《2023年银行基金定投工作总结（精选7篇）_银行资金中心工作总结.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2023年银行基金定投工作总结（精选7篇）_银行资金中心工作总结.docx（27页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、2023年银行基金定投工作总结（精选7篇）_银行资金中心工作总结 银行基金定投工作总结（精选7篇）由我整理，希望给你工作、学习、生活带来方便，猜你可能喜欢“银行资金中心工作总结”。 第1篇：基金定投心得 定投基金的营销心得 作为一名银行的理财经理，面对不同的客户，如何去推介和解释这种投资方式，而不会掉进单纯的产品介绍误区中，是需要一定的技巧的。 首先，判断客户的类型。客户的投资性格或者投资习惯决定了他是否能接受这种长期的投资方式 其次，培养客户的投资习惯 改掉投机心理。在中国，尤其是股市，投机的成分很大，投资的成分很小，那么基金定投从某种概念来说，弱化了投机的成分，而加强了投资的成分，为客户培
2、养良好的投资习惯有很好的帮助作用。 同时还要给客户一个合适的坚持理由。没有好的理由，首先客户不会接受这种长线投资方式，其次，就算接受了，也不会坚持太久。中国传统文化给与了我们尊老爱幼的美德，为孩子，为父母，坚持就是爱心。大多数基金公司大打亲情牌，为儿女做教育定投，为父母做养老定投，这种概念的传播，是一种不错的营销方式，也取得了不错的效果。 另外，我认为定投最大的好处就是用严格的纪律性克服人贪婪的本性。在投资中最忌讳的心理是“贪婪”，而绝大多数人都克服不了贪婪，结果就是过于自信的认为自己可以把握股市的波动去获得额外的收益，最终是获得的却是“额外的损失”。但定投可以强迫你去克服贪婪。这是一种强制性
3、的非常有纪律性的投资方式，不用考虑股市的涨跌，也不要试图抓住这种涨跌。严格的纪律性在投资上是非常重要的，这种投资和理财的理念我们应该向客户讲清楚。 此外，我还想讲一下基金定投这项业务的营销对我们中行的意义。 第一，可以明确客户中值得我们跟进的群体。相比一次性申购的客户，基金定投的客户都具有一定理财意识，投资更为理性，投资行为更为长期化，容易与其交流并可以在日后提供其它理财的服务和建议。 第二，可以加深理财经理与客户的关系。 我们可以用基金定投的话题，和一个陌生客户聊起他的家庭状况、每月收支情况、未来家庭理财目标、家庭成员投资喜好等等方面。通过这些看似漫不经心的聊天，我们一方面可以与客户更好地交
4、流，让客户感受到你在切切实实地为他考虑和提供投资方案，获得客户的信任和好感，加深彼此的了解、增进感情，提高双方的信任度。 第三，可以提高客户对中行的忠诚度。 中国的银行客户群体变得越来越精明，他们对于金融、理财产品的需求比以前更加复杂，而且随着经验的积累，他们的要求也在提高。我认为基金定投营销可以为如何跟进服务，提高客户对我行的忠诚度起到一定的作用。而且，基民参加基金定投，不必筹措大笔资金，每月利用生活必要支出外的闲置金钱来投资即可，在增加储蓄的同时又不会造成经济上额外的负担，更能积少成多，使小钱变大钱，以应付未来对大额资金的需求。 第2篇：基金定投营销介绍 基金定投营销介绍 在上级行和支行的
5、正确领导下和网点全体员工的共同努力下，我们的基金定投业务取得了较好的成绩，截止目前本年签约定投4500多户，月均签约达到409户，前台员工日人均签约15户。在这里，我们就基金定投业务的几点做法与大家分享如下： 一、领导重视 行领导高度重视这项工作，在年初的业务规划中把它列为一项重要指标，支行组织的各项会议中，经常提到基金定投是投资小、风险小，适合多数普通人的投资，客户群体非常广泛，市场潜力非常大，是我们做大做强个人理财业务的突破口。也是在资本市场不景气的时候储备基金客户的一种好的方式。 二、细分客户，找准切入点。 我行结合市行考核办法，进一步统一了认识，举办了多次的培训，并且将定投营销的目标客
