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1、2023年银行整治市场乱象岗位职责（精选2篇）_银行市场乱象整治 银行整治市场乱象岗位职责（精选2篇）由我整理，希望给你工作、学习、生活带来方便，猜你可能喜欢“银行市场乱象整治”。 第1篇：4号文整治银行间市场乱象 关于中国银监会关于进一步深化整治银行业市场乱象的通知（银 监发20234号）的分析 一、2023年银监发【2023】5号文中国银监会关于集中开展银行业市场乱象整治工作的通知的自查情况 （四）业务方面虚假业务 针对“虚存虚贷、虚假转让、虚假交易、虚假报表，包括存贷款冲时点、资产规模鼓肚子、资产转让附回购协议、抽屉合同、对倒互转，或在不合规定的交易场所转让资产；资产质量分类不明确，或认
2、为调整分类掩盖不良等。” 我部门进行认真自查，交易过程中并不存在虚假交易，但由于在月末、季末、年终等敏感时点，市场波动率加大，短期资产交投活跃，收益率高，有利于短期操作。在此市场环境下，我行在个别月末加大了短期资产的投资，从而出现资产规模有所波动的现象。 二、2023年银监发20234号文附件1 进一步深化整治银行业市场乱象的意见相关内容 （四）突出整治重点 要抓住影子银行及交叉金融产品风险这个重点，严查同业、理财、表外等业务层层嵌套，业务发展速度与内控和风险管理能力不匹配，违规加杠杆、加链条、监管套利等行为。 （七）把握力度节奏 对于整治银行业市场乱象工作开展以后（2023年5月1日后）的新
3、增业务，严格按照法律法规进行规范，依法查处。 二、2023年银监发20234号附件22023年整治银行业市场乱象工作要点相关内容 （三）影子银行和交叉金融产品风险 （6）违规开展同业业务。违规通过与银行、证券、保险、信托、基金等机构合作，隐匿资金来源和底层资产，未按照“穿透式”和“实质重于形式”原则进行风险管理并足额计提资本及拨备，或未将最终债务人纳入统一授信和集中度风险管控；同业投资违规多层嵌套，存在隐匿最终投向、突破投资范围与杠杆限制、期限错配等情形；同业业务接受或提供了直接或间接、显性或隐性的第三方金融机构信用担保，或违规签订“抽屉协议”“阴阳合同”、兜底承诺等。 （9）违规开展合作业务
4、。选择交易合作对手不审慎，未按规定建立合作机构名单制。 （七）案件与操作风险 （19）内控管理不到位。违规开立同业账户，或将同业账户出租给第三方使用。 第2篇：高管谈合规之银行市场乱象整治 高管谈合规之银行市场乱象整治 2023年以来，中国银监会等监管部门制定和实施了一系列监管政策和措施，组织开展“三三四十”等一连串专项治理行动，大力整治银行业市场乱象，取得了明显成效。尤其是监管部门连续开出巨额罚单，加大违规违法行为处罚力度，产生了强大的威慑作用。这一系列“严监管”“强监管”行为，使金融监管不断“长牙齿”，有助于促进银行业合规经营，防范和化解系统性金融风险。 我国金融业经过一段时期的高速发展，
5、产生和积累了一定的金融风险。从宏观层面看，存在高杠杆和流动性风险，比如实体部门过度负债，金融信用过快扩张；从微观层面看，主要是金融业尤其是银行业机构信用风险。此外，还存在影子银行和违法犯罪风险。 随着银行业机构综合化经营趋势的加剧、金融产品创新的丰富和金融科技手段的运用，金融风险更趋隐蔽性、复杂性和传染性。今后一段时期，下大力气深化对银行业市场乱象的整治，不仅是为了银行业自身的健康发展，也是为了防控金融风险、夯实实体经济发展基础、有效推进供给侧结构性改革，进而促进整个国民经济的健康发展。2023年银监会发布关于进一步深化整治银行业市场乱象的通知，巩固和提高整治有效性，进一步防控金融风险。此次整
