕做小事，在点滴理论中完善提升自己，决不能由于获得一点小成就而沾沾自喜，骄傲自大，而要坚持清醒的头脑，与时俱进，创造出更大的辉煌;由于银行业的特殊性和一定水平上的专业性，想成为银行业的优秀员工，必需经过系统的培训与丰富的理论。我期望在20xx年能争取到更多的培训时机，希望能参与AFP培训等金融专业培训，使本身的综合素质得到全面的提升。夯实自己的业务基础，朝
23、着更高、更远的方向努力，银行客户经理个人工作总结。总结过去，是为了汲取经历体验、完善不足。瞻望来年，我将会更有自信心、愈加努力、积极进取、精益求精地完成好今后的工作，以争为我行来年个贷条线的发展做出自己更大的奉献。银行个人客户经理工作总结5时间如同光阴似箭，在不经意间就吹黄了绿叶，掉落了春花，转眼一晃，又是一年了。对于身处现阶段的华润银行员工来讲有很多值得回味的东西，尤其是工作在客户经理岗位上的我，感触就更大了。一、20xx年业绩汇总：今年以来，本人管理客户总资产00万，新增00，资产年日均00万，资产年日均新增00万，储蓄年日均000万新增000万；有效客户数新增000位；贷款发放量000万
24、。二、客户维护这一年来，我在工作中紧跟分行的活动方案及领导的步伐,围绕最基本的工作重点开拓客户,尽力的完成了各项工作任务。我在工作中始终树立客户第一思想，把客户的事情当成自己的事来办，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法上，始终做到“三勤，勤动腿、勤动手、勤动脑，以博得客户对我行业务的支持。大胆开拓思想，树立客户第一的思想，针对不同客户，采用不同的工作方式，努力为客户提供最优质的金融效劳。三、客户开拓1客户转介绍：本人名下的有00位客户均为客户转介绍，并成为我行有效客户。只要客户认可我们银行，认可我，便向客户开口提出，让客户转介绍身边的朋友到我行开户，是较为容易的。而且提升他们成为新的有效客
25、户也非常有效果，客户身边的圈子就是我的目的。2联合小区举办活动：坚持个性化效劳的目标，让客户感觉得到升华。如我们中秋节在小区做的大型晚会活动，也博得客户的认同，我们没有太多的宣传，反而是与客户一起欢度节日，与邻居们一起互动，邀请小区业主多才多艺的表演，大家欢聚一堂，深得客户的民心。天然客户对我们银行的感觉再次认同。我们每一场的活动，每一次的现身，都要给周边邻居与客户一个不一样的形象。让其对我们充斥好奇，喜欢我们。这就是我们的龙岗支行的十分！四、开拓思路，勇于创新，创造性的开展工作。客户选择不同的银行，同业竞争愈加剧烈，在业务开展上，假如要做到我中有你，你中有我，在竞争中求生存，求发展，我以为作
26、为一个客户经理，时时刻刻地重视研究市场，留意市场动态，研究市场就是分析营销环境，在把握客观环境的前提下，让客户的资产增值，自从秀姐入职，就是我学习的典范，她对市场灵敏度，率领我们一同进步，进而让我们与客户的话题不仅仅限于理产业品，开拓到资本市场的投资，让我们的专业水平得到发挥，为客户资产合理配置，增长收益。银行个人客户经理工作总结6x年已然过去了，我在支行领导的关心下，在同事们的帮助中，通过自己的努力工作，获得了一定的工作业绩，银行业务知识也有了较大的进步，个人营销能力也得到极大提升。首先，工作业绩方面，我在支行领导指点下，努力营销对公客户，成功主办了海珠支行转型以来第一笔授信业务，截至x年末
27、，实现总授信额度5、5亿元，带动对公存款8000多万元，实现方案-范文库。整理。利息收入160多万元，实现方案-范文库。整理。中间业务收入29、55万元。个人管户企业x成功申报为总行级重点客户，而且正协助支行领导积极营销一批x下游企业。在小企业营销方面，也成功营销了一家x企业，利用穿插营销，实现方案-范文库。整理。年末新增对私存款160万元。在对公客户经理小指标考核方面，我的成就排在全分行前5位。其次，通过向领导学习、向产品经理学习、向书本学习，我较全面的把握了我行信贷业务知识。一年前我刚转岗公司客户经理的时候，对公司业务和授信产品一知半解，通过一年的学习，我基本把握了光大银行大部分授信产品的
