《2020年初级银行从业资格证《银行管理》能力测试试卷D卷.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2020年初级银行从业资格证《银行管理》能力测试试卷D卷.docx（30页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、题是K-M邹篇领中以物妙 N裁 (凶栏)您2020年初级银行从业资格证银行管理能力测试试卷D卷考试须知：1、考试时间：120分钟，本卷总分值为100分。2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在密时线内答题，否那么不予评分。得分评卷入一、单项选择题（此题共90小题，每题0.5分，共计45分）1、商业银行采用内部评级法计算信用风险加权资产，以下不属于非零售风险暴露的是（）A、主权暴露风险B、公司风险暴露C、股权风险暴露D、金融机构风险暴露2、金融租赁公司的重大关联交易应经（）批准。A、总经理B、董事会C、风险管理委员会D、工程审核委员会3、
2、宋体对银行业金融机构审查董事和高级管理人员的任职资格的申请，银监会应当在自收到申 请文件之口起（）口内作出批准或者不能批准的书面决定。A、20B、30C、45D、604、宋体银行市场定位主要包括产品定位和（）两个方面。A、目标定位B、银行形象定位C、企业性质定位D、市场营销方式定位5、当前，我国商业银行面临的最主要的风险是（）A、信用风险B、市场风险C、流动性风险【）、国家风险6、商业银行应当于每一会计年度终了（）个月内，按照银监会的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。银行从业资格总题库A、1B、3C、4D、67、商业银行的代理业务不包括（）A、代发工资B、代理财政性存款C、代理财政投资
3、D、代销开放式基金8、债券投资的（）不仅考虑到了债券所支付的利息收入，而且还考虑到了债券的购买价格和出售价格，从而考虑到了债券的资本损益，因此，比拟充分地反映了债券投资的实际收益率。A、名义收益率B、即期收益率C、持有期收益率D、到期收益率9、银监会的监管措施不包括（）共18页A、评价目标B、评价标准C、评价对象D、评价监督88、银行业金融机构应将从业人员行为守那么及评估报告报送（）A、银行业监督管理机构B、银行业协会C、人民银行D、国务院89、关于同业拆借说法不正确的选项是（）A、同业拆借是一种比拟纯粹的金融机构之间的资金融通行为B、为规避风险，同业拆借一般要求担保C、同业拆借一般不需向中央
4、银行缴纳法定存款准备金，降低了银行的筹资本钱【）、同业拆借资金只能作短期的用途90、重组贷款是指由于借款人财务状况恶化，或无力还款而对合同条款作出调整的贷款，重组 后的贷款如果仍然逾期，或借款人仍然无力归还贷款，应至少归为（）类贷款。A、损失B、次级C、关注D、可疑得分评卷入二、多项选择题（此题共40小题，每题1分，共计40分）1、普惠金融的基本原那么有（）A、机会平等、惠及民生B、健全机制、持续开展C、防范风险、推进创新第10页D、政府主导、市场引导E、统筹规划、因地制宜2、2014年中国银监会新修订的商业银行每部控制指引确定了商业银行内部控制的目标，包 括（）A、保证商业银行风险管理的有效
5、性B、改善银行业金融机构的运营，增加价值C、保证商业银行开展战略和经营目标的实现D、保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行E、保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他管理信息的真实、准确、完整和及 时3、不良资产业务是指金融资产管理公司根据市场原那么购买转让方的不良资产，并通过（）等方式，对收购的债权资产进行经营、管理和处置，最终实现价值提升。A、资产转让B、债权转让C、债务重组D、追加投资E、资产重组4、根据中国银监会商业银行信用卡业务管理方法相关规定，商业银行应加强信用卡收单业 务的管理。.主要的管理要求包括（）A、收单银行应当明确收单业务的牵头管理部门B、收单银行应当加强对特约商户资