6、户群体细分为“代工客户群体、青年客户群体、年轻妈妈客户群体”四类。同时针对不同目标群体的特点找出了不同的营销切入点：针对“代工客户群体”，以存款和定投的收益率作比较吸引客户，强调银行按期自动扣划，省时省心；针对“青年客户群体”，强调强制储蓄可以培养其及早树立长期理财的良好习惯，提醒其越早做规划，投入成本越少；针对“年轻妈妈客户群体”，建议其为宝宝作一份爱的投资，投资期限可和孩子的正式入学时间吻合。 三、岗群联动，流程化作业。 确定目标客户群体之后，各网点又重新划分了每个岗位的工作职责，制定了一整套连贯的试运行工作流程，其中：大堂经理负责在大厅内发现以上三类不办理柜面业务的目标客户，及时推荐至个
7、人客户经理和个人业务顾问处，同时兼顾关注等候区的客户，为客户发放折页，激发、引导客户了解定投的兴趣；柜员负责在办理业务过程中重点发现这三类客户，并及时推荐至个人业务顾问处；个人业务顾问负责接收柜员的推荐，完成销售，并接听定投咨询电话，为客户提供预约办理，同时负责定投客户的跟进服务。 在通过完善售前、售中、售后工作方法取得效果的基础上，我们又结合制定的“每日每岗工作目标”：高柜柜员每人每天至少推荐一户定投的准目标客户，大堂经理每日营销两户定投，个人业务顾问每日营销三户定投，每月评选出推荐明星和营销明星，可以参加由行领导亲自设立的荣誉宴，此举极大地激发了员工的营销主动性，提升了员工的营销势头。 以
8、上我们所分享的做法，如有不当之处，请批评指正。 第3篇：基金定投营销话术 第五节 营销话术 话术一： 客户：我想了解一下这个定投，您能帮我介绍一下吗？ 销售话术： XX先生（小姐）您好，我得恭喜您，您能在基金市场不太好的情况下，发现基金定投这么好的投资方式。首先我简单跟您介绍一下，基金定投就是您通过在银行办理委托基金定投业务，约定以固定的期限将固定的金额投资于固定的基金产品。其实基金定投由来已久，现在西方经济发达国家基本每个家庭都利用基金定投这种简单的投资方式帮助自己理财，而且这种理财不需要您有什么专业的金融知识进行复杂的分析，也不需要您有大把的时间随时盯着，只要您有耐心，有毅力，能够坚持，基
9、金定投大概35年就能显示出他过人的理财收益能力。以西方发达国家以往的经验，基金定投只要您能坚持就能获得很高的收益呢。话术二： 客户：我要考虑一下。销售话术： XX先生（小姐），我明白您的意思，对于您以前没有尝试过的投资方式您肯定会多少有些谨慎。其实，基金定投只是在我们国内出现时间不长但是在其他发达国家已经出现很多年了，而且也已经有很多投资者通过基金定投获得了很高的收益。其实很多投资越早开始的越能够赚到钱，就拿基金来说，最早开始基金投资的人都赚了很多，2023年开始投资基金的人，到2023都赚了很多钱，但是2023年10月份之后再投资基金的人大多数都赔了，我想着您也应该深有体会吧，所以投资是要讲
10、求机会的。话术三： 客户：我现在投资定投得要多少钱呢？ 销售话术： XX先生（小姐），其实基金定投的好处就在这里，并不需要占用您很多资金，您每个月只需要投资100元、200元、500元即可，这点钱对您来说我想根本就不算什么，也就是您吃顿饭，买件衣服的事。只要您在我们这里办理一下定投手续，以后我们就可以直接帮您投资，这样既可以帮您把钱攒起来，又可以帮您做一个很好的投资，等到3、5年之后这些钱也是一笔不小的财富呢。话术四： 客户：这很麻烦吧，再说我也不懂我怎么办啊？ 当客户说这很麻烦吧，再说我也不懂我怎么办啊？就说明客户已经有些动摇了，这时我们应该怎么说呢？ 销售话术： XX先生（小姐），其实这非