28、要素，能够通过跟客户沟通，根据客户财政状态、担保状态和业务特点，为客户设计合理的授信方案和详细业务产品。此外，在熟悉业务产品的同时，我积极学习光大银行信贷风险控制办法，作为一名客户经理加入分行举办的第一次信贷审批人考试，顺利通过。在分行举办的合规征文中，我撰写（构建深切进入人心的商业银行合规文化势在必行）一文被评为总行二等奖。最后，在业务营销经过中，认真学习、点滴积累，努力提升个人营销能力。作为一名客户经理，其职责是效劳好客户，一方面要熟悉自己的业务产品，明白自己能够给客户带来什么，另一方面，要明白客户要什么，尤其是后一方面主要，明白了客户的需求，能力去创造条件知足。个人营销能力的提升很大水平
29、在于了解客户、知足客户。因而，在与客户沟通的经过中，我不断开掘客户的喜好，兴趣，特长，力争讲客户感兴趣的话题，解决客户急需解决的问题。过去的一年对于我来讲是充分的一年，是进步的一年，同时，这些个人成就的获得与支行领导的关心、指点、鞭策是分不开的。当然，在过去一年里，我也犯过毛病，有些不足，尤其是在维护存量客户，发掘客户资源方面，我做的还不足，这也恰是我将来需要努力的。x年在工作上的计划，首先是在目前信贷紧张的状态下，努力维护现有授信客户，用好资源，做好客户营销，实现授信额度的创利化。其次是，紧紧捉住海珠区域特色，开拓专业市场，做好中小企业授信营销，力争获得成就。第三是开掘存量结算账户的潜力，营
30、销对公存款，方式是利用我行理产业品优势和加强上门效劳力度。第四是鼎力拓展海珠支行周边的小企业结算户。第五是加强穿插营销，与对私客户经理一起，全方位效劳客户。x年已经到来，我决心更踏实工作，努力学习，争取在各个方面获得进步，成为一名优秀客户经理。银行个人客户经理工作总结7当日历一页页撕落得只剩下最后一页，一年就这样不知不觉，悄无声息地度过。回顾这一年，为了能够胜任理财客户经理这个岗位，我不断学习、不断总结、不断提升和完善自己，下面是我这一年来的工作总结。一、各项任务指标、学习和工作情况1、任务指标:基金个人任务指标万，完成万，完成率241%。理产业品个人任务指标万，完成万，完成率226%。理财客
31、户新增户，完成111%。贵金属任务指标万，销售万，完成率115%。白金卡任务指标张，完成张，完成率130%。贷记卡个人任务指标张，完成张，完成率206%。2、学习上：20_年8月通过了cfp国际金融理财师考试，目前已经具备了afp、cfp、保险、基金、等从业资格。3、工作上：1、积极营销新客户有一次，一个客户向我咨询我行办vip卡的条件，我按经历体验推断该客户有一定潜力。接下我耐心营销，在通过几次接触后，得知客户最近要从外地汇过来几笔资金，目前已经走了几家银行，我自动向其介绍了我行的网上银行汇款方便、快捷、而且优惠。后来我为其办理了vip卡，客户从外地汇过来万元。2、细心维护老客户定期给老客户
32、打电话，介绍我行新产品，把适宜的产品卖给适宜的客户。一个老客户，不肯意进行风险投资，即便是低风险的理产业品也不肯意买，就买国债或存到银行。后来我得知他本人喜好珍藏，我以此为切入点，向其推荐贵金属，该客户对此非常感兴趣，我先后陪其去市行屡次，先后买了多万元的贵金属，为我行增长了万多元的中间业务手续费。3、耐心解答客户问题经常会有客户向我咨询基金方面的问题，每个客户我都进行具体讲解。在碰到股市大幅波动时，客户的电话随时都有可能打进来，所以我基本坚持24小时开机。记得有一次，周末我在家接到一个客户的电话，在我解答完之后，该客户讲还是你们单位有责任心，刚刚给某银行客户经理打电话一直不接。做理财经理将近