6、质的审核，实行商户匿名制C、收单银行对从事网卡交易的商户，应当进行严格的审核和评估，以技术手段确保数据安 全和资金平安D、收单银行应当对特约商户设定动态营业额下限E、收单银行应当对收单业务移动受理终端不定期进行回访5、以下关于各类定期存款的说法正确的选项是（）共18页A、整存整取的起存金额为100元B、零存整取每月存入一定金额，到期一次支取本息C、整存零取是指整笔存入固定期限分期支取D、存本取息的起存金额为10000元E、整存零取可以局部提前支取6、按照个人贷款用途划分，个人贷款主要分为（）A、个人投资贷款B、个人住房贷款C、并购贷款D、个人经营贷款E、个人消费贷款7、商业银行合规风险管理的目
7、标有（）A、建立健全合规风险管理框架B、实现对合规风险的有效识别和管理C、确保股东回报D、促进全面风险管理体系建设E、确保依法合规经营8、以下属于我国的金融调控监管机构的有（）A、中央银行B、银行业监督管理委员会C、证券业监督管理委员会D、保险业监督管理委员会E、银行业公会）的风险。9、合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规那么和准那么可能遭受（A、法律制裁B、决策失误第II页C、监管处分D、重大财务损失E、声誉损失10、关于银行合规风险控制的三道防线，以下说法正确的选项是（）A、业务部门是内部控制的第一道防线B、内部控制管理职能部门与风险合规部门是内部控制的第二道防线C、内部审计部门是内部
8、控制的第三道防线D、高级管理层是内部控制的第道防线E、内控管理职能部门是内部控制的第一道防线11、以下属于代收代付业务的有（）A、代理各项公用事业收费B、代理行政事业性收费C、代发工资D、代理财政性存款E、代扣住房按揭贷款12、以下属于财政政策工具的有（）A、税收B、公开市场业务C、公共支出D、政府投资E、国债13、2013年，中国银监会提出“绿色金融”理念的意义有（）A、化解产能过剩B、推动经济开展方式转变C、推动经济结构优化D、促进实体经济健康开展共18页E、加强消费者权益保护14、以下选项中，（）属于金融市场按交易的标的物不同进行划分的类型。A、国内市场B、国际市场C、货币市场D、外汇市
9、场E、黄金市场15、以下属于风险管理框架八大要素的有（）A、内部监督B、目标设定C、事项识别D、风险评估E、风险应对16、绩效考评的基本原那么包括（）A、战略导向B、综合平衡C、合规引领D、统一执行E、稳健经营17、任职资格终止的情形有（）A、撤销B、失效C、取消D、解散E、被撤销 18、商业银行的财务管理总体可以分成哪几个局部？（A、财产管理B、外部资金管理C、本钱管理D、银行损益管理E、银行内部资金管理19、开展特定目的的载体同业投资业务，应坚持的原那么包括（）A、依法合规原那么B、风险收益匹配原那么C、集中管理原那么D、总量控制原那么E、实质重于形式原那么20、支付结算的原那么有（）A、
10、恪守信用，履约付款B、谁的钱进谁的账，由谁支配C、银行不垫款D、单位和个人办理结算业务，不准出租账户E、以上都正确21、汽车金融公司的资产业务有哪些？（）A、发行金融债券B、向金融机构借款C、提供汽车融资租赁业务D、向汽车经销商发放汽车贷款E、购车贷款22、向银行提交的贷款申请应该包括（）A、借款人的基本信息B、企业的基本信息第12页共18页C、申请的贷款种类、期限、金额、方式等D、用款计划E、还本付息计划23、互联网金融是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现（ 新型金融业务模式。A、资金融通B、支付C、信息中介D、结算E、投资24、商业银行公司治理指引第四条指出，商业银行