11、常简单，您只要挑选好您想要投资的基金种类，其它手续我们理财经理和柜员都会很快帮您办好的，而且以后如果您有任何问题您都可以到我们的网点，网点的理财经理都会给您提供帮助的。 话术五： 客户：那我应该挑选什么样的基金呢？ 当客户询问她应该挑选什么样的基金时，就说明客户已经要下购买的决定了，此时我们距胜利也只有一步之遥了！（咬紧牙关一定要把他拿下）销售话术： XX先生（小姐），您放心，在这点上我们理财经理会给您提供帮助的，不知道您现在收入怎么样呢？需要负担家里几个人的开销？您还有没有做什么投资呢？（根据需要客户实际情况提供风险适应的货币、债券、混合偏股、混合偏债、股票型基金。）在选择基金定投时我建议最
12、好选择基金规模大的基金，另外我您还应该看一下基金公司规模，因为基金定投需要较长的时间，因此如果选择基金规模小或者公司规模小的基金那就有可能会出现基金清盘，公司破产的危险，另外建议您可以选择公司旗下有多只基金的，因为如果市场不好时你还可以在公司内部做个转换。话术六： 客户：如果我要是不想再投或者需要用钱怎么办呢？ 当客户询问这一问题，我们需要给客户最好的答复，因为只有打消客户一切顾虑客户才能放心购买。销售话术： XX先生（小姐），如果您不想再投的话您可以直接到柜台办理基金定投暂停业务，我们就会帮您停止了，另外如果连续三个月扣款失败我们系统会自动帮您停止，当您需要继续投资时您也可以再到网点进行办理
13、，这些都是很方便的。如果您需要用钱时，可以到网点，理财经理会帮助测算一下赎回是否合适。话术七： 客户：现在股票市场这么不好，我还好多都被套着呢！ 当客户说出以上这些话时，说明客户对基金有一定的了解，诸位理财经理要小心了。销售话术： XX先生（小姐），看来您是一个行家啊，对基金这些金融投资了解得挺透的，不过不知道您对心理学有没有研究，我有一个朋友正好是个心理医生前两天我们聊天，他跟我说一句话我觉得真挺好的，他说：要有敏锐的眼光对于准备做基金定投的人来说，也必须练就一双“火眼金睛”，在众多的基金产品中分清良莠。目前，市场上可定投的基金种类繁多，如工行、建行等大型国有商业银行开通的定投业务，可供选择
14、的基金品种多达三四百只，投资者应该了解基金的“家庭背景”：它是哪家基金管理公司的，曾经推出过哪些产品，其他产品的收益水平如何，还应该知道“基龄”，它诞生于牛市还是熊市，如果是老“基”，必须格外留意它在熊市中的表现。只有牛市赚钱，熊市抗跌的基金，才值得长期拥有。 第4篇：银行基金定投客户见面会流程及运作实例 客户见面会流程及运作实例 以基金定投业务营销为例，详细说明请见客户见面会要点及注意事项。 一、会前组织 1.初步企划确定主题： 合作伙伴：*基金公司（通过分行提供的基金公司联系表与基金公司客户经理取得联系，并与之商议合作意向，同时争取各种支持） 会议主题：基金定投业务展示暨客户见面会 会议时
15、间：200*年*月*日（尽量挑选周末上午或下午） 会议地点：*（基金公司提供的小会议厅或支行会议室） 奖品设定：进场小礼品、当场投资礼品、抽奖礼品及抽奖嘉宾礼品 主讲人：设立3人（基金公司讲师、银行讲师、主持人） 预算费用：可与基金公司共同承担（建议尽量不涉及现金） 2.成立功能小组并分工准备： 筹划组： 在理财经理例会上对见面会事宜进行宣导（安排理财经理邀请客户的数量，概 述见面会目标和筹备工作计划）； 筹划整个见面会安排和时间表的制定（并及时通报相关安排）； 负责联系各理财经理和重要客户，确保当日到场客户人数。 接待组： 领导（负责重要客户的接待） 内勤（负责物品的管理和分发及会场服务）