33、三年了，固然谈不上什么经历体验，但我知道客户给我打电话就是对我的信任。4协助行领导积极营销在做好本岗的同时，协助行领导营销了、和单位的的电子结算业务。二、工作中存在的不足：1、部分大客户资料信息不全，无法进行全面有效维护，维护率需要进一步提升。2、营销力度有待提升。三、20_年的工作打算：1、业务方面：对理财业务进行全面梳理，充足利用好银掌柜系统，重点开发大客户，提升大客户对我行的忠实度。2、营销方面：要多学一些营销技巧，加强自己的交际沟通能力，在处理棘手问题上能够灵敏变通。新的一年已经到来，我将倍加努力，争取在业绩上能够更上一层楼！银行个人客户经理工作总结8光阴匆匆的从我们身边溜走，不知不觉
34、中，20xx年已然过去一大半了，在这半年里我一直担任客户经理这个职位。在这半年里，在领导和同事的帮助与支持下，我较好的完成了我的本职工作。这半年的工作经历对我的职业生涯影响非常大，我的办事能力工作能力都得到了提升，与同事的关系也非常融洽。下面，我简单将我上半年工作进行一个总结：一、工作方面一日常工作由于我的工作技能、营销能力和阅历与资深客户经理都有一定差距，所以我不敢漫不经心，总在学习总结如何才能够更好地做好银行工作，不断学习、不断积累，能够比较沉着地处理日常工作中出现之各类问题。在日常工作中，我重要从基础开始学起，积极向老同志学习经历体验，而且在理论中不断提升自己的营销能力，培养客户关系，努
35、力维护好老客户，挖潜新客户。首先是用好各种工具，包含PCRM系统的使用，个人客户经理工作日志的总结，基金客户系统的梳理等等。发现问题及时向同事或领导请教，不断总结自己的不足与缺点并加以改良。其次，做好每日客户维护工作，重要方式是给客户打电话、发短信进行前期沟通，而且适时约访客户进行情感维护和产品营销，在有客户过生日的时候适时送上祝福的短信或电话。对于有产品到期的客户和基金客户，进行售后效劳和回访，并借此时机进行二次营销。再次，由于我行只要一名大堂经理，许多时候我都要饰演大堂经理的角色。又由于我是xxx的新人，对客户需要一个熟悉的经过，在大堂的经历体验给我许多接触客户的时机，也在这里经过中发掘了
36、一批潜在客户。杨叔叔就是在大堂的接触中老师年终工作总.开掘的一名拆迁客户，最终我在同行竞争异常剧烈的情况下将其成功地营销成了我行的优质贵宾客户，从xxx银行转过来200多万。像这样的例子还有许多。此外，我还负责一些日常的资料整理工作，重要包含客户资料的整理编号，贵宾客户资料的电子版登记等等。二营销业绩在20xx年上半年，xx支行充分了客户经理队伍，到达了三名专职客户经理的装备规模。经过我们团队半年的努力，我们在基金、理产业品和保险理财等方面都获得了一定的成就。截止3月底，我行共销售基金xx万元，完成任务的35%。截止6月底共销售本利丰理产业品xx万元。截止3月底共销售代理保险xxx万元3月末。
37、这些数据都是我们团队共同努力的结果，而我本人的奉献度也在渐渐的增长。十分值得一提的是，在个人贷款方面，由于我的细心发现，我行与中国xxx大学进行了一次个人贷款方面成功的公私联动，最终新增了7笔个人贷款已经审批完毕，抵押登记后放款。我行在半年中还坚持公私联动的活动，成功地举办了走进xx公司，走进中国xxx大学等一系列活动，获得了良好的效果。二、学习方面一日常学习在天天早上班前预备的时间里我都会看看每日财经动态，学习个人部定期下发的理财指引，假如有新产品发行还要看看相关产品信息。同时，我还自发学习商业银行营销策略、个人客户经理培训教材、金融案件分析与防备等与工作相关的政策、法律常识，积累自己的业务
38、知识。我不断的总结经历体验，并积极与身边的同事沟通沟通，努力使自己在尽短的时间内熟悉新的工作环境和内容。二培训考试在20xx年上半年，我加入并顺利通过了一些职业技能方面的资格认证考试，包含：基金销售从业资格考试；银行业从业资格考试个人理财、风险管理。此外我还加入了分行组织的个人信贷业务考试。半年里，我积极加入支行、分行组织的各项培训，包含刚刚结束的分行组织的个人客户经理培训；支行客户经理例会上各种产品和技能方面的培训；总行关于个人理财业务非保本转型和新系统上线的培训等等。此外还有基金公司、期货公司举行的各式各样的培训。在每周一次的培训中，丰富的课程学习使我的知识贮备和条理得到了提升，并快速的进