11、公司治理应当遵循原那么有（A、各治理主体独立运作B、有效制衡C、相互合作D、协调运转E、合理的激励25、商业银行绩效考评体系的结果通常被应用于（）方面。A、战略目标审视B、企业文化建设C、资源配置D、人力资源管理应用E、制度建设26、信托公司可以根据市场需要，按照（）的不同设置信托业务品种。A、信托财产形态B、信托财产的种类C、对信托财产管理方式D、信托目的E、信托委托人27、银行业金融机构应加强能效信贷尽职调行，全面了解、审杳用能单位、节能服务公司、能）的 效工程、节能服务合同等信息及风险点，包括（）A、对借款人及能效工程进行严格的合规性审核，确认符合国家产业政策和环保法规B、对借款人的财务
12、状况、生产经营情况，借款人或能效工程所在地区节能减排的税收优惠 和财政奖补相关政策的落实情况进行调查评估C、对合同能源管理工程技术、设计目标、建设期限、投资总额、资金到位情况、经济效益 测算、开工情况、工程进度等工程情况进行调查评估D、调查用能单位经营情况E、审查节能服务合同中会对借款人偿债能力产生重大不利影响的条款28、金融消费者保护局的主要职责包括（）A、制定并执行反欺诈和不公平行为的规那么B、加强消费者金融教育，规范金融产品销售和放贷行为C、适当提高投资门槛，保证私募股权基金和对冲基金只销售给对风险具有识别和承受能力 的消费者D、对向消费者提供按揭贷款、信用卡等金融服务的金融机构实施行为
13、监管E、制定全国通用的住房抵押贷款最低标准29、银行业消费者的隐私权包括身份信息保密和账务信息保密，其中，身份信息包括（）A、姓名B、住址C、印鉴D、电子邮箱E、联系 30、有效银行监管的核心原那么的主要变化有（）A、加强对系统重要性银行的监管第13页共18页B、引入宏观审慎视角C、重视危机管理、恢复和处置D、完善公司治理和信息披露E、强化监管资本基础31、（）属于个人住房贷款。A、个人耐用消费品贷款B、自营性个人住房贷款C、个人住房组合贷款D、公积金个人住房贷款E、个人权利质押贷款32、目前我国的战略性新兴产业领域包括（）银行从业考题A、节能环保产业B、信息技术产业C、高端装备制造业D、新材
14、料产业E、新能源汽车产业33、商业银行的战略风险主要表达在（）A、商业银行战略目标缺乏整体兼容性B、为实现这些口标而制定的经营战略存在缺陷C、整个战略实施过程的质量难以保证D、为实现目标所需要的资源匮乏E、风险偏好不适当34、财政政策工具包括（）A、国债B、公共支出C、再贴现D、政府投资E、税收35、实施行政许可的具体内容有（）A、机构准入许可B、业务准入许可C、人员准入许可D、高级管理人员退出许可E、股东变更审查36、根据商业银行金融创新指引，以下关于商业银行开展金融创新活动说法正确的有（）A、应坚持合法合规的原那么，遵守法律、行政法规和规章的规定B、应遵守职业道德标准和专业操守，完整履行尽
15、职义务C、应充分尊重他人的知识产权，不得侵犯他人的知识产权和商业秘密D、应坚持充分竞争原那么，鼓励低价竞争E、应坚持本钱可算、风险可控、信息充分披露的原那么37、不良贷款的处置方式有很多，包括（）A、直接追偿B、委外清收C、债务减免D、呆账核销E、资产租赁38、信用卡的收单业务包括（）A、商户资质审核B、商户培训C、受理终端安装维护管理【）、获取交易授权E、处理交易信息第14页共18页39、客户开发和管理的主要方式有（发生的可能性及其影响程度等，对识别的风险进行分析和排序，确定关注重点和优先控制的风A、维护访问B、建立客户追踪制度C、建立客户风险管理制度D、扩大销售E、定期维护管理40、重大投
16、诉处理基本原那么有（）A、积极应对、快速反响B、有效控制、减少影响C、公正诚信、实事求是【）、实事求是、公平公正E、合规、谨慎得分评卷入三、判断题（此题共15小题，每题1分，共计15分）1、宋体（）按照银行业监督管理法的规定，对发生风险的银行业金融机构进行处置的方式主要有接管、重组、撤销和依法宣告破产。A、对B、错2、宋体（）银行本票不允许背书转让。A、对B、错3、宋体（）银行业金融机构应当根据考评对象的经营地域、客户结构、市场需求以及服务能力，合理确定开展转型类指标。A、对B、错4、宋体（）风险确定是指在识别风险的基础上，采用定性与定量相结合的方法，按照风险 险。A、对B、错5、宋体（）资本