16、经理（负责各自携带嘉宾的接待） 讲师组：会议PPT的制作（基金公司协助制作） 后勤组：物品的采购、资料的打印和装订、会场布置。 设备组：责音响设备调试、电脑投影调试、音乐配制播放。 3.确定客户和物品准备： 再次确定客户人数，并随时调整物品的准备。 二、会中控制 1.要求接待热情、行为规范、音乐温馨、气氛热烈。在客户进场和整个会议过程中，可播放轻松愉快的音乐。 2.主持人临场应变、随机发挥，注意掌控见面会的时间。 3.可预设一些“内部人员”，预防冷场，烘托气氛。 4.见面会程序可参考： 客户进场时领取资料袋，并送进场小礼物 播放邮储宣传影像或PPT，客户填写调查问卷并以此作为抽奖依据 主持人宣
17、布见面会开始及致辞 领导致辞/会议筹备人感谢到场客户 请基金公司讲师讲解宏观经济形势及投资建议 根据基金公司讲师内容，提简单问题进行有奖问答 客户提问时间 幸运抽奖 邮储讲师讲解邮储基金业务及相关基金的推荐 主持人宣布礼品设置 理财经理再次向各自的客户逐一讲解 办理现场确定投资客户的业务受理和资料收集 宣布见面会结束 恭送客户 四、会后追踪 对最终销售追踪表的编辑和分析。 填写客户见面会报告表。 第5篇：某银行基金业务推进月竞赛活动方案基金销售、定投 XX银行“基金业务推进月”营销竞赛活动方案 为进一步加快我行基金、存管等理财类业务的发展，加强理财经理队伍建设，提升从业人员合规意识和专业能力，
18、推动理财类业务健康可持续发展，我行决定举办“基金业务推进月”营销竞赛活动。现将有关事项通知如下。 一、竞赛活动时间 2023年8月1日至9月30日 二、竞赛活动目的以此次竞赛活动为契机，充分调动区分公司金融从业人员发展高效中间类业务的积极性和主动性，强化制度落实，提高专业水平，提升队伍素质，选拔优秀人才，培养业务骨干，促进理财类业务健康合规发展。 三、竞赛组织领导 为保障竞赛活动的圆满完成，我行成立了大赛组委会 组长：XX 副组长：XX 成员：XX 工作职责：负责方案的制定和解读，并督促工作小组落实各项工作，以及给予此项活动合规、安保、人力、财力的支撑。 组委会下设工作小组，组长:XX；副组长
19、：XX；成员：综合办公室、市场营销部全体、金融业务部。主要负责竞赛活动组织，具体工作落实，到网点实地督促帮扶，业绩统计通报等工作，确保本次劳动竞赛各项任务顺利完成。 四、竞赛活动目标 基金加权销售额XX万元 基金定投XX户 中邮证券三方存管账户开户XX户 五、竞赛活动规则及奖项设置 1、参赛人员安排。 由每个网点上报一名理财经理或柜员参加比赛，网点在竞赛期间的基金销售业绩纳入参赛人员的个人业绩参评。 2、奖项设置。 基本奖励。参赛人员销售的基金加权销量和定投按基本酬金制发放基本奖励。 每旬定投王。凡每旬发展定投新客户5户以上的参赛人员具有参评资格，个金部按业绩编制排行榜，进入排行榜前三名的参赛
20、人员获得每旬定投王称号，并发放奖金，第一名奖励300元、第二名奖励200元、第三名奖励100元。 每旬销量王。凡每旬基金加权销量在2万以上的参赛人员具有参评资格，个金部按每周基金加权销量的业绩编制排行榜，进入排行榜前三名的参赛人员获得每旬销量王称号，并发放奖金，第一名奖励300元、第二名奖励200元、第三名奖励100元。 项目优胜奖。参评选手竞赛活动期间内加权销量营销业绩必须在5万、基金定投在20户以上获得参评资格，基金加权销量和定投业绩按各占权重50%计算综合得分，综合得分排名前3位，颁发优胜奖，奖励第一名800元、第二名600元、第三名400元，并颁发优胜奖荣誉证书。 优胜团队奖。参赛人员
21、所在网点，需在9月15日前向大赛组委会报送竞赛活动资料，具体包括竞赛活动组织情况、参赛人员个人展示、网点产说会客联会开展情况、网点基金宣传氛围营造情况，报送方式是网点人员编写自己网点的竞赛软文、现场照片等资料上传给组委会（具体报送方式另行通知），由组委会根据综合业绩排名取前20个网点，根据这20个网点上报的资料编制微信投票终端，在全局范围内挑选100名大众评审参与微信投票，由投票产生本次竞赛的优胜团队奖。优胜团队奖1-3名，奖励第一名1000元、第二名800元、第三名600元，并颁发优胜团队荣誉证书。 以上除基本奖励外的所有项目奖励，必须满足的条件是要在竞赛活动截止时完成区分公司下达的目标计划