39、入了客户经理的角色。分行、总行的培训使我对于我行的理产业品有了更深条理的认识，并使我进一步理解了我行出台的各项方针和政策，看到了#行发展的宏大潜力，增长了我们业务发展的紧迫感。三、存在之问题和今后努力方向。我固然能敬业爱岗、积极地开展工作，获得了一些成就，但也存在一些问题和不足，重要表如今：第一，业绩技能水平还不够纯熟，有些很好的客户资源，本来能够很好之合作，但自己却不能很好大的有针对性的为客户制订业务方案。第二，现有之客户资源，没有能够很好之深挖细刨；对于自己有目的之客户群体也一直没有找到适宜之参与时机。第三，有些工作做之不够过细，一些工作协调不是特别到位。在接下来的半年中，面对上半年的经历
40、体验和出现的问题，我将愈加努力的弥补和改正，用业余时间学习，充分自己，将自己的能力和素质进一步提升。争取为我行的发展奉献我自己的力量。银行个人客户经理工作总结9尊重的领导：到了新的岗位，自己的工作经历体验、营销技能和其他的客户经理相比有一定的差距。且到了新的工作环境，对行内业务往来频繁的对私对公客户都比较生疏，加之支行的大部分存量客户已划分到其他客户经理名下。要开展工作，就必需先增长客户群体。到任新岗位后，我始终做到“勤动口、勤动手、勤动脑以博得客户对我行业务的支持，加大本身客户群体。在较短的时间内，我通过本身的优质效劳和理财知识的专业性，成功营销了支行的优质客户，提升了客户对银行的奉献度和忠
41、实度。担任客户经理以来，我深刻领会和感触到了该岗位的责任和职责。客户经理是我们xx银行对公众效劳的一张名片，是客户和银行联络的枢纽，在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止，代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在第一时间遭到客户的关注，因而要求其综合素质必需相当的高。从我第一天到任新岗位，从开始时的不适应到如今的能很好地融入到这个工作中，心态上也发生了很大的改变。刚开始时，我觉得客户经理工作很累、很烦锁，责任相比照较重大。但是，渐渐的，我变得成熟起来，我开始明白这就是工作。天天对不同的客户进行日常维护，热情、耐心地为客户答疑解惑就是我的工作，为客户制定理财计划和让客户的资产得到增值就
42、是我的工作范围，当我明确了目的，有了工作目的和重点以后，工尴尬刁难于我来讲，一切都变得清楚明晰、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不再心虚或紧张，我已经能够用非常轻松的姿势和亲切的微笑来沉着面对。如今客户提出的问题和疑惑我都能够快速、清楚明晰的向客户传达他们所想了解的信息，都能与大部分客户进行良好的沟通并获得很好的效果，进而博得了客户对我工作的普遍认同。同时，在和不同客户的接触中，也使我本身的沟通能力和营销技巧得到了很大的提升。存在的重要问题：一、金融专业知识有待进一步加强。面对如今市场经济的多样性，银行理财成为越来越多客户的需求，怎样能给我行优质客户提供专业的金融信息和理产业品，这就需要提升本
43、身的学习能力和学习自动性，及时把握最新的财经信息和精确分析将来的经济走势，以提升本身金融专业知识水平；二、针对不同的客户，还应朝细致精准化管理方面进行加强。对现有的客户资源，深挖细刨，根据不同客户的需求和实际情况，做精准化营销，提升支行中间业务收入；三、进一步克制年轻气躁，做到兢兢业业，提升工作自动性，不怕多做事，不怕做小事，在点滴理论中完善提升自己，决不能由于获得一点小成就而沾沾自喜，骄傲自大，而要坚持清醒的头脑，与时俱进，创造出更大的辉煌；个人职业发展的愿景：由于银行业的特殊性和一定水平上的专业性，想成为银行业的优秀员工，必需经过系统的培训与丰富的理论。我期望在20xx年能争取到更多的培训