17、市场的主要特点是：风险小、收益较低；期限长、流动性差。A、对B、错6、宋体（）按照贷款用途和风险特征不同，公司贷款可以细分为机构客户贷款、公司贷款和小企业贷款等。A、对B、错7、宋体（）现代营销最基本的方法是专业化营销。A、对B、错8、宋体（）根据中华人民共和国物权法规定，抵押合同一经生效，那么抵押权同时生效。A、对B、错9、宋体（）监事会负责保证商业银行建立并实施充分有效的内部控制体系，保证商业银行在法律和政策框架内审慎经营。A、对B、错1（）、宋体（）银行业金融机构应当根据考评对象的经营地域、客户结构、市场需求以及服务能力，合理确定开展转型类指标。A、对B、错11、宋体（）撤销是指监管部门
18、对经其批准设立的具有法人资格的金融机构依法采取的终第15页共18页止其法人资格的刑罚措施。A、对B、错12、宋体（）理财师需要把合适的产品推荐给合适的客户，其中最为客观的一个判断标准就是将理财产品的风险评级与客户的风险承受能力评级建立对应关系，并根据这两者的风险等级对理财产品的起点金额进行适当的等级设置，以实现风险匹配，防止误导销售。A、对B、错13、宋体（财务公司的同业资产业务主要包括同业拆出和同业拆入。A、对B、错14、宋体（按照诱发风险的原因，风险可以分为系统性风险和非系统性风险。A、对B、错15、宋体（银行高级管理层负责制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规那么和准那么
19、的变化情况适时修订合规政策，报经监事会审议批准后传达给全体员工。A、对B、错第16页共18页参考答案一、单项选择题（此题共90小题，每题0.5分，共计45分）1、【答案】C2、参考答案：B3、正确答案：B4、【答案】B5、正确答案：A6、正确答案：B7、【答案】C8、C9、C10、C11、【答案】C12、正确答案：D13、【答案】C14、【答案】B15、【答案】D16、【答案】B17、【答案】C18、【答案】A19、D20、C21、【答案】D22、【答案】B23、【答案】C24、正确答案：A25、【答案】A26、【答案】C27、【答案】A28、参考答案：C29、【答案】A30、B31、【答案】
20、C32【答案】A33、【答案】A34、A35、【答案】D36、正确答案：A37 C38、正确答案：C39、【答案】A40、正确答案D41、【答案】D42、【答案】B43、【答案】A44、【答案】D45、正确答案：B46、r正确答案A47、【答案】C48、正确答案：C49、【答案】C50、【答案】B51、【答案】C52、正确答案：C53、B54、【答案】B55、【答案】A56、【答案】A57、【答案】C58、【答案】B59、【答案】A60、【答案】A61、正确答案B62、正确答案：D63、【答案】B64、【答案】I)65、【答案】D66、A67、B68、【答案】A69、参考答案：D70、【答案】
21、D71、正确答案：A72、【答案】A73、【答案】A74、【答案】C75、【答案】C第17页共18页76、【答案】A77、C78、【答案】C79、【答案】B80、【答案】B81、正确答案：B82、【答案】A83、【答案】B84、【答案】C85、【答案】B86、【答案】A87、【答案】D88、【答案】A89、【答案】B90、参考答案：D二、多项选择题（此题共40小题，每题1分，共计40分）1、参考答案：A, B, C, E2、【正确答案】ACDE3、【答案】A,D,E4、参考答案：A, C,E5、【答案】B,C6、【答案】B,D,E7、【答案】A,B,D,E8、参考答案:A, B, C, D9、
22、【答案】A,C,D,E10、【答案】A,B,C11、【答案】A,B,C,E12、【正确答案】ACDE13、【答案】A,B,C,D14、【答案】C,D, E15、【答案】B,C,D,E16、【答案】A,B,C,D,E17、【答案】A,B,C18、【答案】A,D,E19、【正确答案】ABCDE20、【答案】A,B,C21、【答案】C,D,E22、【答案】A,B,C,D,E23、【答案】A,B,C,E24、【答案】A,B,C,D25、【答案】A,B,C,D,E26、【答案】B,C,D27、【正确答案】ABCDE28、【正确答案】ABCDE29、【正确答案】ABDE30、【答案】A,B,C,D31、【