22、，项目奖励在10月的网点酬金中兑现。 六、培训支撑 为帮助各位参赛人员提升业务能力以及更好地在竞赛中PK，我行于8月4日组织了理财经理基金销售能力提升培训。现将有关事宜通知如下： 培训地点：支行五楼会议室 培训时间：8月4日早上8：30下午6:00 培训报名要求：此次培训参训人员原则上就是本次竞赛各网点上报的一名参赛人员，请各网点认真选派人员参加，报名方式是通过填报企业微信号个金部下发的超级表单。 培训要求：各位参训学员着工作服，带笔记本，准时参加培训，认真听讲，做好笔记。 七、相关要求 1、理财类业务的营销是我们金融转型发展的一个重要方向，各网点要充分认识到此次竞赛的深远意义，必须高度重视此
23、次比赛，积极参与并做好基金业务的发展。 2、此次竞赛设置的奖项荣誉均纳入员工个人档案，作为以后评优评先，晋升嘉奖的优先考虑的依据。 3、各位参赛人员必须在8月底之前完成一户证券的三方存管，这是作为参赛的基本条件。 4、各网点在竞赛活动月乃至平时的工作中，必须严格按照合规制度的要求，牢固树立合规意识，在基金销售过程中，必须合规宣传，合规销售，严格按照双录管理办法要求开展双录工作，切记出现误导宣传、违规销售等情况，支行检查组会不定期开展检查，一旦发现违规事件，将严格按照相关管理制度处罚。 5、此次竞赛虽是以个人为参赛单位，但是基金业务的发展不仅是理财经理一个人的事情，是网点的基本业务，各网点负责人
24、要做好协调安排，合理分工，要切实做好大堂、柜员的开口营销和转介绍工作，共同将基金销售业绩提升上来。 第6篇：不妨考虑教育储蓄 基金定投 不妨考虑“教育储蓄+基金定投” 根据王先生的理财诉求，吴志江从应急资金准备、风险规划、教育规划、投资规划等方面，为他做了如下建议： 1.应急资金准备王先生家庭每月的日常开支约1.2万元，按36倍区间配置家庭应急储备金6万元，该钱可购买银行的货币基金，年化收益4%左右，这样既可保证收益水平，又保证了现金的流动性。 2.风险规划王先生已有网络投资和养老保险，因其是家庭收入的经济支柱，如遇意外整个家庭将承受巨大的打击。建议王先生夫妻二人各增加重大疾病保险保额20万，
25、意外险20万，估计保费支出增加15000元/年，以防意外不测。 3.教育规划王先生的儿子现在刚出生，距离上大学还有大约18年的时间。由于家庭的收入在持续，因此教育基金的建立，不会给家庭带来很大的负担。按照现在国内的教育费用估计，上幼儿园三年，现在幼儿园每年开销基本2万元，三年6万元，小学和初中教育现在处于免费义务教育阶段，每年生活费1.2万元，9年10.8万元，高中三年，每年1.5万元，三年4.5万元，一个大学生一年的花费约为3万元，4年12万元，孩子读完大学，需要花费的网上借贷教育现金价值33.3万元，按照学费5%的平均增长速率，大概需要120万元的终值。此教育基金可以通过教育储蓄和基金定投
26、等比较稳健的投资方式来积累。 4.投资规划基金定投存在“平均成本”、“自动投资”等诸多优势，是一种有效的长期投资方式。在投资前，制订相应的投资计划，做好投资组合，这样就可以使投资按部就班地进行了。宏观而言，目前股市处于历史低位，在可能的情况下，建议王先生适当投资混合型或股票型基金，这样可以获取中国经济长期增长的红利。 根据王先生的实际情况，每年可将年终奖用来平安贷款投资，建议债券型和混合型基金比例对半，每月定投4000元，其中2000元投资债券基金，另外2000元投资混合基金。根据基金定投的平均回报率，王先生定投到退休即15年后，可达到110万元。此外，王先生除应急资金剩余部分可投资银行理财产