44、时机，使本身的综合素质得到全面的提升。夯实自己的业务基础，朝着更高、更远的方向努力。总结过去，是为了汲取经历体验、完善不足。瞻望来年，我将会更有自信心、愈加努力、积极进取、精益求精地完成好今后的工作，以争为我行来年个金条线的发展做出自己更大的奉献。银行个人客户经理工作总结10时间飞逝，自入行至今已经快一年的时间。20xx年对自己来讲是幸运的一年，辞别学生时代，自己的社会角色发生了变化，在各位领导的悉心培养下，在各位同事的热情帮助下，我由一名不谙世事的学生，逐步成长起来。作为一名客户经理一天的工作是琐碎的、也是繁忙的；是平凡的、也是充分的。入职一年的时间并不算长，但足以给我留下深刻的记忆。在这一
45、年的时间里，在领导和同事们的帮助下，通过自己的努力工作，在公司业务知识方面有了进步，与客户沟通、个人营销能力也得到了提升。在20xx年的工作中，业绩方面，新开立公司客户10户，其中完成公司有效户9户，公司日均存款1808万，获得两笔授信批复，完成分行下达的小微任务等。在授信业务中，通过向领导和同事们学习、向总分行下发的文件中学习，初步把握了我行的信贷业务知识。作为一名客户经理，其职责是效劳好客户，开发新客户，维护存量客户，经过一年的的锻炼，加之日常访问、电话微信沟通，增长与客户的感情。经过一年的工作，当客户坐在我的面前时我不再那么紧张，用沉着的姿势和微笑去面对、效劳客户，客户也积极的介绍其上下
46、游公司来我行开户，月末季末也积极往我行回款。银行个人客户经理工作总结11XX年2月我从西岗分理处调至xx支行从事客户经理岗们工作，静心回首这一年的工作生活，我感觉收获颇丰，现将这一年的学习工作情况总结如下：一、加强学习、提升素质我今年二月份从西岗分理处调到xx支行从事客户经理工作，以前对资产业务接触比较少，而且各项业务变化比较多，这就需要我静下心来从新学习信贷业务知识，在我到岗理清思路后，我自发加强各种金融产品的理论知识学习，提升自己对我行金融产品的理解，并在较短时间内熟悉信贷业务，在领导和师傅们的帮助下，很快就上手了。我想只要自己对业务把握透彻后能力更好的为客户提供效劳。作为一名客户经理，我
47、深刻领会和感触到该岗位的职责，客户经理是我行资产业务对公众效劳的一张名片，是客户与我行联络的枢纽，如何更好地效劳好客户是我要学习和进步的地方，一方面要熟悉自己行里的业务产品，明白自己能够给客户带来什么，另一方面，要明白客户需求什么，尤其是后一方面，明白了客户的需求，能力去有的放矢的效劳客户。二、兢兢业业、勤奋工作作为一名客户经理，我勤勤恳恳，任劳任怨。我的工作重要是银行资产业务，为单位创造效益的同时还要时刻把握业务风险，不能由于自己的忽略给银行带来损失，这就要求我做事要细心，观察要细心，调查要属实，报告要认真，分析要专业，在维护好存量客户的同时要努力发掘新的客户，并以专业的业务处理能力来知足客
48、户的需求，在优先获取营业利润的同时实现个人合规工作，保证信贷资金的安全。三、存在不足对发掘现有客户资源，客户好中选优，提升客户数量和质量，提升客户对我行更大的奉献度和忠实度还有待加强。我还需要进一步克制年轻气躁，做到兢兢业业，提升工作自动性，多干少讲，在理论中完善提升自己。在新的一年，我将再接再厉，愈加重视对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研，改良工作方式方法，积极努力工作，加强效劳意识，争取在各个方面获得进步，成为一名优秀客户经理。银行个人客户经理工作总结12光阴如电，转瞬即逝，弹指一挥间，20xx年就过去了，在担任xx支行这一年的客户经理期间，我勤奋努力，不断进取，在本身业务水平得到较大提升的同时，思想意识方面也获得了不小的进步。现将20xx年工作情况汇报如下：20xx年，在支行行长和各位领导同时的关心指点下，我用较短的时间熟悉了新的工作环境，在工作中，认真学习各项金融法律法规，积极加入行里组织的各种学习活动，不断提升本身的理论素质和业务技能，到了新的工作环境，工作经历体验、营销