23、答案】B,C,D32、正确答案J ACDE33、【答案】A,B,C,D34、正确答案ABDE35、【答案】A,B,C,E36、【答案】A,B,C,E37、【正确答案】ABCDE38、【答案】A,B,C,D,E39、【答案】A,B,D40、【答案】A,B,C三、判断题（此题共15小题，每题1分，共计15分）1、A2、B3 A4、B5、B6、B7、B8、B9、B10、A11、B12、A13、B14、B15、B第18页共18页A、要求银行业金融机构按照规定如实向社会公众披露财务会计报告B、实地查阅银行业金融机构经营活动的账表、文件、档案等各种资料C、对金融机构董事及高级管理人员的任职资格进行考试审行
24、核准D、与银行业金融机构董事、高级管理人员进行监管谈话，要求其就业务活动和风险管理的 重大事项做出说明10、商业银行的代理业务不包括（）A、代发工资B、代理财政性存款C、代理财政投资D、代销开放式基金11、财务公司为我国金融开展作出了重大贡献，其贡献不包括（）A、催生了大型企业的财团意识B、节省了企业集团的融资本钱C、降低了企业的系统风险D、防控企业集团资金风险12、以下关于商业银行基本存款账户的表述正确的选项是（）A、同一存款账户可在商业银行开立多个基本存款账户B、是因借款或其他结算需要开立的银行结算账户C、可以办理现金缴存，但不得办理现金支取D、是存款人的主办账户13、银行资产负债表中资产
25、减去负债后的余额是银行的（）A、监管资本B、经济资本C、会计资本I）、市场资本14、金融会计具有（）两项主要功能。A、核算和监督B、核算和经营管理C、监督与管理D、经营核算与监督15、以下不属于银行业消费者权益保护主要内容的是（）A、为消费者提供规范服务B、履行信息披露要求C、做好消费者信息管理D、遵守相关法律16、商业银行各业务条线和分支机构的（）应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。A、合规管理人员B、负责人C、高管人员D、全体员工17、根据商业银行合规风险管理指引，以下不属于董事会的合规管理职责的是（）A、审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对商业银行管理合规风险的有效性
26、作 出评价，以使合规缺陷得到及时有效的解决B、审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施C、任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性D、授权董事会下设的风险管理委员会，审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银 行合规风险管理进行日常监督18、重大声誉事件发生后（）内向国务院银行业监督管理机构或其派出机构报告有关情况。A、12小时B、24小时C、36小时共18页D、72小时19、以下不属于中国银监会的其他监督管理措施的是（）A、审慎性监督管理谈话C、查询涉嫌违法账户B、强制风险披露D、直接冻结有关涉嫌违法资金20、以下（）情况，中国银监会可以对商业银行实施接管。A、严重违法经营B、严重
27、危害金融秩序C、己经或者可能发生信用危机，严重影响存款人利益D、损害社会公众利益21、宋体以下不属于投诉处理基本要求的是（）A、建立投诉处理机制B、畅通投诉渠道C、明确投诉处理时限D、投诉处理结果公开22、以下不属于金融租赁公司业务范围的是（）A、固定收益类证券投资业务B、吸收股东1年期（含）以上定期存款C、经批准发行债券D、同业拆借23、目前，商业银行的经营开展越来越倾向于（）经营。A、专业化B、多元化C、综合化D、差异化24、抵押是担保的一种方式，根据物权法，以下说法正确的选项是（）A、债权人不占有债务人或第三人用于抵押的财产B、债权人任何时候都无权就抵押财产优先求偿C、抵押须将财产移交给