27、品，保持较高的流动性，提升家庭生活水平。 第7篇：上海基金从业资格：基金定投策略考试试题 上海基金从业资格：基金定投策略考试试题 一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意） 1、我国证券市场在订单匹配原则方面采用的原则包括_。A时间优先原则 B客户优先原则 C价格优先原则 D数量优先原则 2、商业银行超额储备的持有形式一般不包括_。A股票 B基金 C短期国债 D高等级公司债券 3、_在普及投资者教育、培训客户经理的工作中起到了“领头羊”的作用。A中国证监会 B中国银监会 C中国证券业协会 D中国证监会派出机构4、2023年9月发布的_进一步重点规范了首次公开发行
28、股票的询价、定价以及股票配售等环节，完善了询价制度。A：首次公开发行股票并上市管理办法 B：上市公司证券发行管理办法 C：上市公司收购管理办法 D：证券发行与承销管理办法 5、我国基金信息披露制度体系可分为_等层次。A国家法律 B部门规章 C规范性文件 D自律性规则 6、封闭式基金至少每周公告_次资产净值和份额净值。A：1 B：2 C：3 D：57、基金的分析和评价应遵循的原则包括_。A长期性原则 B针对性原则 C强制性原则 D一致性原则 8、上市公司公开发行新股，增发价格通过询价方式确定，应不低于公告招股意向书前_个交易日公司股票均价或前一个交易日均价。A10 B15 C20 D309、中小
29、投资者投资于基金可以享受到的好处有_。A投资损失由基金管理人承担 B享受到专业化的投资管理服务 C用较少的资金进行多样化的资产配置 D基金财产的保管安全有保障 10、由基金投资者直接支付的费用有_ A：申购费 B：交易佣金 C：过户费 D：托管费 11、基金合同生效后，基金管理人应逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求，此过程为ETF建仓阶段。ETF建仓期不超过_个月。A：3 B：6 C：9 D：1212、_作为一种现金管理工具，其风险非常小。A货币市场基金 B债券型基金 C股票型基金 D混合型基金 13、场内申购赎回ETF采用_的方式。A：金额申购、份额赎回 B：份额申购、份额赎回 C：份额申
30、购、金额赎回 D：金额申购、金额赎回 14、就一般开放式基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起_个工作日内支付赎回款项。A3 B5 C7 D915、下列关于ETF和LOF的描述中，正确的有_。AETF通常采用完全被动式管理方法 BLOF的申购、赎回可以通过交易所进行 CLOF的申购、赎回是基金份额与现金的对价 DETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票 16、新人行的营销人员寻找潜在客户的常用方法是_。A缘故法 B介绍法 C陌生拜访法 D公众宣传法 17、证券投资基金运作管理办法规定，因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合有关投
31、资比例的，基金管理人应当在_个交易日内进行调整。A5 B10 C15 D2023、开放式基金的基金合同生效要求其所募集份额不少于_份。A5000万 B1亿 C2亿 D5亿 19、对基金的分析和评价应当遵循_原则。A长期性 B全面性 C一致性 D客观公正性 20、基金管理过程中发生的费用，主要包括_。A基金管理费 B基金托管费 C信息披露费 D申购费 21、证券市场的产生与发展主要归因于_。A信用制度的发展 B股份制的发展 C商品经济的发展 D社会化大生产的发展 22、基金经理的_决定基金中短期的风险收益特征。A从业经验 B过往业绩 C投资理念 D操作风格 23、基金管理人的督察长应当检查基金募