6、治行动是2023年银行业市场乱象系列专项治理行动的延续，之所以加大对银行业市场乱象的整治力度，是因为这些乱象不仅危害了银行业本身的健康发展，而且给金融稳定、实体经济发展和供给侧结构性改革的推进带来一系列问题。2023年，我国应继续深入整治银行业市场乱象，处理好四个方面关系，巩固和提高整治有效性，进一步防控金融风险。 一是基础和重点的关系。公司治理是现代企业制度的核心，对于经营货币信贷的银行业而言更显重要。目前，我国银行业公司治理既存在“内部人控制”问题，也存在“大股东控制”现象。下一步，抓住完善公司治理这个基础工作，从股东资质、关联交易、组织架构、考核激励等方面着手，理顺和完善公司治理体系。同
7、时，紧抓影子银行及交叉金融产品风险等重点工作，严查同业、理财、表外等业务层层嵌套，以及违规加杠杆、加链条、监管套利等行为，规范合作业务发展，减少资金空转。抓好基础，突出重点，乱象整治工作将事半功倍。 二是当下和长远的关系。近年来，针对银行业存在的突出问题和不足，监管部门紧盯问题多的机构、乱象多的区域、风险集中的领域，综合采取现场检查、案件查处、行政处罚等措施，形成了对市场乱象的高压态势，具有很强的针对性，在实践中也取得了较好的效果。但整治银行业市场乱象具有长期性、复杂性和艰巨性，不可能一蹴而就。监管部门还应继续制定和细化制度办法，一方面，不断消灭监管空白，补齐监管短板，减少监管套利空间；另一方
8、面，通过强化制度建设，稳定市场预期，形成长效机制。 三是合规和创新的关系。良性的金融创新，有助于提升金融业竞争力和防风险能力。近年来，我国银行业出现的一些乱象，源于部分银行业机构以创新之名行套利之实，根子在于“伪创新”。监管部门在整治乱象过程中，需要特别注意防范对金融良性创新活动的误伤，保护好银行业机构创新发展的积极性。银行业机构要深刻理解监管部门整治工作的意图和要求，妥善处理好金融创新与合规经营的关系。 四是手段和目的关系。整治银行业市场乱象是规范银行业经营行为、防控金融风险的重要手段，目的是引导银行业从高速度增长向高质量发展转变，真正回归本源、专注主业，提升防风险的内生动力，实现健康稳健发
9、展。为达到目的必须凭借手段，但不可把手段当成目的。因此，既要坚持整治的决心和定力，又要把握好力度和节奏，坚决防范“处置风险的风险”。应充分考虑金融市场的敏感性和外部性，实行新老划断，区别对待：对于存量业务，给予一定的消化期和过渡期；对于新增业务，严格按照法律法规进行规范，依法查处。 整治银行业市场乱象是一场持久战，“行百里者半九十”。2023年监管部门和市场机构应共同发力，继续采取措施，一方面巩固去年的治理成果，另一方面也在努力探索构建银行业有效监管的长效机制。 银行市场乱象整治工作总结报告（精选5篇） 第1篇：市场乱象整治工作(自查报告)自查报告 根据中国银监会关于集中开展银行业市场乱象整治
10、工作的通知（银监发20235号）的有关要求，现进一步做好银行业市场乱象整治工作，. 市场乱象整治工作(自查报告) 自查报告 根据中国银监会关于集中开展银行业市场乱象整治工作的通知（银监发20235号）的有关要求，现进一步做好银行业市场乱象整治工作，我社成立自查小组，以郭颖媛主任为组. 市场乱象整治自查报告（精选5篇） 第1篇：市场乱象整治工作(自查报告)自查报告 根据中国银监会关于集中开展银行业市场乱象整治工作的通知（银监发20235号）的有关要求，现进一步做好银行业市场乱象整治工作，. 银行整治乱象工作总结（精选5篇） 第1篇：乱象整治乱象整治“难”也“易”从公司治理不健全到侵害金融消费者权益，从违反宏观调控政策到违法违规展业，种种银行乱象不仅仅是对相关行业秩序管理的挑战，破坏了稳健的. 乱象整治 乱象整治“难”也“易”从公司治理不健全到侵害金融消费者权益，从违反宏观调控政策到违法违规展业，种种银行乱象不仅仅是对相关行业秩序管理的挑战，破坏了稳健的金融市场环境，更.