28、债权人，一旦债务人不能履行到期债务，可直接用于清偿D、抵押财产的使用权归债权人所有银行业从业资格考试真题25、开发银行和政策性银行应当遵循风险管理（）原那么，充分考虑金融业务和金融风险的相关性，按照相关规定确定会计并表、资本并表和风险并表管理范围，并将各类表内外、境内 外、本外币业务纳入并表管理范围。A、实质性B、及时性C、可控性D、相关性26、由于不完善的内部资金管理程序、有问题的人员或外部事件所造成损失的风险是指（）A、市场风险B、流动性风险C、操作性风险D、信用风险27、（）是国家重要的核心竞争力。A、金融B、GDPC、教育D、文化28、存款业务是属于商业银行的（）A、中间业务B、资产业
29、务C、负债业务第3页共18页第4页共18页D、其他业务29、无论商业银行是采用内部评级法初级法还是内部评级法高级法，都必须按照监管要求估计（ ）A、违约概率B、违约损失率C、违约风险暴露D、期限30、（）是异地结算中广受欢迎、广为应用的结算工具。A、商业汇票B、银行汇票C、银行本票D、支票31、存款业务按客户类型，分为个人存款和（）A、储蓄存款B、外币存款C、对公存款D、定期存款32、由银行签发的，承诺自己见票时无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据是（）A、银行本票B、银行承兑汇票C、支票D、商业承兑汇票33、对借款人利用企业兼并、重组、分立等形式恶意逃废银行债务的授信余额，如没有逾期未归
30、还贷款本息，至少划分为（）A、关注类B、次级类C、可疑类D、损失类34、以下不属于银行业金融机构的重组方式的是（）A、增资发行C、合并B、购买与承接D、兼并收购35、银行内部审计主要的审计方法是（）A、现场审计与自行查核B、现场走访与自行查核C、现场审计与现场走访D、现场审计与非现场审计36、宋体某银行的核心资本为100亿人民币，附属资本为50亿人民币，风险加权资产为1500 亿元人民币，那么资本充足率为（）A、10%B、8%C、6.7%D、3. 3%37、以下选项中，不符合银行同业代付业务要求的是（）A、根据在该项业务中权利义务关系的实质进行会计核算B、加强贷款三查，管控信用风险C、将资金拆
31、给委托行后由委托行自付D、将代付同业款项全额纳入对同业机构的统一授信管理38、前进机械厂购买一批设备急需资金500万元向甲商业银行申请贷款，并请市第三人民医院 提供保证，并按照法律规定该医院（）A、银行同意即可担保B、可以担保C、不能担保D、如有足够清偿能力即可39、流动性风险监测指标中，（）反映了银行存款的集中度。A、最大十户存款比例B、核心负债比例C、存贷比D、最大十家同业融入比例40、以下属于政策性银行的是（）A、中国人民银行B、中国工商银行C、中国农业银行D、中国进出口银行41、金融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的（）A、20%B、50%C、80%D、100%42、货币经纪公司
32、及其分公司按照中国银保监会批准经营的业务不包括（）A、境内外衍生产品交易经纪业务B、境内外资本市场交易经纪业务C、境内外货币市场交易经纪业务D、境内外债券市场交易经纪业务43、宋体（）是我国经济体制和金融体制改革的产物，是我国金融体系中具有中国特色的一类非银行金融机构。A、财务公司B、证券公司C、期货公司D、保险公司44、（）承当银行业消费者权益保护工作的最终责任。A、银行业金融机构B、银行经理C、银行职员D、银行董事会45、银行业金融机构要想提升竞争力、构筑良好品牌优势的有效途径，实现可持续开展，在追 求利益的同时，还应当遵守善业道德和履行（）A、职业道德B、社会责任C、专业技能D、企业文化
33、46、宋体（）有利于中央银行有效调节市场短期资金供给，熨平突发性、临时性因素导致的市场资金供求大幅波动，促进金融市场平稳运行。A、短期流动性调节工具（SLO）B、常备借贷便利（SLF）C、中期借贷便利（MLF）D、抵押补充贷款（PSL）47、（）是采用现场检查方法对特定事项进行专门调查的活动。A、全面检杳B、专项检杳C、稽核调查【）、临时检查48、以下哪项是国务院金融监督管理机构的反洗钱职责（）第5页共18页A、组织协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱资金监测B、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况C、对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的耍求D、根据国务院授权、代表中国