32、集期间基金销售活动的合法、合规情况，并自基金募集行为结束之日起_日内编制专项报告，予以存档备查。A3 B5 C7 D1024、以下属于货币证券的有_。A商业汇票 B商业本票 C银行汇票 D金融债券 25、基金持有人获取收益和承担风险的原则是_。A收益保底，超额分成 B利益共享、风险共担 C按“先进先出法”实现收益和风险 D获取无风险收益 二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分） 1、基金销售客户服务的方式中，_特别适用于传递行文较长的信息资料。A手机短信 B自动传真、电子信箱 C互联网
33、D座谈会 2、以下关于基金信息披露描述中，不正确的是_。 A基金运作信息的披露时间一般是可以事先预见的，基金临时信息的披露时间一般无法事先预见 B存续期募集信息披露主要是指封闭式基金在基金合同生效后每6个月披露一次更新的招募说明书 C基金定期报告主要指基金年度报告、半年度报告、季度报告 D基金运作信息披露文件包括基金份额上市交易公告书、基金资产净值和份额净值公告以及基金定期报告 3、基金销售适用性的全面性原则要求基金销售机构对_进行了解并作出评价。A基金管理人 B基金托管人 C基金产品 D基金投资人 4、在开放式基金市场营销中，以下说法不正确的是_ A：开放式基金的广告、宣传、推介受中国证监会
34、的监督管理 B：基金的设立申请获得中国证监会核准前，不得以任何形式宣传和销售该基金 C：基金的销售宣传资料应当报中国证监会备案 D：基金管理人可通过抽奖等活动促进基金销售 5、证券投资基金的销售过程中，客户促成的方式主要有_。A选择合适的投资方式 B选择合适的营销时机 C提供便利条件 D降低客户成本 6、下列关于我国开放式基金利润分配的说法中，正确的有_。 A按规定需在基金合同中约定每年基金收益分配的最多次数和基金收益分配的最低比例 B当年利润应先弥补上一年度亏损，然后才可进行当年分配 C有现金分红和红利再投资两种分红方式 D基金份额持有人事先没有选择分红方式的，基金管理人应当采取红利再投资进
35、行分红 7、当封闭式基金二级市场价格_基金份额净值时，为溢价交易，这时折(溢)价率为_。_ A高于；正数 B低于；负数 C低于；正数 D高于；负数 8、基金运作费用包括_。A申购费 B审计费 C信息披露费 D分红手续费 9、对于货币市场基金的赎回资金，一般于T+1日从基金银行存款账户划出，最快可在_到达投资者资金账户。A划出当天 B划出后一天 C划出后两天 D划出后三天 10、目前，基金买卖股票按照_的税率征收印花税。A0.1% B0.2% C0.3% D0.5% 11、基金销售业务的风险主要包括_。A合规风险 B操作风险 C技术风险 D不可抗力风险 12、投资者评价以基金投资者的风险承受能力
36、类型来具体反映，下列有关特征分类的说法，正确的有_。 A稳健型投资者对投资的态度是希望投资收益极度稳定，不愿意承受投资波动对心理的煎熬，追求稳定 B积极型投资者有较高的风险承受能力，专注于投资的长期增值，并愿意为此承受较大的风险 C风险较小的情况下获得一定的收益是保守型投资者主要的投资目的 D投资者以其风险承受能力分类至少应包括积极型、稳健型和保守型 13、_在债券存续期内其票面利率保持不变。A零息债券 B浮动利率债券 C息票累积债券 D固定利率债券 14、债券的有价证券属性主要表现为_。A债券可赎回 B债券是投资者投入资金的量化表现 C持有债券可按期取得利息 D债券与其代表的权利联系在一起
