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1、多项选择题 1.股票投资会使投资者承担多种风险,其中属于非系统性风险的是;A.经营风险 B.财务风险 C.市场风险 D.信用风险 E.货币政策风险 2.下列关于各类债券的风险和收益的比较,正确的是;A.金融债券是信用风险最小的债券 B.附息债券的名义收益率是不变的,所以属于固定收益,实际上债券的价格变动频繁,所以债券是有风险的 C.长期债券是对抗通货膨胀的好工具 D.债券的价格因市场利率变化而涨跌,这称为债券的利率风险 E.投资者在债券到期前若想收回债券投资,则需要在债券市场贴现,从而可能带来一定损失,称之为流动性风险 3.以下证券中风险通常比政府债券高的金融工具是;A.银行定期存款 B.期货
2、 C.期权 D.股票 E.公司债券 4.商业银行的客户计划投资黄金,则其可以选择的投资方式有;A.条块现货 B.金币 C.黄金基金 D.金矿 E.“纸黄金”5.导致金融产品系统性风险的因素包括;A.经济周期 B.交易对手信用状况 C.金融市场发展状况 D.道德因素 E.政治危机 6.债券的风险来自于下列哪些因素 A.股票价格指数的波动率上涨 B.消费者物价指数的变动 C.发行者的信用等级 D.市场利率的波动性增强 E.流动性因发行公司的财务和经营状况变化而发生变化 7.投资型保险产品的种类包括;A.出口信用保险 B.万能保险 C.投资连接型保险 D.分红保险 E.收入补偿保险 8.推荐客户购买
3、保险产品,可以实现客户的哪些理财目标 A.消除风险不确定性给个人和家庭带来的忧虑 B.在发生风险事件时可使客户迅速恢复安定生活 C.使得客户的消费在一定时期内尽量平稳,避免大的波动 D.通过合法的手段降低客户的税收负担 E.实现客户资产的最快增值 9.理财产品自身的特点影响到其收益率,关于此论点,下列论述正确的是;A.理财产品的收益与风险特征通常是一致的,高收益伴随着高风险 B.理财产品的流动性对其收益率的影响可以忽略 C.股票基金分散了风险,所以无论何时,其收益率总是低于个股收益率 D.公司债券的预期收益率必然低于该公司股东获得的预期收益率 E.金融衍生产品具有很大的杠杆效应,在放大了投资风
4、险的同时,也成倍地放大了预期收益率 10.下列关于储蓄类产品的风险状况的描述,正确的是;A.安全性和流动性都比较高 B.适合风险厌恶系数高、追求稳定收益的理财客户 C.浮动利率的储蓄产品风险大于固定利率的储蓄产品风险 D.浮动利率的储蓄产品风险小于固定利率的储蓄产品风险 E.由于通货膨胀的存在,储蓄类产品的收益可能是负的 11.某理财客户经理在向客户推荐债券产品时列举了下列关于债券收益的论述,其中正确的是;A.投资债券的收益有两部分,分别是利息收入和价差收益 B.其他条件相同情况下,到期收益率高,则债券的价格也高 C.债券的投资风险高于银行存款、低于股票 D.投资债券时,要想获得高收益,不可避
5、免地要承担高风险 E.由于债券可以自由流通,所以债券的期限是无关紧要的因素 12.若将封闭式基金加入到中,则需要掌握哪些投资技巧 A.注意选择小盘封闭式基金,特别是要注意小盘封闭式基金的持有人结构和大盘封闭式基金的持有人结构的区别 B.注意选择折价率较大的基金 C.要适当关注封闭式基金的分红潜力 D.关注基金重仓股的市场表现和股市未来发展趋势 E.投资封闭式基金要克服暴利思维,如果基金出现快速上涨行情,要注意获利了结 13;假设一个投资者以贴现形式购买了一张面值 l000 元、期限为 1 年的可提前赎回债券,市场上同期限、同面值并且其他条件与上述可提前赎回债券完全一致的普通债券的购买价格为 9
6、00 元,则上述可提前赎回债券的购买价格可能为;A.1000 元 B.950 元 C.900 元 D.890 元 E.850 元 14.客户可在大多数的银行柜台或网上银行办理;A.基金开户 B.基金转换 C.股票开户 D.购买寿险 E.黄金代保管 15.下列对不同理财产品风险性的论述正确的是;A.储蓄类理财产品适合厌恶风险的个人,收益稳定,但是会受到通货膨胀水平的影响 B.基金管理公司内部发生“老鼠仓”事件,给基金造成的风险属于系统性风险 C.投资者做外汇保证金交易时,选择高倍杠杆交易,能“以小搏大”,可以降低风险 D.信托产品的风险绝大部分是由信托业务人来承担 E.商业银行设计外汇理财产品时
7、,需要考虑最主要的风险是汇率风险 16.下列对不同理财产品收益性的论述正确的是;A.基础金融衍生产品的风险很高,其预期收益也很高 B.股权类产品的收益主要来自于股利和资本利得 C.在各类基金中,收益最高的是股票型基金 D.信托机构通过管理和处理信托财产而获得的收益,全部归收益人所有 E.优先股的收益固定,普通股收益波动大 17.下列对不同理财产品流动性的论述正确的是;A.活期存款的流动性强于现金 B.债券的流动性一般会低于股票 C.房地产投资品的流动性随着其价格的提高而提高 D.信托产品是为了满足特定投资者的要求而设计的,所以其流动性比较差 E.外汇产品的流动性取决于外汇投资形态、汇率预期、外