34、政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作49、处于补缺式地位的商业银行资产规模（），提供的信贷产品（）A、很大；较少B、较大：很多C、很小；较少D、较小：很多50、银行业监管机构贯彻落实“回归根源，服从服务于经济社会开展”的措施，不包括（）A、全力支持重大战略实施B、丰富我国金融产品的多样性C、积极支持供给侧结构性改革【）、大力推进普惠金融开展51、信用风险又称（），是指发行债券的借款人不能按时支付债券利息或归还本金，而给债券投资者带来损失的风险。A、贷款风险B、操作风险C、违约风险D、运营风险52、以下商业银行金融创新行为中，违反商业银行金融创新指导的是（）A、创新中保证本钱能够比拟准确的
35、核算B、保证风险可控C、以银行利润最大化为中心D、遵守相关法律规定进行创新53、以下选项中不属于银监会监管职责的是（）A、对银行业金融机构实行并表监督管理B、维护支付、清算系统的正常运行C、对银行业金融机构的董事长和高级管理人员实行任职资格管理D、负责国有重点银行业金融监事会的日常管理工作54、金融会计具有（）两项主要功能。A、核算和监督B、核算和经营管理C、监督与管理D、经营核算与监督55、商业银行应当在（）要求的基础上计提储藏资本。A、最低资本B、储藏资本和逆周期资本C、系统重要性银行附加资本D、核心资本56、（）是指债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融产品
36、价值，从而给债权人或金融持有人造成经济损失的风险。A、信用风险B、市场风险C、操作风险D、法律风险57、定活两便储蓄存款存期不限，存期不满（）的，按支取日活期利率计息。A、1个月B、2个月C、3个月D、6个月58、关于同业拆借说法不正确的选项是（）共18页A、同业拆借是一种比拟纯粹的金融机构之间的资金融通行为B、为规避风险，同业拆借一般要求担保C、同业拆借一般不需向中央银行缴纳法定存款准备金，降低了银行的筹资本钱D、同业拆借资金只能作短期的用途59、（）是我国经济体制和金融体制改革的产物，是我国金融体系中具有中国特色的一类非银行金融机构。A、财务公司B、证券公司C、期货公司D、保险公司60、宋
37、体重大声誉事件发生后（）内向国务院银行业监督管理机构或其派出机构报告有关情况。A、12小时B、24小时C、36小时D、72小时61、现阶段我国货币政策的中介目标是（）A、基础货币B、货币供应量C、利率D、信贷62、银监会应根据商业银行的合规记录及合规风险管理评报告，确定合同风险现场检查的频率、 范围和深度，检杳的主要内容不包括（）A、商业银行合规风险管理体系的适当性和有效性B、商业银行董事会和高级管理层在合规风险管理中的作用C、商业银行绩效考核制度，问责制度和诚信举报制度的适当性和有效性D、商业银行合规管理智能的独立性和权威性63、银行业监管机构贯彻落实“回归木源，服从服务于经济社会开展”的措
38、施，不包括（）A、全力支持重大战略实施B、丰富我国金融产品的多样性C、积极支持供给侧结构性改革D、大力推进普惠金融开展64、以卜.（）不属于商业银行绩效考评的基本要素。A、评价目标B、评价标准C、评价对象D、评价监督65、商业银行内部控制指引中对内部控制评价进行具体要求不包括（）A、内部控制评价制度B、内部控制评价的频率C、内部控制评价的范围D、内部控制评价反响66、（）有利丁中央银行有效调节市场短期资金供给，熨平突发性、临时性因素导致的市场资金供求大幅波动，促进金融市场平稳运行。A、短期流动性调节工具（SLO）B、常备借贷便利（SLF）C、中期借贷便利（VLF）D、抵押补充贷款（PSL）67