37、15、下列有关金融衍生工具的说法，正确的有_。 A金融远期合约主要包括远期利率协议、远期外汇合约和远期股票合约 B金融期货主要包括货币期货、利率期货、股票指数期货和股票期货 C金融期权包括现货期权和期货期权 D金融互换可分为货币互换、利率互换、股权互换等 16、下列对股东表决权的论述，不正确的是_。A普通股东对公司重大决策参与权是平等的 B股东每持有一份股份，就有一票表决权 C对于各个股东来说，其表决权的数量视其购买的股票份数而定 D普通股股东只能自己出席股东大会，不得委托他人代为行使表决权 17、下列关于营销组合四大要素的说法，不正确的是_。 A营销组合的四大要素为人员(Peopl、费率(P
38、ric、渠道(Plac和促销(Promotio B因为基金发行时的净值或价格是固定的，所以基金营销的价格核心是买卖基金支付费用的高低 C渠道的主要任务是使投资者在需要的时间和地点以便捷的方式获得产品 D促销是将产品或服务的信息传达到市场上，通过各种有效媒体在目标市场上宣传产品的特点和优点，让投资者了解产品在设计、分销、价格上的潜在好处，最后通过市场将产品销售给投资者 18、下列关于基金监管“三公”原则的说法，不正确的有_。 A公开原则要求基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化 B公信原则要求监管行为要有一定的公信度 C公正原则要求监管部门对被监管对象给予公正的待遇 D公平原则是指基金市
39、场中不存在歧视，所有参与基金活动的当事人具有完全平等的权利 19、证券具有极高的流动性必须满足的条件有_。A很容易变现 B变现的交易成本极小 C本金保持相对稳定 D规模比较大 20、根据证券投资基金运作管理办法，开放式基金的基金合同可以约定基金管理人自基金合同生效之日起一定期限内不办理赎回；但约定的期限不得超过_，并应当在招募说明书中载明。A1个月 B2个月 C3个月 D6个月 21、成长型股票通常是指收益增长速度_的股票，其市盈率、市净率通常较_ A：快，低 B：快，高 C：慢，低 D：慢，高 22、封闭式基金募集期限已满，其所募集的资金小于该基金批准规模的_时，基金不得成立。_ A：50%
40、 B：70% C：80% D：100% 23、我国基金信息披露制度中，基金信息披露应遵守的规范性文件主要包括_。A基金信息披露内容与格式准则 B基金信息披露编报规则 C证券投资基金上市规则 D交易型开放式指数基金业务实施细则 24、客户追踪的具体做法有_。A及时更新原有的客户记录 B定期向客户提供有用的信息服务 C针对市场变化及时提供新的服务和产品 D对客户的财务情况、投资情况进行跟踪 25、QDII基金交易与一般开放式基金交易的区别不包括_。A币种 B拒绝申购的情形 C暂停申购的情形 D巨额赎回的情形 基金定投心得 定投基金的营销心得作为一名银行的理财经理，面对不同的客户，如何去推介和解释这
41、种投资方式，而不会掉进单纯的产品介绍误区中，是需要一定的技巧的。首先，判断客户的类型。客户的投. 基金定投营销介绍 基金定投营销介绍在上级行和支行的正确领导下和网点全体员工的共同努力下，我们的基金定投业务取得了较好的成绩，截止目前本年签约定投4500多户，月均签约达到409户，前台员工日人. 基金定投岗位职责（精选6篇） 第1篇：基金定投心得定投基金的营销心得作为一名银行的理财经理，面对不同的客户，如何去推介和解释这种投资方式，而不会掉进单纯的产品介绍误区中，是需要一定的技巧的。首先，判断客. 基金定投岗位职责（精选6篇） 第1篇：基金定投心得定投基金的营销心得作为一名银行的理财经理，面对不同的客户，如何去推介和解释这种投资方式，而不会掉进单纯的产品介绍误区中，是需要一定的技巧的。首先，判断客. 银行基金定投客户见面会流程及运作实例 客户见面会流程及运作实例以基金定投业务营销为例，详细说明请见客户见面会要点及注意事项。一、会前组织1.初步企划确定主题：合作伙伴：*基金公司（通过分行提供的基金公司联.