8、汇市场的管制情况等 18.下列关于股票内在价值的说法正确的是;A.股票的内在价值也即理论价值 B.股票的内在价值决定股票的市场价格 C.内在价值只是股票真实价值的估计值 D.股票的内在价值总是围绕股票的市场价格波动 E.股票的内在价值由市场利率决定 19.账面价值又称为;A.票面价值 B.股票净值 C.每股净资产 D.内在价值 E.清算价值 20.债券收益的来源是;A.利息收入 B.本金价差 C.资本损益 D.市场利率价差 E.公司税后利润 21.下列关于凭证式债券的说法正确的是;A.券面上印制票面金额 B.凭证式债券是一种国家储蓄债,可记名、挂失 C.“凭证式国债首款凭证”记录债权,不能上市
9、流通 D.凭证式债券不可以提前兑付 E.凭证式国债的收益高于记账式国债 22.政府债券与金融债券的不同表现在;A.政府债券被称为“金边债券”B.政府债券比金融债券信用等级高 C.政府债券比金融债券的风险小 D.政府债券可以免税,金融债券都是不可以免税的 E.短期政府债券的流动性好于长期政府债券 23.下列说法正确的是;A.股票的直接收益取决于发行公司的经营效益 B.债券的直接收益取决于债券利率 C.债券的利率是不确定的,投资风险大 D.基金主要投资于有价证券,能满足那些不能直接参与股票、债券投资的个人和机构的需要 E.国债不存在违约风险 24.下列关于基金当事人之间的关系说法错误的是;A.基金
10、持有人与管理人之间是所有者与经营者之间的关系 B.基金持有人与托管人是相互制衡的关系 C.基金管理人和托管人是委托与受托的关系 D.基金托管人为商业银行 E.以上说法都正确 25.下列关于基金管理的说法错误的是;A.基金管理费是从基金资产之外给付的 B.基金管理费是按照月支付的 C.基金管理费率的大小与基金规模成正比 D.基金管理费率与风险成反比 E.基金管理费率由商业银行决定 26.的投资者投资于基金仍有可能面临风险;证券投资基金存在的风险主要有;A.市场风险 B.管理能力风险 C.巨额赎回风险 D.系统风险 E.汇率风险 27.某客户计划投资黄金,则其可以选择的投资方式有;A.金币 B.“
11、纸黄金”C.黄金远期买卖 D.黄金期货 E.黄金基金 28.保险的功能包括;A.风险回避 B.实施补偿 C.免税效应 D.转移风险 E.保值增值 29.普通股票股东享有的权利主要是;A.公司重大决策的参与权 B.公司盈余和剩余资产分配权 C.选择管理者 D.优先认购新股的权利 E.请求召开临时股东大会 30.证券投资基金的当事人主要有;A.基金持有人 B.基金托管人 C.基金发起人 D.基金管理人 E.基金代销人 31.证券投资基金与股票、债券的区别表现在;A.投资者地位不同 B.经济关系不同 C.投资工具性质不同 D.收益与风险不同 E.投资回收方式不同 32.客户甲于2008年 4 月 1
12、5日在中国银行某网点认购了由国泰基金管理有限公司发行的国泰金鹿保本基金;该证券投资基金的当事人为;A.客户甲是基金持有人 B.国泰基金公司是基金管理人 C.中国银行是基金管理人 D.中国银行是基金托管人 E.国泰基金公司是基金托管人 33.信托关系人不包括;A.信托人 B.委托人 C.受托人 D.托管人 E.受益人 34.影响股票价格变动的因素有;A.供求关系 B.公司净资产 C.公司的派息政策 D.国际金融市场波动 E.股票分割 35.可以担任信托受托人;A.专业信托投资公司 B.限制行为能力自然人 C.具有完全民事行为能力自然人 D.仅具有权利能力的自然人 E.任何人 36.属于信托基本要
13、素;A.信托财产 B.信托关系人 C.信托目的 D.信托收益率 E.信托期限 37.下列关于信托委托人和受托人的表述,正确的是;A.受托人可以是同一信托的唯一受益人 B.委托人不可成为受益人 C.具有完全民事行为能力的自然人可成为受托人 D.受托人负有对信托财产进行分别管理的义务 E.委托人负有放弃财产权的义务 38.收藏品投资主要遵循的原则包括;A.选择收藏品要少而精 B.正确估算收藏品的投资价值 C.注意收藏品的政策风险 D.选择收藏品要量财力而行 E.初涉者从价位不太高的近、现代艺术品收藏投资起步 1.ABD 2.BDE 3.BCDE 4.ABCE 5.ACE 6.BCDE 7.BCD 8.ABCD 9.ADE 10.ABE 11.ACD 12.ABCDE 13.DE 14.ABDE 15.ADE 16.ABCDE 17.BDE 18.ABC 19.BC 20.ABC 21.BC 22.ABCE 23.ABD 24.BCDE 25.ACD 26.ABC 27.ABDE 28.BCDE 29.ABDE 30.ABD 31.ABCDE 32.ABD 33.AD 34.ABCDE 35.AC 36.ABC 37.CD 38.ABD