39、、商业银行发行金融债券应具备的条件之一是：核心资本充足率不低于（）A、3%B、4%C、5%共18页D、8%68、中央银行可以采取（）的货币政策工具增加货币供应量。A、在公开市场上买入证券B、提高存款准备金率C、提高再贴现率D、通过窗口指导劝告商业银行减少贷款发放69、在国际结算的几种方式中，属于顺汇的是（）A、银行保函B、托收C、信用证D、汇款70、以下贷款不能归为关注类的是（）A、同一借款人对其他银行的局部债务己经不良B、借新还旧C、借款人以分立形式恶意逃废银行债务，本金尚未逾期D、重组后的贷款仍然逾期71、信用风险可以按（）等方式进行分类。A、风险能否分散、发生的形式、风险特征的暴露与引起
40、风险主体的不同B、产生的原因、发生的形式、风险特征的暴露与引起风险主体的不同C、风险能否分散、发生的形式、风险标的D、产生的原因、发生的形式、风险标的72、商业银行实施有条件授信时应当遵循（）的原那么，授信条件未落实或条件发生变更未重新决策的，不得实施授信。A、先落实条件、后实施授信B、先落实授信、后实施条件C、先落实授权、后实施授信D、先落实授信、后实施授权73、商业银行应当在（）要求的基础上计提储藏资本。A、最低资本B、储藏资本和逆周期资本C、系统重要性银行附加资本D、核心资本74、以下不属于金融企业会计的主要特点的是（）A、核算方法的独特性B、监督的政策性C、风险管理的严格性D、核算内容
41、的社会性75、根据商业银行合规风险管理指引，以下不属于董事会的合规管理职责的是（）A、审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对商业银行管理合规风险的有效性作 出评价，以使合规缺陷得到及时有效的解决B、审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施C、任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性D、授权董事会下设的风险管理委员会，审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银 行合规风险管理进行日常监督76、（）是指汽车金融公司可以提供向汽车经销商发放的采购车辆贷款和营运设备贷款。A、向汽车经销商发放汽车贷款B、向汽车购买者发放汽车贷款C、向汽车生产者发放汽车贷款D、向汽车维修者发放汽车贷款7
42、7、存款保险条例规定，存款保险实行限额偿付，偿付限额为人民币（）快18页A、20万元失准备为120亿元。该行贷款拨备率为（B、30万元C、50万元D、100万元78、金融工作的三大任务，不包括（）A、服务实体经济B、深化金融改革C、加强制度建设D、防控金融风险79、（）策略的立足点不是放在争取新客户上，而是把工夫花在挽留老客户上。A、分层营销B、交叉营销C、群众营销D、情感营销80、以下政策不属于扩张性财政政策的是（）A、财政支出规模的扩大B、提高税率，增加税收C、在财政支出规模不变的情况下，扩大社会总需求D、增加民间的可支配收入81、平衡计分卡（BALAnCEDSCorE?CArD,BSC）
43、,是基于商业银行（）视角的重要评价工具。A、股东和茶事B、股东和管理者C、董事和管理者D、管理者和监察长82、宋体2013年末，假设某商业银行相关指标为：人民币流动性资产余额125亿元，流动性负 债余额500亿元：人民币贷款余额4000亿元，其中，不良贷款余额为100亿元：提留的贷款损A、3. 0%B、2.5%C、20. 0%D、25. 0%83、现阶段，我国按流动性不同将货币供应量划分为三个层次，其中Ml表示（）A、广义货币B、狭义货币C、基础货币D、准货币84、处于补缺式地位的商业银行资产规模（），提供的信贷产品（）A、很大：较少B、较大；很多C、很小；较少D、较小：很多85、银行市场定位主要包括产品定位和（）两个方面。A、目标定位B、银行形象定位C、企业性质定位D、市场营销方式定位86、（）管理是银行经营的重要职能，是银行体系稳健运行的重要保障。A、流动性风险B、市场风险C、操作风险D、信用风险87、以下（）不属于商业银行绩效考评的基本要素。第9页共18页